Według FCA, wiele firm kryptowalutowych w Wielkiej Brytanii nie spełniło krajowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy
Wczoraj brytyjski regulator finansowy stwierdził, że duży odsetek firm kryptowalutowych w kraju nie przestrzegał określonych zasad przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Financial Conduct Authority (FCA) wskazał, że sektor wciąż boryka się z licznymi przypadkami prania brudnych pieniędzy i innych nielegalnych działań ze względu na słabe przestrzeganie standardów branżowych.
Przestrzeń kryptowalut przeżywała w większości okres rozkwitu, pomimo braku wsparcia ze strony czołowych liderów w sektorze technologii finansowych w tym kraju. Wizerunek sektora kilkakrotnie został także zszargany przez pozbawione skrupułów osoby zaangażowane w działalność przestępczą. Podkreśla to potrzebę regulacji i wdrażania standardów.
Na początku roku FCA w Wielkiej Brytanii wprowadziła przepisy, wedle których firmy i podmioty zajmujące się kryptowalutą rejestrowały się w krajowym regulatorze przed przystąpieniem do jakichkolwiek operacji biznesowych. Posunięcie to miało na celu zapewnienie przestrzegania przez firmy standardów dotyczących prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
„Od 10 stycznia 2020 r. firmy prowadzące określone działania związane z kryptoaktywami w Wielkiej Brytanii będą musiały przestrzegać zmienionych przepisów dotyczących prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i transferu środków (Informacje o płatnikach) 2017 (MLR) i zarejestrować się w FCA”.
Strona FCA z listą zarejestrowanych firm z sektora kryptoaktywów pokazuje jednak, że zarejestrowało się tylko pięć podmiotów. Należą do nich: Archax, Digivault, Gemini Europe Services, Gemini Europe i Ziglu.
„Znacząco duża liczba firm nie spełnia wymaganych standardów wynikających z przepisów o praniu brudnych pieniędzy, co skutkuje bezprecedensową liczbą firm wycofujących swoje wnioski” – ujawnił organ nadzoru finansowego.
Kolejne 90 firm, w tym eToro, Galaxy Digital, Huobi, Fidelity Digital, Revolut i Paybis, posiada obecnie tymczasową rejestrację. Podmioty te mogą kontynuować prowadzenie działalności w miarę postępu sprawdzania ich aplikacji. Niezależny organ regulacyjny zauważa, że chociaż kontynuują one działalność, to jeszcze nie przeszły wszystkich procedur.
Termin rejestracji został przesunięty z 9 lipca na koniec marca przyszłego roku w związku z błędem wynikającym z ustanowienia tymczasowego reżimu rejestracji.
„FCA przyznał tymczasową rejestrację do 31 marca 2022 r. istniejącym firmom zajmującym się kryptoaktywami (tym, które prowadziły działalność związaną z kryptoaktywami, regulowaną przez prawo o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, bezpośrednio przed 10 stycznia 2020 r.), których wnioski oczekują na rozstrzygnięcie”.
Łącznie 51 firm wycofało zgłoszenie do rejestracji u regulatora, co oznacza, że nie mogą kontynuować działalności.