eToro vs DEGIRO: Která platforma je lepší v 2024?

Znalost funkcí, na které je třeba si dát pozor u efektivního online brokera, je v odvětví, kde jsou obchodníci v dnešní době bezpochyby rozmazlováni výběrem, klíčová! Zatímco eToro je ve světě obchodování s kryptoměnami dobře známé jméno, DEGIRO se v Evropě pevně etablovalo jako spolehlivý makléř.  

Společnost eToro byla založena v roce 2007 a DEGIRO v roce 2013. Obě uspokojují potřeby různorodé skupiny investorů a obchodníků. Zatímco eToro nabízí zájemcům širokou škálu akcií, komodit, kryptoměn, měn a dalších trhů, DEGIRO je považováno za největšího maloobchodního makléře v Evropě.

Zabezpečení eToro versus zabezpečení DEGIRO

V online světě není nouze o hackery a podvodníky, a proto je nutné, aby se každý obchodník ujistil, že obchodní platforma, na které hodlá obchodovat, má zavedena dostatečná bezpečnostní opatření, která ochrání jeho zájmy. Jak eToro, tak DEGIRO zatím nebyly svědky žádného většího narušení bezpečnosti, což naznačuje, že jsou pro finanční transakce poměrně bezpečné.

Na eToro i DEGIRO si můžete snadno nastavit dvoufaktorové ověřování (2FA) a vytvořit tak další bezpečnostní vrstvu nad svým účtem. Pomocí 2FA zajistíte, že k vašemu účtu budete mít přístup pouze vy, a to pomocí aplikace pro ověřování na mobilním zařízení.

Zatímco eToro vám umožní provádět výběry prostřednictvím kreditních/debetních karet, bankovních převodů a platebních procesorů třetích stran, jako jsou Neteller, Skrill a PayPal, DEGIRO umožňuje pouze manuální bankovní převody. Každá z těchto možností výběru zajišťuje naprostou bezpečnost vašich převedených prostředků.

KYC/AML

Všichni poskytovatelé finančních služeb na celém světě, včetně eToro a DEGIRO, jsou povinni ověřit totožnost svých uživatelů v rámci procesu KYC (Know Your Customer), než někomu umožní využívat jejich služby. To je nezbytné pro dodržování mezinárodních zákonů proti praní špinavých peněz (AML).

Po registraci účtu u eToro vás platforma požádá o nahrání platného dokladu o adrese a vládou schváleného dokladu totožnosti, aby mohla odstranit omezení vkladů a výběrů z vašeho účtu. Pokud jde o DEGIRO, jejich klientem se můžete stát pouze v případě, že máte platný doklad totožnosti, fyzické bydliště a daňovou rezidenci v jedné z přijatelných zemí. Během registrace vás DEGIRO také požádá o naskenování dokladu totožnosti fotoaparátem mobilního telefonu a o nahrání selfie k ověření vaší totožnosti. To vše se provádí prostřednictvím aplikace DEGIRO v chytrém telefonu.

Podporované země a lokality: Jaký makléř je pro vás ten pravý?

Vaše možnost uzavírat transakce na některém z těchto makléřských portálů bude záviset především na zemi vašeho bydliště a na druhu obchodních zákonů, které v ní platí.

eToro

V době psaní tohoto článku nabízel makléřský portál eToro své služby v následujících zemích: V těchto zemích: Alžírsko, Andorra, Angola, Argentina, Austrálie, Ázerbájdžán, Bahrajn, Bangladéš, Belgie, Bolívie, Brazílie, Bulharsko, Chile, Česká republika, Dánsko, Dominikánská republika, Ekvádor, Egypt, Estonsko, Finsko, Francie, Gruzie, Gibraltar, Chorvatsko, Irsko, Island, Izrael, Itálie, Jordánsko, Kypr, Kostarika, Kazachstán, Keňa, Kuvajt, Řecko, Německo, Lotyšsko, Lichtenštejnsko, Litva, Lucembursko, Malajsie, Malta, Mexiko, Monako, Nizozemsko, Nový Zéland, Norsko, Omán, Peru, Filipíny, Polsko, Portugalsko, Katar, Rumunsko, Senegal, Seychely, Singapur, Slovensko, Slovinsko, Jižní Korea, Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Thajsko, Ukrajina, Spojené arabské emiráty, Spojené království, Spojené státy* (některé státy), Uruguay, Uzbekistán a Vietnam.

