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Los 16 mejores proyectos DeFi que están ganando impulso en 2024

By Onose Asotie-Enaholo - updated 16 February 2024

El espacio de las finanzas descentralizadas está creciendo a medida que más personas (e instituciones) ven los beneficios de realizar actividades financieras en cadena y, a medida que aumenta el interés, han surgido los mejores proyectos DeFi para satisfacer la demanda.

Ahora la pregunta es ¿cuáles son estos proyectos? Si vas a invertir dinero en un proyecto, debe ser legítimo, rentable y seguro.

Exploramos los mejores proyectos cripto DeFi del mercado en este momento. Destacamos qué hacen estos protocolos DeFi, por qué son buenas decisiones de inversión y el riesgo más destacado inherente a invertir en ellos.

Los mejores proyectos DeFi para invertir [año]

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – El mejor token Bitcoin BRC-20
  2. Memeinator (MMTR) — La mejor comunidad nueva de Memecoin
  3. BitBot ($BitBot) – El mejor bot de trading de criptomonedas
  4. Chancer (CHANCER) — La mejor plataforma de juegos de azar descentralizada
  5. Metacade (MCADE) — Mayor retorno de apuesta
  6. GMX (GMX) — La mejor plataforma de negociación perpetua
  7. Gains Network (GNS) — La mejor negociación de derivados
  8. Aave (AAVE) — La mejor plataforma de préstamos
  9. Camelot (GRAIL) — Dex más componible
  10. Curve (CRV) — La mejor moneda estable Dex
  11. Uniswap (UNI) — El mejor exchange descentralizado
  12. Synapse (SYN) — El mejor puente entre cadenas
  13. Lido (LDO) — La mejor plataforma de apuestas líquidas
  14. Rocket Pool (RPL) — Protocolo de participación líquida en crecimiento
  15. Radiant (RDNT) — La mejor plataforma de préstamos entre cadenas
  16. Pendle (PENDLE) — La mejor plataforma de gestión de rendimiento

La mejor comparación de proyectos DeFi

Criptomoneda

Categoría

Tapa del mercado

Red de cadena de bloques

Donde comprar

Métodos de compra

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Juegos

Ninguna todavia

Bitcoin

Comprar $0DOG

Cripto

Memeinator (MMTR)

Memecoin

Ninguna todavia

Ethereum

Comprar MMTR

Cripto

BitBot (BITBOT)

Utilidad

Ninguna todavia

Ethereum

Comprar BITBOT

Cripto

Chancer (CHANCER)

Juego

Ninguna todavia

BSC

Comprar CHANCER

Cripto

Metacade (MCADE)

Comunidad

$19 millones

Ethereum

Comprar MCADE

Cripto

GMX (GMX)

Negociación de derivados

$468 millones

Arbitrum, Avalanche

Comprar GMX

Tarjeta de crédito

Gains Network (GNS)

Comercio perpetuo

$121 millones

3+

Comprar GNS

Tarjeta de crédito

AAVE (AAVE)

Préstamo

$824 millones

7+

Comprar AAVE

Transferencia bancaria

Camelot (GRAIL)

DEX

$14,70 millones

Arbitrum

Comprar GRAIL

Cripto

Curve (CRV)

AMM

$712 millones

7+

Comprar CRV

Tarjeta de crédito

Uniswap (UNI)

DEX

$3,56 mil millones

6+

Comprar UNI

Tarjeta de crédito

Synapse (SYN)

Protocolo

$121 millones

Múltiple

Comprar SYN

Transferencia bancaria

Lido (LDO)

Liquid Staking

1.600 millones de dólares

5+

Comprar LDO

transferencia bancaria

Rocket Pool (RPL)

Liquid Staking

$761 millones

Ethereum

Comprar RPL

Cripto

Radiant Finance  (RNDT)

Préstamos entre cadenas

78,55 millones de dólares

Arbitrum, BSC

Comprar RDNT

Cripto

Pendle Finance  (PENDLE)

DeFi

$112 millones

3+

Comprar PENDLE

Cripto

Nuestros 16 mejores proyectos DeFi revisados

Bitcoin Dogs ($oDog) – El mejor token Bitcoin BRC-20

El token nativo de Bitcoin Dogs, $0DOG, se lanzará como la primera ICO de la historia en la blockchain de Bitcoin. Gracias a la vanguardista tecnología de Ordinales de Bitcoin, Bitcoin Dogs está ampliando los límites de lo que se está creando en la red Bitcoin.

Combinando memecoins, NFTs y Ordinals, este proyecto pretende llegar donde nadie ha llegado antes junto con todos los que se atrevan a ir por delante de la manada. Dado el amor de la industria por romper nuevos hitos, este proyecto atraerá el interés de personas de dentro y fuera de la comunidad Bitcoin.

¿Por qué invertir en Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs encaja en fuertes narrativas cripto como la BRC-20 y la reducción a la mitad de Bitcoin, que podrían situarla en el punto de mira de los inversores, y le permiten innovar y obtener importantes beneficios; varios proyectos BRC-20 que se han lanzado han conseguido la tracción de inversores y entusiastas de Bitcoin.

Bitcoin Dogs ha ido más lejos que la mayoría de los demás proyectos para crear el primer ecosistema de juego nativo de Bitcoin con tokens, una colección de NFT planificada e incluso juegos más adelante.

