XTB recensie 2024

De diensten

XTB biedt haar handelsdiensten in zes grote activaklassen aan.

De Forexhandel

XTB rekeninghouders krijgen de toegang tot 57 valutaparen, waaronder populaire handelsparen zoals GBP/USD en enkele exoten zoals CHF/PLN tegen interbancaire prijzen van topbanken. De spreads beginnen al bij 1 pip voor EUR/USD tot ongeveer 4,7 pips voor de meer exotische paren zoals EUR/NOK.

De handelsaccounts hebben daarnaast de toegang tot een hefboomwerking tot 500x van hun kapitaal om zo handelsposities van verschillende lotgroottes in te stellen. Er zijn drie groottes van eenheden om bij XTB uit te kiezen. Waaronder standaard lots (100.000 eenheden), mini lots (10.000 eenheden) en micro lots (1.000 eenheden).

Er zijn geen minimale stortingslimieten bij het verhandelen van valuta’s. Maar het is mogelijk dat je geen handelstransacties kunt openen als jouw rekeningsaldo lager is dan er vereist is op basis van het door jou gekozen handelspaar, lot grootte en stop loss parameters.

XTB ondersteunt deze Forex trading 24 uur per dag op weekdagen.

De handel in indexen

Je kunt met XTB 30 verschillende indexen verhandelen. Het gaat hier niet alleen om de grote handelsmarkten zoals de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Japan, Duitsland, Frankrijk en India. Maar ook de minder populaire markten, zoals Brazilië, Tsjechië, Mexico en Zuid-Korea en Nederland.

De meeste aangeboden indexen zijn samengesteld uit verschillende aandelen of obligatie markten in hun land van herkomst. XTB berekent een concurrerende spread op indexen. Die begint bij 0,3 pips voor de populaire indexen zoals de S&P 500. En tot 80 pips voor de meer exotische indexen, zoals de Mexican Composite.

Er geldt een maximale hefboomwerking van 1:500 voor indexen. Hoewel de limiet voor de meeste veel lager ligt. We ontdekten dat het bereik tussen 1:33 en 1:200 ligt.

De handel in grondstoffen

XTB’s aanbod van grondstoffen omvat CFD’s voor meer dan 28 internationaal verhandelde goederen. Denk hierbij aan metalen zoals aluminium en koper, marktgewassen zoals cacao, koffie en maïs, plus vee. En uiteraard de standaard grondstoffen, zoals goud, zilver en olie.

We hebben gemerkt dat XTB meer typen grondstoffen aanbiedt dan de meeste makelaars die zich voornamelijk op goud, zilver en olie richten. Je kunt bijvoorbeeld de SCHATZ2 verhandelen, een handelsinstrument waarvan de prijs is gebaseerd op noteringen van de contracten voor middellangetermijnschuld uitgegeven door de Duitse overheid.

We ontdekten dat we in het Verenigd Koninkrijk ook CO2 emissierechten konden verhandelen, dit met contracten die op hun noteringen gebaseerd zijn. Dit biedt handelaren meer handelsmogelijkheden.

De spreads beginnen bij 2 pips voor de op obligaties gebaseerde handelsinstrumenten en lopen op tot 64 pips voor nikkel. De hefboomwerking is bij grondstoffen beperkt tot 1:67. Dit afgezien van de populaire varianten, zoals goud en zilver, want die kunnen met een hefboomratio van 1:500 verhandeld worden.

De aandelen CFD handel

XTB heeft een brede collectie van aandelen CFD’s, 1.904 op het moment van schrijven. Deze collectie omvat effecten in 17 landen, waaronder populaire regio’s zoals de Verenigde Staten, het Verenigd Koninkrijk, Japan en Hong Kong. Plus de minder populaire regio’s zoals België en Denemarken.

Houd er rekening mee dat je deze aandelen niet rechtstreeks kunt kopen, maar dat je derivaten verhandelt die hun prijzen volgen. Dit stelt jou in staat om met een hefboomwerking handelsposities te openen. En zowel long als short posities te verhandelen.

