Yearn.Finance คืออะไรและมันทำงานอย่างไร?

ทำไม Yearn.Finance ถึงได้ถูกคิดค้นขึ้นมา

Yearn.Finance เป็นโปรโตคอล DeFi ชั้นนำที่ออกแบบมาเพื่อให้ผู้คนได้รับผลกำไรจากสกุลเงินดิจิทัลเป็นชุดของโปรโตคอล DeFi ที่ช่วยให้ผู้ถือสามารถเพิ่มประสิทธิภาพรายได้สกุลเงินดิจิทัลของพวกเขาผ่านบริการให้ยืมและซื้อขาย

Yearn.Finance ก็เหมือนกับโปรโตคอล DeFi อื่นๆ ที่ตระหนักถึงข้อบกพร่องของระบบการเงินแบบดั้งเดิมและพยายามกำจัดข้อบกพร่องเหล่านั้น โดยที่ Yearn.Finance เป็นแพลตฟอร์ม DeFi ให้บริการทางการเงินแก่ผู้คน แต่ได้ขจัดความจำเป็นในการเป็นตัวกลาง เช่น ธนาคารและสถาบันการเงินอื่นๆ ออกไป

เป้าหมายหลักของ Yearn.Finance คือการมีผลิตภัณฑ์ที่สร้างอินเทอร์เฟซที่เรียบง่ายและใช้งานง่ายสำหรับพื้นที่ DeFi ทั้งหมด ซึ่งโทเค็น YFI เป็นเหรียญดั้งเดิมของแพลตฟอร์ม Yearn.Finance และ YFI เป็นโทเค็นการกำกับดูแลของแพลตฟอร์ม DeFi ในขณะนี้ อุปทานทั้งหมดของโทเค็น YFI คือ 36,666 และมีการปล่อยออกทั้งหมดแล้ว อย่างไรก็ตาม ชุมชนได้กล่าวว่าโทเค็น YFI เพิ่มเติมสามารถสร้างขึ้นโดยการเปลี่ยนแปลงหากได้รับความเห็นชอบจากคณะกรรมการกำกับดูแล นอกจากนี้ความขาดแคลนของโทเค็น YFI เป็นสาเหตุหนึ่งที่ทำให้ราคาของมันสูงมาก ปัจจุบันโทเค็น YFI มีการซื้อขายที่สูงกว่า $39,500 แต่ Bitcoin ยังคงเป็นหนึ่งในไม่กี่เหรียญที่มีราคาซื้อขายสูงกว่า YFI ในขณะนี้

Yearn.Finance ทำงานอย่างไรและมีเทคโนโลยีอะไรที่อยู่เบื้องหลัง

Yearn.Finance เป็นหนึ่งในแพลตฟอร์ม DeFi ชั้นนำของโลก มีผลิตภัณฑ์หลักสี่รายการที่อธิบายไว้ด้านล่างนี้

Vaults

vaults กำลังเดิมพันกลุ่มบนแพลตฟอร์ม Yearn.Finance ที่สร้างผลตอบแทนให้กับนักลงทุนโดยพิจารณาจากโอกาสที่มีอยู่ในตลาด ซึ่งผู้ใช้จะได้รับประโยชน์จาก vaults ด้วยกระบวนการต่างๆ เช่น ต้นทุนก๊าซ (gas) การเคลื่อนย้ายเงินทุนโดยอัตโนมัติตามความต้องการ และทำให้ขั้นตอนการสร้างผลตอบแทนและการปรับสมดุลเป็นไปโดยอัตโนมัติ โดยพื้นฐานแล้ว vaults คือชุดของกลยุทธ์การลงทุนที่พัฒนาขึ้นอย่างพิถีพิถันเพื่อสร้างผลตอบแทนสูงสุดจากโครงการ DeFi ที่หลากหลาย

