Registrera dig med eToro direkt

De 16 bästa DeFi-projekten som får fart år 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Uppdaterad 16 February 2024
fact-checked

Det decentraliserade finansutrymmet växer när fler människor (och institutioner) ser fördelarna med att utföra finansiella aktiviteter på kedjan, och när intresset ökar har de bästa DeFi-projekten stigit för att fylla efterfrågan.

Nu är frågan, vad är dessa projekt? Om du ska investera pengar i ett projekt måste det vara legitimt, lönsamt och säkert.

Vi utforskar de bästa DeFi-kryptoprojekten på marknaden just nu. Vi belyser vad dessa DeFi-protokoll gör, varför de är bra investeringsbeslut och den mest framträdande risken med att investera i dem.

De bästa DeFi-projekten att investera i 2024

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Bästa Bitcoin BRC-20 Token
  2. Memeinator (MMTR) – Bästa nya Memecoin-gemenskapen
  3. BitBot ($BitBot) – Bästa kryptohandelsbot
  4. Chancer (CHANCER) – Bästa decentraliserade hasardspelplattform
  5. Metacade (MCADE) – Högsta stakingavkastning
  6. GMX (GMX) – Bästa eviga handelsplattform
  7. Gains Network (GNS) – Bästa derivathandel
  8. Aave (AAVE) – Bästa utlåningsplattform
  9. Camelot (GRAIL) – Mest komponerbara Dex
  10. Curve (CRV) – Bästa Stablecoin Dex
  11. Uniswap (UNI) – Bästa decentraliserade börs
  12. Synapse (SYN) – Bästa korskedje-brygga
  13. Lido (LDO) – Bästa likvida staking-plattform
  14. Rocket Pool (RPL) – Växande likvida staking-protokoll
  15. Radiant (RDNT) – Bästa korskedje-utlåningsplattform
  16. Pendle (PENDLE) – Bästa avkastningshantering-plattform

Den bästa jämförelsen av DeFi-projekt

Kryptovaluta

Kategori

Börsvärde

Blockkedje-nätverk

Var man kan köpa

Köpmetoder

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Spelande

Ingen än

Bitcoin

Köp $0DOG

Crypto

Memeinator (MMTR)

Gemenskap

Ingen än

Ethereum

Köp MMTR

Krypto

BitBot (BITBOT)

Verktyg

Ingen än

Ethereum

Köp BITBOT

Krypto

Chancer (CHANCER)

Hasardspel

Ingen än

BSC

Köp CHANCER

Krypto

Metacade (MCADE)

gemenskap

19 miljoner dollar

Ethereum

Köp MCADE

Krypto

GMX (GMX)

Derivathandel

468 miljoner dollar

Arbitrum, Avalanche

Köp GMX

Kreditkort

Gains Network (GNS)

Evig handel

121 miljoner dollar

3+

Köp GNS

Kreditkort

Aave (AAVE)

Utlåning

824 miljoner dollar

7+

Köp AAVE

banköverföring

Camelot (GRAIL)

Dex

14,70 miljoner dollar

Arbitrum

Köp GRAIL

Krypto

Curve (CRV)

AMM

712 miljoner dollar

7+

Köp CRV

Kreditkort

Uniswap (UNI)

Dex

3,56 miljarder dollar

6+

Köp UNI

Kreditkort

Synapse (SYN)

Protokoll

121 miljoner dollar

Flera

Köp SYN

Banköverföring

Lido (LDO)

Likvid staking

1,60 miljarder dollar

5+

Köp LDO

banköverföring

Rocket Pool (RPL)

Likvid staking

761 miljoner dollar

Ethereum

Köp RPL

Krypto

Radiant Finance (RNDT)

Korskedje-utlåning

78,55 miljoner dollar

Arbitrum, BSC

Köp RDNT

Krypto

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

112 miljoner dollar

3+

Köp PENDLE

Krypto

Våra topp 16 bästa DeFi-projekt granskade

Bitcoin Dogs ($oDog) – Best Bitcoin BRC-20 Token

Bitcoin Dogs ursprungliga token, $0DOG, kommer att lanseras som den första ICO någonsin på Bitcoin-blockkedjan. Tack vare den banbrytande Bitcoin Ordinal-tekniken tänjer Bitcoin Dogs på gränserna för vad som byggs på Bitcoin-nätverket.

Genom att kombinera memecoins, NFTs och Ordinals syftar detta projekt till att gå dit ingen har gått tidigare tillsammans med alla som vågar springa före paketet. Med tanke på branschens kärlek till att bryta nya milstolpar kommer detta projekt att locka intresset hos människor inom och utanför Bitcoin-gemenskapen.

Varför investera i Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs tar fasta på starka kryptoberättelser som BRC-20 och Bitcoin-halveringen som kan placera det i investerarnas blickfång och möjliggöra innovation och betydande uppsida; flera BRC-20-projekt som har lanserats har fått dragkraft från investerare och Bitcoin-entusiaster.

Bitcoin Dogs har gått längre än de flesta andra projekt för att bygga det första Bitcoin-native spelekosystemet med tokens, en planerad NFT-samling och till och med spel längre ner på linjen.

