Las estafas de criptomonedas en África están recaudando decenas de miles de dólares mensuales, y Nigeria es el hogar de algunos de estos proyectos fraudulentos.
Nigeria es uno de los principales mercados de criptomonedas del mundo. En un momento, fue el segundo mercado de bitcóin más grande detrás de Estados Unidos. Sin embargo, una investigación reciente de la firma de análisis blockchain Whitestream reveló que Nigeria también alberga algunas de las principales estafas de criptomonedas en África.
Whitestream, una empresa de análisis blockchain con sede en Israel descubrió cuatro estafas de criptomonedas que se originaron en Lagos, la capital comercial de Nigeria.
Según Whitestream, las estafas criptográficas se llevaron a cabo principalmente a través de la plataforma de redes sociales Instagram. Las cuentas de Instagram se diseñaron expresamente para que parecieran de Estados Unidos o Europa. Sin embargo, una investigación en profundidad muestra que se originaron en Lagos.
Las estafas son similares a los ataques cibernéticos llevados a cabo en otras partes del mundo. Se dirigen a nuevos usuarios que buscan ingresar al espacio de las criptomonedas, pidiéndoles que les envíen BTC directamente a cambio de ganancias regulares.
Nigeria es uno de los países con los principales volúmenes de transacciones de criptomonedas. Los residentes recurrieron a las criptomonedas debido al aumento de la inflación y la constante devaluación de la moneda local (naira). Aunque algunas personas usan las criptomonedas desde hace un tiempo para proteger su riqueza contra el aumento de la inflación y la devaluación de la moneda, los estafadores también estaban apuntando a nuevos inversores.
El Banco Central de Nigeria (CBN) intervino para prohibir las actividades relacionadas con criptomonedas con los bancos, lo que dificulta que las personas compren y vendan criptomonedas. La medida podría haber sido impulsada por el uso cada vez mayor de criptomonedas por parte de los estafadores, situación que el CBN quería controlar antes de que empeorara.
Los estafadores atraen a sus víctimas mostrando un estilo de vida lujoso obtenido de las ganancias criptográficas. Charlan con las víctimas y las convencen de que envíen BTC, que el estafador promete invertir en su nombre para generar retornos masivos. Sin embargo, en lugar de invertir lo prometido, los estafadores roban el dinero.
Los estafadores generalmente transfieren las criptomonedas a un exchange y luego las transfieren a sus cuentas locales. Usan redes privadas virtuales (VPN) para ocultar su ubicación y hacer que parezca que son de Estados Unidos o Europa. Según Whitestream, podría ser una misma entidad la que ejecuta las diversas estafas criptográficas.
A pesar del esfuerzo de CBN, las criptomonedas continúan prosperando en Nigeria a medida que la gente ha recurrido a plataformas entre pares (P2P) para comprar y vender monedas digitales. Por lo tanto, los inversores siempre deben tener cuidado al tratar con supuestos ‘expertos en criptografía’ en las redes sociales.