XTB-arvostelu 2024

Palvelut

XTB:ssa kauppaa voi käydä kuudella eri omaisuuslajilla:

Forex-kaupankäynti

XTB-käyttäjät saavat pääsyn 57 valuuttapariin. Näihin luonnollisesti lukeutuvat tärkeimmät valuuttaparit, kuten GBP/USD, mutta joukosta löytyy myös erikoisempiakin vaihtoehtoja, kuten CHF/PLN, joiden hinnat heijastelevat suurimpien pankkien välisiä hintoja. Spreadit alkavat yhdestä pisteestä EUR/USD:lle, ja ne ovat korkeimmillaan noin 4,7 pistettä harvemmin käytetyille valuuttapareille, kuten EUR/NOK.

Kaupankävijät voivat hyödyntää jopa 500-kertaista vipua asettaakseen erikokoisia positioita. XTB:llä on valittavissa kolme eräkokoa: vakioerät (100 000 yksikköä), minierät (10 000 yksikköä) ja mikroerät (1 000 yksikköä).

Vähimmäistalletusrajoja ei ole asetettu valuuttakaupankäynnille, mutta et välttämättä voi avata kauppoja, jos tilisi saldo on pienempi kuin mitä valitsemasi parin, erän koon ja stop loss -parametrien perusteella vaaditaan.

XTB tukee Forex-kauppaa 24 tuntia vuorokaudessa arkisin.

Indeksikauppa

XTB:n avulla voit käydä kauppaa 30 indeksillä tärkeimmiltä markkinoilta, kuten Yhdysvalloista, Iso-Britanniasta, Japanista, Saksasta, Ranskasta, Intiasta ja myös vähemmän suosituilta markkinoilta, joihin lukeutuvat esimerkiksi Brasilia, Tšekin tasavalta, Meksiko, Etelä-Korea ja Alankomaat.

Suurin osa tarjotuista indekseistä ovat peräisin osake- tai joukkovelkakirjamarkkinoista niiden alkuperämaissa. XTB veloittaa indekseiltä kilpailukykyisiä spreadeja – jotka ovat niinkin alhaisia kuin 0,3 pistettä tärkeimmillä indekseillä (esim. S&P 500), ja enintään 80 pistettä eksoottisemmilta indekseiltä (esim. Mexican Composite).

Enimmäisvipukerroin on 1:500, ja se koskee indeksejä, vaikkakin useimpien vivut ovat paljon pienempiä. Yleensä vipujen kertoimet ovat jotain 1:33 -1:200:n väliltä.

Hyödykekauppa

XTB:n hyödyketarjontaan kuuluvat CFD:t yli 28 kansainvälisesti kaupatulle tuotteelle. Valikoimaan kuuluvat mm. kulta, hopea ja muut metallit (esim. alumiini ja kupari), öljy, erilaiset raaka-aineet (esim. kaakao, kahvi ja maissI) ja jopa karja. 

Huomasimme, että XTB tarjoaa enemmän hyödykkeitä kuin useimmat välittäjät, jotka pitävät kiinni kullasta, hopeasta ja öljystä. Voit esimerkiksi käydä kauppaa SCHATZ2-instrumentilla, jonka hinta perustuu Saksan hallituksen keskipitkän aikavälin lainasopimusten kursseihin.

Huomasimme, että alustalla voi myös käydä kauppaa CO2-päästöoikeuksilla Isossa-Britanniassa käyttämällä sopimuksia, jotka perustuvat paikallisiin kursseihin. Tämä alusta antaa siis kauppiaille erittäin paljon erilaisia kaupankäyntimahdollisuuksia.

Spreadit alkavat 2 pisteestä joukkovelkakirjalainoihin perustuvissa instrumenteissa ja nousevat jopa 64 pisteeseen nikkelissä. Vipusuhde hyödykkeille on 1:67 lukuun ottamatta suosittuja hyödykkeitä, kuten kultaa ja hopeaa, joiden kohdalla kaupankäynti onnistuu jopa 1:500-vivulla.

Osakkeiden CFD-kauppa

XTB:llä on laaja valikoima osake-CFD:itä; kirjoitushetkellä niitä on 1 904. Valikoima kattaa arvopaperit 17 maassa. Näihin lukeutuvat Yhdysvallat, Iso-Britannia, Japani ja Hong Kong sekä myös pienempiä maita, kuten Belgia ja Tanska.

