Najlepsza Giełda Kryptowalut: Ranking Polska 2024

Czym są giełdy kryptowalut?

Giełdy kryptowalut można określić jako rynek online, na którym można swobodnie kupować i sprzedawać kryptowaluty w zamian za waluty fiducjarne lub inne kryptowaluty. Giełda kryptowalut działa jako pośrednik między kupującymi a sprzedającymi i zwykle pobiera prowizję za swoje usługi. W przeciwieństwie do giełd papierów wartościowych, na których handlowcy kupują/sprzedają aktywa kryptowalutowe, aby czerpać zyski z ich zmieniających się cen, na platformach krypto ludzie korzystają z par fiat lub kryptowalut, aby stawiać na zmienność kryptowalut. Należy pamiętać, że handel kryptowalutami jest opodatkowany i trzeba się z niego rozliczać.

Jak one działają?

Aby korzystać z platformy do handlu krypto, musisz najpierw się na niej zarejestrować i postępować zgodnie z jej procesem weryfikacji, aby uwierzytelnić swoją tożsamość.

Proces weryfikacji może się różnić w zależności od giełdy. Podczas gdy niektóre giełdy krypto nie poproszą Cię o nic więcej niż identyfikator e-mail, inne mogą wymagać od Ciebie przejścia rygorystycznych kontroli KYC (Know Your Customer), takich jak przesyłanie zdjęć, weryfikacja tożsamości, weryfikacja adresu itp. przed wprowadzeniem Cię na ich platformę. Jest to zasadniczo zgodne z ich środkami KYC (poznaj swojego klienta), CFT (zwalczanie finansowania terroryzmu) i AML (przeciwdziałanie praniu pieniędzy).

Pamiętaj, że to, czy korzystasz z giełd bez KYC lub z KYC, zależy wyłącznie od Ciebie, te ostatnie mogą uchronić Cię przed elementami antyspołecznymi, a także zmniejszyć ryzyko oszustwa.

Twoje konto i gotowa do korzystania giełda kryptowalut zostanie otwarta po zakończeniu procesu weryfikacji. Następnie możesz wpłacać na nią środki, korzystając z waluty i metody płatności dozwolonej przez platformę. Giełda kryptowalut zwykle umożliwia wiele metod wpłat/wypłat, w tym karty debetowe, karty kredytowe, przekazy bankowe, przelewy bankowe, portfele elektroniczne, Paypal, przelewy portfelowe itp.

Po wpłaceniu środków na swoje konto giełdowe możesz ich używać do handlu kryptowalutami dostępnymi na platformie. Środki można wypłacić w dowolnym momencie w krypto lub fiat, zlecając żądanie wypłaty.

Giełdy kryptograficzne ułatwiają handel krypto poprzez zlecenia „Buy” lub „Sell”, które są dopasowane przez oprogramowanie platformy.

Podsumowując, giełda kryptowalut jest zasadniczo rynkiem online, na którym można kupować/sprzedawać kryptowaluty od/do innych traderów, w oparciu o ich aktualną cenę rynkową. Giełda działa jako pośrednik między kupującymi a sprzedającymi i pobiera opłatę za swoje usługi.

Różne rodzaje giełd kryptowalut i bitcoinów

Istnieją różne rodzaje kryptowalut i giełd Bitcoina, które są dostosowane do różnych typów traderów. Poniżej znajdują się cztery główne typy, które znajdziesz na rynku:

• Scentralizowane giełdy (CEX)

Działają one podobnie jak tradycyjne giełdy, z centralnym organem sprawującym pełną kontrolę nad produktem, funkcją i usługą. Co ciekawe, koncepcja scentralizowanej giełdy jest dość sprzeczna z tym, dlaczego w pierwszej kolejności wynaleziono kryptowaluty, które miały uwolnić świat finansowy od autorytatywnej i jednostkowej władzy. Fundusze są przechowywane przez giełdę, a dostępne transakcje mogą przyjąć formę krypto-krypto, fiat-krypto lub obie.

