GPay atrajo a clientes e inversores con falsos avales de celebridades y la promesa de una plataforma fácil de usar.
A fines de junio, el Servicio de Insolvencia del Gobierno del Reino Unido publicó un aviso explicando que GPay, también conocido como XtraderFX y anteriormente identificado como Cryptopoint, había sido cerrado después de “perder” 1,5 millones de libras (1,8 millones de dólares) de fondos de inversionistas.
La investigación encontró que al menos 108 clientes perdieron su dinero, incluso cuando buscaron un seguro que supuestamente cubriría el costo de las pérdidas financieras. Cuando estos inversores intentaron retirar los fondos que habían invertido en la plataforma, encontraron varias barreras a lo largo del proceso.
Los inversores se vieron obstaculizados por solicitudes de información y verificaciones adicionales, como los requisitos de identificación y documentos de servicios públicos, a pesar de que estos controles no fueron realizados al momento de depositar sus fondos.
El sitio web XtraderFX ha sido cerrado desde entonces. Sin embargo, las versiones en caché de las URL aún mantienen las promesas de la compañía de una plataforma y cartera criptográfica sencilla, además de una plataforma adicional para la minería.
La plataforma garantizaba que proporcionaría una vía para que los entusiastas de la criptografía sin experiencia previa en operaciones invirtieran, ya que estaban respaldados por operadores experimentados y herramientas informáticas para facilitar la actividad.
GPay contactó a personas en el Reino Unido y en otros lugares a través de campañas publicitarias en línea y múltiples canales de redes sociales. Los reguladores del Reino Unido explicaron que se alentó a los clientes a usar la plataforma de comercio en línea con anuncios que afirmaban falsamente que era respaldado por empresarios que anteriormente habían conducidos programas de televisión, como Peter Jones de Dragon’s Den.
La compañía, que fue revisada en Trustpilot, recibió quejas de depósitos realizados sin el conocimiento de sus clientes, cerró cuentas sin previo aviso e incluso acosó a través de llamadas telefónicas para que los clientes realizaran más inversiones.
Las estafas criptográficas, las ofertas iniciales de monedas (ICO) falsas y las estafas de salida han sido un problema desenfrenado dentro de la industria criptográfica. Los inversores a menudo operan bajo su propio riesgo a menos que el exchange criptográfico esté registrado en agencias gubernamentales, como la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
Martin Lewis, fundador de MoneySavingExpert y víctima del uso fraudulento de su imagen para promover este esquema en particular, previamente llevó a Facebook a juicio por el abuso de su nombre e imagen dispersos en miles de anuncios falsos.
El caso se resolvió después de que la red social prometiera lanzar una herramienta de informe dedicada a identificar anuncios de estafa y donar 3 millones de libras a un proyecto de Asesoramiento Ciudadano que ayudó a abordar las quejas relacionadas con estafas.