eToro vs Trading212 - Co jest lepsze?

Szybki wzrost obserwowany w branży krypto w ciągu ostatnich kilku lat doprowadził do pojawienia się wielu brokerów internetowych, oferujących zainteresowanym inwestorom oraz traderom kryptowalutowym najwyższej klasy usługi. Sama liczba dobrych brokerów na rynku może utrudnić nawet doświadczonym traderom znalezienie usługodawcy najlepiej odpowiadającego ich potrzebom. O ile eToro wyrobiło sobie w tej branży silną markę, o tyle Trading212 cieszy się uznaniem traderów giełdowych.

W niniejszym artykule dokonamy szczegółowego porównania platform eToro oraz Trading212.

Bezpieczeństwo - eToro vs Trading212

W dzisiejszych czasach w internecie działa wielu hakerów i oszustów, którzy robią wszystko, co mogą, aby obrabować inwestorów z ich ciężko zarobionych pieniędzy. To sprawia, że bardzo ważne jest, aby upewnić się, że platforma handlowa, na której przeprowadzasz transakcje, podjęła wszelkie możliwe środki na rzecz bezpieczeństwa i ochrony Twoich interesów. Ani eToro, ani Trading212 nie doświadczyły do tej pory żadnych znaczących naruszeń systemów bezpieczeństwa, co daje podstawy, by traktować współpracę z nimi jako wolną od związanych z tym obaw.

eToro i Trading212 oferują użytkownikom usługę 2FA (uwierzytelniania dwuetapowego), zapewniając  ich kontom dodatkowy poziom bezpieczeństwa. Korzystanie z tego rozwiązania gwarantuje, że tylko ty uzyskasz dostęp do swojego konta brokerskiego po zweryfikowaniu twojej tożsamości za pomocą aplikacji uwierzytelniającej Google. Trading212 umożliwia również dodanie funkcji FaceID lub blokady kodu dostępu na urządzeniu mobilnym, stanowiących kolejną dodatkową warstwę bezpieczeństwa.

O ile eToro umożliwia łatwe wypłaty środków za pomocą wielu metod płatności, w tym przelewu bankowego, karty kredytowej/debetowej, Neteller, Skrill i PayPal, Trading212 wymaga, aby wypłacać środki za pomocą tej samej metody płatności, która została użyta do wpłaty. Dostępne metody płatności obejmują przelewy bankowe, karty kredytowe/debetowe, Skrill, iDEAL, PayPal, Carte Bleue, Giropay i Dotpay. Należy pamiętać, że wszystkie te metody są dobrze znane na rynku i oferują wysoki poziom bezpieczeństwa.

KYC/AML

Prawie wszystkie renomowane platformy handlowe na całym świecie, w tym również Trading212 i eToro, wymagają od swoich klientów weryfikacji tożsamości w ramach jasno określonej procedury KYC (Know Your Customer) przed skorzystaniem z ich usług. Ma to na celu zachowanie zgodności z obowiązującymi na całym świecie przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML).

Aby klienci eToro mogli korzystać z nieograniczonych wpłat i wypłat ze swojego konta brokerskiego, platforma będzie od nich wymagać przedstawienia zatwierdzonego przez rząd dowodu tożsamości i oddzielnego dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania. Trading212 z kolei poprosi cię o dostarczenie ważnego dokumentu tożsamości, dowodu adresu i selfie, co pozwoli w pełni aktywować twoje konto tradingowe.

Obsługiwane kraje i lokalizacje: który broker jest dla ciebie odpowiedni?

Pamiętaj, że niektórzy brokerzy mogą nie oferować swoich usług w twoim kraju, dlatego należy to dokładnie sprawdzić przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu inwestowania na danej platformie. Poniżej wymieniliśmy kraje, w których aktualnie działają obaj brokerzy.

eToro

Możliwość korzystania z portalu brokerskiego eToro oferują następujące kraje: Algieria, Andora, Angola, Argentyna, Australia, Austria, Azerbejdżan, Bahrajn, Bangladesz, Belgia, Boliwia, Brazylia, Bułgaria, Chile, Kolumbia, Kostaryka, Chorwacja, Cypr, Czechy Republika, Dania, Dominikana, Ekwador, Egipt, Erytrea, Estonia, Finlandia, Francja, Gruzja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Stolica Apostolska, Węgry, Islandia, Irlandia, Izrael, Włochy, Jordania, Kazachstan, Kenia, Kuwejt, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Monako, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Peru, Filipiny, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Senegal, Seszele, Singapur, Słowacja, Słowenia, Korea Południowa, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone* (wybrane stany), Urugwaj, Uzbekistan i Wietnam.