• Giełdy zdecentralizowane (DEX)

Są to giełdy kryptowalut, które ułatwiają handel kryptowalutami typu peer-to-peer. Wszystkie funkcje giełdy krypto, w tym wymiana aktywów kryptowalutowych, dopasowywanie zleceń, księgi zleceń i depozyty kapitałowe, są zdecentralizowane, zgodnie z prawdziwym duchem kryptowalut. Nie ma centralnego serwera i nie ma możliwości wystąpienia pojedynczego punktu awarii.

• Giełdy lokalne

Są to strony internetowe, które działają bardziej jak lokalni dealerzy, którzy mogą kupować / sprzedawać kryptowaluty od Ciebie / Tobie za Twoją lokalną walutę. Chociaż wiele z nich zapewnia automatyczne zlecenia kupna / sprzedaży, nie oferują możliwości handlu kryptowalutami.

• Fiat kontra Pure Exchange

Giełdy fiat-krypto to te, na których można kupić kryptowalutę za pomocą waluty fiducjarnej. Niezwykle popularne wśród początkujących inwestorów kryptowalutowych, umożliwiają łatwy dostęp do kryptowalut dla ogółu społeczeństwa. Z drugiej strony, krypto-krypto lub Pure Exchanges to rodzaje, za pomocą których można handlować tylko kryptowalutami, bez możliwości wymiany fiat-krypto.

• Giełdy hybrydowe

Giełdy hybrydowe łączą przydatne elementy wymiany scentralizowanej i zdecentralizowanej. Przenoszą bezpieczeństwo zdecentralizowanych giełd i skalowalność scentralizowanych giełd na jedną platformę. Są wciąż rozwijającą się innowacją.

Kluczowe kwestie do rozważenia przy wyborze najlepszej giełdy kryptowalut

Wybór odpowiedniej platformy do handlu krypto może być najbardziej krytycznym krokiem, jaki podejmujesz jako początkujący trader lub inwestor w kryptowaluty. Bardzo ważne jest, aby zrozumieć swoje oczekiwania wobec platformy i sposób, w jaki chcesz handlować kryptowalutami. Nie sposób wystarczająco podkreślić, jak ważne jest dokładne przeanalizowanie wyjątkowych ofert każdej z wybranych giełd. Przyjrzyjmy się niektórym kluczowym punktom, o których należy pamiętać:

Obsługa klienta – powinny oferować (najlepiej) całodobową obsługę klienta za pośrednictwem wszystkich popularnych kanałów komunikacji, w tym poczty e-mail, telefonu, mediów społecznościowych i czatu na żywo. Większość giełd oferuje jednak usługę 24/5, co jest nadal akceptowalne.

Jednym z obszarów, który powinien być obowiązkowy, jest czat na żywo lub wsparcie telefoniczne. Najlepsze giełdy, z którymi się spotkaliśmy, oferują wsparcie na żywo. Alternatywą są wątki e-mail, które mogą spowolnić dostarczanie usług.

Opłaty – opłaty obejmują opłaty transakcyjne, opłaty za wpłaty i wypłaty oraz opłaty pobierane za inne usługi, takie jak linie kredytowe i staking. Opłaty te różnią się w zależności od platformy, ale powinny mieścić się w pewnym zakresie.

Opłaty za wpłaty i wypłaty wynoszą zwykle około 2% dla transakcji w obu kierunkach. Procent ten powinien dotyczyć transakcji kartą kredytową, ponieważ są one droższą opcją. Wpłaty bankowe na najlepszych platformach są zwykle bezpłatne, podczas gdy portfele elektroniczne mogą wiązać się z niewielką opłatą.

Niektóre giełdy pobierają stałą opłatę za wypłatę. eToro pobiera stałą opłatę za wypłatę w wysokości 10 PLN za wszystkie wypłaty, niezależnie od wielkości.