De beschikbare hefboomwerking voor aandelen is beperkt tot 1:5, hoewel deze voor sommige aandelen lager is. De minimale ordergrootte is ook heel anders dan die van valutaparen. De minimale positiegrootte die jij kunt openen, is daarbij afhankelijk van het land waarin de aandelen verhandeld worden.

De minimale handelsomvang voor Amerikaanse aandelen is bijvoorbeeld 50 USD. Voor de Britse aandelen is dat 100 GBP. Je kunt voor meer details de handelsinstrumenten pagina bekijken.

De ETF CFD handel

XTB noteert156 verschillende CFD exchange traded funds (ETF’s) in verschillende handelsmarkten en landen. De meeste beschikbare ETF’s zijn van populaire aanbieders zoals Blackrock’s iShares, Vanguard, SPDR en ARK. Hoewel sommige ook van minder bekende aanbieders zijn, zoals DIREXION, Invesco en Kraneshares.

De beschikbare hefboomwerking voor ETF’s is veelal beperkt tot 1:5, hoewel dit bij sommige lager kan zijn. De minimale handelsgrootte per bestelling is één aandeel van de gekozen ETF.

De crypto handel

Je krijgt bij XTB een commissievrije toegang tot 46 crypto CFD’s. Dit met een maximale hefboomwerking van 1:2 voor de meeste crypto CFD’s. Dat is afgezien van de populairste varianten, zoals Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, Litecoin en Stellar. Want die kunnen met een 1:5 hefboomwerking worden verhandeld.

De spreads zijn zwevend en dynamisch vanwege de volatiliteit van de cryptomarkt. Populaire cryptovaluta’s zoals Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Ripple, EOS, Bitcoin Cash en Binance Coin hebben echter een vaste spread, uitgedrukt in percentages.

Kenmerken van XTB

Flexibele accounttypen

XTB biedt twee soorten accounts: een standaard en een swapvrije account. Beide accounts zijn, afgezien van de swapkosten en minimale spread, in elk opzicht vergelijkbaar. De swapvrije accounts betalen geen swapkosten, terwijl de standaardaccounts dat wel doen.

Er zijn verschillende voorwaarden en kosten voor de verschillende acties en situaties, zoals dividendbetalingen voor aandelen CFD’s. Ga voor een uitgebreide lijst met kosten naar de commissietabel van XTB.

In de onderstaande tabel worden de belangrijkste verschillen tussen beide accounttypen weergegeven.

Een eigen handelsplatform

Alle handel op XTB wordt via het eigen xStation platform gedaan. De nieuwste versie is de xStation 5 en is beschikbaar voor het web, desktop pc en mobiele apparaten.

De webversie is compatibel met Chrome, Firefox en Safari. De desktopversie is compatibel met Windows en Mac besturingssystemen, terwijl de mobiele versie met iOS en Android compatibel is.

xStation kan vanuit één account alle 2.200 handelsinstrumenten uit de XTB collectie verhandelen. Het beschikt over interactieve handelsgrafieken die de handelsposities vanuit het kaartgebied kunnen instellen en wijzigen. Het beschikt ook over een ingebouwde handelscalculator voor kosten- en winstschattingen.

Marktanalyse

XTB biedt verschillende hulpmiddelen om handelaren te helpen weloverwogen handelsbeslissingen te nemen. Ze bevatten:

Marktnieuws

Elke rekeninghouder krijgt de toegang tot een continue stroom van up-to-date nieuws over de activaklassen die er beschikbaar zijn om te verhandelen. Deze nieuwsupdates behandelen macro-economische updates en belangrijke prijsbewegingen.

Live prijstabellen

De live prijstabellen zijn te zien in een dashboard, dat de live prijzen weergeeft van alle effecten onder elke activaklasse. Het toont de dagelijkse verandering en de huidige spread voor alle handelsinstrumenten die XTB aanbiedt.

