eToro vs DEGIRO: Mana yang Lebih Baik di Tahun 2024?

Mengetahui fitur yang harus diperhatikan pada broker online sangat penting mengingat saat ini trader dimanjakan dengan berbagai pilihan! Sementara nama eToro sudah dikenal baik di dunia trading crypto, DEGIRO telah memantapkan dirinya sebagai broker saham yang andal di Eropa.

eToro didirikan pada tahun 2007, dan DEGIRO pada tahun 2013. Keduanya memenuhi kebutuhan beragam kelompok investor dan trader. Sementara eToro menawarkan berbagai saham, komoditas, cryptocurrency, mata uang, dan pasar lainnya, DEGIRO dianggap sebagai broker saham ritel terbesar di Eropa.

Keamanan eToro Vs Keamanan DEGIRO

Yang namanya hacker dan scammer tidak bakal bisa punah di dunia online, karnanya trader perlu memastikan bahwa platform yang akan digunakan untuk bertransaksi memiliki langkah-langkah keamanan yang memadai, demi melindungi mereka. Baik eToro dan DEGIRO belum mengalami pelanggaran keamanan besar apa pun, yang menjadi tanda bahwa mereka cukup aman untuk transaksi keuangan.

Anda dapat mengatur otentikasi dua faktor (2FA) untuk membuat lapisan keamanan tambahan pada akun Anda, baik di eToro maupun DEGIRO. Dengan 2FA, Anda memastikan bahwa hanya Anda yang dapat mengakses akun Anda, dengan menggunakan aplikasi authenticator di handphone.

Sementara eToro memungkinkan Anda melakukan penarikan melalui kartu kredit/debit, transfer bank, dan pemroses pembayaran pihak ketiga seperti Neteller, Skrill, dan PayPal, DEGIRO hanya mengizinkan transfer bank manual. Dana yang Anda transfer dipastikan aman oleh masing-masing opsi penarikan ini.

KYC/AML

Semua penyedia layanan keuangan di seluruh dunia, termasuk eToro dan DEGIRO wajib memverifikasi identitas penggunanya, sesuai dengan KYC (Know Your Customer), sebelum mengizinkan siapa pun untuk menggunakan layanan mereka. Ini penting untuk mematuhi undang-undang Anti Pencucian Uang (AML) internasional.

Setelah Anda mendaftar akun di eToro, platform akan meminta Anda untuk mengunggah bukti alamat yang valid dan bukti identitas yang disetujui pemerintah untuk menghapus batas setoran dan penarikan Anda. Sementara di DEGIRO, Anda harus memiliki bukti identifikasi, alamat fisik, dan alamat pajak yang valid di salah satu negara yang mereka terima. Saat pendaftaran, DEGIRO juga akan meminta Anda untuk men-scan bukti identitas Anda dengan kamera ponsel Anda, serta mengunggah foto selfie untuk memverifikasi identitas Anda. Semua ini dilakukan melalui aplikasi DEGIRO di smartphone.

Negara dan Lokasi yang Didukung: Broker Mana yang Pas untuk Anda?

Apakah Anda bisa bertransaksi di salah satu portal broker atau tidak, akan bergantung pada negara tempat tinggal Anda, dan jenis undang-undang trading yang berlaku di dalamnya.

eToro

Saat ini ditulis, portal eToro menawarkan layanannya di negara-negara berikut: Aljazair, Andorra, Angola, Argentina, Australia, Austria, Azerbaijan, Bahrain, Bangladesh, Belgia, Bolivia, Brasil, Bulgaria, Chili, Kolombia, Kosta Rika , Kroasia, Siprus, Republik Ceko, Denmark, Republik Dominika, Ekuador, Mesir, Eritrea, Estonia, Finlandia, Prancis, Georgia, Jerman, Gibraltar, Yunani, Tahta Suci, Hongaria, Islandia, Irlandia, Israel, Italia, Yordania, Kazakhstan, Kenya, Kuwait, Latvia, Liechtenstein, Lithuania, Luksemburg, Malaysia, Malta, Meksiko, Monako, Belanda, Selandia Baru, Norwegia, Oman, Peru, Filipina, Polandia, Portugal, Qatar, Rumania, Senegal, Seychelles, Singapura, Slovakia, Slovenia , Korea Selatan, Spanyol, Swedia, Swiss, Thailand, Ukraina, Uni Emirat Arab, Inggris Raya, Amerika Serikat* (beberapa negara bagian), Uruguay, Uzbekistan, dan Vietnam.

