Paras Suomalainen Kryptovaluutta Välittäjä (2024)

Mikä on kryptovaluuttavälittäjä?

Kryptovaluuttavälittäjä on alusta, jossa voit ostaa ja myydä kryptovaluuttoja ja usein treidata eri kolikoiden välillä. Se toimii välittäjänä käyttäjän ja markkinoiden välillä ja yksinkertaistaa kaupankäyntiä. Käyttäjät voivat tehdä talletuksen tai maksaa useilla eri tavoilla, ja välittäjä huolehtii kaikesta muusta. Välittäjät voivat tarjota kaupankäyntiä johdannaisilla, kuten CFD:illä, taustalla olevan kryptovaluutan sijaan.

Kuinka kryptovaluuttavälittäjät toimivat ja mitä he tekevät?

Jotta voit aloittaa kryptovaluuttavälittäjän käytön, sinun on suoritettava rekisteröintiprosessi.

Usein tarvitset vain sähköpostiosoitteen ja salasanan tilin luomiseen, mutta säännellyillä välittäjillä on Know Your Customer -vaatimukset, mikä tarkoittaa, että sinun on vahvistettava henkilöllisyytesi ennen kuin voit ostaa kryptovaluuttaa.

Tämän prosessin suorittamiseksi sinun on annettava lisätietoja, kuten koko nimesi, syntymäaikasi, osoitteesi ja yhteystietosi.

Sinun on lähetettävä kuva kuvallisesta henkilöllisyystodistuksesta, kuten ajokortista, henkilökortista tai passista, vahvistaaksesi henkilöllisyytesi, ja sinulta saatetaan myös pyytää asiakirja, kuten sähkölasku tai tiliote osoitteesi vahvistamiseksi.

Eri välittäjät tarjoavat erilaisia rahoituspalveluita. Joillakin välittäjäalustoilla voit ostaa kryptovaluuttaa välittäjän asettamilla hinnoilla. Määrität vain, minkä kolikon haluat ostaa ja kuinka paljon, ja sitten välittäjä täyttää toimeksiannon puolestasi ja toimittaa kolikot yksityiseen lompakkoon tai verkkolompakkoon alustalla.

Muut välittäjät tarjoavat kaupankäyntiä johdannaisilla, kuten hinnanerosopimuksilla, joiden avulla voit spekuloida kryptovaluutan nykyisen ja tulevan hinnan erolla. CFD on sinun ja välittäjäsi välinen sopimus, jonka avulla voit hyötyä kryptovaluutan hintaliikkeestä ilman, että omistat sitä.

Tämä tarkoittaa, että sinun ei tarvitse huolehtia kolikoiden säilyttämisestä tai turvassa pitämisestä; toisaalta voit myös menettää rahaa, jos hinta ei liiku odotetulla tavalla. Kannattaa siis sijoittaa kryptovaluuttaan tai mihin tahansa muuhun sijoituskohteeseen ainoastaan niin paljon kuin sinulla on varaa hävitä.

Bitcoin-välittäjät tuottavat tyypillisesti tulonsa spreadista, joka on kryptovaluutan kysyntä- (osto-) ja tarjonta- (myynti-) hintojen välinen ero. Välittäjä voi veloittaa myös kaupoista palkkion, ja ohessa voi olla myös muita kuluja, kuten talletus-, nosto-, yön yli-, tilinhallinta- ja toimettomuusmaksut.

Eri tyyppiset kryptovälittäjien kaupankäyntistrategiat

Voit käydä kauppaa kryptovaluutoilla välittäjäalustallasi useilla eri tavoilla. Käymme läpi muutamia suosittuja kaupankäyntistrategioita yksityiskohtaisemmin alla.

Pitkät ja lyhyet positiot

Treidaaja ottaa pitkän position, kun hän uskoo kryptovaluutan arvon nousevan tulevaisuudessa, ja lyhyen position, kun hän uskoo sen laskevan.

