Daftar dengan eToro secara instan

16 Proyek DeFi Terbaik yang Mendapatkan Momentum di 2024

By Onose Enaholo - Diperbarui 16 February 2024
fact-checked

Keuangan terdesentralisasi semakin berkembang. Semakin banyak orang (dan institusi) yang melihat manfaat dari keuangan berantai; dan karenanya, proyek DeFi terbaik pun bermunculan untuk memenuhi permintaan tersebut.

Pertanyaannya adalah, apa saja proyek-proyek tersebut? Jika Anda ingin menginvestasikan uang ke dalam sebuah proyek, proyek tersebut haruslah sah, menguntungkan, dan aman.

Kami menelusuri proyek kripto DeFi terbaik di pasar saat ini dan menyoroti fungsi protokol DeFi ini, mengapa protokol tersebut merupakan keputusan investasi yang baik, dan risiko paling menonjol yang melekat saat berinvestasi di dalamnya.

Proyek DeFi Terbaik untuk Diinvestasikan di [tahun]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Token Bitcoin BRC-20 Terbaik
  2. Memeinator (MMTR) – Komunitas Memecoin Baru Terbaik
  3. BitBot ($BitBot) – Trading Bot Kripto Terbaik
  4. Chancer (CHANCER) – Platform Taruhan Terdesentralisasi Terbaik
  5. Metacade (MCADE) – Pengembalian Staking Tertinggi
  6. GMX (GMX) – Platform Trading Perpetual Terbaik
  7. Gains Network (GNS) – Trading Derivatif Terbaik
  8. Aave (AAVE) – Platform Pinjaman Terbaik
  9. Camelot (GRAIL) – Dex yang Paling Dapat Dikomposisi
  10. Curve (CRV) – Stablecoin Dex Terbaik
  11. Uniswap (UNI) – Pertukaran Terdesentralisasi Terbaik
  12. Synapse (SYN) – Jembatan Lintas-Rantai Terbaik
  13. Lido (LDO) – Platform Liquid Staking Terbaik
  14. Rocket Pool (RPL) – Protokol Liquid Staking yang Berkembang
  15. Radiant (RDNT) – Platform Pinjaman Lintas-Rantai Terbaik
  16. Pendle (PENDLE) – Platform Yield Management Terbaik

Perbandingan Proyek DeFi Terbaik

Mata Uang Kripto

Kategori

Kapitalisasi Pasar

Jaringan Blockchain

Tempat Membeli

Metode Pembelian

Bitcoin Dogs ($oDogs) Permainan

Belum ada

Bitcoin

Beli $oDOG

Kripto

Memeinator (MMTR)

Memecoin

Belum ada

Ethereum

Beli MMTR

Kripto

BitBot (BITBOT)

Kegunaan

Belum ada

Ethereum

Beli BITBOT

Kripto

Chancer (CHANCER)

Taruhan

Belum ada

BSC

Beli CHANCER

Kripto

Metacade (MCADE)

Komunitas

$19 juta

Ethereum

Beli MCADE

Kripto

GMX (GMX)

Perdagangan Derivatif

$468 juta

Arbitrum, Avalanche

Beli GMX

Kartu kredit

Gains Network (GNS)

Perdagangan Perpetual

$121 juta

3+

Beli GNS

Kartu kredit

Aave (AAVE)

Pinjaman

$824 juta

7+

Beli AAVE

Transfer Bank

Camelot (GRAIL)

Dex

$14,70 juta

Arbitrum

Beli GRAIL

Kripto

Curve (CRV)

AMM

$712 juta

7+

Beli CRV

Kartu kredit

Uniswap (UNI)

Dex

$3,56 miliar

6+

Beli UNI

Kartu kredit

Synapse (SYN)

Protokol

$121 juta

Multiple

Beli SYN

Transfer Bank

Lido (LDO)

Liquid Staking

$1,60 miliar

5+

Beli LDO

transfer Bank

Rocket Pool (RPL)

Liquid Staking

$761 juta

Ethereum

Beli RPL

Kripto

Radiant Finance (RNDT)

Pinjaman Lintas-rantai

$78,55 juta

Arbitrum, BSC

Beli RDNT

Kripto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

$112 juta

3+

Beli PENDLE

Kripto

16 Proyek DeFi Terbaik Kami Telah Ditinjau

Bitcoin Dogs ($oDog) – Token Bitcoin BRC-20 Terbaik

Token asli Bitcoin Dogs, $0DOG, akan diluncurkan sebagai ICO pertama di blockchain Bitcoin. Berkat teknologi Bitcoin Ordinal yang mutakhir, Bitcoin Dogs ingin melampaui batas dari apa yang sedang dibangun di jaringan Bitcoin.

Dengan menggabungkan memecoin, NFT, dan Ordinal, proyek ingin mencapai apa yang belum pernah dicapai sebelumnya bersama orang-orang yang berani menjadi yang terdepan. Mengingat kecintaan industri ini terhadap pencapaian baru, proyek ini akan menarik minat orang-orang di dalam dan di luar komunitas Bitcoin.

Mengapa berinvestasi di Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs menjadi kunci dalam narasi kripto yang kuat seperti BRC-20 dan halving Bitcoin yang dapat menarik perhatian investor, dan memungkinkan inovasi dan cuan yang signifikan; beberapa proyek BRC-20 yang telah diluncurkan berhasil menarik perhatian investor dan penggemar Bitcoin.

Bitcoin Dogs melangkah lebih maju dibandingkan kebanyakan proyek lainnya dalam membangun ekosistem game asli Bitcoin pertama melalui token, koleksi NFT yang direncanakan, dan bahkan game selanjutnya.