Bitcoin on-chain mätdata från Dune Analytics visar en betydande ökning av transaktionsantalet på blockkedjan som började nära slutet av januari 2023, när Ordinals lanserades.

Högre volymer i kombination med Bitcoin-halveringen i april 2024 kan katalysera betydande tillväxt för nätverket och dess mest lovande projekt, som Bitcoin Dogs.

Risker med att investera i Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs är ett nytt projekt som försöker göra en bedrift som aldrig har gjorts tidigare. Som sådan kommer det säkert att finnas hinder som är nya för detta projekt, och en historia av tokenlanseringar visar att planer knappast någonsin är utan hicka.

$0DOG kommer att vara den ursprungliga token i Bitcoin Dogs ekosystem. Den har ett maximalt utbud på 900 miljoner enheter, varav 90% är allokerade till förförsäljningen. Detta innebär att investerare kommer att få huvuddelen av tokens, vilket gör detta så nära ett rättvist lanseringsprojekt som möjligt.

För att gå med i detta projekt tidigt, gå över till Bitcoin Dogs webbplats.

Memeinator (MMTR) – Bästa nya Memecoin-gemenskapen

Memeinator är en memecoin med en twist. Medan andra memecoins har ett djurtema, antingen en hund eller en groda, har Memeinator valt att ha teman från den omåttligt populära Terminator-serien. Den innehåller terminatorhundar som har rest tillbaka i tiden för att dominera mememarknaden.

Varför investera i Memeinator?

I memecoin-rymden är viralitet skillnaden mellan framgång och misslyckande. Memeinator har använt innovativa marknadsföringsstrategier, en engagerande historia och en kommande produktsvit för att hålla sitt växande samhälle engagerat.

Trots osäkerheten i memecoin-utrymmet har Memeinator visat potentialen att skapa en gemenskap av lojala anhängare genom att erbjuda innovativa belöningar. En av dessa är en resa till rymden med Virgin Galactic, värd hela 250 000 dollar.

I framtiden kommer MMTR-token att vara nyckeln till att låsa upp ekosystemet som kommer att innehålla exklusiva NFT och ett actionspel.

Risker med att investera i Memeinator

Stora planer och hype är vanliga verktyg som memecoins använder för att få människor ombord, och medan Memeinator gör framsteg är det fortfarande otestat. De flesta memecoins misslyckas, och det finns en möjlighet att Memeinator också kommer att göra det.

MMTR har ett maximalt utbud av 1 miljard tokens, varav 62,5% erbjuds i förförsäljningen som för närvarande pågår. Detta är lämpligt eftersom det mesta av utbudet kommer att vara i allmänhetens händer, vilket gör det mindre benäget att manipulera.

För att gå med i förförsäljningen, gå över till Memeinator-webbplatsen.

Bitbot (BITBOT) – Bästa kryptohandelsbot

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot är en kryptohandelsbot som låter dig handla kryptor på kedjan med enkla textinstruktioner på Telegram. Boten är en del av en stigande trend för människor som använder bots med omedelbara exekveringshastigheter för att hålla jämna steg med institutionella handlare.

Dessa bots är vanligtvis integrerade med Telegram-meddelandeplattformen, så att användare kan styra sina handelsaktiviteter med enkla kommandon. På grund av deras enkelhet, effektivitet och hastighet kan handlare använda dem för att avslöja och köpa tokens innan de lanseras på stora börser.

Varför investera i Bitbot?

Bitbot erbjuder funktioner som placerar den framför andra handelsbots. Det mest relevanta är dess betoning på decentralisering. De flesta Telegram-robotar håller fast vid sina användares privata nycklar och skapar en attackvektor.

Vi såg detta hända med populära bots som Unibot som hackades i oktober 2023. Angriparen kunde tömma medel från anslutna plånböcker eftersom plattformen lagrade sina användares privata nycklar.

Bitbot använder en helt decentraliserad struktur för att säkerställa att användarna alltid är ansvariga för sina tokens.

Risker med att investera i Bitbot

Även om botten har nytta beror framgången för dess token på företagets förmåga att locka och behålla användare, vilket vanligtvis är lättare att åstadkomma under en tjurmarknad än en baisseartad.

2024 förväntas vara hausse tack vare Bitcoins halvering, men intresset bortom tjurperioden är ännu inte fastställt.

Bitbot har ett totalt utbud av 1 miljard tokens, varav 30% kommer att säljas i ett kommande förförsäljningsevenemang. Denna förförsäljning inkluderar en tävling som kommer att belöna deltagarna med upp till $ 100,000. För att hålla dig uppdaterad om förförsäljningen, besök Bitbot webbplats.

Chancer (CHANCER) – Bästa decentraliserade hasardspelplattform

Chancer är en vadslagningsplattform som gör det möjligt för användare att skapa förutsägelsemarknader och satsa på verkliga händelser som har ett spårbart resultat. Den extra kicken med Chancer är att den är helt decentraliserad, oföränderlig och automatisk.

Varför investera i Chancer?

