Nejlepší kryptoměnoví brokeři v 2024

Co je kryptoměnový broker?

Kryptoměnový broker je platforma, kde můžete nakupovat a prodávat kryptoměny a často provádět swapy mezi různými mincemi. Funguje jako mezistupeň Uživatelé mohou provést vklad nebo poslat platbu různými metodami a o vše ostatní se postará broker. Brokeři mohou nabízet spíše obchodování s deriváty, jako jsou CFD, než s podkladovou kryptoměnou.

Jak fungují kryptoměnoví brokeři a co dělají?

Chcete-li začít používat kryptoměnového brokera, musíte dokončit proces registrace. K vytvoření účtu možná budete potřebovat pouze e-mailovou adresu a heslo, ale regulovaní brokeři budou mít požadavky typu Know Your Customer, což znamená, že před zahájením obchodování budete muset ověřit svou totožnost.

K dokončení tohoto procesu budete muset poskytnout další informace, jako je vaše celé jméno, datum narození, adresa a kontaktní údaje. K ověření totožnosti budete muset předložit snímek průkazu totožnosti s fotografií, například řidičský průkaz nebo cestovní pas, a můžete být požádáni také o předložení dokladu, například účtu za komunální služby nebo výpisu z bankovního účtu, k ověření vaší adresy.

Různí brokeři nabízejí různé typy finančních služeb. Na platformách některých makléřů můžete nakupovat kryptoměny za ceny stanovené brokerem. Jednoduše zadáte, kterou minci chcete koupit a kolik jí chcete koupit, a broker za vás objednávku vyplní a mince vám doručí do soukromé peněženky nebo do vaší webové peněženky na platformě.

Jiní brokeři nabízejí obchodování s deriváty, jako jsou rozdílové smlouvy, které vám umožňují spekulovat na rozdíl mezi současnou a budoucí cenou kryptoměny. CFD je smlouva mezi vámi a vaším brokerem a umožňuje vám profitovat z pohybu ceny kryptoměny, aniž byste ji skutečně vlastnili. To znamená, že se nemusíte starat o skladování mincí ani o jejich zabezpečení, ale také můžete přijít o peníze, pokud se cena nepohne tak, jak očekáváte.

Bitcoinoví brokeři obvykle generují své příjmy ze spreadu, což je rozdíl mezi poptávkovou (nákupní) a nabídkovou (prodejní) cenou kryptoměny. Broker si může účtovat také provizi z obchodů, přičemž může mít i další náklady, jako jsou poplatky za vklad, výběr, přenocování, správu účtu a nečinnost.

Různé typy obchodních strategií krypto brokerů

Existuje řada různých způsobů, jak můžete obchodovat s kryptoměnami na platformě svého brokera. Níže si podrobněji rozebereme několik oblíbených obchodních strategií.

Dlouhé a krátké pozice

Obchodník zaujímá dlouhou pozici, když věří, že hodnota kryptoměny v budoucnu vzroste, nebo krátkou pozici, když věří, že klesne. V praxi zaujetí dlouhé pozice jednoduše znamená nákup kryptoměny. Pokud cena skutečně vzroste, budou moci své mince později prodat se ziskem.

Zaujmutí krátké pozice naproti tomu obvykle zahrnuje prodej mincí, které ve skutečnosti nevlastníte. Obchodníci mohou použít maržový účet a půjčit si kryptoměnu od svého brokera, aby ji mohli prodat. Pokud cena podle očekávání klesne, může obchodník dosáhnout zisku nákupem mincí za nižší cenu a splatit je brokerovi. Pokud však cena vzroste, dosáhne ztráty.

Existuje spousta nástrojů, které vám pomohou rozhodnout se, zda a kdy jít na dlouhou nebo krátkou pozici. Patří mezi ně obchodní boti, signály, zprávy a technické ukazatele, jako jsou klouzavé průměry, index relativní síly, Fibonacciho retracement a úrovně podpory a odporu. Swingoví obchodníci otevírají pozice, které trvají několik dní nebo dokonce týdnů, zatímco denní obchodníci otevírají a uzavírají obchody během jednoho dne. Skalpování zahrnuje otevírání pozic na pouhé minuty nebo dokonce sekundy.

