Що таке yearn.finance і як ця криптовалюта працює?

Длґя чого винайдений yearn.finance?

Yearn.finance — це провідний протокол DeFi, розроблений для того, щоб люди могли отримувати прибуток від криптовалют. Це набір протоколів DeFi, які дозволяють власникам оптимізувати свої доходи від криптовалюти за допомогою послуг кредитування та торгівлі.

Yearn.finance, як і кілька інших протоколів DeFi, усвідомлював недоліки традиційної фінансової системи та намагався їх усунути. Як DeFi платформа, yearn.finance надає фінансові послуги людям і усуває потребу в посередниках, таких як банки та інші фінансові установи.

Основна мета yearn.finance — створювати продукти, які пропонують простий та інтуїтивно зрозумілий інтерфейс для всього простору DeFi. Токен YFI є рідною монетою платформи Yearn.Finance. YFI — це токен управління платформи DeFi. На цю мить загальна кількість токенів YFI становить 36 666, і всі вони випущені.

Однак спільнота заявила, що більше токенів YFI може бути викарбувано за допомогою змін, якщо це погодиться радою управління. Дефіцит токена YFI є однією з причин, чому його ціна настільки висока. Кожен токен YFI зараз торгується вище 24 345 доларів США. Біткоїн є однією з небагатьох монет, які зараз мають вищу торгову ціну, ніж YFI.

Як працює yearn.finance і які технології лежать в основі?

Yearn.finance є однією з провідних платформ DeFi у світі та пропонує чотири основні продукти, які описані нижче.

Vaults

Vaults — це пули стейкінгів на платформі yearn.finance, які генерують прибуток інвесторам на основі можливостей, доступних на ринку. Користувачі можуть насолоджуватися перевагами сховищ завдяки таким процесам, як краудсорсинг витрат на газ, автоматичне переміщення капіталу відповідно до потреб і автоматизація процесу генерування прибутку та відновлення балансу. По суті, Vaults — це набір інвестиційних стратегій, ретельно розроблених для отримання найвищої віддачі від широкого кола проєктів DeFi.

Earn

Це був перший продукт, запущений yearn.finance. Earn — це агрегатор кредитування на yearn.finance. Кошти тут переміщуються між іншими протоколами DeFi, такими як dYdX, AAVE та Compound. Зміщення здійснюється автоматично, коли процентні ставки змінюються між цими протоколами. Це робиться для того, щоб користувачі завжди могли максимально використовувати ставки. По суті, Earn — це продукт yearn.finance, який дозволяє користувачам визначати найвищі відсоткові ставки, які вони можуть заробити під час позики своїх активів.

Zap

Продукт Zap дозволяє власникам yearn.finance обмінюватись та вилучати пули ліквідності на платформі CurveDAO. Це можна зробити за допомогою стабільних монет, таких як USDT, USDC, DAI, BUSD і TUSD. Продукт Zap в основному об’єднує кілька операцій одним кліком, заощаджуючи користувачам витрати та працю.

Cover

Це страховий продукт на yearn.finance, який дозволяє людям отримати покриття фінансових втрат. Страхове покриття поширюється на різні смартконтракти та протоколи в мережі Ethereum.

Ще одним популярним продуктом на платформі yearn.finance є APY. Це таблиця даних, яка вказує процентні ставки в широкому діапазоні протоколів кредитування в просторі DeFi.

Згідно з правилами yearn.finance, сума токена YFI, яку заробляє власник, зазвичай визначається кількістю монет, заблокованих у смартконтракті, що працює на торгових платформах Balancer і Curve DeFi.

Чи yearn.finance це реальні гроші?

Токен YFI не можна описати як «справжні гроші». Токен YFI використовується для управління в екосистемі yearn.finance DeFi. Власники токенів можуть приймати рішення про зміни в протоколі. Її також можна розглядати як інвестиційну монету, оскільки власники можуть отримувати прибуток, ставлячи її в стейкінг або позичаючи іншим на платформі yearn.finance.

Якщо йдуть дискусії про криптовалюти, які можуть служити реальними грошима, то стейблкоїни, ймовірно, можуть взяти на себе провідну роль. Це пов’язано з тим, що вартість стейблкоїнів прив’язана до фіатних валют у співвідношенні 1:1. Наприклад, вартість 1 USDT дорівнює 1 долару США. Оскільки їх вартість стабільна і не залежить від волатильності ринку криптовалют, стейблкоїни можна вважати грошима.

У нас також є інші криптовалюти, які були створені, щоб служити засобом обміну. Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash і DASH є одними з провідних криптовалют, які можна розглядати як гроші в криптопросторі. Однак їх нестабільні ціни є проблемою, яку необхідно подолати, перш ніж їх можна буде використовувати як альтернативу фіатним грошам.

Комісії та витрати yearn.finance

Yearn.finance є провідним протоколом DeFi з різними продуктами, які пропонуються користувачам. Це означає, що за використання платформи та її токена YFI стягуються різні комісійні та витрати. Сховище yearn.finance версії 1 має комісію за зняття коштів у розмірі 0,5%, комісію за виконання у розмірі 5%, але без комісії за управління. Для версії 2 комісія за зняття коштів не стягується, але комісія за виконання становить 20%, а комісія за керування — 2%. Процентна ставка за продуктом Earn відрізняється. Тому переконайтеся, що ви перевіряєте найкращі процентні ставки для вас як кредитора.

На додаток до цього, вам доведеться сплачувати комісію за транзакції, коли ви купуєте токени YFI на криптовалютних біржах та інших торгових платформах. Комісія за депозит, торгівлю та зняття коштів відрізняється між біржами. Перш ніж купувати токени YFI, переконайтеся, що ви належним чином перевірили комісію за транзакції, яку використовує платформа.