Chancer förändrar hur vadslagning online görs. Protokollet består av ett nätverk av noder som driver plattformen på ett helt decentraliserat sätt, ett gränssnitt som gör det möjligt för användare att skapa vadslagningar och infrastrukturen för att abstrahera de flesta av de underliggande smarta kontraktsfunktionerna.

Denna DeFi-plattformsstruktur gör det möjligt för vem som helst att skapa en förutsägelsemarknad baserad på praktiskt taget alla händelser och öppna den för människor i kryptobranschen över hela världen. Användare kan strukturera satsningar hur de vill och installera olika belöningsnivåer.

Eftersom systemet körs på ett decentraliserat öppet nätverk kan användarna se detaljerna i vadet och bestämma om de vill delta. När utfallet är bestämt betalar systemet automatiskt vinnaren baserat på de förinställda villkoren.

Risker med att investera i Chancer

Chancer är i stort sett otestat, så det finns inget sätt att säkert veta att deras tokenomics-modeller, interna ekonomi eller till och med dess vadslagningssystem fungerar som avsett. Även om det inte finns några bevis som bevisar att det inte gör det, ökar osäkerheten risken.

Detta system drivs av CHANCER-token som kommer att krävas för att använda DeFi-tjänsterna för att ställa in och skapa satsningar. Det är för närvarande i förförsäljningsfasen och kan köpas på Chancer-webbplatsen.

Köp CHANCER

Metacade (MCADE) – Högsta stakingavkastning

Metacade är en plattform som rymmer en Web3-spelgemenskap, utvecklar fantastiska spel, främjar engagemang och belönar olika medlemmar i kryptospelsutrymmet.

Även om det inte främst är en DeFi-plattform, har den integrerat några DeFi-protokoll och aktiviteter som gör den attraktiv som en DeFi-investering.

Varför investera i Metacade?

Metacade erbjuder för närvarande en av de högsta stakingbelöningarna vi har sett på ett tag. Staking MCADE, den ursprungliga token, ger en årlig avkastning på 40%, förutsatt att tokens är låsta i minst 6 månader.

Dessutom tillhandahåller plattformen GameFi-strategier som användare kan distribuera över olika spel-för-att-tjäna-spel för att maximera sina intäkter.

Risker med att investera i Metacade

Att döma av historiska avkastningstrender kan Metacades avkastning vara tidskänslig och ohållbar på lång sikt. Naturligtvis minskar avkastningen när fler människor satsar. MCADE är också en ny token i kryptoutrymmet som kan uppleva volatila prissvängningar som kan äta upp den totala vinsten som genereras från avkastningen.

Ändå är Metacade en plattform som är värt att utforska för sina DeFi-protokollfunktioner. Du kan köpa MCADE på deras webbplats.

Köp METACADE

GMX (GMX) – Bästa eviga handelsplattform

GMX är en decentraliserad evig börs som gör det möjligt för användare och kryptohandlare att långa och korta kryptoderivat med hävstångseffekt. Plattformen ökade till popularitet efter FTX fall när förtroendet för centraliserade börser tog en hit.

Varför investera i GMX?

Det är för närvarande en av de mest använda och betrodda plattformarna med en total handelsvolym på 112 miljarder dollar över 261,000 XNUMX användare totalt. Det tjänar ungefär 9 miljoner dollar i avgifter per månad och är en av de nya typerna av DeFi-protokoll som tjänar verklig avkastning för sina användare, betalda i antingen ETH eller en stablecoin, inte appens inflationstoken.

I skrivande stund är 79% av alla GMX-tokens stakade för att tjäna belöningar, de högsta i branschen eftersom detta DeFi-krypto-projekts intäkter delas mellan stakers.

Handelsgränssnittet är lätt att använda. Den har en vanlig swap-funktion, men tokenlistan är begränsad till nio stora mynt som BTC, ETH, LINK, USDT, DAI och några andra. Den eviga funktionen ger hävstångseffekt på upp till 50 gånger samt gräns- och triggerorder.

Risker med att investera i GMX

Det finns bara fyra kontrakt som erbjuds i skrivande stund, de inkluderar BTC, ETH, LINK och UNI, och är alla ihopkopplade med USD. Andra eviga plattformar erbjuder fler kontrakt och kan äta in i GMX: s marknadsandel.

Du kan köpa GMX på börser som Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Bästa derivathandel

Gains Network är en evig handelsplattform som liknar GMX. Den stora skillnaden mellan dem är att Gains har expanderat bortom mycket av GMX: s begränsningar när det gäller skala och kontrakt som erbjuds.

Medan GMX fortfarande har ett större börsvärde och har fler utländska tillgångar som deponeras som säkerhet, expanderar Gains snabbt till att omfatta traditionella värdepapper, vilket ger krypto-natives exponering för traditionella marknader genom tillgångstokenisering.

Varför investera i Gains Network?

Gains Network har handlat en total volym på över 27 miljarder dollar, så även om det ännu inte är på GMX nivå, drar det fortfarande imponerande siffror. Detta innebär också att det har utrymme att växa på DeFi-marknaden.