DEGIRO

Pokud chcete využívat makléřské služby DEGIRO, musíte být daňovým rezidentem některého z následujících evropských států: Belgie, České republiky, Dánska, Finska, Francie, Irska, Itálie, Maďarska, Německa, Nizozemska, Norska, Polska, Portugalska, Rakouska, Řecka, Spojeného království, Španělska, Švédska a Švýcarska. Tyto informace byly v době psaní článku správné, ale před otevřením účtu si je prosím ověřte.

Regulace

eToro je komplexně regulovaný online broker, který je regulován, registrován a licencován různými renomovanými finančními úřady po celém světě, včetně kyperské Komise pro cenné papíry a burzy (CySEC), kyperské investiční společnosti (CIF), britského Úřadu pro finanční chování (FCA), australské Komise pro cenné papíry a investice (ASIC) a evropské směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID).

Pro srovnání, online makléř DEGIRO je pod dohledem německého finančního regulátora Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Rovněž spadá pod nepřímou regulaci Evropské centrální banky (ECB). Kromě toho na nizozemské operace DEGIRO dohlíží nizozemská centrální banka (DNB).

To, že jsou oba tyto obchodní portály regulovány a dohlíženy tak známými orgány, výrazně přispívá k důvěře, kterou na trhu vzbuzují.

eToro vs DEGIRO: Který z nich má širší portfolio kryptoměn?

Poté, co v roce 2021 překročil tržní kapitalizaci 2 bilionů $, se odvětví kryptoměn počítá mezi největší a nejrychleji rostoucí trhy současnosti a online makléři slouží jako jedno z nejlepších médií pro investování a obchodování s kryptoměnami.

Zatímco eToro umožňuje investovat a obchodovat s 29 různými kryptoměnami, které zahrnují mnoho kryptoměn se střední a velkou kapitalizací, DEGIRO se v současné době zabývá makléřskými službami a v době psaní tohoto článku nemělo v nabídce žádné kryptoměny.

Kryptoměny eToro

Níže jsou uvedeny kryptoměny, do kterých můžete investovat a obchodovat s nimi prostřednictvím platformy eToro:
Ripple (XRP)

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Kryptoměny DEGIRO

Jak již bylo zmíněno, v době psaní tohoto článku nebyly na platformě DEGIRO k dispozici žádné kryptoměny pro investiční nebo obchodní účely.

Porovnání nákupních metod

Na portálu eToro můžete kryptoměny nakupovat nebo s nimi obchodovat pomocí různých obchodních párů, včetně těch se švýcarským frankem (CHF), kanadským dolarem (CAD), americkým dolarem (USD), eurem (EUR), australským dolarem (AUD) a librou šterlinků (GBP).

Na druhou stranu, když používáte DEGIRO k nákupu a obchodování s akciemi, můžete použít kteroukoli z fiat měn používaných v zemích, kde působí.

Nákup kryptoměn na eToro ve srovnání s DEGIRO

Poplatky za obchodování

Všechny makléřské platformy si za své služby účtují poplatky, aby si udržely pravidelný tok příjmů. Kryptoměnoví makléři mají obvykle nižší poplatky ve srovnání s tradičními makléři.

Paušální poplatek

Společnost eToro si účtuje poplatek za nečinnost v paušální výši 10 $ měsíčně, pokud svůj účet nepoužíváte mnoho měsíců v řadě. Naproti tomu platforma DEGIRO žádný takový poplatek za nečinnost ani paušální poplatek neúčtuje.

Poplatek za vklad a výběr

Ani DEGIRO, ani eToro si neúčtují žádné poplatky za vklady na účty, které u nich máte.

