eToro vs Webull - Co jest lepsze?

Wiedza, na co zwrócić uwagę przy wyborze brokera internetowego, jest niezbędna w dziedzinie, w której z pewnością będziesz mieć szeroki wachlarz możliwości do wyboru. Webull i eToro to dwie znane i wyróżniające się w branży marki.

Założony w 2017 roku Webull oraz powstałe w 2007 roku eToro w coraz większym stopniu zaspokajają zróżnicowane potrzeby szerokiej grupy traderów. Obie platformy są nie tylko bezpieczne, ale i niezawodne dla każdego, kto chce handlować szeroką gamą instrumentów finansowych. Przyjrzyjmy się, jak prezentują się pod kątem poszczególnych funkcji.

Webull vs eToro - bezpieczeństwo

W czasach, kiedy hakerzy nieustannie polują na okazje do zdobycia pieniędzy i danych osobowych użytkowników sieci, bezpieczeństwo staje się najważniejszym czynnikiem przy wyborze brokera internetowego. eToro i Webull traktują te kwestie z pełną powagą. Obaj brokerzy przechowują środki swoich klientów w bezpiecznych bankach poziomu 1 i zapewniają  ochronę danych osobowych za pomocą szyfrowania SSL.

Ponadto,  jako dodatkową warstwę bezpieczeństwa kont klientów, wykorzystują uwierzytelnianie dwuskładnikowe. Mechanizm zabezpiecza konta przed nieautoryzowanym dostępem, ponieważ logowanie może być zrealizowane tylko za pomocą hasła i unikalnego, wysyłanego na telefon kodu zabezpieczającego.

Zarówno eToro, jak i Webull umożliwiają wypłaty za pośrednictwem renomowanych kanałów, zapewniających najwyższy poziom bezpieczeństwa funduszy użytkowników. Wypłaty za pomocą kart kredytowych/debetowych, przelewów bankowych i PayPala chronione są dzięki zaawansowanemu szyfrowaniu.

KYC/AML

Regulowany między innymi przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, Webull przestrzega również zasad dotyczących procedur Know Your Customer (KYC) i Anti Money Laundering (AML). Renomowany broker internetowy dokłada należytej staranności, aby zagwarantować, że obsługuje wyłącznie zweryfikowanych klientów i zapobiega wszelkim nielegalnym działaniom.

 W kwestii weryfikacji klientów chcących wykorzystać produkty finansowe platformy do celów zarobkowych, eToro postępuje zgodnie z tymi samymi procedurami. Platforma wymaga przedstawienia stosownych dokumentów w celu ustalenia ich tożsamości oraz miejsca zamieszkania.

W związku z powyższym, eToro wymaga od potencjalnych klientów przesłania dowodu tożsamości, tj. wydanych przez władze krajowe paszportów lub dowodów osobistych. W ramach procesu weryfikacji wymagany jest również dokument potwierdzający adres zamieszkania, taki jak na przykład niedawno wystawiony rachunek za media.

Chociaż proces weryfikacji może być żmudny i czasochłonny, konieczne jest zapewnienie obu stronom ochrony przed wszelkimi nieuczciwymi działaniami lub ich następstwami.

Obsługiwane kraje i lokalizacja: który broker jest dla ciebie odpowiedni?

Przepisy finansowe dotyczące usług inwestycyjnych różnią się w zależności od kraju,mając  jednocześnie duży wpływ na dostępność usług poszczególnych brokerów, nie wspominając już o posiadaniu w danym kraju siedziby.

eToro ma swoje placówki w Wielkiej Brytanii i na Cyprze. Posiada również biura w USA i Australii, co oznacza, że może oferować usługi inwestycyjne w wielu krajach. Webull z kolei posiada zespół technologiczny jednostki z siedzibą w Hunan w Chinach, a także prowadzi operacje skierowane do klientów ze swojego biura w Nowym Jorku.

eToro

W chwili pisania artykułu eToro dostępne jest w następujących krajach: Algieria, Andora, Angola, Argentyna, Australia, Austria, Azerbejdżan, Bahrajn, Bangladesz, Belgia, Boliwia, Brazylia, Bułgaria, Chile, Kolumbia, Kostaryka, Chorwacja, Cypr, Czechy, Dania, Dominikana, Ekwador, Egipt, Erytrea, Estonia, Finlandia, Francja, Gruzja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Stolica Apostolska, Węgry, Islandia, Irlandia, Izrael, Włochy, Jordania, Kazachstan, Kenia, Kuwejt, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Monako, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Peru, Filipiny, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Senegal, Seszele, Singapur, Słowacja, Słowenia, Korea Południowa, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone* (wybrane stany), Urugwaj, Uzbekistan i Wietnam.

Webull

Z drugiej strony Webull dostępny jest tylko w kilku krajach, wliczając Stany Zjednoczone, Indie, Brazylię, Turcję, Filipiny, Malezję, Japonię, Chiny i Koreę.

