Platforma robo-doradcza Robinhood została ukarana przez FINRA
Urząd Regulacji Branży Finansowej ujawnił wczoraj, że nałożył na Robinhood 57 milionów dolarów grzywny. Firmie nakazano również wypłacić klientom dodatkowe 12,6 miliona dolarów rekompensaty wraz z odsetkami. FINRA, organ nadzorujący rynki giełdowe i biura maklerskie, takie jak Robinhood, wcześniej oskarżyła kalifornijską firmę zajmującą się handlem instrumentami finansowymi o dezinformację dotyczącą różnych kwestii, które potencjalnie osłabiały pozycję klienta.
Organ regulacyjny stwierdził również poważne zaniechania w kwestii egzekwowania środków nadzorczych i że problem ma dotyczyć milionów użytkowników. Wiceprezes wykonawczy FINRA, Jessica Hopper, wyjaśniła, że nie można rezygnować ze zgodności z przepisami na rzecz innowacji. Hopper, która pełni również funkcję szefa Departamentu Egzekwowania w FINRA, wyjaśnia, że nałożona kwota odzwierciedlałaby wagę i zakres naruszeń Robinhooda.
„FINRA wzięła pod uwagę powszechną i znaczącą szkodę poniesioną przez klientów, wliczając w to miliony klientów, którzy otrzymali od firmy fałszywe lub wprowadzające w błąd informacje, miliony klientów dotkniętych awariami systemów w marcu 2020 r. oraz tysiące klientów, których firma dopuściła do handlu opcjami nawet wówczas, gdy nie powinno mieć to miejsca” – zauważyła.
Hopper wyjaśniła dalej, że błędy Robinhooda spowodowały, że w połowie zeszłego roku 20-letni Alexander Kearns popełnił samobójstwo z powodu niedokładnego ujemnego salda, które wyświetlił mu Robinhood. Kearns był jednym z klientów, którzy z powodu tego błędu stracili łącznie ponad 7 milionów dolarów. Robinhood będzie musiał teraz wypłacić poszkodowanym klientom taką samą kwotę.
W latach 2016-2018 Robinhood doprowadził do utworzenia 90 000 nowych kont, pomimo świadomości, że mogą być związane z kradzieżą tożsamości i nosić znamiona oszustwa. FINRA ujawniła ponadto, że Robinhood umożliwił dołączenie do platformy nawet tym użytkownikom, którzy nie spełnili kryteriów członkostwa.
FINRA ustaliła również, że przez trzy lata, począwszy od stycznia 2018 r., Robinhood nie potrafił w sposób odpowiedni zarządzać swoją kluczową technologią wykorzystywaną do prowadzenia operacji o krytycznym znaczeniu dla klientów. W związku z tym firma doświadczyła szeregu przestojów, które uniemożliwiały użytkownikom dostęp do ich kont w czasie ekstremalnej zmienności.
Platforma inwestycyjna znalazła się także ostatnio w ogniu krytyki w związku z incydentem, kiedy zawiesiła obrót akcjami GameStop. Robinhood ogłosił już swoje plany upublicznienia w niedalekiej przyszłości. Firma doświadczyła w ostatnich miesiącach niespodziewanego wzrostu, jednak pomimo zapewnień ze strony spółki, że dopracowuje swoje systemy i obsługę klienta, wkrótce okaże się, jak zareagują na to użytkownicy.