Earn

นี่เป็นผลิตภัณฑ์แรกที่เปิดตัวโดย Yearn.Finance Earn เป็นผู้รวบรวมสินเชื่อใน Yearn.Finance ซึ่งเงินทุนที่นี่จะถูกย้ายระหว่างโปรโตคอล DeFi อื่นๆ เช่น dYdX, AAVE และ Compound และการเปลี่ยนแปลงจะทำโดยอัตโนมัติเมื่ออัตราดอกเบี้ยมีการเปลี่ยนแปลงระหว่างโปรโตคอลเหล่านี้ ทั้งนี้เพื่อให้มั่นใจว่าผู้ใช้จะได้รับประโยชน์สูงสุดจากอัตราดังกล่าวอยู่ตลอดเวลา โดยพื้นฐานแล้ว Earn คือผลิตภัณฑ์ของ Yearn.Finance ที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถระบุอัตราดอกเบี้ยสูงสุดที่พวกเขาจะได้รับเมื่อให้ยืมสินทรัพย์ของตนได้

Zap

ผลิตภัณฑ์ Zap ช่วยให้ผู้ถือ Yearn.Finance สามารถสลับเข้าและออกจากกลุ่มสภาพคล่องบนแพลตฟอร์ม Curve.Finance ได้ มันสามารถทำได้โดยใช้ stablecoins เช่น USDT, USDC, DAI, BUSD และ TUSD โดยทั่วไปแล้ว ผลิตภัณฑ์ Zap จะรวมการซื้อขายหลายรายการเข้าด้วยกันในคลิกเดียว ช่วยประหยัดค่าใช้จ่ายและแรงงานของผู้ใช้อีกด้วย

Cover

เป็นผลิตภัณฑ์ประกันของ Yearn.Finance ที่ให้ประชาชนได้รับความคุ้มครองกรณีขาดทุนทางการเงิน ซึ่งความคุ้มครองการประกันภัยใช้กับสัญญาอัจฉริยะและโปรโตคอลต่างๆ บนเครือข่าย Ethereum

อีกหนึ่งผลิตภัณฑ์ยอดนิยมบนแพลตฟอร์ม Yearn.Finance คือ APY มันคือตารางข้อมูลที่ระบุอัตราดอกเบี้ยในโปรโตคอลการให้กู้ยืมที่หลากหลายในพื้นที่ DeFi

ตามกฎของ Yearn.Finance จำนวนโทเค็น YFI ที่ผู้ถือจะได้รับมักจะถูกกำหนดโดยจำนวนเหรียญที่ถูกล็อคในสัญญาอัจฉริยะที่ทำงานบนแพลตฟอร์มการซื้อขาย Balancer และ Curve DeFi

Yearn.Finance เป็นเงินจริงๆ ใช่หรือไม่

โทเค็น YFI ไม่สามารถอธิบายได้ว่าเป็นเงินจริงๆ เนื่องจากโทเค็น YFI ใช้สำหรับการกำกับดูแลภายในระบบนิเวศ Yearn.Finance DeFi ซึ่งผู้ถือโทเค็นจะได้ตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงภายในโปรโตคอล นอกจากนี้ยังถือได้ว่าเป็นเหรียญเพื่อการลงทุนเนื่องจากผู้ถือสามารถสร้างรายได้ด้วยการปักหลักหรือให้ผู้อื่นยืมเงินภายในแพลตฟอร์ม Yearn.Finance ได้อีกด้วย

หากมีการอภิปรายเกี่ยวกับคริปโตเคอเรนซีที่สามารถใช้เป็นเงินจริงได้นั้น สกุลเงินที่มีเสถียรภาพก็อาจเป็นผู้นำได้ ทั้งนี้เนื่องจากมูลค่าของ Stablecoin เชื่อมโยงกับสกุลเงินตราในอัตราส่วน 1:1 ตัวอย่างเช่น มูลค่า 1 USDT เท่ากับ 1 ดอลลาร์สหรัฐ เนื่องจากมูลค่าของเหรียญมีเสถียรภาพและไม่อยู่ภายใต้ความผันผวนของตลาดสกุลเงินดิจิทัล จึงถือได้ว่าเหรียญที่มีเสถียรภาพเป็นเงินได้

