Hur man handlar Kryptovaluta 2024

Vad är kryptovalutor-handel och hur skiljer det sig från ett standardköp?

Handel med kryptovalutor innebär att man spekulerar i prisrörelser för digitala valutor med hjälp av mäklarplattformar online. Det skiljer sig helt från att köpa och behålla kryptovalutor via en börs. Att hålla kryptovalutor på en börs har sina fördelar, till exempel möjligheten att ta lån med dina tillgångar som säkerhet, men det är inte samma sak som att handla med derivat.

Handel kräver inte att du äger några digitala tillgångar. Det handlar i allmänhet om att köpa och sälja kryptovalutaderivat som erbjuds av mäklare för att dra nytta av den fluktuerande marknaden. För den oinvigde är derivat värdepapper som får sitt värde från en underliggande tillgång. De används för att säkra risker och spekulera i priset på den bundna tillgången. Handlare kan använda mäklarplattformar för att omedelbart köpa och sälja kryptoderivat, vilket gör det till ett mycket snabbare sätt att göra vinster än att inneha kryptovalutor på en börs.

Det finns tre sätt för handlare att använda sig av mäklarföretag för att dra nytta av prisfluktuationerna på kryptovalutor:

• CFD-kontrakt – Ett CFD-kontrakt (Contract for Difference) är ett arrangemang som gör det möjligt för handlare att satsa på en tillgångs prisrörelse utan att behöva köpa eller äga tillgången. Du kan till exempel köpa en CFD-kontrakt när priset på en digital valuta sjunker och sälja den när värdet stiger igen, och sedan behålla skillnaden. 
• Terminer – Ett terminskontrakt ger en näringsidkare möjlighet att köpa en digital tillgång till ett fastställt pris och sälja den vid ett visst framtida datum. Kontraktet har ett bindande förfallodatum, och precis som CFD:er gör näringsidkare vinster från prisskillnaden.  
• Optioner – Optioner är som terminskontrakt, men de är icke-bindande. De är ett populärt val eftersom de tillåter handlare att stänga sin position när som helst eller låta den förfalla om marknaden rör sig i en oväntad riktning.

Det första steget för att bli en effektiv kryptovalutahandlare är att hitta en pålitlig mäklarplattform som är registrerad i din jurisdiktion och som är föremål för rättslig tillsyn. Genom att använda en välrenommerad mäklare skyddas du och dina tillgångar från bedrägerier, stölder och lurendrejerier.  

Handelsplattformar erbjuder olika funktioner för handlare beroende på variabler som plats och riskprofil. Vilken typ av derivat en plattform erbjuder och hur mycket hävstång den ger avgör din riskexponering. Med allt detta i åtanke är det viktigt att ta fram en handelsstrategi i förväg för att se till att du får ut det bästa av kryptovalutahandeln.

Nya handlare kopierar ofta handelsstrategier som används av erfarna handlare. Lönsam investering kräver insikt, disciplin, tur och framför allt erfarenhet. Det är ett smart tillvägagångssätt att spegla erfarna investerares strategier. Det är dock också viktigt att komma ihåg att erfarna handlare har djupare fickor och en större felmarginal. De har vanligtvis säkerhetsnät på plats för att förhindra att de drabbas av katastrofala förluster. Att blint kopiera erfarna investerare kan vara till din nackdel, så var försiktig.

Vår steg-för-steg-guide om kryptovaluta-handel

För att hjälpa dig att förstå hur handel med kryptovalutor fungerar har vi skapat en praktisk steg-för-steg-guide.

1. Kombinera grundläggande och teknisk analys

Oavsett om du handlar med traditionella aktier, forex eller kryptovalutor används vanligtvis två strategier för att få information: grundläggande analys och teknisk analys.

• Grundläggande analys – Denna typ av analys försöker fastställa det inneboende värdet av en tillgång. Den arbetar utifrån förutsättningen att marknaden kan ha prissatt en kryptovaluta felaktigt på grund av interna eller externa faktorer, men att den så småningom kommer att “korrigera” sig själv. Handlare använder denna information för att skapa en strategi som kommer att ge vinster. 
• Teknisk analys – Denna typ av analys tittar på historiska trender, mönster och intervall för att förutsäga den framtida prisrörelsen för en kryptovaluta. Det är i huvudsak studiet av en tillgångs nuvarande och tidigare priser med hjälp av indikatorer som glidande medelvärden, relativt styrkeindex, Bollinger Bands osv.

Grundläggande analys och teknisk analys bygger på mycket olika metoder, men båda ger data som är relevanta för handel. Det är klokt att använda en blandning av båda för att se till helheten och identifiera de bästa punkterna för att gå in i och lämna handelspositioner.