Handelsplattformen har DeFi-tjänster för både långa och korta kontrakt med upp till 150x hävstång för 45 kryptovalutor, 17 valutapar och 2 råvaror (guld och silver). De verkliga tillgångarna är tokeniserade versioner av de verkliga värdepapperen som möjliggörs av decentraliserade Oracles.

Vi gillar Gains eftersom det har en mobilapp som kan användas på språng och ett bredare urval av tillgångar att handla i DeFi-ekosystemet.

Risker med att investera i Gains

Gains Network är starkt beroende av orakel för att få prisflöden för värdepapper i den verkliga världen. Som sådan finns det en inneboende risk för att oraklerna fungerar felaktigt och kastar bort prisflöden som kan orsaka likvidationer.

Handelsnätverket drivs av GNS-token. Du kan köpa den på börser som Coinbase.

Aave (AAVE) – Bästa utlåningsplattform

Aave är den ledande utlåningsplattformen med en total likviditet på 7 miljarder dollar över fem olika blockkedje-nätverk. Det är den största och möjligen den mest populära decentraliserade finansutlåningsplattformen med ett börsvärde på 734 miljoner dollar.

Varför investera i Aave?

Decentraliserad finansiell utlåning kommer inte att försvinna när som helst snart. Faktum är att det förväntas växa när antagandet av blockkedjeteknik fortskrider, och Aave är ledande inom området.

Med Aave kan du få DeFi-lån på Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony och Metis-nätverk med säkerheter som BTC, ETH, MATIC, DAI och till och med AAVE, beroende på vilken kedja du använder. För den bästa uppsättningen DeFi-protokollalternativ föreslår vi att du använder Polygon blockchain eftersom ETH och BTC är de enda acceptabla formerna av säkerhet i andra nätverk.

Se till att din säkerhet alltid är 130% mer än de medel du lånar för att undvika likvidation. Du kan spåra säkerheten för din position med hjälp av indikatorn för hälsofaktor (HF). Positioner med en HF som är mindre än eller lika med ett riskerar att likvideras. Idealet är att hålla HF över 2.

Risker med att investera i Aave

Aaves mest relevanta risk är att dess token endast fungerar som ett verktyg för styrning. Därför finns det inte mycket belöning från att hålla den bortsett från rätten att rösta på förslag, ett användningsfall som inte är lika tilltalande för den genomsnittliga DeFi-kryptoinvesteraren.

För att lära dig mer om utlåningsplattformen, läs vår Aave-recension. Alternativt kan du köpa AAVE på börser som eToro.

Camelot (GRAIL) – Mest komponerbara Dex

Camelot är ett komponerbart decentraliserat börs på Arbitrum-nätverket som stöder omedelbara swappar mellan tokens. Det har också likviditetspooler för investerare att tjäna vinst på att tillhandahålla likviditet på DeFi-plattformen.

Varför investera i Camelot?

Camelot sticker ut från andra DeFi-kryptoprojekt med sin bytesfunktion. DeFi-protokollen tillåter vem som helst att byta mellan praktiskt taget alla två tokens på Arbitrum-nätverket i en transaktion tack vare integrationer med Odos.

Vanligtvis är DeFi-plattformar begränsade till tokens inom en likviditetspool, så swaptransaktioner vars par inte finns i en pool kommer att dirigeras genom flera pooler. Vissa plattformar samlar handeln i en, men transaktionskostnaderna för DeFi-tjänster är vanligtvis högre.

Med Camelot är det möjligt att byta mellan exotiska kryptor som inte finns i samma likviditetspool i en enda transaktion eftersom systemet dirigerar dina affärer genom olika pooler och beräknar avgifterna i förväg.

Den mottagna token är ibland något mer eller mindre än förväntat beroende på sammansättningen av poolerna som dirigeras genom. Detta är dock en mindre effekt och avvikelsen är vanligtvis inte upp till 0.50% av det totala transaktionsvärdet.

I slutändan driver Camelot billiga och snabba transaktioner på Arbitrum blockchain.

Risker med att investera i Camelot

Camelots token är knuten till plattformens avgifter, som i sin tur är knuten till volymen av affärer som den bearbetar. Därför kommer Camelot att behöva förbli ett stort decentraliserat finansiellt system på Arbitrum blockchain-teknik för att få höga handelsvolymer och behålla investerare med attraktiva avkastningar.

Du kan köpa GRAIL på börser som Coinbase.

Curve (CRV) – billigaste automatiserade marknadsskaparen

Curve är en populär automatiserad market maker (AMM) känd för sin låga glidning och stora likviditetspooler. Det är väl integrerat i DeFi-kryptoutrymmet att det används av institutioner, valar och andra DeFi-protokoll för att hysa sina likviditetspooler och byta stora volymer.

Varför investera i Curve?

AMM är en kombination av likviditetspooler och en algoritm som automatiserar swappar mellan tokens i olika pooler. En likviditetspool kan innehålla olika tokens, men de flesta innehåller två.

Dessa pooler är benägna att drabbas av slippage, vilket är ett fenomen där priset till vilket en handel utförs avviker från vad en handlare specificerat, vilket vanligtvis orsakas av hög volatilitet eller låga volymer.

