Hajautettu rahoitusala kasvaa, kun yhä useammat yksilöt (ja instituutiot) näkevät taloudellisen toiminnan edut ketjussa ja kiinnostuksen kasvaessa parhaat DeFi-projektit ovat nousseet täyttämään kysyntää.
Nyt kysymys kuuluukin, mitä nämä projektit ovat? Jos aiot sijoittaa rahaa projektiin, sen on oltava luotettava, kannattava ja turvallinen.
Tutkimme markkinoiden tämän hetken parhaita DeFi-kryptoprojekteja. Käymme läpi, mitä nämä DeFi-protokollat tekevät, miksi ne ovat hyviä sijoituspäätöksiä ja mikä on merkittävin niihin sijoittamiseen liittyvä riski.
Kryptovaluutta
Kategoria
Markkina-arvo
Lohkoketju verkko
Mistä ostaa
Ostomenetelmät
Bitcoin Dogs ($0DOG)
Pelaaminen
Ei mitään vielä
Bitcoin
Osta $0DOG
Krypto
Memeinator
Yhteisö
Osta MMTR:ää
Apuohjelma
Ethereum
Osta BITBOT
Chancer (CHANCER)
Uhkapelit
BSC
Osta CHANCER:ia
Metacade (MCADE)
19 miljoonaa dollaria
Osta MCADE:a
GMX (GMX)
Johdannaistreidaus
468 miljoonaa dollaria
Arbitrum, Avalanche
Osta GMX:ää
Luottokortti
Gains Network (GNS)
Perpetuaalitreidaus
121 miljoonaa dollaria
3+
Osta GNS:ää
Aave (AAVE)
Lainaus
824 miljoonaa dollaria
7+
Osta AAVE:a
Pankkisiirto
Camelot (GRAIL)
Dex
14,70 miljoonaa dollaria
Arbitrum
Osta GRAIL:ia
Curve (CRV)
AMM
712 miljoonaa dollaria
Osta CRV:tä
Uniswap (UNI)
3,56 miljardia dollaria
6+
Osta UNI:a
Synapsi (SYN)
Protokolla
Useita
Osta SYN:ää
Lido (LDO)
Likvidisteikkaus
1,60 miljardia dollaria
5+
Osta LDO:ta
Rocket Pool (RPL)
761 miljoonaa dollaria
Osta RPL:ää
Radiant Finance (RNDT)
Ketjujen välinen lainaus
78,55 miljoonaa dollaria
Arbitrum, BSC
Osta RDNT:tä
Pendle Finance (PENDLE)
DeFi
112 miljoonaa dollaria
Osta PENDLE:ä
Bitcoin Dogsin natiivitoken, $0DOG, julkaistaan ensimmäisenä ICO:na Bitcoin-lohkoketjussa. Huippuluokan Bitcoin Ordinal -teknologian ansiosta Bitcoin Dogs uhmaa Bitcoin-verkkoon rakentamisen rajoja.
Yhdistäen meemikolikot, NFT:t ja Ordinalsit, tämä projekti tavoittelee jotain täysin ennennäkemätöntä kryptoalan suunnannäyttäjien rinnalla. Ottaen huomioon kryptomaailman innokkuuden uusien merkkipaalujen saavuttamisessa, tämä projekti herättää varmasti kiinnostusta myös Bitcoin-yhteisön ulkopuolella.
Bitcoin Dogs luottaa vahvoihin kyrptonarratiiveihin, kuten BRC-20 ja Bitcoinin puoliutumiseen, mikä saattaa nostaa sen sijoittajien näkyville ja mahdollisesti avittaa projektin innovaation kiitonousuun. Useammat aiemmin lanseeratut BRC-20 -projektit ovat niittäneet osakseen sijoittajien ja Bitcoin-harrastajien huomiota.
Bitcoin Dogs on kuitenkin ottanut useampia muita projekteja askeleen pidemmälle rakentaakseen ensimmäisen Bitcoin-natiivin peliekosysteemin tokeneilla. Rakenteilla on myös NFT-kokoelma ja jopa pelejä.
Dune Analyticsin Bitcoin on-chain -metriikkatiedot osoittavat merkittävän kasvun lohkoketjun transaktioiden määrässä tammikuun 2023 lopusta eteenpäin, kun Ordinals lanseerattiin.
Suuremmat volyymit yhdistettynä Bitcoinin puolittumiseen huhtikuussa 2024 voivat tarkoittaa merkittävää kasvua verkostolle ja sen lupaavimmille projekteille, kuten Bitcoin Dogsille.
Bitcoin Dogs on uusi projekti, joka yrittää jotain sellaista, jota ei ole koskaan tehty ennen. Sellaisenaan tässä projektissa on varmasti monia täysin uudenlaisia haasteita, ja token-julkaisujen historia osoittaa, että suunnitelmat koskaan etenevät täysin mutkitta.
$0DOG on Bitcoin Dog -ekosysteemin natiivitoken. Sen enimmäistarjonta on 900 miljoonaa kappaletta, joista 90 % on varattu ennakkomyyntiin. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat saavat suurimman osan tokeneista, mikä tekee projektista mahdollisimman reilun lanseerausajankohdan lähestyessä.
