Paras kryptovaluutta pörssi: Top 10 kryptovaluutta-alusta 2024

Mikä on kryptopörssi?

Kryptovaluuttapörssiä voidaan kutsua online-markkinapaikaksi, jossa voit vapaasti ostaa ja myydä kryptovaluuttoja vastineeksi fiat-valuutoista tai muista kryptovaluutoista. Alusta toimii välittäjänä ostajien ja myyjien välillä ja veloittaa normaalisti palveluistaan palkkion.

Toisin kuin pörssissä, joissa treidaajat ostavat/myyvät krypto-omaisuutta hyötyäkseen muuttuvista hinnoista, kryptokaupankäyntialustoilla ihmiset käyttävät fiat- tai kryptokauppapareja turvatakseen kryptovaluuttojen epävakauden. Voit tutustua aiheeseen tarkemmin yleisen kryptovaluuttojen osto-oppaamme avulla.

Miten ne toimivat?

Jotta voit käyttää kryptokaupankäyntialustaa, sinun on ensin rekisteröidyttävä siihen ja noudatettava sen varmennusprosessia henkilöllisyytesi todentamiseksi.

Varmennusprosessi voi vaihdella pörssistä toiseen. Vaikka jotkin kryptopörssit eivät pyydä sinulta muuta kuin sähköpostiosoitteesi, toiset saattavat vaatia sinua suorittamaan tiukat KYC (Know Your Customer) -tarkistukset, kuten valokuvan lataaminen, henkilöllisyyden vahvistaminen, osoitteen vahvistus jne. ennen kuin sinut päästetään alustalle.

Tämä on pohjimmiltaan heidän KYC- (Know Your Customer, asiakkaan tuntemisvaatimus), CFT- (Combating the Financing of Terrorism, terrorismin raoituksen vastainen) ja AML (Anti-Money Laundering, rahanpesun vastainen) -toimenpiteiden noudattamista.

Huomaa, että vaikka on täysin sinun päätettävissäsi, käytätkö ei-KYC- vai KYC-pörssejä, jälkimmäinen voi vähentää päänvaivaa ja myös vähentää petosten riskiä.

Tilisi avataan vahvistusprosessin jälkeen. Sen jälkeen voit tallettaa siihen varoja alustan sallimalla valuutalla ja maksutavalla. Pörssit sallivat tavallisesti useita talletus-/nostotapoja, mukaan lukien pankkikortit, luottokortit, pankkivekselit, pankkisiirrot, e-lompakot, Paypal, lompakkosiirrot jne.

Kun olet tallettanut varoja pörssitilillesi, voit käyttää niitä kaupankäyntiin alustalla saatavilla olevilla kryptovaluutoilla. Varat voidaan nostaa milloin tahansa joko krypto- tai fiat-muodossa tekemällä nostopyyntö.

Kryptopörssit helpottavat kryptotreidaamista “Buy”- tai “Sell”-toimeksiannoilla, jotka vastaavat alustan ohjelmistoja.

Yhteenvetona voidaan todeta, että kryptopörssi on pohjimmiltaan online-markkinapaikka, jossa voit ostaa/myydä kryptovaluuttoja muilta treidaajilta/muille treidaajille niiden nykyisen markkinahinnan perusteella. Pörssi toimii välittäjänä ostajien ja myyjien välillä ja veloittaa palveluistaan.

Erityyppiset krypto- ja Bitcoin-pörssit

On olemassa erilaisia kryptovaluutta- ja Bitcoin-pörssejä, jotka palvelevat erilaisia sijoittajia. Alla on neljä päätyyppiä, joita löydät markkinoilta:

• Keskitetty pörssi (CEX)

Nämä toimivat aivan kuten perinteiset pörssit, joissa keskusviranomainen hallitsee tuotetta, toimintaa ja palvelua täydellisesti.

Mielenkiintoista on, että keskitetyn pörssin käsite on melko ristiriitainen sen kanssa, miksi kryptovaluutat alun perin keksittiin, jonka tarkoituksena oli vapauttaa finanssimaailma arvovaltaisesta ja yksittäisestä säännöstä. Varat ovat pörssin hallussa ja saatavilla olevat kaupat voivat olla krypto-crypto, fiat-crypto tai molempia.

