Estafas de criptomonedas – ¿cuáles son y cómo identificarlas?

Como en cualquier otro mercado, las estafas de criptomonedas han surgido por doquier. Algunas criptomonedas han sido incluso estafas en sí, siendo señaladas como esquemas Ponzi, como Bitconnect. Otros timos comunes se basan en la suplantación de identidad (phishing), bots falsos de trading, malwares, robo de datos a través de redes sociales, grupos pagados, sitios de intercambio falsos y sorteos. En esta guía te mostramos cómo identificar estos fraudes.

Ojo crítico: no todo es tan bueno como parece

Sí, es cierto que el mercado de las criptomonedas ha supuesto una de las mayores transferencias de riqueza de la historia. A menudo nos cuesta distinguir qué es real en un terreno con tantas oportunidades positivas. Lea las siguientes frases e intente determinar si son verdaderas o falsas.

1. El valor del bitcóin se ha multiplicado más de un millón de veces desde su lanzamiento en 2009.
2. Nuestra plataforma de criptomonedas multiplicará su primer depósito en razón 1:10. Así, si usted deposita 0,1 ETH recibirá 1 ETH en su wallet.
3. ¡Invite a un amigo! Por cada amigo que se registre y deposite más de 100 $, ambas partes recibirán un regalo de 10 $.
4. Nuestro robot comercial beneficia renta a todos usuarios aquí registrados. ¡Más de 1500 USD al día!
5. La criptomoneda NXT ha sido una de las más rentables de la historia. Desde el lanzamiento de su oferta ICO, ha logrado revalorizarse en más de 800 mil por ciento.

¿Tiene usted un ojo crítico?

¿Fue difícil? Con un poco de investigación no lo es tanto. Tómese unos minutos para pensarlo e incluso para hacer una breve búsqueda en línea. Puede ver las respuestas a continuación:

1. Verdadero. Uno de los primeros valores registrados del BTC fue 0,003 $. Con un máximo histórico de 20 mil USD, su valor ha logrado multiplicarse más de 6 millones de veces. Ahora bien, para aquel momento (2009) no había nadie que diera un céntimo por un bitcóin (excepto aquel par de entusiastas, claro). Más información en nuestra guía «Precio del bitcóin».
2. Falso. Sí, muchas personas se han enriquecido con las criptomonedas, pero no pretenda recibir fondos multiplicados de un minuto a otro. Este es un ejemplo clásico de estafa.
3. Verdadero. Algunos brókeres y exchanges utilizan enlaces referidos para promover sus plataformas. Estos beneficios están sujetos a ciertas condiciones y límites. Coinbase y eToro son dos ejemplos fidedignos.
4. Falso. Muchos códigos de trading automáticos ofrecen beneficios totalmente falsos. No, usted no recibirá 1500 $ diarios por una inversión de 200 $.
5. Verdadero. La revalorización de las criptomonedas es fácil de determinar. Puede analizar la gráfica y los precios en la web CoinMarketCap. Si quiere comparar información de ofertas ICO, utilice ICO Stats.

¿Cómo identificar las estafas de criptomonedas?

¡Excelente! Hemos utilizado este cuestionario como abreboca para demostrar lo difícil que puede resultar identificar una estafa. Pero con un poco de análisis crítico, podrá notarlas a primera vista. Veamos algunos consejos:

• Si parece demasiado bueno para ser verdad, muy probablemente sea una estafa. Vale, a todos nos ha llamado la atención algún vídeo que ofrece ganancias extraordinarias en poco tiempo. ¿Pero realmente son ciertos? La respuesta es: no. La mayoría es contenido publicitario fabricado para atraer más clientes.
• Frases mal redactadas. Vuelva a leer la cuarta frase en nuestro cuestionario. No tiene mucho sentido, ¿verdad? Estas compañías suelen usar softwares de traducción automáticos que, muchas veces, producen frases incoherentes. Este es un indicador típico de esquemas fraudulentos.
• Beneficios instantáneos. Ninguna plataforma multiplicará su dinero en menos de 24 horas.
• Términos y bases legales. Revise todos los datos legales del sitio web. Muchas de estas plataformas dicen la verdad bajo la «exención de responsabilidad». Si el sitio web ni siquiera tiene información legal, agréguelo a su lista negra de inmediato. Estos son ejemplos típicos de estafas de criptomonedas.

¿Las criptomonedas son una estafa?

Dejemos algo claro: las criptomonedas son una de las invenciones más importantes de la última década. Aunque su comportamiento es muy volátil, son descentralizadas y no cuentan con una autoridad reguladora, no representan una estafa. Su adopción aún no es masiva y, por lo tanto, algunos tildan al mercado como una «burbuja especulativa». Con más de 1500 monedas digitales en circulación, hay algunos proyectos que son fraudulentos o que, simplemente, no tienen éxito ni aceptación en la comunidad.

¿Cuál es el sitio más seguro para invertir en criptodivisas?

