Registreer je onmiddelijk met eToro

De 16 beste DeFi projecten die in 2024 aan momentum winnen

By Onose Asotie-Enaholo - Bijgewerkt 16 February 2024
fact-checked

De gedecentraliseerde financiële ruimte groeit naarmate steeds meer mensen (en instellingen) de voordelen zien van het uitvoeren van financiële blockchain activiteiten. Naarmate de rente ervan toeneemt, zijn de beste DeFi projecten ook verbeterd om aan de vraag te voldoen.

De vraag is nu: wat zijn deze projecten? Want als je geld in een project gaat investeren, dan moet het immers legitiem, winstgevend en veilig zijn.

We onderzoeken hier de beste DeFi crypto projecten die er momenteel op de markt zijn. We vertellen wat deze DeFi protocollen doen, waarom het goede investeringsbeslissingen zijn en het meest prominente risico dat inherent is aan het investeren daarin.

De beste DeFi projecten om in [jaar] te investeren

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Beste Bitcoin BRC-20 token
  2. Memeinator (MMTR) – Beste nieuwe memecoin community
  3. BitBot ($BitBot) – Beste crypto handelsbot
  4. Chancer (CHANCER) – Beste gedecentraliseerde gok platform
  5. Metacade (MCADE) – Hoogste staking rendement
  6. GMX (GMX) – Beste eeuwigdurende handelsplatform
  7. Gains Network (GNS) – Beste derivatenhandel
  8. Aave (AAVE) – Beste krediet platform
  9. Camelot (GRAIL) – Meest samenstelbare DEX
  10. Curve (CRV) – Beste stabiele cryptomunt DEX
  11. Uniswap (UNI) – Beste gedecentraliseerde uitwisseling
  12. Synaps (SYN) – Beste cross-chain brug
  13. Lido (LDO) – Beste vloeibare staking platform
  14. Rocket Pool (RPL) – Groeiend vloeibare staking platform
  15. Radiant (RDNT) – Beste cross-chain krediet platform
  16. Pendle (PENDLE) – Beste platform voor rendement beheer

De beste vergelijking van DeFi projecten

Cryptomunt

Categorie

Marktkapitalisatie

Blockchain netwerk

Waar te kopen

Aankoopmethode

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Gamen

Nog geen

Bitcoin

Koop $0DOG

Crypto

Memeinator (MMTR)

Community

Nog geen

Ethereum

Koop MMTR

Crypto

BitBot (BITBOT)

Nutsvoorziening

Nog geen

Ethereum

Koop BITBOT

Crypto

Chancer (CHANCER)

Gokken

Nog geen

BSC

Koop CHANCER

Crypto

Metacade (MCADE)

Community

$ 19 miljoen

Ethereum

Koop MCADE

Crypto

GMX (GMX)

Derivatenhandel

$ 468 miljoen

Arbitrum, Avalanche

Koop GMX

Creditkaart

Gains Network (GNS)

Eeuwigdurende handel

$ 121 miljoen

3+

Koop GNS

Creditkaart

Aave (AAVE)

Leningen

$ 824 miljoen

7+

Koop AAVE

Bankoverschrijving

Camelot (GRAIL)

DEX

$ 14,70 miljoen

Arbitrage

GRAIL kopen

Crypto

Curve (CRV)

AMM

$ 712 miljoen

7+

Koop CRV

Creditkaart

Uniswap (UNI)

DEX

$ 3,56 miljard

6+

Koop UNI

Creditkaart

Synaps (SYN)

Protocol

$ 121 miljoen

Meerdere

Koop SYN

Bankoverschrijving

Lido (LDO)

Vloeibare staking

$ 1,60 miljard

5+

Koop LDO

Bankoverschrijving

Rocket Pool (RPL)

Vloeibare staking

$ 761 miljoen

Ethereum

Koop RPL

Crypto

Radiant Finance (RNDT)

Cross-chain leningen

$ 78,55 miljoen

Arbitrum, BSC

Koop RDNT

Crypto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

$ 112 miljoen

3+

Koop PENDLE

Crypto

Onze top 16 beste DeFi-projecten beoordeeld

Bitcoin Dogs ($oDog) – Beste Bitcoin BRC-20 token

$0DOG, de native token van Bitcoin Dogs, wordt als de allereerste ICO op de Bitcoin blockchain gelanceerd. Bitcoin Dogs verlegt zo, dankzij de geavanceerde Bitcoin Ordinal technologie, de grens van wat er op het Bitcoin netwerk wordt gebouwd.

Door memecoins, NFT’s en Ordinals te combineren, wil dit project gaan waar nog niemand eerder is geweest, en het doet dit samen met iedereen die voorop durft te lopen. Gezien de liefde van de crypto industrie voor het doorbreken van nieuwe mijlpalen, zal dit project zeker de interesse wekken van personen binnen en buiten de Bitcoin community.

Waarom in Bitcoin Dogs investeren?

Bitcoin Dogs speelt een voorname rol in bijzondere crypto verhalen, zoals BRC-20 en de Bitcoin halving. Daarmee kan het zichzelf niet alleen in het vizier van investeerders plaatsen, maar ook innovatie en een aanzienlijk voordeel mogelijk maken. Want verschillende andere BRC-20 projecten die al gelanceerd zijn, hebben ook veel aandacht van investeerders en Bitcoin liefhebbers gekregen.

Bitcoin Dogs is echter verder dan de meeste andere projecten gegaan. Dit door het eerste native Bitcoin gaming ecosysteem te bouwen met tokens, een geplande NFT collectie en zelfs games in een latere fase.

De Bitcoin on-chain metrische gegevens van Dune Analytics laten een aanzienlijke toename zien in het aantal transacties op de blockchain. Die begon tegen eind januari 2023, toen Ordinals werd gelanceerd.

Deze hogere volumes in combinatie met de Bitcoin halving in april 2024 zouden een aanzienlijke groei voor het netwerk en zijn meest veelbelovende projecten, zoals Bitcoin Dogs, kunnen katalyseren.

