Oanda vs eToro - Co jest lepsze?

Oanda i eToro to dwie znane marki w internetowym biznesie brokerskim, rewolucjonizujące sposób, w jaki użytkownicy zdobywają dostęp do instrumentów finansowych i handlu nimi. Od 2007 roku eToro wyrobiło sobie pozycję w niszy jako platforma oferująca bogaty wybór aktywów, w tym usługi inwestowania w akcje i kryptowaluty, a także handel kontraktami na różnice kursowe (CFD).

Oanda z kolei działa na rynku od 1997 roku i jest jedną z pierwszych internetowych platform brokerskich, które działają po dziś dzień. Z czasem dodano również obsługę kryptowalut. W niniejszym przewodniku porównamy obie platformy pod kątem najważniejszych oferowanych funkcji i usług.

Bezpieczeństwo - Oanda vs eToro

Bezpieczeństwo jest ważnym aspektem przy wyborze brokera internetowego. Oszuści podwyższyli w tej dziedzinie poprzeczkę i są w stanie wychwycić najmniejsze nawet luki, by tylko uzyskać dostęp do cennych danych lub środków zainwestowanych na kontach brokerskich.

Jako zaufana globalna marka, Oanda zapewnia najwyższe bezpieczeństwo środków i danych osobowych swoich klientów. Internetowy broker oferuje uwierzytelnianie dwuskładnikowe, które wymaga od klientów weryfikacji tożsamości za pomocą adresu e-mail i numeru telefonu. Dwuwarstwowy środek bezpieczeństwa oznacza, że każdy, kto chce uzyskać dostęp do swojego konta, musi posiadać hasło i telefon, na który wysyłany jest kod weryfikacyjny.

Również eToro wprowadziło dwuskładnikowy środek bezpieczeństwa uwierzytelniania, dzięki czemu hakerzy nigdy nie będą mogli włamać się na konta użytkowników po prostu zgadując hasła.

KYC/AML

Wszyscy renomowani i wiarygodni brokerzy internetowi znani są z przestrzegania najwyższych standardów branżowych, jeśli chodzi o procedury Know Your Customer (KYC) i Anti Money Laundering (AML). Przepisy te zostały wprowadzone, by zagwarantować, że brokerzy mają do czynienia wyłącznie z klientami obracającymi środkami pochodzącymi z legalnych źródeł i aby zwalczać proceder prania brudnych pieniędzy.

eToro i Oanda rygorystycznie podchodzą do kwestii procesów weryfikacji swoich klientów. Podczas rejestracji brokerzy wymagają od nowych użytkowników przesłania dowodu tożsamości, takiego jak wydany przez władze krajowe paszport lub dowód osobisty. Ponadto obaj brokerzy mogą poprosić cię o dokument weryfikujący twoje miejsce zamieszkania, w postaci na przykład ostatniego rachunku za media.

Obsługiwane kraje i lokalizacja: który broker jest dla ciebie odpowiedni?

Powodem, dla którego niektórzy brokerzy online dostępni są w niektórych krajach, a w innych nie, są rozmaite przepisy dotyczące oferowania produktów finansowych. Usługi te mogą się ponadto różnić w zależności od jurysdykcji. Przy wyborze brokera internetowego ważne jest, aby zdecydować się na takiego, który jest regulowany w twoim miejscu zamieszkania.

Jako globalna marka, eToro posiada biura w Wielkiej Brytanii, USA, UE i Australii. W związku z tym może sobie pozwolić na oferowanie swoich usług inwestycyjnych w większości krajów świata.

Oanda zarejestrowana jest w Kingston Chambers na Brytyjskich Wyspach Dziewiczych. Firma posiada również biura w USA, Kanadzie, Londynie, Japonii, Singapurze i Australii.

eToro

W chwili pisania eToro jest dostępne w następujących krajach: Algieria, Andora, Angola, Argentyna, Australia, Austria, Azerbejdżan, Bahrajn, Bangladesz, Belgia, Boliwia, Brazylia, Bułgaria, Chile, Kolumbia, Kostaryka, Chorwacja, Cypr, Czechy (Czechy), Dania, Dominikana, Ekwador, Egipt, Erytrea, Estonia, Finlandia, Francja, Gruzja, Niemcy, Gibraltar, Grecja, Stolica Apostolska, Węgry, Islandia, Irlandia, Izrael, Włochy, Jordania, Kazachstan, Kenia, Kuwejt, Łotwa, Liechtenstein, Litwa, Luksemburg, Malezja, Malta, Meksyk, Monako, Holandia, Nowa Zelandia, Norwegia, Oman, Peru, Filipiny, Polska, Portugalia, Katar, Rumunia, Senegal, Seszele, Singapur, Słowacja, Słowenia, Korea Południowa, Hiszpania, Szwecja, Szwajcaria, Tajlandia, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone* (wybrane stany), Urugwaj, Uzbekistan i Wietnam

Oanda

N chwilę obecną Oanda oferuje szeroką gamę produktów finansowych w USA i Japonii, a także dostęp do rynku forex i kontraktów CFD w Kanadzie, Wielkiej Brytanii, regionie EMEA, APAC i Australii. Broker ten nie świadczy usług w krajach znajdujących się na czarnej liście, takich jak Korea Północna, Iran, Sierra Leone, Białoruś i Syria.