Curves unika algoritm minskar slippage så mycket som möjligt, vilket gör det möjligt för användare att genomföra affärer med DeFi-investeringar till önskade priser under marknadstransaktioner. På grund av detta är investerare villiga att använda plattformen, vilket i sin tur lockar likviditetsleverantörer.

Nu kan likviditetspooler på Curve vara så stora som 800 miljarder dollar i TVL, som stETH-poolen som innehåller ETH och stETH.

Risker med att investera i Curve

Curves DAO-struktur gör det möjligt för innehavare att rösta vilka pooler som får mest belöningar. Som sådan kan situationer uppstå där olika spelare ackumulerar CRV för att få makten att bestämma vilka pooler som får mest belöningar. Detta kan leda till centralisering i styrningen.

Du kan köpa CRV på börser som eToro.

Uniswap (UNI) – Bästa decentraliserade börs

Uniswap är en decentraliserad börs och AMM som inledde en ny era av decentraliserade börser. Förutom att vara en av de första dexerna i DeFi-utrymmet är det fortfarande en av de ledande DeFi-apparna eftersom den fortsätter att utöka sina användningsområden och de blockkedjetekniknätverk som den fungerar på.

Hittills har den loggat en total handelsvolym på 1,4 biljoner dollar, från mer än 150 miljoner handlare. Dess ursprungliga token, UNI, är en av de bästa DeFi-tokens och har ett börsvärde på 4,39 miljarder dollar.

Varför investera i Uniswap?

Uniswap är den fjärde största Defi-applikationen med en kombinerad utländsk tillgång värd 3.85 miljarder dollar från de sex kedjorna den verkar på, dvs. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo och BSC.

Det är fortfarande DeFi-kryptobörsen för att byta mellan olika kryptovalutor och den eftertraktade Dex för nya stora DeFi-projekt som vill starta. Uniswap listar mer än 200 tokens och digitala tillgångar från de sex kedjor som de driver på kryptomarknaden.

Risker med att investera i Uniswap

Uniswap är endast tillgängligt på sju blockkedjenätverk (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche och Optimism), till skillnad från Dexes som Sushi som är tillgängligt på 26 nätverk.

Dexes som Sushi kan implementera kedjeöverskridande swappar för digitala tillgångar, medan Uniswap fortfarande är begränsat till de kedjor det fungerar på.

Du kan köpa Uniswap på börser som eToro

Synapse (SYN) – Bästa korskedje-brygga

Synapse är ett korskedje-kommunikationsprotokoll som gör det möjligt för olika blockkedjor att kommunicera och skicka tillgångar mellan varandra. Det är en av de bästa DeFi-lösningarna som finns för att lösa interoperabilitetsproblemet och göra det möjligt för människor att enkelt flytta kryptotillgångar mellan kedjor.

Synapse är ett av de mer populära och betrodda protokollen för att skicka tokens mellan blockkedjor. I skrivande stund fungerar det mest mellan EVM-nätverk, dvs. nätverk som kör Ethereum Virtual Machine.

Varför investera i Synapse?

Synapse är en av de föredragna korskedjelösningarna som är billiga och snabba. Korskedjebryggor är fortfarande en viktig infrastruktur för decentraliserad finansiering, och desto mer nu när interoperabilitet flyttar till centrum för branschen.

DeFi-protokollet erbjuder också incitament för användare att sätta in tokens för att underlätta överbryggning mellan kedjor. Synapses likviditetspooler erbjuder avkastning så hög som 15% för vissa pooler.

Risker med att investera i Synapse

Korskedjebryggor ses i allmänhet som en vägstation på resan till interoperabilitet. Chainless-, interchain- och omnichain-protokoll utvecklas för att underlätta mer inbyggda swappar och kommunikation mellan topp-DeFi-projekt och deras nätverk. Synapse-protokollet drivs av SYN-token.

Du kan köpa SYN på börser som Binance.

Lido (LDO) – Bästa likvida staking-plattform

Lido är en likvid staking-plattform som gör det möjligt för investerare att satsa vissa kryptor för avkastning i utbyte mot derivattokens som representerar deras insats. Derivaten, kallade LSD, kan användas för olika DeFi-aktiviteter.

Poängen med LSD och de plattformar som utfärdar dem är att låta människor bidra till säkerheten i deras föredragna proof-of-stake-nätverk utan att orsaka en betydande minskning av likviditeten från låsning av tokens.

Varför investera i Lido?

Lido är ledande inom LSD-utrymmet. Plattformen är hem för över 7.7 miljoner stakade ETH till ett värde av cirka 14.9 miljarder dollar. Dess insatsderivat är de mest erkända och accepterade bland decentraliserade applikationer.

Användare kan få belöningar för att bidra till säkerheten i antingen Ethereum-, Polygon- eller Solana-nätverk samtidigt som de behåller likviditeten i sina tokens.

Risker vid investering i Lido

Lido, som är den största LSD, är i sikte på hackare som riktar sig till DeFi-applikationer eftersom ett verifierbart ETH-värde på 14 miljarder dollar är låst i sina smarta kontrakt. Lido står också inför konkurrens från stigande protokoll som RocketPool som erbjuder högre belöningar.

