Handelen in crypto - Waar en hoe in 2024 in crypto te handelen

Wat is cryptohandel en hoe verschilt het van een standaard aankoop?

Cryptohandel omvat de speculatie op de prijsbewegingen van digitale valuta’s en doet dit met behulp van online crypto broker platforms. Het is compleet anders dan het kopen en aanhouden van cryptovaluta’s via een uitwisseling. Het aanhouden van cryptogeld op een uitwisseling heeft zo zijn voordelen, zoals de mogelijkheid om met jouw activa als onderpand leningen aan te gaan, maar het is niet hetzelfde als het verhandelen van derivaten.

Je hoeft geen digitale activa te bezitten om te kunnen handelen. Het gaat namelijk veelal om het kopen en verkopen van crypto derivaten die door brokers aangeboden worden om zo van de fluctuerende markt te kunnen profiteren. Voor degenen die het nog niet weten: derivaten zijn effecten die hun waarde aan een onderliggend activa ontlenen. Ze worden gebruikt om risico’s af te dekken en op de prijs van de daaraan verbonden activa te speculeren. Handelaren kunnen broker platforms gebruiken om direct crypto derivaten te kopen en verkopen, waardoor dit een veel snellere manier is om winst te maken dan cryptovaluta’s op een uitwisseling te bewaren. 

Er zijn drie manieren waarop handelaren tussenhandelaren kunnen gebruiken om van de prijsschommelingen van crypto te profiteren: 

• CFD’s – Een contract for difference (CFD) is een overeenkomst waarmee handelaren op de prijsbeweging van een activa kunnen wedden zonder de activa zelf te hoeven kopen of bezitten. Je kunt bijvoorbeeld CFD’s kopen wanneer de prijs van een digitale valuta daalt en deze verkopen wanneer de waarde weer stijgt, en vervolgens het verschil behouden. 
• Futures – Een futures contract biedt een handelaar de mogelijkheid om tegen een vaste prijs een digitale activa te kopen en deze op een specifieke datum in de toekomst weer te verkopen. Het contract heeft een bindende vervaldatum en net als bij CFD’s kunnen handelaren met het prijsverschil winst boeken.  
• Opties – Opties zijn als futures, maar ze zijn niet bindend. Ze zijn een populaire keuze omdat ze handelaren in staat stellen hun positie op elk moment te sluiten of te laten vervallen wanneer de markt in een onverwachte richting beweegt.  

De eerste stap om een effectieve cryptohandelaar te worden, is het vinden van een betrouwbaar broker platform dat in jouw rechtsgebied geregistreerd is en daar aan de wettelijke toezicht onderworpen is. Het gebruik van een gerenommeerde broker beschermt jou en jouw vermogen tegen fraude, diefstal en oplichting.

Handelsplatforms bieden handelaren allerlei mogelijkheden, afhankelijk van variabelen zoals de locatie en het risicoprofiel. Het soort derivaten dat een platform aanbiedt en hoeveel hefboomwerking het verstrekt, zal jouw risicoblootstelling bepalen. Met dit alles in gedachten, is het belangrijk om van tevoren een handelsstrategie te bedenken om er zo voor te zorgen dat jij het beste uit de cryptohandel haalt. 

Nieuwe handelaren kopiëren vaak de handelsstrategieën die door ervaren handelaren gebruikt worden. Winstgevend beleggen vereist immers inzicht, discipline, geluk, maar vooral ervaring. Het is een slimme benadering om de strategieën van ervaren beleggers te weerspiegelen. Het is echter ook belangrijk om te onthouden dat ervaren handelaren diepere zakken en een grotere foutmarge hebben. Ze hebben meestal vangnetten om te voorkomen dat ze catastrofale verliezen lijden. Het blindelings kopiëren van ervaren investeerders kan daarom soms in jouw nadeel zijn, dus ga altijd voorzichtig te werk.

Onze stapsgewijze handleiding voor het handelen in crypto’s

We hebben een handige stapsgewijze handleiding gemaakt, om jou te helpen begrijpen hoe cryptohandel in z’n werk gaat.

