eToro vs XM - Co jest lepsze?

XM i eToro to jedni z najczęściej wyszukiwanych brokerów internetowych. Obaj brokerzy dysponują szeroką gamą instrumentów finansowych i usług skierowanych do stosujących zróżnicowane strategie inwestorów oraz traderów. Obie platformy stworzone zostały ponad dziesięć lat temu i obie uważane są za obarczone niskim ryzykiem. Obie też zyskały na przestrzeni lat solidną reputację.

Chociaż obaj brokerzy są kluczowymi graczami na światowych rynkach, to różnią się między sobą rodzajem oferowanych usług. Jako że wybór między nimi może być trudny, dostarczamy garść cennych informacji, które pomogą w podjęciu świadomej decyzji w zależności od tego, co chce się osiągnąć na rynku.

Bezpieczeństwo - eToro vs XM

Handel za pośrednictwem brokera, który poważnie traktuje kwestie bezpieczeństwa, może mieć duży wpływ na ochronę kapitału i danych osobowych w branży, która zawsze była wysoce podatna na ataki hakerów. Zarówno eToro, jak i XM rozwinęły solidne mechanizmy ochrony środków i danych klientów.

Jeśli chodzi o ochronę kont, obaj brokerzy stosują uwierzytelnianie dwuskładnikowe, które zapewnia dodatkową warstwę bezpieczeństwa. Proces ten wymaga zalogowania się hasłem i kodem zabezpieczającym wysłanym na telefon.

XM i eToro umożliwiają również dokonywanie wypłat za pomocą kart kredytowych/debetowych i przelewów bankowych, znanych z tego, że zapewniają bezpieczeństwo przekazywanych środków. Do dyspozycji użytkownika jest również całodobowa obsługa klienta, gotowa rozwiązać wszelkie związane z bezpieczeństwem problemy, które mogą przytrafić się klientom.

KYC/AML

Wszyscy brokerzy podlegający regulacjom organów najwyższego szczebla zobowiązani są do przestrzegania najlepszych branżowych praktyk. Część tego procesu obejmuje weryfikację klientów, z którymi mają do czynienia, a także wprowadzenie środków mających na celu ograniczenie prania brudnych pieniędzy. Z tego powodu wszyscy najlepsi brokerzy stosują procedury Know Your Customer (KYC) i Anti Money Laundering (AML).

XM i eToro wymagają od swoich klientów przesłania paszportów lub dokumentów tożsamości wydanych przez władze krajowe w celu zweryfikowania ich prawdziwej tożsamości, a także ostatnich rachunków za media lub wyciągów bankowych w celu zweryfikowania adresu wnioskodawcy.

Obsługiwane kraje i lokalizacja: który broker jest dla ciebie odpowiedni?

W poszczególnych jurysdykcjach obowiązują różne przepisy, których brokerzy muszą przestrzegać, chcąc oferować usługi inwestycyjne i handlowe. Z tego powodu eToro i XM działają w niektórych krajach, a w innych nie.

eToro posiada swoje biura w Wielkiej Brytanii, USA, UE i Australii, skąd jest w stanie oferować usługi brokerskie do innych krajów. XM z kolei ma swoją siedzibę na Cyprze. Posiada również oddziały w Hiszpanii, Nowej Zelandii i Australii.

eToro – kraje

W chwili pisania eToro jest dostępne w następujących krajach: Algieria, Andora, Angola, Argentyna, Australia, Austria, Azerbejdżan, Bahrajn, Bangladesz, Belgia, Boliwia, Brazylia, Bułgaria, Chile, Kolumbia, Kostaryka, Chorwacja, Cypr, Czechy (Czechy), Dania, Dominikana, Ekwador, Egipt, Erytrea, Estonia, Finlandia, Francja, Gruzja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Stolica Apostolska, Węgry, Islandia, Irlandia, Izrael, Włochy, Jordania, Kazachstan, Kenia, Kuwejt, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Monako, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Peru, Filipiny, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Senegal, Seszele, Singapur, Słowacja, Słowenia, Korea Południowa, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone* (niektóre stany), Urugwaj, Uzbekistan i Wietnam

XM – kraje

XM oferuje aktualnie usługi brokerskie w Australii, Niemczech, Hongkongu, Indiach, Irlandii, Kenii, Malezji, Holandii, Singapurze, RPA, Zjednoczonych Emiratach Arabskich i Wielkiej Brytanii.

Regulacja

Współpraca z regulowanym brokerem jest ważnym aspektem, ponieważ zapewnia ochronę środków pieniężnych oraz informacji przed wszelkimi nieuczciwymi działaniami, nie mówiąc już o ewentualnej niewypłacalności brokera. eToro podlega regulacjom jednych z największych światowych organów nadzoru finansowego – w Wielkiej Brytanii przez FCA, CySEC na Cyprze, FinCEN w USA, i przez ASIC w Australii.

