Czym jest yearn.finance i jak działa?

Dlaczego stworzono yearn.finance?

yearn.finance to wiodący protokół DeFi zaprojektowany, aby umożliwić ludziom zarabianie na kryptowalutach. Jest to zestaw protokołów DeFi, które umożliwiają posiadaczom optymalizację zarobków w kryptowalutach za pośrednictwem usług pożyczkowych i handlowych.

yearn.finance, podobnie jak kilka innych protokołów DeFi, zdał sobie sprawę z wad tradycyjnego systemu finansowego i starał się je wyeliminować. Jako platforma DeFi, yearn.finance świadczy usługi finansowe dla ludzi, ale wyeliminowała potrzebę pośredników, takich jak banki i inne instytucje finansowe.

Podstawowym celem yearn.finance jest posiadanie produktów, które tworzą prosty i intuicyjny interfejs dla całej przestrzeni DeFi. Token YFI to natywna moneta platformy Yearn.Finance. YFI to token zarządzania platformą DeFi. W tej chwili całkowita podaż tokenów YFI wynosi 36 666 i wszystkie zostały wyemitowane.

Jednak społeczność stwierdziła, że więcej tokenów YFI może zostać wybitych przez zmiany, jeśli zostanie to uzgodnione przez zarząd. Niedobór tokena YFI jest jednym z powodów, dla których jego cena jest tak wysoka. Każdy token YFI kosztuje obecnie ponad 24 345 USD. Bitcoin jest jedną z niewielu monet, które mają obecnie wyższą cenę handlową niż YFI.

Jak działa yearn.finance i jaka technologia się za nim kryje?

yearn.finance jest jedną z wiodących platform DeFi na świecie. Oferuje cztery główne produkty opisane poniżej.

Vaults

Skarbce to pule stawkowania na platformie yearn.finance, które generują zwroty dla inwestorów w oparciu o możliwości dostępne na rynku. Użytkownicy mogą korzystać z dobrodziejstw Vaults dzięki takim procesom, jak crowdsourcing kosztów gazu, automatyczne przesuwanie kapitału zgodnie z potrzebami oraz automatyzacja procesu generowania i równoważenia zysku. Zasadniczo, Vaults to zbiór strategii inwestycyjnych starannie opracowanych w celu generowania najwyższych zwrotów z szerokiej gamy projektów DeFi.

Earn

Był to pierwszy produkt wprowadzony przez firmę yearn.finance. Earn jest agregatorem pożyczek na yearn.finance. Fundusze są tutaj przenoszone między innymi protokołami DeFi, takimi jak dYdX, AAVE i Compound. Transfer odbywa się automatycznie wraz ze zmianą stóp procentowych między tymi protokołami. Ma to na celu zapewnienie, że użytkownicy mogą przez cały czas maksymalnie korzystać ze stawek. Zasadniczo Earn to produkt yearn.finance, który pozwala użytkownikom osiągnąć najwyższe stopy procentowe, jakie mogą zarobić, pożyczając swoje aktywa.

Zap

Produkt Zap umożliwia posiadaczom yearn.finance wymianę pul płynności na platformie CurveDAO i wychodzenie z nich. Można to zrobić za pomocą stablecoinów, takich jak USDT, USDC, DAI, BUSD i TUSD. Produkt Zap w zasadzie łączy kilka transakcji za pomocą jednego kliknięcia, oszczędzając koszty i nakład pracy użytkowników.

Cover

Jest to produkt ubezpieczeniowy na yearn.finance, który pozwala uzyskać ochronę w przypadku strat finansowych. Ochrona ubezpieczeniowa dotyczy różnych inteligentnych kontraktów i protokołów w sieci Ethereum.

Innym popularnym produktem na platformie yearn.finance jest APY. Jest to tabela danych, która wskazuje stopy procentowe w szerokim zakresie protokołów pożyczkowych w przestrzeni DeFi.

Zgodnie z zasadami yearn.finance, ilość tokena YFI, którą zarabia posiadacz, jest zwykle określana przez ilość monet zablokowanych w inteligentnym kontrakcie działającym na platformach transakcyjnych Balancer i Curve DeFi.

Czy yearn.finance to prawdziwy pieniądz?

Token YFI nie może być opisany jako „prawdziwy pieniądz”. Token YFI służy do zarządzania w ekosystemie yearn.finance DeFi. Posiadacze tokenów mogą decydować o zmianach w protokole. Można ją również uznać za monetę inwestycyjną, ponieważ posiadacze mogą zarabiać, obstawiając ją lub pożyczając innym w ramach platformy yearn.finance.