1. Combineer een fundamentele en technische analyse

Of je nu in traditionele aandelen, Forex of cryptogeld handelt, er worden hierbij doorgaans twee strategieën gebruikt om informatie te verkrijgen, namelijk een fundamentele en technische analyse. 

• Fundamentele analyse – Dit type analyse probeert de intrinsieke waarde van een activa te bepalen. Het gaat ervan uit dat de markt een cryptovaluta wellicht vanwege in- of externe factoren onjuist heeft geprijsd, maar zich uiteindelijk zelf zal ‘corrigeren’. Handelaren gebruiken deze informatie om een strategie te ontwikkelen die winst oplevert. 
• Technische analyse – Dit type analyse kijkt naar de historische trends, patronen en bereiken om de toekomstige prijsbeweging van een cryptovaluta te voorspellen. Het is in wezen de studie van de huidige en voormalige prijzen van een activa, dit met behulp van indicatoren zoals voortschrijdende gemiddelden, relatieve sterkte index, Bollinger-banden, enzovoort.

De fundamentele en technische analyse zijn op zeer verschillende methodologieën gebaseerd, maar ze bieden beide gegevens die relevant voor de handel zijn. Het is logisch om een combinatie van beide te gebruiken om naar het grotere plaatje te kijken en de beste momenten voor het betreden en verlaten van handelsposities te identificeren.  

2. Een handelsstrategie kiezen

Handelsstrategieën zijn een integraal onderdeel van succesvol te kunnen handelen. Elke handelaar gebruikt handelsstrategieën om winst te kunnen maken, en er zijn veel mogelijkheden om uit te kiezen. Hier zijn een aantal voorbeelden van enkele populaire handelsstrategieën: 

• HODL – Een strategie die door een typefout van het woord ‘hold’ in een bericht op een online Bitcoin forum beroemd is geworden. ‘Hodling’ houdt in dat jij jouw cryptogeld vasthoudt en wacht tot de waarde ervan in de loop van de tijd (maanden of jaren) toeneemt. De basis van deze strategie is om je munten vast te houden tot er opeens een enorme verkoophaast is, om ze vervolgens voor een mooie winst te verkopen. Je kunt ze dan weer terugkopen als de prijs omlaag gaat. 
• Scalping – Scalping maakt gebruik van kleine schommelingen in de marktprijs die zich gedurende enkele seconden of minuten voordoen. Scalpers gebruiken die fluctuaties om talloze kleine transacties uit te voeren om zo kleine winsten te verdienen die aan het eind van de dag tot een fijn bedrag kunnen oplopen. 
• Daghandel – Dit is vergelijkbaar met scalperen, maar de handelaren openen en sluiten hierbij posities over een paar uur in plaats van enkele minuten. Daghandelaren profiteren hierbij van de volatiliteit van de cryptovaluta’s om zoveel mogelijk transacties per dag te maken en te sluiten.  
• Swing trading – Swing trading is vergelijkbaar met daghandel, maar het speelt op prijsschommelingen in die zich over meerdere dagen of weken voordoen. Het is een passievere investeringsstrategie die vaak de voorkeur geniet van beginnende handelaren. 
• Hedging – Hedging omvat het innemen van een positie tegenover een andere transactie en wordt gebruikt om het kapitaal te beschermen als de transactie niet jouw richting opgaat.

Er bestaan nog veel meer handelsstrategieën, zoals trendhandel, kopieerhandel, et cetera. Elke strategie heeft haar voor- en nadelen. Experimenteer met een aantal hiervan en vind zo een variant die het beste bij jouw handelsstijl past.

3. Selecteer een geschikt platform voor jouw behoeften

Het hebben van goede handelsstrategieën levert niets op als je geen platform hebt om ze op te gebruiken. Bepaal eerst of je een derivaten uitwisseling of een broker platform wilt gebruiken. Hoewel beide vergelijkbare services bieden, zijn broker platforms meer op ervaren handelaren gericht. Ze hebben een hogere liquiditeit en laten tegen lagere vergoedingen grotere handelsvolumes toe. Derivaten uitwisselingen zijn doorgaans gemakkelijker te gebruiken en hebben een lagere toetredingsdrempel. Ze maken door middel van een hefboomwerking ook risicovollere transacties mogelijk.

