eToro vs. Trading212: Která platforma je lepší v 2024?

Rychlý růst, kterého jsme byli svědky v kryptografickém průmyslu v posledních několika letech, vedl ke vzniku mnoha online brokerů, kteří dnes nabízejí zájemcům o kryptoinvestory a obchodníky špičkové služby. Samotný počet těch dobrých mezi těmito brokery může i zkušeným kryptoobchodníkům ztížit nalezení toho nejlepšího pro jejich potřeby. Zatímco eToro si v tomto odvětví udělalo velké jméno, Trading212 má mezi obchodníky s cennými papíry svůj podíl následovníků.

V tomto článku provedeme podrobné srovnání eToro a Trading212.

Zabezpečení eToro versus zabezpečení Trading212

Na internetu dnes působí velké množství hackerů a podvodníků, kteří dělají vše pro to, aby investory připravili o jejich těžce vydělané peníze. Proto je velmi důležité, abyste se ujistili, že obchodní platforma, se kterou obchodujete, přijala veškerá možná bezpečnostní opatření na ochranu vašich zájmů. Ani eToro, ani Trading212 dosud nebyly svědky žádného pozoruhodného narušení bezpečnosti, což poskytuje dostatečnou záruku, že s nimi můžete obchodovat v bezstarostném prostředí.

Společnosti eToro i Trading212 nabízejí uživatelům službu 2FA (dvoufaktorové ověřování), která jim umožňuje vytvořit další bezpečnostní vrstvu nad jejich účty. Použití této technologie zajišťuje, že po ověření vaší totožnosti prostřednictvím aplikace Google authenticator získáte přístup ke svému účtu u brokera pouze vy. Služba Trading212 také umožňuje přidat na mobilní zařízení funkci FaceID nebo zámek přístupového kódu, čímž se vytvoří další bezpečnostní vrstva.

Zatímco eToro umožňuje snadné výběry prostředků prostřednictvím několika platebních metod včetně bankovního převodu, kreditní/debetní karty, Netelleru, Skrillu a PayPalu, u Trading212 musíte povinně vybírat prostředky stejnou platební metodou, která byla použita pro vklad. Mezi platební možnosti patří bankovní převody, kreditní/debetní karty, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay a Dotpay. Upozorňujeme, že všechny tyto způsoby platby jsou na trhu dobře známé a nabízejí vysokou úroveň bezpečnosti.

KYC/AML

Téměř všechny renomované obchodní platformy po celém světě, včetně společností Trading212 a eToro, žádají své zákazníky, aby před využitím jejich služeb ověřili svou totožnost prostřednictvím dobře definovaného postupu KYC (Know Your Customer). Je to nutné, aby zůstaly v souladu s celosvětově platnými zákony proti praní špinavých peněz (AML).

Abyste mohli na jejich portálu využívat neomezené vklady a výběry, vyžaduje eToro předložení vládou schváleného průkazu totožnosti a samostatného dokladu o adrese. Trading212 vás naopak požádá o předložení platného dokladu totožnosti, dokladu o adrese a selfie, abyste si mohli plně aktivovat svůj obchodní účet.

Podporované země a lokality: Jaký makléř je pro vás ten pravý?

Vezměte prosím na vědomí, že všichni makléři mohou, ale nemusí nabízet služby ve vaší zemi, a to je třeba pečlivě ověřit, než se rozhodnete pro transakci s jakoukoli platformou. Níže uvádíme různé země, ve kterých oba tito makléři v době psaní tohoto článku působí.