Data metrik on-chain Bitcoin dari Dune Analytics menunjukkan peningkatan signifikan dalam jumlah transaksi di blockchain yang dimulai menjelang akhir Januari 2023, ketika Ordinal diluncurkan.

Volume tinggi dikombinasikan dengan halving Bitcoin pada bulan April 2024 dapat mendorong pertumbuhan yang signifikan untuk jaringan dan proyek-proyek yang paling menjanjikan, seperti Bitcoin Dogs.

Risiko Berinvestasi di Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs merupakan proyek baru yang ingin mencapai prestasi yang belum pernah dicapai sebelumnya. Oleh karena itu, proyek pasti memiliki hambatan, dan sejarah peluncuran token menunjukkan bahwa rencana tersebut hampir tidak pernah tanpa hambatan.

$0DOG akan menjadi token asli ekosistem Bitcoin Dog. Pasokan maksimalnya 900 juta unit, 90% di antaranya dialokasikan untuk prapenjualan. Artinya, investor akan mendapatkan sebagian besar token, sehingga peluncuran proyek akan adil.

Untuk bergabung dengan proyek ini lebih awal, kunjungi situs web Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) – Komunitas Memecoin Baru Terbaik

Memeinator adalah memecoin yang berbeda. Ketika memecoin lainnya mengadopsi tema binatang, baik anjing atau katak, Memeinator memilih mengadopsi tema dari seri Terminator; menampilkan anjing terminator, yang pergi ke masa lalu, untuk mendominasi pasar meme.

Mengapa berinvestasi di Memeinator?

Di dunia memecoin, viralitas menjadi pembeda antara kesuksesan dan kegagalan. Memeinator telah menerapkan strategi pemasaran yang inovatif, cerita yang menarik, dan rangkaian produk yang akan rilis untuk menjaga keterlibatan komunitasnya yang terus berkembang. Terlepas dari ketidakpastian ruang memecoin, Memeinator telah menunjukkan potensi untuk menciptakan komunitas pendukung setia dengan menawarkan hadiah yang inovatif. Salah satunya adalah perjalanan ke luar angkasa dengan Virgin Galactic, senilai $250.000. Nantinya, token MMTR akan menjadi kunci untuk membuka ekosistem yang mencakup NFT eksklusif dan game aksi.

Resiko berinvestasi di Memeinator

Rencana besar dan sensasi adalah senjata yang umum digunakan memecoin untuk mengajak orang bergabung. Meskipun Memeinator membuat kemajuan, hal ini masih belum teruji. Kebanyakan memecoin gagal, dan ada kemungkinan Memeinator juga akan demikian. MMTR memiliki pasokan maksimum 1 miliar token, 62,5% di antaranya ditawarkan dalam pra-penjualan yang sedang berlangsung. Hal ini sudah tepat, karena sebagian besar pasokan berada di tangan komunitas sehingga tidak rentan terhadap manipulasi. Untuk bergabung dengan presale, kunjungi situs Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – Trading Bot Kripto Terbaik

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot adalah trading bot kripto di mana Anda dapat memperdagangkan kripto secara on-chain menggunakan instruksi teks sederhana di Telegram. Bot ini menjadi bagian dari tren yang sedang meningkat di kalangan pengguna bot dengan kecepatan eksekusi instan untuk mengimbangi ttrader institusional.

Bot ini biasanya terintegrasi dengan Telegram, sehingga pengguna dapat mengontrol aktivitas perdagangan mereka melalui instruksi sederhana. Karena kemudahan, efisiensi, dan kecepatannya, trader dapat menggunakannya untuk mengungkap dan membeli token sebelum diluncurkan di bursa utama.

Mengapa berinvestasi di Bitbot?

Bitbot menawarkan fitur yang menempatkannya di depan trading bot lainnya. Yang paling relevan adalah penekanannya pada desentralisasi. Kebanyakan bot Telegram menyimpan kunci pribadi penggunanya, sehingga menciptakan vektor serangan.

Hal ini terjadi pada bot populer seperti Unibot yang diretas pada Oktober 2023. Penyerang dapat menguras dana dari dompet yang terhubung karena platform tersebut menyimpan kunci pribadi penggunanya.

Bitbot menggunakan struktur yang sepenuhnya terdesentralisasi untuk memastikan pengguna selalu bertanggung jawab atas token mereka.

Risiko dalam berinvestasi di Bitbot

Meskipun bot memiliki utilitas, keberhasilan tokennya bergantung pada kemampuan perusahaan untuk menarik dan mempertahankan pengguna, yang biasanya lebih mudah dicapai saat pasar sedang naik dibandingkan saat pasar turun.

Tahun 2024 diperkirakan akan menjadi tahun bullish berkat halving Bitcoin, namun minat di luar musim bullish masih belum dapat ditentukan.

Bitbot memiliki total pasokan 1 miliar token, 30% di antaranya akan dijual pada acara prapenjualan mendatang. Prapenjualan ini mencakup kompetisi yang akan memberi hadiah kepada peserta hingga $100.000. Untuk tetap mendapatkan informasi terkini tentang prapenjualan, kunjungi situs web Bitbot.

Chancer (CHANCER) – Platform Taruhan Terdesentralisasi Terbaik

Chancer adalah platform taruhan di mana pengguna dapat membuka pasar prediksi dan memasang taruhan pada peristiwa asli yang hasilnya dapat dilacak. Chancer sepenuhnya terdesentralisasi, tidak dapat diubah, dan otomatis.

Mengapa Berinvestasi di Chancer?

Chancer mengubah cara taruhan online dilakukan. Protokol ini terdiri dari node, (yang menjalankan platform dengan cara yang sepenuhnya terdesentralisasi),  antarmuka, (yang memungkinkan pengguna membuat taruhan), dan infrastruktur (untuk mengabstraksi sebagian besar fungsi kontrak-pintar yang mendasarinya).

