17 najlepszych projektów DeFi, które nabierają tempa w 2024

Najlepsze projekty DeFi do inwestowania w [rok]

1. Poodlana (POODL) – Moneta meme Solany inspirowana stylem życia
2. Solciety (SLCTY) – najlepszy inspirowany polityką memecoin na Solanie
3. BitBot ($BitBot) – najlepszy bot do handlu kryptowalutami
4. Bitcoin Dogs ($oDOG) – najlepszy token Bitcoin BRC-20
5. Memeinator (MMTR) – najlepsza nowa społeczność skupiona wokół nowych memecoinów
6. Metacade (MCADE) – najwyższy zwrot ze stakingu
7. GMX (GMX) – najlepsza platforma handlu kontraktami perpetualnymi
8. Gains Network (GNS) — najlepsza platforma do handlu instrumentami pochodnymi
9. Aave (AAVE) – najlepsza platforma pożyczkowa
10. Camelot (GRAIL) – najbardziej komponowalny dex
11. Curve (CRV) – najlepszy Stablecoin Dex
12. Uniswap (UNI) – najlepsza zdecentralizowana giełda
13. Synapse (SYN) – najlepszy most cross-chainowy
14. Lido (LDO) – najlepsza platforma do płynnego stakingu
15. Rocket Pool (RPL) – protokół Growing Liquid Staking
16. Radiant (RDNT) – najlepsza cross-chainowa platforma pożyczkowa
17. Pendle (PENDLE) — najlepsza platforma yield-managementowa

Porównanie najlepszych projektów DeFi

Recenzja naszych 17 najlepszych projektów DeFi

Poodlana (POODL) – Moneta meme Solany inspirowana stylem życia

W morzu pustych monet meme inspirowanych psami, Poodlana wyróżnia się jako creme de la creme stylu życia, mody i klasy, na nowo definiując pojęcie bycia fantastycznym w erze cyfrowej.

Dlaczego warto zainwestować w POODL?

Według raportu Coindesk, 80% wzrostu kursu monet meme ma miejsce podczas azjatyckich godzin handlu, co sprawia, że rynek azjatycki ma kluczowe znaczenie dla ich sukcesu.

POODL jest inspirowany rasą psów Poodle, trzecią najpopularniejszą rasą w regionie azjatyckim. Biorąc pod uwagę, że większość najsilniejszych monet meme na Solanie jest powiązana z rzeczywistymi narracjami, projekt może stworzyć silną osnowę, wykorzystując zamiłowanie regionu do rasy pudli.

Dane z rankingu kryptowalut pokazują, że popularność monet meme w Azji ma tendencję do osiągania dobrych wyników na całym świecie i osiągania milionowych kapitalizacji rynkowych. Niektóre przykłady to Peipei (kapitalizacja rynkowa 78 mln USD), Biaoqing (kapitalizacja rynkowa 12,97 mln USD) i KFC (kapitalizacja rynkowa 195 mln USD).

Wyróżniając się jako wysokiej klasy moneta meme dla elity mody oparty na popularnej rasie psów, POODL może wpisać się w popularną narrację i osiągnąć przełomowy wzrost.

Ryzyko związane z inwestowaniem w POODL

Większość monet meme, które próbują rozpocząć (lub wpisać się w) popularną narrację, ostatecznie kończy się niepowodzeniem. Sukces POODL opiera się w dużej mierze na jego pozycjonowaniu jako wysokiej klasy mema, który jest o krok powyżej reszty i jego uczciwej premierze. Podobnie jak większość monet meme, nie ma on żadnej użyteczności i jest ryzykownym przedsięwzięciem.

POODL ma łączną podaż 1 mld tokenów, z czego 50% będzie oferowane do sprzedaży w 30-dniowej przedsprzedaży, która rozpocznie się 3 lipca. Po zakończeniu przedsprzedaży token zostanie umieszczony na Raydium w ciągu 60 minut od zamknięcia przedsprzedaży. Wszystkie tokeny zostaną odblokowane i trafią na rynek jednocześnie, dzięki czemu najbliższe 30 dni będzie jedynym okresem, w którym inwestorzy będą mogli zdobyć token przed premierą.

Aby wziąć udział w przedsprzedaży, odwiedź stronę internetową Poodlana website.

Solciety (SLCTY) – najlepszy inspirowany polityką memecoin na Solanie

Solciety to wykraczający poza normy projekt memecoinow, tworzący społeczność dla wszystkich degenów. Moneta nawiązuje do narracji PolitiFi, prezentując się jako on-chainowa partia polityczna dla wszystkich miłośników memecoinów skupionych na zyskach, a nie na polityce.

Dlaczego warto inwestować w Solciety?

Memecoiny cieszą się uwagą i są zbudowane wokół narracji – im bardziej odpowiedni temat, tym więcej uwagi przyciągają. Polityka odgrywa w tym roku ważną rolę w kontekście zbliżających się wyborów w USA, a Solciety, będący pierwszym memecoinem zapowiadającym meta partię polityczną, cieszy się przewagą pierwszego gracza.

Projekt opiera się na sprawdzonym sukcesie memecoinów z politykami, takimi jak Donald Tremp i Joe Boden, ale różni się od nich tym, że nie skłania się ku jednej partii, ale tworzy społeczność dla wszystkich.

Co więcej, projekt opiera się na Solanie i cieszy się szybkością sieci, skalowalnością i rosnącą bazą użytkowników.

Ryzyko związane z inwestowaniem w SLCTY

Podobnie jak wszystkie memecoiny, SLCTY może osiągnąć znakomite wyniki lub spektakularną porażkę. Inwestorzy ryzykują również brak długowieczności projektu, ponieważ większość memecoinów traci większą część swojej wartości, gdy ucichnie szum wokół ich narracji.

Przedsprzedaż SLCTY rozpoczęła się 18 czerwca i potrwa 30 dni, oferując wczesnym inwestorom 3 miliardy tokenów. Odwiedź stronę Solciety i weź udział w przedsprzedaży.

