Como empresas de servicios monetarios, las empresas criptográficas ahora deberán informar todas las transacciones que excedan los 10 000 dólares canadienses
El día de hoy marca la implementación de la Ley de Financiamiento del Producto del Delito (Lavado de Activos) y Financiamiento del Terrorismo de Canadá que se aprobó en junio de 2019. El proyecto de ley fue diseñado con el objetivo de abordar problemas en el marco legal anterior.
La nueva ley establece que las empresas criptográficas canadienses ahora deben informar todas las transacciones que excedan los 10 000 CAD (7 403 USD). También deben registrarse y cumplir con el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC).
Las nuevas regulaciones han sido bien recibidas en la industria local. Francis Pouliot, CEO del exchange de activos criptográficos canadiense BullBitcoin, expresó su alivio en un tuit.
Today is my last day as an unregulated dealer in virtual currency. As of June 1st 2020, Bitcoin exchanges and payment processors are officially regulated as Money Services Businesses in Canada.
Full circle 7 years after I started my career in Bitcoin lobbying on this very issue.
— Frλ͎ncis ☣️ (bullbitcoin.com) (@francispouliot_) May 31, 2020
Pouliot ha pasado más de cinco años trabajando para lograr el reconocimiento y la legitimidad de las criptomonedas en el país. Fue Director de Asuntos Públicos de la Fundación Bitcoin de Canadá. Pouliot ha colaborado estrechamente con FINTRAC y el Ministerio de Finanzas durante todo el proceso.
“El bitcóin es dinero. Debe regularse como cualquier otra moneda, ni más ni menos”. Dijo.
Las nuevas regulaciones afectarán principalmente a las empresas basadas en efectivo, como los operadores de cajeros automáticos de bitcóin.
“La mayoría de las empresas de bitcóin ya tenían medidas KYC establecidas porque sus socios bancarios o de procesamiento de pagos les exigían que lo hicieran”.
El plan original del parlamento de Canadá era aprobar esta resolución en 2014. Sin embargo, Pouliot explicó que la demora se debió a que tuvieron que acordar y negociar las actividades específicas que se han cubierto, así como los aspectos técnicos de la regulación.
El usuario de Twitter @NODEfather, en respuesta a la publicación de Pouliot, tuiteó que había sido enviado a prisión por una transmisión de dinero sin licencia.
“Fui a prisión por vender 9 998 BTC por 9 260,80 USD en 2014, transmisión de dinero sin licencia, con base en la Ley de secreto bancario de 1970, una ley de más de 50 años aplicada al #Bitcoin”.
Canadá ha invertido significativamente en criptomonedas a lo largo de los años, y el Regulador de Energía de Canadá informó en febrero que minar criptomonedas es una actividad popular en el país.
La gerente general del departamento internacional de la compañía de seguridad blockchain, CoolBitX, Elsa Madrolle, discutió los efectos de la nueva ley en el país con la publicación Finance Magnates.
Madrolle señaló que, si bien la implementación de la ley puede llevar algo de tiempo y tener un impacto ligeramente negativo en algunas empresas, a la larga cree que “no obstaculizaría el crecimiento del uso de criptomonedas”.