Які переваги yearn.finance?

Як один із найкращих протоколів кредитування DeFi у світі, yearn.finance пропонує користувачам широкий спектр переваг. До них належать;

Додаткові джерела доходу

Однією з ключових переваг платформи yearn.finance є те, що вона пропонує користувачам кілька джерел доходу. Чотири основні продукти, доступні на платформі DeFi, дозволяють користувачам отримувати додатковий дохід за допомогою ставки, кредитування та інвестування. Vault, Earn, Insurance і Zap створені для того, щоб допомогти користувачам отримувати прибуток від своїх криптовалютних активів.

Кредитування фінансових послуг поза традиційною системою

У той час як власники криптовалюти можуть заробляти гроші шляхом своїх інвестицій, люди та організації можуть отримати доступ до позик. На відміну від традиційної фінансової системи, процес кредитування на yearn.finance і, по суті, інші протоколи кредитування DeFi не мають посередників. Це полегшує людям доступ до таких послуг.

Легкість використання

Платформа yearn.finance є легкодоступною як для кредиторів, так і для позичальників. Оскільки це децентралізована платформа, адміністративні перешкоди традиційних фінансів відсутні, щоб ускладнити ситуацію для користувачів.

Можливість управління для власників YFI

Власники токенів YFI також можуть брати участь у тому, як працює протокол DeFi yearn.finance. Власники токенів можуть приймати рішення щодо деяких важливих змін проєкту в межах спільноти. Таким чином, надаючи їм силу втілювати позитивні зміни.

Чи можна використовувати yearn.finance анонімно?

Анонімність — це розкіш, яку можуть собі дозволити лише деякі криптовалюти, що орієнтовані на конфіденційність та призначені виключно для анонімності. Однак токен YFI не є орієнтованим на конфіденційність. Це токен управління для платформи yearn.finance.

Крім того, тепер криптовалютним транзакціям важче залишатися анонімними, через впровадження політики «Знай свого клієнта» (KYC) та боротьби з відмиванням грошей (AML) торговими платформами, щоб усунути негативні наслідки використання криптовалют.

Наскільки безпечний yearn.finance?

Yearn.finance, як і кілька інших протоколів DeFi, раніше зазнавав зламу. Раніше цього року протокол зазнав експлойту, що призвело до втрати 11 мільйонів доларів. Сховище DAI yearn.finance було використано, і зловмиснику вдалося дістати лише 2,7 мільйона доларів, а комісія за пул ліквідності та комісія зі стейкерів захистили від атаки приблизно 7 мільйонів доларів.

Однак токен YFI розміщено на блокчейні Ethereum, який є однією з найбільш безпечних мереж у криптопросторі. Як інвестор, ви повинні переконатися, що безпека ваших токенів YFI є виключно вашою відповідальністю. Переконайтеся, що ви зберігаєте токени YFI на гаманцях холодного зберігання для максимальної безпеки. Ви також можете додати до свого гаманця додаткові функції безпеки, як-от 2FA.

Які команди працюють над розвитком yearn.finance

Yearn.finance розроблений Андре Кроньє. З моменту його розробки протокол підтримувався численними незалежними розробниками. Розробники роблять внесок у протокол, тоді як керуванням займаються власники токенів YFI. Немає конкретної команди, яка б відповідала за розробки на платформі DeFi.

Які фінансові установи інвестують в yearn.finance?

Наразі в екосистемі yearn.finance немає великих фінансових установ із холдингами. Сектор DeFi все ще знаходиться на ранній стадії, і фінансові установи можуть бути невпевненими, як усе вийде. Крім того, платформи DeFi, такі як yearn.finance, надають подібні послуги і є прямими конкурентами деяких із цих традиційних фінансових установ, що ускладнює для них інвестування в проєкти такого типу.

Майнінг Yearn.finance

Протокол yearn.finance не передбачає майнінг. Це тому, що токен YFI є токеном ERC-20, і оскільки він не має власного блокчейну, майнінг неможливий. Загальний обсяг пропозиції YFI наразі становить 38 666, але більше токенів можна карбувати на основі угоди про управління. YFI можна придбати, купивши його на брокерських/біржових платформах.

Гаманець для yearn.finance

YFI є одним із найкращих токенів DeFi у світі, а також входить до 100 найдорожчих криптовалют за ринковою капіталізацією. Таким чином, він підтримується широким асортиментом гаманців, які включають як холодні, так і гарячі гаманці. Деякі гаманці, які підтримують токен YFI, включають:

• Ledger Nano X (холодний гаманець)

• Ledger Nano S (холодний гаманець)

• Trezor (холодний гаманець)

• KeepKey (холодний гаманець)

• MyEtherWallet

• MetaMask

• Atomic Wallet

• Trust Wallet

• Coinomi

Ви можете використовувати будь-який з цих гаманців для зберігання ваших токенів YFI. Однак ми рекомендуємо впроваджувати додаткові протоколи безпеки, такі як 2FA, щоб забезпечити максимальну безпеку ваших токенів YFI.

Чи вартує yearn.finance інвестицій?

Якщо вас цікавить токен YFI, ви повинні вирішити, чи є це гідною інвестицією, провівши дослідження про проєкт. Для цього ви повинні вивчити проєкт yearn.finance, що він робить і оцінити його майбутні перспективи. Отримавши достатньо інформації про проєкт, ви можете провести обґрунтований та об’єктивний аналіз і вирішити, інвестувати в нього чи ні. Простір DeFi все ще знаходиться на початку свого існування, і в найближчі роки він може значно розростися.

Ми завжди заохочуємо інвестувати лише ту суму, яку інвестори можуть втратити. Ринок DeFi нестабільний, і для інвесторів існує багато невизначеностей.