Zaregistrujte se za 5 minut

16 nejlepších DeFi projektů, které nabírají na síle v roce 2024

By Onose Enaholo - Aktualizováno 16 February 2024
fact-checked

Decentralizovaný finanční prostor roste, protože stále více lidí (a institucí) vidí výhody provádění finančních aktivit v řetězci, a se zvyšujícím se zájmem rostou ty nejlepší projekty DeFi, aby naplnily poptávku.

Nyní je otázkou, co to je za projekty? Pokud se chystáte investovat peníze do projektu, musí být legitimní, ziskový a bezpečný.

Prozkoumáváme nejlepší krypto projekty DeFi na trhu právě teď. Zdůrazňujeme, co tyto protokoly DeFi dělají, proč jsou dobrými investičními rozhodnutími a nejvýraznějším rizikem spojeným s investováním do nich.

Nejlepší projekty DeFi, do kterých lze investovat v roce [year]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Nejlepší Bitcoin BRC-20 Token
  2. Memeinator (MMTR) – Nejlepší nová komunita memecoinů
  3. BitBot ($BitBot) – Nejlepší crypto-trading bot
  4. Chancer (CHANCER) – Nejlepší decentralizovaná herní platforma
  5. Metacade (MCADE) – Nejvyšší návratnost sázek
  6. GMX (GMX) – Nejlepší platforma pro trvalé obchodování
  7. Gains Network (GNS) – Nejlepší obchodování s deriváty
  8. Aave (AAVE) – Nejlepší platforma pro půjčování
  9. Camelot (GRAIL) – Nejsložitější Dex
  10. Curve (CRV) – Nejlepší Dex Stablecoin
  11. Uniswap (UNI) – Nejlepší decentralizovaná burza
  12. Synapse (SYN) – Nejlepší Cross-Chain Bridge
  13. Lido (LDO) – Nejlepší platforma pro Liquid Staking
  14. Rocket Pool (RPL) – Rostoucí Liquid Staking protokol
  15. Radiant (RDNT) – Nejlepší platforma pro půjčování napříč řetězci
  16. Pendle (PENDLE) – Nejlepší platforma pro řízení výnosů

Nejlepší srovnání projektů DeFi

Kryptoměna

Kategorie

Tržní kapitalizace

Blockchain síť

Kde koupit

Způsoby nákupu

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Hraní

Zatím žádná

Bitcoin

Koupit $0DOG

Krypto

Memeinator (MMTR)

Komunita

Zatím žádná

Ethereum

Koupit MMTR

Krypto

BitBot (BITBOT)

Utility

Zatím žádná

Ethereum

Koupit BITBOT

Krypto

Chancer (CHANCER)

Hazardní hry

Zatím žádná

BSC

Koupit CHANCER

Krypto

Metacade (MCADE)

Komunita

19 milionů dolarů

Ethereum

Koupit MCADE

Krypto

GMX (GMX)

Obchodování s deriváty

468 milionů dolarů

Arbitrum, Avalanche

Koupit GMX

Kreditní karta

Gains Network (GNS)

Dlouhodobé obchodování

121 milionů dolarů

3+

Koupit GNS

Kreditní karta

Aave (AAVE)

Půjčování

824 milionů dolarů

7+

Koupit AAVE

Bankovní převod

Camelot (GRAIL)

Dex

14,70 milionů dolarů

Arbitrum

Koupit GRAIL

Krypto

Curve (CRV)

AMM

712 milionů dolarů

7+

Koupit CRV

Kreditní karta

Uniswap (UNI)

Dex

3,56 miliardy dolarů

6+

Koupit UNI

Kreditní karta

Synapse (SYN)

Protokol

121 milionů dolarů

Multiple

Koupit SYN

Bankovní převod

Lido (LDO)

Liquid Staking

1,60 miliardy dolarů

5+

Koupit LDO

Bankovní převod

Rocket Pool (RPL)

Liquid Staking

761 milionů dolarů

Ethereum

Koupit RPL

Krypto

Radiant Finance (RNDT)

Crosschain půjčování

78,55 milionu dolarů

Arbitrum, BSC

Koupit RDNT

Krypto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 milionů dolarů

3+

Koupit PENDLE

Krypto

Recenze našich 16ti nejlepších projektů DeFi

Bitcoin Dogs ($oDog) – Nejlepší Bitcoin BRC-20 Token

Nativní token Bitcoin Dogs, $0DOG, bude spuštěn jako vůbec první ICO na bitcoinovém blockchainu. Díky špičkové technologii Bitcoin Ordinal posouvá Bitcoin Dogs hranice toho, co se v síti Bitcoin buduje.

Kombinací memecoinů, NFT a Ordinálů chce tento projekt spolu se všemi, kteří se odváží předběhnout smečku, jít tam, kam se ještě nikdo nevydal. Vzhledem k zálibě tohoto odvětví v překonávání nových milníků bude tento projekt přitahovat zájem lidí v komunitě Bitcoinu i mimo ni.

Proč investovat do Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs je klíčem k silným kryptografickým příběhům, jako je BRC-20 a půlení Bitcoinu, které by jej mohly umístit do hledáčku investorů a umožnit inovace a výrazný růst; několik projektů BRC-20, které byly spuštěny, získalo pozornost investorů a nadšenců bitcoinu.

