eToro vs DEGIRO - Kumpi on parempi?

Tehokkaan online-välittäjän ominaisuuksien tunteminen on ratkaisevan tärkeää alalla, jolla kauppiaat ovat kiistatta hemmoteltuja näinä päivinä loputtomalta tuntuvilla vaihtoehdoilla! Vaikka eToro on tunnettu nimi kryptokaupan maailmassa, DEGIRO on vakiinnuttanut asemansa luotettavana pörssivälittäjänä Euroopassa.

eToro on perustettu vuonna 2007 ja DEGIRO vuonna 2013. Molemmat palvelevat erilaisten sijoittajien ja kauppiaiden tarpeita. eToro tarjoaa kiinnostuneille laajan valikoiman osakkeita, hyödykkeitä, kryptovaluuttoja, fiat-valuuttoja ja muita markkinoita, mutta DEGIROa pidetään Euroopan suurimpana vähittäiskaupan osakkeiden välittäjänä.

eToro:n turvallisuus vs DEGIRO:n turvallisuus

Hakkereista ja huijareista ei ole pulaa netissä, minkä vuoksi jokaisen treidaajan on varmistettava, että kaupankäyntialustalla, jolla he aikovat käydä kauppaa, on runsaasti turvatoimia heidän varojensa turvaamiseksi. Sekä eToro että DEGIRO eivät ole vielä joutuneet merkittävien tietoturvamurtojen kohteeksi, mikä viittaa siihen, että ne ovat melko turvallisia transaktioille.

Voit helposti määrittää kaksivaiheisen todennuksen (2FA), jotta voit luoda ylimääräisen suojakerroksen tilillesi sekä eTorossa että DEGIROssa. 2FA:n avulla varmistat, että vain sinä voit käyttää tiliäsi käyttämällä mobiililaitteen todennussovellusta.

eToro mahdollistaa kotiutukset luotto-/maksukorteilla, pankkisiirroilla ja kolmansien osapuolten maksuprosessoreilla, kuten Netellerillä, Skrillillä ja PayPalilla, mutta DEGIRO sallii vain manuaaliset pankkisiirrot. Jokainen näistä nostovaihtoehdoista takaa siirrettyjen varojen täydellisen turvallisuuden.

KYC/AML

Kaikkien rahoituspalvelujen tarjoajien ympäri maailmaa, mukaan lukien eToro ja DEGIRO, on tarkistettava käyttäjiensä henkilöllisyys KYC (Know Your Customer) -prosessin mukaisesti ennen kuin kukaan voi käyttää heidän palveluitaan. Tämä on välttämätöntä kansainvälisten rahanpesun vastaisten lakien noudattamiseksi.

Kun olet rekisteröinyt tilin eToroon, alusta pyytää sinua lataamaan palveluun kelvollisen osoitetodistuksen ja hallituksen hyväksymän henkilöllisyystodistuksen talletus- ja nostorajoitusten poistamiseksi tililtäsi. Mitä tulee DEGIROon, voit rekisteröidä tilin ainoastaan, jos sinulla on voimassa oleva henkilöllisyystodistus, fyysinen asuinpaikka ja verovelvollisuus jossakin palvelun maassa. Rekisteröinnin aikana DEGIRO pyytää sinua myös skannaamaan henkilöllisyystodistuksen matkapuhelimesi kameralla ja lähettämään selfien henkilöllisyytesi vahvistamiseksi. Kaikki tämä tehdään älypuhelimen DEGIRO-sovelluksen kautta.

Tuetut maat ja sijainti: Kumpi on oikea välittäjä sinulle?

Mahdollisuutesi asioida jossakin näistä välitysportaaleista riippuu pääasiassa asuinmaastasi ja maahan sovellettavista kauppalaeista.

eToro

Tätä kirjoitettaessa eToro -välitysportaali tarjoaa palveluitaan seuraavissa maissa: Algeria, Andorra, Angola, Argentiina, Australia, Itävalta, Azerbaidžan, Bahrain, Bangladesh, Belgia, Bolivia, Brasilia, Bulgaria, Chile, Kolumbia, Costa Rica , Kroatia, Kypros, Tšekki, Tanska, Dominikaaninen tasavalta, Ecuador, Egypti, Eritrea, Viro, Suomi, Ranska, Georgia, Saksa, Gibraltar, Kreikka, Pyhä istuin, Unkari, Islanti, Irlanti, Israel, Italia, Jordania, Kazakstan, Kenia, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Liettua, Luxemburg, Malesia, Malta, Meksiko, Monaco, Alankomaat, Uusi-Seelanti, Norja, Oman, Peru, Filippiinit, Puola, Portugali, Qatar, Romania, Senegal, Seychellit, Singapore, Slovakia, Slovenia , Etelä-Korea, Espanja, Ruotsi, Sveitsi, Thaimaa, Ukraina, Yhdistyneet arabiemiirikunnat, Yhdistynyt kuningaskunta, Yhdysvallat* (jotkin osavaltiot), Uruguay, Uzbekistan ja Vietnam.