Liittyäksesi mukaan projektiin alkuvaiheessa, vieraile Bitcoin Dogsin nettisivulla.
Memeinator on meemikolikko, jossa on jotain erikoista. Muissa meemikolikoissa käytetään eläinteemaa, joko koiraa tai sammakkoa, mutta Memeinator on valinnut teemansa villisti suositusta Terminator-sarjasta. Siinä on terminaattorikoiria, joka on matkustanut ajassa taaksepäin hallitakseen meemimarkkinoita.
Meemikolikko-skenessä viraalisuus on ero onnistumisen ja epäonnistumisen välillä. Memeinator on käyttänyt innovatiivisia markkinointistrategioita, mukaansatempaavaa tarinaa ja tulevaa tuotesarjaa pitääkseen kasvavan yhteisönsä mukana menossa.
Huolimatta meemikolikko-alan epävarmuudesta, Memeinator on osoittanut potentiaalia luoda uskollisten kannattajien yhteisön tarjoamalla innovatiivisia palkkioita. Yksi niistä on matka avaruuteen Virgin Galacticilla, arvoltaan huimat 250 000 dollaria.
Tulevaisuudessa MMTR-token on avain ekosysteemin avaamiseen, joka sisältää eksklusiivisia NFT:itä ja toimintapelin.
Suuret suunnitelmat ja hype ovat yleisiä työkaluja, joita meemikolikot käyttävät saadakseen ihmiset mukaan, ja vaikka Memeinator ottaa edistysaskelia, sitä ei ole vielä testattu. Useimmat meemikolikot epäonnistuvat ja on mahdollista, että myös Memeinator epäonnistuu.
MMTR:n enimmäistarjonta on 1 miljardi tokenia, joista 62,5 % on tarjolla tällä hetkellä käynnissä olevassa ennakkomyynnissä. Tämä on sopivaa, koska suurin osa tarjonnasta on yleisön käsissä, mikä tekee siitä vähemmän alttiin manipuloinnille.
Liity ennakkomyyntiin siirtymällä Memeinator-sivustolle.
Bitbot on kryptotreidausbotti, jonka avulla voit käydä kauppaa kryptoilla lohkoketjussa käyttämällä yksinkertaisia tekstiohjeita Telegramissa. Botti on osa kasvavaa trendiä, jossa yksittäissijoittajat käyttävät välittömillä suoritusnopeuksilla varustettuja botteja pysyäkseen institutionaalisten treidaajien tahdissa.
Nämä botit ovat yleensä integroitu Telegram-viestialustaan, jolloin käyttäjät voivat hallita kaupankäyntiään yksinkertaisilla komennoilla. Niiden helppouden, tehokkuuden ja nopeuden ansiosta treidaajat voivat käyttää niitä löytääkseen ja ostaakseen tokeneita ennen kuin ne julkaistaan suurissa pörsseissä.
Bitbot tarjoaa ominaisuuksia, jotka asettavat sen muiden treidausbottien edelle. Olennaisinta on sen painottuminen hajauttamiseen. Useimmat Telegram-botit pitävät kiinni käyttäjiensä yksityisistä avaimista luoden hyökkäysvektorin.
Näimme tämän käyvän toteen suosituissa boteissa, kuten Unibotissa, joka hakkeroitiin lokakuussa 2023. Hyökkääjä saattoi tyhjentää varoja yhdistetyistä lompakoista, koska alusta tallensi käyttäjiensä yksityiset avaimet.
Bitbot käyttää täysin hajautettua rakennetta varmistaakseen, että käyttäjät ovat aina itse vastuussa tokeneistaan.
Vaikka botti on hyödyllinen, sen tokenin menestys riippuu yrityksen kyvystä houkutella ja pitää kiinni käyttäjistään, mikä on yleensä helpompaa saavuttaa härkämarkkinoiden aikana kuin laskevien markkinoiden aikana.
Vuoden 2024 odotetaan olevan nousujohteinen Bitcoinin puolittumisen ansiosta, mutta härkäkauden jälkeistä kiinnostusta ei ole vielä määritetty.
Bitbotilla on yhteensä miljardi tokenia, joista 30% myydään tulevassa ennakkomyyntitapahtumassa. Tähän ennakkomyyntiin kuuluu kilpailu, joka palkitsee osallistujat jopa 100 000 dollarilla. Pysyäksesi ajan tasalla ennakkomyynnistä, käy Bitbotin verkkosivustolla.
Chancer on vedonlyöntialusta, jonka avulla käyttäjät voivat luoda ennustemarkkinoita ja lyödä vetoa tosielämän tapahtumista, joilla on seurattavissa oleva lopputulos. Chancerin erikoisuus on se, että se on täysin hajautettu, muuttumaton ja automaattinen.