Bitcoin Dogs zašel dále než většina ostatních projektů, aby vybudoval první herní ekosystém na bázi Bitcoinu s tokeny, plánovanou sbírkou NFT a dokonce i hrami v další fázi.

Údaje o metrice Bitcoin on-chain od společnosti Dune Analytics ukazují výrazný nárůst počtu transakcí na blockchainu, který začal téměř na konci ledna 2023, kdy byl spuštěn Ordinals.

Vyšší objemy v kombinaci s půlením Bitcoinu v dubnu 2024 by mohly být katalyzátorem významného růstu sítě a jejích nejslibnějších projektů, jako je Bitcoin Dogs.

Rizika při investování do Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs je nový projekt, který se pokouší o něco, co tu ještě nebylo. Jako takový, tam jsou vázány na překážky, které jsou nové pro tento projekt, a historie tokenů spuštění ukazuje, že plány jsou sotva kdy bez zádrhelů.

$0DOG bude nativním tokenem ekosystému Bitcoin Dog. Jeho maximální nabídka činí 900 milionů jednotek, z nichž 90 % je přiděleno na předprodej. To znamená, že investoři získají většinu tokenů, čímž se tento projekt co nejvíce přiblíží férovému spuštění.

Chcete-li se k projektu připojit dříve, přejděte na stránku Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) – Nejlepší nová komunita memecoinů

Memeinator je memecoin s twistem. Zatímco ostatní memecoiny přijímají zvířecí téma, ať už psa nebo žábu, Memeinator se rozhodl převzít témata z velmi oblíbené série Terminátor. Obsahuje terminátorské psy, kteří cestovali v čase, aby ovládli trh memů.

Proč investovat do Memeinatoru?

V prostoru memecoinů je viralita rozdílem mezi úspěchem a neúspěchem. Memeinator využil inovativní marketingové strategie, poutavý příběh a připravovanou sadu produktů, aby udržel svou rostoucí komunitu zapojenou.

Navzdory nejistotě prostoru memecoinů Memeinator ukázal potenciál vytvořit komunitu věrných příznivců nabídkou inovativních odměn. Jedním z nich je výlet do vesmíru na Virgin Galactic v hodnotě neuvěřitelných 250 000 dolarů.

V budoucnu bude token MMTR klíčem k odemknutí ekosystému, který bude zahrnovat exkluzivní NFT a akční hru.

Rizika při investování do Memeinatoru

Velké plány a humbuk jsou běžné nástroje, které memecoiny používají, aby dostaly lidi na palubu, a zatímco Memeinator dělá pokroky, stále není otestován. Většina memecoinů selže a existuje možnost, že Memeinator také.

MMTR má maximální zásobu 1 miliardy tokenů, z nichž 62,5 % je v nabídce v předprodeji, který právě probíhá. To je vhodné, protože většina nabídky bude v rukou veřejnosti, takže bude méně náchylná k manipulaci.

Chcete-li se připojit k předprodeji, přejděte na stránku Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – Nejlepší crypto-trading bot

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot je kryptografický obchodní bot, který umožňuje obchodovat s kryptoměnami v řetězci pomocí jednoduchých textových pokynů na Telegramu. Bot je součástí rostoucího trendu lidí, kteří používají boty s okamžitou rychlostí provádění, aby udrželi krok s institucionálními obchodníky.

Tito boti jsou obvykle integrováni do platformy pro zasílání zpráv Telegram a umožňují uživatelům ovládat své obchodní aktivity pomocí jednoduchých příkazů. Díky jejich snadnosti, efektivitě a rychlosti je mohou obchodníci používat k odhalování a nákupu tokenů před jejich uvedením na hlavní burzy.

Proč investovat do Bitbotu?

Bitbot nabízí funkce, které ho staví před ostatní obchodní boty. Nejvýznamnější je jeho důraz na decentralizaci. Většina botů Telegramu drží soukromé klíče svých uživatelů, což vytváří vektor útoku.

To jsme viděli u populárních botů, jako je Unibot, který byl hacknut v říjnu 2023. Útočník mohl čerpat prostředky z připojených peněženek, protože platforma uchovávala soukromé klíče svých uživatelů.

Bitbot používá zcela decentralizovanou strukturu, která zajišťuje, že uživatelé mají své tokeny vždy pod kontrolou.

Rizika při investování do Bitbotu

Ačkoli má Bot užitečnost, úspěch jeho tokenu závisí na schopnosti společnosti přilákat a udržet si uživatele, což je obvykle snazší dosáhnout během býčího trhu než během medvědího.

Očekává se, že rok 2024 bude díky půlení Bitcoinu býčí, nicméně zájem po skončení býčího období se teprve ukáže.

Bitbot má celkovou zásobu 1 miliardy tokenů, z nichž 30 % bude prodáno v nadcházející předprodejní akci. Součástí tohoto předprodeje je soutěž, která účastníky odmění až 100 000 USD. Chcete-li mít aktuální informace o předprodeji, navštivte webové stránky společnosti Bitbot.

Chancer (CHANCER) – Nejlepší platforma decentralizovaného hraní

Chancer je sázková platforma, která uživatelům umožňuje vytvářet předpovědní trhy a sázet na události ze skutečného světa, které mají sledovatelný výsledek. Výhodou Chancer je, že je plně decentralizovaný, neměnný a automatický.

Proč investovat do Chanceru?