CFD

Rozdílové smlouvy jsou typem derivátového produktu, který umožňuje obchodníkům spekulovat na cenu kryptoměn, aniž by podkladové aktivum skutečně vlastnili. Kupující CFD je podle smlouvy povinen zaplatit prodávajícímu rozdíl mezi aktuální hodnotou kryptoměny a její hodnotou na konci smlouvy.

Obchodování s CFD přináší výhody, jako je jednoduché provádění a nemusíte mít v úschově žádné mince. Můžete také využít finanční páku, která zvětší potenciální zisky z obchodování CFD, ale tím se také zvětší případné ztráty. CFD jsou složité a vysoce rizikové nástroje, takže by s nimi měli obchodovat pouze lidé, kteří vědí, co dělají. V některých zemích není obchodování s CFD povoleno nebo je omezeno.

Futures

Futures jsou dalším typem derivátového produktu, který umožňuje obchodníkům sázet na budoucí hodnotu kryptoměny. Futures kontrakt je dohoda o nákupu nebo prodeji pevného množství kryptoměny za předem stanovenou cenu k dohodnutému datu v budoucnosti. Futures lze použít ke spekulaci nebo k zajištění.

Při obchodování s futures se obvykle používá pákový efekt, což znamená, že k otevření obchodu nemusíte vložit celou hodnotu kontraktu. Pákový efekt však může zesílit ztráty i zisky, proto by s futures měli obchodovat pouze ti, kteří mají potřebné zkušenosti.

Kryptoměnoví brokeři vs. burzy

Hranice mezi brokery a burzami se poněkud rozostřila, protože kryptoplatformy jsou často označovány oběma termíny zaměnitelně a některé platformy nabízejí jak burzovní, tak brokerské služby. Existuje však rozdíl, jak bude vysvětleno níže.

Kryptoměnoví brokeři

Když používáte brokera, neobchodujete přímo s ostatními obchodníky, protože broker funguje jako prostředník mezi vámi a trhem. Kótované ceny určuje broker, i když budou pravděpodobně podobné jako na zbytku trhu. Rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou se nazývá spread, a to je obvykle způsob, jakým brokeři generují příjmy, ačkoli mohou vydělávat také účtováním dalších poplatků, jako jsou provize z obchodů.

Brokeři vám mohou umožnit zahájit obchod, aniž byste měli na účtu prostředky potřebné k jeho zaplacení, protože vypořádání je na brokerských platformách pružnější. Pokud jde o kryptoměny, řada brokerů neposkytuje obchodování s mincemi sama sobě, ale nabízí deriváty, jako jsou CFD, které umožňují uživatelům spekulovat na cenu podkladové kryptoměny.

Kryptoměnové burzy

Na rozdíl od brokerské platformy se kryptoměny vyměňují mezi jednotlivými obchodníky na kryptografické burze. Burzy mohou nabízet obchodní páry fiat ke kryptoměnám a/nebo obchodní páry krypto ke kryptoměnám. Když chce uživatel koupit minci, vytvoří nákupní příkaz. Tento příkaz se vloží do knihy příkazů, kde se porovná s vhodným prodejním příkazem jiného uživatele.

Za usnadnění tohoto procesu si burza účtuje obchodní poplatky známé jako poplatky tvůrce a poplatek příjemce a rovnovážná cena na burze je stanovena rovnováhou mezi nákupní a prodejní akcí. Obchody mohou být vypořádány okamžitě, pokud má burza dostatečnou likviditu.

Klíčové věci, které je třeba zvážit při výběru kryptoměnového brokera

Typ obchodování k dispozici

Pokud chcete provádět konkrétní typ obchodování, může to zúžit výběr brokerů kryptoměn, které můžete použít. Pokud například chcete nakupovat a držet kryptoměny, budete potřebovat platformu, která umožňuje nákup skutečných kryptoměn. To je případ většiny platforem na této stránce, i když několik z nich se zabývá pouze deriváty.