Chancer muuttaa tapaa, jolla online-vedonlyöntiä tehdään. Protokolla koostuu solmuverkosta, joka pyörittää alustaa täysin hajautetusti, ja käyttöliittymästä, jonka avulla käyttäjät voivat luoda vetoja, ja infrastruktuurista, jolla voidaan abstraktoida useimmat taustalla olevat älysopimusten toiminnot.
Tämä DeFi-alustan rakenne mahdollistaa sen, että kuka tahansa voi luoda ennustemarkkinat käytännöllisesti katsoen mihin tahansa tapahtumaan ja avata ne kryptoalan ihmisille kaikkialla maailmassa. Käyttäjät voivat luoda vedot haluamallaan tavalla ja asettaa erilaisia palkintotasoja.
Koska järjestelmä toimii hajautetussa avoimessa verkossa, käyttäjät voivat nähdä vedon yksityiskohdat ja päättää, haluavatko he osallistua. Kun lopputulos on ulkona, järjestelmä maksaa automaattisesti voittajalle ennalta asetettujen ehtojen perusteella.
Chancer on suurelta osin testaamaton, joten ei ole mahdollista tietää varmasti, että sen tokenomiikkamalli, sisäinen talous tai jopa sen vedonlyöntijärjestelmä toimivat tarkoitetulla tavalla. Vaikka ei ole todisteita siitä, että näin ei olisi, epävarmuus lisää riskiä.
Tämä järjestelmä toimii CHANCER-tokenilla, joka vaaditaan käyttämään DeFi-palveluita vetojen asettamiseen ja luomiseen. Se on tällä hetkellä ennakkomyyntivaiheessa ja sen voi ostaa Chancerin verkkosivuilta.
Osta CHANCERia
Metacade on alusta, joka sisältää Web3-peliyhteisön, kehittää mahtavia pelejä, edistää sitoutumista ja palkitsee useita kryptopeliskenen jäseniä. Vaikka se ei ole ensisijaisesti DeFi-alusta, se on integroinut joitakin DeFi-protokollia ja toimintoja, jotka tekevät siitä houkuttelevan DeFi-sijoituksena.
Metacade tarjoaa tällä hetkellä yhden korkeimmin steikattavista palkkioista, joita olemme nähneet vähään aikaan. Steikkaamalla MCADE-natiivitokenia, nettouttaa 40 %:n vuotuisen tuoton, mikäli tokenit ovat lukittuina vähintään kuudeksi kuukaudeksi.
Lisäksi alusta tarjoaa GameFi-strategioita, joita käyttäjät voivat ottaa käyttöön erilaisissa play-to-earn -peleissä maksimoidakseen tulonsa.
Historiallisista tuottotrendeistä päätellen Metacaden tuotto voi olla aikaherkkä ja kestämätön pitkällä aikavälillä. Luonnollisesti kun enemmän ihmisiä steikkaa, tuotto pienenee. MCADE on myös uusi token kryptoalalla, joka voi kokea epävakaat hintavaihtelut, jotka voivat syödä tuotoista kertyneen kokonaisvoiton.
Siitä huolimatta Metacade on alusta, jota kannattaa tutkia sen DeFi-protokollaominaisuuksien vuoksi. Voit ostaa MCADE:n heidän verkkosivuiltaan.
Osta METACADE:a
GMX on hajautettu perpetuaalipörssi, joka mahdollistaa käyttäjille ja kryptotreidaajille pitkien ja lyhyiden kryptojohdannaisten vipuvaikutuksen. Alusta nousi suosioon FTX:n romahtamisen jälkeen, kun luottamus keskitettyyn pörssiin otti osumaa.
Se on tällä hetkellä yksi käytetyimmistä ja luotetuimmista alustoista, jonka kokonaistreiduasvolyymi on 112 miljardia dollaria 261 000 kokonaiskäyttäjän kesken. Se ansaitsee noin 9 miljoonan dollarin edestä maksuja kuukaudessa ja on yksi uusista DeFi-protokollien tyypeistä, joka ansaitsee käyttäjilleen todellista tuottoa joko ETH:na tai stablecoineina, ei sovelluksen inflaatiotokenina.
Tätä kirjoittaessa 79 % kaikista GMX-tokeneista on steikattu palkkioiden ansaitsemiseksi, mikä on alan korkein, koska tämän DeFi-kryptoprojektin tulot jaetaan steikkaajien kesken.
Treidauksen käyttöliittymä on helppokäyttöinen. Siinä on tavallinen treidaustoiminto, mutta token-luettelo on rajoitettu yhdeksään suureen kolikkoon, kuten BTC, ETH, LINK, USDT, DAI ja muutama muu. Perpetuaali-toiminto tarjoaa jopa 50-kertaisen vipuvaikutuksen sekä rajoittaa ja käynnistää toimeksiantoja.
Artikkelin kirjoittamishetkellä tarjolla on vain neljä sopimusta, jotka sisältävät BTC:n, ETH:n, LINK:n ja UNI:n, ja ne ovat kaikki yhdistetty USD:n kanssa. Muut perpetuaalialustat tarjoavat enemmän sopimuksia ja voivat syödä GMX:n markkinaosuutta.