Opłaty handlowe nigdy nie powinny przekraczać 1% wolumenu transakcji. Najwyższa, z jaką się spotkaliśmy, to około 0,75% wartości transakcji jako opłaty taker za transakcje spot i 1% za kryptowalutowe CFD.

Chociaż opłaty różnią się w zależności od platformy, nigdy nie powinny stanowić znacznej części generowanych zwrotów ani wartości transakcji.

Bezpieczeństwo – giełda powinna wykorzystywać wszystkie możliwe i zaktualizowane środki bezpieczeństwa, w tym uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA), ubezpieczenie aktywów kryptowalutowych, weryfikację tożsamości itp., aby chronić interesy traderów.

Najlepsze giełdy, z którymi się spotkaliśmy, mają również nienaganną historię bezpieczeństwa. Chociaż włamania są powszechne w przestrzeni krypto i do nich dochodzi, powinien istnieć plan awaryjny, aby chronić fundusze użytkowników i w razie potrzeby je wymienić.

Binance jest dobrym przykładem giełdy, która odbiła się po włamaniu w 2019 roku, utrzymując Fundusz Bezpiecznych Aktywów dla Użytkowników, który służył do uzupełniania utraconych środków.

Łatwość obsługi – giełda nie powinna być bardzo trudna w użyciu i powinna mieć przejrzyste i proste UI (interfejs użytkownika).

Metody płatności — platforma do handlu krypto nie byłaby dla Ciebie przydatna, jeśli nie oferowałaby wybranej przez Ciebie metody wpłaty/wypłaty. Upewnij się, że tak jest przed zarejestrowaniem się na którejkolwiek z nich. środkami wpłaty mogą być zarówno waluty fiducjarne, jak i kryptowaluty.

Najlepsze platformy, z którymi się spotkaliśmy, akceptują wpłaty bankowe w walutach lokalnych we wszystkich jurysdykcjach, w których działają. W przypadku jurysdykcji, w których wpłaty bankowe są niewykonalne, takich jak Nigeria, gdzie banki nie przetwarzają transakcji kryptowalutowych, należy udostępnić opcje stron trzecich, takie jak portfele elektroniczne.

Ostateczną metodą wpłat stron trzecich jest rynek p2p. Nie wszystkie główne giełdy mają rynki p2p, co czyni te, które je oferują, bardziej pożądanymi, ponieważ giełdy te mają szeroką gamę metod płatności.

Obsługiwane monety – wszystkie renomowane giełdy oferują szeroką gamę kryptowalut, aby zaspokoić potrzeby wszystkich typów traderów. Upewnij się, że giełda, o której myślisz, umożliwia handel kryptowalutami w kryptowalucie, którą jesteś zainteresowany.

Giełdy z siedzibą w USA zwykle mają ograniczoną kolekcję monet w porównaniu z ich globalnymi konkurentami. Chociaż giełda oferująca 65 kryptowalut może być uważana za ograniczoną przez światowe standardy, jest to odpowiednia liczba dla giełdy amerykańskiej, chociaż Coinbase, który ma siedzibę w USA, oferuje 193 kryptowaluty.

Wszystkie giełdy z naszej listy oferują również pary fiat do krypto, takie jak BTC/USD (dolar amerykański) oraz pary krypto do krypto, zwane również crypto crosses, takie jak ETH/AAVE. W przypadku światowych giełd i brokerów pary fiat-to-crypto powinny istnieć dla głównych walut (USD, GBP, EUR, AUD, CAD).

W przypadku crypto crosses główne kryptowaluty powinny krzyżować się z USDT, USDC lub stablecoinami, które są natywne dla niektórych platform, takich jak BUSD dla Binance, np. BTC/USDT, ETH/USDC, AVAX/BUSD.

