Uruchomiony w 2018 r. Compound jest jedną z wiodących platform DeFi, która pozwala ludziom pożyczać kryptoaktywa, podobnie jak w przypadku banku, ale bez pośrednika. Doprowadziło to do wyższych zysków dla pożyczkodawców i ogólnie niższej stopy procentowej dla pożyczkobiorców aktywów.
Pomysł Roberta Leshnera i Geoffreya Hayesa, protokół Compound posiada natywny token o nazwie COMP. Posiadacze tokena mogą uzyskiwać odsetki, pożyczając tokeny (lub pożyczać, używając tokenów złożonych jako zabezpieczenia), a także korzystać z prawa głosu związanego z COMP.
Początkowo protokół Compound nie zawierał żadnych natywnych tokenów. Użytkownicy, którzy zdeponowali swoje aktywa w pulach pożyczek, otrzymali cTokeny LP (Dostawcy Płynności), które reprezentowały ich udział w pulach i pozwalały protokołowi zdeponować zarobki w portfelach, w których trzymane były cTokeny.
Jednak Leshner i Hayes mieli więcej planów niż tylko prowadzenie prostej platformy pożyczkowej DeFi. Kontrola była scentralizowana w ich rękach i aby platforma była naprawdę zdecentralizowana, stworzyli token COMP w kwietniu 2020 roku. Posiadacze tokenów otrzymali prawo do proponowania zmian i nowych usług. Propozycje te są następnie poddawane pod głosowanie przez społeczność. Jeśli zostanie udzielone wystarczające wsparcie, propozycja zostanie wdrożona.
W ten sposób tokeny Compound oferują użytkownikom całkowitą kontrolę nad platformą i pomogą protokołowi stać się Zdecentralizowaną Organizacją Autonomiczną (DAO).
Compound to token zgodny z ERC20. W związku z tym wykorzystuje ekosystem blockchain Ethereum jako swój szkielet. Compound łączy indywidualnych pożyczkodawców i pożyczkobiorców, umożliwiając im dokonywanie transakcji bez elementu zaufania, przy użyciu łańcucha bloków. Powoduje to, że pożyczkodawcy uzyskują wysokie oprocentowanie swoich depozytów, a pożyczkobiorcy uzyskują tańsze i bardziej dostępne pożyczki.
Jako zdecentralizowany zasób, tokeny COMP mogą być wysyłane i odbierane między stronami za pośrednictwem sieci peer-to-peer. W przeciwieństwie do tradycyjnych finansów, w których ludzie muszą polegać na pośrednikach, takich jak banki i przekaźniki pieniężne, blockchain nie ma takich pośredników. Wszystkie transakcje są rejestrowane w blokach i odnotowywane przez górników, którzy pobierają niewielką opłatę za swój wysiłek.
Ten bezpośredni transfer tokenów Compound oznacza, że nie ma w tym udziału centralnego organu, a wykorzystując moc Ethereum, istnieją tysiące górników, którzy odnotowują transakcje w swoich kopiach ksiąg rachunkowych, co sprawia, że prawdopodobieństwo nieprawidłowej transakcji jest prawie zerowe (jako że transakcja jednego górnika nie pasowałaby do innych). To sprawia, że kryptowaluty, takie jak COMP, są niezwykle bezpieczne.
Idąc krok dalej, twórcy Compounda dali posiadaczom COMP prawo do decydowania o własnym losie. Jako DAO ponownie wykorzystuje moc blockchaina, aby umożliwić ludziom głosowanie nad różnymi propozycjami, które są wdrażane tylko wtedy, gdy księga zarejestruje wystarczającą liczbę głosów.
Robert Leshner i Geoffrey Hayes, twórcy Compound, nie zadeklarowali tokenów COMP jako jakiejkolwiek waluty, ale są one używane głównie jako tokeny zarządzania. Oznacza to, że głównym zastosowaniem monet Compound jest umożliwienie posiadaczom decydowania o zmianach lub aktualizacjach protokołu, podobnie jak akcjonariusze korporacji.
Z drugiej strony, tokeny Compound są dostępne na rynku i można je kupić. Lepsze bezpieczeństwo, szybszy czas płatności i niższe opłaty niż w walutach fiducjarnych sprawiają, że COMP jest doskonałą alternatywą do dokonywania płatności. Jako taki zastępuje tradycyjny pieniądz (chociaż banki centralne często zaprzeczają mu ze względów technicznych).
Compound ma jeszcze jednego asa w rękawie. Inne kryptowaluty, takie jak bitcoiny i inne tokeny zarządzania, takie jak Yearn.Finance (YFI), mają maksymalną ilość, którą można wybić lub wydobyć. COMP podobnie jest ograniczony do zaledwie 10 milionów w sumie. Powolna emisja i rosnący popyt sprawiają, że token Compound jest aktywem deflacyjnym na dłuższą metę, a posiadacze COMP byli w stanie zwiększyć swoje majątki. Podczas gdy waluty fiat tracą swoją wartość z powodu inflacji, COMP porusza się w przeciwnym kierunku.