Berkat struktur platform DeFi ini, siapa saja membuka membuat pasar prediksi berdasarkan hampir semua peristiwa dan membukanya bagi orang-orang di industri kripto, di seluruh dunia. Pengguna dapat menyusun taruhan sesuka mereka dan memasang berbagai tingkatan hadiah.

Karena sistem berjalan pada jaringan terbuka yang terdesentralisasi, pengguna dapat melihat detail taruhan dan memutuskan apakah mereka ingin berpartisipasi. Ketika hasil diputuskan, sistem secara otomatis membayar pemenang berdasarkan ketentuan yang telah ditentukan.

Risiko Berinvestasi di Chancer

Sebagian besar Chancer belum teruji karenanya tidak bisa dipastikan bahwa model tokennomics, ekonomi internal, atau bahkan sistem taruhannya akan berfungsi sebagaimana mestinya. Meskipun tidak ada bukti, ketidakpastian tetaplah menambah risiko.

Sistem ini didukung oleh token CHANCER yang diperlukan untuk menggunakan layanan DeFi untuk mengatur dan membuat taruhan. Saat ini token sedang dalam tahap pra-penjualan dan dapat dibeli di situs webnya.

Beli CHANCER

Metacade (MCADE) – Pengembalian Staking Tertinggi

Metacade adalah platform yang menampung komunitas game Web3, mengembangkan game-game hebat, mendorong keterlibatan, dan memberi penghargaan kepada berbagai anggota di ruang game kripto.

Meskipun bukan platform DeFi, Metacade telah mengintegrasikan beberapa protokol dan aktivitas DeFi yang membuatnya menarik sebagai investasi DeFi.

Mengapa Berinvestasi di Metacade?

Metacade menawarkan salah satu hadiah staking tertinggi yang pernah kami lihat dalam beberapa waktu terakhir. Staking MCADE , token aslinya, menghasilkan pengembalian tahunan sebesar 40%, asalkan token dikunci setidaknya selama 6 bulan.

Selain itu, platform ini menyediakan strategi GameFi yang dapat diterapkan pengguna di berbagai permainan play-to-earn untuk memaksimalkan penghasilan.

Risiko Berinvestasi di Metacade

Dilihat dari tren yield historis Metacade, ia mungkin sensitif terhadap waktu dan tidak berkelanjutan untuk jangka panjang. Tentu saja, semakin banyak orang yang melakukan staking, hasilnya pun menurun. MCADE juga merupakan token baru di dunia kripto, yang dapat mengalami perubahan harga yang tidak menentu, yang dapat memakan keseluruhan keuntungan dari yield.

Meskipun demikian, Metacade tetaplah platform yang layak ditelusuri karena kemampuan protokol DeFi-nya.

Anda dapat membeli MCADE di situs web mereka.

Beli METACADE

GMX (GMX) – Platform Trading Perpetual Terbaik

GMX adalah pertukaran perpetual terdesentralisasi di mana pengguna dan trader kripto dapat melakukan derivatif jangka panjang dan pendek dengan leverage. Platform ini menjadi populer setelah jatuhnya FTX ketika kepercayaan terhadap pertukaran terpusat tercoreng.

Mengapa Berinvestasi di GMX?

Saat ini, GMX menjadi salah satu platform yang paling banyak digunakan dan tepercaya; dengan total volume perdagangan $112 miliar di total 261,000 pengguna. GMX menghasilkan sekitar $9 juta per bulan dan merupakan salah satu jenis protokol DeFi baru dengan hasil nyata (yield) bagi penggunanya, yang dibayar dalam ETH atau stablecoin, bukan token inflasi aplikasi.

Saat penulisan, 79% dari seluruh token GMX telah di-staking untuk mendapatkan imbalan, yang tertinggi di industri karena pendapatan proyek kripto DeFi ini dibagi di antara para pemangku kepentingan.

Antarmukanya mudah digunakan. Ada pertukaran reguler, namun daftar tokennya terbatas pada sembilan koin utama seperti BTC, ETH, LINK , USDT, DAI, dan beberapa lainnya. Fungsi perpetual memberikan leverage hingga 50x serta limit dan trigger order.

Resiko Berinvestasi di GMX

Hanya ada empat kontrak yang ditawarkan pada saat penulisan, termasuk BTC, ETH, LINK, dan UNI, dan semuanya dipasangkan dengan USD. Platform perpetual lainnya menawarkan lebih banyak kontrak dan mungkin memakan pangsa pasar GMX.

Anda dapat membeli GMX di pertukaran, seperti Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Trading Derivatif Terbaik

Gains Network adalah platform trading perpetual yang mirip dengan GMX. Perbedaan utamanya adalah, Gains berhasil menutupi keterbatasan GMX dalam hal skala dan kontrak yang ditawarkan.

Sementara GMX memiliki kapitalisasi pasar yang lebih besar dan menampung lebih banyak aset asing yang disimpan sebagai jaminan, Gains berkembang dengan cepat hingga mencakup sekuritas tradisional, memberikan eksposur kripto-asli ke pasar tradisional melalui tokenisasi aset.

Mengapa Berinvestasi di Gains Network?

Gains Network telah memperdagangkan total volume lebih dari $27 miliar. Meskipun belum mencapai level GMX, angka yang dihasilkannya cukup mengesankan; menunjukkan bahwa ia dapat bertumbuh di pasar DeFi.

Platform menampilkan layanan DeFi untuk kontrak panjang dan pendek dengan leverage hingga 150x untuk 45 mata uang kripto, 17 pasangan valas, dan 2 komoditas (Emas dan Perak). Aset dunia nyata adalah versi token dari sekuritas dunia nyata yang diwujudkan oleh Oracles yang terdesentralisasi.