W toczących się dyskusjach na temat kryptowalut, które mogą służyć jako prawdziwe pieniądze, to prawdopodobnie stablecoiny mogą przejąć inicjatywę. Dzieje się tak, ponieważ wartość stablecoinów jest powiązana z walutami fiducjarnymi w stosunku 1:1. Na przykład wartość 1 USDT jest taka sama jak 1 dolara amerykańskiego. Ponieważ ich wartości są stabilne i nie podlegają zmienności rynku kryptowalut, stablecoiny można uznać za pieniądze.

Mamy również inne kryptowaluty, które zostały stworzone, aby służyć jako środek wymiany. Bitcoin, Litecoin, Bitcoin Cash i DASH to jedne z wiodących kryptowalut, które można uznać za pieniądze w przestrzeni kryptograficznej. Jednak ich niestabilne ceny są problemem, który należy przezwyciężyć, zanim będą mogły zostać wykorzystane jako alternatywa dla pieniądza fiducjarnego.

Opłaty i wydatki związane z yearn.finance

yearn.finance to wiodący protokół DeFi z różnymi produktami oferowanymi dla użytkowników. Oznacza to, że korzystanie z platformy i jej tokena YFI wiąże się z różnymi opłatami i kosztami. Wersja 1 yearn.finance Vault ma opłatę za wypłatę 0,5%, opłatę za wyniki w wysokości 5% i brak opłaty za zarządzanie. W przypadku wersji 2 nie ma opłat za wypłatę, ale opłata za wyniki wynosi 20%, a opłata za zarządzanie wynosi 2%. Oprocentowanie produktu Earn różni się w każdym punkcie. Dlatego upewnij się, że sprawdziłeś najlepsze oprocentowanie dla siebie jako pożyczkodawcy.

Oprócz tego będziesz musiał uiścić opłaty transakcyjne przy zakupie tokenów YFI na giełdach kryptowalut i innych platformach transakcyjnych. Opłaty za wpłaty, transakcje i wypłaty różnią się w zależności od giełdy. Upewnij się, że prawidłowo sprawdziłeś opłaty transakcyjne obsługiwane przez platformę przed zakupem tokenów YFI.

Jakie są korzyści z yearn.finance?

Jako jeden z najlepszych protokołów pożyczkowych DeFi na świecie, yearn.finance oferuje użytkownikom szeroki zakres korzyści, takich jak;

Wiele strumieni dochodów

Jedną z kluczowych zalet platformy yearn.finance jest to, że oferuje użytkownikom wiele strumieni dochodów. Cztery główne produkty dostępne na platformie DeFi pozwalają użytkownikom na uzyskanie dodatkowego dochodu poprzez obstawianie, pożyczanie i inwestowanie. Vault, Earn, Insurance i Zap mają na celu pomóc użytkownikom w osiąganiu zysków dzięki posiadanym przez nich kryptowalutom.

Udzielanie usług finansowych poza tradycyjnym systemem

Podczas gdy posiadacze kryptowalut mogą zarabiać dzięki swoim inwestycjom, ludzie i organizacje mogą uzyskać dostęp do pożyczek. W przeciwieństwie do tradycyjnego systemu finansowego, proces kredytowania na yearn.finance i, w rzeczywistości, inne protokoły kredytowe DeFi nie mają pośredników. Ułatwia to ludziom uzyskanie dostępu do takich usług.

Łatwy dostęp

Platforma yearn.finance jest łatwo dostępna zarówno dla pożyczkodawców, jak i pożyczkobiorców. Ponieważ jest to platforma zdecentralizowana, nie ma administracyjnych wąskich gardeł, sprawiających użytkownikom trudności w tradycyjnych finansach.

Opcja zarządzania dla posiadaczy YFI

Posiadacze tokenów YFI mogą również uczestniczyć w funkcjonowaniu protokołu DeFi yearn.finance. Posiadacze tokenów mogą decydować o kilku kluczowych zmianach projektu w społeczności. Tym samym dając im moc wprowadzania pozytywnych zmian.

Czy yearn.finance może być używany anonimowo?

Anonimowość to luksus, na który stać tylko nieliczne kryptowaluty. Monety i tokeny zorientowane na prywatność są przeznaczone wyłącznie do anonimowości. Jednak token YFI nie jest tokenem ukierunkowanym na prywatność. Jest to token zarządzania dla platformy yearn.finance.