เรายังมีสกุลเงินดิจิทัลอื่นๆ ที่สร้างขึ้นเพื่อใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน อย่าง Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash และ DASH ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลชั้นนำบางส่วนที่ถือได้ว่าเป็นเงินภายในพื้นที่เข้ารหัสลับ อย่างไรก็ตาม ราคาที่ผันผวนเป็นปัญหาที่ต้องแก้ไขก่อนจึงจะสามารถใช้แทนเงินตราได้

ค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายของ Yearn.Finance

Yearn.Finance เป็นโปรโตคอล DeFi ชั้นนำที่มีผลิตภัณฑ์หลากหลายสำหรับผู้ใช้ ซึ่งหมายความว่ามีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายต่างๆ ที่เกี่ยวข้องเมื่อใช้แพลตฟอร์มและโทเค็น YFI โดย Yearn.Finance vault เวอร์ชัน 1 มีค่าธรรมเนียมการถอนอยู่ที่ 0.5% ค่าธรรมเนียมการดำเนินการอยู่ที่ 5% และไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ สำหรับเวอร์ชัน 2 ไม่มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการถอน แต่ค่าธรรมเนียมการดำเนินการคือ 20% ในขณะที่ค่าธรรมเนียมการจัดการอยู่ที่ 2% ทั้งนี้อัตราดอกเบี้ยของผลิตภัณฑ์ Earn แตกต่างกันไปในแต่ละจุด ดังนั้นควรทำให้แน่ใจว่าคุณตรวจสอบอัตราดอกเบี้ยที่ดีที่สุดสำหรับคุณเองในฐานะผู้ให้กู้

นอกจากนี้ คุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเมื่อคุณซื้อโทเค็น YFI จากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลและแพลตฟอร์มการซื้อขายอื่นๆ ค่าธรรมเนียมการฝาก ซื้อขาย และถอนเงินจะแตกต่างกันไปในแต่ละการแลกเปลี่ยน คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณได้ทำการตรวจสอบค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมที่ดำเนินการโดยแพลตฟอร์มอย่างถูกต้องก่อนที่คุณจะซื้อโทเค็น YFI

Yearn.Finance มีประโยชน์อย่างไร

Yearn.Finance เป็นหนึ่งในโปรโตคอลการให้ยืม DeFi ชั้นนำของโลก ซึ่งได้มอบสิทธิประโยชน์มากมายให้กับผู้ใช้ ได้แก่

รายได้หลายทาง

ประโยชน์ที่สำคัญอย่างหนึ่งของแพลตฟอร์ม Yearn.Finance คือมันให้รายได้หลายทางแก่ผู้ใช้ โดยผลิตภัณฑ์หลักสี่รายการที่มีอยู่บนแพลตฟอร์ม DeFi นั้นช่วยให้ผู้ใช้สามารถหารายได้พิเศษผ่านการปักหลัก การให้ยืม และการลงทุน ทั้งนี้ Vault, Earn, Insurance และ Zap ได้รับการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ผู้ใช้ได้รับผลกำไรจากการถือครองสกุลเงินดิจิทัลของพวกเขานั่นเอง

ให้ยืมบริการทางการเงินนอกระบบดั้งเดิม

ในขณะที่ผู้ถือสกุลเงินดิจิทัลสามารถสร้างรายได้จากการลงทุน ผู้คนและองค์กรสามารถเข้าถึงเงินกู้ได้ ซึ่งกระบวนการให้กู้ยืมบน Yearn.Finance ต่างจากระบบการเงินแบบดั้งเดิม และที่จริงแล้วโปรโตคอลการให้กู้ยืม DeFi อื่นๆ นั้นไม่มีตัวกลาง จึงทำให้ผู้คนสามารถเข้าถึงบริการดังกล่าวได้ง่าย

เข้าถึงได้ง่าย

แพลตฟอร์ม Yearn.Finance เข้าถึงได้ง่ายสำหรับทั้งผู้ให้กู้และผู้กู้ เนื่องจากเป็นแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจ ทำให้ปัญหาคอขวดในการบริหารการเงินแบบดั้งเดิมจึงไม่มีอยู่เพื่อทำให้ผู้ใช้มีความลำบากเกิดขึ้น