Kami menyukai Gains karena memiliki aplikasi seluler yang dapat digunakan saat bepergian dan pilihan aset yang lebih luas untuk diperdagangkan di ekosistem DeFi.

Resiko Berinvestasi di Gains Network

Gains Network sangat bergantung pada oracle untuk mendapatkan masukan harga sekuritas dunia-nyata. Oleh karena itu, ada risiko yang melekat pada oracle yang tidak berfungsi dan membuang umpan harga yang dapat menyebabkan likuidasi.

Jaringan perdagangan didukung oleh token GNS. Anda dapat membelinya di pertukaran seperti Coinbase.

Aave (AAVE) – Platform Pinjaman Terbaik

Aave adalah platform pinjaman terkemuka dengan total likuiditas $7 miliar di lima jaringan blockchain yang berbeda. Ia menjadi platform pinjaman keuangan terdesentralisasi terbesar dan mungkin paling populer dengan kapitalisasi pasar sebesar $734 juta.

Mengapa Berinvestasi di Aave?

Pinjaman keuangan terdesentralisasi tidak akan hilang dalam waktu dekat; bahkan diperkirakan akan tumbuh seiring dengan kemajuan adopsi teknologi blockchain. Aave adalah pemimpin di bidangnya.

Dengan Aave, Anda bisa mendapatkan pinjaman DeFi di jaringan Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony, dan Metis menggunakan jaminan seperti BTC, ETH, MATIC, DAI, dan bahkan AAVE sendiri, tergantung pada rantai yang Anda gunakan. Untuk rangkaian opsi protokol DeFi terbaik, kami sarankan untuk menggunakan blockchain Polygon karena ETH dan BTC adalah satu-satunya bentuk jaminan yang dapat diterima di jaringan lain.

Pastikan jaminan Anda selalu 130% lebih banyak dari dana yang ingin dipinjam untuk menghindari likuidasi. Anda dapat melacak keamanan posisi Anda menggunakan indikator faktor kesehatan atau health factor (HF). Posisi dengan HF kurang dari atau sama dengan satu terancam dilikuidasi. Yang ideal adalah menjaga HF Anda di atas 2.

Resiko Berinvestasi di Aave

Risiko Aave yang paling relevan adalah tokennya yang hanya berfungsi sebagai alat tata-kelola. Oleh karena itu, tidak banyak keuntungan dari menahannya selain hak voting pada proposal, kasus penggunaan yang tidak begitu menarik bagi rata-rata investor kripto DeFi.

Untuk mempelajari lebih lanjut, baca ulasan Aave kami. Atau, Anda dapat membeli AAVE di pertukaran, seperti eToro

Camelot (GRAIL) – Dex Paling Dapat Dikomposisikan

Camelot adalah pertukaran terdesentralisasi yang dapat disusun di jaringan Arbitrum, yang mendukung pertukaran instan antar token. Ia juga menampilkan liquidity pool bagi investor untuk memperoleh keuntungan dari penyediaan likuiditas di platform DeFi.

Mengapa Berinvestasi di Camelot?

Camelot unggul dari proyek kripto DeFi lainnya karena fungsi pertukarannya. Siapa pun dapat bertukar antara dua token apa pun di jaringan Arbitrum dalam satu transaksi, berkat integrasinya dengan Odos.

Biasanya, token dalam liquidity pool pada platform DeFi terbatas. Jadi, transaksi swap yang pasangannya tidak ada dalam pool akan dialihkan melalui beberapa pool. Sebagian platform menggabungkan perdagangan menjadi satu, namun biaya transaksi untuk layanan DeFi biasanya lebih mahal.

Dengan Camelot, pertukaran antar kripto eksotik yang tidak ada dalam liquidity pool yang sama dapat dilakukan dalam satu transaksi karena sistem akan mengalihkan perdagangan Anda melalui berbagai pool dan menghitung biaya di muka.

Token yang diterima bisa jadi  lebih banyak atau lebih sedikit tergantung pada konstitusi pool dimana perdagangan dialihkan. Namun pengaruhnya kecil dan penyimpangannya biasanya tidak sampai 0,50% dari total nilai transaksi.

Pada akhirnya, Camelot mendukung transaksi murah dan cepat di blockchain Arbitrum.

Resiko Berinvestasi di Camelot

Token Camelot terikat dengan biaya platform, yang nantinya bergantung pada volume perdagangannya. Oleh karena itu, Camelot harus tetap menjadi sistem keuangan utama yang terdesentralisasi pada blockchain Arbitrum untuk menerima volume perdagangan yang tinggi dan mempertahankan investor dengan hasil yang menarik.

Anda dapat membeli token GRAIL di pertukaran seperti Coinbase.

Curve (CRV) – Pembuat Pasar Otomatis Termurah

Curve adalah automated market maker (AMM) atau pembuat pasar otomatis yang dikenal memiliki slippage rendah dan liquidity pool yang besar. Curve terintegrasi dengan baik ke dalam ruang kripto DeFi yang digunakan oleh institusi, whale, dan protokol DeFi lainnya untuk menampung liquidity pool mereka dan menukar volume besar.

Mengapa Berinvestasi di Curve?

AMM adalah kombinasi liquidity pool dan algoritme yang mengotomatiskan pertukaran antar token di berbagai pool. Liquidity pool dapat berisi berbagai token, tetapi kebanyakan berisi dua token.

Pool ini rentan terhadap slippage, yang merupakan fenomena di mana harga eksekusi perdagangan menyimpang dari harga yang ditentukan perdagang yang biasanya disebabkan oleh volatilitas tinggi atau volume rendah.