Jak każdy standardowy token ERC20, COMP wykorzystuje ekosystem Ethereum. Oznacza to, że token opiera się na górnikach Ethereum, aby rejestrować wszystkie przeprowadzone transakcje, i jako tacy nadawcy muszą uiścić opłatę transakcyjną Ethereum (zwaną GAS).
Opłata nie jest wartością stałą i ulega zmianie, głównie ze względu na obciążenie sieci. Średnio około 10 do 15 transakcji na sekundę (TPS), istnieje tylko ograniczona liczba transakcji, które można zweryfikować. Nadawcy COMP muszą konkurować nie tylko z ETH, ale z tysiącami innych tokenów ERC20 (i innych standardów), aby ich transakcje zostały odnotowane na czas. W okresach wysokiej aktywności opłata wzrasta, ponieważ ludzie zaczynają płacić więcej, aby najpierw zakończyć swoje transakcje.
W chwili pisania tej strony średni koszt GAS transakcji ERC20 wynosi zaledwie odrobinę poniżej 14,51 USD. Jeśli zamierzasz wchodzić w interakcję z protokołem Compound, cena skacze znacznie wyżej, ponieważ inteligentne kontrakty są złożone i wymagają więcej ruchu niż zwykły transfer ERC20.
Po trzecie, chociaż możesz zaoszczędzić na opłatach transakcyjnych, jeśli kupisz tokeny COMP ze scentralizowanej platformy, nadal będziesz ponosić opłatę transakcyjną. Wiele platform nie pobiera opłat za zasilenie konta kryptowalutami, ale jeśli zdecydujesz się przenieść swoje tokeny Compound, rozsądnie byłoby sprawdzić, czy są jakieś opłaty za wypłatę. Korzystanie z fiat do sfinansowania zakupu COMP spowoduje również naliczenie opłat, w szczególności przez bank lub dostawcę karty. Nie zapomnij uwzględnić tego w swoich obliczeniach.
Chociaż COMP nie jest papierem wartościowym (a zatem nie daje żadnych praw własności do protokołu Compound ani żadnych wypłat, takich jak dywidendy), oferuje demokratyczną kontrolę nad kierunkiem samej platformy.
Jako token zarządzania każdy posiadacz COMP z co najmniej 65 000 oddelegowanych COMP może stworzyć propozycję (wszelkie zmiany w bieżącej ofercie i operacjach, zmianę opłaty lub nową usługę), która jest następnie poddawana procesowi głosowania i, jeśli zostanie zatwierdzona, jest opracowywana i realizowana. Ten mechanizm zarządzania daje posiadaczom COMP możliwość kontrolowania swoich inwestycji i majątku.
COMP oferuje również możliwość zwiększenia bogactwa posiadacza ze względu na jego deflacyjny charakter. Można stworzyć tylko 10 milionów COMP, a przy ponad połowie już w obiegu i ograniczonej emisji, wraz ze wzrostem popytu, cena również rośnie.
Odpowiedź zależy od tego, co robisz z tokenem COMP. Jeśli korzystasz z całkowicie zdecentralizowanej giełdy do interakcji z tokenami, możesz pozostać anonimowy. Wysyłanie i odbieranie bezpośrednio z jednego portfela do drugiego będzie rejestrować tylko informacje, takie jak które portfele były zaangażowane i ile tokenów zostało przeniesionych. Ponieważ portfele blockchainowe składają się z dużego ciągu znaków alfanumerycznych jako adresów, trudno jest wyśledzić właściciela portfela.
Korzystanie ze scentralizowanej platformy do kupowania i sprzedawania lub handlu COMP to inna historia. W końcu będziesz musiał połączyć swój bank lub kartę z platformą, aby użyć swojego fiat do zakupu COMP lub sprzedaży tokenów i uzyskania pieniędzy. Ustanowi to połączenie między Twoim COMP a Tobą. Renomowane platformy będą miały więcej informacji niż tylko to, ponieważ ich kontrole KYC i AML będą obejmować weryfikację Twojego imienia i nazwiska, dowodu tożsamości i miejsca zamieszkania.
Zastosowanie skomplikowanych algorytmów utrudnia włamanie do portfeli, a wszystkie transakcje są weryfikowane poprzez mechanizm konsensusu. Jako token ERC20, bezpieczeństwo COMP opiera się na górnikach Ethereum, a przy tak dużej kolekcji górników prawie niemożliwe jest, aby jakakolwiek nieuczciwa osoba dokonała błędnej transakcji, ponieważ inni górnicy by ją odrzucili.