De risico’s van het investeren in Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs is een nieuw project dat een prestatie probeert te leveren die nog nooit eerder is gedaan. Als zodanig zijn er ongetwijfeld obstakels die nieuw voor dit project zijn. De geschiedenis van andere token lanceringen laat bovendien zien dat dit soort plannen bijna nooit zonder problemen verlopen.

$0DOG zal de native token van het Bitcoin Dog ecosysteem zijn. Het heeft een maximaal aanbod van 900 miljoen eenheden, waarvan er 90% voor de voorverkoop bestemd is. Dit betekent dat de investeerders erin het grootste deel van de tokens in handen zullen krijgen. Zo komt het zo dicht mogelijk bij een eerlijk lanceringsproject.

Als jij je graag vroegtijdig bij dit project wilt aansluiten, ga dan naar de Bitcoin Dogs website.

Memeinator (MMTR) – Beste nieuwe memecoin community

Memeinator is een memecoin met een twist. Terwijl andere memecoins veelal een dierenthema aannemen, zoals een hond of een kikker, heeft Memeinator ervoor gekozen om thema’s uit de razend populaire Terminator serie over te nemen. Het bevat terminator honden die terug in de tijd zijn gereisd om de mememarkt te domineren.

Waarom in Memeinator investeren?

Viraliteit is in de memecoin wereld het verschil tussen succes en mislukking. Memeinator heeft innovatieve marketingstrategieën, een boeiend verhaal en een nieuw productpakket ingezet om de groeiende community betrokken te houden.

Ondanks de onzekerheid op het gebied van memecoins heeft Memeinator, door innovatieve beloningen aan te bieden, het potentieel getoond om een community van loyale supporters te creëren. Eén daarvan is een ruimtereis met de Virgin Galactic, ter waarde van maar liefst $ 250.000.

Het MMTR token zal in de toekomst de sleutel zijn tot het ontsluiten van het ecosysteem dat exclusieve NFT’s en een actiespel zal omvatten.

De risico’s van het beleggen in Memeinator

Grote plannen en hype zijn veelgebruikte hulpmiddelen die memecoins gebruiken om mensen aan boord te krijgen. Hoewel Memeinator daarin zeker vooruitgang boekt, is het nog steeds niet getest. De meeste memecoins falen, en de mogelijkheid is dat Memeinator dat ook zal doen.

MMTR heeft een maximaal aanbod van 1 miljard tokens, waarvan er 62,5% in de voorverkoop wordt aangeboden, die momenteel aan de gang is. Dit is gunstig omdat het grootste deel van het aanbod al in handen van het publiek zal zijn, waardoor het minder vatbaar is voor manipulatie.

Ga naar de Memeinator website om aan de voorverkoop deel te nemen.

Bitbot (BITBOT) – De beste crypto handelsbot

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot is een crypto handelsbot waarmee je, met behulp van eenvoudige tekstinstructies op Telegram, crypto’s on-chain kunt verhandelen. De bot is onderdeel van een stijgende trend van personen die bots gebruiken om met de onmiddellijke uitvoeringssnelheden ervan institutionele handelaren bij te houden.

Deze bots zijn veelal met het Telegram berichtenplatform geïntegreerd. Daardoor kunnen gebruikers met behulp van eenvoudige opdrachten hun handelsactiviteiten beheren. Vanwege hun gemak, efficiëntie en snelheid kunnen handelaren ze gebruiken om tokens te ontdekken en aan te schaffen. Dit nog voordat ze op de grote uitwisselingen gelanceerd worden.

Waarom in Bitbot investeren?

Bitbot biedt unieke functies die het een voorsprong op andere handelsbots geeft. De meest relevante hiervan is haar nadruk op decentralisatie. De meeste Telegram bots houden de privésleutels van hun gebruikers immers in eigen beheer, waardoor er een aanvalsvector ontstaat.

We zagen dit al gebeuren bij populaire bots zoals Unibot, die in oktober 2023 werd gehackt. De hacker kon toen geld uit de verbonden wallets halen omdat het platform de privésleutels van zijn gebruikers zelf opsloeg.

Bitbot gebruikt echter een volledig gedecentraliseerde structuur. Om er zo voor te zorgen dat haar gebruikers altijd zelf de controle over hun tokens hebben.

Risico’s bij het investeren in Bitbot

Hoewel de bot zeker nuttig is, hangt het succes van haar token van het vermogen van het bedrijf af om zowel gebruikers aan te trekken als ze te behouden. Iets wat meestal gemakkelijker tijdens een bullmarkt te bereiken is, dan tijdens een bearishe markt.

Er wordt verwacht dat 2024 dankzij de Bitcoin halving bullish zal zijn, maar de belangstelling na deze bull run periode moet nog vastgesteld worden.

Bitbot heeft een totaal aanbod van 1 miljard tokens, waarvan 30% tijdens een aankomend voorverkoopevenement verkocht zal worden. Deze voorverkoop omvat een wedstrijd die haar deelnemers met maximaal 100.000 dollar beloont. Bezoek de Bitbot website om van de voorverkoop op de hoogte te blijven.

Chancer (CHANCER) – Beste gedecentraliseerde gok platform

Chancer is een gokplatform waarmee gebruikers met een traceerbare uitkomst voorspellingsmarkten kunnen creëren en weddenschappen kunnen plaatsen op gebeurtenissen in de echte wereld. De toegevoegde waarde van Chancer is dat het volledig gedecentraliseerd, onveranderlijk en automatisch is.

Waarom in Chancer investeren?

Chancer verandert de manier waarop online gokken wordt gedaan. Het protocol bestaat uit een netwerk van knooppunten die het platform op een volledig gedecentraliseerde manier besturen Het biedt zowel een bedieningsinterface waarmee gebruikers weddenschappen kunnen aanmaken, als een infrastructuur om de meeste onderliggende smart contract functies te abstraheren.