Chancer mění způsob, jakým se provádí online sázení. Protokol se skládá ze sítě uzlů, které provozují platformu zcela decentralizovaným způsobem, rozhraní, které uživatelům umožňuje vytvářet sázky, a infrastruktury pro abstrahování většiny základních funkcí inteligentních kontraktů.

Tato struktura platforem DeFi umožňuje komukoli vytvořit prediktivní trh založený prakticky na jakékoli události a otevřít jej lidem v kryptoprůmyslu po celém světě. Uživatelé mohou strukturovat sázky, jak chtějí, a zavádět různé úrovně odměn.

Protože systém běží na decentralizované otevřené síti, uživatelé mohou vidět podrobnosti o sázce a rozhodnout se, zda se chtějí zúčastnit. Když je rozhodnuto o výsledku, systém automaticky vyplatí vítěze na základě předem nastavených podmínek.

Rizika při investování do Chanceru

Chancer je z velké části netestovaný, takže neexistuje žádný způsob, jak s jistotou vědět, že jejich tokenomické modely, interní ekonomika nebo dokonce její systém sázení fungují tak, jak mají. I když neexistuje žádný důkaz, který by dokazoval, že tomu tak není, nejistota zvyšuje riziko.

Tento systém je poháněn tokenem CHANCER, který bude vyžadován pro použití služeb DeFi k nastavení a vytváření sázek. Momentálně je ve fázi předprodeje a lze jej zakoupit na webu Chancer.

Koupit CHANCER

Metacade (MCADE) – Nejvyšší návratnost sázek

Metacade je platforma, na které sídlí herní komunita Web3, vyvíjí skvělé hry, podporuje zapojení a odměňuje různé členy kryptoherního prostoru.

I když to není primárně platforma DeFi, integrovala některé protokoly a aktivity DeFi, díky kterým je atraktivní jako investice do DeFi.

Proč investovat do Metacade?

Metacade aktuálně nabízí jednu z nejvyšších odměn za sázky, jaké jsme za chvíli viděli. Staking MCADE, nativního tokenu, přináší roční výnos 40 %, za předpokladu, že jsou tokeny uzamčeny alespoň 6 měsíců.

Kromě toho platforma poskytuje strategie GameFi, které mohou uživatelé nasadit do různých her s cílem maximalizovat své výdělky.

Rizika investování do Metacade

Soudě podle historických trendů výnosů může být výnos Metacade časově citlivý a dlouhodobě neudržitelný. Přirozeně, že čím více lidí sází, výnos klesá.

MCADE je také novým tokenem v kryptoprostoru, který může zažít kolísání cen, které mohou ovlivnit celkový zisk generovaný z výnosů. Metacade je nicméně platforma, která stojí za to prozkoumat pro své možnosti protokolu DeFi.

MCADE si můžete koupit na jejich stránkách.

Koupit METACADE

GMX (GMX) – Nejlepší platforma pro trvalé obchodování

GMX je decentralizovaná trvalá burza, která umožňuje uživatelům a obchodníkům s kryptoměnami dlouhé a krátké kryptoderiváty s pákovým efektem. Platforma vzrostla na popularitu po pádu FTX, kdy důvěra v centralizované burzy dostala zásah.

Proč investovat do GMX?

V současné době je to jedna z nejpoužívanějších a nejdůvěryhodnějších platforem s celkovým objemem obchodů 112 miliard USD napříč 261 000 celkovými uživateli. Vydělává zhruba 9 milionů dolarů na poplatcích měsíčně a je jedním z nových typů protokolů DeFi, které svým uživatelům vydělávají skutečný výnos, placený buď ETH nebo stablecoiny, nikoli inflačním tokenem aplikace.

V době psaní bylo 79 % všech GMX tokenů vsazeno za účelem získání odměn, což je nejvíce v oboru, protože výnosy tohoto krypto projektu DeFi jsou sdíleny mezi sázejícími.

Obchodní rozhraní se snadno používá. Má běžnou swapovací funkci, ale seznam tokenů je omezen na devět hlavních coinů, jako jsou BTC, ETH, LINK, USDT, DAI a několik dalších. Perpetual funkce poskytuje pákový efekt až 50x, stejně jako limit a trigger příkazy.

Rizika při investování do GMX

V době psaní jsou nabízeny pouze čtyři smlouvy, zahrnují BTC, ETH, LINK a UNI a všechny jsou spárovány s USD. Jiné věčné platformy nabízejí více smluv a mohou sníst podíl GMX na trhu.

GMX si můžete koupit na burzách jako Coinbase.

Gains Network (GNS) – Nejlepší obchodování s deriváty

Gains Network je věčná obchodní platforma podobná GMX. Hlavním rozdílem mezi nimi je, že zisky se rozšířily za hranice většiny omezení GMX, pokud jde o rozsah a nabízené smlouvy.

Zatímco GMX má stále větší tržní kapitalizaci a uchovává více zahraničních aktiv uložených jako kolaterál, Gains se rychle rozšiřuje o tradiční cenné papíry, díky čemuž jsou krypto-nativníci vystaveni tradičním trhům prostřednictvím tokenizace aktiv.

Proč investovat do Gains Network?

Gains Network zobchodoval celkový objem přes 27 miliard dolarů, takže i když ještě není na úrovni GMX, stále táhne působivá čísla. To také znamená, že má prostor k růstu na trhu DeFi.