Regulacja

eToro jest w pełni regulowaną i licencjonowaną platformą brokerską online. W Europie regulowany jest przez Cypryjską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (CySEC), w Wielkiej Brytanii przez Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), w Australii przez ASIC, a także przez FinCEN w USA. Oznacza to, że broker ten podlega kontroli rygorystycznych organów regulacyjnych, co zapewnia zgodność z  najwyższymi w branży standardami.

Webull z kolei został upoważniony do oferowania usług finansowych na terenie Stanów Zjednoczonych przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd. Posiada również certyfikat Urzędu Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). W związku z powyższymi, firma uważana jest za bezpieczną, ponieważ jest regulowana przez najwyższe organy nadzoru finansowego.

eToro vs Webull: który broker posiada szersze portfolio kryptowalut?

Rosnąca popularność kryptowalut dała początek jednemu z największych i najbardziej dynamicznych rynków, dlatego każdy, kto chce uzyskać ekspozycję na rozwijający się sektor kryptoaktywów, może tego dokonać za pośrednictwem niektórych z wiodących, regulowanych brokerów.

eToro oferuje aktualnie wsparcie dla ponad 120 aktywów cyfrowych.

Kryptowaluty eToro

Niektóre z godnych uwagi kryptowalut, którymi możesz handlować, to:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ripple Dash (DASH)
• Litecoin (LTC)
• Ethereum Classic (ETC)
• Cardano (ADA)
• Iota (IOTA)
• Stellar (XLM)
• Zcash (ZEC)
• EOS (EOS)

Kryptowaluty Webull

Webull z kolei obsługuje niewielką pulę kryptowalut, do której zaliczają się:

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Litecoin (LTC)
• Dogecoin (DOGE)
• Zcash (ZEC)
• Stellar Lumens (XLM)
• Ethereum Classic (ETC)
• Cardano (ADA)
• Dash (DASH).

Porównanie metod zakupu

eToro oferuje szeroką gamę możliwości obrotu kryptowalutami. Handlować można różnymi tokenami w parach z GBP, USD, JPY, EUR, AUD, CAD, NZD i CNH.

Poprzez Webull możesz natomiast handlować jedynie kryptowalutami w parze do dolara amerykańskiego.

Zakup kryptowalut – eToro vs Webull

Opłaty transakcyjne

Brokerzy online zarabiają, pobierając opłaty za każdą transakcję zawartą na ich platformach. Opłaty te pochłaniają zyski przedsiębiorcy, dlatego ważne jest, aby zwracać uwagę na tego rodzaju koszty, chcąc uzyskać optymalne zwroty.

Opłata stała

eToro pobiera 10 USD miesięcznie opłaty za nieaktywność od każdego, kto nie loguje się na swoje konto. Internetowy broker pobiera również opłaty sieciowe za każdym razem, gdy użytkownik przenosi swoje zasoby kryptowalut do lub z portfeli. Pobierana jest też opłata w wysokości 5 USD za wypłaty.

Webull nie pobiera opłaty za brak aktywności, ani żadnych innych prowizji.

Opłata za wpłaty i wypłaty

Chociaż żaden z porównywanych brokerów nie pobiera opłat za depozyty, to wypłaty obarczone są prowizją. eToro pobiera 5 USD za każdą wypłatę, podczas gdy Webull może pobierać do 8 USD od wpłat dokonanych za pośrednictwem krajowego przelewu bankowego.

Opłata transakcyjna brokera

Webull nie pobiera żadnych prowizji od transakcji. Zamiast tego firma zarabia na odsetkach od wolnych sald kredytowych. Zarabia również naliczając odsetki od marży, które wahają się od 3,99% do 6,99%.

eToro natomiast dużą część swoich zysków czerpie ze spreadów z każdej zawartej na platformie transakcji. Broker pobiera też stałą opłatę za każdą transakcję zawartą z wykorzystaniem dźwigni, ale handlując akcjami kryptowalut bez jej wykorzystania, nie poniesiesz żadnych kosztów.

Metody płatności

Obaj brokerzy oferują szeroką gamę metod wpłat i wypłat. eToro zapewnia obsługę wpłat kartą kredytową, przelewów bankowych oraz płatności elektronicznych od PayPala do Netellera i Skrilla.

Webull obsługuje wpłaty dokonane drogą przelewu bankowego oraz kartą kredytową/debetową. Broker ten nie pobiera żadnych opłat za wpłaty i wypłaty. Nie ma również żadnej miesięcznej subskrypcji ani opłaty za brak aktywności.

Porównanie interfejsu użytkownika obu platform

Oferowana platforma handlowa może mieć duże znaczenie podczas handlu różnymi instrumentami finansowymi. Na szczęście zarówno eToro, jak i Webull postarały się, aby ich unikalne platformy tradingowe zaspokoiły potrzeby traderów stosujących zróżnicowane strategie.

eToro to platforma łatwa w nawigacji i przyjazna dla użytkownika. Posiada również zintegrowaną funkcję kopiowania – innowacyjne narzędzie, pozwalające traderom zobaczyć, co robią pozostali inwestorzy oraz kopiować ich transakcje.