Prywatność – jeśli jesteś kimś, kto pragnie wysokiego stopnia anonimowości, powinieneś wybrać giełdę, która nie wymaga wielu danych osobowych.

Scentralizowane giełdy nie są najlepszą opcją dla zachowania anonimowości, ponieważ wymagają od użytkowników przejścia KYC przed uruchomieniem w pełni funkcjonalnego konta. Niemniej jednak bezpieczeństwo na tych platformach powinno być nienaganne.

Wybrana platforma powinna również być zgodna z najlepszymi praktykami w zakresie cyberbezpieczeństwa i posiadać certyfikaty, takie jak ISO 27001:2013, aby to udowodnić.

Reputacja

Przed rejestracja na giełdzie zawsze przeczytaj recenzje napisane przez innych. Witryny takie jak G2 i Trustpilot świetnie nadają się do wyszukiwania niezależnych recenzji stron trzecich. Niektóre giełdy działają dobrze w niektórych regionach, ale słabiej w innych.

Dobrym przykładem jest Binance. Recenzje na G2 są pozytywne z ogólną oceną 3,8 na 5,0, podczas gdy recenzje Trustpilot są głównie negatywne z ogólną oceną 2,0 na 5,0. Porównując obie recenzje, stwierdziliśmy, że Binance nie działa dobrze na Bliskim Wschodzie.

Kolejnym miejscem do monitorowania reputacji są wiadomości. Niektóre giełdy są stale uwikłane w kwestie regulacyjne. Giełdy te są obarczone wysokim ryzykiem, ponieważ mogą zostać obciążone ograniczeniami, które wpłyną na Twoją zdolność do wypłaty środków.

Na koniec przejrzyj historię działania platformy. Czy mają historię nagłego zawieszenia wypłat z powodu problemów prawnych? Czy jacyś dyrektorzy wyższego szczebla mieli kłopoty z prawem? Jeśli tak, to powinieneś stąpać ostrożnie.

Rozporządzenie

Platformy regulowane są bardziej legalne w świetle prawa niż ich nieuregulowani rówieśnicy. Dzięki regulowanym platformom jest mniej prawdopodobne, że stracisz środki. Każdy kraj ma swoje organy regulacyjne. Oto niektóre z popularnych w różnych krajach:

W USA nie ma konkretnych ram prawnych regulujących kryptowaluty, więc giełdy nie podlegają bezpośrednio SEC, jednak są regulowane przez ustawę o tajemnicy bankowej (BSA), muszą zarejestrować się w Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN) i muszą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).

Z drugiej strony brokerzy tacy jak eToro podlegają SEC i muszą być zarejestrowani w SEC i podlegać ich kompetencji. eToro jest w pełni zarejestrowane w SEC.

W Wielkiej Brytanii giełdy są regulowane przez Financial Conduct Authority i podlegają przepisom dotyczącym przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu (CFT). Giełdy i brokerzy nie mogą oferować obywatelom kryptowalutowych instrumentów pochodnych.

W Kanadzie giełdy działają pod domeną regulatorów prowincji. Firmy z sektora inwestycji kryptowalutowych, takie jak Nexo, muszą zarejestrować się w Centrum Analiz Finansowych i Raportów Kanady (FINTRAC).

Australia jest przyjazna w stosunku do giełd krypto i wymaga jedynie zarejestrowania się w Australijskim Centrum Raportów i Analiz Transakcyjnych (AUSTRAC) i spełnienia jasnych zobowiązań AML/CTF.