Los datos de las métricas en cadena de Bitcoin de Dune Analytics muestran un aumento significativo en el recuento de transacciones en la cadena de bloques que comenzó cerca del final de enero de 2023, cuando se lanzó Ordinals.

Unos volúmenes mayores, combinados con la reducción a la mitad de Bitcoin en abril de 2024, podrían catalizar un crecimiento significativo para la red y sus proyectos más prometedores, como Bitcoin Dogs.

Riesgos de invertir en Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs es un proyecto nuevo que intenta una hazaña que nunca se ha hecho antes. Como tal, es inevitable que haya obstáculos novedosos para este proyecto, y el historial de lanzamientos de tokens demuestra que los planes casi nunca están exentos de contratiempos.

$0DOG será el token nativo del ecosistema Bitcoin Dog. Tiene una oferta máxima de 900 millones de unidades, el 90 % de las cuales se asigna a la preventa. Esto significa que los inversores obtendrán la mayor parte de los tokens, haciendo que este proyecto sea lo más parecido posible a un lanzamiento justo.

Para unirte pronto a este proyecto, dirígete al sitio web de Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR): la mejor comunidad nueva de Memecoin

Memeinator es una memecoin con un toque diferente. Mientras que otras memecoins adoptan un tema animal, ya sea un perro o una rana, Memeinator ha optado por adoptar temas de la popular serie Terminator. Presenta perros Terminator que han viajado en el tiempo para dominar el mercado de los memes.

¿Por qué invertir en Memeinator?

En el espacio de las memecoins, la viralidad es la diferencia entre el éxito y el fracaso. Memeinator ha empleado estrategias de marketing innovadoras, una historia atractiva y un próximo conjunto de productos para mantener comprometida a su creciente comunidad.

A pesar de la incertidumbre del espacio memecoin, Memeinator ha demostrado el potencial de crear una comunidad de seguidores leales al ofrecer recompensas innovadoras. Uno de los cuales es un viaje al espacio en Virgin Galactic, valorado en la friolera de 250.000 dólares.

En el futuro, el token MMTR será la clave para desbloquear el ecosistema que incluirá NFT exclusivos y un juego de acción.

Riesgos al invertir en Memeinator

Los grandes planes y las exageraciones son herramientas comunes que emplean las memecoins para atraer a la gente y, aunque Memeinator está avanzando, aún no se ha probado. La mayoría de las memecoins fracasan y existe la posibilidad de que Memeinator también lo haga.

MMTR tiene un suministro máximo de mil millones de tokens, el 62,5% de los cuales está en oferta en la preventa que está actualmente en curso. Esto es adecuado ya que la mayor parte del suministro estará en manos del público, lo que lo hará menos propenso a la manipulación.

Para unirse a la preventa, diríjase al sitio de Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – El mejor bot de trading de criptomonedas

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot es un bot de trading de criptomonedas que te permite operar con criptomonedas en cadena mediante sencillas instrucciones de texto en Telegram. El bot forma parte de una tendencia creciente de personas que utilizan bots con velocidades de ejecución instantáneas para seguir el ritmo de los traders institucionales.

Estos bots suelen estar integrados en la plataforma de mensajería Telegram, lo que permite a los usuarios controlar sus actividades de trading mediante sencillos comandos. Debido a su facilidad, eficacia y velocidad, los traders pueden utilizarlos para descubrir y comprar tokens antes de que se lancen en los principales exchanges.

¿Por qué invertir en Bitbot?

Bitbot ofrece características que lo sitúan por delante de otros robots de trading. La más pertinente es su énfasis en la descentralización. La mayoría de los bots de Telegram se aferran a las claves privadas de sus usuarios, creando un vector de ataque.

Vimos cómo esto ocurría con bots populares como Unibot, que fue hackeado en octubre de 2023. El atacante podía drenar fondos de los monederos conectados porque la plataforma almacenaba las claves privadas de sus usuarios.

Bitbot utiliza una estructura completamente descentralizada para garantizar que los usuarios estén siempre a cargo de sus tokens.

Riesgos de invertir en Bitbot

Aunque el bot es útil, el éxito de su token depende de la capacidad de la empresa para atraer y retener usuarios, lo que suele ser más fácil de conseguir durante un mercado alcista que durante uno bajista.

Bitbot tiene un suministro total de 1000 millones de tokens, el 30 % de los cuales se venderán en un próximo evento de preventa. Esta preventa incluye un concurso que recompensará a los participantes con hasta 100 000 dólares. Para estar al día de la preventa, visita el sitio web de Bitbot.

Chancer (CHANCER): la mejor plataforma de juegos de azar descentralizada

Chancer es una plataforma de apuestas que permite a los usuarios crear mercados de predicción y realizar apuestas en eventos del mundo real que tienen un resultado rastreable. La ventaja adicional de Chancer es que es completamente descentralizado, inmutable y automático.

¿Por qué invertir en Chancer?

Chancer está cambiando la forma en que se realizan las apuestas online. El protocolo consta de una red de nodos que ejecutan la plataforma de forma completamente descentralizada, una interfaz que permite a los usuarios crear apuestas y la infraestructura para abstraer la mayoría de las funciones subyacentes de los contratos inteligentes.