ตัวเลือกการกำกับดูแลสำหรับผู้ถือ YFI

ผู้ถือโทเค็น YFI ยังได้มีส่วนร่วมในการทำงานของโปรโตคอล Yearn.Finance DeFi ซึ่งผู้ถือโทเค็นจะได้ตัดสินใจเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงโครงการที่สำคัญบางอย่างภายในชุมชน ดังนั้น มันได้ให้อำนาจพวกเขาในการดำเนินการเปลี่ยนแปลงในเชิงบวกเช่นกัน

สามารถใช้ Yearn.Finance โดยไม่ระบุตัวตนได้หรือไม่

การไม่เปิดเผยตัวตนเป็นความหรูหราที่มีเพียงไม่กี่สกุลเงินดิจิทัลเท่านั้นที่สามารถทำได้ เหรียญและโทเค็นที่เน้นความเป็นส่วนตัวนั้นได้รับการออกแบบมาให้ไม่ระบุตัวตนเท่านั้น อย่างไรก็ตาม โทเค็น YFI ไม่ใช่โทเค็นที่เน้นความเป็นส่วนตัว แต่เป็นโทเค็นการกำกับดูแลสำหรับแพลตฟอร์ม Yearn.Finance

นอกจากนี้ การทำธุรกรรมคริปโตที่จะไม่เปิดเผยตัวตนในขณะนี้สามารถทำได้ยากมากขึ้น ด้วยการนำนโยบาย Know Your Customer (KYC) และ Anti Money Laundering (AML) ไปใช้โดยแพลตฟอร์มการซื้อขายเพื่อลดการใช้สกุลเงินดิจิทัลในเชิงลบ

Yearn.Finance มีความปลอดภัยเพียงใด

Yearn.Finance ก็เหมือนกับโปรโตคอล DeFi อื่นๆ ที่เคยถูกทำการแฮ็กมาก่อน ซึ่งโปรโตคอลที่ได้รับความเสียหายเมื่อต้นปีนี้ ส่งผลให้ขาดทุนถึง 11 ล้านดอลลาร์ จากการที่ DAI Vault ของ Yearn.Finance ถูกเอารัดเอาเปรียบนั้น ผู้โจมตีทำเงินได้เพียง 2.7 ล้านดอลลาร์เท่านั้น โดยมีค่าธรรมเนียมสภาพคล่องและค่าธรรมเนียมผู้เดิมพันรับเงินประมาณ 7 ล้านดอลลาร์จากการโจมตี

อย่างไรก็ตาม โทเค็น YFI นั้นโฮสต์บน Ethereum blockchain ซึ่งเป็นหนึ่งในเครือข่ายที่ปลอดภัยที่สุดในพื้นที่เข้ารหัสลับ ในฐานะนักลงทุน คุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าความปลอดภัยของโทเค็น YFI เป็นความรับผิดชอบของคุณแต่เพียงผู้เดียวเท่านั้น ดังนั้นคุณควรตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บโทเค็น YFI ไว้ในกระเป๋าเงินเย็นเพื่อความปลอดภัยสูงสุด อีกทั้งคุณยังสามารถเพิ่มคุณสมบัติความปลอดภัยพิเศษ เช่น 2FA ให้กับกระเป๋าเงินของคุณได้เช่นกัน

ทีมใดที่กำลังทำงานในการพัฒนา Yearn.Finance

Yearn.Finance ได้รับการพัฒนาโดย Andre Cronje เนื่องจากมันได้รับการพัฒนา ทำให้โปรโตคอลได้รับการดูแลรักษาโดยนักพัฒนาอิสระจำนวนมาก ทั้งนี้นักพัฒนามีส่วนร่วมในโปรโตคอลในขณะที่ผู้ถือโทเค็น YFI ทำการจัดการกำกับดูแล เนื่องจากมันไม่มีทีมเฉพาะที่รับผิดชอบการพัฒนาบนแพลตฟอร์ม DeFi