Także XM, jako jeden z największych brokerów forex i CFD, regulowany jest przez organy najwyższego szczebla, w tym australijską ASIC, cypryjską CySEC, a także brytyjskie FCA i FSA.

Im większej liczbie organów regulacyjnych podlega broker, tym bardziej staje się wiarygodny, oferując swoje usługi inwestycyjne. Dlatego, szukając platformy transakcyjnej, ważne jest, aby sprawdzić, czy broker podlega regulacjom w twojej jurysdykcji.

eToro vs XM: który broker posiada szersze portfolio kryptowalut?

Jako jeden z najszybciej rozwijających się segmentów na rynkach kapitałowych, kryptowaluty zapewniają coraz więcej ekscytujących możliwości inwestycyjnych. Dlatego ważne jest, aby postawić na brokera, który oferuje szeroką pulę cyfrowych walut.

eToro stało się powszechnie znaną marką w sferze handlu kryptowalutami, biorąc pod uwagę szeroką pulę tokenów, które aktualnie obsługuje. Broker ten posiada w ofercie 17 kryptowalut o dużej kapitalizacji, a także niektóre kryptowaluty o średniej i małej kapitalizacji.

XM również umożliwiło handel kryptowalutami na swojej platformie, jednak dostępna pula kryptowalut jest znacznie mniejsza i składa się z około 5 tokenów o największej kapitalizacji.

Kryptowaluty – eToro 

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ripple (XRP)
• Dash (DASH)
• Litecoin (LTC)
• Ethereum Classic (ETC)
• Cardano (ADA)
• IOTA (MIOTA)
• Stellar (XLM)
• EOS
• NEO
• Tron (TRX)
• ZCash (ZEC)
• Binance Coin (BNB)
• Tezos (XTZ)
• ChainLink (LINK)
• UniSwap (UNI)

Kryptowaluty – XM

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Litecoin (LTC)
• Ripple (XRP)
• Bitcoin Cash (BCH)

Porównanie metod zakupu

eToro oferuje więcej sposobów handlu kryptowalutami w porównaniu z XM, pozwalając swoim klientom handlować walutami cyfrowymi w parach do GBP, USD, CHF, EUR, AUD, NZD i CAD.

W przeciwieństwie do konkurenta, XM pozwala jedynie na handel kryptowalutami w parze z dolarem amerykańskim poprzez kontrakty na różnice kursowe.

Zakup kryptowalut – eToro vs XM

Opłaty transakcyjne

Zarówno eToro, jak i XM pobierają opłaty za każdym razem, gdy klienci otwierają i zamykają pozycje. Opłaty te pozwalają brokerom zarabiać na oferowaniu instrumentów i utrzymywać swoją działalność. Mogą się one wydawać dość niskie w porównaniu z obciążeniami naliczanymi przez tradycyjnych maklerów giełdowych, jednak przy wyborze brokera ważne jest, aby wziąć pod uwagę także inne koszty, jak dodatkowe opłaty transakcyjne, które odejmowane są od wszelkich zysków generowanych podczas handlu.

Opłata stała

eToro pobiera stałą opłatę za nieaktywność konta w wysokości 10 USD. Broker pobiera również opłaty sieciowe za każdym razem, gdy klienci przenoszą swoje zasoby kryptowalut do zewnętrznych portfeli. Za każdą wypłatę pobierana jest również standardowa opłata w wysokości 5 USD.

XM, podobnie jak eToro, pobiera opłatę za brak aktywności (5 USD) od kont pozostawionych w stanie bezczynności przez 90 dni, a także opłatę za każdą otwartą transakcję pozostawioną na noc.

Opłata za depozyty i wypłaty

Ani eToro, ani XM nie pobiera żadnych opłat od depozytów. Mogą istnieć dodatkowe koszty zależne od operatora płatności, ale nie są one pobierane przez brokera, tylko przez sieć płatności, za pośrednictwem której dokonujemy transakcji.

eToro pobiera standardowe 5 USD za każdą wypłatę, XM z kolei nie pobiera żadnych opłat za wycofanie środków.

Opłata transakcyjna brokera

W przypadku eToro, spread na handlu kryptowalutami zaczyna się od 0,75% do nawet 4%.

XM pobiera zmienne spready, które zależne są od aktualnej płynności rynkowej i warunków zmienności. Spread może wynosić zaledwie 1 pips.

Metody płatności

XM i eToro oferują szeroki wachlarz metod wpłat i wypłat. Obaj brokerzy obsługują karty kredytowe i debetowe, przelewy bankowe i przelewy elektroniczne za pośrednictwem Skrilla i Netellera. Jeśli chodzi o wypłaty, można je zrealizować tą samą metodą, jaką dokonało się depozytu.

Porównanie interfejsu użytkownika obu platform

Wybierając brokera, ważne jest, aby uważnie przyjrzeć się platformom do tradingu, gdyż to dzięki nim można analizować rynki i dokonywać transakcji. Dlatego też wybrany przez nas broker powinien oferować platformę, która jest przyjazna dla użytkownika i łatwa do spersonalizowania.