Du kan köpa LDO på en börs som Binance.

Rocket Pool (RPL) – Växande likvida staking-protokoll

Rocket Pool är en snabbt växande likvid staking-plattform som erbjuder ett sätt att tjäna mer avkastning från staking Ethereum. Liksom Lido utfärdar plattformen derivat som kan användas över DeFi-applikationer.

Varför investera i Rocket Pool?

Rocket Pool är ett bra alternativ till Lido när det gäller decentraliserade applikationer. Det är inte lika stort som sina branschkollegor så det har fortfarande mycket utrymme för tillväxt, och eftersom Ethereum-staking är på en heltidshöjd är en plattform som ger möjlighet till högre avkastning tilltalande.

Rocket Pool decentraliserar inte bara hela konceptet med Ethereum likvid staking, det har också strukturerat sin plattform för att främja denna decentralisering. Användare som satsar sitt DeFi-mynt med Rocket Pool har också möjlighet att köra en nod med plattformen och tjäna avkastningar runt 7% per år.

Barriären för att driva en Rocket Pool-nod är mycket lägre än för Ethereum mainnet eftersom blivande nodoperatörer bara måste lägga upp 16 ETH jämfört med de 32 ETH som krävs för att driva en nod direkt på mainnet.

I skrivande stund är 731 000 ETH satsat med Rocket Pool genom över 2 800 noder som drivs av olika människor runt om i världen. Nodeoperatörer tjänar en högre APR än stakers, ett av de mer populära DeFi-projekten.

Risker med att investera i Rocket Pool

Rocket Pool löper fortfarande en smart kontraktsrisk eftersom en attack kan innebära förlust av medel som plattformen kanske inte kan ersätta.

Rocket Pools nätverk drivs av RPL-token som används för att belöna nodoperatörer och för att delta i Oracle DAO.

Du kan köpa RPL på börser som Binance.

Radiant (RDNT) – Bästa korskedje-utlåningsplattform

Radiant Capital är ett korskedja penningmarknadsprotokoll som gör det möjligt för kryptoentusiaster att låna och låna ut kryptotillgångar över olika blockkedjenätverk tack vare den underliggande tillgångstekniken som driver den.

Användare kan överbrygga tokens nativt från andra blockkedjor och använda dem som säkerhet för lån eller tillhandahålla dem som kapital för att tjäna ränta för en årlig avkastning, kallad leverans APY.

Varför investera i Radiant?

Radiant har implementerat funktioner som förbättrar dess token-verktyg. Användare som låser något belopp av RDNT-tokens som är högre än 5% av deras totala insättning får högre belöningar på leverans APY samt en andel av plattformsavgifterna.

Risker med att investera i Radiant

Radiant är inte den enda utlåningsplattformen som körs på interoperabel teknik och när branschen närmar sig att uppnå interoperabilitet kommer plattformen att möta hård konkurrens om det bästa DeFi-projektet.

Du kan köpa RDNT på börser som Binance.

Pendle (PENDLE) – Bästa avkastningshantering-plattform

Pendle är en avkastningshanteringsplattform som gör det möjligt för investerare att dela upp avkastningsbärande tokens i deras avkastning och ränta, representerad av två olika tokens. Dessa DeFi-tokens kan sedan användas i olika DeFi-strategier.

Medan Pendle kan vara något komplicerat för lekmannen, skapar det i huvudsak en decentraliserad kryptoversion av marknaden för räntederivat, en marknad på 18,3 biljoner dollar, och erbjuder tillgång till alla överallt i DeFi-landskapet.

Varför investera i Pendle?

För amatöranvändaren är Pendle ett sätt att köpa kryptotillgångar som ETH och USDT till en rabatt på deras nuvarande marknadspris genom att ta bort tokenens ränteegenskaper. Avancerade användare kan använda det för att dra nytta av räntehöjningar och skapa strategier kring räntor, precis som i traditionell finans.

Risker med att investera i Pendle

Användare som inte förstår invecklingarna på räntederivatmarknaden kan drabbas av förluster när de använder Pendle.

Plattformen har en inbyggd token som heter PENDLE som används för styrning och LP-belöningar.

Du kan köpa PENDLE på börser som Binance.

Vad är ett DeFi-projekt?

Ett DeFi-projekt är alla protokoll, plattformar eller dapp som körs på en blockchain och gör det möjligt för människor att utföra antingen DeFi-lån, lån, likviditetsförsörjning, staking eller avkastningsodlingsaktiviteter. Den viktigaste skillnaden mellan DeFi och vanliga finansprojekt är att alla transaktioner i DeFi utförs på en blockchain.

Huvudmålet med DeFi-projekt är att tillhandahålla ett billigare, snabbare och mer tillgängligt sätt att utföra finansiella aktiviteter. De flesta DeFi-projekt är tillgängliga för människor över hela världen, kräver inte traditionella bankkonton och har låga inträdeshinder, vilket upprätthåller decentraliseringens etos.

Vilka är de olika typerna av DeFi-projekt?