Co więcej, obecnie trudniej jest zachować anonimowość transakcji kryptowalutowych, dzięki wdrożeniu polityk Know Your Customer (KYC) i Anti Money Laundering (AML) przez platformy handlowe w celu wyeliminowania negatywnego wykorzystania kryptowalut.

Jak bezpieczny jest yearn.finance?

yearn.finance, podobnie jak kilka innych protokołów DeFi, doświadczyło już włamania. Protokół doznał exploita na początku tego roku, powodującego stratę w wysokości 11 milionów dolarów. Wykorzystano skarbiec DAI firmy yearn.finance. Atakującemu udało się uciec z zaledwie 2,7 milionami dolarów, a opłaty za pulę płynności i opłaty za udziały w ataku pochłonęły około 7 milionów dolarów.

Jednak token YFI jest hostowany na blockchainie Ethereum, który jest jedną z najbezpieczniejszych sieci w przestrzeni krypto. Jako inwestor powinieneś mieć świadomość, że za bezpieczeństwo swoich tokenów YFI ponosisz wyłączną odpowiedzialność. Upewnij się, że przechowujesz tokeny YFI w portfelach chłodniczych, aby zapewnić maksymalne bezpieczeństwo. Możesz także dodać do portfela dodatkowe funkcje bezpieczeństwa, takie jak 2FA.

Jakie zespoły pracują nad rozwojem yearn.finance

yearn.finance został opracowany przez Andre Cronje. Od momentu powstania, protokół jest utrzymywany przez wielu niezależnych programistów. Deweloperzy wnoszą wkład w protokół, podczas gdy zarządzanie jest obsługiwane przez posiadaczy tokenów YFI. Nie ma konkretnego zespołu, który byłby odpowiedzialny za rozwój platformy DeFi.

Jakie instytucje finansowe inwestują w yearn.finance?

Obecnie w ekosystemie yearn.finance nie ma dużych instytucji finansowych posiadających udziały. Sektor DeFi jest wciąż na wczesnym etapie, a instytucje finansowe mogą nie być pewne, jak to będzie wyglądać. Ponadto platformy DeFi, takie jak yearn.finance, świadczą podobne usługi i są bezpośrednimi konkurentami niektórych tradycyjnych instytucji finansowych, co utrudnia im inwestowanie w tego typu projekty.

Wydobycie yearn.finance

Protokół yearn.finance nie obejmuje wydobycia. Dzieje się tak, ponieważ token YFI jest tokenem ERC-20, a ponieważ nie ma własnego blockchaina, wydobycie nie jest możliwe. Całkowita podaż YFI wynosi obecnie 38 666, ale więcej tokenów można wybić na podstawie umowy o zarządzaniu. YFI można nabyć kupując je od platform brokerskich/giełdowych.

Portfel yearn.finance

YFI jest jednym z najlepszych tokenów DeFi na świecie, a także jednym z 100 najcenniejszych kryptowalut pod względem kapitalizacji rynkowej. W związku z tym jest wspierany przez szeroką gamę portfeli, które obejmują zarówno portfele chłodnicze, jak i gorące. Niektóre portfele obsługujące token YFI obejmują;

• Ledger Nano X (portfel chłodniczy)

• Ledger Nano S (portfel chłodniczy)

• Trezor (portfel chłodniczy)

• KeepKey (portfel chłodniczy)

• MyEtherWallet

• MetaMask

• Portfel Atomic

• Trust Wallet

• Coinomi

Możesz użyć dowolnego z tych portfeli do przechowywania tokenów YFI. Zalecamy jednak zaimplementowanie dodatkowych protokołów bezpieczeństwa, takich jak 2FA, aby zapewnić maksymalne bezpieczeństwo tokenów YFI.

Czy warto zainwestować w yearn.finance?

Jeśli jesteś zainteresowany tokenem YFI, musisz zdecydować, czy jest to godna inwestycja, przeprowadzając badania dotyczące projektu. Aby to zrobić, musisz przestudiować projekt yearn.finance, co robi i ocenić jego perspektywy na przyszłość. Gdy uzyskasz wystarczającą ilość informacji o projekcie, możesz dokonać świadomej i obiektywnej analizy i zdecydować, czy w niego zainwestować, czy nie. Przestrzeń DeFi jest wciąż w początkowej fazie rozwoju i może doświadczyć ogromnego wzrostu w nadchodzących latach.

Zawsze zachęcamy inwestorów kryptowalut do inwestowania tylko takich kwot, które mogą stracić. Rynek DeFi jest niestabilny i istnieje wiele niepewności dla inwestorów.