La reciente pandemia ha provocado un aumento en las estafas relacionadas con criptomonedas en todo el mundo. Los estafadores se dirigen a las personas a través de mensajes en redes sociales y correos electrónicos.
El FBI ha revelado que esperan un incremento de las estafas relacionadas con las criptodivisas en el contexto de la pandemia del COVID-19.
Si bien la industria de las criptomonedas se ha utilizado para actividades delictivas en el pasado, al haber más personas confinadas en sus hogares y empresas que ahora aceptan criptomonedas como una forma legítima de pago, se puede alentar una mayor actividad ilícita.
El FBI insta a las personas a ser cautelosas, ya que los estafadores están apuntando a personas de todas las edades. La organización también declaró que “muchos crímenes financieros tradicionales y esquemas de lavado de dinero ahora se orquestan a través de criptomonedas.”
Las estafas relacionadas con las criptomonedas pueden tener las siguientes características:
- Intento de chantaje a través de correos electrónicos o mensajes que informen al objetivo que debe pagar con Bitcoin, o de lo contrario su información personal se hará pública o será infectado con el coronavirus
- Empleadores solicitando donaciones a través de un crypto kiosk
- Equipos o tratamientos inexistentes para prevenir o curar el coronavirus, que sólo pueden pagarse con criptodivisas.
Para evitar ser víctima de estas estafas, el FBI insta a los internautas a realizar su investigación antes de realizar cualquier transacción. Esto incluye:
- Verificar proveedores o organizaciones benéficas antes de enviar donaciones.
- Estudiar oportunidades de inversión.
- Abstenerse de usar cuentas bancarias personales para actividades comerciales de trabajo desde casa
- Contactar a las fuerzas del orden en caso de ser víctima de un intento de chantaje.
Las estafas recientes que han circulado por Internet incluyen llamadas solicitando donaciones en bitcóin a la Organización Mundial de la Salud (OMS) y al Centro para el Control y la Prevención de Enfermedades de EE. UU. para la lucha contra el coronavirus, así como la suplantación de funcionarios de agencias dispuestos a proporcionar información confidencial sobre estas infecciones por un precio pagado en bitcóin.
También se ha instado a los exchanges de criptomonedas a monitorear las transacciones y realizar revisiones Know Your Customer (KYC) más completas sobre sus clientes. Se espera que los exchanges funcionen como una barrera contra las transacciones cuestionables, para lo que se han propuesto algunas ideas como la IA mejorada y asociaciones con los proveedores de datos.
Los anuncios en Internet también están bajo escrutinio; Google Ads y Youtube han mostrado previamente anuncios fraudulentos relacionados con criptomonedas a través de su red de publicidad. A pesar de las estrictas regulaciones contra todos los anuncios de criptomonedas en general, las plataformas de publicidad aún tienen un largo camino por recorrer para mitigar la propagación de estafas.