Co więcej, protokoły inteligentnych kontraktów ekosystemu Compound zostały poddane audytowi przez strony trzecie, aby upewnić się, że nie ma luk, które można wykorzystać.
Opracowany przez Roberta Leshnera i Geoffreya Hayesa, Compound Protocol był początkowo kontrolowany centralnie przez twórców. Tylko oni byli odpowiedzialni za rozwój i wdrażanie różnych usług i aspektów całego ekosystemu.
Zaledwie dwa lata później zmieniło się to wraz z wdrożeniem DAO. Teraz sama społeczność pracuje nad różnymi aspektami rozwoju i poprzez proces głosowania realizuje go.
Zespół Compound nadal jednak odgrywa swoją rolę w rozwoju. Oprócz Leshnera i Hayesa, którzy wnoszą odpowiednio swoje doświadczenie finansowe i techniczne, zespół składa się z różnych inżynierów oprogramowania, którzy pracowali po stronie technicznej dużych firm, takich jak Nokia, Postmates, Coinbase Pro i Consensys.
Jako protokół, który pozwala ludziom natychmiast zacząć zarabiać dzięki pożyczaniu swoich bezczynnych aktywów, a jednocześnie zapewniać pożyczkobiorcom łatwe i niskooprocentowane pożyczki, Compound zyskał duże zainteresowanie jeszcze przed jego uruchomieniem i wspiera go kilka głównych instytucji finansowych:
Andreessen Horowitz:
Znana również jako a16z, kalifornijska firma VC pomaga różnym firmom technologicznym w pozyskiwaniu kapitału niezbędnego do ich rozwoju. Od biotechnologii po talenty, Andreessen Horowitz ma szerokie portfolio. Wziął udział w rundzie zalążkowej serii A Compound.
Coinbase Venture:
Ramię inwestycyjne jednej z największych giełd kryptowalut (Coinbase i Coinbase Pro), Coinbase Ventures współpracuje wyłącznie z projektami kryptograficznymi i wykorzystuje swoją ogromną bazę użytkowników, aby umożliwić tokenom nabranie tempa poprzez kupowanie i handel.
Polychain
Inna kalifornijska firma venture capital, Polychain, inwestuje w różne start-upy kryptograficzne i blockchainowe, które wykazują potencjał do wczesnego wzrostu. Jednocześnie Polychain jest funduszem hedgingowym i chroni pieniądze swoich inwestorów poprzez obliczoną metodę inwestowania.
COMP jest tokenem zarządzania, a umożliwienie korzystania z mocy komputera lub innej metody konsensusu doprowadziłoby do wypaczenia koncepcji DAO, ponieważ jeden duży górnik mógłby zasadniczo zyskać znaczną przewagę, zbierając tokeny COMP.
Aby tego uniknąć, żetonów COMP protokołu Compond nie można wydobywać. Chociaż początkowo były one dystrybuowane w celu rozpoczęcia procesu DAO, dziś jedynym sposobem na zdobycie nowo wydanych tokenów COMP jest udział w protokole. Pożyczanie aktywów generuje monety COMP, które są rozdzielane wśród użytkowników (dystrybucja jest oparta na wielkości udziału aktywów w całkowitej puli). COMP można również kupić na platformach giełdowych/brokerskich.
Ponieważ COMP jest standardowym tokenem ERC20, można go przechowywać w dowolnym zgodnym portfelu. Kilka z najczęściej używanych dzisiaj to:
MetaMask
Portfel internetowy MetaMask jest dostępny jako rozszerzenie w najpopularniejszych przeglądarkach, co czyni go doskonałym wyborem dla platform DeFi, takich jak Compound, gdzie użytkownicy mogą bezpośrednio łączyć go z dostępnymi usługami.
Ledger Nano S
Jako urządzenie sprzętowe Nano S zapewnia najwyższy poziom bezpieczeństwa, ponieważ można go odłączyć od komputera i zasadniczo od sieci Compound.
MyEtherWallet
Zarówno w wersji mobilnej, jak i internetowej MyEtherWallet jest popularną opcją, a także zapewnia możliwość dodatkowej warstwy bezpieczeństwa dzięki 2FA.
Exodus
Portfel wielowalutowy z wbudowaną opcją wymiany, Exodus to prostota i praktyczność.
Podczas gdy token Compound jest względnym nowicjuszem w sferze kryptowalut, jego użyteczność i zdolność do generowania pasywnego dochodu sprawiły, że stał się jednym z najlepszych tokenów na rynku. Znajduje się w pierwszej 60 monet na CoinGecko, pokonując inne ugruntowane projekty, takie jak ZCash i Yearn.
Nawet przy rosnącym popycie i rosnącej wartości, jeśli myślisz o zainwestowaniu w Compound, radzimy dokładnie to ocenić. COMP to w końcu kryptowaluta, a te aktywa są znane ze swojej zmienności. Inwestuj tylko tyle, ile możesz stracić.