Esta estructura de plataformas DeFi hace posible que cualquiera cree un mercado de predicción basado en prácticamente cualquier evento y lo abra a personas de la industria de la criptografía en todo el mundo. Los usuarios pueden estructurar las apuestas como quieran e instalar varios niveles de recompensa.

Debido a que el sistema se ejecuta en una red abierta descentralizada, los usuarios pueden ver los detalles de la apuesta y decidir si desean participar. Cuando se decide el resultado, el sistema paga automáticamente al ganador según las condiciones preestablecidas.

Riesgos al invertir en Chancer

Chancer no ha sido probado en gran medida, por lo que no hay forma de saber con certeza si sus modelos tokenómicos, su economía interna o incluso su sistema de apuestas funcionan según lo previsto. Si bien no hay evidencia que demuestre que no es así, la incertidumbre aumenta el riesgo.

Este sistema funciona con el token CHANCER, que será necesario utilizar los servicios DeFi para establecer y crear apuestas. Actualmente se encuentra en fase de preventa y se puede adquirir en la página web de Chancer.

Comprar CHANCER

Metacade (MCADE): mayor retorno de apuesta

Metacade es una plataforma que alberga una comunidad de juegos Web3, desarrolla excelentes juegos, fomenta la participación y recompensa a varios miembros del espacio de los criptojuegos. S

i bien no es principalmente una plataforma DeFi, ha integrado algunos protocolos y actividades DeFi que la hacen atractiva como inversión DeFi.

¿Por qué invertir en Metacade?

Metacade ofrece actualmente una de las recompensas con apuestas más altas que hemos visto en mucho tiempo. Apostar MCADE, el token nativo, genera un rendimiento anual del 40%, siempre que los tokens estén bloqueados durante al menos 6 meses.

Además, la plataforma proporciona estrategias GameFi que los usuarios pueden implementar en varios juegos para ganar dinero para maximizar sus ganancias.

Riesgos al invertir en Metacade

A juzgar por las tendencias históricas de rendimiento, el rendimiento de Metacade puede ser sensible al tiempo e insostenible a largo plazo. Naturalmente, cuanto más gente apuesta, el rendimiento disminuye. MCADE también es un nuevo token en el espacio cripto que puede experimentar fluctuaciones de precios volátiles que pueden afectar las ganancias generales generadas por los rendimientos.

No obstante, Metacade es una plataforma que vale la pena explorar por sus capacidades de protocolo DeFi. Puedes comprar MCADE en su sitio web.

Comprar METACADE

GMX (GMX): la mejor plataforma de negociación perpetua

GMX es un intercambio perpetuo descentralizado que permite a los usuarios y comerciantes de criptomonedas obtener derivados cripto largos y cortos con apalancamiento. La plataforma ganó popularidad después de la caída de FTX cuando la confianza en los intercambios centralizados se vio afectada.

¿Por qué invertir en GMX?

Actualmente es una de las plataformas más utilizadas y confiables, con un volumen comercial total de 112 mil millones de dólares entre 261 000 usuarios totales. Gana aproximadamente 9 millones de dólares en tarifas al mes y es uno de los nuevos tipos de protocolos DeFi que genera un rendimiento real para sus usuarios, pagado en ETH o en una moneda estable, no en el token inflacionario de la aplicación.

Al momento de escribir este artículo, el 79% de todos los tokens GMX se apuestan para ganar recompensas, la más alta de la industria, ya que los ingresos de este proyecto cripto DeFi se comparten entre los apostadores. La interfaz comercial es fácil de usar.

Tiene una función de intercambio regular, sin embargo, la lista de tokens está limitada a nueve monedas principales como BTC, ETH, LINK, USDT, DAI y algunas otras. La función perpetua proporciona un apalancamiento de hasta 50x, así como órdenes límite y de activación.

Riesgos al invertir en GMX

Al momento de escribir este artículo, solo se ofrecen cuatro contratos, que incluyen BTC, ETH, LINK y UNI, y todos están emparejados con USD. Otras plataformas perpetuas ofrecen más contratos y pueden consumir la participación de mercado de GMX.

Puedes comprar GMX en intercambios como Coinbase.

Gains Network (GNS): la mejor negociación de derivados

Gains Network es una plataforma de negociación perpetua similar a GMX. La principal diferencia entre ellos es que Gains se ha expandido más allá de muchas de las limitaciones de GMX en términos de escala y contratos ofrecidos.

Si bien GMX todavía tiene una mayor capitalización de mercado y alberga más activos extranjeros depositados como garantía, Gains se está expandiendo rápidamente para incluir valores tradicionales, lo que brinda a los criptonativos exposición a los mercados tradicionales a través de la tokenización de activos.

¿Por qué invertir en Gains Network?

Gains Network ha comercializado un volumen total de más de 27 mil millones de dólares, por lo que, si bien aún no está al nivel de GMX, todavía obtiene cifras impresionantes. Esto también significa que tiene espacio para crecer en el mercado DeFi.

La plataforma comercial presenta servicios DeFi de contratos largos y cortos con un apalancamiento de hasta 150x para 45 criptomonedas, 17 pares de divisas y 2 materias primas (oro y plata). Los activos del mundo real son versiones tokenizadas de los valores del mundo real que son posibles gracias a los Oráculos descentralizados.