Trading212

Witryna Trading212 nie posiada jednolitej listy krajów, w których działa, jednak według źródeł zewnętrznych obsługuje ponad 100 krajów na całym świecie, w tym Wielką Brytanię, Polskę, Niemcy, Rumunię, Hiszpanię, Holandię, Singapur, Japonię, Zjednoczonye Emiraty Arabskie i Australię. Klienci z niektórych krajów, takich jak Chiny, USA i Kanada, nie mogą jednak korzystać z platformy Trading212. Ponadto chcielibyśmy podkreślić, że w momencie pisania niniejszego artykułu, Trading212 wstrzymał możliwość otwierania nowych kont, powołując się na bezprecedensowy popyt i trwające prace nad zwiększeniem przepustowości.

Regulacja

Działając w branży tradingu od prawie półtorej dekady, eToro uzyskało licencje od różnych renomowanych światowych organów finansowych, w tym brytyjskiego Urzędu Nadzoru Finansowego (FCA), Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), dyrektywy w sprawie rynków instrumentów finansowych w Europie (MiFID), Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) oraz Cypryjskiej Firmy Inwestycyjnej (CIF).

Trading212 jest regulowany i autoryzowany przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), Bułgarską Komisję Nadzoru Finansowego (FSC) oraz Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC). Ponadto wszystkie fundusze klienta objęte są przepisami FSCS (Financial Services Compensation Scheme).

Tak kompleksowa regulacja zarówno eToro, jak i Trading212, odegrała zasadniczą rolę w budowaniu zaufania inwestorów do ich usług.

eToro vs Trading212 – który broker posiada szersze portfolio kryptowalut?

Rynek kryptowalut przekroczył znaczący kamień milowy, osiągając w 2021 roku kapitalizację rynkową w wysokości 2 bilionów dolarów. Brokerzy online stanowią dziś znaczącą, integralną część tej branży, obsługując dużą liczbę inwestorów i traderów kryptowalut na całym świecie.

eToro umożliwia handel oraz inwestowanie w 29 różnych kryptowalut, do których zalicza się wiele monet o średniej i dużej kapitalizacji rynkowej. Trading212 z kolei umożliwiał handel kryptowalutami do listopada 2020 roku, ale zawiesił wszystkie formy działalności w tym zakresie od 27 listopada 2020 roku w odpowiedzi na wydane przez FCA oświadczenie dotyczące polityki.

Kryptowlauty eToro

Poniżej przedstawiamy listę kryptowalut oferowanych przez platformę brokerską eToro:

• NEO (NEO)
• Bitcoin (BTC)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Yearn.Finance (YFI)
• Ripple (XRP)
• Ethereum Classic (ETC)
• Dash (DASH)
• Maker (MKR)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• EOS (EOS)
• Cardano (ADA)
• Enjin (ENJ)
• IOTA (MIOTA)
• Chainlink (LINK)
• Stellar Lumens (XLM)
• Compound (COMP)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• Dogecoin (DOGE)
• Binance Coin (BNB)
• Shiba in millions (SHIBxM)
• Algorand (ALGO)
• Basic Attention Token (BAT)
• Aave (AAVE)
• Zcash (ZEC)
• Decentraland (MANA)
• Uniswap (UNI)
• Polygon (MATIC)

Kryptowaluty Trading212

Jak wspomnieliśmy powyżej, Trading212 w chwili obecnej nie oferuje możliwości handlu ani inwestowania w kryptowaluty.

Porównanie metod zakupu

eToro pozwala nabywać kryptowaluty za pomocą szerokiej gamy walut fiducjarnych, również tych najpopularniejszych, jak dolar amerykański (USD), funt szterling (GBP), euro (EUR), frank szwajcarski (CHF), dolar australijski (AUD) i dolar kanadyjski (CAD). Dla porównania, Trading212 rónież pozwala na łatwy handel akcjami, funduszami ETF i CFD za pomocą wszystkich znanych walut fiducjarnych, takich jak funt szterling (GBP), euro (EUR), dolar amerykański i frank szwajcarski (CHF).

Zakup kryptowalut – eToro vs Trading212

Opłaty transakcyjne

Pobieranie opłat za swoje usługi jest jednym z najbardziej znanych sposobów, w jaki brokerzy internetowi zarabiają pieniądze i utrzymują swoją działalność. Brokerzy kryptowalut na ogół pobierają niższe opłaty w porównaniu do swoich odpowiedników, oferujących handel akcjami i towarami.