DEGIRO

Jika Anda ingin menggunakan DEGIRO, Anda harus menjadi penduduk pembayar pajak dari salah satu negara Eropa berikut: Austria, Belgia, Republik Ceko, Denmark, Finlandia, Prancis, Jerman, Yunani, Hongaria, Irlandia, Italia, Belanda, Norwegia, Polandia, Portugal, Spanyol, Swedia, Inggris, dan Swiss. Informasi ini benar pada saat penulisan, tetapi harap periksa sebelum Anda membuka akun.

Regulasi

eToro adalah broker online yang diatur, terdaftar dan dilisensikan secara komprehensif oleh berbagai otoritas keuangan terkenal di seluruh dunia, termasuk Securities & Exchange Commission (CySEC) Siprus, Cypriot Investment Firm (CIF), Financial Conduct Authority (FCA) Inggris, Australian Securities and Investments Commission (ASIC) dan Markets in Financial Instruments Directive (MiFID) Eropa.

Sebagai perbandingan, DEGIRO diawasi oleh Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin), regulator keuangan Jerman. Ia juga berada di bawah peraturan tidak langsung European Central Bank (ECB). Selanjutnya, operasi DEGIRO Belanda diawasi oleh Dutch Central Bank (DNB).

Diatur dan diawasi oleh otoritas terkenal seperti itu berkontribusi besar terhadap kepercayaan yang dihasilkan oleh kedua portal trading ini di pasar.

eToro Vs DEGIRO: Portofolio Crypto Siapa yang Lebih Luas?

Setelah melewati market cap $2 triliun pada tahun 2021, industri cryptocurrency berada di antara pasar terbesar dan dengan pertumbuhan tercepat saat ini, dan broker online berfungsi sebagai salah satu media terbaik untuk berinvestasi dan ber-trading crypto.

Jika eToro menyediakan investasi dan perdagangan 29 koin crypto berbeda, termasuk yang kapitalisasinya besar dan menengah, DEGIRO saat ini hanya untuk layanan saham, dan tidak menawarkan cryptocurrency apa pun, saat tulisan ini dibuat.

Mata Uang eToro

Di bawah ini adalah cryptocurrency yang dapat Anda investasikan dan perdagangkan, melalui platform eToro:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Mata Uang DEGIRO

Seperti yang disebutkan sebelumnya, platform DEGIRO tidak menyediakan cryptocurrency untuk investasi atau trading, pada saat penulisan.

Membandingkan metode pembelian

Anda bisa membeli atau ber-trading cryptocurrency di eToro menggunakan berbagai trading pair, termasuk dengan Franc Swiss (CHF), Dolar Kanada (CAD), Dolar AS (USD), Euro (EUR), Dolar Australia (AUD) dan Pound Sterling (POUND STERLING).

Sementara untuk membeli atau ber-trading saham di DEGIRO, Anda bisa menggunakan mata uang fiat apa pun yang digunakan di negara operasinya.

Membeli Crypto di eToro Vs DEGIRO

Biaya trading

Semua platform broker membebankan biaya layanan, untuk mempertahankan aliran pendapatan reguler. Broker crypto biasanya memiliki biaya yang lebih rendah dibandingkan dengan broker saham tradisional.

Biaya tetap

eToro mengenakan biaya tidak-aktif dengan tarif tetap $10 per bulan, jika Anda tidak menggunakan akun Anda selama berbulan-bulan berturut-turut. Sebaliknya, DEGIRO tidak membebankan biaya serupa.