Zarówno eToro, jak i XM oferują unikalne platformy transakcyjne dostosowane do rozmaitych potrzeb poszczególnych traderów. Oprócz tego są przyjazne dla użytkownika i łatwe w dostosowaniu dzięki unikalnym funkcjom zwiększającym wygodę i prostotę handlu.

Łatwość obsługi eToro

eToro także oferuje przyjazną aplikację transakcyjną z kluczowymi zakładkami umieszczonymi po lewej stronie, co umożliwia łatwą nawigację. Jedno kliknięcie może przenieść cię do portfolio, wiadomości lub listy obserwowanych. Pod zakładką rynku znajduje się z kolei funkcja kopiowania transakcji.

Źródło: eToro.com

Prosty układ platformy umożliwia łatwy dostęp do ponad 2 tysięcy instrumentów finansowych oraz wykresów i narzędzi analizy technicznej.

Łatwość obsługi XM

XM oferuje natomiast trzy platformy transakcyjne – MT4, MT5 i XM Web Trader. Zaprojektowane są tak, aby oferować natychmiastowy dostęp do globalnych rynków finansowych za pomocą jednego kliknięcia.

Źródło: Xm.com

Platformy te dostępne są zarówno na komputerach PC, jak i Mac i wyposażone są w znajdujące się z boku i u góry ekranu zakładki, które ułatwiają nawigację. XM oferuje również obsługę doradców ekspertów dla każdego, kto chce zaangażować się w zautomatyzowany handel.

Narzędzia tradingowe

Zarówno eToro, jak i XM oferują za pośrednictwem swoich platform transakcyjnych niezliczone opcje wykresów, które umożliwiają traderom przeprowadzanie analizy instrumentów finansowych. Ponadto oferują ogromną pulę wskaźników handlowych dla każdego, kto chce zaangażować się w analizę techniczną.

U obu brokerów możliwy jest handel z dźwignią, która jest funkcją pozwalającą traderom wpłacić niewielką kwotę i nadal być w stanie zwiększyć swoją ekspozycję rynkową.

eToro idzie o krok dalej, umożliwiając kopiowanie transakcji, co pozwala traderom powielać transakcje innych doświadczonych inwestorów. XM z kolei oferuje zautomatyzowany handel z wykorzystaniem zautomatyzowanych doradców ekspertów.

eToro vs XM: płynność i wolumen

Stopień płynności i wolumen w dużej mierze determinują, czy trader byłby w stanie nabywać i sprzedawać instrumenty po konkurencyjnych i najniższych cenach. Im wyższa jest płynność i wolumen, tym łatwiej otwierać i zamykać pozycje po oczekiwanych cenowych.

Dzięki ponad 17 milionom użytkowników ze 100 krajów, eToro oferuje bardzo wysoką płynność i wolumen obrotu. Oznacza to, że broker może oferować konkurencyjne ceny z niskimi spreadami.

XM wyróżnia się tym, że posiada ponad 34,5 mln zarejestrowanych użytkowników, co przekłada się na odpowiednią płynność i wolumen potrzebny do łatwego otwierania i zamykania pozycji, ponadto oferuje jedne z najmniejszych spreadów na niektórych parach walutowych już od 1 pipsa.

Kto oferuje najlepszą obsługę klienta?

XM i eToro oferują solidną obsługę klienta przez 24 godziny na dobę, pięć dni w tygodniu. Z zespołami obsługi klienta na obu platformach można kontaktować się za pośrednictwem czatu na żywo, telefonicznie lub mailowo. Czat na żywo jest najpopularniejszą funkcją, gdyż pozwala użytkownikom na komunikację z konsultantami obsługi klienta w czasie rzeczywistym.

eToro vs XM: podsumowanie

Wybór brokera internetowego obejmuje porównanie kilku funkcji, ale przede wszystkim oferowanych instrumentów finansowych i platformy transakcyjnej. Działając na rynku od ponad dziesięciu lat, eToro doskonale nadaje się dla traderów i inwestorów, którzy chcą uzyskać dostęp do szerokiej puli instrumentów finansowych.

Jest również wyposażone w przyjazną dla użytkownika platformę transakcyjną z najlepszymi w swojej klasie narzędziami i wykresami, idealną do przeprowadzania dogłębnych analiz. Broker ten jest również odpowiedni dla osób, które chciałyby handlować kryptowalutami.

Z drugiej strony XM jest opłacalnym brokerem internetowym dla osób, które chcą handlować na rynku Forex, a także akcjami i towarami za pośrednictwem kontraktów CFD. Oferuje jedne z najniższych kosztów wypłat i przyjazną dla użytkownika platformę tradingową. Posiada jednak również niewielką pulę dostępnych do handlu kryptowalut.