Algoritme unik Curve mengurangi slippage sebanyak mungkin sehingga pengguna dapat mengeksekusi perdagangan investasi DeFi pada harga yang diinginkan selama perdagangan pasar; dan karena ini, investor bersedia menggunakan platform tersebut yang pada akhirnya menarik penyedia likuiditas.

Saat ini, liquidity pool di Curve bisa mencapai $800 miliar di TVL, seperti kumpulan stETH yang berisi ETH dan stETH.

Resiko Berinvestasi di Curve

Struktur DAO Curve memungkinkan pemegangnya untuk memilih kelompok mana yang akan diberi imbalan yang paling besar. Oleh karena itu, para pemain bisa saja mengumpulkan CRV agar dapat mengumpulkan kekuatan untuk melakukannya. Hal ini dapat menyebabkan sentralisasi.

Anda dapat membeli CRV di pertukaran seperti eToro.

Uniswap (UNI) – Pertukaran Terdesentralisasi Terbaik

Uniswap adalah pertukaran terdesentralisasi dan AMM yang mengantarkan era baru pertukaran terdesentralisasi. Selain menjadi salah satu dex pertama di bidang DeFi, aplikasi ini masih menjadi salah satu aplikasi DeFi terkemuka karena terus memperluas penggunaan dan jaringan teknologi blockchain di mana ia beroperasi.

Sejauh ini, total volume perdagangan Uniswap tercatat sebesar $1,4 triliun, dari lebih dari 150 juta trader. Token aslinya, UNI, menjadi salah satu token DeFi terbaik dan memiliki kapitalisasi pasar sebesar $4,39 miliar.

Mengapa berinvestasi di Uniswap?

Uniswap adalah aplikasi Defi terbesar keempat dengan aset asing gabungan senilai $3.85 miliar dari enam rantai yang dioperasikannya yaitu, Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo, dan BSC.

Uniswap masih menjadi pertukaran kripto DeFi untuk bertukar antar mata uang kripto dan Dex yang dicari untuk proyek DeFi besar baru yang ingin diluncurkan. Uniswap mencantumkan lebih dari 200 token dan aset digital dari enam rantai yang dioperasikannya di pasar kripto.

Risiko Berinvestasi di Uniswap

Uniswap hanya tersedia di tujuh jaringan blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche, dan Optimism), tidak seperti Dexes seperti Sushi yang tersedia di 26 jaringan.

Dexe seperti Sushi dapat menerapkan pertukaran lintas-rantai untuk aset digital, sementara Uniswap masih terbatas pada rantai tempat ia beroperasi.

Anda dapat membeli Uniswap di pertukaran, seperti eToro

Synapse (SYN) – Jembatan Lintas-Rantai Terbaik

Synapse adalah protokol komunikasi lintas-rantai yang memungkinkan berbagai blockchain untuk berkomunikasi dan mengirim aset satu sama lain. Synapse menjadi salah satu solusi DeFi terbaik dalam memecahkan masalah interoperabilitas dan memungkinkan orang dengan mudah memindahkan aset kripto antar rantai.

Synapse menjadi salah satu protokol yang lebih populer dan tepercaya untuk mengirim token antar blockchain. Pada saat penulisan, ia umumnya berjalan di antara jaringan EVM, yaitu jaringan yang menjalankan Mesin Virtual Ethereum.

Mengapa Berinvestasi di Synapse?

Synapse adalah salah satu solusi-lintas rantai pilihan yang murah dan cepat. Jembatan lintas-rantai masih merupakan infrastruktur penting untuk keuangan yang terdesentralisasi; dan terlebih lagi saat ini, seiring dengan berpindahnya interoperabilitas ke pusat industri.

Protokol DeFi juga menawarkan insentif bagi pengguna untuk menyetor token guna membantu memfasilitasi penghubung antar rantai. Liquidity Pool Synapse menawarkan pengembalian setinggi 15% untuk beberapa pool.

Risiko  Berinvestasi di Synapse

Jembatan lintas rantai-umumnya dipandang sebagai jalan menuju interoperabilitas. Protokol tanpa-rantai, antar-rantai, dan omnichain sedang dikembangkan untuk memfasilitasi lebih banyak pertukaran dan komunikasi asli antara proyek DeFi teratas dan jaringan mereka. Protokol Synapse didukung oleh token SYN.

Anda dapat membeli SYN di pertukaran seperti Binance.

Lido (LDO) – Platform Liquid Staking Terbaik

Lido adalah platform liquid staking di mana investor dapat melakukan staking kripto tertentu untuk mendapatkan yields sebagai ganti token derivatif yang merepresentasikan stake mereka. Derivatifnya yang disebut LSD dapat digunakan untuk berbagai aktivitas DeFi.

Tujuan dari LSD dan platform yang menerbitkannya adalah agar orang dapat berkontribusi terhadap keamanan jaringan proof-of-stake mereka tanpa menyebabkan penurunan likuiditas yang signifikan akibat penguncian token.

Mengapa Berinvestasi di Lido?

Lido adalah pemimpin di bidang LSD. Platform ini menjadi rumah bagi lebih dari 7,7 juta ETH yang di-staking senilai sekitar $14,9 miliar. Derivatif stakingnya menjadi yang paling dikenal dan diterima di antara aplikasi terdesentralisasi.

Pengguna akan diberi imbalan karena berkontribusi terhadap keamanan jaringan Ethereum, Polygon, atau Solana sekaligus menjaga likuiditas token mereka.

Resiko Berinvestasi di Lido

Lido, sebagai LSD terbesar, diawasi para hacker yang menargetkan aplikasi DeFi karena ETH senilai $14 miliar terkunci dalam kontrak-pintarnya. Selain itu, Lido bersaing dengan protokol yang sedang naik daun seperti RocketPool yang menawarkan imbalan lebih tinggi.

Anda dapat membeli LDO di pertukaran, seperti Binance.

