La declaración es un suspiro de alivio ya que la comunidad criptográfica en el país estaba preocupada por una supuesta prohibición general de los activos digitales.
El Ministerio de Finanzas de Estonia ha aclarado a través de una declaración que no busca implementar una represión contra las criptomonedas. La declaración es en respuesta a un proyecto de ley que buscaba supervisar la actividad de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en un intento por combatir los delitos financieros.
La legislación se debatirá en el parlamento del país antes de que se tome una decisión sobre su aprobación. Aquellos que inviertan o intercambien criptomonedas utilizando su billetera privada no se verán afectados por las regulaciones como lo implican informes anteriores.
“… La legislación no contiene ninguna medida para prohibir a los clientes poseer y comerciar con activos virtuales y no requiere de ninguna manera que los clientes compartan sus claves privadas de billeteras” , se lee en el comunicado.
El ministerio también publicó ayer una página de preguntas frecuentes que proporciona respuestas a las consultas que se han planteado con respecto al proyecto de ley propuesto. El ministerio explicó que la legislación era la implementación del país de las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre la regulación de los VASP.
Fortalecimiento de las regulaciones AML
A pesar de tener un buen comienzo, el sector de las criptomonedas en Estonia ha sufrido varios reveses en los últimos tres o cuatro años. La mayoría de las licencias otorgadas a empresas que operan en el nicho de las criptomonedas han sido revocadas. Solo el año pasado, más de 1,000 empresas de cifrado perdieron sus licencias por conexiones deficientes con Estonia, según la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
Esto fue después del supuesto descubrimiento de que se lavaron cientos de miles de millones de dólares a través del Danske Bank. El director de la UIF, Matis Maeker, afirmó anteriormente que todas las licencias serían revocadas, lo que obligó a las empresas a comenzar el proceso de solicitud de nuevo. Sin embargo, el portavoz de la unidad emitió una declaración contrastante, señalando que la declaración inicial no reflejaba la opinión de la Unión Europea.
Las regulaciones propuestas contra el lavado de dinero exigen que los VASP con licencia de Estonia establezcan una tienda o tengan una conexión profunda con el país. Los requisitos para los VASP también implican mayores requisitos de capital, probablemente destinados a mantener alejados a la mayoría de los proveedores. Se requerirá que los proveedores de servicios tengan un capital social que oscile entre € 125,000 (aproximadamente $ 142,000) o € 350,000 (aproximadamente $ 396,000), y la cifra exacta será determinada por los servicios en cuestión. Esto es aproximadamente diez veces el capital social mínimo actual de 12.000 euros (unos 13.500 dólares).
El ministerio aclaró además que las aplicaciones financieras descentralizadas no se reconocen intrínsecamente como VASP. Sin embargo, advirtió que "los desarrolladores, propietarios u otras personas que se benefician monetariamente de tales aplicaciones" podrían tener obligaciones similares a las de los VASP.
Si los legisladores estonios dan luz verde, las nuevas pautas también requerirán que los VASP mantengan la información de los usuarios que buscan abrir cuentas o billeteras. Este requisito de conocer a su cliente (KYC) para los VASP complementará la ley existente contra la apertura de cuentas virtuales anónimas.
"Las cuentas abiertas con los VASP de Estonia no pueden ser anónimas y los VASP de Estonia no pueden ofrecer cuentas o billeteras anónimas", se lee en una parte del comunicado.