eToro vs DEGIRO - Co jest lepsze?

Świadomość funkcji, na które należy zwrócić uwagę przy wyborze skutecznego brokera online, ma kluczowe znaczenie w branży, w której inwestorzy są dziś bezsprzecznie rozpieszczani! Podczas gdy eToro jest marką dobrze znaną w świecie handlu kryptowalutami, DEGIRO ugruntowało swoją pozycję jako niezawodny broker giełdowy w Europie.

eToro powstało w 2007 roku, a DEGIRO w 2013 roku. Obaj brokerzy zaspokajają potrzeby zróżnicowanej grupy inwestorów i traderów. Podczas gdy eToro oferuje zainteresowanym szeroką gamę akcji, towarów, kryptowalut, walut fiducjarnych oraz innych rynków, DEGIRO jest uważane za największego w Europie brokera giełdowego.

Bezpieczeństwo - eToro vs DEGIRO

W świecie online nie brakuje hakerów i oszustów, co sprawia, że każdy trader musi upewnić się, że platforma transakcyjna, na której planuje inwestować, posiada wystarczające środki bezpieczeństwa, aby chronić jego interesy. Zarówno eToro, jak i DEGIRO nie doświadczyły jeszcze żadnych poważnych naruszeń systemów bezpieczeństwa, co sugeruje, że są one dość bezpieczne dla transakcji finansowych.

Aby stworzyć dodatkową warstwę bezpieczeństwa na swoim koncie, zarówno na eToro, jak i na DEGIRO możesz łatwo skonfigurować uwierzytelnianie dwuskładnikowe (2FA). Dzięki 2FA masz pewność, że tylko ty masz dostęp do swojego konta, korzystając z aplikacji uwierzytelniającej na urządzeniu mobilnym.

Podczas gdy eToro umożliwia dokonywanie wypłat za pomocą kart kredytowych/debetowych, przelewów bankowych i zewnętrznych procesorów płatniczych, takich jak Neteller, Skrill i PayPal, DEGIRO pozwala tylko na tradycyjne przelewy bankowe. Każda z tych opcji wypłaty gwarantuje pełne bezpieczeństwo przelewanych środków.

KYC/AML

Dostawcy usług finansowych na całym świecie, w tym eToro i DEGIRO, zgodnie z procedurą KYC (Know Your Customer) zobowiązani są do weryfikacji tożsamości swoich użytkowników przed zezwoleniem komukolwiek na korzystanie z ich usług. Jest to niezbędne z punktu widzenia międzynarodowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML).

Po zarejestrowaniu konta w eToro, platforma poprosi cię o przesłanie dokumentu poświadczającego twój obecny adres zamieszkania i zatwierdzonego przez rząd dowodu tożsamości, aby móc znieść ograniczenia związane z możliwością dokonania wpłaty i obsługą konta. Jeśli chodzi o DEGIRO, możesz dołączyć do grona użytkowników platformy tylko wtedy, gdy posiadasz ważny dowód tożsamości, miejsce zamieszkania i rezydencję podatkową w jednym z akceptowanych przez brokera krajów. Podczas rejestracji, DEGIRO poprosi cię również o skan lub fotografię twojego dowodu tożsamości, a także o przesłanie selfie w celu zweryfikowania twojej tożsamości. Wszystko to odbywa się za pośrednictwem aplikacji DEGIRO na smartfonie.

Obsługiwane kraje i lokalizacje: który broker jest dla ciebie odpowiedni?

Twoja zdolność do zawierania transakcji na którymkolwiek z tych portali brokerskich zależeć będzie głównie od kraju, w którym mieszkasz i rodzaju obowiązujących w nim przepisów dotyczących tradingu.

eToro

W chwili pisania niniejszego tekstu, portal brokerski eToro oferuje swoje usługi w następujących krajach: Algieria, Andora, Angola, Argentyna, Australia, Austria, Azerbejdżan, Bahrajn, Bangladesz, Belgia, Boliwia, Brazylia, Bułgaria, Chile, Kolumbia, Kostaryka , Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Dominikana, Ekwador, Egipt, Erytrea, Estonia, Finlandia, Francja, Gruzja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Stolica Apostolska, Węgry, Islandia, Irlandia, Izrael, Włochy, Jordania, Kazachstan, Kenia, Kuwejt, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Monako, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Peru, Filipiny, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Senegal, Seszele, Singapur, Słowacja, Słowenia , Korea Południowa, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone* (wybrane stany), Urugwaj, Uzbekistan i Wietnam.