Obchodní platforma nabízí služby DeFi pro dlouhé i krátké kontrakty s až 150násobným pákovým efektem pro 45 kryptoměn, 17 forexových párů a 2 komodity (zlato a stříbro). Aktiva v reálném světě jsou tokenizované verze cenných papírů reálného světa, které umožňují decentralizované Oracle.

Máme rádi Gains, protože má mobilní aplikaci, kterou lze používat na cestách, a širší výběr aktiv pro obchodování v ekosystému DeFi.

Rizika při investování do Gains Network

Gains Network je při získávání cenových zdrojů cenných papírů reálného světa silně závislý na orákulech. Jako takové existuje přirozené riziko selhání věštců a vyřazení cenových kanálů, které by mohly způsobit likvidace.

Obchodní síť je poháněna tokenem GNS. Můžete si ho koupit na burzách jako Coinbase.

Aave (AAVE) – Nejlepší platforma pro půjčování

Aave je přední úvěrová platforma s celkovou likviditou 7 miliard dolarů v pěti různých blockchainových sítích. Je to největší a možná nejoblíbenější platforma pro decentralizované finanční půjčky s tržní kapitalizací 734 milionů $.

Proč investovat do Aave?

Decentralizované finanční půjčky v dohledné době nezmizí. Ve skutečnosti se očekává, že poroste s tím, jak postupuje přijetí technologie blockchain, a Aave je lídrem v tomto prostoru.

S Aave můžete získat půjčky DeFi v sítích Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony a Metis pomocí kolaterálu, jako je BTC, ETH, MATIC, DAI a dokonce AAVE, v závislosti na řetězci, který používáte. Pro nejlepší sadu možností protokolů DeFi vám doporučujeme použít polygonový blockchain, protože ETH a BTC jsou jedinými přijatelnými formami kolaterálu v jiných sítích.

Ujistěte se, že vaše zajištění je vždy o 130 % vyšší než prostředky, které si půjčujete, abyste se vyhnuli likvidaci. Bezpečnost vaší pozice můžete sledovat pomocí indikátoru zdravotního faktoru (HF). Pozice s HF menším nebo rovným jedné hrozí likvidací. Ideální je udržovat HF nad 2.

Rizika investování do Aave

Největším rizikem společnosti Aave je, že její token funguje pouze jako nástroj pro správu věcí veřejných. Z toho důvodu není velká odměna za to, že jej držíte stranou, kromě práva hlasovat o návrzích, což je případ použití, který není pro průměrného investora krypto DeFi tak přitažlivý.

Chcete-li se dozvědět více o platformě půjček, přečtěte si naši recenzi Aave. Případně si můžete koupit AAVE na burzách jako eToro.

Camelot (GRAIL) – Nejsložitější dex

Camelot je komplexní decentralizovaná burza v síti Arbitrum, která podporuje okamžité swapy mezi tokeny. Obsahuje také fondy likvidity pro investory, aby získali zisk z poskytování likvidity na platformě DeFi.

Proč investovat do Camelotu?

Camelot se od ostatních krypto projektů DeFi odlišuje funkcí swap. Protokoly DeFi umožňují komukoli přepínat mezi prakticky libovolnými dvěma tokeny v síti Arbitrum v jedné transakci, a to díky integraci s Odos.

Platformy DeFi jsou obvykle omezeny na tokeny v rámci fondu likvidity, takže swapové transakce, jejichž páry nejsou ve fondu, budou směrovány přes několik fondů. Některé platformy spojují obchod do jednoho, ale transakční náklady na služby DeFi jsou obvykle vyšší.

S Camelot je výměna mezi exotickými kryptoměnami, která nejsou ve stejném fondu likvidity, možná v jediné transakci, protože systém směruje vaše obchody přes různé fondy a předem vypočítává poplatky.

Přijatý token je někdy o něco více nebo méně, než se očekávalo, v závislosti na složení poolů, kterými prochází. Jedná se však o nepatrný vliv a odchylka nebývá do 0,50 % z celkové hodnoty transakce.

Nakonec Camelot pohání levné a rychlé transakce na blockchainu Arbitrum.

Rizika investování do Camelotu

Token Camelotu je vázán na poplatky jeho platformy, které jsou zase vázány na objem obchodů, které zpracovává. Camelot proto bude muset zůstat hlavním decentralizovaným finančním systémem na technologii Arbitrum blockchain, aby mohl přijímat vysoké objemy obchodů a udržet si investory s atraktivními výnosy.

GRAIL si můžete koupit na burzách jako Coinbase.

Curve (CRV) – Nejlevnější automatizovaný tvůrce trhu

Curve je oblíbený automatizovaný tvůrce trhu (AMM) známý svým nízkým prokluzem a velkými fondy likvidity. Je dobře integrován do kryptoprostoru DeFi, který používají instituce, velryby a další protokoly DeFi k umístění svých fondů likvidity a swapování velkých objemů.

Proč investovat do Curve?

AMM jsou kombinací fondů likvidity a algoritmu, který automatizuje swapy mezi tokeny v různých fondech. Fond likvidity může obsahovat různé tokeny, ale většina obsahuje dva.

Tyto fondy jsou náchylné ke skluzu, což je jev, kdy se cena, za kterou se obchod provádí, odchyluje od toho, co obchodník specifikoval, což je obvykle způsobeno vysokou volatilitou nebo nízkými objemy.