Nos gusta Gains porque tiene una aplicación móvil que se puede utilizar sobre la marcha y una selección más amplia de activos para negociar en el ecosistema DeFi.

Riesgos al invertir en Gains Network

Gains Network depende en gran medida de los oráculos para obtener precios de valores del mundo real. Como tal, existe un riesgo inherente de que los oráculos funcionen mal y alteren los precios, lo que podría provocar liquidaciones.

La red comercial funciona con el token GNS. Puedes comprarlo en intercambios como Coinbase.

Aave (AAVE): la mejor plataforma de préstamos

Aave es la plataforma de préstamos líder con una liquidez total de 7 mil millones de dólares en cinco redes blockchain diferentes. Es la plataforma de préstamos financieros descentralizados más grande y posiblemente la más popular con una capitalización de mercado de 734 millones de dólares.

¿Por qué invertir en Aave?

Los préstamos financieros descentralizados no desaparecerán pronto. De hecho, se espera que crezca a medida que avance la adopción de la tecnología blockchain, y Aave es líder en el espacio.

Con Aave, puede obtener préstamos DeFi en las redes Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony y Metis utilizando garantías como BTC, ETH, MATIC, DAI e incluso AAVE, según la cadena que utilice. Para obtener el mejor conjunto de opciones de protocolos DeFi, le sugerimos que utilice la cadena de bloques Polygon, ya que ETH y BTC son las únicas formas aceptables de garantía en otras redes.

Asegúrese de que su garantía sea siempre un 130% mayor que los fondos que pide prestado para evitar la liquidación. Puede realizar un seguimiento de la seguridad de su posición utilizando el indicador del factor de salud (HF). Las posiciones con HF menor o igual a uno están en peligro de ser liquidadas. Lo ideal es mantener tu HF por encima de 2.

Riesgos al invertir en Aave

El riesgo más pertinente de Aave es que su token solo funcione como una herramienta de gobernanza. Por lo tanto, no hay mucha recompensa por mantenerlo aparte del derecho a votar sobre las propuestas, un caso de uso que no es tan atractivo para el inversor cripto DeFi promedio.

Para obtener más información sobre la plataforma de préstamos, lea nuestra reseña de Aave. Alternativamente, puede comprar AAVE en intercambios como eToro.

Camelot (GRAIL): Dex más componible

Camelot es un intercambio descentralizado componible en la red Arbitrum que admite intercambios instantáneos entre tokens. También cuenta con fondos de liquidez para que los inversores obtengan ganancias al proporcionar liquidez en la plataforma DeFi.

¿Por qué invertir en Camelot?

Camelot se destaca de otros proyectos cripto DeFi por su función de intercambio. Los protocolos DeFi permiten a cualquiera intercambiar prácticamente dos tokens cualesquiera en la red Arbitrum en una sola transacción, gracias a las integraciones con Odos.

Por lo general, las plataformas DeFi se limitan a los tokens dentro de un grupo de liquidez, por lo que las transacciones de intercambio cuyos pares que no están en un grupo se enrutarán a través de varios grupos. Algunas plataformas agrupan el comercio en uno solo, pero los costos de transacción de los servicios DeFi suelen ser más altos.

Con Camelot, es posible intercambiar entre criptomonedas exóticas que no están dentro del mismo grupo de liquidez en una sola transacción, ya que el sistema dirige sus operaciones a través de varios grupos y calcula las tarifas por adelantado.

El token recibido a veces es ligeramente mayor o menor de lo esperado dependiendo de la constitución de los grupos a través de los cuales se enruta. Sin embargo, este es un efecto menor y la desviación no suele ser de hasta el 0,50% del valor total de la transacción.

En última instancia, Camelot está impulsando transacciones rápidas y económicas en la cadena de bloques Arbitrum.

Riesgos al invertir en Camelot

El token de Camelot está vinculado a las tarifas de su plataforma, que a su vez está vinculado al volumen de operaciones que procesa. Por lo tanto, Camelot deberá seguir siendo un importante sistema financiero descentralizado con tecnología blockchain de Arbitrum para recibir altos volúmenes comerciales y retener inversores con rendimientos atractivos.

Puedes comprar GRAIL en intercambios como Coinbase.

Curve (CRV): el creador de mercado automatizado más económico

Curve es un popular creador de mercado automatizado (AMM) conocido por su bajo deslizamiento y grandes fondos de liquidez. Está bien integrado en el espacio cripto DeFi y lo utilizan instituciones, ballenas y otros protocolos DeFi para albergar sus fondos de liquidez e intercambiar grandes volúmenes.

¿Por qué invertir en Curve?

Los AMM son una combinación de fondos de liquidez y un algoritmo que automatiza los intercambios entre tokens en varios fondos. Un fondo de liquidez puede contener varios tokens, pero la mayoría contiene dos.

Estos grupos son propensos a sufrir deslizamientos, que es un fenómeno en el que el precio al que se ejecuta una operación se desvía de lo que especificó un comerciante, lo que generalmente se debe a una alta volatilidad o bajos volúmenes.

El algoritmo exclusivo de Curve reduce el deslizamiento tanto como sea posible, lo que permite a los usuarios ejecutar operaciones de inversiones DeFi a los precios deseados durante las operaciones de mercado. Debido a esto, los inversores están dispuestos a utilizar la plataforma, que a su vez atrae a proveedores de liquidez.