Rocket Pool (RPL) – Protokol Liquid Staking yang Berkembang

Rocket Pool adalah platform liquid staking yang berkembang pesat yang menawarkan cara untuk menghasilkan yields lebih banyak dari staking Ethereum. Seperti Lido, platform ini mengeluarkan derivatifnya yang dapat digunakan di seluruh aplikasi DeFi.

Mengapa Berinvestasi di Rocket Pool?

Rocket Pool adalah alternatif aplikasi terdesentralisasi yang bagus untuk Lido. Ia belum sebesar rekan-rekan industrinya, sehingga masih banyak ruang untuk berkembang. Mengingat staking Ethereum berada pada titik tertingginya sepanjang masa, platform yang menawarkan kemungkinan yields yang lebih tinggi sangatlah menarik.

Rocket Pool tidak hanya mendesentralisasikan seluruh konsep liquid stacking Ethereum, tetapi juga menyusun platformnya untuk mempromosikan desentralisasi tersebut. Pengguna yang melakukan staking koin DeFi mereka dengan Rocket Pool juga memiliki opsi untuk menjalankan node dengan platform tersebut dan mendapatkan hasil sekitar 7% per tahun.

Hambatan untuk menjalankan node Rocket Pool jauh lebih rendah dibandingkan dengan mainnet Ethereum karena calon operator node hanya perlu menyiapkan 16 ETH dibandingkan dengan 32 ETH yang diperlukan untuk mengoperasikan node secara langsung di mainnet.

Pada saat penulisan, 731,000 ETH dipertaruhkan dengan Rocket Pool melalui lebih dari 2,800 node yang dijalankan oleh berbagai orang di seluruh dunia. Operator node memperoleh APR lebih tinggi daripada pemangku kepentingan, salah satu proyek DeFi yang lebih populer.

Resiko Berinvestasi di Rocket Pool

Rocket Pool masih memiliki risiko kontrak pintar karena serangan dapat mengakibatkan hilangnya dana yang mungkin tidak dapat digantikan oleh platform.

Jaringan Rocket Pool didukung oleh token RPL yang digunakan untuk memberi penghargaan kepada operator node dan untuk berpartisipasi dalam Oracle DAO.

Anda dapat membeli RPL di pertukaran, seperti Binance.

Radiant (RDNT) – Platform Pinjaman Lintas-Rantai Terbaik

Radiant Capital adalah protokol pasar uang lintas-rantai di mana para penggemar kripto dapat meminjam dan meminjamkan aset kripto di berbagai jaringan blockchain berkat teknologi aset dasar yang mendukungnya.

Pengguna dapat menjembatani token dari blockchain lain dan menggunakannya sebagai jaminan pinjaman atau memasoknya sebagai modal untuk mendapatkan bunga untuk pengembalian tahunan, yang disebut pasokan APY.

Mengapa Berinvestasi di Radiant?

Radiant menerapkan fitur yang meningkatkan utilitas tokennya. Pengguna yang mengunci token RDNT lebih dari 5% dari total deposit mereka akan mendapatkan imbalan APY yang lebih tingg serta persenan dari biaya platform

Resiko Berinvestasi di Radiant

Radiant bukanlah satu-satunya platform pinjaman yang berjalan pada teknologi interoperabilitas. Seiring dengan industri yang semakin pencapaian interoperabilitas, platform tersebut harus bersaing ketat untuk menjadi proyek DeFi terbaik.

Anda dapat membeli RDNT di pertukaran, seperti Binance.

Pendle (PENDLE) – Platform Yields Management Terbaik

Pendle adalah platform yield management di mana investor dapat membagi token menjadi hasil dan bunga, yang diwakili oleh dua token berbeda. Token DeFi ini kemudian dapat digunakan dalam berbagai strategi DeFi.

Meskipun mungkin agak rumit bagi orang awam, Pendle pada dasarnya menciptakan versi kripto terdesentralisasi dari pasar Derivatif Suku Bunga, sebuah pasar senilai $18,3 triliun, dan menawarkan akses ke semua orang di mana pun di lanskap DeFi.

Mengapa Berinvestasi di Pendle?

Bagi pengguna amatir, Pendle adalah cara untuk membeli aset kripto seperti ETH dan USDT dengan harga diskon dari harga pasar saat ini dengan menghilangkan karakteristik minat dari token tersebut. Pengguna tingkat-lanjut dapat menggunakannya untuk mendapatkan keuntungan dari kenaikan suku bunga dan membuat strategi seputar suku bunga, seperti halnya keuangan tradisional.

Risiko Berinvestasi di Pendle

Pengguna yang tidak memahami seluk-beluk pasar derivatif suku bunga bisa mengalami kerugian saat menggunakan Pendle.

Token aslinya, yang disebut PENDLE digunakan untuk tata-kelola dan pemberian imbalan LP.

Anda dapat membeli PENDLE di pertukaran, seperti Binance.

Apa itu Proyek DeFi?

Proyek DeFi adalah semua protokol, platform, atau dapp yang berjalan di blockchain dan memungkinkan aktivitas pinjaman, peminjaman, penyediaan likuiditas, staking, atau yield farming DeFi. Pembeda utama antara DeFi dan proyek keuangan reguler adalah semua transaksi di DeFi dilakukan di blockchain.

Tujuan utama proyek DeFi adalah agar aktivitas keuangan dapat dilakukan dengan lebih murah, cepat, dan mudah. Sebagian besar proyek DeFi tersedia di seluruh dunia, tidak perlu rekening bank tradisional, dan memiliki hambatan masuk yang rendah, sehingga menjunjung tinggi etos desentralisasi.