  • Penningmarknader: Detta är utlåningsmarknader som gör det möjligt för människor att låna och låna ut pengar till en procentuell ränta respektive avkastning. Exempel är Aave och Compound.
  • Avkastningsaggregatorer: Dessa är plattformar som samlar in data från olika likviditetspooler, avkastningsgårdar etc. och visar dem på ett ställe, så att investerare kan välja det bästa. Vissa går längre och erbjuder valv som kör fastställda strategier. Ett bra exempel är 1Inch.
  • Decentraliserade börser: Dessa är börser som låter användare enkelt byta mellan tokens. Ett bra exempel är Uniswap.
  • Likvida staking-derivat: Dessa protokoll gör det möjligt för användare att satsa på vissa kryptor och få en derivattoken som representerar insatsen som kan användas i många DeFi-projektaktiviteter. Ett bra exempel är Lido.
  • Stable byten: Detta protokoll kör specialiserade algoritmer som styr stablecoin-pooler. De tillåter användare att swappa mellan stablecoins till en kurs som är betydligt billigare än vanliga swappar. Ett bra exempel är Curve.
  • Avkastningshanterare: Med dessa protokoll kan användare hantera avkastningen på avkastningsbärande kryptovalutor som ETH. Ett bra exempel är Pendle Finance.
  • Protokoll för evig handel: Med dessa protokoll kan användare handla kryptovalutor med hävstångseffekt, tack vare finansiella kontrakt som kallas perpetuals.
  • Derivat: Dessa protokoll inkluderar syntetiska produkter som skapar tokens som spårar verkliga traditionella finansiella tjänster som aktier och forex.
  • Automatiserade marknadsförare: Dessa är algoritmer som styr balansen av tokens i likviditetspooler och underlättar swappar. Alla decentraliserade börser är beroende av en AMM. Ett exempel är Curve.
  • Korskedje-brygga: Dessa protokoll gör det möjligt för användare att skicka tokens mellan olika blockkedjenätverk. Ett bra exempel är Synapse.

Varför är ett DeFi-projekt en bra investeringsmöjlighet?

  1. Potentiell avkastning: De bästa DeFi-tokens kan växa i värde med användning och tid.
  2. Lönsamma investeringsstrategier: De bästa DeFi-projekten i sig kan också ge vinst, t.ex. ger Lido en 4% insatsbelöning på ETH samtidigt som de tillhandahåller LSD som kan användas i andra DeFi-projekt för att tjäna avkastning.
  3. Tillväxtpotential: När DeFi-projekt samlar användare genom att erbjuda tillgång till finansiella tjänster blir de mer värdefulla.

Finns det några potentiella risker med DeFi-projekt?

  • Dålig tokenomik: Vissa projekt trycker för många tokens som späder ut deras värden i DeFi-industrin, vilket gör dem oattraktiva att hålla på lång sikt.
  • Inflationär mekanik: När utsläppen av tokens överstiger efterfrågan på DeFi-mynt uppstår inflation. Detta inträffar regelbundet för projekt som betalar avkastning i sina ursprungliga tokens. Användare tenderar att sälja dessa tokens vilket skapar ett evigt säljtryck som ofta driver priserna till noll över tiden.
  • Smarta kontrakts risk: Även de bästa DeFi-projekten kan hackas (och har varit) när angripare hittar en svaghet i den smarta kontraktskoden.

Är DeFi-projekt säkra?

Många DeFi-projekt är bara lika säkra som deras smarta kontrakt är säkra, deras tokenomics är solida och deras interna ekonomi är sund. Det betyder att många av de faktorer som hälls i säkerhet beror på hur bra utvecklare bygger protokollen.

Väl utformade projekt har en sund intern ekonomi och mekanik där alla deltagare ger och får värde. Vissa projekt går längre för att fånga mycket av det värdet med hjälp av sina tokens för kryptoinvesterare, medan andra inte gör det.

Hur ser framtiden ut för DeFi?

Framtiden för DeFi förblir till stor del oförutsägbar, men det finns ett växande intresse för krypto som helhet och detta kan spilla ut i DeFi. Även om det är lätt att spekulera och vara hausseartad, kanske ett intresse för krypto inte översätts till ett intresse för DeFi i sin nuvarande form.

Stora finansiella systeminstitutioner kanske gillar Bitcoin, men DeFi är ett annat bollspel eftersom det kringgår mycket av deras tjänster. DeFi ger detaljhandelsanvändare makten att vara sina egna banker och kapitalförvaltningsföretag, vilket inte nödvändigtvis är en bra sak för banker.

Som sådan har vi sett banker som JP Morgan utveckla blockchain-baserade system för betalningsavveckling på privata tillåtna blockchain-nätverk. Denna trend kan sprida sig till finanssektorn där aktiviteter utförs på bankägda blockkedjenätverk, vilket kommer att minska kostnaderna och förbättra likviditeten men till stor del förbli en central myndighet.

Detta betyder inte att helt decentraliserade finansprojekt kommer att bli föråldrade. I framtiden kan vi mycket väl få se både DeFi och en version av blockkedjedriven CeFi samexistera.