Bitbot (BITBOT) – najlepszy bot do handlu kryptowalutami

Bitbot to bot stworzony do handlu kryptowalutami on-chain za pomocą prostych instrukcji tekstowych na Telegramie. Bot wpisuje się w zyskujący na popularności trend, w ramach którego ludzie korzystają z botów z natychmiastową szybkością realizacji, dotrzymując kroku inwestorom instytucjonalnym.

Boty te są zwykle zintegrowane z platformą komunikacyjną Telegram, umożliwiając użytkownikom kontrolowanie swojej działalności tradingowej za pomocą prostych poleceń. Ze względu na jego łatwość, wydajność i szybkość inwestorzy mogą go używać do odkrywania i kupowania tokenów przed ich wprowadzeniem na główne giełdy.

Dlaczego zainwestować w Bitbot?

Bitbot oferuje funkcje, które stawiają go w czołówce przed innymi botami handlowymi. Najbardziej istotny jest nacisk na decentralizację. Większość botów na Telegramie przechowuje klucze prywatne swoich użytkowników, tworząc wektor ataku.

Zaobserwowaliśmy to w przypadku popularnych botów, takich jak Unibot, do którego włamano się w październiku 2023 r. Osoba atakująca mogła pobrać środki z podłączonych portfeli, ponieważ platforma przechowywała klucze prywatne swoich użytkowników.

Bitbot wykorzystuje całkowicie zdecentralizowaną strukturę, dając pewność, że użytkownicy zawsze będą mieli kontrolę nad swoimi tokenami.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Bitbot

Chociaż bot jest użyteczny, sukces jego tokena zależy od zdolności firmy do przyciągnięcia i utrzymania przy sobie użytkowników, co zwykle jest łatwiejsze do osiągnięcia podczas hossy niż bessy.

Oczekuje się, że rok 2024 będzie optymistyczny dzięki halvingowi Bitcoina, jednak zainteresowanie poza sezonem byków nie zostało jeszcze potwierdzone.

Bitbot ma łączną podaż 1 miliarda tokenów, z czego 30% zostanie sprzedane w nadchodzącej przedsprzedaży. Przedsprzedaż obejmuje konkurs, w którym uczestnicy otrzymają kwotę do 100 000 $. Aby być na bieżąco z przedsprzedażą, odwiedź stronę Bitbota.

Bitcoin Dogs ($oDog) – najlepszy token Bitcoin BRC-20

Natywny token Bitcoin Dogs, $0DOG, zostanie uruchomiony jako pierwsze w historii ICO na blockchainie Bitcoina. Dzięki najnowocześniejszej technologii Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs przesuwa granicę tego, co powstaje w sieci Bitcoin.

Łącząc memecoiny, NFT i Ordinals, projekt ten ma na celu dotarcie tam, gdzie nikt wcześniej nie dotarł, wraz ze wszystkimi, którzy odważą się wyprzedzić konkurencję. Biorąc pod uwagę zamiłowanie branży do wyznaczania nowych kamieni milowych, projekt ten przyciągnie zainteresowanie bitcoinowej społeczności Bitcoin i nie tylko.

Dlaczego warto inwestować w Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs trafia do narracji kryptograficznych, takich jak BRC-20 i halving Bitcoina, które mogą zwrócić na niego inwestorów i pozwolić na innowacje oraz znaczące korzyści; kilka rozpoczętych projektów BRC-20 zyskało już zainteresowanie inwestorów i entuzjastów Bitcoina.

Bitcoin Dogs poszedł dalej niż większość innych projektów, budując pierwszy natywny ekosystem gier oparty na Bitcoinie z tokenami, planowaną kolekcją NFT, a nawet kolejnymi grami.

Dane dotyczące wskaźników Bitcoina on-chain z Dune Analytics pokazują znaczny wzrost liczby transakcji w łańcuchu bloków, który rozpoczął się pod koniec stycznia 2023 r., kiedy wypuszczono Ordinals.

Wyższe wolumeny w połączeniu z halvingiem Bitcoina w kwietniu 2024 r. mogą katalizować znaczny rozwój sieci i jej najbardziej obiecujących projektów, takich jak Bitcoin Dogs.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs to nowy projekt próbujący dokonać czegoś, czego nie dokonano nigdy wcześniej. W związku z tym w przypadku tego projektu z pewnością pojawią się przeszkody, które okażą się nowością, a historia debiutów tokenów pokazuje, że plany prawie nigdy nie przebiegają bez potknięć.

$0DOG będzie natywnym tokenem ekosystemu Bitcoin Dog. Maksymalna podaż wynosi 900 milionów sztuk, z czego 90% przeznaczone jest na przedsprzedaż. Oznacza to, że inwestorzy otrzymają większość tokenów, co uczyni projekt możliwie najbardziej zbliżonym do uczciwego uruchomienia.

Aby dołączyć do tego projektu wcześniej, udaj się na stronę Bitcoin Dogs.

Memeinator (MMTR) — najlepsza społeczność skupiona wokół nowych memecoinów

Memeinator to memecoin z niespodzianką. Podczas gdy inne memecoiny przyjmują motywy zwierzęce, psa lub żabę, Memeinator zdecydował się przyjąć motywy z niezwykle popularnej serii Terminator. Zawiera psy terminatory, które cofnęły się w czasie, aby zdominować rynek memów.

Dlaczego warto inwestować w Memeinator?

W przestrzeni memecoinów viralowość jest różnicą między sukcesem a porażką. Memeinator zastosował innowacyjne strategie marketingowe, wciągającą historię i nadchodzący pakiet produktów, aby utrzymać zaangażowanie rosnącej społeczności.

Pomimo niepewności na rynku memecoinów, Memeinator wykazał potencjał do stworzenia społeczności lojalnych zwolenników, oferując innowacyjne nagrody. Jedną z nich jest podróż w kosmos statkiem Virgin Galactic o wartości aż 250 000 $.