Deze DeFi platform structuur maakt het voor iedereen mogelijk om op basis van vrijwel elke gebeurtenis een voorspellingsmarkt te creëren. Om deze daarna wereldwijd voor mensen in de crypto industrie open te stellen. Gebruikers kunnen er weddenschappen mee construeren zoals zij dat willen en verschillende beloningsniveaus instellen.

Omdat het systeem op een gedecentraliseerd open netwerk draait, kunnen gebruikers ook de details van de weddenschap zien en beslissen of ze willen deelnemen. Wanneer de uitkomst bekend is, dan betaalt het systeem de winnaar automatisch uit op basis van de vooraf ingestelde voorwaarden.

De risico’s van het beleggen in Chancer

Chancer is nog grotendeels ongetest, dus is er geen manier om zeker te weten dat hun tokenomics modellen, interne economie of zelfs het goksysteem zoals bedoeld werken. Hoewel er geen bewijs is dat dit niet het geval is, vergroot deze onzekerheid zeker het risico.

Dit systeem wordt door het CHANCER token mogelijk gemaakt, dat nodig is om de DeFi services te gebruiken om weddenschappen in te stellen en te creëren. Het bevindt zich momenteel in de voorverkoopfase en kan op de Chancer website gekocht worden gekocht.

Koop CHANCER

Metacade (MCADE) – Hoogste staking rendement

Metacade is een platform dat niet alleen een Web3 gaming community huisvest, geweldige games ontwikkelt, de betrokkenheid bevordert, maar ook de verschillende leden van de crypto gaming omgeving beloont.

Hoewel het niet in de eerste plaats een DeFi platform is, heeft het wel enkele DeFi protocollen en activiteiten geïntegreerd die het aantrekkelijk maken als een DeFi investering.

Waarom in Metacade investeren?

Metacade biedt momenteel één van de hoogste staking beloningen die we in een tijdje hebben gezien. Het staken van het native token MCADE levert een jaarlijks rendement van 40% op, dit op voorwaarde dat de tokens minimaal 6 maanden vergrendeld zijn.

Het platform biedt bovendien GameFi strategieën die de gebruikers in verschillende play-to-earn games kunnen inzetten om hun inkomsten zo te maximaliseren.

De risico’s van het beleggen in Metacade

Afgaande op de historische rendement trends kan het rendement van Metacade op de lange termijn tijdgevoelig en onhoudbaar zijn. Want naarmate steeds meer mensen gaan staken, neemt de opbrengst ervan uiteraard af. MCADE is ook een nieuw token in de cryptowereld, dat volatiele prijsschommelingen kan ervaren die de totale winst uit de opbrengsten kunnen aantasten.

Niettemin is Metacade een platform dat het ontdekken waard is, Dit vanwege zijn DeFi protocol mogelijkheden. Je kunt MCADE op hun website kopen.

Koop METACADE

GMX (GMX) – Beste eeuwigdurende handelsplatform

GMX is een gedecentraliseerde eeuwigdurende uitwisseling die voor zijn gebruikers en cryptohandelaren lange en korte crypto derivaten met een hefboomwerking mogelijk maakt. Het platform werd populair na de val van FTX, toen het vertrouwen in de gecentraliseerde uitwisselingen een flinke klap kreeg.

Waarom in GMX investeren?

Het is momenteel één van de meest gebruikte en vertrouwde platforms met een totaal handelsvolume van 112 miljard dollar onder in totaal 261.000 gebruikers. Het verdient ongeveer 9 miljoen dollar aan vergoedingen per maand en is één van de nieuwe soorten DeFi protocollen die een reële opbrengst voor zijn gebruikers oplevert. Het betaald in ETH of een stablecoin uit, dus niet in het inflatietoken van de app.

Op het moment van schrijven wordt 79% van alle GMX tokens gestaket om beloningen te verdienen. Dit is de hoogste in de sector omdat de inkomsten van dit DeFi crypto project onder de stakers worden gedeeld.

Zijn handelsinterface is eenvoudig te gebruiken. Het heeft ook een standaard ruilfunctie, maar de tokenlijst is tot negen voorname cryptomunten beperkt, zoals BTC, ETH, LINK, USDT, DAI en nog een paar andere. De eeuwigdurende functie biedt een hefboomwerking tot 50x en limiet- en triggerorders.

De risico’s van het beleggen in GMX

Er worden op het moment van schrijven slechts vier type contracten aangeboden, waaronder BTC, ETH, LINK en UNI. Die zijn allemaal aan de USD gekoppeld. Andere eeuwigdurende platforms bieden meer contracten aan en kunnen zo dus het marktaandeel van GMX aantasten. Je kunt GMX op uitwisselingen zoals Coinbase kopen.

Gains Network (GNS ) – Beste derivatenhandel

Gains Network is een eeuwigdurend handelsplatform dat met GMX vergelijkbaar is. Het belangrijkste verschil tussen beide is dat Gains Network veel van de beperkingen van GMX heeft overschreden. Dit in termen van de schaalgrootte en aangeboden contracten. Hoewel GMX nog steeds een grotere marktkapitalisatie heeft en meer externe activa als onderpand huisvest, breidt Gains Network zich snel met traditionele effecten uit. Waardoor de crypto gebruikers, door middel van de tokenisatie van activa, een blootstelling aan traditionele markten krijgen.

Waarom in Gains Network investeren?

Gains Network heeft een totaal volume van meer dan 27 miljard dollar verhandeld. Dus hoewel het nog niet op het niveau van GMX zit, behaalt het zo nog steeds indrukwekkende cijfers. Dit betekent ook dat het ruimte heeft om in de DeFi markt te groeien.

Het handelsplatform biedt DeFi diensten van zowel lange als korte contracten met een hefboomwerking tot 150x. Dit geldt voor 45 crypto’s, 17 Forex handelsparen en 2 grondstoffen (goud en zilver). De realworld activa zijn tokenized versies van de realworld effecten. Die worden door gedecentraliseerde orakels mogelijk gemaakt.