Jenis-Jenis Proyek DeFi

  • Pasar uang: merupakan pasar pinjaman di mana orang dapat meminjam dan memberi pinjamam uang dengan persentase bunga dan pengembalian masing-masing. Contohnya: Aave dan Compound.
  • Agregator hasil: adalah platform yang mengumpulkan data dari berbagai liquidity pool, yield farm, dll, dan menampilkannya di satu tempat, sehingga  investor dapat memilih yang terbaik. Beberapa bahkan menawarkan brankas yang menjalankan strategi tertentu. Contohnya: 1 inch .
  • Pertukaran terdesentralisasi: memungkinkan pengguna dengan mudah bertukar antar token dengan mudah. Contohnya: Uniswap.
  • Derivatif liquid stacking: Protokol di mana pengguna dapat melakukan staking kripto tertentu dan mendapatkan token derivatif yang mewakili staking yang dapat digunakan dalam banyak aktivitas proyek DeFi. Contohnya: Lido.
  • Stable swap: Protokol yang menjalankan algoritme khusus yang mengatur kumpulan stablecoin. Pengguna dapat menukar antar stablecoin dengan harga yang jauh lebih murah daripada swap biasa. Contohnya: Curve.
  • Yield manager: Protokol yang memungkinkan pengguna untuk mengelola yield pada kripto yang menghasilkan yield, seperti ETH. Contohnya: Pendle Finance.
  • Protokol trading perpetual: Protokol yang memungkinkan pengguna bertrading kripto menggunakan leverage, berkat kontrak keuangan yang disebut perpetual.
  • Derivatif: Protokol ini mencakup protokol sintetis yang membuat token yang melacak sekuritas jasa keuangan tradisional dunia-nyata seperti saham dan valas.
  • Automated Market Makers: adalah algoritma yang mengatur keseimbangan token dalam liquidity pool dan memfasilitasi pertukaran. Semua pertukaran terdesentralisasi bergantung pada AMM. Contohnya: Kurva.
  • Jembatan lintas-rantai: Protokol yang memungkinkan pengguna mengirim token antar jaringan blockchain yang berbeda. Contohnya: Sinapsis.

Mengapa Proyek DeFi merupakan Peluang Investasi Besar?

  1. Potensi keuntungan: Nila dari Token DeFi terbaik dapat tumbuh seiring penggunaan dan waktu.
  2. Strategi investasi yang menguntungkan: Proyek DeFi terbaik juga dapat memberikan keuntungan; misalnya Lido, yang memberikan imbalan staking sebesar 4% pada ETH sekaligus menyediakan LSD yang dapat digunakan dalam proyek DeFi lainnya untuk mendapatkan yield.
  3. Potensi pertumbuhan: Ketika proyek DeFi berhasil meraih pengguna, dengan menawarkan akses ke layanan keuangan, proyek tersebut menjadi semakin bernilai.

Potensi Risiko pada Proyek DeFi

  • Tokenomik yang buruk: Beberapa proyek mencetak tokennya terlalu banyak sehingga melemahkan nilainya di industri DeFi, karenanya kurang menarik untuk disimpan dalam jangka panjang.
  • Mekanisme inflasi: Ketika emisi token melebihi permintaan koin DeFi, inflasi pun terjadi. Hal ini terjadi secara teratur untuk proyek yang membayar yield dalam token aslinya. Pengguna cenderung menjual token ini sehingga menciptakan tekanan jual terus-menerus yang sering kali mendorong harga ke nol seiring berjalannya waktu.
  • Risiko kontrak-pintar: Bahkan proyek DeFi terbaik pun dapat diretas (dan pernah diretas) ketika penyerang menemukan kelemahan di kode kontrak-pintarnya.

Apakah Proyek DeFi Aman?

Keamanan proyek DeFi terletak di kontrak-pintarnya yang aman, tokenomiknya yang solid, dan kondisi ekonomi internalnya yang baik. Artinya, ada banyak faktor yang mempengaruhi keamanannya, bergantung pada seberapa baik pengembang membangun protokol.

Proyek yang dirancang dengan baik mempunyai mekanisme dan ekonomi internal yang baik, sehingga semua pihak yang terlibat akan memberi dan menerima nilai. Beberapa proyek berupaya lebih untuk mendapatkan sebagian besar nilai tersebut dengan menggunakan token mereka untuk investor kripto, sementara sebagian lainnya tidak.

Bagaimana Masa Depan DeFi?

Masa depan DeFi belum dapat diprediksi; namun, ada peningkatan ketertarikan terhadap kripto secara keseluruhan dan hal ini dapat meluas ke DeFi. Meskipun demikian, ketertarikan terhadap kripto tidak berarti ketertarikan terhadap DeFi dalam bentuknya saat ini.

Lembaga sistem keuangan besar mungkin menyukai Bitcoin, tetapi DeFi adalah permainan yang berbeda karena ia melewati sebagian besar layanan mereka. DeFi memberi pengguna ritel kemampuan untuk menjadi bank dan perusahaan manajemen aset mereka sendiri, yang belum tentu bagus bagi bank.

Kita telah melihat bank seperti JP Morgan mengembangkan sistem berbasis blockchain untuk penyelesaian pembayaran pada jaringan blockchain swasta yang berizin. Tren ini mungkin meluas ke bidang keuangan di mana aktivitas dilakukan di jaringan blockchain milik bank yang akan mengurangi biaya dan meningkatkan likuiditas namun sebagian besar akan tetap menjadi otoritas pusat.

Hal ini tidak berarti bahwa proyek keuangan yang sepenuhnya terdesentralisasi akan menjadi usang. DeFi dan versi CeFi yang didukung blockchain mungkin akan memiliki keberlangsungan yang baik.

