eToro vs Trading212 - Kumpi on parempi?

Kryptoala-alan nopea kasvu viime vuosina on johtanut monien verkkovälittäjäpalveluiden syntymiseen, jotka tarjoavat huippuluokan palveluja kiinnostuneille kryptosijoittajille ja -kauppiaille. Pelkästään hyvien välittäjien valtava valikoima voi aiheuttaa harmaita hiuksia jopa kokeneille kryptokauppiaille parasta välittäjää etsittäessä. Vaikka eToro tunnetaan alan isona nimenä, Trading212:lla on oma osuutensa maineesta ja kunniasta osakekauppiaiden keskuudessa.

Tässä artikkelissa käymme läpi yksityiskohtaisen vertailun eToron ja Trading212:n välillä.

eToro:n turvallisuus vs Trading212:n turvallisuus

Internetissä on nykyään runsaasti hakkereita ja huijareita, jotka tekevät kaikkensa anastaakseen sijoittajilta heidän vaivalla ansaitsemansa rahat. Tästä syystä on erittäin tärkeää varmistaa, että kaupankäyntialusta, jonka kanssa asioit, on toteuttanut kaikki mahdolliset turvatoimet etujesi turvaamiseksi. Kumpikaan eToro tai Trading212 eivät ole toistaiseksi nähneet merkittäviä tietoturvaloukkauksia, mikä antaa oikeudenmukaisen varmuuden siitä, että voit asioida kummankin kanssa huolettomassa ympäristössä.

eToro ja Trading212 tarjoavat käyttäjilleen 2FA-ominaisuuden (kaksivaiheisen todennuksen), jonka avulla käyttäjät voivat luoda ylimääräisen suojakerroksen tiliensä yläpuolelle. Tämän tekniikan avulla varmistat, että vain sinä pääset käyttämään välittäjätiliäsi, kun olet vahvistanut henkilöllisyytesi Googlen todennussovelluksen kautta. Trading212:n avulla voit myös lisätä FaceID- tai salasanalukitusominaisuuden mobiililaitteeseesi ja luoda ylimääräisen suojauskerroksen.

Vaikka eToro helpottaa varojen kotiuttamista useilla maksutavoilla, kuten pankkisiirrolla, luotto-/maksukortilla, Netellerillä, Skrillillä ja PayPalilla, Trading212 tekee pakolliseksi rahan nostamisen samalla maksutavalla, jota käytettiin tallettaessa. Maksuvaihtoehtoja ovat pankkisiirrot, luotto-/maksukortit, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay ja Dotpay. Huomaa, että kaikki nämä maksutavat ovat markkinoilla hyvin tunnettuja ja ne tarjoavat korkean turvallisuustason.

KYC/AML

Lähes kaikki tunnetut treidausalustat kaikkialla maailmassa, mukaan lukien Trading212 ja eToro, pyytävät asiakkaitaan vahvistamaan henkilöllisyytensä tarkasti määritellyn KYC (Know Your Customer) -menettelyn avulla ennen palveluidensa käyttöä. Tämä on välttämätöntä rahanpesun vastaisten, maailmanlaajuisesti sovellettavien, lakien noudattamiseksi.

eToro vaatii sinua toimittamaan kuvan hallituksen hyväksymästä henkilötodistuksesta ja erillisen osoitetodistuksen, jotta voit nauttia rajoittamattomista talletuksista ja nostoista heidän portaalissaan. Trading212 sitä vastoin pyytää sinua toimittamaan voimassa olevan henkilöllisyystodistuksen, osoitteen todistuksen ja selfien kaupankäyntitilisi aktivoimiseksi.

Tuetut maat ja sijainti: Kumpi on oikea välittäjä sinulle?

Huomaa, että kaikki välittäjät eivät välttämättä tarjoa palvelua maassasi, ja tämä on tarkistettava huolellisesti, ennen kuin päätät treidata millä tahansa alustalla. Alla on lueteltu eri maat, joissa molemmat välittäjät toimivat kirjoitushetkellä.

eToro

eToro -välitysportaalia voidaan käyttää aktiivisesti seuraavissa maissa: Algeria, Andorra, Angola, Argentiina, Australia, Itävalta, Azerbaidžan, Bahrain, Bangladesh, Belgia, Bolivia, Brasilia, Bulgaria, Chile, Kolumbia, Costa Rica, Kroatia, Kypros, Tšekki, Tanska, Dominikaaninen tasavalta, Ecuador, Egypti, Eritrea, Viro, Suomi, Ranska, Georgia, Saksa, Gibraltar, Kreikka, Pyhä istuin, Unkari, Islanti, Irlanti, Israel, Italia, Jordania, Kazakstan, Kenia, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Liettua, Luxemburg, Malesia, Malta, Meksiko, Monaco, Alankomaat, Uusi-Seelanti, Norja, Oman, Peru, Filippiinit, Puola, Portugali, Qatar, Romania, Senegal, Seychellit, Singapore, Slovakia, Slovenia, Etelä-Korea, Espanja, Ruotsi, Sveitsi, Thaimaa, Ukraina, Yhdistyneet arabiemiirikunnat, Yhdistynyt kuningaskunta, Yhdysvallat* (jotkin osavaltiot), Uruguay, Uzbekistan ja Vietnam.

