La Ley de Protección de la Información Personal existente establece que las empresas locales no pueden solicitar números de seguro social
Los expertos legales dudan en celebrar los preparativos del gobierno de Corea del Sur para implementar los procesos de cumplimiento de “conozca a su cliente” (KYC) y “contra el lavado de dinero” (AML), ya que se han planteado preocupaciones sobre si los requisitos contradicen otras leyes.
Digital Today, un medio de comunicación de Corea del Sur, señaló que los nuevos requisitos de cumplimiento entrarían en conflicto con la Ley de Protección de Información Personal existente. Esta ley estipula que las empresas locales no pueden solicitar legalmente números de seguro social.
Esta medida también se aplica a las instituciones financieras. Sin embargo, pueden presentar una solicitud en circunstancias excepcionales, como cuando es necesario para procesar transacciones bancarias importantes.
El medio de comunicación también señaló que existe una alta posibilidad de conflicto continuo con las leyes existentes, ya que no existe una definición clara para las empresas que manejan activos virtuales, como los intercambios de cifrado.
Se espera que el proyecto de ley, que se denomina Decreto de ejecución de la Ley de pago especial, comience a implementarse en marzo de 2021 y requerirá que todos los proveedores de servicios de activos virtuales confirmen los nombres reales de los clientes verificándolos, utilizando datos personales, como sus números de seguro social.
El Instituto de Análisis de Información Financiera dio su opinión sobre la ambigüedad del próximo proyecto de ley AML-KYC sobre intercambios de cifrado. El Instituto argumentó que dado que un intercambio se aloja únicamente en Internet, no es una institución financiera.
“No significa que a los operadores de activos virtuales se les otorgue la condición de operadores de negocios financieros o se incorporen a compañías financieras institucionales mediante la aplicación de la ley monetaria especial revisada”, afirmó.
Un funcionario de la industria anónimo expresó su esperanza de que la legalidad detrás de tales regulaciones se establezca con mayor claridad para que las sigan las empresas y otras entidades.
“Antes, la industria cambiaria compartía voluntariamente listas negras para cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero, pero hubo un momento en que la unificación de opiniones no funcionaba bien, por lo que no fue fácil. En estos casos, a medida que se impongan las obligaciones relacionadas, espero que la base legal para implementarlas se prepare con mayor claridad a nivel de las autoridades”.
Las estipulaciones de la ley criptográfica de que los exchanges emitan cuentas de nombre real pueden dañar a la creciente industria. A los expertos les preocupa que las pequeñas bolsas que utilizan cuentas de nido de abeja puedan verse obligadas a cumplir o tener que salir de la industria.
Solo cuatro grandes exchanges de criptomonedas (Upbit, Coinwon, Bithumn y Korbit) han logrado cambiar a cuentas de nombre real.