Unikátní algoritmus Curve maximálně snižuje prokluz a umožňuje uživatelům provádět obchody DeFi investic za požadované ceny během tržních obchodů. Z tohoto důvodu jsou investoři ochotni využívat platformu, která zase přitahuje poskytovatele likvidity.

Nyní mohou fondy likvidity na křivce dosahovat až 800 miliard USD v TVL, jako je fond stETH, který obsahuje ETH a stETH.

Rizika investování do Curve

Struktura DAO společnosti Curve umožňuje držitelům hlasovat, které fondy dostanou nejvíce odměn. Jako takové mohou nastat situace, kdy různí hráči shromažďují CRV, aby získali moc určovat, které fondy dostanou nejvíce odměn. To by mohlo vést k centralizaci v governance.

CRV si můžete koupit na burzách jako eToro.

Uniswap (UNI) – Nejlepší decentralizovaná burza

Uniswap je decentralizovaná burza a AMM, která zahájila nový věk decentralizovaných burz . Kromě toho, že je jedním z prvních dexů v prostoru DeFi, je stále jednou z předních aplikací DeFi, protože stále rozšiřuje své použití a sítě technologie blockchain, na kterých působí.

Dosud zaznamenala celkový objem obchodů 1,4 bilionu dolarů od více než 150 milionů obchodníků. Jeho nativní token, UNI, je jedním z nejlepších tokenů DeFi a má tržní kapitalizaci 4,39 miliardy dolarů.

Proč investovat do Uniswapu?

Uniswap je čtvrtou největší aplikací Defi s kombinovaným zahraničním aktivem v hodnotě 3,85 miliardy dolarů ze šesti řetězců, na kterých působí, tj. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo a BSC.

Stále jde o krypto burzu DeFi pro výměnu mezi různými kryptoměnami a vyhledávaným Dexem za nové velké projekty DeFi, které se chtějí spustit. Uniswap uvádí více než 200 tokenů a digitálních aktiv ze šesti řetězců, které na kryptotrhu provozuje.

Rizika při investování do Uniswapu

Uniswap je k dispozici pouze na sedmi blockchainových sítích (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche a Optimism), na rozdíl od dexes jako Sushi, které jsou dostupné ve 26 sítích. Dexes jako Sushi mohou implementovat cross-chain swapy pro digitální aktiva, zatímco Uniswap je stále omezen na řetězce, na kterých působí.

Uniswap si můžete koupit na burzách jako eToro

Synapse (SYN) – Nejlepší Cross-Chain Bridge

Synapse je meziřetězový komunikační protokol, který umožňuje různým blockchainům vzájemně komunikovat a posílat aktiva. Je to jedno z nejlepších řešení DeFi, které existuje, aby vyřešilo problém interoperability a umožnilo lidem snadno přesouvat krypto aktiva mezi řetězci.

Synapse je jedním z nejpopulárnějších a důvěryhodných protokolů pro odesílání tokenů mezi blockchainy. V době psaní většinou funguje mezi sítěmi EVM, tj. sítěmi, které provozují virtuální stroj Ethereum.

Proč investovat do Synapse?

Synapse je jedním z preferovaných cross-chain řešení, které je levné a rychlé. Zkřížené řetězové mosty jsou stále nezbytnou infrastrukturou pro decentralizované finance, a to tím spíše, že se interoperabilita přesouvá do centra odvětví.

Protokol DeFi také nabízí pobídky pro uživatele, aby vložili tokeny, aby se usnadnilo přemostění mezi řetězci. Fondy likvidity společnosti Synapse nabízejí u některých fondů výnosy až 15 %.

Rizika investování do Synapse

Zkřížené řetězové mosty jsou obecně považovány za mezistanice na cestě k interoperabilitě. Protokoly Chainless, Interchain a omnichain jsou vyvíjeny, aby usnadnily nativní swapy a komunikaci mezi špičkovými projekty DeFi a jejich sítěmi. Protokol Synapse je poháněn tokenem SYN.

SYN můžete koupit na burzách jako Binance.

Lido (LDO) – Nejlepší platforma pro Liquid Staking

Lido je platforma pro likvidní sázky, která umožňuje investorům sázet určité kryptoměny za výnosy výměnou za derivátové tokeny, které představují jejich podíl. Deriváty, nazývané LSD, lze použít pro různé aktivity DeFi.

Smyslem LSD a platforem, které je vydávají, je umožnit lidem přispívat k bezpečnosti jejich preferované proof-of-stake sítě, aniž by došlo k výraznému poklesu likvidity z uzamykacích tokenů.

Proč investovat do Lido?

Lido je lídrem v oblasti LSD. Platforma je domovem více než 7,7 milionů ETH v hodnotě zhruba 14,9 miliardy dolarů. Jeho sázkové deriváty jsou mezi decentralizovanými aplikacemi nejvíce uznávané a přijímané.

Uživatelé mohou získat odměny za přispění k bezpečnosti sítí Ethereum, Polygon nebo Solana a zároveň zachovat likviditu svých tokenů.

Rizika při investování do Lido

Lido, jako největší LSD, je v hledáčku hackerů, kteří se zaměřují na aplikace DeFi, protože v jeho chytrých smlouvách je uzamčeno ověřitelné ETH v hodnotě 14 miliard dolarů. Lido také čelí konkurenci rostoucích protokolů, jako je RocketPool, které nabízejí vyšší odměny.

LDO si můžete koupit na burze, jako je Binance.