Voit ostaa GMX:ää pörsseistä, kuten Coinbasesta.
Gains Network on GMX:n kaltainen perpetuaalitreidausalusta. Suurin ero niiden välillä on se, että Gains on laajentanut GMX:n rajoituksia laajuuden ja tarjottujen sopimusten suhteen.
Vaikka GMX:llä on edelleen suurempi markkina-arvo ja sillä on enemmän vakuudeksi tallennettuja ulkomaisia varoja, Gains laajenee nopeasti kattamaan perinteisiä arvopapereita, mikä antaa krypto-natiiveille markkinoille perinteisille markkinoille omaisuuden tokenisaation kautta.
Gains Networkin kokonaisvolyymi on yli 27 miljardia dollaria, joten vaikka se ei ole vielä GMX:n tasolla, sillä on silti esittää vaikuttavia lukuja. Tämä tarkoittaa myös, että sillä on kasvua DeFi-markkinoilla.
Treidausalustalla on sekä pitkien että lyhyiden sopimusten DeFi-palveluita jopa 150-kertaisella vipuvaikutuksella 45 kryptovaluutalle, 17 forex-parille ja kahdelle hyödykkeelle (kulta ja hopea). Reaalimaailman omaisuuserät ovat hajautetun oraakkelin mahdollistamia reaalimaailman arvopapereiden tokenoituja versioita.
Pidämme Gainsista, koska siinä on mobiilisovellus, jota voidaan käyttää liikkeellä ollessa ja sillä on laajempi valikoima omaisuuseriä treidaamista varten DeFi-ekosysteemissä.
Gains Network on voimakkaasti riippuvainen oraakkeleista saadakseen hintasyötteitä reaalimaailman arvopapereista. Sinänsä on olemassa luontainen riski, että oraakkelit ja hintasyötteet eivät toimi kunnolla, mikä voi johtaa likviditeetteihin.
Treidausverkko toimii GNS-tokenilla. Voit ostaa sitä pörsseistä, kuten Coinbasesta.
Aave on johtava lainausalusta, jonka kokonaislikviditeetti on 7 miljardia dollaria viidessä eri lohkoketjuverkostossa. Se on suurin ja mahdollisesti suosituin hajautetun rahoituksen lainausalusta, jonka markkina-arvo on 734 miljoonaa dollaria.
Hajautettu rahoituslainaus ei katoamassa minnekkään lähiaikoina. Itse asiassa sen odotetaan kasvavan lohkoketjuteknologian käyttöönoton edetessä ja Aave on alan johtaja.
Aaven avulla voit saada DeFi-lainoja Ethereum-, Arbitrum-, Optimism-, Polygon-, Avalanche-, Harmony- ja Metis-verkoissa käyttämällä vakuuksia, kuten BTC:tä, ETH:ta, MATIC:ia, DAI:tä ja jopa AAVE:a käyttämästäsi ketjusta riippuen. Parhaiden DeFi-protokollavaihtoehtojen saamiseksi suosittelemme käyttämään Polygon-lohkoketjua, koska ETH ja BTC ovat ainoat hyväksyttävät vakuusmuodot muissa verkoissa.
Varmista, että vakuutesi on aina 130 % enemmän kuin lainaamasi varat välttääksesi likviditaation. Voit seurata asemasi turvallisuutta terveyskertoimen (engl. health factor) (HF) indikaattorin avulla. Positiot, joissa HF on pienempi tai yhtä suuri kuin yksi, ovat vaarassa joutua likvidoitaviksi. Ihanteellinen on pitää HF yli 2:ssa.
Aaven oleellisin riski on, että sen token toimii vain hallinnon työkaluna. Näin ollen sen hodlaamisesta ei ole paljoa iloa, paitsi äänioikeudesta ehdotuksiin. Se on käyttötapa, joka ei ole niin houkutteleva keskiverto DeFin kryptosijoittajalle.
Saat lisätietoja lainausalustasta lukemalla Aave-arvostelumme. Vaihtoehtoisesti voit ostaa AAVE:a pörsseistä, kuten eTorosta.
Camelot on koottava hajautettu pörssi Arbitrum-verkossa, joka tukee välittömiä tokenien välisiä vaihtoja. Siinä on myös likviditeettipoolit, joiden avulla sijoittajat voivat ansaita voittoa tarjoamalla likviditeettiä DeFi-alustalla.
Camelot erottuu muista DeFi kryptoprojekteista swap-toiminnollaan. DeFi-protokollien avulla kuka tahansa voi vaihtaa käytännöllisesti katsoen minkä tahansa kahden Arbitrum-verkon tokenin välillä yhdellä maksutapahtumalla Odos-integroinnin ansiosta.
Yleensä DeFi-alustat rajoittuvat likviditeettipoolin sisällä oleviin tokeneihin, joten swap-tapahtumat, joiden parit, jotka eivät ole poolissa, reititetään useiden poolien kautta. Jotkut alustat yhdistävät treidauksen yhdeksi, mutta DeFi-palveluiden transaktiokustannukset ovat yleensä korkeammat.