Huomaa, että et voi ostaa varsinaisia osakkeita suoraan. Sen sijaan käytät johdannaisia, jotka jäljittelevät varsinaisten arvopapereiden hintoja. Tämän avulla voit avata vipuvaikutteisia positioita ja käydä kauppaa sekä pitkäksi että lyhyeksi.

Osakkeiden kohdalla käytettävissä oleva vipusuhde on rajoitettu 1:5:een, ja joidenkin osakkeiden kohdalla suhde on tätäkin pienempi. Positioiden vähimmäiskoko on myös melko erilainen kuin valuuttaparien. Pienin avattava positiokoko riippuu maasta, jossa osakkeella käydään kauppaa.

Esimerkiksi Yhdysvaltain osakkeiden vähimmäiskauppakoko on 50 USD. Ison-Britannian osakkeilla se taas on 100 GBP. Tarkemmat tiedot löydät XTB:n instrumentit-sivulta.

ETF-CFD-kauppa

XTB:ssä tarjolla on CFD:itä jopa 156 eri indeksiosuusrahastolle (eli ETF:lle) eri markkinoilla ja maissa. Suurin osa saatavilla olevista ETF:istä on peräisin suosituilta palveluntarjoajilta, kuten Blackrockin iShares, Vanguard, SPDR, ARK. Osa on peräisin vähemmän tunnetuilta palveluntarjoajilta, kuten DIREXION, Invesco ja Kraneshares.

ETF:ien käytettävissä oleva vipukerroin on yleensä rajoitettu 1:5:een, ja joillekin kerroin on tätäkin pienempi. Position vähimmäiskoko on yksi osake valitusta ETF:stä.

Kryptokauppa

XTB:n avulla saat käyttöösi 46 krypto-CFD:tä ilman provisiota. Suurin käytettävissä oleva vipu on 1:2 useimmille krypto-CFD:ille. Poikkeuksena tässä ovat kuitenkin ainakin Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Litecoin ja Stellar, joiden kohdalla voidaan käydä kauppaa 1:5-vivulla.

Kryptomarkkinoiden epävakauden vuoksi spreadit ovat vaihtelevia ja dynaamisia. Suosituilla kryptoilla, kuten Bitcoinilla, Ethereumilla, Litecoinilla, Ripplellä, EOS:llä, Bitcoin Cashilla ja Binance Coinilla on kuitenkin kiinteät spreadit prosentteina ilmaistuna.

XTB:n ominaisuudet

Joustavat tilityypit

XTB tarjoaa kahdenlaisia tilejä; tarjolla on vakiotilejä ja swap-vapaita tilejä. Molemmat tilit ovat samanlaisia kaikilta osin poislukien swap-provisiot ja vähimmässpreadit. Swap-vapaat tilit eivät veloita kaupankäyntimaksuja siinä missä tavalliset tilit niitä veloittavat.

Eri toimiin ja tilanteisiin, kuten osake-CFD:n osingonmaksuun, liittyy useita erilaisia ehtoja ja maksuja. Kattava luettelo maksuista ja provisioista on saatavilla XTB:n provisiotaulukossa.

Alla olevasta taulukosta näet kuitenkin tärkeimmät erot molempien tilityyppien välillä.

Oma kaupankäyntialusta

Kaikki kaupankäynti XTB:llä tapahtuu sen omalla alustalla, joka on nimeltään xStation. Uusin versio on xStation 5, ja se on saatavilla selaimessa, työpöytäsovelluksena ja mobiilisti.

Selainversio on yhteensopiva Chromen, Firefoxin ja Safarin kanssa. Työpöytäversio on yhteensopiva Windows- ja Mac-käyttöjärjestelmien kanssa, ja mobiiliversio on yhteensopiva iOS- ja Android-käyttöjärjestelmien kanssa.

xStationissa voi käydä kauppaa kaikilla XTB:n kokoelman 2 200 instrumentilla. Tarjolla on lisäksi interaktiivisia kaavioita, joissa eri positioita voi muunnella. Lisäksi alustalta löytyy sisäänrakennettu kaupankäyntilaskin kustannus- ja tuottoarvioiden tekoa varten.

Markkina-analyysi

XTB tarjoaa erilaisia työkaluja, jotka auttavat kauppiaita päätöksenteossa. Näihin kuuluvat seuraavat:

Markkinauutiset

Jokainen tilinomistaja saa jatkuvan pääsyn ajankohtaisiin uutisiin kaupankäynnin kohteena olevista omaisuuslajeista. Nämä uutispäivitykset kattavat makrotalouden päivitykset ja suuret hintamuutokset.