DEGIRO

Jeśli chcesz korzystać z usług brokerskich DEGIRO, musisz być rezydentem i podatnikiem w jednym z następujących krajów europejskich: Austria, Belgia, Czechy, Dania, Finlandia, Francja, Niemcy, Grecja, Węgry, Irlandia, Włochy, Holandia, Norwegia, Polska, Portugalia, Hiszpania, Szwecja, Wielka Brytania i Szwajcaria. Informacje te są aktualne w chwili pisania niniejszego artykułu, dlatego prosimy o ich weryfikację przed otwarciem konta.

Regulacja

eToro to podlegający kompleksowym regulacjom broker online, który jest regulowany, zarejestrowany i licencjonowany przez rozmaite renomowane organy finansowe na całym świecie, w tym Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), Cypryjską Firmę Inwestycyjną (CIF), brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), australijską Komisję Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) oraz dyrektywę w sprawie europejskich rynków instrumentów finansowych (MiFID).

Dla porównania, internetowy broker giełdowy DEGIRO nadzorowany jest przez niemieckiego regulatora finansowego – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Jest również objęty pośrednią regulacją ze strony Europejskiego Banku Centralnego (EBC). Działalność DEGIRO na rynku holenderskim nadzorowana jest z kolei przez Holenderski Bank Centralny (DNB).

Podleganie regulacjom i nadzorowi przez tak znane organy w znacznym stopniu przyczynia się do zaufania, jakim cieszą się na rynku oba te portale.

eToro vs DEGIRO: który broker posiada szersze portfolio kryptowalut?

Po przekroczeniu kapitalizacji rynkowej 2 bilionów dolarów w 2021 roku, branża kryptowalut zaliczana jest obecnie do największych i najszybciej rozwijających się rynków, a brokerzy online służą jako jedni z najlepszych pośredników do inwestowania i handlu kryptowalutami.

Podczas gdy eToro umożliwia inwestowanie i handel 29 różnymi kryptowalutami, do których zalicza się wiele kryptowalut o średniej i dużej kapitalizacji, DEGIRO zajmuje się obecnie usługami brokera giełdowego i w chwili pisania tego tekstu nie posiada w ofercie żadnych kryptowalut.

Kryptowaluty eToro

Poniżej wymieniono kryptowaluty, w które możesz inwestować za pośrednictwem platformy eToro:

• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ethereum Classic (ETC)
• Bitcoin (BTC)
• Dash (DASH)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum (ETH)
• NEO (NEO)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Litecoin (LTC)
• IOTA (MIOTA)
• Zcash (ZEC)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Maker (MKR)
• Binance Coin (BNB)
• Uniswap (UNI)
• Chainlink (LINK)
• Algorand (ALGO)
• Enjin (ENJ)
• Aave (AAVE)
• Dogecoin (DOGE)
• Decentraland (MANA)
• Polygon (MATIC)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Yearn.Finance (YFI)
• Basic Attention Token (BAT)

Kryptowaluty DEGIRO

Jak wspomnieliśmy wcześniej, w momencie pisania tego tekstu na platformie DEGIRO nie ma możliwości obrotu kryptowalutami.

Porównanie metod zakupu

Na portalu eToro możesz kupować lub handlować kryptowalutami, używając różnych par walutowych, obejmujących franka szwajcarskiego (CHF), dolara kanadyjskiego (CAD), dolara amerykańskiego (USD), euro (EUR), dolara australijskiego (AUD) i funta szterlinga (GBP).

Do obrotu akcjami na DEGIRO możesz z kolei używać jednej spośród walut fiducjarnych wykorzystywanych w krajach, w których działa broker.

Zakup kryptowalut – eToro vs DEGIRO

Opłaty transakcyjne

Wszystkie platformy brokerskie pobierają opłatę za swoje usługi, aby zapewnić sobie źródło regularnych dochodów. Brokerzy kryptowalut zazwyczaj oferują niższe opłaty w porównaniu do tradycyjnych maklerów giełdowych.

Opłata stała

eToro pobiera opłatę za brak aktywności według stałej stawki 10 USD miesięcznie, jeśli nie korzystasz z konta przez wiele miesięcy z rzędu. Platforma DEGIRO nie nalicza opłaty za brak aktywności ani opłaty ryczałtowej.

Opłata za wpłaty i wypłaty

Ani DEGIRO, ani eToro nie pobierają żadnych opłat za dokonywanie wpłat na prowadzone u nich rachunki.