Käytännössä pitkän position ottaminen tarkoittaa yksinkertaisesti kryptovaluutan ostamista. Jos hinta nousee, he voivat myydä kryptonsa voitolla myöhemmin.

Lyhyen position ottaminen puolestaan tarkoittaa yleensä sellaisten kryptovaluuttojen myyntiä, joita et todellisuudessa omista. Treidaajat voivat käyttää marginaalitiliä lainatakseen välittäjältä kryptovaluuttaa, jonka he sitten myyvät.

Jos hinta laskee odotetusti, treidaaja voi tehdä voittoa ostamalla kolikot halvemmalla ja maksaa takaisin välittäjälle. Jos hinta nousee, he kuitenkin tekevät tappiota.

On olemassa monia työkaluja, joiden avulla voit päättää, haluatko pitkän vai lyhyen position, ja milloin. Näitä työkaluja ovat kaupankäyntibotit, signaalit, uutiset ja tekniset indikaattorit, kuten liukuvat keskiarvot, suhteellinen voimaindeksi, Fibonacci-retracement sekä tuki- ja vastustasot.

Swing-kauppiaat avaavat positioita, jotka kestävät päiviä tai jopa viikkoja, kun taas päiväkauppiaat avaavat ja sulkevat kaupat saman päivän aikana. Skalppaus käsittää positioiden avaamisen vain minuuteiksi tai jopa sekunneiksi.

CFD:t

Hinnanerosopimukset ovat eräänlainen johdannaistuote, jonka avulla kauppiaat voivat spekuloida kryptovaluuttojen hinnoilla ilman, että he omistavat kohde-etuutta. Sopimuksen mukaan CFD:n ostaja on velvollinen maksamaan myyjälle kryptovaluutan nykyisen arvon ja sen arvon välisen erotuksen sopimuksen lopussa.

CFD-kaupankäynti tuo etuja, kuten yksinkertaisen toteutuksen ja sen, että ei tarvitse säilyttää kolikoita missään. Voit myös käyttää vipuvaikutusta suurentaaksesi CFD-kaupankäynnin mahdollisia voittoja, mutta tämä lisää myös mahdollisia tappioita.

CFD:t ovat monimutkaisia, korkean riskin instrumentteja, joten niillä tulisi käydä kauppaa vain ihmisten, jotka tietävät, mitä he tekevät. Jotkin maat eivät salli CFD:itä, ja jotkut asettavat rajoituksia niiden kauppaan.

Futuurit

Futuurit ovat toisen tyyppisiä johdannaistuotteita, joiden avulla kauppiaat voivat lyödä vetoa kryptovaluutan tulevasta arvosta. Futuurisopimus on sopimus ostaa tai myydä kiinteä määrä kryptovaluuttaa ennalta määrättyyn hintaan sovittuna päivänä tulevaisuudessa. Futuureja voidaan käyttää spekulointiin tai suojautumiseen.

Vipuvaikutusta käytetään yleensä futuurikaupankäynnissä, mikä tarkoittaa, että sinun ei tarvitse asettaa sopimuksen täyttä arvoa kaupan avaamiseksi. Vipuvaikutus voi kuitenkin lisätä tappioita ja voittoja, joten futuurien tulisi käydä kauppaa vain niille, joilla on tarvittava kokemus.

Kryptovaluuttavälittäjät vs pörssit

Raja välittäjien ja pörssien välillä on hämärtynyt, koska kryptoalustoihin viitataan usein molemmilla termeillä vaihtokelpoisesti, ja jotkut alustat tarjoavat sekä pörssi- että välittäjäpalveluita. Ero on kuitenkin olemassa, kuten alla selitetään.

Kryptovaluuttavälittäjät

Kun käytät välittäjää, et käy kauppaa suoraan muiden kauppiaiden kanssa, koska välittäjä toimii välittäjänä sinun ja markkinoiden välillä. Välittäjä asettaa noteeratut hinnat, vaikka ne ovat todennäköisesti samanlaisia kuin muilla markkinoilla.