We houden van Gains Network omdat het een mobiele app heeft die zowel onderweg gebruikt kan worden, als een bredere selectie activa in het DeFi ecosysteem heeft om te verhandelen.

De risico’s van het beleggen in Gains Network

Gains Network is sterk van orakels afhankelijk om de prijsfeeds voor effecten uit de echte wereld te krijgen. Als zodanig bestaat er een inherent risico dat deze orakels niet goed functioneren en de prijsfeeds foutief weergeven, wat tot liquidaties zou kunnen leiden.

Het handelsnetwerk wordt door het GNS token mogelijk gemaakt. Je kunt het op uitwisselingen zoals Coinbase kopen.

Aave (AAVE) – Beste krediet platform

Aave is het toonaangevende krediet platform met een totale liquiditeit van 7 miljard dollar over vijf verschillende blockchain netwerken. Het is, met een marktkapitalisatie van 734 miljoen dollar, het grootste en mogelijk het populairste gedecentraliseerde platform voor financiële leningen.

Waarom in Aave investeren?

Gedecentraliseerde financiële leningen zullen niet snel verdwijnen. Er wordt zelfs verwacht dat dit zal groeien naarmate de adoptie van blockchain technologie vordert. Aave is een leider op dit gebied.

Met Aave kun je DeFi leningen verkrijgen op de Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony en Metis netwerken. Dit kan met behulp van onderpand zoals BTC, ETH, MATIC, DAI en zelfs AAVE, afhankelijk van de keten die je gebruikt. Voor de beste set DeFi protocol opties raden we je aan de Polygon blockchain te gebruiken, omdat ETH en BTC de enige acceptabele vormen van onderpand op andere netwerken zijn.

Zorg er ook voor dat jouw onderpand altijd 130% hoger is dan het geld dat je leent om zo een liquidatie te voorkomen. Je kunt met behulp van de gezondheidsfactorindicator (HF) de veiligheid van jouw leenpositie volgen. Posities met een HF kleiner dan of gelijk aan één lopen het gevaar geliquideerd te worden. Het ideaal is om je HF boven de 2 te houden.

De risico’s van het beleggen in Aave

Het meest relevante risico van Aave is dat het token alleen als een governance instrument functioneert. Er is daarom niet veel beloning aan het vasthouden ervan verbonden. Dit omdat het recht om over voorstellen te stemmen, een gebruiksscenario is dat niet zo aantrekkelijk voor de gemiddelde DeFi crypto investeerder is.

Lees onze Engelstalige Aave recensie voor meer informatie over het leenplatform. Als alternatief kunt je AAVE kopen op uitwisselingen zoals eToro.

Camelot (GRAIL) – Meest samenstelbare DEX

Camelot is een samenstelbare gedecentraliseerde uitwisseling op het Arbitrum netwerk die directe swaps tussen tokens ondersteunt. Het beschikt ook over liquiditeitspools waarmee beleggers winst kunnen maken door het verstrekken van liquiditeit op het DeFi platform.

Waarom in Camelot investeren?

Camelot onderscheidt zich door zijn swapfunctie van andere DeFi crypto projecten. Dankzij deze DeFi protocollen kan iedereen in één transactie tussen twee van vrijwel alle tokens op het Arbitrum netwerk wisselen. Dit kan dankzij de integraties met Odos.

DeFi platforms zijn meestal beperkt tot de tokens binnen een liquiditeitspool, dus de swap transacties waarvan de handelsparen niet in die pool zitten, zullen door verschillende pools worden geleid. Sommige platforms bundelen de handel dan in één transactie, maar de transactiekosten voor deze DeFi diensten zijn veelal hoger.

Met Camelot is het echter mogelijk om in één transactie tussen exotische crypto’s te wisselen, die niet binnen dezelfde liquiditeitspool vallen. Dit kan omdat het systeem jouw transacties door verschillende pools routeert en de kosten vooraf berekent.

Het ontvangen token is dan soms iets meer of minder dan verwacht. Dat is afhankelijk van de samenstelling van de pools waar doorheen wordt gerouteerd. Dit is echter een klein effect en de afwijking bedraagt doorgaans minder dan 0,50% van de totale transactiewaarde.

Camelot zorgt uiteindelijk voor goedkope en snelle transacties op de Arbitrum blockchain.

De risico’s van het beleggen in Camelot

Het token van Camelot is gekoppeld aan de vergoedingen van het platform, die op hun beurt weer gekoppeld zijn aan het volume van de transacties die het verwerkt. Daarom zal Camelot, op basis van Arbitrum blockchain technologie, een belangrijk gedecentraliseerd financieel systeem moeten blijven. Om zo hoge handelsvolumes te kunnen ontvangen en investeerders met aantrekkelijke rendementen te kunnen behouden.

Je kunt GRAIL op uitwisselingen zoals Coinbase kopen.

Curve (CRV) – Goedkoopste geautomatiseerde marktmaker

Curve is een populaire geautomatiseerde marktmaker (AMM) die om zijn lage slippage en grote liquiditeitspools bekend staat. Het is goed in de DeFi cryptoruimte geïntegreerd en wordt door instellingen, crypto walvissen en andere DeFi protocollen gebruikt om hun liquiditeitspools te huisvesten en grote volumes te ruilen.

Waarom in Curve investeren?

AMM’s zijn een combinatie van liquiditeitspools en een algoritme dat in verschillende pools de swaps tussen de tokens automatiseert. Een liquiditeitspool kan verschillende tokens bevatten, maar de meeste bevatten er twee.

Deze pools zijn gevoelig voor slippen, wat een fenomeen is waarbij de prijs waartegen een transactie wordt uitgevoerd afwijkt van wat een handelaar heeft gespecificeerd.. Dit wordt meestal veroorzaakt door hoge volatiliteit of lage volumes.