Welk type platform jij ook uitkiest, zorg ervoor dat het correct geregistreerd is en aan de eisen van hun financiële toezichthouders voldoet. Veel crypto platforms werden wegens het niet naleven van de regels gesloten, iets wat handelaren hun volledige investeringsportfolio kostte.  

4. Jouw account opzetten

Het opzetten van een account op een broker of uitwisseling platform is vrij eenvoudig. Het enige dat je nodig hebt is een gebruikersnaam, wachtwoord en e-mailadres voor de accountverificatie. De enige additionele stap die je dan nog moet doorlopen, is een Know Your Customer (KYC) verificatie.

Het KYC proces is een vereiste van de financiële toezichthouders om daarmee de identiteit en locatie van alle handelaren te verifiëren. Het is een preventieve maatregel tegen fraude, het witwassen van geld, terrorisme en andere illegale praktijken. Het bestaat meestal uit het verstrekken van een kopie van een door jouw overheid uitgegeven identiteitsbewijs plus een bewijs van ingezetenschap. Sommige platforms kunnen jou ook vragen om een bewijs van je inkomstenbron te overleggen.

Handelsplatforms integreren het KYC proces meestal in het aanmeldingsproces of vragen haar gebruikers om dit later te doen. Zodra jouw identiteit is geverifieerd, kun je eindelijk geld op jouw account storten om zo met handelen te kunnen beginnen. Ga daarna naar je account wallet en zoek naar de stortingsknop. Gebruik deze om geld naar jouw account te sturen. 

5. Bereid je handelspositie voor

Bekijk de handelsopties van het platform nadat je geld op jouw account hebt gestort. Er moet een handelsinterface aanwezig zijn die alle relevante handelsinformatie bevat die jij nodig hebt. Hoewel elk platform een andere gebruikersinterface biedt, beschikken ze allemaal over gemeenschappelijke elementen, zoals koop- en verkoopopties, orderboeken, handelsgrafieken en jouw openstaande posities. 

Een short- of longpositie?

Als je een longpositie inneemt, betekent dit dat jij verwacht dat de waarde van een digitale activa zal gaan stijgen. Je schaft derivaten aan in de wetenschap dat hun waarde de komende dagen of weken zal stijgen, en jij ze vervolgens met winst kunt verkopen. Een shortpositie innemen is het tegenovergestelde. Dit betekent dat jij verwacht dat de waarde zal gaan zakken, dus schaf je derivaten aan die jij nu verkoopt en opnieuw aankoopt zodra de prijs tot het gewenste niveau is gedaald.

Short gaan is een geweldige manier om van een dalende cryptomarkt te profiteren, maar het is wel riskanter dan het innemen van een longpositie. Een plotselinge marktdaling kan zichzelf namelijk sneller dan jij had verwacht corrigeren, en dat zou je uiteindelijk veel geld kunnen kosten. 

Een limiet- of marktorder

Een marktorder is in de cryptohandel een transactie die onmiddellijk tegen de best beschikbare actuele prijs uitgevoerd wordt. Een limietorder is een ordertype dat niet wordt uitgevoerd totdat er een bepaalde prijs of beter bereikt is.

Limietorders hebben veelal de voorkeur omdat ze jou de gewenste koop- of verkoopprijs laten instellen en je tevens meer controle over de transactie geven. Afhankelijk van de voorwaarden die jij stelt, kan het soms even duren voordat een limietorder uitgevoerd wordt. Als jouw kosten-batenanalyse echter correct is, dan is het wachten erop zeker de moeite waard. 

Het bedrag van de handelspositie plus hefboomwerking

De handelspositie verwijst naar het bedrag dat jij in jouw order plaatst. Veel handelsplatforms bieden een hefboomwerking aan, waarmee jij jouw blootstelling aan de markt kunt vergroten. Het platform verleent dan krediet aan de handelaar, waardoor ze voor hogere bedragen kunnen handelen dan ze daadwerkelijk bezitten.