Osto- ja myyntihintojen välistä eroa kutsutaan spreadiksi, ja tällä tavalla välittäjät tyypillisesti tuottavat tuloja, vaikka he voivatkin ansaita rahaa veloittamalla muita maksuja, kuten palkkioita kaupoista.

Välittäjät voivat antaa sinun aloittaa kaupan ilman, että tililläsi on sen maksamiseen tarvittavia varoja, koska selvitys on joustavampaa välittäjäalustoilla.

Kryptovaluuttojen suhteen monet välittäjät eivät tarjoa treidaamismahdollisuuksia itse kryptovaluutoilla; sen sijaan he tarjoavat niiden johdannaisia, kuten CFD:itä, joiden avulla käyttäjät voivat spekuloida taustalla olevan kryptovaluutan hinnalla.

Kryptovaluuttapörssit

Toisin kuin välitysalustalla, kryptopörssissä kryptovaluuttoja vaihdetaan yksittäisten kauppiaiden välillä. Pörssit voivat tarjota fiat-kryptokaupankäyntipareja ja/tai krypto-kryptokauppapareja.

Kun käyttäjä haluaa ostaa kolikon, hän luo ostotilauksen tai -toimeksiannon. Tämä toimeksianto laitetaan tilauskirjaan, jossa se yhdistetään toisen käyttäjän sopivaan myyntitilaukseen.

Pörssi veloittaa tämän prosessin helpottamisesta kaupankäyntipalkkiot, jotka tunnetaan englannin kielessä nimellä maker and taker fee.

Pörssin tasapainohinta määräytyy osto- ja myyntitoiminnan välisen tasapainon mukaan. Kaupat voidaan suorittaa välittömästi, kun pörssillä on riittävästi likviditeettiä.

Tärkeimmät asiat, jotka on otettava huomioon valittaessa kryptovaluuttavälittäjää

Kaupan tyyppi

Jos haluat käydä tietyntyyppistä kauppaa, tämä voi rajoittaa sitä, mitä kryptovaluuttavälittäjiä voit käyttää. Jos esimerkiksi haluat ostaa ja pitää kryptoa, tarvitset alustan, joka helpottaa todellisten kryptovaluuttojen ostamista. Tämä koskee useimpia tämän sivun alustoja, vaikkakin pari niistä tarjoaa vain johdannaisia.

Futuurikauppaa voidaan tehdä joillakin alustoilla, jotka tarjoavat futuureja todellisten kryptovaluuttojen kaupankäynnin rinnalla. Näitä ovat Binance, KuCoin ja OKX. Jos haluat käydä kauppaa CFD:llä, sinun on valittava CFD-alusta, kuten Capital.com tai Skilling.

Kryptovaluuttojen määrä

Jos haluat käydä kauppaa tietyillä kryptovaluutoilla tai joihin haluat sijoittaa, sinun on selvitettävä, tarjoaako niitä käyttämäsi alusta. Binancella ja KuCoinilla on suurin kolikoiden valikoima, mikä tekee niistä loistavan valinnan ihmisille, jotka haluavat ostaa uusia tai vähemmän tunnettuja kolikoita.

Muilla alustoilla voi olla pienempi valikoima kolikoita, mutta ne tarjoavat enemmän toivottavia ominaisuuksia tai käyttökokemusta, mikä tekee niistä parempia niille, jotka haluavat ostaa vain suosituimpia kryptovaluuttoja.

Sinun pitäisi pystyä varmistamaan käytettävissä oleva kolikkovalikoima kunkin alustan verkkosivustolla. Kannattaa myös selvittää, mitä kauppapareja tarjotaan haluamillesi kolikoille. Jotkut alustat voivat tarjota vain krypto-krypto-kaupankäyntipareja, kun taas toiset voivat tarjota fiat-krypto-kaupankäyntipareja

Sääntely ja maine

Kun siirryt kryptokaupankäyntiin, on parasta löytää välittäjä, joka on rakentanut luotettavan maineen useiden vuosien aikana, kuten eToro. Alustat, joilla on suuri käyttäjäkunta ja tyytyväiset asiakkaat, ovat todennäköisesti parhaita.