Regulacja

Oanda jest brokerem regulowanym, dzięki czemu może oferować usługi finansowe w sześciu jurysdykcjach z grupy tie-1, co czyni ją bezpiecznym wyborem o niskim stopniu ryzyka dla wszystkich zainteresowanych handlem na rynku Forex i kontraktami CFD. W Australii podlega regulacjom ze strony Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), kanadyjskiej IIROC, a w Japonii Urzędu ds. Usług Finansowych (JFSA). Oanda jest również regulowana przez Urząd Monetarny Singapuru (MAS), w Wielkiej Brytanii przez Financial Conduct Authority (FCA), a w Stanach Zjednoczonych przez Commodity Futures Trading Commission (CFTC).

eToro może poszczycić się regulacjami poziomu 1 w wielu krajach, jak Wielka Brytania czy regulacjami CySEC w Unii Europejskiej. Jest również regulowane w przez FinCEN w Stanach Zjednoczonych i ASIC w Australii.

eToro vs Oanda: który broker posiada szersze portfolio kryptowalut?

eToro wyróżnia się, jeśli chodzi o handel kryptowalutami, ponieważ dodało obsługę 17 walut cyfrowych o dużej kapitalizacji, na czele z Bitcoinem i Etherem. Obsługuje również średnie i mniejsze kryptowaluty, nazywane altcoinami.

Oanda z kolei dysponuje znacznie mniejszą pulą kryptowalut. Broker online najbardziej znany jest z tego, że umożliwia handel bitcoinami poprzez kontrakty na różnice kursowe.

Kryptowaluty – eToro 

• Bitcoin (BTC)
• Ethereum (ETH)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Ripple Dash (DASH)
• Litecoin (LTC)
• Ethereum Classic (ETC)
• Cardano (ADA)
• Iota (IOTA)
• Stellar (XLM)
• Zcash (ZEC)
• EOS (EOS)
• NEO
• Tron (TRX)
• Zcash (ZEC)
• Binance Coin (BNB)
• Tezos (XTZ)
• Chainlink (LINK).

Kryptowaluty – Oanda

Oanda najbardziej znana jest z handlu Bitcoinem.

Porównanie sposobów zakupu

eToro umożliwiło handel kryptowalutami w parach z walutami fiducjarnymi, takimi jak dolar amerykański, funt szterling, jen japoński, franki szwajcarskie czy dolary australijskie.

Oanda z kolei umożliwia handel Bitcoinem w postaci kontraktów na różnice kursowe za pomocą platformy MT4.

Zakup kryptowalut – Oanda Vs eToro

Opłaty transakcyjne

Oanda i eToro – jak wielu innych brokerów internetowych – zarabiają na opłatach transakcyjnych. Różnią się one w zależności od instrumentu, a ponieważ stanowią dodatkowy koszt tradingu, należy zawsze o nich pamiętać, ponieważ wpływają na ostateczne zyski.

Opłata stała

Oanda stosuje opłatę “overnight” od pozycji otwartych na noc. Broker pobiera również opłatę za brak aktywności na kontach, na których w ciągu 12 miesięcy nie zostały zarejestrowane żadne obroty. Opłata za brak aktywności może wynosić nawet 10 USD miesięcznie, nie zostanie jednak pobrana, jeśli użytkownik otworzy pozycję.

eToro, podobnie jak Oanda, pobiera opłatę za brak aktywności w wysokości 10 USD od kont, które pozostaną nieaktywne przez kilka miesięcy. 

Opłata za wpłaty i wypłaty

Ani Oanda, ani eToro nie pobierają opłat od depozytów. Większość związanych z nimi kosztów naliczana jest przez operatorów płatności.

Oanda nie dokonuje żadnych naliczeń z tytułu wypłaty na karty kredytowe lub debetowe, nalicza jednak opłatę w wysokości 20 USD za wycofanie środków przelewem bankowym. eToro pobiera stałą opłatę w wysokości 5 USD za każde wycofanie środków.

Opłata transakcyjna brokera

Otwarcie konta na eToro jest bezpłatne. Ponadto broker nie pobiera żadnych opłat za zarządzanie ani za obsługę klienta, a inwestowanie w akcje nie jest obarczone prowizją. Zakres wysokości naliczanych przez brokera opłat za kryptowaluty może wynosić od zaledwie 0,75% do nawet 4%, w zależności od monety, którą handlujesz.

Podczas gdy Oanda twierdzi, że oferuje konkurencyjne spready dla wszystkich swoich instrumentów, to dla handlu bitcoinami zaczynają się one u tego brokera od 100 USD.