eToro

Makléřský portál eToro lze aktivně používat v následujících zemích: V těchto zemích: Alžírsko, Andorra, Angola, Argentina, Austrálie, Ázerbájdžán, Bahrajn, Bangladéš, Belgie, Bolívie, Brazílie, Bulharsko, Chile, Česká republika, Dánsko, Dominikánská republika, Ekvádor, Egypt, Estonsko, Finsko, Francie, Gruzie, Gibraltar, Chorvatsko, Irsko, Island, Izrael, Itálie, Jordánsko, Kypr, Kostarika, Kazachstán, Keňa, Kuvajt, Německo, Řecko, Lotyšsko, Lichtenštejnsko, Litva, Lucembursko, Malajsie, Malta, Mexiko, Monako, Nizozemsko, Nový Zéland, Norsko, Omán, Peru, Filipíny, Polsko, Portugalsko, Katar, Rumunsko, Senegal, Seychely, Singapur, Slovensko, Slovinsko, Jižní Korea, Španělsko, Švédsko, Švýcarsko, Thajsko, Ukrajina, Spojené arabské emiráty, Spojené království, Spojené státy* (některé státy), Uruguay, Uzbekistán a Vietnam.

Trading

Webové stránky Trading212 neuvádějí jasný seznam zemí, ve kterých působí. Podle zdrojů třetích stran však obsluhuje více než 100 zemí po celém světě, včetně Spojeného království, Polska, Německa, Rumunska, Španělska, Nizozemska, Singapuru, Japonska, Spojených arabských emirátů a Austrálie. Klienti z některých zemí, jako je Čína, USA a Kanada, však platformu Trading212 používat nemohou. Dále bychom rádi zdůraznili, že Trading212 v době psaní tohoto článku pozastavila otevírání všech nových účtů s odkazem na nebývalou poptávku a probíhající proces zvyšování kapacity.

Nařízení

Společnost eToro, která působí v odvětví obchodování již téměř jeden a půl desetiletí, získala licence od různých renomovaných světových finančních úřadů, včetně britského Financial Conduct Authority (FCA), kyperské Komise pro cenné papíry a burzy (CySEC), evropské směrnice o trzích finančních nástrojů (MiFID), australské Komise pro cenné papíry a investice (ASIC) a kyperské investiční společnosti (CIF).

Společnost Trading212 je regulována a autorizována britským orgánem Financial Conduct Authority (FCA), bulharskou Komisí pro finanční dohled (FSC) a kyperskou Komisí pro cenné papíry a burzy (CySEC). Kromě toho jsou všechny prostředky jejích klientů kryty podle ustanovení FSCS (Financial Services Compensation Scheme).

Taková komplexní regulace společností eToro i Trading212 přispěla ke zvýšení důvěry investorů v jejich služby.

eToro vs Trading212: Kdo z nich má širší kryptografické portfolio? 

Trh s kryptoměnami překročil v roce 2021 významný milník 2 bilionů $ tržní kapitalizace. Online brokeři dnes tvoří významnou a nedílnou součást tohoto odvětví, protože slouží velkému počtu kryptoinvestorů a obchodníků po celém světě.

Společnost eToro vám umožňuje obchodovat a investovat do 29 různých kryptoměn a zahrnuje mnoho mincí se střední a velkou tržní kapitalizací. Společnost Trading212 naproti tomu až do listopadu 2020 zprostředkovávala obchodování s kryptoměnami, ale od 27. listopadu 2020 v reakci na politické prohlášení vydané úřadem FCA pozastavila všechny formy obchodování s kryptoměnami.

Měny eToro

Níže najdete seznam kryptoměn, které nabízí makléřská platforma eToro:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Ripple (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Enjin (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance Coin (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Měny Trading212

Jak bylo uvedeno výše, společnost Trading212 v době psaní tohoto článku nenabízela žádné kryptoměny k obchodování ani investování.

Porovnání způsobů nákupu

eToro umožňuje nakupovat kryptoměny za různé fiat měny včetně těch oblíbených, jako je americký dolar (USD), libra šterlinků (GBP), euro (EUR), švýcarský frank (CHF), australský dolar (AUD) a kanadský dolar (CAD). Pro srovnání, Trading212 umožňuje také snadné obchodování s akciemi, ETF a CFD se všemi významnými fiat měnami, jako je libra šterlinků (GBP), euro (EUR), americký dolar a švýcarský frank (CHF).

Nákup kryptoměn na eToro Vs Trading212

Poplatky za obchodování

Účtování poplatků za své služby je jedním z nejznámějších způsobů, jakým online brokeři vydělávají své peníze a udržují se v provozu. Kryptoměnoví brokeři si obvykle účtují nižší poplatky ve srovnání se svými protějšky, kteří obchodují s akciemi a komoditami.

