Najlepsi brokerzy kryptowalut w 2024

Szybkie porównanie najlepszych brokerów kryptowalut

Co to jest broker kryptowalut?

Broker kryptowalut to platforma, na której możesz kupować i sprzedawać kryptowaluty oraz dokonywać częstej wymiany pomiędzy różnymi monetami. Działa jako pośrednik między użytkownikiem a rynkiem, upraszczając proces handlu.

Użytkownicy mogą dokonać wpłaty lub wysłać płatność różnymi metodami, a broker zajmuje się wszystkim innym. Brokerzy mogą oferować handel instrumentami pochodnymi, takimi jak CFD, zamiast bazowej kryptowaluty.

Jak działają brokerzy kryptowalut i czym się zajmują?

Aby zacząć korzystać z brokera kryptowalut, musisz zakończyć proces rejestracji. Do utworzenia konta możesz potrzebować tylko adresu e-mail i hasła, ale regulowani brokerzy będą mieli wymagania dotyczące KYC, co oznacza, że będziesz musiał zweryfikować swoją tożsamość, zanim zaczniesz handlować.

Aby ukończyć ten proces, musisz podać dodatkowe informacje, takie jak imię i nazwisko, data urodzenia, adres i dane kontaktowe.

Będziesz musiał przesłać zdjęcie dokumentu tożsamości ze zdjęciem, takiego jak prawo jazdy lub paszport, aby zweryfikować swoją tożsamość, a także możesz zostać poproszony o dokument, taki jak rachunek za media lub wyciąg bankowy, w celu weryfikacji adresu.

Różni brokerzy oferują różne rodzaje usług finansowych. Na niektórych platformach brokerskich możesz kupować kryptowaluty po cenach ustalonych przez brokera.

Po prostu określasz, jaką monetę chcesz kupić i ile, a następnie broker realizuje zlecenie za Ciebie i dostarczy Twoje monety do prywatnego portfela lub portfela internetowego na platformie.

Inni brokerzy oferują handel instrumentami pochodnymi, takimi jak kontrakty różnicowe, które pozwalają spekulować na temat różnicy między obecną a przyszłą ceną kryptowaluty. CFD jest umową między Tobą a Twoim brokerem i pozwala Ci czerpać zyski z ruchu cen kryptowaluty bez faktycznego jej posiadania.

Oznacza to, że nie musisz się martwić o przechowywanie monet lub ich zabezpieczanie, ale możesz również stracić pieniądze, jeśli cena nie zmieni się w oczekiwany sposób. Nad handlem kryptowalutami czuwa Komisja Nadzoru Finansowego.

Brokerzy Bitcoina zazwyczaj generują przychody ze spreadu, który jest różnicą między ceną ask (kupno) i ceną kupna (sprzedaży) kryptowaluty. Broker może również pobierać prowizję od transakcji, ale mogą również wystąpić inne koszty, takie jak za wpłatę, wypłatę, overnight, zarządzanie kontem i opłaty za brak aktywności.

Różne rodzaje strategii handlowych u brokerów krypto

Istnieje wiele różnych sposobów handlu kryptowalutami na platformie brokerskiej. Poniżej omówimy bardziej szczegółowo kilka popularnych strategii handlowych.

Pozycje długie i krótkie

Trader zajmuje pozycję długą, gdy sądzi, że wartość kryptowaluty wzrośnie w przyszłości lub pozycję krótką, gdy uważa, że spadnie. W praktyce zajęcie długiej pozycji oznacza po prostu zakup kryptowaluty. Jeśli cena wzrośnie, będzie możliwa późniejsza sprzedaż monety z zyskiem.

Z drugiej strony zajęcie krótkiej pozycji zazwyczaj wiąże się ze sprzedażą monet, których w rzeczywistości nie posiadasz. Handlowcy mogą korzystać z rachunku zabezpieczającego, aby pożyczyć kryptowalutę od swojego brokera w celu sprzedaży.

Jeśli cena spadnie zgodnie z oczekiwaniami, trader może zarobić, kupując monety po niższej cenie, aby spłacić brokera. Jeśli jednak cena wzrośnie, poniesie stratę.

Istnieje wiele narzędzi, których możesz użyć, aby pomóc sobie podjąć decyzję, czy i kiedy otworzyć pozycję długą, czy krótką.

Należą do nich boty handlowe, sygnały, wiadomości i wskaźniki techniczne, takie jak średnie ruchome, wskaźnik siły względnej, zniesienie Fibonacciego oraz poziomy wsparcia i oporu. Swing traderzy otwierają pozycje, które trwają dni lub nawet tygodnie, podczas gdy daytraderzy otwierają i zamykają transakcje tego samego dnia.