2. Välj en handelsstrategi

Handelsstrategier är en viktig del av en framgångsrik handel. Varje näringsidkare använder handelsstrategier för att gå med vinst, och det finns många att välja mellan. Här är några exempel på några populära handelsstrategier:

• HODL – En strategi som blev känd genom ett stavfel i ordet “hold(hålla)” i ett inlägg på ett Bitcoin-forum online. “Hodling” innebär att man håller fast vid sin kryptovaluta och väntar på att dess värde ska öka med tiden (månader eller år). Kontentan av denna strategi är att hålla kvar dina mynt tills det blir en enorm rusning och sedan sälja dem för en ordentlig vinst. Du kan köpa tillbaka dem när priset tenderar att sjunka. 
• Skalpering – Skalpering drar nytta av mindre fluktuationer i marknadspriset som inträffar under några sekunder eller minuter. Skalper använder dessa fluktuationer för att göra många små affärer och tjäna små vinster som summerar till en bra summa i slutet av dagen. 
• Daghandel – Detta liknar scalping, men handlarna öppnar och stänger positioner under några timmar i stället för minuter. Daghandlare drar nytta av volatiliteten hos kryptovalutor för att göra och stänga så många affärer som möjligt under en dag.  
• Svinghandel -Svinghandel liknar daghandel, förutom att den drar nytta av prisfluktuationer som sker under flera dagar eller veckor. Det är en mer passiv investeringsstrategi som ofta föredras av nybörjare. 
• Säkring – Säkring innebär att man intar en position som är motsatt till en annan handel och används för att skydda kapitalet om handeln inte går i din riktning.

Det finns många andra handelsstrategier, såsom trendhandel, kopieringshandel med mera. Varje strategi har sina fördelar och nackdelar. Experimentera med några och hitta de som bäst passar din handelsstil.

3. Välj en lämplig plattform för dina behov

Att ha bra handelsstrategier är ingenting om du inte har en plattform att använda dem på. Bestäm om du vill använda en derivatbörs eller en mäklarplattform. Även om båda tillhandahåller liknande tjänster är mäklarplattformar inriktade på erfarna handlare.

Mäklare har ofta högre likviditet och tillåter större handelsvolymer till lägre avgifter. Derivatbörser tenderar att vara enklare att använda och har en lägre inträdesbarriär. De tillåter också mer riskfyllda affärer genom hävstångseffekter – hävstångseffekterna kan vara så höga som 200x på vissa börser.

Oavsett vilken typ av plattform du slutligen väljer, se till att den är korrekt registrerad och uppfyller kraven från de finansiella tillsynsmyndigheterna. Många kryptoplattformar har stängts ner för bristande efterlevnad, vilket har kostat handlare hela deras investeringsportfölj.

4. Inställning av ditt konto

Det är ganska enkelt att skapa ett konto hos en mäklare eller börsplattform. Allt du behöver är ett användarnamn, ett lösenord och en e-postadress för kontoverifiering. Det enda ytterligare steg som du måste gå igenom är Know Your Customer (KYC) verifiering.

KYC-processen krävs av finansiella tillsynsmyndigheter för att verifiera identiteten och platsen för alla handlare. Det är en förebyggande åtgärd mot bedrägerier, penningtvätt, terrorism och andra olagliga system. Det innebär vanligtvis att du måste tillhandahålla en kopia av ditt statligt utfärdade ID-kort och ett bevis på att du är bosatt i landet. Vissa plattformar kan också be dig att lämna bevis på din inkomstkälla.  

Handelsplattformar integrerar antingen KYC-processen i registreringsprocessen eller ber användarna att göra det senare. När din identitet är verifierad kan du slutligen sätta in pengar på ditt konto för att börja handla. Gå till din kontoplånedel och leta efter knappen för insättning. Använd den för att skicka pengar till ditt konto.

5. Förbered din handelsposition

Kolla in plattformens handelsalternativ efter att du har finansierat ditt konto. Det bör finnas ett handelsgränssnitt som innehåller all relevant handelsinformation som du behöver. Även om varje plattform har ett annat gränssnitt har de alla gemensamma element, såsom köp- och säljalternativ, orderböcker, handelsgrafer och dina öppna positioner.

All denna jargong om kryptohandel kan vara överväldigande för nya handlare. Nedan följer några av de vanligaste termerna som varje handlare bör känna till.

Kort eller lång position?

Att ta en lång position innebär att du räknar med att värdet på en digital tillgång kommer att öka. Du köper derivat med vetskapen om att deras värde kommer att stiga under de kommande dagarna eller veckorna, och du kan sälja dem med vinst. Att ta en kort position är motsatsen. Det betyder att du förväntar dig att värdet kommer att sjunka, så du förvärvar derivat som du säljer nu och återköper när priset har sjunkit till din önskade nivå.