Pokud však jde o výběry, zatímco eToro si účtuje paušální poplatek 5 $, který je oddělen od poplatků za konverzi měny, DEGIRO žádný takový poplatek nevybírá. Náklady na výběry na eToro můžete minimalizovat tím, že se rozhodnete pro velké a málo časté výběry.

Poplatek za obchodování u makléře

Přestože eToro neúčtuje žádný zvláštní poplatek nebo provizi z titulu obchodů, které se jeho prostřednictvím zpracovávají, platforma obsahuje něco, co se označuje jako rozpětí “Bid/Ask” pro každou ze svých nabídek. V podstatě se jedná o rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou kryptoměn nabízených na platformě. Poptávkové ceny jsou ve srovnání s nabídkovými cenami vyšší a na rozdílu mezi nimi eToro vydělává. eToro má spready u kryptoměn v rozmezí od 0,75 % do 4,9 % v závislosti na uvažované kryptomíně.

Obchodní poplatek účtovaný společností DEGIRO se skládá ze dvou složek, základní sazby a variabilní sazby. Obě se liší pro různé třídy aktiv a finanční nástroje. Variabilní sazba zase závisí také na objemu objednávky.

Platební metody

Na eToro můžete provádět vklady ve fiat měně pomocí několika platebních metod včetně kreditních/debetních karet, bankovních převodů, Sofort/Klarna a elektronických peněženek (PayPal, Skrill a Neteller). Mezi přijatelné měny patří americký dolar, euro, australský dolar, kanadský dolar, norská koruna, novozélandský dolar, libra šterlinků, hongkongský dolar, thajský baht, mexické peso, švýcarský frank, česká koruna, dánská koruna, polský zlotý, izraelský šekel, švédská koruna, turecká lira, jihoafrický rand a singapurský dolar.

Na DEGIRO můžete provádět vklady pouze prostřednictvím manuálních bankovních převodů, a to prostřednictvím základní měny používané v přijatelné evropské zemi.

Porovnání uživatelského rozhraní obou platforem

Úspěšnost obchodní platformy závisí na tom, jak přívětivé je její uživatelské rozhraní (UI). Jak eToro, tak DEGIRO mají snadno použitelné, ale komplexní uživatelské rozhraní, které umožňuje obchodníkům využívat všechny druhy informací a provádět dobře informované obchody.

Zatímco eToro má snadno ovladatelný panel, který umožňuje snadné přepínání z jedné funkce na druhou, včetně jejich široce oblíbené funkce “Copy Trading”, DEGIRO jako hardcore burzovní makléř nabízí rozsáhlé funkce obchodování s akciemi, které jsou zabaleny na jedné jediné obrazovce.

Snadné použití eToro

Zdroj: eToro.com

Řídicí panel eToro vypadá poměrně přehledně, s několika kartami zobrazenými v levém bočním menu, které umožňují snadný pohyb mezi různými sekcemi, jako je Portfolio, Watchlist a News Feed. V sekci Discover můžete také okamžitě přistupovat k možnostem “Kopírovat portfolia” a “Kopírovat lidi” nebo jednoduše kliknout na položku Obchodní trhy a získat tak přímý přístup ke všem obchodovatelným aktivům.

Snadné použití DEGIRO

Zdroj: Degiro.co.uk

DEGIRO má také poměrně snadno použitelné rozhraní, které je určeno pro obchodníky, kteří preferují všechny důležité informace na jedné obrazovce, zobrazené snadno použitelným způsobem. K dispozici jsou různá nastavení grafů, která můžete použít k lepší analýze minulých cenových pohybů, a to na různých trzích. Kromě toho lze ve spodní části zobrazit nejnovější a nejzajímavější zprávy, přičemž pravá část je vyplněna vítěznými a ztrátovými akciemi. Nabídka na levé straně usnadňuje snadný pohyb mezi trhy, produkty, portfoliem, aktivitami a oblíbenými položkami.