Skalpowanie polega na otwieraniu pozycji na zaledwie kilka minut, a nawet sekund.

CFD

Kontrakty na różnicę to rodzaj instrumentu pochodnego, który pozwala inwestorom spekulować na cenie kryptowalut bez faktycznego posiadania aktywów bazowych. Kupujący CFD jest zobowiązany umową do zapłaty sprzedającemu różnicy pomiędzy aktualną wartością kryptowaluty a jej wartością na koniec umowy.

Handel kontraktami CFD przynosi korzyści, takie jak prosta realizacja i brak konieczności przechowywania jakichkolwiek monet. Możesz również użyć dźwigni, aby zwiększyć potencjalne zyski z handlu kontraktami CFD, ale zwiększy to również wszelkie straty.

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami o wysokim ryzyku, więc powinni nimi handlować tylko ci, którzy wiedzą, co robią. Niektóre kraje nie zezwalają na kontrakty CFD lub nakładają ograniczenia na handel nimi.

Kontrakty terminowe

Kontrakty terminowe to kolejny rodzaj instrumentu pochodnego, który umożliwia inwestorom obstawianie przyszłej wartości kryptowalut.

Kontrakt futures to umowa kupna lub sprzedaży ustalonej ilości kryptowaluty po z góry określonej cenie w uzgodnionym terminie w przyszłości. Kontrakty futures mogą być wykorzystywane do spekulacji lub hedgingu.

podczas handlu kontraktami futures używana jest zwykle dźwignia, co oznacza, że nie musisz wystawiać pełnej wartości kontraktu, aby otworzyć transakcję. Dźwignia może jednak zwiększyć zarówno straty, jak i zyski, więc kontraktami futures powinny handlować tylko osoby z niezbędnym doświadczeniem.

Brokerzy kryptowalut a giełdy

Granica między brokerami a giełdami została nieco zatarta, ponieważ platformy krypto są często określane jako obydwoma terminami zamiennie, a niektóre platformy oferują zarówno usługi wymiany, jak i usługi brokerskie. Istnieje jednak różnica, która zostanie wyjaśniona poniżej.

Brokerzy kryptowalut

Kiedy korzystasz z usług brokera, nie handlujesz bezpośrednio z innymi traderami, ponieważ broker działa jako pośrednik między tobą a rynkiem. Podane ceny są ustalane przez brokera, choć prawdopodobnie będą podobne do reszty rynku.

Różnica między ceną kupna i sprzedaży nazywa się spreadem i zazwyczaj w ten sposób brokerzy generują przychody, chociaż mogą również zarabiać, pobierając inne opłaty, takie jak prowizje od transakcji.

Brokerzy mogą zezwolić na zainicjowanie transakcji bez posiadania środków potrzebnych do zapłaty na koncie, ponieważ rozliczenie jest bardziej elastyczne na platformach brokerskich.

Jeśli chodzi o kryptowaluty, wielu brokerów nie zapewnia handlu monetami, ale oferuje instrumenty pochodne, takie jak CFD, które pozwalają użytkownikom spekulować ceną bazowej kryptowaluty.

Giełdy kryptowalut

W przeciwieństwie do platformy brokerskiej, na giełdzie kryptowalut tokeny są wymieniane między poszczególnymi traderami. Giełdy mogą oferować pary transakcyjne walut fiat do kryptowalut i/lub pary transakcyjne krypto do krypto.

Gdy użytkownik chce kupić monetę, tworzy zlecenie kupna. Zlecenie to jest umieszczane w księdze zleceń, gdzie zostanie dopasowane do odpowiedniego zlecenia sprzedaży od innego użytkownika. Istnieje też sposób inwestowania tak jak dźwignia finansowa.

Giełda pobiera opłaty transakcyjne znane jako opłaty maker i taker za ułatwienie tego procesu, a cena równowagi na giełdzie jest ustalana na podstawie równowagi między akcją kupna i sprzedaży. Transakcje można rozliczać natychmiast, jeśli giełda ma wystarczającą płynność.

Kluczowe kwestie do rozważenia przy wyborze brokera kryptowalut

Dostępny rodzaj handlu

Jeśli chcesz prowadzić określony rodzaj handlu, może to zawęzić wybór brokerów kryptowalut, z których możesz korzystać. Na przykład, jeśli chcesz kupić i przechowywać krypto, będziesz potrzebować platformy, która ułatwi zakup rzeczywistych kryptowalut.

Tak jest w przypadku większości platform na tej stronie, chociaż kilka z nich zajmuje się tylko instrumentami pochodnymi.