Rocket Pool (RPL) – Rostoucí Liquid Staking protokol

Rocket Pool je rychle rostoucí platforma pro tekuté sázky, která nabízí způsob, jak získat více výnosů ze sázky Ethereum. Stejně jako Lido, platforma vydává deriváty, které lze použít v aplikacích DeFi.

Proč investovat do Rocket Pool?

Rocket Pool je skvělou alternativou k Lido, pokud jde o decentralizované aplikace. Není tak velký jako jeho kolegové z odvětví, takže má stále velký prostor pro růst a vzhledem k tomu, že sázky Ethereum jsou na historickém maximu, platforma, která nabízí možnost vyšších výnosů, je přitažlivá.

Rocket Pool nejenže decentralizuje celý koncept tekutého stakingu Etherea, ale také strukturoval svou platformu tak, aby tuto decentralizaci podporovala.

Uživatelé, kteří vsadí své DeFi coiny s Rocket Pool, mají také možnost provozovat uzel s platformou a získávat výnosy kolem 7 % ročně. Překážka provozu uzlu Rocket Pool je mnohem nižší než u hlavního sítě Ethereum, protože potenciální operátoři uzlů musí vložit pouze 16 ETH ve srovnání s 32 ETH potřebnými k provozu uzlu přímo na hlavní síti.

V době psaní je 731 000 ETH vsazeno do Rocket Pool prostřednictvím více než 2 800 uzlů provozovaných různými lidmi po celém světě. Operátoři uzlů vydělávají vyšší RPSN než stakeři, což je jeden z nejpopulárnějších projektů DeFi.

Rizika investování do Rocket Pool

Rocket Pool stále podstupuje riziko inteligentní smlouvy, protože útok by mohl znamenat ztrátu finančních prostředků, které platforma nemusí být schopna nahradit. Síť Rocket Pool je poháněna tokenem RPL, který se používá k odměňování operátorů uzlů a k účasti na Oracle DAO.

RPL si můžete koupit na burzách jako Binance.

Radiant (RDNT) – Nejlepší platforma pro půjčování napříč řetězci

Radiant Capital je protokol peněžního trhu napříč řetězci, který umožňuje kryptografickým nadšencům půjčovat si a půjčovat krypto aktiva napříč různými blockchainovými sítěmi díky základní technologii aktiv, která jej pohání.

Uživatelé mohou přemostit tokeny nativně z jiných blockchainů a použít je jako kolaterál pro půjčky nebo je dodat jako kapitál, aby získali úrok za roční výnos, nazývaný dodávka APY.

Proč investovat do Radiantu?

Radiant implementoval funkce, které zlepšují jeho užitečnost tokenů. Uživatelé, kteří zamknou jakékoli množství tokenů RDNT, které je vyšší než 5 % jejich celkového vkladu, získají vyšší odměny za dodávku APY a také podíl na poplatcích platformy.

Rizika investování do Radiantu

Radiant není jedinou úvěrovou platformou, která běží na interoperabilní technologii, a jak se průmysl přibližuje k dosažení interoperability, bude platforma čelit tvrdé konkurenci o nejlepší projekt DeFi.

RDNT můžete koupit na burzách jako Binance.

Pendle (PENDLE) – Nejlepší platforma pro řízení výnosů

Pendle je platforma pro správu výnosů, která umožňuje investorům rozdělit tokeny nesoucí výnosy na jejich výnosy a úroky, které představují dva různé tokeny. Tyto DeFi tokeny pak mohou být použity v různých DeFi strategiích.

Zatímco Pendle může být pro laika mírně komplikovaný, v podstatě vytváří decentralizovanou krypto verzi trhu s deriváty úrokových sazeb, trh 18,3 bilionů dolarů, a nabízí přístup všem všude v prostředí DeFi.

Proč investovat do Pendle?

Pro amatérského uživatele je Pendle způsob, jak nakupovat kryptoaktiva, jako jsou ETH a USDT, se slevou z jejich aktuální tržní ceny odstraněním úrokových charakteristik tokenu.

Pokročilí uživatelé jej mohou využít ke zvýšení úrokových sazeb a vytváření strategií kolem úrokových sazeb, stejně jako v tradičním financování.

Rizika investování do Pendle

Uživatelé, kteří nerozumí složitosti trhu s úrokovými deriváty, mohou při používání Pendle utrpět ztráty. Platforma obsahuje nativní token nazvaný PENDLE, který se používá pro řízení a odměny za LP.

PENDLE můžete koupit na burzách jako Binance.

Co je projekt DeFi?

Projekt DeFi je jakýkoli protokol, platforma nebo dapp, který běží na blockchainu a umožňuje lidem provádět buď půjčky DeFi, půjčování, poskytování likvidity, sázky nebo zemědělské aktivity. Klíčovým rozdílem mezi DeFi a projekty běžného financování je to, že všechny transakce v DeFi se provádějí na blockchainu.

Hlavním cílem projektů DeFi je poskytnout levnější, rychlejší a dostupnější způsob provádění finančních aktivit. Většina projektů DeFi je dostupná lidem po celém světě, nevyžadují tradiční bankovní účty a mají nízké překážky vstupu, čímž podporují étos decentralizace.

Jaké jsou různé typy projektů DeFi?