W strefie euro kryptowaluty są obecnie legalne, jednak władze naciskają na rozporządzenie dotyczące rynków kryptowalut (MiCA), które ma zapewnić taką samą przejrzystość i wiarygodność, jaką cieszy się tradycyjny sektor finansowy. W międzyczasie giełdy muszą przestrzegać przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

W Japonii kryptowaluty są uważane za własność prawną i są regulowane przez ustawę o usługach płatniczych (PSA). Giełdy muszą zarejestrować się w Agencji Usług Finansowych (FSA) i przestrzegać wytycznych dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Portfele

Większość giełd na naszej liście oferuje bezpieczne portfele internetowe powiązane z ich kontami. Portfele te mają pewne ograniczenia. Na przykład możesz tylko z nich wypłacać i wpłacać. Nie możesz ich użyć do zakwalifikowania się do zewnętrznych airdropów lub działań zakupowych. Nie posiadasz ich kluczy prywatnych i nie kontrolujesz portfela, dlatego powierzasz swoje środki giełdzie.

Jeśli musisz zostawić swoje monety na giełdzie, upewnij się, że jest ona regulowana w Twoim regionie. Brokerzy tacy jak eToro są bezpieczni, ponieważ są regulowani przez kilka organów w wielu jurysdykcjach.

Jeśli nie masz pewności co do statusu regulacyjnego swojego brokera i wydaje się, że ukrywa on te informacje, masz prawo nie chcieć pozostawiać swoich środków na swojej platformie.

Unikalne funkcje

Kupowanie i sprzedawanie kryptowalut to podstawowa funkcja, którą posiadają wszystkie giełdy. Aby się wyróżnić, oferują inne unikalne funkcje i usługi. Na przykład Nexo udziela pożyczek zabezpieczonych kryptowalutami, które nie wymagają opłaty za utrzymanie, a eToro ma funkcję Copy Trader, która pozwala początkującym kopiować transakcje bardziej doświadczonych traderów.

Dla traderów FTX ma jedne z najniższych opłat na poziomie 0,02% dla makera i 0,07% dla takera. FTX dotował również wypłaty kryptowalut, czyniąc je darmowymi dla niektórych łańcuchów bloków.

Inwestorom, którzy chcą pomnożyć swoje fundusze, Binance oferuje elastyczne pule oszczędności, które generują zwroty w dowolnym miejscu w zakresie od 2% do 30% rocznie. Zwrot ten jest wyższy dla środków zablokowanych.

Końcowe przemyślenia

Najlepsze giełdy krypto sprawiają, że kupowanie / sprzedawanie kryptowalut jest niezwykle łatwe i znacznie przyczyniają się do zmiany postrzegania kryptowalut, pieniędzy i finansów jako całości na świecie. Co więcej, te platformy handlu krypto nadal są najbardziej preferowanym sposobem kupowania i sprzedawania monet dla większości ludzi.

Giełda kryptowalut eToro jest ogólnie najlepszą platformą krypto, ponieważ jego dynamiczna społeczność użytkowników i funkcje społecznościowe tworzą środowisko, w którym użytkownicy mogą uczyć się od bardziej doświadczonych rówieśników. Jego funkcja CopyTrading ułatwia również nowym inwestorom zdobycie pozycji w inwestowaniu. Przy tym trzeba jeszcze zwracać uwagę na różnice kursowe aby wiedzieć, że kryptowalutę kupuje się w odpowiednim momencie.

Obsługuje również kilka metod wpłat, takich jak przelewy bankowe, karty kredytowe/debetowe, portfele elektroniczne, takie jak Neteller i konto eToro Money. Limity wpłat są korzystne i wynoszą co najmniej 50 PLN, podczas gdy opłaty za wypłatę pozostają na stałym poziomie 25 PLN, niezależnie od wypłaconej kwoty.

Opłaty handlowe pozostają przystępne na poziomie 0,75% – 1% marży w stosunku do surowych spreadów, co dotyczy zarówno transakcji spot, jak i kryptowalutowych CFD.

Każda aplikacja krypto w naszym przewodniku jest najlepsza w określonej funkcji, która reprezentuje obszary, na które klienci zwracają uwagę w aplikacjach kryptowalutowych.

Ten przewodnik pomógł przyjrzeć się kluczowym punktom, o których należy pamiętać przy ich wyborze, oraz najlepszym giełdom w 2024.