Handel kontraktami futures może odbywać się na niektórych platformach, które oprócz handlu rzeczywistymi kryptowalutami oferują tego rodzaju kontrakty. Należą do nich Binance, KuCoin i OKX. Jeśli wolisz handlować kontraktami CFD, musisz wybrać platformę CFD, taką jak Capital.com lub Skilling.

Dostępne kryptowaluty

Jeśli istnieją konkretne kryptowaluty, którymi chcesz handlować lub w które chcesz  zainwestować, musisz dowiedzieć się, czy są one oferowane przez platformę, z której korzystasz.

Binance i KuCoin mają największy wybór dostępnych monet, co czyni je doskonałym wyborem dla osób, które chcą kupić nowe lub mało znane monety. Inne platformy mogą mieć mniejszy wybór monet, ale oferują bardziej pożądane funkcje lub wrażenia użytkownika, co czyni je preferowanym wyborem wśród tych, którzy chcą kupować tylko bardziej popularne kryptowaluty.

Powinieneś być w stanie ustalić dostępny wybór monet na stronie internetowej każdej platformy. Możesz również dowiedzieć się, jakie pary handlowe są oferowane dla Twoich pożądanych monet. Niektóre platformy mogą oferować tylko pary krypto-krypto, podczas gdy inne mogą oferować pary fiat do krypto.

Regulacja i reputacja

Robiąc krok w kierunku handlu krypto, najlepiej jest znaleźć brokera, który przez wiele lat zbudował silną reputację niezawodności, takiego jak eToro. Platformy z dużą bazą użytkowników i wieloma zadowolonymi klientami będą prawdopodobnie najlepsze.

Wysyłanie pieniędzy do nieuregulowanych brokerów może być ryzykowne, ponieważ niekoniecznie będą oni oferować wysokie standardy bezpieczeństwa, a jeśli stracisz pieniądze, prawdopodobnie nie będziesz mieć żadnej możliwości odwołania.

Najbezpieczniejszym sposobem handlu kryptowalutami jest zatem dokonywanie tego na regulowanej platformie brokerskiej, która działa w zgodności z najlepszymi praktykami w branży w zakresie bezpieczeństwa.

Możesz sprawdzić stronę internetową platformy, aby dowiedzieć się, jakim organom regulacyjnym podlegają, jeśli w ogóle.

Ochrona i bezpieczeństwo

Jeśli zamierzasz powierzyć brokerowi Bitcoina swoje fundusze i dane osobowe, przynajmniej powinieneś się spodziewać, że zapewni im bezpieczeństwo. Ponieważ platformy krypto posiadają znaczną ilość cennych aktywów, są atrakcyjnym celem dla hakerów.

Dlatego powinieneś poszukać platformy, która zapewnia swoje zasoby i przechowuje je offline.

Najbezpieczniejsze platformy będą również chronić Twoje konto i dane osobowe za pomocą metod takich jak szyfrowanie, biała lista adresów i uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Platformy regulowane, takie jak wymienione na tej stronie, z największym prawdopodobieństwem stosują te środki bezpieczeństwa.

Doświadczenie użytkownika i funkcje

Najlepsza platforma dla wygody użytkownika i funkcji sprowadza się do osobistych preferencji. Nowy inwestor dopiero wchodzący w kryptowaluty może preferować prostą platformę bez wszystkich dodatków, które ułatwiają kupowanie kryptowalut.

Z drugiej strony doświadczony trader prawdopodobnie będzie już biegły w poruszaniu się po złożonych platformach transakcyjnych i będzie preferował brokera z zaawansowanymi narzędziami i funkcjami.

Jeśli chcesz przeprowadzić jakąkolwiek analizę techniczną, musisz wybrać brokera, który zapewnia narzędzia do tworzenia wykresów i wskaźniki. Inne funkcje, które możesz chcieć sprawdzić, obejmują kopiowanie transakcji, cykliczne zakupy, staking, konta oszczędnościowe, boty handlowe i aplikację mobilną.

Opłaty

Nie chcesz zostać dotknięty żadnymi ukrytymi kosztami, więc upewnij się, że sprawdziłeś drobny druk, aby wiedzieć, jakie opłaty możesz zapłacić.

Wiele platform brokerów krypto stosuje spread między cenami kupna i sprzedaży, a jego wielkość różni się w zależności od platformy. Możesz również zostać obciążony prowizją lub opłatą transakcyjną za każdą dokonaną transakcję.