Live-hintataulukot

Reaaliaikainen hintataulukko näyttää kaikkien arvopapereiden reaaliaikaiset hinnat jokaisessa omaisuuslajissa. Se myös näyttää kaikkien XTB:n tarjoamien instrumenttien päivittäisen hinnanmuutoksen ja nykyisen koron.

Markkinakalenteri

Markkinakalenteri pitää kirjaa tärkeistä taloustapahtumista ja -julkaisuista ja asettaa ne tärkeysjärjestykseen sen mukaan, miten ne vaikuttavat markkinoihin. Tapahtumat, joilla on suuri vaikutus, luokitellaan punaisiksi, keskisuuret tapahtumat oransseiksi ja vähän vaikuttavat vihreiksi.

Sujuvat ja edulliset talletustavat

XTB:n talletusmenetelmiä on virtaviivaistettu. XTB:llä ei ole yhtä paljon talletusvaihtoehtoja kuin monilla kilpailijoillaan, mutta se on pyrkinyt varmistamaan, että tarjotut vaihtoehdot ovat sujuvia ja edullisia. Näitä talletusmenetelmiä ovat:

Tilisiirrot: Voit sekä tallettaa että nostaa USD:tä tilisiirrolla. Tallettaminen on ilmaista XTB:n osalta, vaikkakin pankkisi voi veloittaa sinulta maksun sijainnistasi ja omista käytännöistään riippuen.

Luottokortit: Luottokorttitalletuksen teko on ilmaista ja välitöntä XTB:llä, mutta voit tallettaa vain USD:issa. Kotiutuksia ei voi tällä hetkellä tehdä luotto- tai pankkikorteilla.

eWalletit eli sähköiset lompakot: Myös sähköisen lompakon tarjoajat, kuten Skrill, Neteller ja SafetyPay, hyväksytään. Talletuksissa veloitetaan 2 %:n palkkio Skrillillä, 1,5 % SafetyPaylla ja 1 % Netellerillä.

Nostojen käsittely kestää 1 arkipäivän, ja alle 50 dollarin nostosummista veloitetaan 30 dollaria.

Asiakaspalvelu

XTB:n asiakaspalvelu palvelee 24 tuntia arkisin. Tiimi toimii maailmanlaajuisesti ja on tavoitettavissa live-chatin ja sähköpostin kautta.

Miksi XTB kannattaa valita?

XTB erottuu muista välittäjistä tarjoamalla virtaviivaisia mutta tehokkaita työkaluja ja palveluita, joita kauppiaat voivat hyödyntää. Alusta on suoraviivainen, talletusmenetelmät sujuvia ja kaupankäyntiohjelmistot innovatiivisia. 

Välittäjä on hyvin säännelty Iso-Britannian Financial Conduct Authorityn, Puolan Komisja Nadzoru Finansowegon (KNF), Espanjan Comisión Nacional del Mercado de Valoresin ja Belizen Financial Services Commissionin lisenssein XTB Groupin eri yksiköiden kautta.

Kaupankäyntitilit ovat provisiottomia osakkeille, ETF- ja krypto-CFD:ille. Alustalla voi käyttää jopa 1:500-vipua valuuttapareille ja 1:200-vipua indekseille. Useimpien hyödykkeiden kohdalla korkein vipukerroin on 1:67, osakkeissa ja ETF-CFD:issä 1:5, ja krypto-CFD:issä 1:2.

Asiakaspalvelu on myös riittävää, sillä tukihenkilöstö on tavoitettavissa live-chatin ja sähköpostin kautta koko viikon ajan.

Hinnoittelu on läpinäkyvää, sillä provisiotaulukosta näkee kaikki maksut, jotka alusta veloittaa palveluistaan ja muista toiminnoista.

Lopullinen arvio

XTB on arvopaperivälittäjä, jolla on vahva kokemustausta, tehokas alusta ja laaja valikoima arvopapereita.

Alustalla on mielestämme useita hyviä puolia, kuten palkintoja voittanut xStation-kaupankäyntiohjelmisto, toimivat talletustavat sekä sisäänrakennettu kaupankäyntilaskin, joka arvioi voiton, tappion ja riskin ennen kauppojen avaamista.

XTB:llä on kuitenkin edelleen paljon kehitettävää; tällä hetkellä talletuksia voi tehdä vain USD:issa, eikä tukea tarjota suositulle MT4/5-kaupankäyntiohjelmistolle.

Tästä huolimatta monenlaiset kauppiaat voivat hyötyä XTB:stä, josta kilpailukykyiset spreadit, laaja arvopaperivalikoima ja säännelty kaupankäynti tekevät varsin vankan välittäjän.