Si quiere mantenerse alejado de las estafas de criptomonedas y operar en un sitio regulado, seguro y confiable, nuestra recomendación es eToro. Veamos cuáles son las ventajas de este bróker:

• eToro es una plataforma regulada: con licencias de operación en casi todo el mundo, los usuarios tienen la certeza de que sus fondos están asegurados.
• Contratos CFD: este tipo de inversión tiene la ventaja de que, incluso si el mercado está a la baja, usted puede invertir y obtener ganancias.
• Fácil, rápido y seguro: el proceso de registro es rápido y la interfaz simplifica la inversión.
• Copy trading: ¿no está seguro de cómo hacer los movimientos? Esta es la herramienta perfecta: podrá copiar todas las transacciones de los operadores más exitosos en el mundo.
• Herramientas avanzadas: provee varias herramientas que le permiten mayor control de sus inversiones. Podrá utilizar topes de pérdida/beneficios y operar con apalancamiento.

Ejemplos comunes de estafas de criptomonedas

Ahora veamos algunos ejemplos de los fraudes más comunes encontrados en el mundo de las divisas digitales.

Phishing o suplantación de identidad

Esta es una de las estafas de criptomonedas más comunes y más riesgosas. Ocurre cuando un hacker se hace pasar por una plataforma o sitio web. El estafador hace una copia exacta del sitio web, pero lo aloja en otro dominio con un nombre similar. No solo ocurre en sitios web, también hay estafadores que crean aplicaciones móviles que se hacen pasar por plataformas populares. Así, son capaces de robar tu correo electrónico y contraseña. Luego, pueden robar todos tus fondos.

Hay que ser especialmente cuidadosos con el phishing ya que, generalmente, no hay vuelta atrás. La plataforma no podrá devolverte el dinero robado, ya que alguien inicio sesión con tu propio usuario y contraseña. ¿Entonces cómo podemos evitarlo?

Identificar los sitios de phishing

Lo primero es comprobar que la dirección URL del sitio web sea correcta. ¡Tenga cuidado! Algunos estafadores hacen cambios sutiles difíciles de notar, p. ej., https://www.blttrex.com en lugar de https://www.bittrex.com.

Asimismo, compruebe que su conexión está asegurada con el protocolo HTTPS. En la mayoría de los navegadores, puede verificarlo al lado de la barra de direcciones:

Para ser más exhaustivo, puede comprobar la información del certificado SSL que cifra la conexión, haciéndola segura. Haga clic sobre el candado verde y seleccione «Más información» o «Ver certificado». A continuación, un ejemplo real para el sitio de eToro:

Se puede ver la información del propietario del certificado, el emisor y la fecha de vencimiento. Este certificado valida que el sitio es legítimo y confiable.

Phishing en redes sociales

El phising también se puede ver en algunas redes sociales. La más común es probablemente Twitter, donde algunos estafadores se hacen pasar por el servicio al cliente de alguna plataforma de intercambio. Usando la misma foto de perfil y un nombre de usuario con pequeños cambios, son capaces de robar datos de algunos usuarios. Para detectar estos timos, siga las instrucciones en la sección de «redes sociales» de esta misma guía. Nunca se le solicitarán datos personales, contraseñas o información bancaria a través de una red social. No entregue estos datos bajo ningún concepto.

Autenticación de dos factores

Una herramienta sumamente útil para evitar las estafas de criptomonedas es la autenticación de dos factores. Esta utilidad, disminuye considerablemente las posibilidades de que sus fondos sean robados. Actívela siempre que esté disponible. Necesitará un teléfono móvil donde pueda comprobar el segundo factor de seguridad. Esta clave cambia cada 30 segundos, lo que inhabilita al estafador, incluso si conoce tu contraseña principal.

Bots o códigos de trading falsos

Otro esquema de estafas de criptomonedas bastante frecuente es el de los robots de operaciones automáticas. Aunque hay algunos que representan desarrollos confiables, ningún código le va a hacer millonario de un día a otro. No, no obtendrá miles de dólares diarios con una inversión de cien. ¡Sea cauto! Estos códigos de trading automático no son capaces de cumplir con las promesas de sus vídeos o anuncios. Aunque hay algunos que facilitan el trading para principiantes, simplemente son una herramienta de ayuda y no una fórmula mágica para enriquecerse.

¿Cómo identificar las estafas de criptomonedas con bots?

Es difícil determinar si el software funcionará, o no. Pero hay algunas pruebas sencillas que podemos hacer. Una de ellas consiste en verificar la información legal del sitio web. Si esta no existe o es ambigua, la plataforma muy probablemente una estafa. Hay algunos sitios que incluso, revelan la realidad de su software en la sección de «exención de responsabilidad». Aquí, explican cuáles son las expectativas reales y cuál es la intención de su software.

La inmensa mayoría de los anuncios y testimonios son falsos. Un test fácil es la búsqueda inversa de imágenes. Así, podemos comprobar si las fotografías se corresponden con personas reales. En la mayoría de los casos, se usan nombres falsos y las personas ni siquiera han dado su consentimiento para usar dichas fotos.