Większość platform pobiera opłatę za wpłaty lub wypłaty lub obie, a wysokość opłaty może zależeć od wybranej metody płatności. Inne możliwe koszty, o których powinieneś wiedzieć, opłatę obejmują brak aktywności, za zarządzanie kontem i overnight.

Dostępność geograficzna

Broker kryptowalut oczywiście musi świadczyć usługi w Twoim kraju, jeśli chcesz z niego korzystać. Lista krajów obsługiwanych przez platformę powinna być dostępna na jej stronie internetowej.

Niektóre rodzaje handlu, takie jak kontrakty CFD lub kontrakty futures, mogą być w niektórych krajach zakazane lub podlegać ograniczeniom, co może mieć wpływ na to, jakie usługi oferuje platforma w poszczególnych jurysdykcjach.

Metody płatności

Jeśli istnieje konkretna metoda płatności, której chcesz użyć, może to mieć wpływ na wybór brokera kryptowalut. Przelewy bankowe i karty kredytowe/debetowe są powszechnie akceptowane, więc można z nich korzystać na większości platform.

Na niektórych platformach można również korzystać z innych metod płatności. Na przykład eToro akceptuje między innymi PayPal, Skrill, Neteller i Trustly, a wszystkie można wykorzystać do dokonywania bezkosztowych wpłat.

Na niektórych platformach zauważysz, że akceptowane metody płatności różnią się w różnych krajach i mogą wiązać się z różnymi opłatami, więc warto to sprawdzić przed rejestracją.

Jak handlować kryptowalutami z brokerem

Rozpoczęcie pracy z brokerem kryptowalut jest dość proste. Możesz handlować na eToro , wykonując te proste kroki.

1. Otwórz konto

Kliknij przycisk „Dołącz teraz” u góry, aby uzyskać dostęp do formularza rejestracyjnego. Możesz zarejestrować się przez Google lub Facebook. W przeciwnym razie wymagana jest nazwa użytkownika, adres e-mail i hasło, a przed kliknięciem „Create Account” musisz zaakceptować warunki. 

2. Zweryfikuj swoje konto

Otrzymasz wiadomość e-mail z linkiem weryfikacyjnym, który musisz kliknąć, po czym zostaniesz poproszony o podanie imienia i nazwiska, daty urodzenia oraz numeru telefonu w celu uzupełnienia profilu. Być może będziesz musiał również zweryfikować swoją tożsamość, przesyłając dokument tożsamości ze zdjęciem. Następnie zostanie Ci zadane kilka pytań dotyczących Twojego doświadczenia inwestycyjnego. 

3. Dokonaj wpłaty

Kliknij przycisk oznaczony „Deposit Funds” i wpisz kwotę. Możesz wybrać swoją lokalną walutę i preferowaną metodę płatności z rozwijanej listy i podać wszelkie szczegóły płatności wymagane dla wybranej metody wpłaty. Teraz naciśnij przycisk „Deposit”, aby przelać środki. 

4. Rozpocznij handel

Możesz eksplorować kryptowaluty w zakładce Discover lub skorzystać z pola wyszukiwania, aby znaleźć konkretną monetę. Kliknij przycisk „Trade” obok wybranej kryptowaluty i użyj go, aby kupić teraz lub Order, aby utworzyć zlecenie z limitem. Aby kupić teraz, po prostu wybierz kwotę, którą chcesz kupić i wciśnij „Open Trade”. 

Końcowe przemyślenia

Jeśli chcesz handlować lub kupować kryptowaluty , przy wyborze odpowiedniego brokera należy wziąć pod uwagę wiele aspektów.

Niektóre z nich są kwestią osobistych preferencji, na przykład funkcje i wybór monet, podczas gdy czynniki, takie jak Twoja lokalizacja i rodzaj handlu, który chcesz prowadzić, mogą również wpływać na wybór dostępnych platform.

Niezależnie czy to będzie dźwignia finansowa czy gra na wzrosty i spadki będziesz mógł znaleźć coś dla siebie. Kursy online są aktualizowane na bieżąco także żadna drastyczna zmiana Cię nie zaskoczy.

Na tej samej zasadzie możesz sprawdzać kursy walut. Zapoznaj się z komunikatem w sprawie funkcjonowania giełd i kantorów kryptowalut, aby mieć pewność, że twoje ruchy są w pełni legalne.

Nasze badania sugerują, że eToro jest ogólnie najlepszym brokerem kryptowalut, ponieważ spełnia wszystkie najważniejsze funkcje. Należy do nich silne bezpieczeństwo, regulacje, bezkosztowe wpłaty i łatwość obsługi, nie wspominając o unikalnych funkcjach, takich jak kopiowanie transakcji.