  • Peněžní trhy: Jedná se o trhy půjček, které lidem umožňují půjčovat si a půjčovat peníze za procentuální úrok a výnos. Příklady jsou Aave a Compound.
  • Agregátory výnosů: Jedná se o platformy, které shromažďují data z různých fondů likvidity, výnosových farem atd. a zobrazují je na jednom místě, což umožňuje investorům vybrat si to nejlepší. Někteří jdou ještě dále a nabízejí vaulty, které provozují nastavené strategie. Dobrým příkladem je 1Inch.
  • Decentralizované burzy: Jedná se o burzy, které uživatelům umožňují snadno přepínat mezi tokeny. Dobrým příkladem je Uniswap.
  • Liquid staking deriváty: Tyto protokoly umožňují uživatelům vsadit určité kryptoměny a získat derivátový token, který představuje sázku, kterou lze použít v mnoha aktivitách projektu DeFi. Dobrým příkladem je Lido.
  • Stabilní swapy: Tento protokol provozuje specializované algoritmy, které řídí pooly stablecoinů. Umožňují uživatelům swapovat mezi stablecoiny rychlostí, která je výrazně levnější než běžné swapy. Dobrým příkladem je Curve.
  • Manažeři výnosů: Tyto protokoly umožňují uživatelům spravovat výnosy kryptoměn nesoucích výnosy, jako je ETH. Dobrým příkladem je Pendle Finance.
  • Protokoly trvalého obchodování: Tyto protokoly umožňují uživatelům obchodovat s kryptoměnami pomocí pákového efektu, a to díky finančním kontraktům nazývaným perpetuals.
  • Deriváty: Tyto protokoly zahrnují syntetické materiály, které vytvářejí tokeny, které sledují cenné papíry tradičních finančních služeb v reálném světě, jako jsou akcie a forex.
  • Automatizovaní tvůrci trhu: Jedná se o algoritmy, které řídí zůstatek tokenů v poolech likvidity a usnadňují swapy. Všechny decentralizované burzy spoléhají na AMM. Příkladem je Curve.
  • Cross-chain bridge: Tyto protokoly umožňují uživatelům posílat tokeny mezi různými blockchainovými sítěmi. Dobrým příkladem je Synapse.

Proč je projekt DeFi skvělou investiční příležitostí?

  1. Potenciální výnosy: Hodnota nejlepších tokenů DeFi může růst s využitím a časem.
  2. Ziskové investiční strategie: Nejlepší projekty DeFi samy o sobě mohou také poskytovat zisk, např. Lido poskytuje 4% odměnu za sázky na ETH a zároveň poskytuje LSD, které lze použít v jiných projektech DeFi k získání výnosu.
  3. Potenciál růstu: Jak projekty DeFi shromažďují uživatele tím, že nabízejí přístup k finančním službám, stávají se cennějšími.

Existují nějaká potenciální rizika pro projekty DeFi?

  • Špatná tokenomika: Některé projekty tisknou příliš mnoho tokenů, které oslabují jejich hodnoty v průmyslu DeFi, takže je dlouhodobě neatraktivní.
  • Inflační mechanika: Když emise tokenů předčí poptávku po mincích DeFi, nastává inflace. K tomu dochází pravidelně u projektů, které vyplácejí výnosy ve svých nativních tokenech. Uživatelé mají tendenci tyto tokeny prodávat, což vytváří neustálý prodejní tlak, který v průběhu času často sráží ceny na nulu.
  • Riziko inteligentních smluv: Dokonce i ty nejlepší projekty DeFi mohou být hacknuty (a byly), když útočníci najdou slabinu v kódu inteligentní smlouvy.

Jsou projekty DeFi bezpečné?

Mnoho projektů DeFi je jen tak bezpečných, jak bezpečné jsou jejich chytré smlouvy, jejich tokenomika je pevná a jejich vnitřní ekonomika je zdravá. To znamená, že mnoho faktorů, které ovlivňují bezpečnost, závisí na tom, jak dobře vývojáři sestavují protokoly.

Dobře navržené projekty mají dobrou vnitřní ekonomiku a mechaniku, kde všichni účastníci dávají a přijímají hodnotu. Některé projekty jdou dále, aby zachytily velkou část této hodnoty pomocí svých tokenů pro investory do kryptoměn, zatímco některé ne.

Co přinese DeFi budoucnost?

Budoucnost DeFi zůstává do značné míry nepředvídatelná, nicméně o krypto jako celek roste zájem a to se může přelít i do DeFi.

I když je snadné spekulovat a být býčí, zájem o kryptoměny se nemusí promítnout do zájmu o DeFi v jeho současné podobě. Velkým institucím finančního systému se může líbit Bitcoin, ale DeFi je jiná míčová hra, protože obchází většinu jejich služeb.

DeFi poskytuje maloobchodním uživatelům pravomoc být vlastními bankami a společnostmi pro správu aktiv, což pro banky nemusí být nutně skvělé.

Jako takové jsme viděli banky jako JP Morgan vyvíjet systémy založené na blockchainu pro vypořádání plateb v soukromých sítích blockchainu s povolením.

Tento trend se může přenést do finančního prostoru, kde se aktivity provádějí na blockchainových sítích vlastněných bankami, což sníží náklady a zlepší likviditu, ale zůstane převážně ústřední autoritou. To neznamená, že zcela decentralizované finanční projekty zastarají. Budoucnost může velmi dobře vidět koexistenci DeFi a verze CeFi poháněné blockchainem.