Obchodování s futures lze provádět na některých platformách, které vedle obchodování se skutečnými kryptoměnami nabízejí i futures. Patří mezi ně Binance, KuCoin a OKX. Pokud byste raději obchodovali s CFD, musíte si vybrat platformu CFD, jako je Capital.com nebo Skilling.

Dostupné kryptoměny

Pokud existují konkrétní kryptoměny, se kterými chcete obchodovat nebo do kterých chcete investovat, budete si muset zjistit, zda je platforma, o jejímž využití uvažujete, nabízí. Největší výběr dostupných mincí mají Binance a KuCoin, které jsou skvělou volbou pro lidi, kteří chtějí nakupovat nové nebo neznámé mince. Jiné platformy mohou mít menší výběr mincí, ale nabízejí žádanější funkce nebo uživatelské zkušenosti, takže jsou vhodnější pro ty, kteří chtějí nakupovat pouze populárnější kryptoměny.

Dostupný výběr mincí byste měli být schopni zjistit na webových stránkách každé platformy. Možná budete chtít také zjistit, které obchodní páry jsou pro vámi požadované mince nabízeny. Některé platformy mohou nabízet pouze obchodní páry mezi kryptoměnami, zatímco jiné mohou poskytovat páry mezi fiat a kryptoměnami.

Regulace a pověst

Při skoku do obchodování s kryptoměnami je nejlepší najít si brokera, který si za řadu let vybudoval silnou pověst spolehlivého brokera, jako je například eToro. Platformy s velkou uživatelskou základnou a mnoha spokojenými zákazníky budou pravděpodobně ty nejlepší.

Posílání peněz neregulovanému brokerovi může být riskantní, protože nebude mít nutně vysoké bezpečnostní standardy a v případě ztráty vašich peněz se pravděpodobně nebudete moci odvolat. Nejbezpečnějším způsobem, jak obchodovat s kryptoměnami, je proto obchodovat na regulované brokerské platformě, která dodržuje nejlepší bezpečnostní postupy v oboru. Na webových stránkách platformy můžete zjistit, jakými regulačními orgány se případně řídí.

Zabezpečení a bezpečnost

Pokud se chystáte svěřit své finanční prostředky a osobní údaje brokerovi obchodujícímu s Bitcoiny, měli byste přinejmenším očekávat, že je bude udržovat v bezpečí. Vzhledem k tomu, že kryptoplatformy uchovávají značné množství cenných aktiv, jsou atraktivním cílem pro hackery. Měli byste se proto poohlédnout po platformě, která svá aktiva zajišťuje a ukládá je offline.

Nejbezpečnější platformy budou také chránit váš účet a osobní údaje pomocí metod, jako je šifrování, whitelisting adres a dvoufaktorové ověřování. Regulované platformy, jako jsou ty uvedené na této stránce, tato bezpečnostní opatření s největší pravděpodobností přijímají.

Uživatelské prostředí a funkce

Nejlepší platforma z hlediska uživatelského prostředí a funkcí závisí na osobních preferencích. Nový investor, který s kryptoměnami teprve začíná, může dát přednost jednoduché platformě bez všech zvonků a píšťalek, které usnadňují nákup kryptoměn. Na druhou stranu zkušený obchodník už bude pravděpodobně zběhlý v orientaci ve složitých obchodních platformách a dá přednost brokerovi s pokročilými nástroji a funkcemi.

Pokud chcete provádět jakoukoli technickou analýzu, budete si muset vybrat brokera, který poskytuje nástroje pro tvorbu grafů a indikátory. Mezi další funkce, které byste si měli ověřit, patří kopírování obchodů, opakované nákupy, sázky, spořicí účty, obchodní boti a mobilní aplikace.

Poplatky

Nechcete být zatíženi žádnými skrytými náklady, proto se ujistěte, že jste zkontrolovali drobné písmo, abyste zjistili, jaké poplatky můžete očekávat. Mnoho platforem krypto brokerů používá spread mezi nákupní a prodejní cenou a jeho velikost se u jednotlivých platforem liší. Může vám být také účtována provize nebo poplatek za obchodování z každé transakce, kterou provedete.