• Hajautetut pörssit (DEX)

Nämä ovat kryptopörssejä, jotka helpottavat kryptovaluuttojen vertaiskauppaa. Kaikki kryptopörssin toiminnot, mukaan lukien kryptovarojen vaihto, toimeksiantojen yhteensopivuus, tilauskirjat ja pääomatalletukset, on hajautettu kryptovaluutan hengessä. Näissä ei ole keskuspalvelinta eikä mahdollisuutta yksittäiseen vikakohtaan.

• Paikalliset pörssit

Nämä ovat verkkosivustoja, jotka toimivat samalla tapaa kuin paikalliset jälleenmyyjät, jotka voivat ostaa/myydä kryptovaluuttoja sinulta tai sinulle paikallista valuuttaasi vastaan. Vaikka monet heistä tarjoavat automaattisia osto-/myyntitilauksia, ne eivät tarjoa kryptokaupankäyntipalveluita.

• Fiat vs Pure-pörssit

Fiat-Crypto-pörssit ovat niitä, joista voit ostaa kryptovaluuttoja käyttämällä fiat-valuuttaa, kuten euroja. Nämä ovat erittäin suosittuja aloittavien kryptosijoittajien keskuudessa ja ne mahdollistavat helpon pääsyn kryptovaluuttoihin suurelle väestölle. Päinvastoin, Crypto-Crypto tai Pure-pörssit ovat sellaisia, joissa voit käydä kauppaa vain kryptovaluutoilla ilman fiat-crypto-vaihtoa.

• Hybridipörssit

Hybridipörssit yhdistävät hyödyllisiä keskitetyn ja hajautetun pörssin komponentteja. Ne yhdistävät hajautettujen pörssien turvallisuuden ja keskitetyn pörssin skaalautuvuuden yhdeksi alustaksi. Ne ovat edelleen kasvussa.

Tärkeimmät asiat, jotka on otettava huomioon valittaessa parasta kryptopörssiä

Oikean kryptovaluutan kaupankäyntialustan valitseminen voi olla kriittisin askel aloittelevana kryptovaluuttatreidaajana tai sijoittajana. On erittäin tärkeää ymmärtää odotuksesi alustalta ja kuinka haluat käydä kauppaa kryptovaluutoilla.

Emme voi tarpeeksi korostaa, kuinka tärkeää on tutkia perusteellisesti jokaisen listalle valitsemasi pörssin oma tarjonta. Katsotaanpa joitain keskeisiä kohtia, jotka sinun tulee pitää mielessä:

Asiakastuki – Sen pitäisi tarjota (mieluiten) 24/7 asiakastukea kaikkien suosittujen viestintäkanavien kautta, mukaan lukien sähköposti, puhelin, sosiaalinen media ja live chat. Useimmat pörssit tarjoavat kuitenkin 24/5-palvelua, mikä on edelleen hyväksyttävää.

Yksi alue, jonka pitäisi olla pakollinen, on live chat tai puhelintuki. Parhaat vastaan tulleet pörssit tarjoavat live-tukea. Vaihtoehtona on sähköpostituki, joka voi hidastaa palvelun toimittamista.

Käyttömaksut – Maksut sisältävät treidauspalkkiot, talletus- ja nostomaksut sekä muista palveluista, kuten luottolimiiteistä ja steikkaamisesta, veloitetut maksut. Nämä maksut vaihtelevat alustoittain, mutta niiden tulee olla tietyn alueen sisällä.

Talletus- ja nostokulut ovat yleensä noin 2 % molempiin suuntiin. Tämän prosenttiosuuden tulisi koskea luottokorttitapahtumia, koska ne ovat yleensä kalliimpia vaihtoehtoja. Pankkitalletukset ovat yleensä ilmaisia huippualustoilla, kun taas sähköisissä lompakoissa voi olla pieni maksu.

Jotkut pörssit veloittavat kiinteän nostomaksun. eToro veloittaa 5 dollarin kiinteän nostomaksun kaikista nostoista määrästä riippumatta.

Treidauspalkkiot eivät saa koskaan olla yli 1 % transaktioiden määrästä. Korkein, jonka olemme kohdanneet, on noin 0,75 % transaktioarvosta spot-kaupankäynnin ottajapalkkiona ja 1 % krypto-CFD-sopimuksista.