Cara Membeli Proyek DeFi Terbaik

Proyek DeFi terbaik dapat dibeli di pertukaran kripto. Pilihan utama kami adalah eToro, tetapi Anda dapat menggunakan pertukaran apa pun yang Anda rasa aman dan nyaman. Untuk memulai:

1. Buka akun

Kunjungi situs web eToro dan buat akun dengan mengklik ikon Mulai berinvestasi. Anda dapat mengunduh aplikasi seluler dari Play Store/App Store dan klik Daftar. Isi formulir dengan nama lengkap, alamat email, dan kata sandi Anda.

2. Verifikasi Akun

Atur profil Anda dan kirimkan dokumen KYC seperti tanda pengenal resmi dari pemerintah dan dokumen bukti tempat tinggal, seperti tagihan utilitas.

3. Masukkan Setoran

Setelah akun diverifikasi, klik Setor dana di panel kiri halaman. Opsi pembayaran akan ditampilkan. Pilih metode yang nyaman dan tentukan jumlah yang ingin disetork.

4. Beli Kripto

Setelah akun didanai, cari salah satu kripto yang ada di tab Temukan. Tampilan seperti di bawah ini akan dimuat. Atur parameter Anda dan lakukan pembelian.

Tempat Membeli Proyek DeFi Terbaik

Untuk mendapatkan kripto baru dari proyek DeFi yang menjanjikan seperti Chancer, Anda dapat langsung membuka website resmi kripto tersebut. Anda memerlukan dompet kripto seperti MetaMask. Berikut panduan untuk melewati proses ini:

Langkah 1: Unduh Dompet

Unduh MetaMask di ponsel Anda atau sebagai ekstensi browser di laptop Anda dan buat dompet baru. Pastikan frase awal Anda tersimpan dengan aman dan offline.

Langkah 2: Beli Beberapa Kripto

Anda memerlukan BNB untuk membeli token Chancer baru. Beli beberapa di pertukaran seperti eToro dan transfer ke dompet Anda, atau gunakan fiat onramp di antarmuka web MetaMask untuk membeli dengan kartu kredit.

Langkah 3: Hubungkan Dompet

Kunjungi website Chancer dan hubungkan dompet Anda untuk bergabung dalam pra-penjualan. Beli token CHANCER menggunakan BNB. Pastikan dana Anda cukup untuk membayar biaya gas

Langkah 4: Tunggu Untuk Mengklaim

Anda harus menunggu hingga pra-penjualan selesai untuk mengklaim token Anda.

Berita Proyek DeFi Terbaru

  • Platform yield management, Pendle Finance, memperluas rantai BSC dalam upaya menghadirkan strategi yield kepada lebih banyak pengguna.
  • Uniswap diluncurkan di jaringan Avalanche saat pertukaran terdesentralisasi bergerak untuk mencapai kehadiran multichain.
  • Curve meluncurkan stablecoin, crvUSD, didukung oleh pools wstETH, WBTC , ETH, dan sfrxETH.

Kesimpulan: Proyek DeFi Terbaik untuk Dibeli

Kami menelusuri proyek-proyek keuangan terdesentralisasi terbaik dan memilih Chancer sebagai pilihan terbaik karena potensi pertumbuhannya dalam ekosistem DeFi, kemampuannya untuk mengguncang pasar yang sedang berkembang dengan cara yang inovatif, dan mekanisme staking yang memberikan imbalan kepada anggota komunitas.

Meskipun demikian, semua proyek dalam daftar kami layak diinvestasikan, meskipun beberapa memiliki potensi keberhasilan yang lebih baik dibandingkan yang lain. Misalnya, Radiant memiliki potensi pertumbuhan yang lebih tinggi dibandingkan Aave karena lebih baru, memiliki utilitas token yang lebih baik, dan memiliki kemampuan lintas-rantai, sementara token Aave terutama digunakan untuk tata-kelola.

Jika Anda belum terbiasa dengan konsep investasi mata uang kripto, bacalah halaman cara berinvestasi dalam mata uang kripto kami untuk memahaminya.

Metodologi - Bagaimana Kami Memilih Proyek DeFi Terbaik

Proyek kripto DeFi yang tercakup dalam panduan ini dipilih melalui penelitian yang cermat. Kami memperhatikan reputasi, harga, kapitalisasi pasar, dan potensi pertumbuhan.

Token yang terdaftar adalah yang terbaik yang kami temukan untuk investasi kripto dalam berbagai kategori yang kami daftarkan.

Lihat halaman alasan mempercayai kami dan cara kami menguji untuk informasi lebih lanjut tentang proses pengujian kami.

FAQs

Apa Arti DeFi dalam Kripto?
DeFi adalah kependekan dari decentralised finance (keuangan terdesentralisasi) dan mencakup semua aktivitas keuangan yang dilakukan di jaringan blockchain publik yang terdesentralisasi.
Bisakah Anda hidup dari DeFi?
Meskipun Anda dapat mencari nafkah dari DeFi, hal ini tidak disarankan. Butuh dana yang besar untuk memulai dan menghadapi risiko kelemahan kontrak-pintar dan hasil yang berfluktuasi.
Apakah DeFi merupakan Penghasilan Pasif?
DeFi bisa menjadi pendapatan aktif dan pasif. Ada layanan yang menawarkan strategi prasetel yang cukup plug-and-play.
Seberapa Berisiko Investasi DeFi?
Investasi DeFi sangat berisiko. Ini adalah industri dengan risiko tinggi dan imbalan tinggi, seperti halnya semua kripto. Beberapa proyek DeFi gagal, terutama proyek dengan hasil tinggi yang tidak berkelanjutan.
Apakah Perlu Membayar Pajak di DeFi?
Tergantung hukum di yurisdiksi Anda. Sebaiknya konsulasikan dengan praktisi hukum setempat untuk mendapatkan informasi yang lebih akurat.