Biaya deposit dan tarikan

Baik DEGIRO, maupun eToro tidak membebankan biaya apa pun untuk melakukan setoran ke akun mereka.

Namun, untuk penarikan, eToro membebankan biaya tetap $5, belum termasuk biaya konversi mata uang. Sementara DEGIRO tidak memungut biaya apapun. Anda dapat meminimalkan biaya penarikan di eToro dengan melakukan penarikan besar sekaligus. 

Biaya trading

Meskipun eToro tidak memungut biaya atau komisi khusus, platform ini punya biaya spread ‘Bid/Ask’ untuk setiap listing-nya. Biaya ini merujuk pada selisih harga beli dan jual cryptocurrency yang ditawarkan di platform. Harga ‘ask’ lebih tinggi daripada harga ‘bid‘, dan selisihnya menjadi sumber pendapatan eToro. Spread crypto eToro berkisar antara 0,75% hingga 4,9%, tergantung koin crypto-nya.

Biaya trading yang dibebankan DEGIRO terdiri dari dua komponen, tarif dasar dan tarif variabel. Setiap kelas aset dan instrumen keuangan memiliki tarifnya masing-masing. Tingkat variabel juga bakal tergantung pada volume pesanan.

Metode Pembayaran

eToro menyediakan setoran uang fiat dengan beberapa metode pembayaran termasuk kartu kredit/debit, transfer bank, Sofort/Klarna, dan dompet elektronik (PayPal, Skrill, dan Neteller). Mata uang yang diterima termasuk Dolar AS, Euro, Dolar Australia, Dolar Kanada, Krone Norwegia, Dolar Selandia Baru, Pound Sterling, Dolar Hong Kong, Baht Thailand, Peso Meksiko, Franc Swiss, Koruna Ceko, Krone Denmark, Zloty Polandia, Shekel Israel, Krona Swedia, Lira Turki, Rand Afrika Selatan, dan Dolar Singapura.

Di DEGIRO, Anda hanya bisa melakukannya melalui transfer bank manual, menggunakan mata uang dasar Eropa yang diterimanya.

Membandingkan User Interface Kedua Platform

Seberapa ramah UI (User-Interface) dari platform, sangat menentukan keberhasilan portal. Baik eToro maupun DEGIRO menampilkan UI yang mudah digunakan namun komprehensif, yang memungkinkan para trader memanfaatkan semua jenis informasi, untuk trading yang terinformasi dengan baik.

Sementara eToro memiliki dasbor yang mudah dinavigasi yang memudahkan peralihan dari satu fitur ke fitur lainnya, termasuk fitur ‘Copy Trading‘ yang sangat populer, DEGIRO menjadi broker saham hardcore, yang menawarkan fitur trading saham yang ekstensif, semuanya dikemas dalam satu layar tunggal .

Kemudahan penggunaan eToro

Sumber: eToro.com

Dasbor eToro terlihat cukup rapi, dengan beberapa tab yang ditampilkan di menu sebelah kiri yang memungkinkan perpindahan menu dengan mudah seperti Portfolio, Watchlist dan News Feed. Anda juga dapat langsung mengakses opsi ‘Copy Portfolios’ and ‘Copy People’ dari bawah bagian Discover, atau klik Trade Markets untuk langsung mengakses semua aset yang dapat di-tradingkan.

Kemudahan penggunaan DEGIRO

Sumber: Degiro.co.uk

DEGIRO juga memiliki interface yang cukup mudah digunakan, ditargetkan untuk trader yang lebih menyukai semua informasi penting dalam satu layar, ditampilkan dengan cara yang mudah dikonsumsi. Ada berbagai pengaturan grafik yang dapat Anda gunakan untuk menganalisis pergerakan harga masa lalu dengan lebih baik, di pasar yang berbeda. Selain itu, berita terbaru dan teratas dapat dilihat di bagian bawah, dengan area sisi kanan diisi oleh saham menang dan kalah. Menu di sisi kiri memudahkan pergerakan antara pasar, produk, portofolio, aktivitas, dan favorit.