W przyszłości token MMTR będzie kluczem do odblokowania ekosystemu, który będzie obejmował ekskluzywne NFT i grę akcji.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Memeinator

Wielkie plany i hype to powszechne narzędzia wykorzystywane przez memecoiny, aby przyciągnąć ludzi do projektu, i chociaż Memeinator robi postępy, nadal nie został przetestowany. Większość memecoinów zawodzi i istnieje możliwość, że Memeinator również to zrobi.

MMTR dysponuje maksymalną podażą 1 miliarda tokenów, z czego 62,5% znajduje się w ofercie w trwającej obecnie przedsprzedaży. Jest to w sam raz, ponieważ większość podaży będzie w rękach ogółu społeczeństwa, co sprawi, że będzie ono mniej podatne na manipulacje.

Aby dołączyć do przedsprzedaży, przejdź na stronę Memeinator.

Metacade (MCADE) – najwyższy zwrot ze stakingu

Metacade to platforma, na której mieści się społeczność graczy Web3, tworzy świetne gry, wspiera zaangażowanie i nagradza członków przestrzeni gier kryptograficznych.

Chociaż nie jest to przede wszystkim platforma DeFi, zintegrowała niektóre protokoły i działania DeFi, które czynią ją atrakcyjną jako inwestycja w DeFi.

Dlaczego warto inwestować w Metacade?

Metacade oferuje obecnie jedną z najwyższych nagród za staking, jakie widzieliśmy od jakiegoś czasu. Staking MCADE, tokena natywnego, zapewnia roczny zwrot w wysokości 40%, pod warunkiem, że tokeny są zablokowane przez co najmniej 6 miesięcy.

Co więcej, platforma zapewnia strategie GameFi, które użytkownicy mogą wdrażać w różnych grach typu „play-to-earn”, aby zmaksymalizować swoje zarobki.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Metacade

Sądząc po historycznych trendach, rentowność Metacade może być wrażliwa na czas i w dłuższej perspektywie niemożliwa do utrzymania. Naturalnie, im więcej osób stakuje, tym bardziej maleje zysk. MCADE to także nowy token w przestrzeni kryptowalut, który może doświadczać zmiennych wahań cen, mogących pochłonąć ogólny zysk generowany z yieldów.

Niemniej jednak Metacade jest platformą wartą poznania ze względu na możliwości protokołu DeFi. Możesz kupić MCADE na ich stronie internetowej.

Kup METACADE

GMX (GMX) – najlepsza platforma do handlu wieczystego

GMX to zdecentralizowana giełda kontraktów perpetualnych, która umożliwia użytkownikom i traderom kryptowalut longować i shortować kryptowalutowe instrumenty pochodne z dźwignią. Platforma zyskała na popularności po upadku FTX, kiedy spadło zaufanie do giełd scentralizowanych.

Dlaczego warto inwestować w GMX?

Jest to obecnie jedna z najczęściej używanych i zaufanych platform, której łączny wolumen obrotu wynosi 112 miliardów $ przy 261 000 użytkowników. Zarabia około 9 milionów $ miesięcznie na opłatach i jest jednym z nowych typów protokołów DeFi, który przynosi swoim użytkownikom prawdziwy zysk, płacony albo w ETH, albo w stablecoinie, a nie w tokenie inflacyjnym aplikacji.

W chwili pisania tego tekstu 79% wszystkich tokenów GMX jest stakowanych w celu zdobycia nagród, co jest najwyższym wynikiem w branży, ponieważ przychody z tego projektu kryptograficznego DeFi są dzielone pomiędzy stakerami.

Interfejs handlowy jest łatwy w użyciu. Posiada funkcję regularnego swapu, jednak lista tokenów jest ograniczona do dziewięciu głównych monet, takich jak BTC, ETH, LINK, USDT, DAI i kilka innych. Funkcja kontraktów perpetualnych zapewnia dźwignię finansową do 50x, a także zlecenia limit i trigger.

Ryzyko związane z inwestowaniem w GMX

W chwili pisania tekstu oferowane są tylko cztery kontrakty, obejmują one BTC, ETH, LINK i UNI i wszystkie są sparowane z USD. Inne platformy bezterminowe oferują więcej kontraktów i mogą pochłonąć udział GMX w rynku. Możesz kupić GMX na giełdach takich jak Coinbase.

Gains Network (GNSS) — najlepsza platforma do handlu instrumentami pochodnymi

Gains Network to platforma handlu kontraktami perpatualnymi podobna do GMX. Główna różnica między nimi polega na tym, że Gains przekroczył większość ograniczeń GMX pod względem skali i oferowanych kontraktów.

Podczas gdy GMX nadal ma większą kapitalizację rynkową i mieści więcej aktywów zewnętrznych zdeponowanych jako zabezpieczenie, Gains szybko się rozwija, obejmując tradycyjne papiery wartościowe i zapewniając posiadaczom kryptowalut ekspozycję na tradycyjne rynki poprzez tokenizację aktywów.

Dlaczego warto inwestować w Gains Network?

Gains Network dokonało transakcji o łącznej wartości ponad 27 miliardów $, więc chociaż nie osiągnęło jeszcze poziomu GMX, nadal osiąga imponujące liczby. Oznacza to również, że ma przestrzeń do rozwoju na rynku DeFi.

Platforma handlowa oferuje usługi DeFi zarówno dla długich, jak i krótkich kontraktów z dźwignią do 150x dla 45 kryptowalut, 17 par walutowych i 2 towarów (złoto i srebro). Aktywa w świecie rzeczywistym to tokenizowane wersje rzeczywistych papierów wartościowych, które są dostępne dzięki zdecentralizowanym oraclom.