Trading212

Trading212-verkkosivusto ei tarjoa selkeää luetteloa maista, joissa se toimii. Kolmannen osapuolen lähteiden mukaan alusta palvelee kuitenkin yli sataa maata ympäri maailmaan, mukaan lukien Yhdistynyt kuningaskunta, Puola, Saksa, Romania, Espanja, Alankomaat, Singapore , Japani, Arabiemiirikunnat ja Australia. Joidenkin maiden, kuten Kiinan, Yhdysvaltojen ja Kanadan, asiakkaat eivät kuitenkaan saa käyttää Trading212 -alustaa. Lisäksi haluamme korostaa, että Trading212 on keskeyttänyt kaikkien uusien tilien avaukset tätä kirjoittaessamme, vedoten ennennäkemättömään kysyntään ja meneillä olevaan prosessiin tilikapasiteetin lisäämiseksi.

Sääntely

eToro on ollut kaupan alalla lähes puolitoista vuosikymmentä, ja se on hankkinut lisenssejä eri tunnetuilta globaaleilta rahoitusviranomaisilta, mukaan lukien Iso-Britannian Financial Conduct Authority: lta(FCA), Cyprus Securities & Exchange Commission:ilta (CySEC), European Markets in Financial Instruments Directive:ilta (MiFID), Australian Securities and Investments Commission:ilta (ASIC) ja Kyproksen sijoituspalveluyritykseltä (CIF).

Trading212:ta sääntelevät Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Conduct Authority (FCA), Bulgarian Financial Supervision Commission (FSC) ja Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC). Lisäksi kaikki asiakkaan varat on suojattu FSCS:n (Financial Services Compensation Scheme) määräysten mukaisesti.

Vastaavanlainen sekä eToron että Trading212:n kattava sääntely on auttanut parantamaan sijoittajien luottamusta kyseisiin palveluihin.

eToro vs Trading212: Kummalla on laajempi kryptosalkku? 

Kryptovaluuttamarkkinat ylittivät merkittävän virstanpylvään 2 miljardin dollarin markkinakaton vuonna 2021. Online-välittäjät muodostavat merkittävän ja kiinteän osan tästä alasta nykyään, sillä ne palvelevat suurta määrää kryptosijoittajia ja -kauppiaita ympäri maailmaa.

eToron avulla voit käydä kauppaa ja sijoittaa 29:ään eri kryptovaluuttaan, ja alusta sisältää monia keskisuuria tai suuria kolikoita. Toisaalta Trading212:tä käytettiin kryptokauppojen helpottamiseen marraskuuhun 2020 asti, mutta se on keskeyttänyt kaiken kryptokaupan 27. marraskuuta 2020 alkaen FCA:n antaman lausunnon perusteella.

eToro:n valuutat

Alla on luettelo eToro-välitysalustan tarjoamista kryptovaluutoista:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Ripple (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Enjin (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance Coin (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Trading212:n valuutat

Kuten edellä mainittiin, Trading212 ei tarjoa mitään kryptovaluuttoja kaupankäyntiin tai sijoittamiseen kirjoittamisen aikaan.

Ostomenetelmien vertailu

eToron avulla voit ostaa kryptovaluuttoja eri fiat-valuutoilla, mukaan lukien suosituilla vaihtoehdoilla, kuten Yhdysvaltain dollari (USD), Englannin punta (GBP), Euro (EUR), Sveitsin frangi (CHF), Australian dollari (AUD) ja Kanadan dollari (CAD). Vertailun vuoksi Trading212 sallii myös helpon kaupankäynnin osakkeilla, ETF:illä ja CFD:illä, kaikilla tärkeillä fiat -valuutoilla, kuten Englannin punta (GBP), Euro (EUR), Yhdysvaltain dollari ja Sveitsin frangi (CHF).

Kryptojen ostaminen eToro vs Trading212

Kaupankäyntimaksut

Palveluista veloittaminen on yksi yleisimmin tunnetuista tavoista, joilla online-välittäjät ansaitsevat rahansa ja pysyvät toiminnassa. Kryptovälittäjät veloittavat yleensä alhaisempia maksuja verrattuna osakkeisiin ja hyödykkeisiin liittyviin välittäjävastapuoliin. 