Suomessa rekisteröidyt finanssialan toimijat, joihin myös kryptovaluuttavälittäjät kuuluvat, ovat tyypillisesti kotimaisen Finanssivalvonnan alaisina.

Tämä ei kuitenkaan koske kansainväilisiä toimijoita, sillä suurin osa näistä on rekisteröity ulkomaille. Esimerkiksi suosittu eToro toimii Kyproksen finanssivalvontaa suorittavan CySEC:in alaisena.

Rahan lähettäminen sääntelemättömälle välittäjälle voi olla riskialtista, koska heillä ei välttämättä ole korkeita turvallisuusstandardeja, ja sinulla tuskin on minkään sorttista oikeussuojaa, jos he menettävät rahasi.

Turvallisin tapa käydä kauppaa kryptoilla on siksi tehdä se säännellyllä välitysalustalla, joka noudattaa alan parhaita turvallisuuskäytäntöjä. Voit tarkistaa alustan verkkosivustolta, mitkä sääntelyelimet sitä mahdollisesti hallitsevat.

Turvallisuus

Jos aiot luottaa Bitcoin-välittäjään varojesi ja henkilötietojesi kanssa, vähimmäisodotus on se, että välittäjä pitää ne turvassa. Koska kryptoalustoilla on huomattava määrä arvokasta omaisuutta, ne ovat houkutteleva kohde hakkereille. Siksi sinun tulee etsiä alusta, joka varmistaa omaisuuksien turvallisuuden ja tallentaa ne offline-tilaan.

Turvallisimmat alustat suojaavat myös tiliäsi ja henkilötietojasi sellaisilla menetelmillä kuin salaus, osoitteiden lisääminen sallittujen luetteloon ja kaksivaiheinen todennus. Säännellyt alustat, kuten tällä sivulla luetellut, toteuttavat todennäköisimmin nämä turvatoimenpiteet.

Käyttökokemus ja ominaisuudet

Paras alusta käyttökokemuksen ja ominaisuuksien kannalta riippuu täysin henkilökohtaisista mieltymyksistäsi. Uusi sijoittaja, joka on vasta aloittamassa krypton parissa, saattaa suosia yksinkertaista alustaa ilman erikoisuuksia, mikä tekee krypton ostamisesta helppoa.

Toisaalta kokenut kauppias on todennäköisesti jo taitava navigoimaan monimutkaisilla kaupankäyntialustoilla ja suosii välittäjää, jolla on edistyneitä työkaluja ja ominaisuuksia.

Jos haluat suorittaa minkä tahansa teknisen analyysin, sinun on valittava välittäjä, joka tarjoaa kaaviotyökaluja ja indikaattoreita. Muita ominaisuuksia, jotka kannattaa tarkistaa, ovat kopiointikauppa, toistuvat ostot, panostus, säästötilit, kaupankäyntibotit ja mobiilisovellus.

Maksut

Kukaan ei halua kärsiä piilokuluista; varmista siis, että tarkistat pienet präntit, jotta tiedät, mitä maksuja voit odottaa. Monet kryptovälittäjät käyttävät osto- ja myyntihintojen välistä eroa, jonka koko vaihtelee alustasta toiseen. Sinulta voidaan myös veloittaa provisio tai kaupankäyntipalkkio jokaisesta tekemästäsi tapahtumasta.

Useimmat alustat veloittavat maksun talletuksista tai nostoista tai molemmista, ja maksun suuruus voi riippua valitsemastasi maksutavasta. Muita mahdollisia kustannuksia, joista sinun tulee olla tietoinen, ovat passiivisuus, tilinhallinta ja yön yli -maksut.

Maantieteellinen saatavuus

Kryptovaluutan välittäjän on luonnollisesti tarjottava palveluita maassasi, jos aiot käyttää sitä. Luettelon maista, joita alusta palvelee, pitäisi olla saatavilla sen verkkosivustolla. Tietyt kaupankäynnin tyypit, kuten CFD:t tai futuurit, voivat olla kiellettyjä tai niillä voi olla rajoituksia joissakin maissa, mikä voi vaikuttaa siihen, mitä palveluita alusta tarjoaa missäkin maassa.