Lubimy Gains, ponieważ ma aplikację mobilną, z której można korzystać w podróży, oraz szerszy wybór aktywów do handlu w ekosystemie DeFi.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Gains

Gains Network jest w dużym stopniu uzależnione od oracli w zakresie pozyskiwania danych o cenach papierów wartościowych z prawdziwego świata. W związku z tym istnieje nieodłączne ryzyko nieprawidłowego działania oracli i wyrzucania danych cenowych, co może powodować likwidację.

Sieć handlowa zasilana jest tokenem GNS. Można go kupić na giełdach takich jak Coinbase.

Aave (AAVE) – najlepsza platforma pożyczkowa

Aave to wiodąca platforma pożyczkowa o łącznej płynności wynoszącej 7 miliardów $ w pięciu różnych sieciach blockchain. Jest to największa i prawdopodobnie najpopularniejsza zdecentralizowana platforma pożyczek finansowych o kapitalizacji rynkowej wynoszącej 734 miliony $.

Dlaczego warto inwestować w Aave?

Zdecentralizowane pożyczki finansowe nie znikną w najbliższym czasie. W rzeczywistości oczekuje się, że będą rosnąć wraz z postępem wdrażania technologii blockchain, a Aave jest liderem w tej branży.

Dzięki Aave możesz uzyskać pożyczki DeFi w sieciach Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony i Metis, korzystając z zabezpieczeń takich jak BTC, ETH, MATIC, DAI, a nawet AAVE, w zależności od używanego łańcucha. Aby uzyskać najlepszy zestaw opcji protokołów DeFi, sugerujemy użycie łańcucha bloków Polygon, ponieważ ETH i BTC to jedyne akceptowalne formy zabezpieczenia w innych sieciach.

Aby uniknąć likwidacji, upewnij się, że Twoje zabezpieczenie jest zawsze o 130% większe niż środki, które pożyczasz. Możesz śledzić bezpieczeństwo swojej pozycji za pomocą wskaźnika współczynnika zdrowia (HF). Pozycjom z HF mniejszym lub równym jeden grozi likwidacja. Idealnym rozwiązaniem jest utrzymanie HF powyżej 2.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Aave

Najbardziej istotnym ryzykiem Aave jest to, że jego token działa jedynie jako narzędzie do zarządzania. Dlatego nie ma zbyt wielu korzyści z trzymania go poza prawem do głosowania nad propozycjami, co jest zastosowaniem, które nie jest tak atrakcyjne dla przeciętnego inwestora w krypto DeFi.

Aby dowiedzieć się więcej o platformie pożyczkowej, przeczytaj naszą recenzję Aave. Alternatywnie możesz kupić AAVE na giełdach takich jak eToro.

Camelot (GRAIL) – najbardziej komponowalny dex

Camelot to zdecentralizowana giełda z możliwością komponowania w sieci Arbitrum, która obsługuje natychmiastowe wymiany między tokenami. Zawiera także pule płynności, dzięki którym inwestorzy mogą czerpać zyski z zapewniania płynności na platformie DeFi.

Dlaczego warto inwestować w Camelot?

Camelot wyróżnia się na tle innych projektów kryptograficznych DeFi funkcją wymiany. Protokoły DeFi pozwalają każdemu na wymianę pomiędzy praktycznie dowolnymi dwoma tokenami w sieci Arbitrum w ramach jednej transakcji, dzięki integracji z Odos.

Zwykle platformy DeFi są ograniczone do tokenów w ramach puli płynności, więc transakcje swapów, których pary nie znajdują się w puli, będą kierowane przez kilka pul. Niektóre platformy łączą te transakcje w jedną, ale koszty transakcyjne w przypadku usług DeFi są zwykle wyższe.

Dzięki Camelot wymiana pomiędzy egzotycznymi kryptowalutami, które nie należą do tej samej puli płynności, jest możliwa w ramach jednej transakcji, ponieważ system kieruje Twoje transakcje przez różne pule i oblicza opłaty z góry.

Otrzymana suma tokenów jest czasami nieco większa lub mniejsza od oczekiwanej, w zależności od składu pul, przez które przechodzi. Jest to jednak efekt niewielki i odchylenie zwykle nie przekracza 0,50% całkowitej wartości transakcji.

Ostatecznie Camelot obsługuje tanie i szybkie transakcje na blockchainie Arbitrum.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Camelot

Token Camelotu jest powiązany z opłatami platformy, które z kolei są powiązane z wolumenem przetwarzanych transakcji. W związku z tym Camelot będzie musiał pozostać głównym zdecentralizowanym systemem finansowym opartym na technologii blockchain Arbitrum, aby uzyskiwać duże wolumeny transakcji i zatrzymywać inwestorów dzięki atrakcyjnym zyskom.

Możesz kupić GRAIL na giełdach takich jak Coinbase.

Curve (CRV) – najtańszy zautomatyzowany animator rynku

Curve to popularny zautomatyzowany animator rynku (AMM), znany z niskiego poślizgu i dużych pul płynności. Jest dobrze zintegrowany z przestrzenią krypto DeFi, dzięki czemu jest używany przez instytucje, wieloryby i inne protokoły DeFi do przechowywania swoich pul płynności i wymiany dużych wolumenów.

Dlaczego warto inwestować w Curve?

AMM to połączenie pul płynności i algorytmu automatyzującego swapy pomiędzy tokenami w różnych pulach. Pula płynności może zawierać różne tokeny, ale większość zawiera dwa.

Pule te są podatne na poślizg, czyli zjawisko polegające na tym, że cena, po której realizowana jest transakcja, odbiega od ceny określonej przez inwestora, co jest zwykle spowodowane dużą zmiennością lub niskimi wolumenami.

Unikalny algorytm Curve maksymalnie ogranicza poślizg, umożliwiając użytkownikom wykonywanie transakcji inwestycyjnych w DeFi po pożądanych cenach podczas transakcji rynkowych. Z tego powodu inwestorzy chętnie korzystają z platformy, co z kolei przyciąga dostawców płynności.