Ahora, los fondos de liquidez en Curve pueden alcanzar hasta $ 800 mil millones en TVL, como el fondo de stETH que contiene ETH y stETH.

Riesgos al invertir en Curve

La estructura DAO de Curve permite a los titulares votar qué grupos obtienen la mayor cantidad de recompensas. Como tal, podrían surgir situaciones en las que varios jugadores acumulen CRV para tener el poder de determinar qué grupos obtienen la mayor cantidad de recompensas. Esto podría conducir a la centralización de la gobernanza.

Puedes comprar CRV en exchanges como eToro.

Uniswap (UNI): el mejor exchange descentralizado

Uniswap es un exchange descentralizado y AMM que marcó el comienzo de una nueva era de exchanges descentralizados. Además de ser uno de los primeros dex en el espacio DeFi, sigue siendo una de las aplicaciones DeFi líderes a medida que continúa expandiendo sus usos y las redes de tecnología blockchain en las que opera.

Hasta ahora, ha registrado un volumen comercial total de 1,4 billones de dólares, de más de 150 millones de comerciantes. Su token nativo, UNI, es uno de los mejores tokens DeFi y tiene una capitalización de mercado de 4,39 mil millones de dólares.

¿Por qué invertir en Uniswap?

Uniswap es la cuarta aplicación Defi más grande con un activo extranjero combinado por valor de $ 3,85 mil millones de las seis cadenas en las que opera, es decir, Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo y BSC.

Sigue siendo el exchange de cripto DeFi para intercambiar entre varias criptomonedas y el buscado Dex para nuevos proyectos importantes de DeFi que buscan lanzarse. Uniswap enumera más de 200 tokens y activos digitales de las seis cadenas que opera en el mercado de cripto.

Riesgos al invertir en Uniswap

Uniswap solo está disponible en siete redes blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche y Optimism), a diferencia de Dexes como Sushi, que está disponible en 26 redes.

Dexes como Sushi pueden implementar exchanges entre cadenas para activos digitales, mientras que Uniswap todavía está limitado a las cadenas en las que opera.

Puedes comprar Uniswap en exchanges como eToro

Synapse (SYN): el mejor puente entre cadenas

Synapse es un protocolo de comunicación entre cadenas que permite que varias cadenas de bloques se comuniquen y envíen activos entre sí. Es una de las mejores soluciones DeFi que existen para resolver el problema de la interoperabilidad y permitir a las personas mover fácilmente criptoactivos entre cadenas.

Synapse es uno de los protocolos más populares y confiables para enviar tokens entre cadenas de bloques. Al momento de escribir este artículo, funciona principalmente entre redes EVM, es decir, redes que ejecutan la máquina virtual Ethereum.

¿Por qué invertir en Synapse?

Synapse es una de las soluciones de cadena cruzada preferidas, económica y rápida. Los puentes entre cadenas siguen siendo una infraestructura esencial para las finanzas descentralizadas, y más ahora que la interoperabilidad se traslada al centro de la industria.

El protocolo DeFi también ofrece incentivos para que los usuarios depositen tokens para ayudar a facilitar el puente entre cadenas. Los fondos de liquidez de Synapse ofrecen rendimientos de hasta el 15% para algunos fondos.

Riesgos al invertir en Synapse

Los puentes entre cadenas generalmente se consideran una etapa en el camino hacia la interoperabilidad. Se están desarrollando protocolos sin cadena, entre cadenas y omnicadena para facilitar más exchanges nativos y comunicación entre los principales proyectos DeFi y sus redes. El protocolo Synapse funciona con el token SYN.

Puedes comprar SYN en exchanges como Binance.

Lido (LDO): la mejor plataforma de staking

Lido es una plataforma de participación líquida que permite a los inversores apostar ciertas criptomonedas para obtener rendimientos a cambio de tokens derivados que representan su participación.

Los derivados, llamados LSD, se pueden utilizar para diversas actividades de DeFi. El objetivo de los LSD y las plataformas que los emiten es permitir que las personas contribuyan a la seguridad de su red de prueba de participación preferida sin causar una caída significativa en la liquidez del bloqueo de tokens.

¿Por qué invertir en Lido?

Lido es líder en el espacio del LSD. La plataforma alberga más de 7,7 millones de ETH apostados por un valor aproximado de 14,9 mil millones de dólares. Sus derivados de apuestas son los más reconocidos y aceptados entre las aplicaciones descentralizadas.

Los usuarios pueden recibir recompensas por contribuir a la seguridad de las redes Ethereum, Polygon o Solana y al mismo tiempo conservar la liquidez de sus tokens.

Riesgos al invertir en Lido

Lido, al ser el LSD más grande, está en la mira de los piratas informáticos que apuntan a aplicaciones DeFi, ya que un valor verificable de 14 mil millones de dólares en ETH está bloqueado en sus contratos inteligentes. Además, Lido se enfrenta a la competencia de protocolos en ascenso como RocketPool, que ofrecen mayores recompensas.

Puedes comprar LDO en un exchanges como Binance.