Camelotin avulla treidaus eksoottisten kryptojen välillä, jotka eivät ole samassa likviditeettipoolissa, on mahdollista yhdellä transaktiolla, koska järjestelmä reitittää treidauksesi eri poolien läpi ja laskee palkkiot etukäteen.
Vastaanotettu token on joskus hieman odotettua suurempi tai pienempi riippuen reititettyjen poolien kokoonpanosta. Tämä on kuitenkin pieni vaikutus ja poikkeama ei yleensä ole enintään 0,50 % tapahtuman kokonaisarvosta. Viime kädessä Camelot tarjoaa edullisia ja nopeita liiketoimia Arbitrum-lohkoketjussa.
Camelotin token on sidottu sen alustan maksuihin, mikä puolestaan on sidottu sen käsittelemien treidausten määrään. Näin ollen Camelotin on pysyttävä tärkeänä hajautettuna Arbitrum-lohkoketjuteknologian rahoitusjärjestelmänä vastaanottaakseen suuria treidausvolyymeja ja pitääkseen sijoittajia houkuttelevilla tuotoilla.
Voit ostaa GRAIL:ia pörsseistä, kuten Coinbasesta.
Curve on suosittu automatisoitu market maker (AMM), joka tunnetaan alhaisesta lipsumisestaan ja suurista likviditeettipooleistaan. Se on integroitu hyvin DeFi-kryptoalaan, jota laitokset, valaat ja muut DeFi-protokollat käyttävät likviditeettipooliensa sijoittamiseen ja suurten määrien vaihtamiseen.
AMM:t ovat yhdistelmä likviditeettipooleja ja algoritmia, joka automatisoi eri poolien tokenien väliset vaihdot. Likviditeettipooli voi sisältää useita tokeneita, mutta useimmat sisältävät kaksi.
Nämä poolit ovat alttiita lipsumiseen, mikä on ilmiö, jossa kauppa toteutetaan hinnalla, joka poikkeaa treidaajan määrittämästä hinnasta, mikä johtuu yleensä suuresta volatiliteetista tai alhaisesta volyymista.
Curven ainutlaatuinen algoritmi vähentää lipsumista mahdollisimman paljon, jolloin käyttäjät voivat tehdä DeFi-sijoitusten treidauksia haluamillaan hinnoilla markkinoiden aikana. Tämän vuoksi sijoittajat ovat valmiita käyttämään alustaa, mikä puolestaan houkuttelee likviditeetin tarjoajia.
Nykyään Curven likviditeettipoolit voivat olla jopa 800 miljardia dollaria TVL:nä, kuten stETH-pooli, joka sisältää ETH:n ja stETH:n.
Curven DAO-rakenteen ansiosta haltijat voivat äänestää, mitkä poolit saavat eniten palkkioita. Sellaisenaan voi syntyä tilanteita, joissa useat pelaajat keräävät CRV:tä saadakseen vallan määrittää, mitkä poolit saavat eniten palkintoja. Tämä voi johtaa hallinnon keskittämiseen.
Voit ostaa CRV:tä pörsseistä, kuten eTorosta.
Uniswap on hajautettu pörssi ja AMM, joka aloitti hajautetun pörssin uuden aikakauden. Sen lisäksi, että se on yksi ensimmäisistä DeFi-alan hakemistoista, se on edelleen yksi johtavista DeFi-sovelluksista, koska se laajentaa edelleen käyttötarkoituksiaan ja lohkoketjuteknologiaverkkoja, joissa se toimii.
Tähän mennessä se on kirjannut treidauksen kokonaismääräksi 1,4 biljoonaa dollaria yli 150 miljoonalta treidaajalta. Sen alkuperäinen token, UNI, on yksi parhaista DeFi-tokeneista ja sen markkina-arvo on 4,39 miljardia dollaria.
Uniswap on neljänneksi suurin Defi-sovellus, jonka ulkomaisen omaisuuden yhteenlaskettu arvo on 3,85 miljardia dollaria kuudesta ketjusta, joissa se toimii: Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo ja BSC.
Se on edelleen DeFi-kryptopörssi eri kryptovaluuttojen välillä ja haluttu Dex uusien suurten DeFi-projektien käynnistämiseen. Uniswap listaa yli 200 tokenia ja digitaalista omaisuutta kuudesta ketjusta, joiden kanssa se toimii kryptomarkkinoilla.
Uniswap on saatavilla vain seitsemässä lohkoketjuverkossa (Ethereum, Arbitrum, Polygon , BSC, Celo, Avalanche ja Optimism), toisin kuin Dexes, Sushi on saatavilla 26 verkossa. Dexit, kuten Sushi, voivat toteuttaa ketjujen välisiä vaihtoja digitaalisille resursseille, kun taas Uniswap rajoittuu edelleen ketjuihin, joissa se toimii.
Voit ostaa Uniswapia pörsseissä, kuten eTorosta.
