Cryptovaluta’s zijn een nationale prioriteit voor FinCEN

FinCEN heeft onthuld dat het aanpakken van witwassen en andere financiële misdrijven in de cryptosector de hoogste prioriteit heeft

Het United States Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) is belast met het voorkomen en bestraffen van het witwassen van geld en andere financiële misdrijven. Het bureau heeft gemeld dat het zijn aandacht op de crypto-omgeving zal richten en dat het van plan is om de activiteiten op de markt te reguleren.

Het bureau publiceerde gisteren een lijst met overheidsbrede prioriteiten, en cryptogeld was daar één van. Volgens de toezichthouder zal hun focus liggen op corruptie, cybercriminaliteit en relevante zaken met betrekking tot virtuele valuta, fraude, activiteiten van transnationale criminele organisaties, de financiering van terrorisme, drugshandel, mensenhandel en de financiering van proliferatie.

Volgens de publicatie is FinCEN van plan om de regelgeving op een later tijdstip uit te vaardigen, waarin aangegeven zal worden hoe financiële instellingen en cryptobedrijven deze prioriteiten in hun op risico gebaseerde AML programma’s kunnen opnemen.

Het bureau heeft de afgelopen maanden geprobeerd om de crypto-omgeving te reguleren. FinCEN presenteerde een regel die crypto-uitwisselingen zou vereisen om persoonlijke wallets te identificeren die grote transacties uitvoeren. De voorgestelde regel was controversieel en leidde tot veel discussie binnen de cryptomarkt, waarbij veel mensen beweren dat het de anonieme aard van transacties vernietigen zal.

Het bureau vertelde dat het Amerikaanse ministerie van Financiën zich zorgen maakt over het gebruik van crypto’s voor het witwassen van geld. “De Treasury maakt zich met name zorgen over cybercriminaliteit, ransomware-aanvallen en het misbruik van virtuele activa die hun innovatieve potentieel exploiteren en ondermijnen, onder meer door het witwassen van illegale opbrengsten”, voegde de toezichthouder eraan toe.

Volgens FinCEN zijn cryptovaluta’s een substantiële financiële innovatie. De toezichthouder meldt dat het zich op het beperken van het gebruik ervan zal richten als betaalmethode voor verschillende illegale activiteiten, waaronder ransomware en illegale drugs.

Regelgevende instanties in andere delen van de wereld zijn eveneens meer aandacht aan de cryptomarkt gaan besteden. De Financial Conduct Authority verscherpt alsook de cryptoregels in het Verenigd Koninkrijk.