Opłata stała

Na eToro obowiązuje stała opłata za brak aktywności, w wysokości 10 dolarów miesięcznie. Pobierana jest wówczas, gdy nie zalogujesz się na swoje konto przez kilka miesięcy. Trading212 nie pobiera opłat za brak aktywności.

Opłata za wpłaty i wypłaty

Chociaż eToro nie pobiera żadnych opłat od środków dodanych do Twojego rachunku handlowego, wypłaty objęte są stałą opłatą w wysokości 5 dolarów. W stosownych przypadkach pobierana jest również opłata za przewalutowanie.

W przypadku Trading212 nie ma opłaty za wpłaty natychmiastowe oraz dokonane tradycyjnym przelewem bankowym, jednak wpłaty Apple Pay, kartą kredytową/debetową, Skrill i Google Pay w wysokości 2 000 EUR lub wyższej wiążą się z opłatą w wysokości 0,7%. Trading212 nie pobiera żadnej opłaty za wycofanie środków.

Opłata transakcyjna brokera

eToro nie pobiera żadnych opłat transakcyjnych ani prowizji za transakcje realizowane na swojej platformie. Niemniej jednak posiada tzw. spread „Bid/Ask” dla wszystkich swoich notowanych kryptowalut, będący różnicą między ich ceną sprzedaży a ceną kupna. Ceny “Bid” są niższe w porównaniu z cenami “Ask” i to właśnie w ten sposób eToro czerpie swoje zyski. Spready dla kryptowalut mieszczą się na eToro w zakresie od 0,75% do 4,9%.

Trading212 również nie nalicza prowizji od transakcji dokonywanych na swojej platformie, ale posiada wąskie spready na wielu różnych rynkach. Spready te różnią się w zależności od poszczególnych aktywów oraz instrumentów finansowych.

Metody płatności

Na eToro możesz wpłacać środki za pomocą różnych metod płatności, takich jak e-portfele (Skrill, Paypal i Neteller), przelewy bankowe, karty kredytowe/debetowe czy Klarna/Sofort. Waluty, w których można dokonywać wpłat, to: rand południowoafrykański, euro, dolar amerykański, korona duńska, lira turecka, dolar australijski, korona norweska, dolar nowozelandzki, funt szterling, dolar hongkoński, baht tajski, peso meksykańskie, dolar singapurski, frank szwajcarski, korona czeska, szekel izraelski, dolar kanadyjski, złoty polski i korona szwedzka.

W przypadku Trading212 posiadasz nieco szerszy wybór metod płatności, w tym natychmiastowy przelew bankowy, przelew bankowy, kartę kredytową/debetową, Carte Bleue, Skrill, iDeal, PayPal, Direct eBanking, Dotpay, Google Pay, Apple Pay i Giropay. Należy jednak pamiętać, że ich dostępność może się różnić w zależności od kraju.

Porównanie interfejsu użytkownika obu platform

Interfejs użytkownika (UI) platformy handlowej ma znaczący wpływ na doświadczenia jej użytkowników i może być najważniejszym wyznacznikiem jej długoterminowego sukcesu. Mylący interfejs może łatwo przerazić nowych traderów i skłonić ich ku wyborowi innego dostawcy usług brokerskich. Na szczęście zarówno eToro, jak i Trading212 oferują interfejsy przyjazne dla użytkowników, ułatwiające działalność zarówno doświadczonym, jak i nowym inwestorom. Funkcja kopiowania transakcji na eToro jest łatwo dostępna z głównego pulpitu nawigacyjnego i może stanowić dobry start w świecie handlu kryptowalutami, umożliwiając kopiowanie ruchów odnoszących sukcesy traderów.

Łatwość obsługi eToro

Źródło: eToro.com

eToro posiada dobrze zorganizowany i całkiem przejrzysty interfejs, który po jednej stronie wyświetla wszystkie dostępne kryptowaluty, wraz z odpowiadającymi im cenami kupna i sprzedaży oraz ruchami na wykresach. Po lewej stronie znajduje się menu składające się z wielu opcji, takich jak lista obserwowanych, kanał aktualności, portfel, kopiowanie transakcji, kopiowanie portfeli i rynki handlowe, po których można z łatwością nawigować.