Z kolei jeśli chodzi o wypłaty środków, eToro pobiera stałą opłatę w wysokości 5 USD (odrębnej od opłat za przewalutowanie), a DEGIRO nie pobiera jej w ogóle. Na eToro możesz ograniczyć te koszty, decydując się na większe, rzadsze wypłaty.

Opłata transakcyjna brokera

Mimo że eToro nie pobiera określonej opłaty ani prowizji z tytułu przetwarzanych za jej pośrednictwem transakcji, platforma oferuje coś, co określa się jako spread „Bid/Ask” i dotyczy każdej pojedynczej transakcji. Pojęcie spreadu odnosi się do różnicy pomiędzy cenami kupna i sprzedaży kryptowalut oferowanych na platformie. Ceny Ask są wyższe w porównaniu z cenami Bid, a różnica między nimi stanowi sposób, w jaki eToro czerpie zysk. Spready kryptowaluty eToro wahają się od 0,75% do 4,9% w zależności od kryptowaluty.

Opłata transakcyjna pobierana przez DEGIRO składa się z dwóch składników, stawki bazowej i stawki zmiennej. Obie są różne dla różnych klas aktywów oraz instrumentów finansowych. Z kolei stawka zmienna zależy również od wielkości zlecenia.

Metody płatności

eToro umożliwia dokonywanie wpłat w walucie fiducjarnej przy użyciu wielu metod płatności, w tym kart kredytowych/debetowych, przelewów bankowych, Sofort/Klarna i e-portfeli (PayPal, Skrill i Neteller). Akceptowane waluty to dolar amerykański, euro, dolar australijski, dolar kanadyjski, korona norweska, dolar nowozelandzki, funt szterling, dolar hongkoński, baht tajski, peso meksykańskie, frank szwajcarski, korona czeska, korona duńska, złoty polski, szekel izraelski, korona szwedzka, lira turecka, rand południowoafrykański i dolar singapurski.

Na DEGIRO możesz dokonywać wpłat tylko za pomocą tradycyjnych przelewów bankowych, za pomocą jednej z walut bazowych używanych w akceptowanych krajach europejskich.

Porównanie interfejsu użytkownika obu platform

To, jak przyjazny jest interfejs użytkownika (UI) platformy transakcyjnej, ma duży wpływ na sukces portalu. Zarówno eToro, jak i DEGIRO posiadają łatwy w użyciu, ale wszechstronny interfejs użytkownika, który umożliwia inwestorom korzystanie z wszelkiego rodzaju informacji, dzięki którym mogą oni dokonywać świadomych decyzji inwestycyjnych.

Podczas gdy eToro posiada łatwy w obsłudze pulpit nawigacyjny, który ułatwia przełączanie się z jednej funkcji na drugą, w tym bardzo popularną funkcję kopiowania transakcji, DEGIRO, będąc klasycznym brokerem giełdowym, oferuje rozbudowane funkcje handlu akcjami, mieszczące się razem na jednym ekranie.

Łatwość obsługi eToro

Źródło: eToro.com

Pulpit nawigacyjny eToro wygląda dość przejrzyście, z wieloma zakładkami wyświetlanymi w menu po lewej stronie, które umożliwiają łatwe poruszanie się między różnymi sekcjami, takimi jak portfolio, lista obserwowanych i kanał informacyjny. Możesz również natychmiast uzyskać dostęp do opcji „Copy Portfolios” i „Copy People” w sekcji Discover lub po prostu klikając w opcję Trade Markets, aby uzyskać bezpośredni dostęp do wszystkich zbywalnych aktywów.

Łatwość obsługi DEGIRO 

Źródło: Degiro.co.uk

DEGIRO również posiada dość łatwy w użyciu interfejs, skierowany do traderów, którzy wolą mieć wszystkie ważne informacje na jednym ekranie, wyświetlane w łatwy do wykorzystania sposób. Istnieją różne ustawienia wykresów, z których możesz skorzystać, aby lepiej analizować przeszłe ruchy cen na rozmaitych rynkach. Oprócz tego, w dolnej sekcji można przeglądać najnowsze i najważniejsze wiadomości, a obszar po prawej stronie wypełniony jest zyskującymi i tracącymi akcjami. Menu po lewej stronie ułatwia poruszanie się między rynkami, produktami, portfolio, aktywnościami i ulubionymi.