Většina platforem si účtuje poplatek za vklady nebo výběry, případně za obojí, a výše poplatku může záviset na tom, jaký způsob platby si vyberete. Mezi další možné náklady, které byste měli znát, patří poplatky za nečinnost, správu účtu a za přenocování.

Geografická dostupnost

Broker kryptoměn samozřejmě musí poskytovat služby ve vaší zemi, pokud ho chcete využívat. Seznam zemí, které platforma obsluhuje, by měl být k dispozici na jejích internetových stránkách. Některé typy obchodování, jako například CFD nebo futures, mohou být v některých zemích zakázány nebo na ně mohou být uvalena omezení, což může mít vliv na to, jaké služby platforma v jednotlivých zemích nabízí.

Platební metody

Pokud chcete používat konkrétní platební metodu, může to ovlivnit váš výběr krypto brokera. Bankovní převody a kreditní/debetní karty jsou široce přijímány, takže je lze použít na většině platforem. Na některých platformách lze použít i jiné platební metody. eToro například přijímá mimo jiné PayPal, Skrill, Neteller a Trustly a všechny tyto metody lze použít k bezplatným vkladům.

U některých platforem zjistíte, že přijímané platební metody se v různých zemích liší a mohou být spojeny s různými poplatky, takže by se to mohlo vyplatit prozkoumat před registrací.

Jak obchodovat s kryptoměnami u brokera

Začít s kryptoměnovým brokerem je poměrně jednoduché. Obchodovat na eToro můžete podle těchto jednoduchých kroků.

1. Otevřete si účet

Kliknutím na tlačítko “Join Now” v horní části se dostanete k registračnímu formuláři. Registrovat se můžete prostřednictvím služby Google nebo Facebook. V opačném případě je vyžadováno uživatelské jméno, e-mailová adresa a heslo a před kliknutím na tlačítko “Vytvořit účet” budete muset přijmout podmínky.

2. Ověřte svůj účet

Obdržíte e-mail s ověřovacím odkazem, na který budete muset kliknout, načež budete vyzváni, abyste uvedli své celé jméno, datum narození a telefonní číslo a doplnili tak svůj profil. Možná budete muset také ověřit svou totožnost předložením průkazu totožnosti s fotografií. Poté vám bude položeno několik otázek o vašich zkušenostech s investováním.

3. Proveďte vklad

Klikněte na tlačítko označené “Deposit Funds” a zadejte částku. V rozevíracích seznamech si můžete vybrat místní měnu a preferovaný způsob platby a zadat veškeré platební údaje požadované pro zvolený způsob platby. Nyní stiskněte tlačítko “Deposit” a proveďte převod finančních prostředků.

4. Začněte obchodovat

Kryptoměny můžete prozkoumat na kartě Discover nebo pomocí vyhledávacího pole vyhledat konkrétní minci. Klikněte na tlačítko “Trade” vedle vybrané kryptoměny a použijte příkaz Trade pro okamžitý nákup nebo příkaz Order pro vytvoření limitního příkazu. Chcete-li nakoupit hned, stačí vybrat částku, kterou chcete nakoupit, a kliknout na “Open Trade”.

Závěrečné myšlenky

Pokud chcete obchodovat nebo nakupovat kryptoměny, je třeba při výběru správného brokera zvážit mnoho aspektů. Některé z nich jsou otázkou osobních preferencí, pokud jde o věci, jako jsou funkce a výběr mincí, zatímco faktory, jako je vaše lokalita a typ obchodování, které chcete provádět, mohou také ovlivnit, které platformy jsou vám k dispozici.

Z našeho průzkumu vyplývá, že eToro je celkově nejlepší kryptoměnový broker, protože splňuje všechny důležité podmínky. Patří mezi ně silné zabezpečení, regulace, bezplatné vklady a uživatelská přívětivost, nemluvě o jeho jedinečných funkcích, jako je například kopírování obchodů.