Estafas de criptomonedas en redes sociales

Otro timo muy frecuente proviene de las redes sociales. Allí, es probable que encuentre a algunos usuarios que se hacen pasar por el equipo de atención al cliente de alguna plataforma popular. Usando la misma foto de perfil y un nombre de usuario casi idéntico, logran obtener información personal de algunos usuarios. La red más utilizada para este tipo de scam es Twitter. Primero, compruebe que la cuenta esté verificada. Ver el número de seguidores también suele ser un buen indicio.

Nunca se le solicitará información personal, contraseñas o datos bancarios a través de las redes sociales. Incluso si se trata de una cuenta real, el personal no está autorizado pedirle este tipo de datos. Lo más sensato e inteligente es no entregarlos. A continuación, una vista típica a una cuenta falsa:

Note lo difícil que es distinguir un nombre de perfil falso. Los estafadores suelen hacer cambios de una letra, un símbolo o sustitución de mayúsculas ↔ minúsculas. Utilice estos indicadores para comprobar si el perfil es real.

Estafas de criptomonedas: concursos, sorteos y obsequios

Esta es otra modalidad muy común en las redes sociales. Algunos usuarios prometen regalar fondos por hacer un retweet y seguirles. Así, logran ganar mayor presencia y seguidores. Aunque algunos de estos concursos son reales, la mayoría son falsos y se utilizan para el beneficio de los interesados. En este caso usted solo perdería algo de tiempo. Es posible que se le solicite su correo electrónico para tener «acceso» a estos sorteos. Si entrega esta información, seguramente recibirá gran cantidad de anuncios publicitarios y spam.

Sí, esos tuits a veces son imposibles de ignorar. Lo más recomendable es ver la reputación de estos usuarios para comprobar cuál ha sido el resultado de sorteos previos. Los más confiables suelen realizar obsequios más pequeños, generalmente, fracciones pequeñas de bitcoines.

El mensaje arriba es una de las estafas de criptomonedas más graves. Es difícil creer que algunas sean tan vulnerables como para caer en esto, pero sí. ¡Nunca envíe fondos a una dirección desconocida! Todos estos mensajes son timos y usted perderá sus fondos completamente.

Grupos pagados

A ver, todos queremos pertenecer a los grupos de élite que manejan información confidencial y que realizan las operaciones más rentables. El problema es que estos grupos suelen ser muy costosos y la mayoría no puede cumplir con las expectativas que fijan. Muchos de ellos terminan siendo estafas, ya que no poseen información útil y tampoco realizan análisis técnicos profesionales del mercado. Algunos realizan estafas de criptomonedas a través de esquemas pump and dump, «inflando y desinflando» el precio de una moneda rápidamente.

Lo más recomendable es mantenerse alejado de estos grupos privados. Si usted cree que es necesario, haga una investigación exhaustiva antes de unirse. Mientras más corto sea el período a pagar, más rápido podrá evaluar si el grupo es confiable y rentable.

Exchanges sin regulación

Otro tipo de sitios que debe evitar, son los exchanges más nuevos, que no están regulados por ningún ente. Incluso sin la intención de ser una estafa, algunas plataformas no poseen las herramientas de seguridad necesarias para evitar ataques informáticos. Esto podría resultar en una pérdida permanente de sus fondos.

Revise los términos y condiciones del exchange, qué empresa está detrás y si tienen alguna licencia para operar en la región desde donde Vd. accedió. Algunos exchanges incluso realizan respaldos en wallets de almacenamiento «en frío», lo que proporciona mayor seguridad a sus transacciones. Si usted no siente la suficiente seguridad, en Cointext le recomendamos utilizar el bróker eToro para sus operaciones criptomonedas. Como hemos mencionado, es una de las plataformas más seguras y confiables para este tipo de operaciones.

Ofertas ICO y criptomonedas cuestionables

Algunas ofertas ICO e incluso criptomonedas que se encuentran en el mercado, tienen características que generan inseguridad y dudas. Lo más recomendable es visitar los sitios web de estos proyectos, comprobar su plan de trabajo —y si lo han cumplido— y ver el equipo de trabajo que lo respalda.

Para los más expertos, recomendamos leer el informe técnico (white paper) de la criptomoneda. Allí encontrará toda la información técnica y los detalles de cómo se implementará dicho sistema. Así, puede comprobar el potencial de la criptomoneda a futuro. Desafortunadamente, no todos los proyectos tienen éxito; algunos incluso llegan a desaparecer con el tiempo. Y no son necesariamente estafas… el mercado no siempre reacciona positivamente a las nuevas ideas.

Recomendaciones finales

Lo más recomendable es mantenernos alejados de los sitios cuestionables. Si usted tiene una leve sospecha de que está frente a una estafa de criptomonedas, haga una investigación profunda siguiendo las recomendaciones expuestas en esta guía. Busque opiniones honestas en línea y vea la experiencia de otros usuarios. En Cointext le recomendamos invertir en eToro, una plataforma regulada y segura donde no se tendrá que preocupar por fraudes potenciales.