Risicobeheer en diversificatie van een beleggingsportefeuille zijn fundamenteel voor het succes van jouw financiële activiteiten. Hoewel de cryptomarkt nog relatief jong is, kan het diversifiëren van je portfolio een cruciaal aspect zijn om de strijd te winnen en deel uit te maken van het kleine percentage beleggers dat echte winsten maakt. Wat zijn de noodzakelijke stappen om jouw beleggingsportfolio inclusief cryptogeld te diversifiëren en welke impact kan dit hebben?
Diversificatie: een essentieel hulpmiddel om het investeringsrisico in evenwicht te brengen
Deskundigen zijn het erover eens dat diversificatie absoluut essentieel is voor beleggers die de winst vanuit hun transacties en belangen willen maximaliseren; van degenen met een lange termijn perspectief tot degenen die zich bezighouden met ‘daghandel’ (het verhandelen van financiële activa in een enkele dagelijkse sessie).
Fidelity, één van de belangrijkste en meest erkende financiële instellingen ter wereld, bevestigt dit uitgangspunt. In een artikel op de officiële website definiëren zij het concept van diversificatie als de “praktijk van het spreiden van jouw beleggingen zodat je blootstelling aan een bepaald type activa beperkt is. Deze praktijk is bedoeld om de volatiliteit van jouw portfolio in de loop van de tijd te verminderen.”
Diversificatie van een portfolio van cryptomunten
De introductie van crypto valuta’s heeft interesse gewekt bij veel personen buiten deze omgeving en ze zelfs doen besluiten om er in te investeren. In de strikte zin van het concept verwijst diversificatie precies naar de toevoeging van verschillende soorten activa aan een beleggingsportefeuille. Veel beleggers in digitale valuta hebben echter alleen de toonaangevende Bitcoin en één of twee andere populaire altcoins overwogen. Bepaalde crypto uitwisselingsplatforms hebben de deur geopend naar investeringen met een minimumkapitaal, in sommige gevallen zelfs onder de 10 dollar. Waar het kapitaal erg laag is, verliest de diversificatie zijn focus en is het daarom haalbaarder om jouw portfolio te beperken tot het minste aantal financiële instrumenten.
Wat is nu de beste manier om te diversifiëren met crypto valuta’s? Er is niet één juist antwoord. Een portfolio zou uitsluitend uit cryptogeld kunnen bestaan. Als dit het geval is, heeft de belegger een impliciet hoog risicoprofiel. Met andere woorden, ze zijn bereid meer kapitaal te verliezen in de hoop meer winst te maken. Dit komt door het volatiele karakter van de overgrote meerderheid van crypto valuta’s. Diversificatie verliest op dit gebied echter haar geldigheid niet. Sommige valuta’s zijn zelfs stabieler dan andere en het is nog steeds mogelijk om binnen dezelfde typische parameters te diversifiëren.
Evalueer de volatiliteit van jouw favoriete crypto activa
Als jij besluit om enkel crypto activa in jouw portfolio te behouden, dan moet je een niet-intuïtief gevoel hebben van hoe stabiel ze in prijs zijn. Hoewel de prijs van Bitcoin heftig beweegt, is Nakamoto in feite één van de meest stabiele activa in de branche. Andere kleinere altcoins registreren nog snellere en grotere veranderingen. Cardano rapporteerde bijvoorbeeld 5 keer meer volatiliteit dan BTC in de afgelopen 3 maanden, dit volgens de analyse website ‘Crypto Volatile’, die de volatiliteitsindex berekent op basis van prijsevolutie.
Volgens deze CryptoVolatility data hebben crypto geldsystemen zoals AION en Cardano de afgelopen 83 dagen een volatiliteitspercentage van + 10% overschreden. Tokens zoals BTC, Ripple en Huobi blijven onder de 4%. Andere indicatoren zoals de Bitcoin Volatility Index van BitMEX zijn nog nauwkeuriger.
Naast het raadplegen van deze website is het belangrijk om rekening te houden met factoren zoals marktkapitalisatie (CoinMarketCap). In het algemeen is deze maatstaf omgekeerd evenredig met de volatiliteit, een zeer kleine kapitalisatie maakt het activa namelijk gevoeliger voor volatiele prijsbewegingen. Technische analyse zal ook meehelpen om het volatiliteitsniveau te bepalen en informatie te verschaffen over trends en streefniveaus.
Bepaal jouw risicoprofiel
De beslissing over de verdeling van het investeringskapitaal hangt in wezen af van het risicoprofiel van de investeerder. Over het algemeen vullen conservatieve beleggers meer dan 80% van hun portfolio met stabielere activa, waardoor hun kans op verliezen, maar ook op winsten verkleind wordt. Omgekeerd wijzen agressieve beleggers meer dan 85% van hun portefeuille toe aan volatiele activa met potentiële prijsveranderingen. Hoe dan ook, we raden jou aan het aantal activa in jouw portfolio te beperken, opdat je iedere openstaande positie kunt bijhouden en controleren. Elke transactie moet onder meer een correct risicobeheer hebben.
Crypto valuta’s als onderdeel van een beleggingsportfolio
Om echte diversificatie te bereiken, moet de toevoeging van andere soorten financiële instrumenten echter beoordeeld worden. Volgens het geciteerde Fidelity artikel is dit essentieel: “breng risico en beloning in evenwicht in jouw beleggingsportefeuille”. Ze bevelen ook aan om beleggingsactiva in verschillende klassen of categorieën te verdelen.
Voor dit type handel is het de aanbeveling om een gereguleerde makelaar of platform te gebruiken. Naast regulering bieden ze meestal een breder scala aan instrumenten om in te investeren. eToro is een goed voorbeeld van een platform dat traditionele activa combineert met crypto valuta’s, maar er zijn ook andere bekende makelaars.
Obligaties zijn doorgaans stabiel en kennen een laag risico, terwijl andere zoals indices en aandelen voor een hogere volatiliteit zorgen. Een aantal technische en fundamentele analyses kunnen assisteren bij het bepalen van de indeling van jouw portfolio. Het is belangrijk om op te merken dat tools zoals leverage ook de volatiliteit van de activa vermenigvuldigen.
Dit is een voorbeeld van diversificatie in een echte investeringsomgeving. Deze standaard risico investeerder op het eToro platform heeft 15% van zijn kapitaal geïnvesteerd in cryptogeld, terwijl de rest is verdeeld over aandelen, grondstoffen, indices en valuta’s.
Volg de evolutie en update indien nodig
De taak eindigt niet bij de opbouw van de portfolio. Het zal natuurlijk continu onderhoud en monitoring vereisen om te evolueren in overeenstemming met de verwachtingen van de financiële markt en de investeerder. Het is dus belangrijk om te weten wanneer een deal moet worden afgesloten om verdere verliezen te voorkomen of winst te boeken. Dit vereist een combinatie van strategieën zoals trendregistratie, technische analyse en monitoring van nieuwsberichten.
De aanbevelingen in dit artikel zijn bedoeld als richtlijn voor het diversifiëren van een portfolio, maar niet als een echt financieel advies. Als jij professionele en gedetailleerde informatie wenst, neem dan contact op met een lokale financiële adviseur.