Shorting är ett utmärkt sätt att dra nytta av en fallande marknad, men det är också mer riskfyllt än att ta en lång position. En plötslig marknadssänkning kan korrigera sig snabbare än vad du räknat med, och det kan sluta med att det kostar dig mycket pengar.

Limit- eller marknadsorder

Inom handel med kryptovalutor är en marknadsorder en transaktion som utförs omedelbart till det bästa tillgängliga aktuella priset. En limitorder är en ordertyp som inte utförs förrän ett specificerat pris eller bättre är uppnått.

Limitorder är mer föredragna eftersom de låter dig ställa in ditt önskade köp- eller försäljningspris och ger dig mer kontroll över affären. Beroende på de villkor du ställer in kan en limitorder ibland ta ett tag innan den utförs. Om din kostnads-nyttoanalys är korrekt bör dock väntan vara värd att vänta.

Handelsställningens belopp och hävstångseffekt

Handelspositionen avser det belopp som du placerar i din order. Många handelsplattformar erbjuder hävstångseffekt, vilket gör att du kan öka din exponering för marknaden. Plattformen utökar krediten till näringsidkaren, vilket gör det möjligt för dem att handla för högre belopp än vad de har.

Hävstångseffekten visas i förhållandet. Till exempel betyder 10:1 att du kan få upp till 10 % hävstångseffekt. Om du har 1 000 dollar kan du öppna en handel för upp till 10 000 dollar. Plattformen ger dig kredit för det överskjutande beloppet. Om din handelsposition lönar sig kan du få betydande vinster. Men det går åt båda hållen – förluster förstärks också, och du kan sluta förlora alla dina pengar.  

Riskhantering: Hur du bestämmer rätt Stop-Loss- och Take Profit-värden för din handel med kryptovalutor

En bra riskhanteringsstrategi är viktig för en näringsidkares framgång. Du bör åtminstone fastställa Stop-Loss- eller Take-Profit-värden för din handelsposition. Detta är specifika prisparametrar som utlöses när marknaden passerar stöd- eller motståndsnivån. Stödnivån är den nedre gränsen eller “golvet” för en tillgångs marknadspris. Dess motsats är motståndsnivån, som är den övre gränsen eller “taket” för marknadspriset.

Stöd- och motståndsnivåerna bestäms genom teknisk analys. Ställ in ditt Stop-Loss-värde precis under viktiga stödnivåer. Om värdet på en kryptovaluta passerar stödnivån utlöses din order och dina positioner stängs.

Ett annat alternativ är att använda trailing Stop-Loss-värden, som automatiskt justeras varje gång motståndsnivån ändras. En trailing stop-loss kommer kontinuerligt att flytta din stängda position för att matcha marknadens fluktuationer. Detta gör att du kan göra så mycket vinst som möjligt samtidigt som du begränsar eventuella förluster.

Granska och utför din order för kryptovaluta-handel

Det sista men avgörande steget innan du trycker på köp- eller säljknappen är att granska alla dina orderuppgifter. Kontrollera att du har valt rätt ordertyp. Ange rätt belopp, gränser, hävstångseffekter och eventuella andra faktorer. När du är säker på att allt ser bra ut lägger du din order och öppnar din handelsposition.

Stäng din handel för vinst eller begränsa dina förluster

Handelsorder kan stängas manuellt eller automatiskt, beroende på ordertyp. Erfarna handlare brukar ställa in en Take-Profit-gräns för att automatiskt stänga en position när den genererar sina vinstmål. De använder Take-Profit-gränsen tillsammans med en Stop-Loss-gräns för att begränsa förlusterna på en baisse-marknad.  

När du till exempel placerar en limitorder för att sälja ska du ställa in ett värde som är något högre än motståndsnivån. Ordern kommer att utföras när villkoren är uppfyllda, vilket ger dig en liten vinst. Å andra sidan kan du sätta upp en Stop-Loss-gräns vid viktiga stödnivåer för att stänga din order om marknaden blir nedåtgående.

Andra överväganden

Många andra faktorer kan påverka ditt beslut att välja rätt handelsplattform. Dessa inkluderar kundtjänst, säkerhetsfunktioner, handelsavgifter, alternativ för insättning/uttag, kvaliteten på de data som tillhandahålls och tillgängliga handelsverktyg.

Det finns också externa faktorer som du bör ta hänsyn till, som statliga regleringar eller lagar, antagande av kryptovalutor och andra marknadsrelaterade nyheter. Alla dessa faktorer kan ha en kollektiv inverkan på marknaden och din vinstpotential.