Jak nakupovat nejlepší projekty DeFi

Nejlepší projekty DeFi si můžete koupit na kryptoměnových burzách. Naší nejlepší volbou je eToro, ale můžete použít jakýkoli, který je bezpečný a pohodlný. Začít:

1. Otevřete si účet

Přejděte na webovou stránku eToro a vytvořte si účet kliknutím na ikonu Začít investovat. Mobilní aplikaci si můžete stáhnout z Obchodu Play/App Store a klikněte na Zaregistrovat se. Vyplňte formulář svým celým jménem, e-mailovou adresou a heslem.

2. Ověřte svůj účet

Ověřte svůj účet nastavením profilu a odesláním dokumentů KYC, jako je platný vládní průkaz totožnosti a doklady o pobytu, jako je účet za energie.

3. Proveďte vklad

Jakmile bude váš účet ověřen, klikněte na Vložit prostředky v levém podokně stránky. Zobrazí se dostupné možnosti platby. Vyberte si pohodlnou metodu a nastavte částku, kterou chcete vložit.

4. Kupte si krypto

Jakmile bude váš účet financován, vyhledejte kteroukoli z kryptoměn uvedených na kartě Objevit. Mělo by se načíst rozhraní, jako je to níže. Poté můžete nastavit své parametry a koupit.

Kde koupit nejlepší projekty DeFi

Chcete-li získat nové kryptoměny ze slibných projektů DeFi, jako je Chancer, možná budete muset přejít přímo na oficiální web kryptoměny. Budete potřebovat kryptopeněženku, jako je MetaMask. Vytvořili jsme průvodce, který vás provede tímto procesem.

Krok 1: Stáhněte si peněženku

Stáhněte si MetaMask jako aplikaci do telefonu nebo jako rozšíření prohlížeče do notebooku a vytvořte si novou peněženku. Zajistěte, aby byla vaše počáteční fráze bezpečná a offline.

Krok 2: Kupte si nějaké krypto

K nákupu nových tokenů Chancer budete potřebovat BNB. Kupte si nějaké na burze jako eToro a převeďte do peněženky, nebo použijte fiat onramp na webovém rozhraní MetaMask k nákupu kreditní kartou.

Krok 3: Připojte peněženku

Přejděte na web společnosti Chancer a připojte svou peněženku a připojte se k předprodeji. Kupte si žetony CHANCER pomocí BNB. Ujistěte se, že máte dost na zaplacení poplatků za plyn.

Krok 4: Počkejte s nárokem

Budete muset počkat, až skončí předprodej, abyste si mohli nárokovat své tokeny.

Nejnovější zprávy o projektu DeFi

  • Platforma pro správu výnosů, Pendle Finance, expanduje do řetězce BSC s cílem přinést strategie výnosů více uživatelům.
  • Uniswap se spouští v síti Avalanche, když se decentralizovaná burza posouvá k dosažení víceřetězcové přítomnosti.
  • Curve uvádí na trh stablecoin, crvUSD, podporovaný fondy wstETH, WBTC, ETH a sfrxETH.

Závěrečné myšlenky na nejlepší projekty DeFi ke koupi

Prozkoumali jsme nejlépe decentralizované finanční projekty a vybrali jsme Chancer jako nejlepší možnost kvůli jeho růstovému potenciálu v rámci ekosystému DeFi, jeho schopnosti narušit rostoucí trh inovativními způsoby a mechanismu sázek, který odměňuje členy komunity.

Nicméně všechny projekty na našem seznamu jsou životaschopné, i když některé více než jiné. Například Radiant má vyšší růstový potenciál než Aave, protože je novější, má lepší využitelnost tokenů a má cross-chain schopnosti, zatímco druhý token se používá hlavně pro vládnutí.

Pokud neznáte koncept kryptoměnových investic, přečtěte si naši stránku o tom, jak investovat do kryptoměn, abyste to zvládli.

Metodologie – Jak jsme vybrali nejlepší projekty DeFi

Kryptoprojekty DeFi zahrnuté v této příručce byly vybrány na základě pečlivého výzkumu. Věnovali jsme pozornost pověsti, ceně, tržní kapitalizaci a potenciálu růstu.

Uvedené tokeny jsou nejlepší, co jsme našli pro kryptoinvestici v různých kategoriích, které jsme je uvedli.

Přečtěte si, proč nám důvěřovat a jak testujeme stránky, kde najdete další informace o našem testovacím procesu.

Nejčastější dotazy

Co znamená DeFi v kryptoměnách?
DeFi je zkratka pro decentralizované finance a zahrnuje všechny finanční aktivity, které se provádějí na veřejných, decentralizovaných blockchainových sítích.
Je možné se z DeFi živit?
I když si můžete vydělat na živobytí z DeFi, nedoporučuje se to. Pro začátek byste potřebovali značné finanční prostředky a riskovali byste slabé stránky chytrých smluv a kolísání výnosů.
Je DeFi pasivní příjem?
DeFi může být aktivním i pasivním příjmem. Existují služby, které nabízejí přednastavené strategie, které jsou docela plug-and-play.
Jak rizikové je investování DeFi?
Investování DeFi je velmi riskantní. Je to vysoce rizikové odvětví s vysokou odměnou, stejně jako všechny kryptoměny. Několik projektů DeFi selže, zejména ty s neudržitelně vysokými výnosy.
Platíte daně na DeFi?
To závisí na zákonech ve vaší jurisdikci. Přesnější informace vám poskytne místní právník.