Hur man köper de bästa DeFi-projekten

Du kan köpa de bästa DeFi-projekten på kryptovalutabörser. Vårt toppval är eToro, men du kan använda vilken som helst som är säker och bekväm. För att komma igång:

1. Öppna ett konto

Gå till eToros webbplats och skapa ett konto genom att klicka på ikonen Börja investera. Du kan ladda ner mobilappen från Play Store/App Store och klicka på Registrera dig. Fyll i formuläret med ditt fullständiga namn, din e-postadress och ditt lösenord.

2. Verifiera ditt konto

Verifiera ditt konto genom att ställa in din profil och skicka in KYC-dokument som ett giltigt statligt ID och bevis på bosättningsdokument som en elräkning.

3. Gör en insättning

När ditt konto har verifierats klickar du på Sätt in pengar i den vänstra rutan på sidan. Tillgängliga betalningsalternativ kommer att visas. Välj en lämplig metod och ange det belopp du vill sätta in.

4. Köp Crypto

När ditt konto har finansierats söker du efter någon av kryptorna som nämns på fliken Upptäck. Ett gränssnitt som det nedan ska laddas. Du kan sedan ställa in dina parametrar och köpa.

Var man kan köpa de bästa DeFi-projekten

För att få tag på nya kryptor från lovande DeFi-projekt som Chancer kan du behöva gå direkt till kryptos officiella webbplats. Du behöver en kryptoplånbok som MetaMask. Vi skapade en guide för att leda dig genom denna process.

Steg 1: Ladda ner en plånbok

Ladda ner MetaMask som en app på din telefon eller som ett webbläsartillägg på din bärbara dator och skapa en ny plånbok. Se till att du håller din fröfras säker och offline.

Steg 2: Köp lite krypto

Du behöver BNB för att köpa nya Chancer-tokens. Köp några på en börs som eToro och överför till din plånbok, eller använd en fiat onramp på MetaMask webbgränssnitt för att köpa med ett kreditkort.

Steg 3: Anslut plånboken

Navigera till Chancers webbplats och anslut din plånbok för att delta i förförsäljningen. Köp CHANCER-tokens med BNB. Se till att du har tillräckligt för att betala för gasavgifter.

Steg 4: Vänta med att göra anspråk

Du måste vänta tills förförsäljningen är över för att göra anspråk på dina tokens.

Senaste DeFi-projekt nyheterna

  • Avkastningshanteringsplattformen Pendle Finance expanderar till BSC-kedjan i ett försök att erbjuda avkastningsstrategier till fler användare.
  • Uniswap lanseras på Avalanche-nätverket när den decentraliserade börsen flyttar för att uppnå en närvaro i flera kedjor.
  • Curve lanserar en stablecoin, crvUSD, som backas upp av pooler av wstETH, WBTC, ETH och sfrxETH.

Slutliga tankar om de bästa DeFi-projekten att köpa

Vi utforskade de bästa decentraliserade finansprojekten och valde Chancer som det bästa alternativet på grund av dess tillväxtpotential inom DeFi-ekosystemet, dess förmåga att störa en växande marknad på innovativa sätt och insatsmekanismen som belönar medlemmar i samhället.

Ändå är alla projekt på vår lista livskraftiga, även om vissa är mer än andra. Till exempel har Radiant en högre tillväxtpotential än Aave eftersom den är nyare, har bättre token-verktyg och har tvärkedjefunktioner medan den senare token huvudsakligen används för styrning.

Om du inte känner till konceptet med kryptovalutainvesteringar kan du läsa vår sida om hur man investerar i kryptovalutor för att få ett grepp om det.

Metodik - Hur vi valde de bästa DeFi-projekten

DeFi-kryptoprojekten som omfattas av denna guide valdes genom noggrann forskning. Vi tog hänsyn till rykte, pris, börsvärde och tillväxtpotential.

De listade tokens är de bästa vi hittade för en kryptoinvestering i de olika kategorierna vi listade dem.

Kolla in våra sidor “varför lita på oss” och “hur vi testar” för mer information om vår testprocess.

Vanliga frågor

Vad betyder DeFi i krypto?
DeFi är en förkortning för decentraliserad finansiering och inkluderar alla finansiella aktiviteter som utförs på offentliga, decentraliserade blockkedjenätverk.
Kan du försörja dig på DeFi?
Även om du kan försörja dig på DeFi rekommenderas det dåligt. Du skulle behöva betydande medel till att börja med och riskera smarta kontraktssvagheter och fluktuerande avkastningar.
Är DeFi passiv inkomst?
DeFi kan vara både aktiv och passiv inkomst. Det finns tjänster som erbjuder förinställda strategier som är ganska plug-and-play.
Hur riskabelt är DeFi-investering?
DeFi-investering är mycket riskabelt. Det är en hög risk hög belöningsindustri, liksom all krypto. Flera DeFi-projekt misslyckas, särskilt de med ohållbart höga avkastningar.
Betalar du skatt på DeFi?
Detta beror på lagarna i din jurisdiktion. Du bör rådgöra med en lokal juridisk utövare för mer exakt information.