Het unieke algoritme van Curve vermindert dit slippen zoveel mogelijk. Waardoor gebruikers de DeFi transacties van hun investeringen tijdens markttransacties tegen de gewenste prijzen kunnen uitvoeren. Beleggers zijn hierdoor bereid het platform te gebruiken, wat op zijn beurt liquiditeit verschaffers aantrekt. De liquiditeitspools op Curve kunnen nu wel 800 miljard dollar aan TVL bedragen, net als de sETH pool die ETH en sETH bevat.

De risico’s van het beleggen in Curve

Dankzij de DAO structuur van Curve kunnen houders stemmen welke pools de meeste beloningen krijgen. Als zodanig kunnen zich situaties voordoen waarin verschillende spelers CRV verzamelen om de macht te krijgen om zo te bepalen welke pools de meeste beloningen krijgen. Dit zou tot een centralisatie van het bestuur kunnen leiden.

Je kunt CRV kopen op uitwisselingen zoals eToro.

Uniswap (UNI) – Beste gedecentraliseerde uitwisseling

Uniswap is een gedecentraliseerde uitwisseling en AMM die een nieuw tijdperk van gedecentraliseerde uitwisselingen inluidde. Naast dat het feit dat het één van de eerste DEX’en in de DeFi ruimte is, is het ook nog steeds één van de toonaangevende DeFi apps. Dit terwijl het zijn gebruik en de blockchain technologienetwerken waarop het actief is, blijft uitbreiden.

Het heeft tot nu toe een totaal handelsvolume van 1,4 biljoen dollar geregistreerd, afkomstig van meer dan 150 miljoen handelaren. Het native UNI token is één van de beste DeFi tokens en heeft een marktkapitalisatie van 4,39 miljard dollar.

Waarom in Uniswap investeren?

Uniswap is de vierde grootste DeFi applicatie met een gecombineerd extern vermogen ter waarde van 3,85 miljard dollar uit de zes ketens waarop het actief is. Dit zijn Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo en BSC.

Het is nog steeds de aangewezen plek als DeFi crypto uitwisseling voor het wisselen tussen verschillende crypto’s en de gewilde DEX voor nieuwe grote DeFi projecten die op het punt staan te lanceren. Uniswap noteert meer dan 200 tokens en digitale activa op de zes ketens die het op de cryptomarkt exploiteert.

De risico’s van het beleggen in Uniswap

Uniswap is enkel op zeven blockchain netwerken beschikbaar (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche en Optimism). Dit in tegenstelling tot DEX’en zoals Sushi die op 26 netwerken beschikbaar is.

DEX’en zoals Sushi kunnen cross-chain swaps voor digitale activa implementeren, dit terwijl Uniswap nog steeds beperkt is tot de ketens waarin het actief is. Je kunt Uniswap op uitwisselingen zoals eToro kopen

Synaps (SYN) – Beste cross-chain brug

Synapse is een cross-chain communicatie protocol waarmee diverse blockchains kunnen communiceren en activa tussen elkaar kunnen verzenden. Het is één van de beste DeFi oplossingen die er bestaat om het interoperabiliteit probleem op te lossen en mensen in staat te stellen gemakkelijk crypto activa tussen ketens te verplaatsen.

Synapse is één van de populairste en meer vertrouwde protocollen voor het verzenden van tokens tussen blockchains. Het werkt op het moment van schrijven vooral tussen EVM netwerken. Dat wil zeggen netwerken waarop de Ethereum Virtual Machine draait.

Waarom in Synapse investeren?

Synapse is één van de geprefereerde cross-chain oplossingen die goedkoop en snel is. Cross-chain bruggen zijn nog steeds een essentiële infrastructuur voor gedecentraliseerde financiering, en des te meer nu de interoperabiliteit zich naar het centrum van de industrie verplaatst.

Het DeFi protocol biedt gebruikers ook beloningen om tokens te storten om zo de overbrugging tussen ketens te vergemakkelijken. De liquiditeitspools van Synapse bieden voor sommige pools rendementen tot wel 15%.

De risico’s van het beleggen in Synapse

Ketenoverschrijdende bruggen worden over het algemeen als een tussenstation op weg naar interoperabiliteit gezien. Er worden ketenloze, interchain en omnichain protocollen ontwikkeld om zo meer native swaps en een communicatie tussen de beste DeFi projecten en hun netwerken mogelijk te maken.

Het Synapse protocol wordt door het SYN token mogelijk gemaakt. Je kunt SYN op uitwisselingen zoals Binance kopen.

Lido (LDO) – Beste vloeibare staking platform

Lido is een platform voor vloeibare staking waarmee beleggers bepaalde crypto’s voor een rendement kunnen staken. Dit in ruil voor derivaten tokens die hun inzet vertegenwoordigen. Deze derivaten, ook wel LSD’s genoemd, kunnen voor verschillende DeFi activiteiten gebruikt worden.

Het doel van LSD’s en de platforms die ze uitgeven is om mensen in staat te stellen om aan de veiligheid van hun favoriete proof-of-stake netwerk bij te dragen. Dit zonder een significante daling van de liquiditeit te veroorzaken door het vergrendelen van tokens.

Waarom in Lido investeren?

Lido is een leider op het gebied van LSD. Het platform is de thuisbasis van meer dan 7,7 miljoen ETH met een waarde van ongeveer 14,9 miljard dollar. De staking derivaten zijn de meest erkende en geaccepteerde onder de gedecentraliseerde applicaties.

Gebruikers kunnen beloningen ontvangen voor hun bijdrage aan de veiligheid van de Ethereum, Polygon of Solana netwerken. Dit terwijl ze ook de liquiditeit van hun tokens behouden.

De risico’s van het beleggen in Lido

Lido, de grootste LSD, is volop in het vizier van de hackers die zich op DeFi applicaties richten. Dit omdat er voor 14 miljard dollar aan ETH in de smart contracts zit. Lido wordt bovendien geconfronteerd met de concurrentie van opkomende protocollen zoals Rocket Pool die hogere beloningen bieden.