DEGIRO

Jos haluat käyttää DEGIROn osakevälityspalveluja, sinun on oltava verovelvollinen missä tahansa seuraavista Euroopan maista: Itävalta, Belgia, Tšekki, Tanska, Suomi, Ranska, Saksa, Kreikka, Unkari, Irlanti, Italia, Alankomaat, Norja, Puola, Portugali, Espanja, Ruotsi, Yhdistynyt kuningaskunta ja Sveitsi. Nämä tiedot ovat oikein kirjoitettaessa, mutta tarkista ne ennen tilin avaamista.

Sääntely

eToro on kattavasti säännelty online-välittäjä, jota sääntelevät, rekisteröivät ja lisensoivat useat tunnetut rahoitusviranomaiset ympäri maailmaa, mukaan lukien Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC), Cypriot Investment Firm (CIF), UK Financial Conduct Authority (FCA), Australian Arvopaperien ja investointien komissio (ASIC) ja Euroopan rahoitusvälineiden markkinoita koskeva direktiivi (MiFID).

Vertailun vuoksi DEGIRO-verkkopörssinvälittäjää valvoo Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), Saksan rahoitusalan sääntelyviranomainen. Se kuuluu myös Euroopan keskuspankin (EKP) välillisen sääntelyn piiriin. Lisäksi DEGIROn toimintaa Hollannissa valvoo Alankomaiden keskuspankki (DNB).

Tällaisten tunnettujen viranomaisten sääntely ja valvonta lisää suuresti molempien näiden kauppaportaalien luottamusta markkinoihin.

eToro vs DEGIRO: Kummalla on laajempi kryptoportfolio?  

Kryptovaluutta-alan ylittäessä 2 miljardin dollarin markkina-arvon vuonna 2021, kuuluu se nykyään suurimpien ja nopeimmin kasvavien markkinoiden joukkoon, ja verkkovälittäjät ovat yksiä parhaimpia tapoja sijoittaa ja treidata kryptoilla.

Vaikka eToron avulla voit sijoittaa ja käydä kauppaa 29:llä eri krypto-kolikolla, joihin kuuluu monia keskikokoisia ja suuria kryptovaluuttoja, DEGIRO tarjoaa tällä hetkellä arvopaperipalveluita, eikä sillä ole tarjolla kryptovaluuttoja tätä kirjoitettaessa.

eToro:n valuutat

Alla on lueteltu kryptovaluutat, joihin voit sijoittaa ja joilla voit käydä kauppaa eToro-alustan kautta:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

DEGIRO:n valuutat

Kuten aiemmin mainittiin, DEGIRO-alustalla ei ole kirjoittamishetkellä saatavilla kryptovaluuttoja sijoittamiseen tai kaupankäyntiin.

Ostomenetelmien vertailu

Voit ostaa tai vaihtaa kryptovaluuttoja eToro-portaalissa käyttämällä erilaisia kauppapareja, kuten Sveitsin frangin (CHF), Kanadan dollarin (CAD), Yhdysvaltain dollarin (USD), euron (EUR), Australian dollarin (AUD) ja Englannin punnan valuuttaparieja. (GBP).

Toisaalta, kun käytät DEGIROa osakkeiden ostamiseen ja treidaamiseen, voit käyttää mitä tahansa sen toimintamaissa käytettyä fiat-valuuttaa.

Kryptojen ostaminen eToro vs DEGIRO

Kaupankäyntimaksut

Kaikki välitysalustat veloittavat palveluistaan maksun säännöllisen tulovirran ylläpitämiseksi. Kryptovälittäjillä on yleensä alhaisemmat palkkiot kuin perinteisillä välittäjillä.

Kiinteä maksu

eToro veloittaa käyttämättömyysmaksun 10 dollaria kuukaudessa, jos et käytä tiliäsi useampaan kuukauteen. Sitä vastoin DEGIRO-alusta ei peri tällaista passiivisuusmaksuja tai kiinteitä maksuja.

Talletus- ja nostomaksu

DEGIRO, eikä eToro veloita mitään tileilleen talletuksista.