Marktkalender

De marktkalender houdt belangrijke economische gebeurtenissen en releases bij en rangschikt ze op basis van de impact die ze op de handelsmarkt zullen hebben. Evenementen met een hoge impact krijgen een rode markering, evenementen met een gemiddelde impact oranje en evenementen met een lage impact groen.

Gestroomlijnde financieringsmethoden

De financieringsmethoden van XTB zijn gestroomlijnd. De makelaar heeft wellicht niet zoveel opties als andere makelaars. Maar heeft hierin wel vooruitgang geboekt om er zo voor te zorgen dat de opties die het biedt soepel en goedkoop zijn. Deze methoden omvatten:

Bankoverschrijvingen. Je kunt via bankoverschrijvingen in USD geld storten en opnemen. Deze financiering is gratis aan de kant van XTB, hoewel jouw bank je, afhankelijk van jouw locatie en hun beleid, mogelijk wel kosten in rekening brengt.

Creditcards. De creditcard financiering is gratis en direct aan de kant van XTB, maar je kunt enkel in USD storten. Er kunnen op dit moment geen geldopnames met creditcards of betaalkaarten gedaan worden.

eWallets. Aanbieders van elektronische wallets zoals Skrill, Neteller en SafetyPay worden ook geaccepteerd. De geldstortingen kosten 2% voor Skrill, 1,5% voor SafetyPay en 1% voor Neteller.

De bankopnames hebben 1 werkdag nodig om verwerkt te worden. En er wordt hierbij $ 30 in rekening gebracht voor bedragen onder de $ 50.

De klantenservice

De klantenservice van XTB is doordeweeks 24 uur per dag beschikbaar. Het team werkt wereldwijd en is via een livechat en per e-mail beschikbaar.

De voor- en nadelen van XTB

Waarom je het zou willen gebruiken

XTB onderscheidt zich van andere makelaars door gestroomlijnde maar krachtige handelstools en -diensten aan te bieden waar handelaren gebruik van kunnen maken. Het platform is eenvoudig met gestroomlijnde financieringsmethoden en biedt innovatieve handelssoftware.

De makelaar is goed gereguleerd met licenties van de Financial Conduct Authority in het Verenigd Koninkrijk, de Komisja Nadzoru Finansowego (KNF) in Polen, de Comisión Nacional del Mercado de Valores in Spanje en de Financial Services Commission in Belize via verschillende entiteiten onder de XTB Group.

De handelsaccounts zijn commissievrij voor aandelen, ETF en crypto CFD’s. Je kunt een hefboomwerking tot 1:500 voor valuta handelsparen toepassen, 1:200 voor indexen, 1:67 voor de meeste grondstoffen, 1:5 voor aandelen en ETF CFD’s, en 1:2 voor crypto CFD’s.

De klantenservice is ook adequaat, aangezien het ondersteunende personeel doordeweeks de hele dag via een livechat en per e-mail bereikbaar is.

Ten slotte is de prijsstelling transparant, aangezien de commissietabel de kosten voor verschillende diensten en activiteiten op het platform weergeeft.

Het eindoordeel

XTB is een effectenmakelaar met een ruime ervaring, biedt een krachtig handelsplatform en heeft een grote collectie van verhandelbare effecten.

We zien verschillende voordelen bij het gebruik van het platform, zoals de ingebouwde handelscalculator die je winst, verlies en risico inschat voordat jij  transacties opent. De xStation handelssoftware heeft bovendien awards gewonnen en heeft een to-the-point financieringsproces.

Er zijn echter ook dingen die te wensen overlaten, zoals de financieringsmethoden die enkel tot USD beperkt zijn. En een gebrek aan de ondersteuning voor de populaire MT4/5-handelssoftware.

Desalniettemin zullen handelaren op verschillende punten op hun handelsreis een goede metgezel in XTB vinden. Dit omdat de krappe spreads, de uitgebreide lijst met effecten en de sterke regelgevende positie in het algemeen voor een solide makelaar zorgen.