Webull oferuje narzędzia do handlu mobilnego i z komputera. Są one przyjazne dla użytkownika, idealne zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych traderów. Platforma wyposażona jest także w potężne narzędzia analityczne.

Łatwość obsługi eToro

Źródło: eToro.com

eToro posiada z kolei przejrzysty interfejs użytkownika z zakładkami ułatwiającymi nawigację, funkcje konfigurowania widoków portfolio i wiadomości oraz tworzenia listy obserwowanych. Ponadto możesz uzyskać dostęp do funkcji kopiowania transakcji tuż pod zakładką rynku.

Łatwość obsługi Webull

Źródło: Webull.com

Aplikacja Webull przeszła niedawno gruntowną metamorfozę, w wyniku której powstała aplikacja, która działa w sposób płynny i posiada usprawnione, łatwe w nawigacji dolne menu. Konfigurowanie transakcji w aplikacji jest łatwe i szybkie. Zwykłe naciśnięcie na dowolną akcję powoduje wyświetlenie całej strony aktywów z aktualnym kursem, wskaźnikiem zmienności cen i wykresem technicznym.

Narzędzia tradingowe

Platformę tradingową Webull zaprojektowano z myślą o analitykach technicznych. Aplikacja oferuje solidną pulę narzędzi i wskaźników służących do analizy technicznej, a także rozbudowane wykresy AT, idealne do badania i analizowania formacji cenowych.

eToro z kolei wyróżnia się funkcjami kopiowania oraz CopyPortfolio, które pozwalają użytkownikom powielać transakcje innych traderów i wdrażać je w swoich portfelach.

eToro vs Webull: płynność i wolumen

Płynność jest ważnym aspektem tradingu, ponieważ określa ilość aktywów dostępnych do handlu. Wolumen z kolei określa rzeczywistą kwotę kupowanego i sprzedawanego składnika aktywów. Im wyższa jest wartość płynności i wolumenu na platformie, tym łatwiej otwierać i zamykać pozycje w preferowanych cenach. Ponadto zazwyczaj oferowane są stosunkowo niskie spready, co dodatkowo obniża koszty handlu.

eToro posiada około 17 milionów użytkowników w ponad 100 krajach, co jest czytelnym wskaźnikiem wysokiego wolumenu obrotu dla większości instrumentów finansowych będących przedmiotem obrotu na tej platformie. Chociaż w przeszłości eToro doświadczało problemów z płynnością, to zdołało uporać się z tym problemem, stając się niezaprzeczalnie faworytem i przyciągając sporą rzeszę traderów.

Webull wymaga natomiast płynności aktywów bazowych, ponieważ obsługuje raczej handel akcjami, aniżeli kontrakty na różnicę kursową. Z około 11 milionami zarejestrowanych użytkowników i 750 tys. aktywnych transakcji, Webull może pochwalić się odpowiednią płynnością i wolumenem najczęściej sprzedawanych papierów wartościowych.

Kto oferuje najlepszą obsługę klienta?

Zarówno eToro, jak i Webull zainwestowały w zespoły obsługi klienta, aby odpowiadać na potrzeby klientów przez całą dobę. Webull oferuje zarówno wsparcie telefoniczne, jak i mailowe. Nie posiada jednak funkcji czatu na żywo.

eToro z kolei oferuje usługę czatu na żywo, dzięki której można rozmawiać z konsultantem w czasie rzeczywistym. Dodatkowo użytkownicy mogą kontaktować się z firmą poprzez e-mail i faks, przez 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu.

eToro vs Webull: podsumowanie

Wybór zwycięzcy pojedynku eToro i Webulla jest zadaniem prawie niemożliwym, ponieważ obaj brokerzy posiadają unikalne funkcje dostosowane do różnych strategii inwestycyjnych.

eToro to renomowany i niezawodny broker dla każdego, kto chce handlować szeroką pulą instrumentów finansowych. Jest to przede wszystkim broker CFD i forex, umożliwiający handel akcjami, funduszami ETF, towarami i kryptowalutami poprzez kontrakty CFD. Posiada również unikalne funkcje, takie jak kopiowanie transakcji.

Będąc nowym graczem w branży brokerskiej, Webull bardziej przemawia do nowych i przypadkowych inwestorów, oferując świetne wrażenia korzystającym z wersji mobilnej, wzbogacone uproszczonym interfejsem handlowym na komputerach stacjonarnych. Nadaje się jednak tylko do handlu opcjami na akcje, kryptowalutami i funduszami ETF. Zajmuje też wysoką pozycję w rankingu pod względem przystępności opłat, biorąc pod uwagę brak minimalnej wartości wpłaty i bezprowizyjne transakcje na giełdowych funduszach ETF.