Vaikka palkkiot vaihtelevat alustasta riippuen, ne eivät saa koskaan olla merkittävä osa syntyneestä tuotosta tai maksutapahtuman arvosta.

Turvallisuus – Pörssin tulisi käyttää kaikkia mahdollisia ja päivitettyjä turvatoimenpiteitä, mukaan lukien kaksivaiheinen todennus (2FA), krypto-omaisuusvakuutus, henkilöllisyystodistukset jne. sijoittajien etujen turvaamiseksi.

Suosituimmilla pörsseillä on myös tiukka tietoturva. Vaikka hakkerit ovat yleisiä kryptoalalla ja tietomurtoja tapahtuu, käyttäjien varojen turvaamiseksi ja tarvittaessa korvaamiseksi tulisi olla valmiussuunnitelma.

Binance on hyvä esimerkki pörssistä, joka toipui tietoturvarikosta vuonna 2019 ylläpitämällä Secure Asset Fund for Users -rahastoa, jota käytettiin kadonneiden varojen täydentämiseen.

Helppokäyttöisyys – Pörssin ei pitäisi olla kovin vaikea käyttää. Sillä tulee olla selkeä ja yksinkertainen UI (käyttöliittymä).

Maksutavat – Kryptokaupankäyntialustasta ei olisi sinulle hyötyä, jos se ei tarjoa valitsemaasi talletus-/nostotapaa. Varmista, että se toimii ennen kuin rekisteröidyt mihinkään. Talletusvarat voivat olla sekä fiat-valuuttaa että kryptovaluuttoja.

Suosituimmat näkemämme alustat hyväksyvät pankkitalletukset paikallisissa valuutoissa kaikilla lainkäyttöalueilla, joissa ne toimivat. Lainkäyttöalueilla, joilla pankkitalletukset eivät ole mahdollisia, kuten Nigeriassa, jossa pankit eivät käsittele kryptotapahtumia, tulisi käyttää kolmansien osapuolien vaihtoehtoja, kuten saatavilla olevia sähköisiä lompakoita.

Lopullinen kolmannen osapuolen talletusmenetelmä on p2p-markkinapaikka. Kaikilla suurilla pörsseillä ei ole p2p-markkinoita, mikä tekee niistä haluttavampia, koska näillä markkinapaikoilla on laaja valikoima maksutapoja.

Tuetut kolikot – Kaikki maineikkaat pörssit tarjoavat laajan valikoiman kryptovaluuttoja kaikentyyppisten sijoittajien tarpeisiin. Varmista, että harkitsemasi pörssi mahdollistaa kryptokaupankäynnin sinua kiinnostavalla kryptovaluutalla.

Pörsseillä, joiden kotipaikka on Yhdysvalloissa, on yleensä rajoitettu määrä kolikoita verrattuna maailmanlaajuisiin vastaaviin pörssiin. Vaikka pörssiä, joka tarjoaa 65 kryptoa, voidaan pitää maailmanlaajuisten standardien mukaan rajoitettuna, se on sopiva luku Yhdysvalloissa sijaitsevalle pörssille, vaikka yhdysvaltalainen Coinbase tarjoaakin 193 kryptoa.

Kaikki listallamme olevat pörssit tarjoavat myös fiat-krypto-kauppapareja, kuten BTC/USD ja krypto-krypto-kauppapareja, joita kutsutaan myös kryptoristeyksiksi, kuten ETH/AAVE. Maailmanlaajuisissa pörsseissä ja välittäjillä fiat-krypto-kauppaparien tulisi olla olemassa tärkeimmillä valuutoilla (USD, GBP, EUR, AUD, CAD).

Kryptoristeyksissä tärkeimpien kryptojen tulee risteyttää USDT:n, USDC:n tai stablecoinien kanssa, jotka ovat alkuperäisiä tietyille alustoille, kuten BUSD for Binance, esim. BTC/USDT, ETH/USDC, AVAX/BUSD.

Yksityisyys – Jos olet henkilö, joka haluaa korkeatasoista nimettömyyttä, sinun kannattaa valita pörssi, joka ei vaadi paljon henkilökohtaisia tietoja.

Keskitetyt pörssit eivät ole paras vaihtoehto nimettömyyteen, koska ne edellyttävät käyttäjien läpäisevän KYC:n ennen täysin toimivan tilin käyttämistä. Näiden alustojen turvallisuuden tulee kuitenkin olla ilmatiivis.