Je kunt LDO op een uitwisseling zoals Binance kopen.

Rocket Pool (RPL) – Groeiend vloeibare staking platform

Rocket Pool is een snelgroeiend vloeibare staking platform dat een manier biedt om met het staken van Ethereum meer opbrengsten te verdienen. Net als Lido geeft het platform derivaten uit die in alle DeFi applicaties gebruikt kunnen worden.

Waarom in Rocket Pool investeren?

Rocket Pool is een geweldig alternatief voor Lido als het om decentrale applicaties gaat. Het is niet zo groot als zijn sectorgenoten, dus er is nog steeds veel ruimte voor groei. Omdat het staken van Ethereum ook op een recordhoogte staat, is een platform dat de mogelijkheid voor hogere opbrengsten biedt bijzonder aantrekkelijk.

Rocket Pool decentraliseert niet alleen het hele concept van vloeibare Ethereum staking, maar het heeft ook zijn platform gestructureerd om die decentralisatie te bevorderen. Gebruikers die hun DeFi cryptomunten bij Rocket Pool staken hebben bovendien de mogelijkheid om met het platform een knooppunt te runnen en hier een opbrengst van ongeveer 7% per jaar mee te verdienen.

De drempel voor het runnen van een Rocket Pool knooppunt is veel lager dan die van het Ethereum mainnet. Dit omdat potentiële knooppunt operators slechts 16 ETH hoeven te staken, in vergelijking met de 32 ETH die er nodig is om rechtstreeks op het mainnet een knooppunt te exploiteren.

Op het moment van schrijven wordt er 731.000 ETH bij Rocket Pool gestaket. Dit gebeurd via meer dan 2.800 knooppunten, die door verschillende mensen over de hele wereld worden beheerd. Knooppunt operators verdienen een hogere APR dan stakers. Het is daarom ook zeker één van de populairste DeFi projecten.

De risico’s van het beleggen in Rocket Pool

Rocket Pool loopt nog steeds een smart contract risico, omdat een aanval het verlies van geld kan betekenen dat het platform mogelijk niet kan vervangen. Het netwerk van

Rocket Pool wordt door het RPL token aangedreven. Dat wordt gebruikt om knooppuntoperatoren te belonen en om deel te nemen aan de Oracle DAO.

Je kunt RPL op uitwisselingen zoals Binance kopen.

Radiant (RDNT) – Beste cross-chain krediet platform

Radiant Capital is een cross-chain geldmarkt protocol waarmee crypto liefhebbers crypto activa kunnen lenen en uitlenen. Dit kan via verschillende blockchain netwerken dankzij de onderliggende activa technologie die dit aandrijft.

Gebruikers kunnen tokens van andere blockchains overhevelen en deze als onderpand voor leningen gebruiken. Of als kapitaal aanleveren om voor een jaarlijks rendement APY rente te verdienen.

Waarom in Radiant investeren?

Radiant heeft functies geïmplementeerd die het utility token programma verbeteren. Gebruikers die een hoeveelheid RDNT tokens vergrendelen die hoger dan 5% van hun totale storting is, krijgen daarvoor hogere APY beloningen en een deel van de platform kosten.

De risico’s van het beleggen in Radiant

Radiant is niet het enige leen platform dat op interoperabele technologie draait. Dus naarmate de industrie dichter bij het bereiken van interoperabiliteit komt, zal het platform voor het beste DeFi project met hevige concurrentie te maken krijgen.

Je kunt RDNT op uitwisselingen zoals Binance kopen.

Pendle (PENDLE) – Beste platform voor rendement beheer

Pendle is een rendement beheer platform waarmee beleggers opbrengstdragende tokens in rendement en rente kunnen opsplitsen, Het wordt door twee verschillende tokens vertegenwoordigd. Deze DeFi tokens kunnen vervolgens in diverse DeFi strategieën gebruikt worden.

Hoewel Pendle voor de leek enigszins ingewikkeld kan zijn, creëert het in wezen een gedecentraliseerde crypto versie van  de rentederivaten markt. Dit is een markt van 18,3 biljoen dollar, die voor iedereen overal in het DeFi landschap toegankelijk is.

Waarom in Pendle investeren?

Voor de beginnende gebruikers is Pendle een manier om met korting op hun huidige marktprijs crypto activa zoals ETH en USDT te kopen. Dit door de rente kenmerken van het token weg te nemen.

Gevorderde gebruikers kunnen het ook gebruiken om van rentestijgingen te profiteren, en strategieën rond rentetarieven te creëren, net zoals bij de traditionele financiën.

De risico’s van het beleggen in Pendle

Gebruikers die de fijne kneepjes van de rentederivaten markt niet begrijpen, kunnen verliezen lijden bij het gebruik van Pendle. Het platform beschikt over een native token genaamd PENDLE dat voor governance en LP beloningen wordt gebruikt.

Je kunt PENDLE op uitwisselingen zoals Binance kopen.

Wat is een DeFi-project?

Een DeFi project is elk protocol, platform of dApp dat op een blockchain draait, en mensen in staat stelt DeFi leningen, leningen, liquiditeitsverstrekking, staking of yield farming activiteiten uit te voeren. Het belangrijkste onderscheid tussen DeFi en reguliere financieringsprojecten is dat alle transacties in DeFi op een blockchain worden uitgevoerd.

Het belangrijkste doel van DeFi projecten is het bieden van een goedkopere, snellere en toegankelijkere manier om financiële activiteiten uit te voeren. De meeste DeFi projecten zijn voor mensen over de hele wereld beschikbaar. Ze vereisen geen traditionele bankrekeningen en hebben ook lage toetredingsdrempels, waardoor het ethos van decentralisatie hoog wordt gehouden.

Wat zijn de verschillende soorten DeFi projecten?