สถาบันการเงินใดที่ใช้ Yearn.Finance

ปัจจุบันไม่มีสถาบันการเงินรายใหญ่ที่ถือหุ้นในระบบนิเวศของ Yearn.Finance และในภาคส่วน DeFi ก็ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น ทำให้สถาบันการเงินอาจไม่แน่ใจว่าจะออกมาเป็นอย่างไร นอกจากนี้ แพลตฟอร์ม DeFi เช่น Yearn.Finance สามารถให้บริการที่คล้ายคลึงกันและเป็นคู่แข่งโดยตรงกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมบางแห่ง ดังนั้นจึงทำให้พวกเขาลงทุนในโครงการประเภทนี้ได้ยาก

การขุด Yearn.Finance

โปรโตคอล Yearn.Finance ไม่เกี่ยวข้องกับการขุด เป็นเพราะโทเค็น YFI เป็นโทเค็น ERC-20 และเนื่องจากไม่มีบล็อคเชนของตัวเอง การขุดจึงไม่สามารถทำได้ ปัจจุบันอุปทาน YFI ทั้งหมดอยู่ที่ 38,666 แต่โทเค็นสามารถสร้างขึ้นได้ตามข้อตกลงการกำกับดูแล คุณสามารถรับ YFI ได้โดยการซื้อจากโบรกเกอร์หรือแพลตฟอร์มการแลกเปลี่ยนเป็นต้น

กระเป๋าเงินสำหรับ Yearn.Finance 

YFI เป็นหนึ่งในโทเค็น DeFi อันดับต้นๆ ของโลก และยังเป็นหนึ่งใน 100 สกุลเงินดิจิทัลที่มีค่ามากที่สุดตามมูลค่าตลาด ด้วยเหตุนี้ กระเป๋าเงินจึงได้รับการสนับสนุนโดยกระเป๋าเงินหลากหลายประเภท ซึ่งรวมถึงกระเป๋าเงินเย็นและกระเป๋าเงินร้อน ตัวอย่างกระเป๋าเงินบางส่วนที่รองรับโทเค็น YFI ได้แก่

• Ledger Nano X (กระเป๋าเงินเย็น)
• Ledger Nano S (กระเป๋าเงินเย็น)
• Trezor (กระเป๋าเงินเย็น)
• KeepKey (กระเป๋าเงินเย็น)
• MyEtherWallet
• MetaMask
• Atomic wallet
• Trust Wallet
• Coinomi

คุณสามารถใช้กระเป๋าเงินเหล่านี้เพื่อเก็บโทเค็น YFI ของคุณได้ แต่อย่างไรก็ตาม เราขอแนะนำให้ใช้โปรโตคอลความปลอดภัยเพิ่มเติม เช่น 2FA เพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยสูงสุดสำหรับโทเค็น YFI ของคุณ

Yearn.Finance คุ้มค่ากับการลงทุนหรือไม่

คุณต้องตัดสินใจว่าเป็นการลงทุนที่คุ้มค่าหรือไม่ โดยทำการการวิจัยเกี่ยวกับโครงการหากคุณสนใจโทเค็น YFI ซึ่งการจะทำเช่นนั้นได้ คุณจะต้องศึกษาโครงการ Yearn.Finance ว่ามันทำอะไรและประเมินแนวโน้มในอนาคตอย่างไร เมื่อคุณมีข้อมูลเพียงพอเกี่ยวกับโครงการแล้ว คุณสามารถทำการวิเคราะห์อย่างมีข้อมูลและเป็นกลาง และตัดสินใจได้ว่าจะลงทุนในโครงการนั้นหรือไม่ นอกจากนี้พื้นที่ DeFi ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นและอาจมีการเติบโตอย่างมากในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

เราสนับสนุนให้นักลงทุนสกุลเงินดิจิทัลลงทุนเพียงจำนวนเงินที่สามารถขาดทุนได้ เพราะตลาด DeFi มีความผันผวนและมีความไม่แน่นอนอย่างมากสำหรับนักลงทุน