Obecnie pule płynności na Curve mogą sięgać nawet 800 miliardów $ w TVL, podobnie jak pula stETH zawierająca ETH i stETH.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Curve

Struktura DAO Curve pozwala posiadaczom głosować, które pule otrzymają najwięcej nagród. W związku z tym mogą wystąpić sytuacje, w których różni gracze będą gromadzić CRV, aby uzyskać moc decydowania o tym, które pule otrzymają najwięcej nagród. Może to prowadzić do centralizacji zarządzania.

CRV możesz kupić na giełdach takich jak eToro.

Uniswap (UNI) – najlepsza giełda zdecentralizowana

Uniswap to zdecentralizowana giełda i AMM, która zapoczątkowała nową erę zdecentralizowanych giełd. Oprócz tego, że jest jednym z pierwszych indeksów w przestrzeni DeFi, jest nadal jedną z wiodących aplikacji DeFi, ponieważ stale rozszerza swoje zastosowania i sieci technologii blockchain, w których działa.

Do tej pory zarejestrował łączny wolumen transakcji wynoszący 1,4 biliona $ od ponad 150 milionów traderów. Jego natywny token, UNI, jest jednym z najlepszych tokenów DeFi i ma kapitalizację rynkową wynoszącą 4,39 miliarda $.

Dlaczego warto inwestować w Uniswap?

Uniswap jest czwartą co do wielkości aplikacją Defi z łącznymi aktywami zewnętrznymi o wartości 3,85 miliarda $ z sześciu sieci, w których działa, tj. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo i BSC.

Nadal jest to giełda kryptowalut DeFi do wymiany między różnymi kryptowalutami i poszukiwanym dexem w przypadku nowych dużych projektów DeFi, które chcą zostać uruchomione. Uniswap wymienia ponad 200 tokenów i aktywów cyfrowych z sześciu sieci, które obsługuje na rynku kryptowalut.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Uniswap

Uniswap jest dostępny tylko w siedmiu sieciach blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche i Optimism), w przeciwieństwie do dexów  takich jak Sushi, które są dostępne w 26 sieciach.

Dexy takie jak Sushi mogą wdrażać wymiany międzyłańcuchowe dla zasobów cyfrowych, podczas gdy Uniswap jest nadal ograniczony do sieci, w których działa.

Możesz kupić Uniswap na giełdach takich jak eToro

Synapse (SYN) – najlepszy most cross-chainowy

Synapse to międzyłańcuchowy protokół komunikacyjny, który umożliwia różnym łańcuchom bloków komunikację i przesyłanie zasobów między sobą. Jest to jedno z najlepszych rozwiązań DeFi, jakie istnieją, aby rozwiązać problem interoperacyjności i umożliwić ludziom łatwe przenoszenie zasobów kryptograficznych między łąńcuchami.

Synapse to jeden z bardziej popularnych i zaufanych protokołów do przesyłania tokenów pomiędzy łańcuchami bloków. W chwili pisania tego tekstu działa głównie pomiędzy sieciami EVM, tj. sieciami, w których działa Ethereum Vitrual Machine.

Dlaczego warto inwestować w Synapse?

Synapse to jedno z preferowanych rozwiązań międzyłańcuchowych, które jest tanie i szybkie. Mosty cross-chainowe nadal stanowią niezbędną infrastrukturę dla zdecentralizowanych finansów, tym bardziej teraz, gdy interoperacyjność przesuwa się do centrum branży.

Protokół DeFi oferuje również zachęty dla użytkowników do deponowania tokenów, aby ułatwić mostkowanie między łańcuchami. Pule płynności Synapse oferują w przypadku niektórych pul zwroty nawet do 15%.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Synapse

Mosty cross-chainowe są ogólnie postrzegane jako przystanki na drodze do interoperacyjności. Opracowywane są protokoły bezłańcuchowe, międzyłańcuchowe i omnichainowe, mające ułatwiać bardziej natywne wymiany i komunikację między najlepszymi projektami DeFi a ich sieciami. Protokół Synapse jest obsługiwany przez token SYN.

Możesz kupić SYN na giełdach takich jak Binance.

Lido (LDO) – najlepsza platforma do płynnego stakingu

Lido to platforma do płynnego stakingu, która umożliwia inwestorom staking określonych kryptowalut w celu osiągania zysków w zamian za tokeny pochodne reprezentujące ich udziały. Pochodne, zwane LSD, mogą być wykorzystywane do różnych działań w DeFi.

Celem LSD i platform, które je wydają, jest umożliwienie ludziom dorzucenia cegiełki do bezpieczeństwa ich preferowanej sieci działającej w oparciu o dowód stawki bez powodowania znacznego spadku płynności w wyniku blokowania tokenów.

Dlaczego warto inwestować w Lido?

Lido jest liderem w przestrzeni LSD. Na platformie znajduje się ponad 7,7 miliona stakowanych ETH o wartości około 14,9 miliarda $. Jego instrumenty pochodne dotyczące stakowania są najbardziej rozpoznawalne i akceptowane wśród zdecentralizowanych aplikacji.

Użytkownicy mogą otrzymać nagrody za wkład w bezpieczeństwo sieci Ethereum, Polygon lub Solana, przy jednoczesnym zachowaniu płynności swoich tokenów.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Lido

Lido, będąc największym LSD, znajduje się na celowniku hakerów, którzy atakują aplikacje DeFi, ponieważ w inteligentnych kontraktach są zamknięte weryfikowalne ETH o wartości 14 miliardów $. Ponadto Lido stoi w obliczu konkurencji ze strony rozwijających się protokołów, takich jak RocketPool, które oferują wyższe nagrody.

LDO możesz kupić na giełdzie takiej jak Binance.

Rocket Pool (RPL) – rozwijający się protokół liquid stakingu

Rocket Pool to szybko rozwijająca się platforma do płynnego stakingu, która oferuje sposób na uzyskanie większych zysków ze stakowania Ethereum. Podobnie jak Lido, platforma emituje instrumenty pochodne, których można używać w aplikacjach DeFi.