Fitur Trading

Meskipun eToro dan DEGIRO adalah platform yang dapat digunakan secara efektif oleh trader tingkat menengah dan berpengalaman, eToro, selain kelas aset konvensional, juga memungkinkan trading crypto. Ini bagus untuk trader baru, karena mereka bisa dengan mudah meniru dan belajar dari yang berpengalaman. Sementara DEGIRO utamanya adalah broker saham.

Kedua penyedia layanan menawarkan beberapa fitur yang memberi nilai tambah termasuk grafik harga yang terperinci, sehingga membantu trader membuat keputusan pasar yang dipikirkan dengan matang.

Selain itu, sementara eToro memfasilitasi trading crypto spekulatif melalui Contracts for Difference (CFD), DEGIRO menyediakan hal yang sama melalui Opsi dan Futures, tetapi untuk saham. DEGIRO tidak menawarkan trading crypto atau CFD, saat tulisan dibuat.

eToro Vs DEGIRO: Likuiditas dan Volume

Setelah mendapat gambaran yang adil tentang ketersediaan aset, likuiditas juga memainkan peran yang sangat penting dalam evaluasi dari setiap portal trading. Di sisi lain, volume menunjukkan jumlah aset yang diperdagangkan secara aktif di platform. Ketika platform memiliki likuiditas yang tinggi dan volume trading yang besar, ini menyiratkan bahwa Anda akan dapat dengan mudah membuka dan menutup posisinya, kapan pun Anda rasa cocok, tanpa masalah apa pun.

Sementara eToro memiliki 17 juta+ basis pengguna yang kuat, yang tersebar di hampir 100 negara di seluruh dunia, DEGIRO memiliki lebih dari 1 juta klien yang berlokasi di berbagai belahan Eropa. Angka-angka ini menunjukkan bahwa kedua platform ini mengalami volume trading yang tinggi, dan cenderung tidak menimbulkan masalah likuiditas.

Customer Support Siapa yang Terbaik?

Banyak pujian yang diterima DEGIRO dan eToro, yang telah berada sejauh ini dalam industri trading, diberikan kepada tim customer support mereka yang efisien.

eToro menawarkan layanan livechat sehingga Anda dapat berinteraksi dengan perwakilan cs online, secara real-time, untuk penyelesaian cepat masalah apa pun. Komunikasi juga dapat dilakukan melalui email dan faks. Media ini berbeda dari dukungan online di portalnya yang dapat diakses untuk jawaban cepat atas sejumlah besar pertanyaan umum.

DEGIRO juga memiliki ‘Help Centre‘ untuk pertanyaan yang sering diajukan. Anda juga dapat menghubungi mereka melalui telepon, pada hari kerja dari pukul 8 pagi hingga 10 malam. Ada juga beberapa alamat email yang disediakan untuk penyelesaian cepat untuk berbagai jenis masalah.

eToro Vs DEGIRO: Kesimpulan

Jika Anda ingin berinvestasi atau ber-trading crypto, eToro menjadi pilihan yang tepat Anda karena DEGIRO tidak menawarkan crypto, saat artikel ini ditulis. Platform ini memiliki portofolio crypto yang cukup komprehensif yang mencakup semua cryptocurrency terkemuka.

Walaupun begitu, kedua platform sangat berpusat pada pelanggan, melayani berbagai jenis investor/trader dan tampaknya keduanya melaksanakan tugasnya dengan baik. Sementara eToro hadir secara global dan menerima berbagai macam setoran fiat, melalui beberapa metode pembayaran, operasi DEGIRO utamanya terbatas di Eropa, pada saat penulisan, dan hanya menerima setoran mata uang fiat lokal melalui transfer bank. Saat DEGIRO memperluas operasinya ke negara-negara di luar Eropa, dan mulai menawarkan crypto, kedua platform ini mungkin bakal memiliki pijakan yang lebih setara.