Valitsemasi alustan tulee myös olla kyberturvallisuuden parhaiden käytäntöjen mukainen ja sillä on oltava sertifikaatit, kuten ISO 27001:2013, sen todistamiseksi.

Maine

Ennen kuin rekisteröidyt pörssiin, lue aina vertaisarvioinnit. G2:n ja Trustpilotin kaltaiset sivustot sopivat erinomaisesti riippumattomien kolmannen osapuolen arvostelujen löytämiseen. Jotkut pörssit toimivat hyvin tietyillä alueilla, mutta heikosti toisilla.

Hyvä esimerkki on Binance. G2-arvostelut ovat positiivisia kokonaisarviolla 3,8/5,0, kun taas Trustpilot-arvostelut ovat pääosin negatiivisia kokonaisarviolla 2,0/5,0. Vertaamalla molempia arvosteluja havaitsimme, että Binance ei toimi hyvin Lähi-idässä.

Toinen paikka seurata mainetta ovat uutiset. Jotkut pörssit ovat jatkuvasti sotkeutuneet sääntelyongelmiin. Nämä pörssit ovat suuri riski, koska niihin voi kohdistua rajoituksia, jotka vaikuttavat kykyysi nostaa varojasi.

Selaa lopuksi alustan käyttöhistoria. Onko heillä aiemmin yhtäkkiä keskeytetty nostoja oikeudellisista syistä? Onko kukaan C-tason johtajista joutunut vaikeuksiin lain kanssa? Jos näin on, sinun kannattaa edetä varovasti.

Sääntely

Säännellyt alustat ovat lain silmissä laillisempia kuin niiden sääntelemättömät kumppanit. Et todennäköisesti menetä varojasi säännellyillä alustoilla. Jokaisella maalla on sääntelyvirastonsa. Tässä on joitain suosituimmista eri maissa:

Yhdysvalloissa ei ole konkreettista oikeudellista kehystä kryptovaluuttojen sääntelemiseksi, joten pörssit eivät kuulu suoraan SEC:n toimivaltaan, mutta niitä säätelee pankkisalaisuuslaki (BSA), on rekisteröidyttävä Financial Crimes Enforcement Networkiin ( FinCEN) ja sen on noudatettava rahanpesun vastaisia lakeja (AML).

Toisaalta välittäjät, kuten eToro, kuuluvat SEC:n piiriin ja heidän on rekisteröidyttävä SEC:ssä ja kuuluttava heidän toimivaltaansa. eToro on täysin rekisteröity SEC:iin.

Yhdistyneessä kuningaskunnassa vaihtoja säätelee Financial Conduct Authority ja ne ovat AML- ja Combating the Financing of Terrorism (CFT) -lakien alaisia. Pörssit ja välittäjät eivät saa tarjota kryptojohdannaisia kansalaisille.

Kanadassa pörssit toimivat maakuntien sääntelyviranomaisten alaisuudessa. Nexon kaltaisten kryptosijoitusyritysten on rekisteröidyttävä Kanadan Financial Transactions and Reports Analysis Centeriin (FINTRAC).

Australia suhtautuu ystävällisesti kryptopörsseihin ja vaatii niitä vain rekisteröitymään Australian Transaction Reports and Analysis Centeriin (AUSTRAC) ja täyttämään selkeät AML/CTF-velvoitteet.

Euroalueella kryptovaluutta on tällä hetkellä laillinen, mutta viranomaiset ovat ajaneet Markets in Crypto Assets (MiCA) -asetusta, jonka sanotaan tuovan samaa läpinäkyvyyttä ja uskottavuutta kuin perinteisellä rahoitussektorilla. Sillä välin pörssien on noudatettava AML- ja CFT-lakeja.

Suomessa finanssialan toimijoita, kuten Suomeen rekisteröityjä kryptovaluuttojen välittäjiä reguloi Finanssivalvonta. Sama taho vastaa sääntelystä myös arvopapereiden välityksen ja muiden finanssialan toimien osalta Suomessa rekisteröidyillä yhtiöillä.