Dlaczego warto inwestować w rakietowy basen?

Rocket Pool to świetna alternatywa dla Lido, jeśli chodzi o zdecentralizowane aplikacje. Nie jest tak duża jak jej konkurenci z branży, więc nadal ma dużo miejsca na rozwój, a biorąc pod uwagę fakt, że staking w Ethereum osiągnał najwyższy poziom w historii, platforma oferująca możliwość wyższych zysków jest atrakcyjna.

Rocket Pool nie tylko decentralizuje całą koncepcję płynnego stakingu w Ethereum, ale także ukształtował swoją platformę tak, aby promować tę decentralizację. Użytkownicy, którzy stakują swoją monetę DeFi za pomocą Rocket Pool, mają również możliwość uruchomienia węzła na platformie i zarabiania na poziomie około 7% rocznie.

Bariera wejścia do węzła Rocket Pool jest znacznie niższa niż w przypadku sieci głównej Ethereum, ponieważ potencjalni operatorzy węzłów muszą wpłacić tylko 16 ETH w porównaniu z 32 ETH wymaganymi do obsługi węzła bezpośrednio w sieci głównej.

W chwili pisania tego tekstu w Rocket Pool stakowane są 731 000 ETH za pośrednictwem ponad 2800 węzłów prowadzonych przez różnych ludzi na całym świecie. Operatorzy węzłów zarabiają wyższą roczną stopę procentową niż stakerzy, co czyni je jednym z bardziej popularnych projektów DeFi.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Rocket Pool

Rocket Pool w dalszym ciągu narażone jest na ryzyko dotykające inteligentnych kontraktów, ponieważ atak może oznaczać utratę środków, których platforma może nie być w stanie zastąpić.

Sieć Rocket Pool jest zasilana tokenem RPL, który służy do nagradzania operatorów węzłów i uczestniczenia w DAO oracli.

Możesz kupić RPL na giełdach takich jak Binance.

Radiant (RDNT) – najlepsza cross-chainowa platforma pożyczkowa

Radiant Capital to międzyłańcuchowy protokół rynku pieniężnego, który umożliwia entuzjastom kryptowalut pożyczanie aktywów kryptograficznych w różnych sieciach blockchain dzięki podstawowej technologii aktywów, która go napędza.

Użytkownicy mogą łączyć tokeny natywnie z innymi łańcuchami bloków i wykorzystywać je jako zabezpieczenie pożyczek lub dostarczać je jako kapitał w celu uzyskania odsetek w ramach rocznego zwrotu, zwanego RRSO podaży.

Dlaczego warto inwestować w Radiant?

Radiant wdrożył funkcje poprawiające użyteczność tokena. Użytkownicy, którzy zablokują dowolną ilość tokenów RDNT wyższą niż 5% ich całkowitego depozytu, otrzymają wyższe nagrody w ramach podaży RRSO, a także część opłat za obsługę platformy.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Radiant

Radiant nie jest jedyną platformą pożyczkową działającą w oparciu o technologię interoperacyjną, a w miarę jak branża zbliża się do osiągnięcia interoperacyjności, platforma będzie musiała stawić czoła ostrej konkurencji o najlepszy projekt DeFi.

RDNT możesz kupić na giełdach takich jak Binance.

Pendle (PENDLE) — najlepsza platforma do yield managementu

Pendle to platforma do zarządzania dochodami, która umożliwia inwestorom dzielenie tokenów przynoszących dochód na ich rentowność i odsetki, reprezentowane przez dwa różne tokeny. Te tokeny DeFi można następnie wykorzystać w różnych strategiach DeFi.

Chociaż Pendle może być nieco skomplikowany dla laika, zasadniczo tworzy zdecentralizowaną kryptograficzną wersję rynku instrumentów pochodnych na stopę procentową, rynku o wartości 18,3 biliona $, i oferuje dostęp każdemu w całym sektorze DeFi.

Dlaczego warto inwestować w Pendle?

Dla użytkownika-amatora Pendle jest sposobem na zakup aktywów kryptograficznych, takich jak ETH i USDT, ze zniżką w stosunku do ich aktualnej ceny rynkowej, poprzez pozbycie się charakterystyki oprocentowania tokena. Zaawansowani użytkownicy mogą z niego korzystać, aby czerpać korzyści ze wzrostu stóp procentowych i tworzyć strategie wokół stóp procentowych, podobnie jak w tradycyjnych finansach.

Ryzyko związane z inwestowaniem w Pendle

Użytkownicy, którzy nie rozumieją zawiłości rynku instrumentów pochodnych na stopę procentową, mogą ponieść straty korzystając z Pendle. Platforma posiada natywny token o nazwie PENDLE, który służy do zarządzania i nagradzania LP.

Możesz kupić PENDLE na giełdach takich jak Binance.

Co to jest projekt DeFi?

Projekt DeFi to dowolny protokół, platforma lub dapp, który działa na blockchainie i pozwala ludziom na prowadzenie pożyczek DeFi, zaciągania pożyczek, zapewniania płynności, stakingu lub działań związanych z yield farmingiem. Kluczową różnicą między DeFi a zwykłymi projektami finansowymi jest to, że wszystkie transakcje w DeFi przeprowadzane są na blockchainie.

Głównym celem projektów DeFi jest zapewnienie tańszego, szybszego i bardziej dostępnego sposobu prowadzenia działalności finansowej. Większość projektów DeFi jest dostępna dla ludzi na całym świecie, nie wymaga tradycyjnych kont bankowych i ma niskie bariery wejścia, tym samym podtrzymując etos decentralizacji.

Jakie są różne typy projektów DeFi?