Kiinteä maksu

eTorolla on toimettomuusmaksu, joka on kiinteät 10 dollaria kuukaudessa, ja se veloitetaan, jos et kirjaudu treidaustilillesi usean kuukauden aikana. Trading212 ei veloita tällaisia passiivisuusmaksuja.

Talletus- ja nostomaksu

Vaikka eToro ei veloita mitään maksuja kaupankäyntitilillesi lisätyistä varoista, nostoista peritään kiinteä 5 dollarin maksu. Tarvittaessa peritään myös erillinen valuuttakurssimaksu.

Trading212:n tapauksessa välittömistä ja säännöllisistä pankkisiirroista ei veloiteta talletusmaksua. Kuitenkin Apple Pay, luotto-/maksukortti, Skrill- ja Google Pay -talletukset, joiden arvo on vähintään 2000 euroa, sisältävät 0,7% talletusmaksun. Trading212 ei veloita kotiutuksista mitään maksua.

Välittäjän kaupankäyntimaksu

eToro ei veloita kaupankäyntipalkkioita tai palkkioita alustallaan tehdyistä kaupoista. Siitä huolimatta sillä on “Bid/Ask”-spread, joka koskee kaikkia listattuja kryptovaluuttoja, – tämä spread tarkoittaa eroa niiden myynti- ja ostohintojen välillä. Bid-hinnat ovat alhaisemmat kuin Ask-hinnat, ja niiden ero tekee eTorosta rahaa. eToron kryptokolikoiden spreadit kooltaan ovat 0,75–4,9%.

Trading212 ei myöskään veloita palkkioita kaupoistaan, mutta veloittaa tiukat spreadit monilla markkinoilla. Nämä erot voivat vaihdella tarkasteltavana olevan omaisuuserän ja rahoitusvälineen mukaan.

Maksutavat

eTorossa voit tallettaa varoja eri maksutavoilla, kuten e-lompakolla (Skrill, Paypal ja Neteller), pankkisiirrolla, luotto-/maksukorteilla ja Klarna/Sofortilla. Valuutat, joita voit tallettaa ovat: Etelä-Afrikan randi, euro, Yhdysvaltain dollari, Tanskan kruunu, Turkin liira, Australian dollari, Norjan kruunu, Uuden-Seelannin dollari, Punta, Hongkongin dollari, Thaimaan baht, Meksikon peso, Singaporen dollari, Sveitsin frangi, Tšekin koruna, Israelin sekeli, Kanadan dollari, Puolan zloty ja Ruotsin kruunu.

Trading212:n tapauksessa saat hieman laajemman valikoiman maksutapoja, kuten välittömän pankkisiirron, pankkisiirron, luotto-/maksukortin, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay ja Giropay. Huomaa kuitenkin, että maksutapojen saatavuus voi vaihdella maittain.

Alustojen käyttöliittymien vertailu

Treidausalustan käyttöliittymällä (UI) on merkittävä vaikutus käyttäjien kokemuksiin, ja se voi olla suurin tekijä alustan pitkän aikavälin menestyksessä. Hämmentävä käyttöliittymä voi helposti pelotella uusia kauppiaita ja työntää heidät kohti muita palveluntarjoajia. Onneksi sekä eToro että Trading212 tarjoavat ystävällisen käyttökokemuksen, mikä helpottaa sekä kokeneita että uusia käyttäjiä. eToron kopiointitoimintoon pääsee helposti päähallintapaneelista, ja se voi antaa sinulle hyvän alun kryptokaupan maailmassa, jolloin voit kopioida menestyvien kauppiaiden toimia.

eToro:n helppokäyttöisyys

Lähde: eToro.com

eTorolla on hyvin organisoitu ja melko selkeä käyttöliittymä, joka luettelee yhdellä puolella kaikki saatavilla olevat kryptovaluutat ja niiden hinnat, kaavion liikkeet sekä osto- ja myyntihinnat. Vasemmalla puolella on valikko, joka koostuu useista vaihtoehdoista, kuten seurantalista, uutissyöte, portfolio, kopioi kauppiaita, kopioi salkkuja ja kauppamarkkinat, joita on helppo selata ja navigoida.   

Trading212:n helppokäyttöisyys

Lähde: Trading212.com

Trading212 tarjoaa sinulle säännöllisen näkymän, joka antaa sinulle hyvän yleiskuvan kaikista sijoituksistasi ja yksityiskohtaisen katsauksen yksikön hinnasta, ja tarjoaa myös Advanced View -toiminnon, jossa voit tarkastella useiden omaisuuserien hintakaavioita ja leikkiä kartan ominaisuuksilla suorittaaksesi kattavan teknisen analyysin. On myös erittäin helppoa vaihtaa eri vaihtoehtojen välillä.

