La FinCEN ha revelado que abordar el lavado de dinero y otros delitos financieros en el sector de las criptomonedas es su máxima prioridad.
La Red de Ejecución de Delitos Financieros de los Estados Unidos (FinCEN) está a cargo de prevenir y sancionar el lavado de dinero y otros delitos financieros. La agencia ha dicho que centrará su atención en el espacio de las criptomonedas y tiene la intención de regular las actividades en el mercado criptográfico.
La agencia publicó ayer una lista de prioridades para el gobierno, y las criptomonedas forman parte de ella. Según el regulador, se centrarán en la corrupción, el delito cibernético y las consideraciones relevantes de la moneda virtual, el fraude, la actividad de organizaciones delictivas transnacionales, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas, el tráfico de personas y el financiamiento de la proliferación.
Según la publicación, la FinCEN tiene la intención de emitir regulaciones en una fecha posterior, indicando cómo las instituciones financieras y las empresas de criptomonedas pueden incorporar estas prioridades en sus programas ALD basados en riesgos.
La agencia ha intentado regular el espacio de las criptomonedas durante los últimos meses. La FinCEN presentó una norma que requeriría que los exchanges de criptomonedas identifiquen monederos personales que realizan grandes transacciones. La norma propuesta fue controvertida y generó mucho debate dentro del mercado de las criptomonedas, y muchas personas argumentaron que destruiría la naturaleza anónima de las transacciones.
La agencia dijo que el Departamento del Tesoro de EE. UU. está preocupado por el uso de criptomonedas para el lavado de dinero. “El Tesoro está particularmente preocupado por los delitos financieros cibernéticos, los ataques de ‘ransomware’ y el uso indebido de activos virtuales que explotan y socavan su potencial innovador, incluso a través del lavado de ganancias ilícitas”, agregó el regulador.
Según la FinCEN, las criptomonedas son una innovación financiera sustancial. El regulador dice que se centrará en limitar su uso como método de pago para diversas actividades ilícitas, incluido el ransomware y las drogas ilegales.
Las agencias reguladoras alrededor del mundo han comenzado a prestar más atención al mercado de las criptomonedas. La Autoridad de Conducta Financiera también está endureciendo las regulaciones sobre criptomonedas en el Reino Unido.