• Rynki pieniężne: są to rynki pożyczkowe, które umożliwiają ludziom pożyczanie pieniędzy odpowiednio z oprocentowaniem i stopą zwrotu. Przykładami są Aave i Compound.
• Agregatory zysków: są to platformy, które zbierają dane z różnych pul płynności, yield farmów itp. i wyświetlają je w jednym miejscu, umożliwiając inwestorom wybranie tych najlepszych. Niektórzy idą dalej, oferując skarbce obsługujące ustalone strategie. Dobrym przykładem jest 1Inch.
• Giełdy zdecentralizowane: są to giełdy, które umożliwiają użytkownikom łatwą wymianę tokenów. Dobrym przykładem jest Uniswap.
• Instrumenty pochodne liquid stakingu: protokoły te umożliwiają użytkownikom staking określonych kryptowalut i uzyskiwanie tokenów pochodnych odzwierciedlających stake, które można wykorzystać w wielu działaniach projektu DeFi. Dobrym przykładem jest Lido.
• Stable swapy: ten protokół uruchamia wyspecjalizowane algorytmy zarządzające pulami stablecoinów. Umożliwiają one użytkownikom wymianę stablecoinów po kursie znacznie niższym niż oferują zwykłe swapy. Dobrym przykładem jest Curve.
• Yield managers: protokoły te pozwalają użytkownikom zarządzać profitem z kryptowalut przynoszących zysk, takich jak ETH. Dobrym przykładem jest Pendle Finance.
• Protokoły handlu kontraktami perpetualnymi: protokoły te umożliwiają użytkownikom handel kryptowalutami przy użyciu dźwigni, dzięki kontraktom finansowym zwanym perpetualami.
• Instrumenty pochodne: te protokoły obejmują syntetyki, tworzące tokeny śledzące tradycyjne papiery wartościowe usług finansowych w świecie rzeczywistym, takie jak akcje i forex.
• Zautomatyzowani animatorzy rynku: są to algorytmy, które regulują saldo tokenów w pulach płynności i ułatwiają swapy. Wszystkie zdecentralizowane giełdy opierają się na AMM. Przykładem jest Curve.
• Mosty cross-chainowe: protokoły te umożliwiają użytkownikom wysyłanie tokenów między różnymi sieciami blockchain. Dobrym przykładem jest Synapse.

Dlaczego projekty DeFi są świetną okazją inwestycyjną?

1. Potencjalne zyski: najlepsze tokeny DeFi mogą zyskiwać na wartości wraz z użytkowaniem i czasem.
2. Dochodowe strategie inwestycyjne: najlepsze projekty DeFi same w sobie mogą również zapewniać zysk, np. Lido zapewnia 4% nagrodę za staking ETH, zapewniając jednocześnie LSD, które można wykorzystać w innych projektach DeFi w celu osiągania zysku.
3. Potencjał wzrostu: w miarę jak projekty DeFi gromadzą użytkowników, oferując dostęp do usług finansowych, stają się one coraz bardziej wartościowe.

Czy istnieją jakieś potencjalne zagrożenia dla projektów DeFi?

• Zła tokenomika: niektóre projekty emitują zbyt wiele tokenów, co osłabia ich wartość w branży DeFi, czyniąc je nieatrakcyjnymi do przechowywania w dłuższej perspektywie.
• Mechanika inflacyjna: kiedy emisja tokenów przewyższa popyt na monety DeFi, pojawia się inflacja. Dzieje się tak regularnie w przypadku projektów, które wypłacają zyski w swoich natywnych tokenach. Użytkownicy mają tendencję do sprzedaży tych tokenów, co stwarza ciągłą presję sprzedaży, która z czasem często powoduje, że ceny spadają do zera.
• Ryzyko inteligentnych kontraktów: nawet najlepsze projekty DeFi mogą zostać zhakowane (i tak też się stało), gdy atakujący znajdą słabość w kodzie inteligentnych kontraktów.

Czy projekty DeFi są bezpieczne?

Wiele projektów DeFi jest na tyle bezpiecznych, na ile bezpieczne są ich inteligentne kontrakty, ich tokenomika jest solidna, a ich wewnętrzna ekonomia zdrowa. Oznacza to, że wiele czynników wpływających na bezpieczeństwo zależy od tego, jak dobrze deweloperzy zbudują protokoły.

Dobrze zaplanowane projekty mają solidną wewnętrzną ekonomię i mechanikę, w ramach której wszyscy uczestnicy dają i otrzymują wartość. Niektóre projekty idą dalej, przekazując znaczną część tej wartości za pomocą swoich tokenów na rzecz inwestorów kryptowalutowych, podczas gdy inne tego nie robią.

Jaka przyszłość czeka DeFi?

Przyszłość DeFi pozostaje w dużej mierze nieprzewidywalna, jednakże rośnie zainteresowanie kryptowalutami jako całością, co może przełożyć się na DeFi. Chociaż łatwo jest spekulować i być optymistycznym, zainteresowanie kryptowalutami może nie przekładać się na zainteresowanie DeFi w jego obecnej formie.

Główne instytucje systemu finansowego mogą lubić Bitcoin, ale DeFi to inna gra, ponieważ omija większość ich usług. DeFi zapewnia użytkownikom detalicznym możliwość bycia własnymi bankami i firmami zarządzającymi aktywami, co niekoniecznie jest dobrą wiadomością dla banków.

W związku z tym widzieliśmy, jak banki takie jak JP Morgan rozwijały systemy oparte na blockchainie do rozliczania płatności w prywatnych sieciach blockchain na zezwolenie. Trend ten może przeniknąć do branży finansowej, gdzie działania prowadzone będą w sieciach blockchain będących własnością banków, co obniży koszty i poprawi płynność, ale pozostawi je w dużej mierze w rękach organu centralnego.

Nie oznacza to, że całkowicie zdecentralizowane projekty finansowe staną się przestarzałe. W przyszłości może nastąpić współistnienie zarówno DeFi, jak i wersji CeFi opartej na blockchainie.