Rocket Pool (RPL): protocolo de staking líquido en crecimiento

Rocket Pool es una plataforma de apuestas líquidas de rápido crecimiento que ofrece una forma de obtener más rendimiento al apostar en Ethereum. Al igual que Lido, la plataforma emite derivados que se pueden utilizar en aplicaciones DeFi.

¿Por qué invertir en Rocket Pool?

Rocket Pool es una gran alternativa a Lido cuando se trata de aplicaciones descentralizadas. No es tan grande como sus pares de la industria, por lo que todavía tiene mucho espacio para crecer y, dado que las apuestas de Ethereum están en su punto más alto de todos los tiempos, una plataforma que ofrece la posibilidad de obtener mayores rendimientos es atractiva. R

ocket Pool no solo descentraliza todo el concepto de participación líquida de Ethereum, sino que también ha estructurado su plataforma para promover esa descentralización. Los usuarios que apuestan su moneda DeFi con Rocket Pool también tienen la opción de ejecutar un nodo con la plataforma y obtener rendimientos de alrededor del 7% anual.

La barrera para ejecutar un nodo Rocket Pool es mucho menor que la de la red principal de Ethereum, ya que los posibles operadores de nodos solo tienen que aportar 16 ETH en comparación con los 32 ETH necesarios para operar un nodo directamente en la red principal.

Al momento de escribir este artículo, 731,000 ETH están apostados con Rocket Pool a través de más de 2,800 nodos administrados por varias personas en todo el mundo. Los operadores de nodos obtienen una APR más alta que los apostadores, uno de los proyectos DeFi más populares.

Riesgos al invertir en Rocket Pool

Rocket Pool aún corre el riesgo de un contrato inteligente, ya que un ataque podría significar la pérdida de fondos que la plataforma tal vez no pueda reemplazar.

La red de Rocket Pool funciona con el token RPL que se utiliza para recompensar a los operadores de nodos y participar en Oracle DAO. Puedes comprar RPL en exchanges como Binance.

Radiant (RDNT): la mejor plataforma de préstamos entre cadenas

Radiant Capital es un protocolo de mercado monetario entre cadenas que permite a los entusiastas de las criptomonedas pedir prestado y prestar criptoactivos a través de varias redes blockchain gracias a la tecnología de activos subyacente que lo impulsa.

Los usuarios pueden conectar tokens de forma nativa desde otras cadenas de bloques y utilizarlos como garantía para préstamos o suministrarlos como capital para ganar intereses para un rendimiento anual, llamado suministro APY.

¿Por qué invertir en Radiant?

Radiant ha implementado funciones que mejoran la utilidad de su token. Los usuarios que bloquean cualquier cantidad de tokens RDNT que sea superior al 5% de su depósito total obtienen recompensas más altas en el APY de suministro, así como una parte de las tarifas de la plataforma.

Riesgos al invertir en Radiant

Radiant no es la única plataforma de préstamos que funciona con tecnología interoperable y, a medida que la industria se acerca a lograr la interoperabilidad, la plataforma enfrentará una dura competencia por el mejor proyecto DeFi.

Puedes comprar RDNT en exchanges como Binance.

Pendle (PENDLE): la mejor plataforma de gestión de rendimiento

Pendle es una plataforma de gestión de rendimiento que permite a los inversores dividir los tokens que generan rendimiento en su rendimiento e interés, representados por dos tokens diferentes. Estos tokens DeFi se pueden utilizar en varias estrategias DeFi.

Si bien Pendle puede ser un poco complicado para el profano, esencialmente crea una versión cripto descentralizada del mercado de derivados de tasas de interés, un mercado de $18,3 billones, y ofrece acceso a todos en cualquier lugar del panorama DeFi.

¿Por qué invertir en Pendle?

Para el usuario aficionado, Pendle es una forma de comprar criptoactivos como ETH y USDT con un descuento sobre su precio de mercado actual eliminando las características de interés del token. Los usuarios avanzados pueden utilizarlo para beneficiarse de los aumentos de las tasas de interés y crear estrategias en torno a las tasas de interés, como en las finanzas tradicionales.

Riesgos al invertir en Pendle

Los usuarios que no comprendan las complejidades del mercado de derivados de tipos de interés pueden sufrir pérdidas al utilizar Pendle.

La plataforma presenta un token nativo llamado PENDLE que se utiliza para gobernanza y recompensas LP.

Puedes comprar PENDLE en exchanges como Binance.

¿Qué es un proyecto DeFi?

Un proyecto DeFi es cualquier protocolo, plataforma o dapp que se ejecuta en una cadena de bloques y permite a las personas realizar préstamos DeFi, préstamos, provisión de liquidez, apuestas o actividades agrícolas de rendimiento.

El diferenciador clave entre DeFi y los proyectos financieros regulares es que todas las transacciones en DeFi se llevan a cabo en una cadena de bloques. El objetivo principal de los proyectos DeFi es proporcionar una forma más económica, rápida y accesible de realizar actividades financieras. La mayoría de los proyectos DeFi están disponibles para personas de todo el mundo, no requieren cuentas bancarias tradicionales y tienen barreras de entrada bajas, lo que mantiene el espíritu de descentralización.

¿Cuáles son los diferentes tipos de proyectos DeFi?