Kotiutusten osalta eToro veloittaa kuitenkin kiinteän 5 dollarin maksun, joka on erillään valuutan muuntamismaksuista, mutta DEGIRO ei peri tällaista maksua. Voit minimoida eToron nostokustannukset tekemällä suuria, mutta harvinaisempia nostoja.

Välittäjän kaupankäyntimaksu

Vaikka eToro ei veloita mitään erityistä maksua tai provisiota sen kautta käsitellyistä kaupoista, alustalla on “Bid/Ask”-spreadit. Kyseinen spread viittaa olennaisesti alustalla tarjottavien kryptovaluuttojen osto- ja myyntihintojen eroon. Kysyntähinnat ovat korkeampia kuin tarjoushinnat, ja ero näiden kahden välillä on se, mistä eToro ansaitsee rahansa. eToron kryptospreadit vaihtelevat 0,75%:sta 4,9%:iin kryptosta riippuen.

DEGIROn veloittama kaupankäyntimaksu koostuu kahdesta osasta, peruskorosta ja muuttuvasta korosta. Molemmat vaihtelevat eri omaisuusluokkien ja rahoitusvälineiden osalta. Vaihtuva korko puolestaan riippuu myös tilauksen volyymista.

Maksutavat

eToron avulla voit tehdä fiat-valuutan talletuksia useilla eri maksutavoilla, mukaan lukien luotto-/maksukorteilla, pankkisiirroilla, Sofortilla/Klarnalla ja e-lompakoilla (PayPal, Skrill ja Neteller). Hyväksyttäviä valuuttoja ovat Yhdysvaltain dollari, euro, Australian dollari, Kanadan dollari, Norjan kruunu, Uuden-Seelannin dollari, Iso-Britannian punta, Hongkongin dollari, Thaimaan baht, Meksikon peso, Sveitsin frangi, Tšekin koruna, Tanskan kruunu, Puolan zloty, Israelin sekeli, Ruotsin kruunu, Turkin liira, Etelä-Afrikan randi ja Singaporen dollari.

DEGIROssa voit tehdä talletuksia vain manuaalisilla pankkisiirroilla hyväksytyissä Euroopan maissa käytetyn perusvaluutan kautta.

Alustojen käyttöliittymien vertailu

Kuinka helppokäyttöinen kaupankäyntialustan käyttöliittymä (UI) on, määrittää pitkälle portaalin menestyksen. Sekä eTorossa että DEGIROssa on helppokäyttöinen, mutta kattava käyttöliittymä, jonka avulla kauppiaat voivat käyttää kaikenlaista tietoa hyödykseen ja tehdä siten tietoisia kauppoja.

Vaikka eTorossa on helppokäyttöinen kojelauta, joka helpottaa siirtymistä yhdestä ominaisuuserästä toiseen. Alustalla on myös laajalti suosittu “Copy Trading”-ominaisuus, mutta toisaalta DEGIRO on kova pörssivälittäjä ja tarjoaa laajan osakekaupan ominaisuuksia, jotka on pakattu kätevästi yhteen näyttöön.

eToro:n helppokäyttöisyys

Lähde: eToro.com

eToron kojelauta näyttää melko siistiltä, ja vasemmanpuoleisessa valikossa on useita välilehtiä, jotka mahdollistavat helpon siirtymisen eri osioiden, kuten salkun, tarkkailulistan ja uutissyötteen, välillä. Voit myös käyttää heti “Copy Portfolios” ja “Copy People” -vaihtoehtoja “Discover”-osiosta tai yksinkertaisesti napsauttamalla “Trade Markets” päästäksesi suoraan käsiksi kaikkiin kaupankäynnin kohteisiin.

DEGIRO:n helppokäyttöisyys

Lähde: Degiro.co.uk

DEGIROlla on myös melko helppokäyttöinen käyttöliittymä, joka on suunnattu kauppiaalle, joka haluaa kaikki tärkeät tiedot yhdellä näytöllä helposti ja selkeästi. Alustalla on erilaisia kaavioasetuksia, joiden avulla voit analysoida paremmin aiempia hintamuutoksia eri markkinoilla. Tämän lisäksi viimeisimmät ja parhaat uutiset voidaan katsoa sivun alaosasta, ja oikeanpuoleisella alueella näet voittavia ja häviäviä osakkeita. Vasemmanpuoleinen valikko helpottaa liikkumista markkinoiden, tuotteiden, salkun, aktiviteettien ja suosikkien välillä.

