Después de un escándalo de miles de millones de dólares, el país está tomando medidas significativas para mejorar las medidas contra el lavado de dinero (AML)
En un esfuerzo por tomar medidas enérgicas contra las transacciones financieras ilícitas y la actividad delictiva después de que una sucursal del Danske Bank estuviera involucrada en un escándalo de lavado de dinero de 220 mil millones de dólares, el país ha cancelado las licencias de 500 empresas de criptomonedas.
El número de empresas cerradas representa más del 30 por ciento del total de negocios relacionados con la criptografía en el país.
Madis Reimand, jefe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Estonia (UIF), explicó que la decisión fue una medida preventiva para limpiar la industria. Sin embargo, también enfatizó que la decisión busca endurecer las regulaciones para abordar los riesgos de lavado de dinero, no para paralizar al sector.
Mientras revocaban las licencias, la UIF se dirigió a empresas que no iniciaron sus operaciones dentro de los seis meses siguientes a la expedición de su licencia. Según este artículo de Bloomberg, los reguladores estonios estaban preocupados de que las empresas criptográficas particularmente los exchanges, pudieran haber sido utilizados para facilitar transferencias ilegales en sus plataformas.
“Este es un primer paso para ordenar el mercado, permitiéndonos ocuparnos de los problemas más urgentes al solo admitir las operaciones de las empresas que pueden estar sujetas a medidas coercitivas y a la supervisión de Estonia “. Dijo Reimand.
Estonia, un estado báltico en el noreste de Europa, recientemente se convirtió en el centro de atención cuando se descubrió el escándalo multimillonario. El mayor prestamista de Dinamarca, Danske Bank, tenía una pequeña sucursal en Estonia acusada de facilitar el lavado de más de 223 mil millones de dólares.
Este incidente minó la capacidad de las autoridades monetarias de la pequeña nación para manejar el riesgo de lavado de dinero. Las medidas se han aplicado para garantizar que la industria local de criptomonedas no se utilizará en actividades financieras ilícitas, ya que todo el sector está clasificado como de alto riesgo.
Antes de la revocación masiva de licencias, Estonia se consideraba un refugio para las criptomonedas. Fue una de las primeras naciones europeas en liberalizar la criptomoneda en 2017. En los tres años posteriores, el gobierno emitió 1 400 licencias para empresas criptográficas.
En estos días, el gobierno ha restringido la capacidad de las empresas para obtener licencias criptográficas como parte de sus esfuerzos para mitigar el riesgo de lavado de dinero. El tiempo de procesamiento de los permisos es ahora de tres meses; tres veces más que los 30 días anteriores. Además, el costo de obtener una licencia ha subido a 3 300 EUR (3 710 USD), un aumento significativo en comparación con la tarifa anterior de 300 EUR.