Synapse on ketjujen välinen viestintäprotokolla, jonka avulla eri lohkoketjut voivat kommunikoida ja lähettää resursseja keskenään. Se on yksi parhaista olemassa olevista DeFi-ratkaisuista, jotka ratkaisevat yhteentoimivuusongelman ja antavat ihmisille mahdollisuuden siirtää kryptoresursseja helposti ketjujen välillä.
Synapse on yksi suosituimmista ja luotettavimmista protokollista tokenien lähettämiseen lohkoketjujen välillä. Kirjoittaessa tätä se toimii enimmäkseen EVM-verkkojen välillä, eli verkkojen, jotka käyttävät Ethereum Virtual Machine -verkkoa.
Synapse on yksi suosituimmista ketjujen välisistä ratkaisuista, joka on edullinen ja nopea. Ketjujen väliset yhteydet ovat edelleen olennainen infrastruktuuri hajautetun rahoituksen kannalta ja varsinkin nyt, kun yhteentoimivuus siirtyy alan keskipisteeseen.
DeFi-protokolla tarjoaa myös käyttäjille kannustimia tallettaa tokeneita ketjujen välisen yhteyden muodostamisen helpottamiseksi. Synapsen likviditeettipoolit tarjoavat jopa 15 %:n tuoton joillekin pooleille.
Ketjujen välisiä yhteyksiä pidetään yleensä väliasemana matkalla yhteentoimivuuteen. Ketjuttomia, ketjujen välisiä ja moniketju-protokollia kehitetään helpottamaan alkuperäisiä pörssejä ja viestintää DeFi-projektien ja niiden verkkojen välillä. Synapse-protokolla pohjautuu sen SYN-tokeniin.
Voit ostaa SYN:ää pörsseistä, kuten Binancesta.
Lido on likvidisteikkausalusta, jonka avulla sijoittajat voivat steikata tiettyjä kryptoja saadakseen tuottoa vastineeksi steikkaustaan edustavista johdannaistokeneista. Johdannaisia, joita kutsutaan LSD:iksi, voidaan käyttää erilaisiin DeFi-toimintoihin.
LSD:n ja niitä myöntävien alustojen tarkoitus on antaa henkilöilkle mahdollisuus osallistua haluamansa proof-of-stake -verkoston turvallisuuteen aiheuttamatta merkittävää likviditeetin laskua tokenien lukitsemisesta.
Lido on LSD-alan johtaja. Alustalla on yli 7,7 miljoonaa steikattua ETH:ta, joiden arvo on noin 14,9 miljardia dollaria. Sen steikkausjohdannaiset ovat tunnetuimpia ja hyväksytyimpiä hajautettujen sovellusten joukossa.
Käyttäjät voivat saada palkkioita osallistumisestaan joko Ethereum-, Polygon- tai Solana-verkkojen turvallisuuteen samalla, kun he säilyttävät tokeniensa likviditeetin.
Lido, joka on suurin LSD, on DeFi-sovelluksia kohdistavien hakkereiden näköpiirissä, koska sen älysopimuksiin on lukittu 14 miljardin dollarin arvosta ETH:ta. Lidon kanssa kilpailevat myös nousevat protokollat, kuten RocketPool, jotka tarjoavat suurempia palkkioita.
Voit ostaa LDO:ta pörssistä, kuten Binancesta.
Rocket Pool on nopeasti kasvava likvidisteikkausalusta, joka tarjoaa tavan ansaita enemmän tuottoa steikkaamalla Ethereumiin. Lidon tavoin alusta julkaisee johdannaisia, joita voidaan käyttää kaikissa DeFi-sovelluksissa.
Rocket Pool on loistava vaihtoehto Lidolle hajautetuissa sovelluksissa. Se ei ole yhtä suuri kuin sen oman alan kollegat, joten sillä on vielä paljon kasvuvaraa ja koska Ethereumin steikkaus on kaikkien aikojen huipussaan, alusta on houkutteleva, jos se tarjoaa mahdollisuuden korkeampaan tuottoon.
Rocket Pool ei ainoastaan hajauta koko Ethereumin likvidisteikkauksen konseptia, vaan se on myös rakennuttanut alustansa edistämään tätä hajauttamista. Käyttäjillä, jotka sijoittavat DeFi-kolikkonsa Rocket Pooliin on myös mahdollisuus käyttää solmua alustalla ja ansaita noin 7 % vuodessa.
Rocket Pool -solmun käyttämisen este on paljon pienempi kuin Ethereumin pääverkon, koska mahdollisten solmuoperaattoreiden on käytettävä vain 16 ETH:ta verrattuna 32 ETH:hen, joka vaaditaan solmun käyttämiseen suoraan verkkoon.
Tätä kirjoittaessa 731 000 ETH:ta on steikattuna Rocket Pooliin yli 2 800 solmun kautta, joita eri henkilöt ylläpitävät ympäri maailmaa. Solmuoperaattorit ansaitsevat korkeamman vuosikoron kuin steikkaajat, yksi suosituimmista DeFi-projekteista.
Rocket Poolilla on edelleen älysopimusriski, koska hyökkäys voi tarkoittaa varojen menetystä, jota alusta ei ehkä pysty korvaamaan.