  • Mercados monetarios: son mercados de préstamos que permiten a las personas pedir prestado y prestar dinero con un interés y un rendimiento porcentuales, respectivamente. Algunos ejemplos son Aave y Compound.
  • Agregadores de rendimiento: son plataformas que recopilan datos de varios fondos de liquidez, granjas de rendimiento, etc., y los muestran en un solo lugar, lo que permite a los inversores elegir los mejores. Algunos van más allá y ofrecen bóvedas que ejecutan estrategias establecidas. Un buen ejemplo es 1 inch.
  • Exchanges descentralizados: son exchanges que permiten a los usuarios intercambiar fácilmente entre tokens. Un buen ejemplo es Uniswap.
  • Derivados de participación líquida: estos protocolos permiten a los usuarios apostar ciertas criptomonedas y obtener un token derivado que representa la participación que se puede utilizar en muchas actividades de proyectos DeFi. Un buen ejemplo es Lido.
  • Swaps estables: este protocolo ejecuta algoritmos especializados que gobiernan los grupos de monedas estables. Permiten a los usuarios intercambiar entre monedas estables a un precio significativamente más barato que los exchanges regulares. Un buen ejemplo es Curve.
  • Administradores de rendimiento: estos protocolos permiten a los usuarios administrar el rendimiento de criptomonedas que generan rendimiento como ETH. Un buen ejemplo es Pendle Finance.
  • Protocolos de comercio perpetuo: estos protocolos permiten a los usuarios intercambiar criptomonedas utilizando apalancamiento, gracias a contratos financieros llamados perpetuos.
  • Derivados: estos protocolos incluyen sintéticos que crean tokens que rastrean valores de servicios financieros tradicionales del mundo real, como acciones y divisas.
  • Creadores de mercado automatizados: son algoritmos que gobiernan el saldo de tokens en los fondos de liquidez y facilitan los exchanges. Todos los exchanges descentralizados dependen de un AMM. Un ejemplo es Curve.
  • Puentes entre cadenas: estos protocolos permiten a los usuarios enviar tokens entre diferentes redes blockchain. Un buen ejemplo es Synapse.

¿Por qué un proyecto DeFi es una gran oportunidad de inversión?

  1. Rentabilidades potenciales: los mejores tokens DeFi pueden aumentar su valor con el uso y el tiempo.
  2. Estrategias de inversión rentables: los mejores proyectos DeFi en sí mismos también pueden generar ganancias; por ejemplo, Lido ofrece una recompensa de participación del 4% en ETH y al mismo tiempo proporciona LSD que se pueden usar en otros proyectos DeFi para obtener rendimiento.
  3. Potencial de crecimiento: a medida que los proyectos DeFi reúnen usuarios al ofrecerles acceso a servicios financieros, se vuelven más valiosos.

¿Existen riesgos potenciales para los proyectos DeFi?

  • Mala economía de los tokens: algunos proyectos imprimen demasiados tokens, lo que diluye sus valores en la industria DeFi, lo que los hace poco atractivos para conservarlos a largo plazo.
  • Mecánica inflacionaria: cuando las emisiones de tokens superan la demanda de monedas DeFi, se produce inflación. Esto ocurre regularmente en proyectos que pagan rendimientos en sus tokens nativos. Los usuarios tienden a vender estos tokens, lo que crea una presión de venta perpetua que a menudo lleva los precios a cero con el tiempo.
  • Riesgo de contratos inteligentes: incluso los mejores proyectos DeFi pueden ser pirateados (y lo han sido) cuando los atacantes encuentran una debilidad en el código del contrato inteligente.

¿Son seguros los proyectos DeFi?

Muchos proyectos DeFi son tan seguros como lo son sus contratos inteligentes, su economía simbólica es sólida y su economía interna es sólida. Lo que significa que muchos de los factores que influyen en la seguridad dependen de qué tan bien los desarrolladores construyen los protocolos.

Los proyectos bien diseñados tienen una economía y una mecánica internas sólidas en las que todos los participantes dan y reciben valor. Algunos proyectos van más allá para capturar gran parte de ese valor utilizando sus tokens para inversores cripto, mientras que otros no.

¿Qué le depara el futuro a DeFi?

El futuro de DeFi sigue siendo en gran medida impredecible; sin embargo, existe un interés creciente en las criptomonedas en su conjunto y esto puede extenderse a DeFi. Si bien es fácil especular y ser optimista, es posible que el interés en las criptomonedas no se traduzca en un interés en DeFi en su forma actual.

Puede que a las principales instituciones del sistema financiero les guste Bitcoin, pero DeFi es un juego diferente, ya que pasa por alto gran parte de sus servicios. DeFi otorga a los usuarios minoristas el poder de ser sus propios bancos y empresas de gestión de activos, lo que no es necesariamente una gran cosa para los bancos.

Como tal, hemos visto a bancos como JP Morgan desarrollar sistemas basados en blockchain para la liquidación de pagos en redes blockchain privadas autorizadas. Esta tendencia puede extenderse al espacio financiero donde las actividades se llevan a cabo en redes blockchain propiedad de los bancos, lo que reducirá los costos y mejorará la liquidez, pero seguirá siendo en gran medida una autoridad central.

Esto no significa que los proyectos financieros completamente descentralizados se vuelvan obsoletos. Es muy posible que en el futuro se produzca la coexistencia de DeFi y una versión de CeFi impulsada por blockchain.