Narzędzia tradingowe

Chociaż zarówno eToro, jak i DEGIRO są platformami brokerskimi, z których mogą skutecznie korzystać zarówno mniej zaawansowani, jak i doświadczeni traderzy, eToro, oprócz różnych konwencjonalnych klas aktywów, umożliwia również handel kryptowalutami. Świetnie nadaje się też dla początkujących traderów, ponieważ mogą oni łatwo kopiować i uczyć się na podstawie działań wytrawnych inwestorów. DEGIRO z kolei jest przede wszystkim brokerem giełdowym.

Obaj usługodawcy oferują wiele stanowiących wartość dodaną funkcji, w tym szczegółowe wykresy cen, stanowiące dla bardziej doświadczonych traderów pomoc w podejmowaniu przemyślanych decyzji rynkowych.

O ile eToro ułatwia spekulacyjny handel kryptowalutami poprzez kontrakty na różnice kursowe (CFD), DEGIRO umożliwia to samo poprzez opcje i kontrakty futures, ale na rynku akcji. Ten ostatni nie oferuje w momencie powstawania niniejszego artykułu żadnych transakcji ani kontraktów CFD związanych z kryptowalutami.

eToro vs DEGIRO: płynność i wolumen

Płynność odgrywa bardzo istotną rolę we właściwej ocenie dowolnej platformy tradingowej, ponieważ stanowi miarodajny wyznacznik dostępności różnych aktywów. Wolumen zaś informuje o ilości różnych aktywów, którymi czynnie handluje się na platformie. Jeśli platforma transakcyjna posiada wyższą płynność i duże wolumeny transakcji, oznacza to, że będziesz w stanie łatwo otwierać i zamykać na niej pozycje w dowolnym momencie, który uznasz za odpowiedni, bez żadnych problemów.

Podczas gdy eToro ma ponad 17 milionów silnych użytkowników w prawie 100 krajach na całym świecie, DEGIRO ma ponad milion klientów zlokalizowanych w różnych częściach Europy. Liczby te sugerują, że obie platformy odnotowują duże wolumeny obrotu, dzięki czemu mniej prawdopodobne jest, że będą stwarzać problemy z płynnością.

Kto oferuje najlepszą obsługę klienta?

Zarówno DEGIRO, jak i eToro, które zaszły tak daleko w branży tradingu, zawdzięczają swój sukces w dużej mierze swoim efektywnym zespołom obsługi klienta.

eToro oferuje usługę czatu na żywo, dzięki której możesz wejść w interakcję z przedstawicielem obsługi klienta za pośrednictwem internetu w czasie rzeczywistym, aby szybko rozwiązać wszelkie problemy. Możliwa jest również komunikacja z eToro za pośrednictwem poczty elektronicznej i faksu. Oprócz wszystkich tych kanałów, do dyspozycji klientów jest też szczegółowa sekcja pomocy online na stronie brokera, z której można uzyskać szybkie odpowiedzi na wiele często zadawanych pytań.

DEGIRO również posiada „Centrum pomocy” z często zadawanymi pytaniami. Możesz ponadto skontaktować się z nimi telefonicznie, w dni powszednie od 8:00 do 22:00. Dostępnych jest również wiele adresów e-mail, które umożliwiają szybkie rozwiązywanie różnego rodzaju problemów.

eToro vs DEGIRO: podsumowanie

Jeśli należysz do osób chcących inwestować lub handlować kryptowalutami, eToro powinno być twoim oczywistym wyborem, ponieważ w chwili pisania tego artykułu DEGIRO nie ma w ofercie żadnej kryptowaluty. Platforma eToro posiada dość obszerne portfolio kryptowalut, obejmujące wszystkie znane tokeny.

Biorąc to pod uwagę, obie platformy są wysoce zorientowane na klienta, obsługują różne typy inwestorów/handlowców i najwyraźniej obie dobrze wykonują swoją pracę. Chociaż eToro jest obecne na całym świecie i akceptuje szeroki wybór możliwości wpłat w walutach fiducjarnych, za pośrednictwem wielu metod płatności, działalność DEGIRO w chwili powstawania tekstu ograniczona jest głównie do Europy i akceptuje tylko lokalne depozyty w walucie fiducjarnej za pośrednictwem przelewu bankowego. Dopiero gdy DEGIRO rozszerzy swoją działalność na kraje poza Europą i zacznie oferować transakcje kryptowalutowe, obie te platformy będą miały bardziej wyrównaną pozycję.