Rocket Poolin verkko toimii RPL-tokenilla, jota käytetään solmuoperaattoreiden palkitsemiseen ja oraakkeli DAO:hon osallistumiseen.
Voit ostaa RPL:ää pörsseistä, kuten Binancesta.
Radiant Capital on ketjujen välinen rahamarkkinaprotokolla, jonka avulla kryptonharrastajat voivat lainata muille ja lainata itse kryptovaroja eri lohkoketjuverkkojen kautta sen taustalla olevan omaisuusteknologian ansiosta.
Käyttäjät voivat yhdistää tokeneita natiivisti muista lohkoketjuista ja käyttää niitä lainojen vakuutena tai toimittaa ne pääomana ansaitakseen korkoa vuosittaiselle tuotolle, jota kutsutaan tarjonta APY:ksi.
Radiant on ottanut käyttöön ominaisuuksia, jotka parantavat sen käyttötokenin hyötyjä. Käyttäjät, jotka lukitsevat minkä tahansa määrän RDNT-tokeneita, jotka ovat suurempia kuin 5 % kokonaistalletussummasta, saavat korkeammat palkkiot tarjonnan APY:stä sekä osuuden alustamaksuista.
Radiant ei ole ainoa lainausalusta, joka toimii yhteentoimivalla teknologialla ja kun ala lähestyy yhteentoimivuuden saavuttamista, alusta kohtaa kovan kilpailun useiden projektien kilpaillessa parhaan DeFi-projektin tittelistä.
Voit ostaa RDNT:tä pörsseistä, kuten Binancesta.
Pendle on tuotonhallinta-alusta, jonka avulla sijoittajat voivat jakaa tuottoa tuottavat tokenit tuottoonsa ja korkoihinsa, joita edustaa kaksi erilaista tokenia. Näitä DeFi-tokeneita voidaan sitten käyttää erilaisissa DeFi-strategioissa.
Vaikka Pendle voi olla hieman monimutkainen maallikolle, se luo käytännössä hajautetun kryptoversion korkojohdannaismarkkinoista, joilla on 18,3 biljoonan dollarin markkinat, ja tarjoaa pääsyn kaikille kaikkialla DeFi-maisemissa.
Amatöörikäyttäjälle Pendle on tapa ostaa krypto-omaisuutta, kuten ETH:ta ja USDT:tä, alennuksella niiden nykyiseen markkinahintaan nähden poistamalla tokenin kiinnostavat ominaisuudet. Kokeneet käyttäjät voivat hyötyä sen avulla koronkorotuksista ja luoda korkojen ympärille strategioita, aivan kuten perinteisessä rahoituksessa.
Käyttäjät, jotka eivät ymmärrä korkojohdannaismarkkinoiden monimutkaisuutta, voivat kärsiä tappioita käyttäessään Pendleä.
Alusta sisältää natiivin PENDLE-tokenin, jota käytetään hallintoon ja LP-palkkioihin.
Voit ostaa PENDLE:ä pörsseistä, kuten Binancesta.
DeFi-projekti on mikä tahansa protokolla, alusta tai dApp, joka toimii lohkoketjussa ja jonka avulla ihmiset voivat suorittaa joko DeFi-lainoja, likviditeetin tarjoamista, steikkaamista tai tuottoviljelytoimintoja. Keskeinen ero DeFin ja tavanomaisten rahoitusprojektien välillä on, että kaikki DeFi-maksutapahtumat suoritetaan lohkoketjussa.
DeFi-projektien päätavoitteena on tarjota halvempi, nopeampi ja helpommin saatavilla oleva tapa toteuttaa rahoitustoimintaa. Useimmat DeFi-projektit ovat ihmisten saatavilla kaikkialla maailmassa, ne eivät vaadi perinteisiä pankkitilejä ja niillä on alhaiset sisäänpääsyesteet, mikä tukee hajauttamisen perushenkeä.
Monet DeFi-projektit ovat vain niin turvallisia kuin niiden älysopimukset ovat turvallisia, niiden tokenomiikka on vakaata ja niiden sisäinen talous on vakaa. Tämä tarkoittaa sitä, että monet turvallisuuteen vaikuttavat tekijät riippuvat siitä, kuinka hyvin kehittäjät rakentavat protokollansa.
Hyvin laadituissa projekteissa on vakaa sisäinen talous ja mekaniikka, jossa kaikki osallistujat antavat ja saavat arvoa. Jotkut projektit menevät pidemmälle saadakseen suuren osan tästä arvosta käyttämällä kryptosijoittajille tarkoitettuja tokeneita, kun taas toiset eivät.
DeFin tulevaisuus on edelleen suurelta osin arvaamaton, mutta kiinnostus kryptoa kohtaan kokonaisuutena on kasvava ja tämä voi levitä myös DeFiin. Vaikka on helppoa spekuloida ja olla noususuuntainen, kiinnostus kryptoa kohtaan ei välttämättä johda kiinnostukseksi DeFiä kohtaan sen nykyisessä muodossa.