Kaupankäyntiominaisuudet

Sekä Trading212 että eToro ovat välitysportaaleja, jotka palvelevat täydellisesti keskivertokauppiaiden ja asiantuntijatreidaajien tarpeita. eToro menee kuitenkin askeleen eteenpäin ja on osoittautunut erittäin tehokkaaksi välittäjäksi myös aloitteleville treidaajille, erityisesti sen kopiointityökalun ansiosta. eToro tarjoaa sekä perinteisiä omaisuusluokkia että kryptovaluuttoja sijoituksiin ja kauppaan, mutta Trading212 on ensisijaisesti osakkeiden, hyödykkeiden ja valuuttojen välittäjä.

Molemmat alustat tarjoavat runsaasti lisäarvoa tarjoavia ominaisuuksia, kuten yksityiskohtaisia hintakaavioita (kaikenlaisilla indikaattoreilla), markkinauutisia ja paljon muuta, jotta kauppiaat voivat tehdä oikea-aikaisia ja hyvin perusteltuja kauppapäätöksiä.

Lisäksi eToron avulla voit osallistua spekulatiiviseen kaupankäyntiin CFD:ien kautta sekä kryptovaluutoille että osakkeille, Trading212 tarjoaa CFD:itä vain perinteisille omaisuusluokille; se ei tarjoa kryptokauppoja lainkaan.

eToro vs Trading212: Likviditeetti ja volyymi

Kaupankäyntialustan likviditeetti määrittää, pystytkö ostamaan ja myymään tietyn omaisuuden oikeaan aikaan vai et. Volyymi antaa sinulle käsityksen tietyn omaisuuserän kauppojen määrästä. Mitä suurempi välittäjän kaupankäyntivolyymi ja likviditeetti, sitä helpompi on avata ja sulkea positioita ajoissa ilman ongelmia.

eTorolla on yli 17 miljoonaa käyttäjää lähes 100 maassa ympäri maailmaa, jotka varmistavat sen korkean likviditeetin ja korkean kaupankäyntivolyymin kaikille listatuille kryptovaroille. Sitä vastoin Trading212 väittää, että sillä on 1,5 miljoonaa asiakasta, 3 miljardia puntaa asiakasvaroja ja noin 1,5 miljoonaa toimeksiantoa, jotka suoritetaan päivittäin. Kaikki nämä luvut viittaavat melko korkeaan likviditeettiin ja volyymiin.

Kumpi tarjoaa parempaa asiakastukea?

Kummankin alustan erittäin tehokas asiakaspalvelunsa on kiirinyt mainetta ja kunniaa molemmille verkkovälittäjälle.

eTorossa voit hyödyntää alustan live chat -ominaisuuttaan ja ottaa välittömästi yhteyttä asiakaspalveluun, jotta ongelmasi voidaan ratkaista nopeasti. Asiakaspalveluun voi ottaa yhteyttä myös sähköpostitse ja faksilla. eToron verkkosivustolla on myös yksityiskohtainen online-tukiosio, joka vastaa lähes kaikkiin heidän palveluihinsa liittyviin usein kysyttyihin kysymyksiin.

Vertailun vuoksi Trading212 tarjoaa ympärivuorokautista tukea, jonka luvattu keskimääräinen vastausaika on 29 sekuntia. Tämä tuki on käytettävissä heti heidän verkkosivustonsa tai mobiilisovelluksen kautta.

eToro vs Trading212: Johtopäätös

Yhteenvetona voidaan todeta, että vaikka sekä eToro että Trading212 tarjoavat erilaisia asiakasystävällisiä ominaisuuksia, joiden avulla käyttäjien on kätevää ja tehokasta tehdä potentiaalisesti kannattavia kauppoja heidän kanssaan, kryptokaupan suhteen eToro on selvä voittaja, koska Trading212 ei tarjota kryptoja alustallaan lainkaan artikkelia kirjoitettaessa.

eToro on toisaalta ollut kryptomarkkinoilla jo pitkään, ja sen avulla voit sekä omistaa että nauttia spekulatiivisesta kryptokaupasta CFD: iden kautta. Sen suurin vetovoima on kopiointitoiminto, joka auttaa uusia sijoittajia kopioimaan menestyvien kauppiaiden toimia ja varaamaan tasaiset voitot ennen kuin he löytävät jalkansa tällä erittäin kilpailukykyisellä alalla.