Nájemné

Společnost eToro má něco, čemu se říká poplatek za nečinnost, paušálních 10 $ měsíčně, který se účtuje, pokud se několik měsíců nepřihlásíte ke svému obchodnímu účtu. Trading212 žádné takové poplatky za nečinnost neúčtuje.

Poplatek za vklad a výběr

Zatímco eToro nevybírá žádný poplatek za prostředky vložené na váš obchodní účet, za výběry se účtuje paušální poplatek 5 $. Případně je účtován i samostatný poplatek za převod měny.

V případě Trading212 se za okamžité a pravidelné bankovní převody neúčtuje žádný vkladový poplatek. Vklady Apple Pay, kreditní/debetní karty, Skrill a Google Pay ve výši 2 000 EUR nebo vyšší však zahrnují poplatek za vklad ve výši 0,7 %. Trading212 za výběry neúčtuje žádný poplatek.

Poplatek za obchodování u makléře

Společnost eToro si neúčtuje žádný poplatek za obchodování ani provizi za obchody provedené na její platformě. Přesto má pro všechny své uvedené kryptoměny něco, co se nazývá spread “Bid/Ask”, což je v podstatě rozdíl mezi jejich prodejní a nákupní cenou. Ceny Bid jsou ve srovnání s cenami Ask nižší a právě jejich rozdíl vydělává společnosti eToro peníze. eToro spready pro kryptoměny se pohybují v rozmezí 0,75 % až 4,9 %.

Společnost Trading212 si také neúčtuje žádné poplatky ze svých obchodů, ale účtuje si úzké spready na široké škále trhů. Tyto spready se liší v závislosti na daném aktivu a finančním nástroji.

Platební metody

Na eToro můžete vkládat prostředky pomocí různých platebních metod, jako jsou elektronické peněženky (Skrill, Paypal a Neteller), bankovní převod, kreditní/debetní karty a Klarna/Sofort. Měny, ve kterých můžete tyto prostředky vkládat, jsou: Jihoafrický rand, euro, americký dolar, dánská koruna, turecká lira, australský dolar, norská koruna, novozélandský dolar, libra šterlinků, hongkongský dolar, thajský baht, mexické peso, singapurský dolar, švýcarský frank, česká koruna, izraelský šekel, kanadský dolar, polský zlotý a švédská koruna.

V případě Trading212 máte o něco širší výběr platebních metod, včetně okamžitého bankovního převodu, bankovního převodu, kreditní/debetní karty, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay a Giropay. Upozorňujeme však, že jejich dostupnost se může v jednotlivých zemích lišit.

Porovnání uživatelského rozhraní obou platforem

Uživatelské rozhraní (UI) obchodní platformy má významný vliv na zkušenosti uživatelů a může být největším faktorem, který rozhoduje o jejím dlouhodobém úspěchu. Nepřehledné rozhraní může nové obchodníky snadno zastrašit a postrčit je k jiným poskytovatelům. Naštěstí jak eToro, tak Trading212 poskytují přívětivé uživatelské prostředí, které velmi usnadňuje práci jak zkušeným, tak novým uživatelům. Funkce kopírování obchodů eToro je snadno přístupná z hlavního panelu a může vám poskytnout příjemný náskok ve světě obchodování s kryptoměnami, protože vám umožní kopírovat akce úspěšných obchodníků.

Snadné používání eToro

Zdroj: eToro.com

eToro má dobře organizované a poměrně přehledné rozhraní, které na jedné straně uvádí všechny dostupné kryptoměny s jejich odpovídajícími cenami, pohyby v grafech a nákupními a prodejními cenami. Na levé straně je menu skládající se z několika možností, jako je Seznam sledovaných položek, Kanál novinek, Portfolio, Kopírovat lidi, Kopírovat portfolia a Obchodní trhy, kterými se také dá velmi snadno procházet.  