Obchodní funkce

Ačkoli eToro i DEGIRO jsou makléřské platformy, které mohou efektivně využívat středně pokročilí i zkušení obchodníci, eToro kromě různých běžných tříd aktiv umožňuje obchodovat také s kryptoměnami. Funguje velmi dobře i pro nové obchodníky, protože mohou snadno kopírovat a učit se z akcí zkušených kampaňových obchodníků. DEGIRO je naproti tomu především burzovní obchodník.

Oba poskytovatelé služeb nabízejí řadu funkcí s přidanou hodnotou včetně podrobných cenových grafů, čímž pomáhají technicky zdatným obchodníkům činit promyšlená tržní rozhodnutí.

Navíc zatímco eToro usnadňuje spekulativní obchodování s kryptoměnami prostřednictvím kontraktů na vyrovnání rozdílu (CFD), DEGIRO umožňuje totéž prostřednictvím opcí a futures, ale pro akcie. Druhá jmenovaná společnost v době psaní tohoto článku žádné kryptoobchody ani CFD nenabízela.

eToro vs DEGIRO: Likvidita a objem

Likvidita hraje velmi důležitou roli při správném hodnocení jakéhokoli obchodního portálu, protože vám dává přesnou představu o dostupnosti různých aktiv. Na druhé straně objem vypovídá o množství různých aktiv, která jsou na platformě aktivně obchodována. Kdykoli má obchodní platforma vyšší likviditu a velké objemy obchodů, znamená to, že na ní budete moci snadno otevírat a uzavírat pozice, kdykoli to uznáte za vhodné, aniž byste museli čelit jakýmkoli problémům.

Zatímco eToro má více než 17 milionů uživatelů, kteří jsou rozprostřeni v téměř 100 zemích světa, DEGIRO má více než 1 milion klientů, kteří se nacházejí v různých částech Evropy. Tato čísla naznačují, že obě tyto platformy jsou svědky vysokých objemů obchodování a je méně pravděpodobné, že by představovaly nějaké problémy s likviditou.

Kdo nabízí nejlepší zákaznickou podporu?

Velkou zásluhu na tom, že se DEGIRO i eToro dostaly v obchodním odvětví tak daleko, mají jejich efektivní týmy zákaznického servisu.

Společnost eToro nabízí službu živého chatu, prostřednictvím které můžete v reálném čase komunikovat se zástupcem online zákaznické péče a rychle tak vyřešit případné problémy. S eToro je možné komunikovat také prostřednictvím e-mailu a faxu. Všechna tato média jsou kromě podrobné sekce online podpory na jeho portálu, do které lze nahlédnout pro rychlé odpovědi na velké množství často kladených otázek.

Také společnost DEGIRO má “Centrum nápovědy” pro často kladené otázky. Můžete se na ně obrátit i telefonicky, a to ve všední dny od 8 do 22 hodin. K dispozici je také několik e-mailových adres pro rychlé řešení různých druhů problémů.

eToro vs DEGIRO: Závěr

Pokud chcete investovat do kryptoměn nebo s nimi obchodovat, eToro by mělo být vaší jasnou volbou, protože DEGIRO v době psaní tohoto článku žádné kryptoměny v nabídce nemělo. Platforma eToro má poměrně rozsáhlé kryptografické portfolio, které zahrnuje všechny významné kryptoměny.

Jak již bylo řečeno, obě platformy jsou vysoce orientované na zákazníky, uspokojují různé typy investorů/obchodníků a obě zřejmě dělají svou práci dobře. Zatímco eToro má celosvětovou působnost a přijímá širokou škálu fiatových vkladů, a to prostřednictvím různých platebních metod, činnost DEGIRO byla v době psaní tohoto článku omezena především na Evropu a přijímalo pouze vklady v místní fiatové měně prostřednictvím bankovního převodu. Teprve až DEGIRO rozšíří svou činnost i do zemí mimo Evropu a začne nabízet kryptoobchody, budou mít obě tyto platformy rovnocennější postavení.