Kaupankäyntiominaisuudet

Vaikka sekä eToro että DEGIRO ovat välitysalustoja, joita keskitason ja kokeneet kauppiaat voivat käyttää tehokkaasti, eToro mahdollistaa useiden tavanomaisten omaisuusluokkien lisäksi myös treidaamisen kryptovaluutoilla. Se toimii erittäin hyvin myös uusille kauppiaille, koska he voivat helposti kopioida ja oppia siten kokeneiden treidaajien toiminnasta. Toisaalta DEGIRO on ensisijaisesti osakevälittäjä.

Molemmat palveluntarjoajat tarjoavat useita lisäarvoa tarjoavia ominaisuuksia, mukaan lukien yksityiskohtaisia hintakaavioita, mikä auttaa teknisempiä kauppiaita tekemään harkittuja markkinapäätöksiä.

Lisäksi vaikka eToro helpottaa spekulatiivista kryptokauppaa hinnanerosopimusten (CFD) kautta, DEGIRO sallii sen optioiden ja futuurien kautta, mutta ainoastaan osakkeille. Se ei tarjoa mitään kryptoja tai kryptojen CFD:itä artikkelia kirjoitettaessa.

eToro vs DEGIRO: Likviditeetti ja volyymi

Likviditeetillä on erittäin tärkeä rooli minkä tahansa kaupankäyntiportaalin asianmukaisessa arvioinnissa, tarjoamalla sinulle selkeän käsityksen eri varojen saatavuudesta.

Toisaalta volyymi kertoo erilaisten varojen määrästä, jolla alustalla käydään aktiivista kauppaa. Aina kun kaupankäyntialustalla on suurempi likviditeetti ja volyymi, se tarkoittaa, että pystyt helposti avaamaan ja sulkemaan positioita milloin tahansa sopivaksi katsomallasi tavalla ilman ongelmia.

eTorolla on yli 17 miljoonaa käyttäjää, ja se toimii lähes 100 maassa ympäri maailmaa, mutta DEGIROlla on yli miljoona asiakasta eri puolilla Eurooppaa. Nämä luvut viittaavat siihen, että molemmilla alustoilla on suuria kaupankäyntimääriä ja että ne eivät todennäköisesti aiheuta likviditeettiongelmia.

Kumpi tarjoaa parempaa asiakastukea?

Suuri kiitos kuuluun sekä DEGIROn että eToron tehokkaille asiakaspalvelutiimeille, joiden ansiosta molemmat ovat pääseet näinkin pitkälle alalla.

eToro tarjoaa live chat-palvelun, jonka avulla voit olla vuorovaikutuksessa online-asiakaspalvelun kanssa reaaliajassa ja ratkaista siten kaikki mahdolliset ongelmasi nopeasti. On myös mahdollista kommunikoida eToron asiakaspalvelun kanssa sähköpostitse ja faksilla. Tämän lisäksi alustalla on kattava verkkotukiosio, jossa saa nopeasti vastauksen moniin usein kysyttyihin kysymyksiin.

Myös DEGIROlla on oma tukikeskus, joka tarjoaa vastauksia usein kysyttyihin kysymyksiin. Voit ottaa heihin yhteyttä myös puhelimitse arkisin klo 8.00–22.00. Saatavilla on myös useita sähköpostiosoitteita, jotka mahdollistavat nopean ratkaisun erilaisiin ongelmiin.

eToro vs DEGIRO: Johtopäätös

Jos haluat sijoittaa kryptovaluutoihin tai käydä niillä kauppaa, eToron pitäisi olla ilmeinen valintasi, koska DEGIROlla ei ole kryptoja tarjolla tätä kirjoitettaessa. eTorossa on melko kattava krytpovalikoima, joka sisältää kaikki isoimmat kryptovaluutat.

Tästä huolimatta molemmat alustat ovat erittäin asiakaskeskeisiä, ja ne palvelevat erilaisia sijoittajien/kauppiaiden tyyppejä, ja ilmeisesti molemmat toimivat tarkoituksiinsa hyvin. eToro on saatavilla maailmanlaajuisesti ja se hyväksyy laajan valikoiman fiat-talletuksia useiden maksutapojen kautta, mutta DEGIROn toiminta rajoittuu kirjoittamishetkellä lähinnä Eurooppaan, ja se hyväksyy vain paikallisia fiat-valuutan talletuksia pankkisiirrolla. Vasta sitten kun DEGIRO laajentaa toimintaansa Euroopan ulkopuolisiin maihin ja alkaa tarjota kryptoja, molemmat alustat ovat tasavertaisempia.