Metody płatności

Zarówno eToro, jak i Oanda oferują szeroką pulę opcji wpłat i wypłat. Obaj brokerzy obsługują depozyty dokonywane kartami kredytowymi i debetowymi, przelewami bankowymi, a także za pośrednictwem komercyjnych procesorów płatności, jak Skrill czy Paypal. Wypłat można dokonać tylko metodą wybraną do wpłaty.

Na przykład, jeśli wpłacasz depozyt za pomocą PayPala, to możesz wypłacić środki tylko za pomocą PayPala.

Porównanie interfejsu użytkownika obu platform

Oanda oferuje przyjazną dla użytkownika platformę handlową, która jest bezpieczna i łatwa do dostosowania. Nie jest jednak możliwe ustawienie za jej pomocą alertów cenowych. eToro także oferuje jasną i przyjazną dla użytkownika platformę handlową, z której mogą z łatwością korzystać nowi inwestorzy, a także funkcję kopiowania transakcji, która umożliwia powielanie transakcji doświadczonych traderów.

Łatwość obsługi – Oanda

Platforma tradingowa Oanda została zaprojektowana z myślą o potrzebach traderów, którzy dopiero rozpoczynają działalność. Do dyspozycji traderów, którzy dopiero zaczynają przygodę z tradingiem, dostępny jest prosty układ, intuicyjne świece oraz funkcje wykresów liniowych. Doświadczeni inwestorzy mogą z kolei docenić zaawansowane opcje wykresów.

Źródło: Oanda.com

Intuicyjna platforma jest łatwa w użyciu i może być również spersonalizowana w oparciu o indywidualne preferencje użytkowników. Oprócz możliwości przeciągania okien na wiele ekranów, możesz utworzyć wiele profili tradingowych oraz ustawić ich domyślne parametry.

Łatwość obsługi – eToro

eToro oferuje przejrzystą platformę transakcyjną z zakładkami po lewej stronie, ułatwiającymi nawigację. Wystarczy jedno kliknięcie, aby uzyskać dostęp do portfolio, wiadomości i listy obserwowanych. Do twojej dyspozycji jest również funkcja kopiowania transakcji, znajdująca się pod zakładką rynku.

Źródło: eToro.com 

Prosta konstrukcja platformy ułatwia również dostęp do ponad 2 tysięcy instrumentów finansowych, w tym kryptowalut, akcji, funduszy ETF, walut czy indeksów.

Narzędzia tradingowe

Oferowane funkcje mają na celu ulepszanie sztuki tradingu. Otwieranie i zamykanie pozycji zostało uproszczone do jednego naciśnięcia. Obaj brokerzy oferują również wiele zleceń takich, jak stop i limit.

Traderzy chcący zaangażować się w analizę techniczną, mogą skorzystać z obszernej puli wskaźników. Dodatkowo brokerzy oferują również handel z marżą. Polega on na tym, że po zdeponowaniu niewielkiej ilości kapitału, można wykorzystać nawet dziesięciokrotną dźwignię do handlu na dużych pozycjach.

eToro vs Oanda: płynność i wolumen

Płynność i wolumen są ważnymi składnikami rynków finansowych, ponieważ wskazują na ilość środków w obrocie oraz liczbę traderów obracających instrumentami finansowymi. Im większa płynność i wolumen, tym łatwiej otwierać i zamykać pozycje w oczekiwanych cenach.

eToro i Oanda, ze względu na to, że są znanymi markami, mogą pochwalić się jednymi  z najwyższych obrotów i wysoką płynnością. Oferują też mniejsze spready, co redukuje koszty związane z handlem, a także bardzo konkurencyjne ceny, zbliżone do tych na rynku globalnym.

Kto oferuje najlepszą obsługę klienta?

Działając na rynku od ponad dziesięciu lat, eToro i Oanda zbudowały solidne struktury wsparcia klienta, których zadaniem jest reagowanie na zapytania użytkowników. Oanda udostępnia trzy opcje kontaktu z zespołem obsługi klienta – wsparcie telefoniczne, mailowe i czat na żywo.

eToro również oferuje usługi czatu na żywo, który umożliwia klientom rozmowę sam na sam z przedstawicielem zespołu obsługi klienta. Zapewnia również wsparcie mailowe

eToro vs Oanda: podsumowanie

Wybór pomiędzy dwoma brokerami online sprowadza się do tego, jakimi instrumentami chcesz handlować i co zamierzasz osiągnąć. eToro to idealny broker internetowy do kopiowania oraz handlu społecznościowego, odpowiadający potrzebom każdego, kto chce uzyskać dostęp do szerokiej puli kryptowalut. Dodatkowo oferuje ponad 2 tysiące instrumentów finansowych i jest wyposażony w przyjazną dla użytkownika platformę internetową oraz aplikację mobilną.

Z drugiej strony Oanda jest czołowym amerykańskim brokerem forex, regulowanym przez władze najwyższego szczebla. Broker ten jest idealny dla każdego, kto chce handlować instrumentami pochodnymi, oferując świetne i łatwe w użyciu platformy transakcyjne oraz potężne narzędzia analityczne.