El regulador financiero del Reino Unido planea que las exchanges y los custodios de las criptomonedas proporcionen información más detallada sobre sus informes financieros, argumentando que esto los ayudará a contrarrestar el lavado de dinero.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) ha publicado un documento, titulado Extensión de la obligación de notificación anual de delitos financieros, que reveló los planes del organismo regulador para extender los requisitos de notificación de delitos financieros a las empresas de criptografía en el Reino Unido.
Este movimiento es el último mandato de cumplimiento que se implementará en las actividades relacionadas a las criptomonedas en el país.
Bajo estas nuevas regulaciones, los proveedores de exchanges y monederos criptográficos deberán presentar informes financieros completos, independientemente de sus ingresos anuales. Se espera que esta nueva ley se aplique a partir de enero de 2022 en adelante.
“Proponemos ampliar el alcance de las empresas que deben proporcionarnos información sobre REP-CRIM para incluir empresas que realicen actividades reguladas que consideramos que presentan un riesgo potencial de lavado de dinero mayor. Esta extensión será independiente del umbral de ingresos de una empresa”, se lee en el documento.
La FCA está abierta a comentarios y presentaciones con respecto a las propuestas del documento, y ha recomendado al público que envíe sus comentarios para su consideración antes del 23 de noviembre de 2020. Se espera que la normativa, que incluirá las reglas finales, sea publicada durante el primer trimestre de 2021.
El regulador explicó que esta extensión planificada es parte de sus esfuerzos para actualizar las actividades de supervisión contra el lavado de dinero. El regulador argumentó en el documento que estas medidas serán importantes para asegurar que los protocolos regulatorios de la agencia sean impulsados por datos.
“Consideramos que este enfoque resultará en la mejora de los sistemas y controles de lavado de dinero de las empresas, reducirá los riesgos reales de lavado de dinero y ayudará a mejorar la integridad general del sistema financiero del Reino Unido. También está en línea y se basa en nuestra estrategia de datos, anunciada a principios de este año, de utilizar datos y análisis de datos para transformar la forma en que regulamos y reducir la carga para las empresas”.
Esta nueva obligación para las empresas criptográficas de informar sobre delitos financieros también está en línea con la quinta directiva contra el blanqueo de capitales de la Unión Europea (AMLD-5).
La FCA también insinuó que se pueden esperar obligaciones de informes adicionales de las empresas criptográficas en el futuro. Este año marca un aumento significativo en el monitoreo del regulador del Reino Unido de la industria emergente de criptomonedas del país.
Antes de este nuevo mandato, la FDA también estableció que todas las empresas emergentes de criptomonedas en el país deben solicitar licencias de operación de la agencia, emitiendo advertencias sobre los exchanges criptográficos que continúan operando en el país sin haber obtenido las aprobaciones necesarias.