Cómo comprar los mejores proyectos DeFi

Puedes comprar los mejores proyectos DeFi en exchanges de criptomonedas. Nuestra mejor elección es eToro, pero puede utilizar cualquiera que sea seguro y conveniente. Para empezar:

1. Abra una cuenta

Vaya al sitio web de eToro y cree una cuenta haciendo clic en el icono Comenzar a invertir. Puede descargar la aplicación móvil desde Play Store/App Store y hacer clic en Registrarse. Complete el formulario con su nombre completo, dirección de correo electrónico y contraseña.

2. Verifique su cuenta

Verifique su cuenta configurando su perfil y enviando documentos KYC, como una identificación gubernamental válida y documentos de prueba de residencia, como una factura de servicios públicos.

3.Haga un depósito

Una vez que su cuenta haya sido verificada, haga clic en Depositar fondos en el panel izquierdo de la página. Se mostrarán las opciones de pago disponibles. Elija un método conveniente y establezca la cantidad que desea depositar.

4. Compre criptomonedas

Una vez que su cuenta tenga fondos, busque cualquiera de las criptomonedas mencionadas en la pestaña Descubrir. Debería cargarse una interfaz como la siguiente. Luego puede configurar sus parámetros y comprar.

Dónde comprar los mejores proyectos DeFi

Para obtener nuevas criptomonedas de proyectos DeFi prometedores como Chancer, es posible que deba ir directamente al sitio web oficial de la criptografía. Necesitará una billetera cripto como MetaMask. Creamos una guía para guiarlo a través de este proceso.

Paso 1: descargue una billetera

Descarga MetaMask como aplicación en tu teléfono o como extensión del navegador en tu computadora portátil y crea una nueva billetera. Asegúrese de mantener su frase inicial segura y sin conexión.

Paso 2: compre algunas criptomonedas

Necesitará BNB para comprar nuevos tokens Chancer. Compre algunos en un exchange como eToro y transfiéralo a su billetera, o use una rampa de acceso fiduciaria en la interfaz web de MetaMask para comprar con una tarjeta de crédito.

Paso 3: Conectar Wallet

Navegue al sitio web de Chancer y conecte su billetera para unirse a la preventa. Compre tokens CHANCER usando BNB. Asegúrese de tener suficiente para pagar las tarifas del gas.

Paso 4: Espere para reclamar

Tendrás que esperar hasta que finalice la preventa para reclamar tus tokens.

Últimas noticias del proyecto DeFi

  • La plataforma de gestión de rendimiento, Pendle Finance, se expande a la cadena BSC en un intento por llevar estrategias de rendimiento a más usuarios.
  • Uniswap se lanza en la red Avalanche a medida que el exchange descentralizado avanza para lograr una presencia multicadena.
  • Curve lanza una moneda estable, crvUSD, respaldada por grupos de wstETH, WBTC, ETH y sfrxETH.

Reflexiones finales sobre los mejores proyectos DeFi para comprar

Exploramos los mejores proyectos financieros descentralizados y elegimos a Chancer como la mejor opción debido a su potencial de crecimiento dentro del ecosistema DeFi, su capacidad para alterar un mercado en crecimiento de maneras innovadoras y el mecanismo de participación que recompensa a los miembros de la comunidad.

Sin embargo, todos los proyectos de nuestra lista son viables, aunque algunos más que otros. Por ejemplo, Radiant tiene un mayor potencial de crecimiento que Aave porque es más nuevo, tiene una mejor utilidad de token y posee capacidades entre cadenas, mientras que el token de este último se utiliza principalmente para la gobernanza.

Si no está familiarizado con el concepto de inversiones en criptomonedas, lea nuestra página sobre cómo invertir en criptomonedas para comprenderlo.

Metodología: cómo elegimos los mejores proyectos DeFi

Los proyectos cripto DeFi cubiertos en esta guía se eligieron mediante una investigación rigurosa. Prestamos atención a la reputación, el precio, la capitalización de mercado y el potencial de crecimiento.

Los tokens enumerados son los mejores que encontramos para una inversión en criptomonedas en las distintas categorías que los enumeramos.

Consulte nuestras páginas de por qué confiar en nosotros y cómo probamos para obtener más información sobre nuestro proceso de prueba.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa DeFi en criptografía?
DeFi es la abreviatura de finanzas descentralizadas e incluye todas las actividades financieras que se llevan a cabo en redes blockchain públicas y descentralizadas.
¿Puedes ganarte la vida con DeFi?
Si bien puedes ganarte la vida con DeFi, no es aconsejable. Para empezar, necesitaría fondos importantes y correría el riesgo de sufrir debilidades en los contratos inteligentes y rendimientos fluctuantes.
¿DeFi son ingresos pasivos?
DeFi puede ser un ingreso tanto activo como pasivo. Hay servicios que ofrecen estrategias preestablecidas que son bastante plug-and-play.
¿Qué tan riesgoso es invertir en DeFi?
La inversión en DeFi es muy arriesgada. Es una industria de alto riesgo y alta recompensa, al igual que todas las criptomonedas. Varios proyectos DeFi fracasan, especialmente aquellos con rendimientos insosteniblemente altos.
¿Pagas impuestos sobre DeFi?
Esto depende de las leyes de su jurisdicción. Debe consultar con un profesional legal local para obtener información más precisa.