Monet kansainväliset toimijat ovat euroalueella kuitenkin sänneltyjä jo jonkin toisen maan valvontaviranomaisen kautta, kuten eToro, jota Kryproksen finanssivalvonta eli CySEC säätelee. Myös suomalaiset eToron käyttäjät toimivat siis CySEC:n sääntelemän Euroopan eToron kanssa.

Japanissa kryptovaluuttoja pidetään laillisena omaisuutena ja niitä säätelee Payments Service Act (PSA). Pörssien on rekisteröidyttävä Financial Services Agencyn (FSA) kanssa ja noudatettava AML- ja CFT-ohjeita.

Lompakot

Useimmat listallamme olevat pörssit tarjoavat suojattuja verkkolompakoita, jotka liittyvät heidän tileihinsä. Näillä lompakoilla on tietyt rajoitukset. Voit esimerkiksi nostaa ja tallettaa vain heiltä.

Et voi käyttää niitä ulkopuolisiin airdroppeihin tai ulkopuolisten ostotoimintojen oikeuttamiseen. Sinulla ei ole heidän yksityisiä avaimiaan etkä hallitse lompakkoa, joten luotat rahasi pörssin haltuun.

Jos sinun on jätettävä kolikot pörssiin, varmista, että se on säännelty alueellasi. eToron kaltaiset välittäjät ovat turvallisia, koska niitä säätelevät useat virastot useilla lainkäyttöalueilla.

Jos olet epävarma välittäjäsi sääntelystä ja he näyttävät hämärtävän nämä tiedot, et ehkä halua jättää varojasi heidän alustalleen.

Ainutlaatuiset ominaisuudet

Kryptojen ostaminen ja myyminen on perusominaisuus, joka kaikilla pörsseillä on. Erotuakseen ne sisältävät muita ainutlaatuisia ominaisuuksia ja palveluita.

Esimerkiksi Nexo laajentaa kryptoturvallisia lainoja, jotka eivät vaadi ylläpitomaksua, ja eTorossa on Copy Trader -ominaisuus, jonka avulla aloittelijat voivat kopioida kokeneempien treidaajien tekemiä kauppoja.

Treidaajille FTX:llä on alhaisimpia maksuja, 0,02 % tekijöille ja 0,07 % ostajille. FTX tuki myös krypton nostoja, mikä teki niistä ilmaisia tietyille lohkoketjuille.

Sijoittajille, jotka haluavat kasvattaa varojaan, Binance tarjoaa joustavia säästöpooleja, jotka tuottavat tuottoa millä tahansa välillä 2–30 % vuodessa. Tämä tuotto on korkeampi lukituille varoille.

Loppupäätelmät

Parhaat kryptopörssit tekevät kryptovaluuttojen ostamisesta/myymisestä erittäin helppoa ja myötävaikuttavat suuresti maailman muuttuvaan käsitykseen kryptovaluutoista, rahasta ja rahoituksesta kokonaisuudessaan. Lisäksi nämä kryptokaupankäyntialustat ovat edelleen suosituin tapa ostaa ja myydä kolikoita suurimmalle osalle ihmisistä.

eToro on kaiken kaikkiaan paras kryptoalusta, koska sen eloisa käyttäjäyhteisö ja sosiaaliset ominaisuudet luovat ympäristön, jossa käyttäjät voivat oppia kokeneemmilta kollegoilta. Sen CopyTrading-ominaisuus tekee myös helpoksi uusille treidaajille omaksua sijoittamista.

Se tukee myös useita talletusmenetelmiä, kuten pankkisiirtoja, luotto-/pankkikortteja, sähköisiä lompakoita, kuten Neteller, ja eToro Money -tiliä. Vähimmäistalletus on edullinen 50 dollarin eli noin 50 euron summalla, kun taas nostomaksut pysyvät ennallaan 5 dollarissa nostetusta summasta riippumatta.

Treidausmaksut ovat edelleen edullisia 0,75 % – 1 %:n lisäyksellä raw-spreadiin, mikä koskee sekä spot-kauppaa että krypto-CFD:itä.

Jokainen oppaamme kryptosovellus on paras tietyssä toiminnossa, joka edustaa alueita, joita asiakkaat etsivät pörssisovelluksissa

Tämä opas auttoi tarkastelemaan keskeisiä kohtia, jotka sinun tulee pitää mielessä valitessasi niitä ja 2024:n suosituimpia pörssiä.