Suuret rahoitusjärjestelmän laitokset saattavat pitää Bitcoinista, mutta DeFi on erilainen systeemi, koska se ohittaa suuren osan niiden palveluista. DeFi antaa vähittäiskäyttäjille mahdollisuuden olla omia pankkejaan ja omaisuudenhoitoyhtiöitä, mikä ei välttämättä ole hyvä asia pankeille.
Sellaisenaan olemme nähneet pankkien, kuten JP Morganin, kehittävän lohkoketjupohjaisia järjestelmiä maksujen suorittamiseen yksityisissä luvan saaneissa lohkoketjuverkoissa. Tämä suuntaus voi levitä rahoitusalalle, jossa toimintaa harjoitetaan pankkien omistamissa lohkoketju-verkostoissa, mikä vähentää kustannuksia ja parantaa likviditeettiä, mutta säilyy suurelta osin keskusviranomaisena.
Tämä ei tarkoita, että täysin hajautetut rahoitushankkeet vanhentuisivat. Tulevaisuudessa saatamme hyvinkin nähdä sekä DeFi että lohkoketjukäyttöisen CeFi-version rinnakkaiselo.
Voit ostaa parhaita DeFi-projekteja kryptovaluuttapörsseistä. Suosituin valintamme on eToro, mutta voit käyttää mitä tahansa turvallista ja kätevää pörssiä. Näin pääset alkuun:
Siirry eToron verkkosivuille ja luo tili klikkaamalla “Start investing” -kuvaketta. Voit ladata mobiilisovelluksen Play Kaupasta/App Storesta ja klikata “Sign up”. Täytä lomake koko nimelläsi, sähköpostiosoitteellasi ja salasanallasi.
Vahvista tilisi luomalla profiilisi ja lähettämällä KYC-asiakirjat, kuten voimassa oleva henkilöllisyystodistus ja asuinpaikan todistus, kuten sähkölasku.
Kun tilisi on vahvistettu, klikkaa “Deposit funds” sivun vasemmasta valikosta. Saatavilla olevat maksuvaihtoehdot tulevat näkyviin. Valitse itsellesi kätevä tapa ja aseta summa, jonka haluat tallettaa.
Kun tilisi on rahoitettu, etsi mitä tahansa “Discover”-välilehdellä mainituista kryptoista. Alla olevan kaltaisen käyttöliittymän pitäisi latautua. Sitten voit asettaa parametrit ja ostaa.
Saadaksesi käsiisi uusia kryptoja lupaavista DeFi-projekteista, kuten Chancer, saatat joutua menemään suoraan krypton viralliselle verkkosivustolle. Tarvitset kryptolompakon, kuten MetaMask. Loimme tämän oppaan, joka opastaa sinua prosessin läpi.
Lataa MetaMask sovelluksena puhelimeesi tai selainlaajennukseksi tietokoneellesi ja luo uusi lompakko. Varmista, että pidät alkulauseesi turvassa ja offline-tilassa.
Tarvitset BNB:tä ostaaksesi uusia Chancer-tokeneita. Osta niitä pörssistä, kuten eToro, ja siirrä lompakkoosi tai käytä MetaMaskin verkkokäyttöliittymän fiat onramppia ostaaksesi luottokortilla.
Siirry Chancerin verkkosivustolle ja liitä lompakkosi liittyäksesi ennakkomyyntiin. Osta CHANCER-tokeneita käyttämällä BNB:tä. Varmista, että sinulla on tarpeeksi maksaaksesi gas-maksut.
Sinun on odotettava, kunnes ennakkomyynti on ohi, jotta voit lunastaa tokenisi.
Tutkimme parhaita hajautettuja rahoitusprojekteja ja valitsimme Chancerin parhaaksi vaihtoehdoksi sen DeFi-ekosysteemin kasvupotentiaalin, sen kyvyn mullistaa kasvavia markkinoita innovatiivisilla tavoilla ja yhteisön jäseniä palkitsevan steikkausmekanismin vuoksi.
Siitä huolimatta kaikki listallamme olevat projektit ovat elinkelpoisia, vaikkakin jotkut enemmän kuin toiset. Esimerkiksi Radiantilla on suurempi kasvupotentiaali kuin Aavella, koska se on uudempi, siinä on parempi käyttötoken ja siinä on ketjujen väliset ominaisuudet, kun taas jälkimmäisen tokenia käytetään pääasiassa hallintoon.
Jos et ole perehtynyt kryptovaluuttasijoitusten käsitteeseen, lue kryptovaluuttasijoittamisesta kertova sivumme saadaksesi paremman käsityksen aiheesta.
Tässä oppaassa käsitellyt DeFi-kryptoprojektit valittiin tiukan tutkimuksen perusteella. Kiinnitimme huomiota maineeseen, hintaan, markkina-arvoon ja kasvupotentiaaliin.
Luettelossa olevat tokenit ovat parhaita, jotka löysimme kryptosijoituksiin eri luokissa, jotka olemme tässä luetteloineet.
Katso miksi luottaa meihin ja miten testaamme -sivujamme saadaksesi lisätietoja testausprosessistamme.