Łatwość obsługi Trading212

Źródło: Trading212.com

Trading212, oprócz widoku standardowego, umożliwiającego ci wygodny przegląd wszystkich twoich inwestycji i szczegółowego wglądu w poszczególne wykresy cenowe, oferuje również funkcję widoku zaawansowanego, dzięki któremu możesz przeglądać wykresy cen wielu aktywów i wykorzystywać rozmaite właściwości tych wykresów do przeprowadzenia kompleksowej analizy technicznej. Przełączanie się między różnymi opcjami jest bardzo łatwe.

Narzędzia tradingowe

Zarówno Trading212, jak i eToro to portale brokerskie, które doskonale zaspokajają potrzeby zarówno mniej zaawansowanych, jak i doświadczonych traderów. eToro poszło jednak o krok do przodu i okazało się bardzo skutecznym brokerem również dla początkujących traderów, szczególnie ze względu na swoje narzędzie do kopiowania transakcji. Podczas gdy eToro oferuje możliwość inwestowania i handlu zarówno tradycyjnymi klasami aktywów, jak i kryptowaluty, Trading212 jest przede wszystkim pośrednikiem w obrocie akcjami, towarami i walutami.

Obie te platformy oferują wiele funkcji stanowiących wartość dodaną, takich jak szczegółowe wykresy cenowe (z wszelkiego rodzaju wskaźnikami), wiadomości rynkowe i wiele innych możliwości, pomagających traderom w podejmowaniu decyzji inwestycyjnych na czas i świadomie.

Co więcej, podczas gdy eToro pozwala na spekulacyjny handel za pomocą kontraktów CFD zarówno na kryptowaluty, jak i akcje, Trading212 oferuje kontrakty CFD dostępne tylko dla tradycyjnych klas aktywów, w ogóle nie oferując transakcji kryptowalutowych.

eToro vs Trading212: płynność i wolumen

Płynność platformy transakcyjnej określa, czy będziesz w stanie kupić i sprzedać określone aktywo we właściwym czasie, czy nie. Wolumen z kolei daje wyobrażenie o ilości dokonywanych transakcji dotyczących danego aktywa. Im wyższy wolumen obrotu i płynność brokera, tym łatwiej będzie Ci otwierać i zamykać pozycje na czas, bez żadnych kłopotów.

eToro ma ponad 17 milionów użytkowników w prawie 100 krajach na całym świecie. Zapewniają oni wysoką płynność i wysokie obroty dla wszystkich notowanych kryptowalut. Trading212 utrzymuje, że posiada 1,5 miliona użytkowników, 3 miliardy funtów w postaci ich aktywów i około 1,5 miliona realizowanych zleceń dziennie. Wszystkie te liczby wskazują na dość wysoką płynność i wolumen.

Kto oferuje najlepszą obsługę klienta?

Za aktualną pozycję rynkową obu brokerów odpowiada wysokiej jakości obsługa klienta.

W przypadku eToro możesz skorzystać z funkcji czatu na żywo i natychmiast skontaktować się z przedstawicielem obsługi klienta, aby szybko rozwiązać swój problem. Z obsługą klienta można się również skontaktować za pośrednictwem poczty elektronicznej i faksu. Witryna eToro zawiera również szczegółową sekcję pomocy online, która odpowiada na prawie wszystkie najczęściej zadawane pytania związane z ich usługami.

Dla porównania, Trading212 oferuje wsparcie 24/7 z obiecanym średnim czasem odpowiedzi wynoszącym 29 sekund. Dostęp do tej pomocy można uzyskać natychmiast za pośrednictwem strony internetowej lub aplikacji mobilnej.

eToro vs Trading212: Podsumowanie

Podczas gdy zarówno eToro, jak i Trading212 oferują różne przyjazne dla klienta funkcje, sprawiające, że użytkownicy mogą wygodnie i efektywnie dokonywać potencjalnie zyskownych transakcji, to jeśli chodzi o handel kryptowalutami, eToro jest wyraźnym zwycięzcą choćby dlatego, że Trading212 w momencie pisania artykułu w ogóle nie posiada w swojej ofercie kryptowalu.

Z kolei eToro działa na rynku kryptowalut od dłuższego czasu i pozwala zarówno na posiadanie, jak i na spekulacyjny handel kryptowalutami za pośrednictwem kontraktów CFD. Jego największą atrakcją jest funkcja kopiowania transakcji, która pomaga nowym inwestorom naśladować działania odnoszących sukcesy traderów i regularnie księgować zyski, zanim odnajdą się na dobre się w tej wysoce konkurencyjnej branży.