De hefboomwerking wordt in verhoudingen weergegeven. 10:1 betekent bijvoorbeeld dat jij een hefboomwerking van maximaal 10% kunt krijgen. Als jij 1.000 dollar bezit, dan kun je daarmee voor maximaal 10.000 dollar een transactie openen. Het platform verstrekt jou dan een krediet voor het teveel betaalde bedrag. Je kunt aanzienlijke winsten boeken als je handelspositie daarna positief uitvalt. Maar het werkt in twee richtingen, want de verliezen worden alsook groter en je zou uiteindelijk al jouw geld kunnen verliezen. 

Risicobeheer: hoe je voor je cryptohandel de juiste stop-loss kunt bepalen en een ‘take profit’ kunt instellen

Een goede risicobeheer strategie is belangrijk voor het succes van een handelaar. Je zult hierbij op zijn minst de stop-loss of take-profit waarden voor jouw handelspositie in moeten stellen. Dit zijn specifieke prijsparameters die geactiveerd worden wanneer de markt het ondersteunings- of weerstandsniveau overschrijdt. Het ondersteuningsniveau is de ondergrens of ‘bodem’ van de marktprijs van een activa. Het tegenovergestelde is het weerstandsniveau, dat de bovengrens of het ‘plafond’ van de marktprijs is.

De ondersteunings- en weerstandsniveaus worden door middel van een technische analyse bepaald. Stel jouw stop-loss waarde dan net onder de belangrijkste ondersteuningsniveaus in. Als de waarde van een cryptovaluta het ondersteuningsniveau overschrijdt, dan wordt jouw order geactiveerd en worden je posities gesloten.

Een andere optie is om trailing stop-loss waarden toe te passen, die telkens wanneer het ondersteuningsniveau verandert automatisch aangepast worden. Een trailing stop-loss zorgt ervoor dat jouw sluitingspositie voortdurend aan marktschommelingen aangepast wordt. Hierdoor kun je zoveel mogelijk winst maken en eventuele verliezen beperken. 

Controleer en voer jouw crypto handelsorder uit

De laatste maar cruciale stap voordat jij op de knop kopen of verkopen tikt/klikt, is om al jouw bestelgegevens te controleren. Zorg ervoor dat je het juiste ordertype hebt gekozen. Voer het correcte bedrag, de limieten, hefboomeffecten en andere factoren in. Pas als jij er zeker van bent dat alles er goed uitziet, plaats jij je order en open jij jouw handelspositie. 

Sluit jouw transactie met winst of beperk je verliezen

Handelsorders kunnen handmatig of automatisch gesloten worden, dit afhankelijk van het ordertype. Ervaren handelaren stellen meestal een take profit limiet in om automatisch een positie te sluiten nadat deze hun beoogde winst gegenereerd heeft. Ze gebruiken de take profit limiet in combinatie met een stop-loss limiet om daarmee verliezen in een bearmarkt te beperken.

Als jij bijvoorbeeld een limietorder plaatst om te verkopen, dan stel je een waarde in die iets hoger is dan het weerstandsniveau. De order wordt vervolgens uitgevoerd wanneer er aan deze voorwaarden is voldaan, wat jou een kleine winst zal opleveren. Aan de andere kant kun je op belangrijke ondersteuningsniveaus een stop-loss limiet instellen om jouw order te sluiten indien de markt bearish wordt.  

Andere overwegingen

Veel aanvullende factoren kunnen van invloed op jouw beslissing zijn om het juiste handelsplatform uit te kiezen. Deze omvatten de klantenservice, beveiligingsfuncties, handelskosten, stortings- en opnamemogelijkheden, de kwaliteit van de verstrekte gegevens plus de beschikbare handelshulpmiddelen.

Er zijn ook externe factoren waarmee je rekening moet houden, zoals overheidsvoorschriften of wetten, de acceptatie van cryptogeld en allerlei crypto gerelateerd nieuws. Al deze factoren kunnen een collectieve impact op de cryptomarkt en jouw winstpotentieel hebben.