Maksutavat

Jos haluat käyttää tiettyä maksutapaa, se voi vaikuttaa kryptovälittäjävalintaasi. Pankkisiirrot ja luotto-/pankkikortit hyväksytään laajalti, joten niitä voidaan käyttää useimmilla alustoilla. Joillakin alustoilla voidaan käyttää myös muita maksutapoja. eToro hyväksyy muun muassa PayPalin, Skrillin, Netellerin ja Trustlyn, ja kaikilla voidaan tehdä ilmaisia talletuksia.

Joillakin alustoilla huomaat, että hyväksytyt maksutavat vaihtelevat eri maissa ja eri alustat voivat periä erilaisia maksuja, joten nämä saattaa olla syytä tutkia ennen rekisteröitymistä.

Miten treidata kryptovaluutalla välittäjällä

On melko yksinkertaista aloittaa kryptovaluuttavälittäjän kanssa. Voit käydä kauppaa eToro -sivustolla noudattamalla näitä yksinkertaisia ohjeita.

1. Avaa tili

Napsauta yläreunassa olevaa Join Now (Liity nyt) -painiketta päästäksesi rekisteröintilomakkeeseen. Voit rekisteröityä Googlen tai Facebookin kautta. Muussa tapauksessa vaaditaan käyttäjätunnus, sähköpostiosoite ja salasana, ja sinun on hyväksyttävä ehdot ennen kuin napsautat “Create Account” (Luo tili). 

2. Vahvista tilisi

Saat sähköpostiviestin, jossa on vahvistuslinkki, jota sinun on napsautettava. Sen jälkeen sinua pyydetään antamaan koko nimesi, syntymäaikasi ja puhelinnumerosi profiilisi viimeistelemiseksi. Sinun on mahdollisesti myös vahvistettava henkilöllisyytesi lähettämällä kuvallinen henkilöllisyystodistus. Sen jälkeen sinulta kysytään joitain kysymyksiä sijoituskokemuksestasi. 

3. Tee talletus

Napsauta “Deposit Funds” (Talleta varat) -painiketta ja kirjoita summa. Voit valita paikallisen valuutan ja haluamasi maksutavan avattavista luetteloista ja antaa kaikki valitsemaasi maksutapaa koskevat maksutiedot. Napsauta nyt “Deposit”- eli “Talleta” -painiketta siirtääksesi varat. 

4. Aloita kaupankäynti

Voit tutkia kryptovaluuttoja Discover-välilehdellä tai etsiä tiettyä kolikkoa hakukentän avulla. Napsauta “Trade” -painiketta valitsemasi kryptovaluutan vieressä ja valitse Trade ostaaksesi nyt tai Order luodaksesi rajatilauksen. Ostaaksesi nyt, valitse vain summa, jonka haluat ostaa, ja napauta Open Trade (Avaa kauppa). 

Lopuksi

Jos haluat treidata tai ostaa kryptovaluuttoja, oikean välittäjän valinnassa on otettava huomioon monia näkökohtia. Jotkut niistä ovat henkilökohtaisia mieltymyksiä, kuten ominaisuuksia ja valuutan valintaa. Toisaalta sellaisetkin tekijät kuin vaikkapa sijaintisi ja haluamasi kaupankäynnin tyyppi voivat yhtä lailla vaikuttaa käytettävissäsi oleviin alustoihin.

Tutkimuksemme viittaa siihen, että eToro on paras kryptovaluuttavälittäjä kaiken kaikkiaan, koska se täyttää kaikki tärkeimmät vaatimukset. Näitä ovat vahva turvallisuus, sääntely, ilmaiset talletukset ja käyttäjäystävällisyys, puhumattakaan sen ainutlaatuisista ominaisuuksista, kuten kopiointikaupasta.