Jak kupić najlepsze projekty DeFi

Najlepsze projekty DeFi możesz kupić na giełdach kryptowalut. Naszym najlepszym wyborem jest eToro, ale możesz skorzystać z dowolnej, która jest bezpieczna i wygodna. Aby rozpocząć:

1. Otwórz konto

Wejdź na stronę eToro i utwórz konto, klikając ikonę Start investing. Aplikację mobilną możesz pobrać ze Sklepu Play/App Store i kliknąć przycisk rejestracji. Wypełnij formularz, podając swoje imię i nazwisko, adres e-mail i hasło.

2. Zweryfikuj swoje konto

Zweryfikuj swoje konto, konfigurując swój profil i przesyłając dokumenty KYC, takie jak ważny dowód tożsamości i dokumenty potwierdzające pobyt, takie jak rachunek za media.

3. Dokonaj wpłaty

Po zweryfikowaniu konta kliknij opcję wpłaty środki w lewym panelu strony. Wyświetlone zostaną dostępne opcje płatności. Wybierz dogodną metodę i ustal kwotę, jaką chcesz wpłacić.

4. Kup kryptowalutę

Po zasileniu konta wyszukaj dowolne kryptowaluty wymienione w zakładce Discover. Powinien załadować się interfejs podobny do poniższego. Następnie możesz ustawić parametry i kupić.

Gdzie kupić najlepsze projekty DeFi

Aby zdobyć nowe kryptowaluty obiecujących projektów DeFi, takich jak Chancer, konieczne może być przejście bezpośrednio do oficjalnej strony kryptowaluty. Będziesz potrzebować portfela kryptowalutowego, takiego jak MetaMask. Stworzyliśmy przewodnik, który przeprowadzi Cię przez ten proces.

Krok 1: Pobierz portfel

Pobierz MetaMask jako aplikację na swój telefon lub jako rozszerzenie przeglądarki na swoim laptopie i utwórz nowy portfel. Upewnij się, że Twoja fraza seed jest bezpieczna i dostępna w trybie offline.

Krok 2: Kup trochę kryptowalut

Będziesz potrzebować BNB, aby kupić nowe tokeny Chancer. Kup trochę na giełdzie takiej jak eToro i przelej do swojego portfela lub użyj walut fiat dostępnych na platformie w interfejsie internetowym MetaMaska, aby dokonać zakupu za pomocą karty kredytowej.

Krok 3: Połącz portfel

Przejdź do strony internetowej Chancera i podłącz swój portfel, aby dołączyć do przedsprzedaży. Kup tokeny CHANCER za pomocą BNB. Upewnij się, że masz ich wystarczająco dużo, aby uiścić opłaty za gaz.

Krok 4: Poczekaj na ogłoszenie

Aby odebrać tokeny, musisz poczekać do zakończenia przedsprzedaży.

Najnowsze wiadomości o projektach DeFi

• Platforma zarządzania zyskami, Pendle Finance, rozszerza swoją działalność na sieć BSC w celu udostępnienia strategii zysku większej liczbie użytkowników.
• Uniswap uruchamia się w sieci Avalanche, podczas gdy zdecentralizowana giełda zmierza w kierunku obecności wielu łańcuchów.
• Curve wprowadza na rynek stablecoina crvUSD, zabezpieczonego pulami wstETH, WBTC, ETH i sfrxETH.

Końcowe przemyślenia na temat zakupu najlepszych projektów DeFi

Zbadaliśmy najlepiej zdecentralizowane projekty finansowe i wybraliśmy Chancer jako najlepszą opcję ze względu na jego potencjał wzrostu w ekosystemie DeFi, jego zdolność do zrewolucjonizowania rozwijającego się rynku w innowacyjny sposób oraz mechanizm stakingu, który nagradza członków społeczności.

Niemniej jednak wszystkie projekty na naszej liście są warte uwagi, choć niektóre bardziej niż inne. Na przykład Radiant ma większy potencjał wzrostu niż Aave, ponieważ jest nowszy, ma lepszą użyteczność tokena i posiada możliwości międzyłańcuchowe, podczas gdy token tego ostatniego jest używany głównie do zarządzania.

Jeśli nie jesteś zaznajomiony z koncepcją inwestycji w kryptowaluty, przeczytaj naszą stronę o inwestowaniu w kryptowaluty, aby sobie z tym poradzić.

Metodologia – jak wybraliśmy najlepsze projekty DeFi

Projekty kryptograficzne DeFi omówione w tym przewodniku zostały wybrane na drodze rygorystycznych badań. Zwracaliśmy uwagę na ich reputację, cenę, kapitalizację rynkową i potencjał wzrostu.

Wymienione tokeny są najlepszymi, jakie znaleźliśmy dla inwestycji w kryptowaluty w różnych kategoriach, w których je wymieniliśmy. Więcej informacji na temat naszego procesu testowania znajdziesz na naszych stronach Dlaczego nam zaufać i Jak testujemy.

Dodatkowe recenzje kryptowalut

• Najlepsze kryptowaluty do kupienia teraz
• Najlepsze ICO
• Najlepsze nowe kryptowaluty
• Najlepsze monety kryptograficzne metawersu
• Najlepsze kryptowaluty ERC-20
• Najlepsze kryptowaluty gamingowe
• Najlepsze kryptowaluty do stakowania
• Najlepsze tokeny kryptograficzne GameFi
• Najlepsze kryptowaluty w perspektywie długoterminowej
• Najlepsze tanie kryptowaluty
• Najlepsze kryptowaluty Web3
• Najlepsze kryptowaluty groszowe
• Najlepsze kryptowaluty użytkowe
• Najlepsze altcoiny
• Najlepsze monety memowe
• Najlepsze projekty DeFi
• Najgorętsze kryptowaluty do kupienia
• Następna wielka kryptowaluta
• Najlepsze kryptowaluty AI
• Najszybciej rozwijające się kryptowaluty