  • Geldmarkten. Dit zijn kredietmarkten waar mensen, tegen respectievelijk een percentage rente en rendement, geld kunnen lenen en uitlenen. Voorbeelden hiervan zijn Aave en Compound.
  • Rendementsaggregators. Dit zijn platforms die gegevens verzamelen uit verschillende liquiditeitspools, yield farms, enzovoort, en deze op één plek weergeven, zodat beleggers de beste kunnen kiezen. Sommigen gaan zelfs verder en bieden kluizen aan die vaste strategieën uitvoeren. Een goed voorbeeld is 1Inch.
  • Gedecentraliseerde uitwisselingen. Dit zijn uitwisselingen waarmee gebruikers eenvoudig tussen tokens kunnen wisselen. Een goed voorbeeld is Uniswap.
  • Vloeibare staking derivaten. Met deze protocollen kunnen gebruikers bepaalde crypto’s staken en een derivaat token verkrijgen dat deze stake vertegenwoordigt. Die kan vervolgens bij veel DeFi project activiteiten gebruikt worden. Een goed voorbeeld hiervan is Lido.
  • Stablecoin swaps. Dit protocol voert gespecialiseerde algoritmen uit die stablecoin pools beheren. Ze stellen gebruikers in staat om, tegen een tarief dat aanzienlijk goedkoper is dan reguliere swaps, tussen stablecoins te wisselen. Een goed voorbeeld is Curve.
  • Yield managers. Met deze protocollen kunnen gebruikers de opbrengst van opbrengstdragende crypto’s zoals ETH beheren. Een goed voorbeeld is Pendle Finance.
  • Eeuwigdurende handelsprotocollen. Met deze protocollen kunnen gebruikers met behulp van hefboomwerking crypto’s verhandelen. Dit kan dankzij financiële contracten die perpetuals worden genoemd.
  • Derivaten. Deze protocollen omvatten synthetische stoffen die tokens creëren die de traditionele financiële dienstverleners uit de echte wereld volgen, zoals aandelen en Forex.
  • Geautomatiseerde marktmakers. Dit zijn algoritmen die de balans van tokens in liquiditeitspools bepalen en swaps faciliteren. Alle gedecentraliseerde uitwisselingen zijn van een AMM afhankelijk. Een goed voorbeeld is Curve.
  • Cross-chain bridges. Met deze protocollen kunnen gebruikers tokens tussen verschillende blockchain netwerken verzenden. Een goed voorbeeld is Synapse.

Waarom is een DeFi project een geweldige investeringsmogelijkheid?

  1. Het potentiële rendement. De beste DeFi tokens kunnen in de loop van de tijd in waarde groeien naarmate het gebruik toeneemt.
  2. De winstgevende investeringsstrategieën. De beste DeFi projecten kunnen zelf ook winst opleveren. Lido biedt bijvoorbeeld een staking beloning van 4% op ETH, terwijl het ook LSD’s levert die in andere DeFi projecten gebruikt kunnen worden om daar rendement te behalen.
  3. Het groeipotentieel. Naarmate de DeFi projecten steeds gebruikers verzamelen, dit door toegang tot hun financiële diensten te bieden, worden ze ook waardevoller.

Zijn er potentiële risico’s voor DeFi projecten?

  • Slechte tokenomics. Sommige projecten creëren te veel tokens, waardoor hun waarde in de DeFi industrie verwatert. Daardoor worden ze onaantrekkelijk om voor de lange termijn vast te houden.
  • Inflatoire mechanismen. Wanneer de uitstoot van tokens de vraag naar DeFi munten overtreft, dan treedt er inflatie op. Dit komt regelmatig bij projecten voor die hun opbrengsten in hun native token uitbetalen. Gebruikers hebben de neiging deze tokens te verkopen, iets wat een voortdurende verkoopdruk creëert. Dit drijft de prijzen in de loop van de tijd vaak naar nul.
  • Het smart contract risico. Zelfs de beste DeFi projecten kunnen gehackt worden (en zijn dat ook geweest) wanneer hackers een zwak punt in de smart contract code vinden.

Zijn DeFi projecten veilig?

Veel DeFi projecten zijn slechts zo veilig als hun smart contracts veilig zijn, hun tokenomics solide zijn en hun interne economie gezond is. Dit betekent dat veel van de factoren die een rol bij de veiligheid ervan spelen, afhankelijk zijn van hoe goed de ontwikkelaars de protocollen bouwen.

Goed opgezette projecten hebben echter een gezonde interne economie en mechanica waarbij alle deelnemers waarde aanbieden en ontvangen. Sommige projecten gaan daarin zelfs verder door een groot deel van die waarde aan crypto investeerders te verstrekken. Dit doen ze met behulp van hun tokens. Andere projecten doen dit helaas niet.

Wat heeft de toekomst voor DeFi in petto?

De toekomst van DeFi blijft grotendeels onvoorspelbaar, maar er is zonder meer een groeiende belangstelling voor crypto als geheel en dit kan ook voor DeFi gelden. Hoewel het gemakkelijk is om te speculeren en optimistisch te zijn, vertaalt een interesse in crypto zich mogelijk niet in een interesse in DeFi in zijn huidige vorm.

Grote instellingen uit het financiële systeem houden wellicht van Bitcoin, maar DeFi is een ander verhaal omdat het veel van hun diensten omzeilt. DeFi geeft retailgebruikers immers de macht om hun eigen bank en vermogensbeheerder te zijn, iets wat niet noodzakelijkerwijs iets geweldigs voor banken is.

Als zodanig hebben we banken als JP Morgan hun eigen op blockchain gebaseerde systemen zien ontwikkelen voor de afwikkeling van betalingen op privé geautoriseerde blockchain netwerken. Deze trend zou verder in de financiële ruimte kunnen doordringen, waarbij er activiteiten op blockchain netwerken uitgevoerd worden die van banken eigendom is. Dat zal voor hen de kosten verlagen en de liquiditeit verbeteren, maar het zal ook grotendeels een centrale autoriteit blijven.

Dit betekent niet dat volledig gedecentraliseerde financieringsprojecten overbodig zullen worden. In de toekomst zou zowel DeFi als een versie van door blockchain aangedreven CeFi heel goed naast elkaar kunnen bestaan.