Snadné používání Trading212 

Zdroj: Trading212.com

Trading212 vám kromě běžného zobrazení, které vám poskytne pěkný přehled o všech vašich investicích a podrobný pohled na cenový graf jedné z nich, nabízí také možnost pokročilého zobrazení, ve kterém si můžete zobrazit cenové grafy více aktiv a pohrát si s vlastnostmi grafu a provést komplexní technickou analýzu. Mezi jednotlivými možnostmi lze také velmi snadno přepínat.

Obchodní funkce

Trading212 i eToro jsou makléřské portály, které dokonale uspokojí potřeby středně pokročilých i zkušených obchodníků. Nicméně eToro je o krok napřed a ukázalo se jako vysoce efektivní broker i pro začínající obchodníky, zejména díky možnosti kopírování obchodů. Zatímco eToro nabízí k investování a obchodování jak tradiční třídy aktiv, tak i kryptoměny, Trading212 je především broker pro akcie, komodity a měny.

Obě platformy nabízejí velké množství funkcí s přidanou hodnotou, jako jsou podrobné cenové grafy (s nejrůznějšími ukazateli), zprávy z trhu a další, které obchodníkům pomáhají činit včasná a dobře informovaná obchodní rozhodnutí.

Navíc zatímco eToro umožňuje oddávat se spekulativnímu obchodování prostřednictvím CFD na kryptoměny i akcie, Trading212 má CFD k dispozici pouze pro tradiční třídy aktiv; obchody s kryptoměnami vůbec nenabízí.

eToro vs Trading212: Likvidita a objem

Likvidita obchodní platformy určuje, zda budete moci konkrétní aktivum koupit a prodat ve správný čas, nebo ne. Objem vám dává představu o počtu a množství obchodů, které se u konkrétního aktiva uskuteční. Čím vyšší je objem obchodů a likvidita brokera, tím snadněji budete moci včas a bez potíží otevírat a uzavírat pozice.

Společnost eToro má více než 17 milionů uživatelů v téměř 100 zemích po celém světě, kteří zajišťují její vysokou likviditu a vysoké objemy obchodů u všech uvedených kryptoaktiv. Naproti tomu společnost Trading212 tvrdí, že má 1,5 milionu klientů, 3 miliardy £ v klientských aktivech a denně provede přibližně 1,5 milionu příkazů. Všechny tyto údaje ukazují na poměrně vysokou likviditu a objem.

Kdo nabízí nejlepší zákaznickou podporu?

Jsou to právě jejich vysoce efektivní zákaznické služby, které dnes oba tyto brokery dovedly v jejich oblastech tak daleko.

U eToro můžete využít jejich funkci Live Chat a okamžitě se spojit se zástupcem zákaznické péče pro rychlé vyřešení vašeho problému. Zákaznický servis lze kontaktovat také prostřednictvím e-mailu a faxu. eToro má na svých webových stránkách také podrobnou sekci online podpory, která odpovídá na téměř všechny často kladené otázky týkající se jejich služeb.

Pro srovnání, společnost Trading212 nabízí nepřetržitou podporu s přislíbenou průměrnou dobou odezvy 29 sekund. K této podpoře se můžete okamžitě připojit buď prostřednictvím jejich webových stránek, nebo mobilní aplikace.

eToro vs Trading212: Závěr

Závěrem lze říci, že ačkoli jak eToro, tak Trading212 nabízejí různé zákaznicky přívětivé funkce, díky kterým je pro jejich uživatele pohodlné a efektivní zadávat s nimi potenciálně ziskové obchody, pokud jde o obchodování s kryptoměnami, eToro je jasným vítězem, jednoduše proto, že Trading212 v době psaní tohoto článku kryptoměny vůbec neposkytoval.

Na druhou stranu eToro působí na trhu s kryptoměnami již dlouho a umožňuje vám jak vlastní, tak i spekulativní obchodování s kryptoměnami prostřednictvím CFD. Jeho největším lákadlem je funkce kopírování obchodů, která pomáhá novým investorům kopírovat kroky úspěšných obchodníků a zakládat si konzistentní zisky, než se v tomto vysoce konkurenčním odvětví rozkoukají.