Hoe je de beste DeFi projecten kunt kopen

Je kunt de beste DeFi projecten op crypto uitwisselingen kopen. Onze topkeuze is eToro, maar je kunt ook andere gebruiken die veilig en gemakkelijk zijn. Dit is hoe je het doet:

1. Open een rekening

Ga naar de eToro website en maak een account aan door op het pictogram Start beleggen te klikken. Je kunt ook de mobiele app downloaden via de Play Store/App Store en op Aanmelden klikken. Vul het formulier in met jouw volledige naam, e-mailadres en wachtwoord.

2. Verifieer je account

Verifieer jouw account door je profiel in te stellen en de benodigde KYC documenten in te dienen. Zoals een geldig identiteitsbewijs en een adresbewijs, zoals een energierekening.

3. Doe een geldstorting

Zodra je account is geverifieerd, klik je op Geld storten in het linkerdeelvenster van de pagina. De beschikbare betalingsopties worden dan weergegeven. Kies een handige methode uit en stel het bedrag in dat je wilt storten.

4. Koop crypto

Zodra jouw account is gefinancierd, zoek dan naar één van de crypto’s die op het tabblad Ontdekken worden vermeld. Een scherm zoals die hieronder afgebeeld is zou nu moeten laden. Je kunt vervolgens jouw parameters instellen en de crypto kopen.

Waar je de beste DeFi projecten kunt kopen

Om nieuwe crypto’s van veelbelovende DeFi projecten zoals Chancer te bemachtigen, moet je mogelijk rechtstreeks naar de officiële website van de crypto gaan. Je hebt dan een crypto wallet zoals MetaMask nodig. We hebben een mini gids gemaakt om je door dit proces te leiden.

Stap 1. Download een wallet

Download MetaMask als app op je mobiele telefoon of als een browserextensie op jouw laptop en maak een nieuwe wallet aan. Zorg ervoor dat je jouw seed phrase veilig en offline bewaart.

Stap 2. Koop wat crypto

Je hebt BNB nodig om nieuwe Chancer tokens te kopen. Koop wat op een uitwisseling zoals eToro en transfer het naar je wallet. Of gebruik een fiat on-ramp op de MetaMask webinterface om het met een creditcard te kopen.

Stap 3. Verbind je wallet

Navigeer naar de website van Chancer en sluit jouw wallet er op aan om aan de voorverkoop deel te nemen. Koop CHANCER tokens met BNB. Zorg er ook voor dat je er genoeg van hebt om de gas kosten te betalen.

Stap 4. Wacht met claimen

Je moet wachten tot de voorverkoop voorbij is voordat je je tokens kunt claimen.

Laatste DeFi project nieuws

  • Pendle Finance, het platform voor rendementsbeheer, breidt zich uit naar de BSC keten in een poging om zijn rendementsstrategieën naar meer gebruikers te brengen.
  • Uniswap wordt op het Avalanche netwerk gelanceerd, terwijl de gedecentraliseerde uitwisseling bezig is om in meerdere ketens een presence te bereiken.
  • Curve lanceert de crvUSD stablecoin, die ondersteund wordt door de pools van wstETH, WBTC, ETH en sfrxETH.

Laatste gedachten over de beste DeFi projecten om te kopen

We hebben de beste gedecentraliseerde financieringsprojecten onderzocht en Chancer als de beste optie gekozen. Dit vanwege zijn groeipotentieel binnen het DeFi ecosysteem, zijn vermogen om een groeiende markt op innovatieve manieren te ontwrichten en het staking mechanisme dat de communityleden beloont.

Niettemin zijn alle projecten op onze lijst levensvatbaar, hoewel sommige iets meer dan andere. Radiant heeft bijvoorbeeld een groter groeipotentieel dan Aave. Dit omdat het nieuwer is, een beter utility token programma heeft en cross-chain mogelijkheden bezit. Het token van de laatstgenoemde wordt daarbij voornamelijk voor governance gebruikt.

Als je niet goed bekend bent met het concept van crypto investeringen, lees dan onze pagina ‘Hoe je in crypto kunt beleggen’ om er meer grip op te krijgen.

Methodologie - Hoe we de beste DeFi projecten hebben uitgekozen

De DeFi cryptoprojecten die in deze gids behandeld worden, zijn na een grondig onderzoek gekozen. We hebben daarbij gelet op de reputatie, prijs, marktkapitalisatie en het groeipotentieel.

De vermelde tokens zijn de beste die we hebben gevonden voor een crypto investering in de verschillende categorieën waarin we ze hebben vermeld.

Bekijk onze pagina’s waarom ons vertrouwen en hoe we testen voor meer informatie over ons testproces.

Veelgestelde vragen

Wat betekent DeFi in crypto?
DeFi staat voor gedecentraliseerde financiering en omvat alle financiële activiteiten die op openbare, gedecentraliseerde blockchain netwerken uitgevoerd worden.
Kun je van DeFi leven?
Hoewel je van DeFi kunt leven, is dit onverstandig. Om te beginnen heb je aanzienlijke bedragen nodig en loop je daarnaast het risico op zwakke punten in de smart contracts en fluctuerende opbrengsten.
Biedt DeFi een passief inkomen?
DeFi kan zowel een actief als passief inkomen bieden. Er zijn immers services die vooraf ingestelde strategieën bieden die behoorlijk plug-en-play zijn.
Hoe riskant is het beleggen in DeFi?
DeFi beleggingen zijn zeer riskant. Het is een industrie met een hoog risico, maar potentieel ook een hoge beloning, zoals bij alle crypto’s. Diverse DeFi projecten mislukken, vooral die met onhoudbaar hoge opbrengsten.
Betaalt je belasting op DeFi?
Dit is afhankelijk van de wetten in jouw rechtsgebied. Voor nauwkeurigere informatie dien je daarom een plaatselijke jurist te raadplegen.