Najlepszych projektów DeFi, które nabierają tempa w 2025

Co to jest projekt DeFi?

Projekt DeFi to dowolny protokół, platforma lub dapp, który działa na blockchainie i pozwala ludziom na prowadzenie pożyczek DeFi, zaciągania pożyczek, zapewniania płynności, stakingu lub działań związanych z yield farmingiem. Kluczową różnicą między DeFi a zwykłymi projektami finansowymi jest to, że wszystkie transakcje w DeFi przeprowadzane są na blockchainie.

Głównym celem projektów DeFi jest zapewnienie tańszego, szybszego i bardziej dostępnego sposobu prowadzenia działalności finansowej. Większość projektów DeFi jest dostępna dla ludzi na całym świecie, nie wymaga tradycyjnych kont bankowych i ma niskie bariery wejścia, tym samym podtrzymując etos decentralizacji.

Jakie są różne typy projektów DeFi?

• Rynki pieniężne: są to rynki pożyczkowe, które umożliwiają ludziom pożyczanie pieniędzy odpowiednio z oprocentowaniem i stopą zwrotu. Przykładami są Aave i Compound.
• Agregatory zysków: są to platformy, które zbierają dane z różnych pul płynności, yield farmów itp. i wyświetlają je w jednym miejscu, umożliwiając inwestorom wybranie tych najlepszych. Niektórzy idą dalej, oferując skarbce obsługujące ustalone strategie. Dobrym przykładem jest 1Inch.
• Giełdy zdecentralizowane: są to giełdy, które umożliwiają użytkownikom łatwą wymianę tokenów. Dobrym przykładem jest Uniswap.
• Instrumenty pochodne liquid stakingu: protokoły te umożliwiają użytkownikom staking określonych kryptowalut i uzyskiwanie tokenów pochodnych odzwierciedlających stake, które można wykorzystać w wielu działaniach projektu DeFi. Dobrym przykładem jest Lido.
• Stable swapy: ten protokół uruchamia wyspecjalizowane algorytmy zarządzające pulami stablecoinów. Umożliwiają one użytkownikom wymianę stablecoinów po kursie znacznie niższym niż oferują zwykłe swapy. Dobrym przykładem jest Curve.
• Yield managers: protokoły te pozwalają użytkownikom zarządzać profitem z kryptowalut przynoszących zysk, takich jak ETH. Dobrym przykładem jest Pendle Finance.
• Protokoły handlu kontraktami perpetualnymi: protokoły te umożliwiają użytkownikom handel kryptowalutami przy użyciu dźwigni, dzięki kontraktom finansowym zwanym perpetualami.
• Instrumenty pochodne: te protokoły obejmują syntetyki, tworzące tokeny śledzące tradycyjne papiery wartościowe usług finansowych w świecie rzeczywistym, takie jak akcje i forex.
• Zautomatyzowani animatorzy rynku: są to algorytmy, które regulują saldo tokenów w pulach płynności i ułatwiają swapy. Wszystkie zdecentralizowane giełdy opierają się na AMM. Przykładem jest Curve.
• Mosty cross-chainowe: protokoły te umożliwiają użytkownikom wysyłanie tokenów między różnymi sieciami blockchain. Dobrym przykładem jest Synapse.

Dlaczego projekty DeFi są świetną okazją inwestycyjną?

1. Potencjalne zyski: najlepsze tokeny DeFi mogą zyskiwać na wartości wraz z użytkowaniem i czasem.
2. Dochodowe strategie inwestycyjne: najlepsze projekty DeFi same w sobie mogą również zapewniać zysk, np. Lido zapewnia 4% nagrodę za staking ETH, zapewniając jednocześnie LSD, które można wykorzystać w innych projektach DeFi w celu osiągania zysku.
3. Potencjał wzrostu: w miarę jak projekty DeFi gromadzą użytkowników, oferując dostęp do usług finansowych, stają się one coraz bardziej wartościowe.

Czy istnieją jakieś potencjalne zagrożenia dla projektów DeFi?

• Zła tokenomika: niektóre projekty emitują zbyt wiele tokenów, co osłabia ich wartość w branży DeFi, czyniąc je nieatrakcyjnymi do przechowywania w dłuższej perspektywie.
• Mechanika inflacyjna: kiedy emisja tokenów przewyższa popyt na monety DeFi, pojawia się inflacja. Dzieje się tak regularnie w przypadku projektów, które wypłacają zyski w swoich natywnych tokenach. Użytkownicy mają tendencję do sprzedaży tych tokenów, co stwarza ciągłą presję sprzedaży, która z czasem często powoduje, że ceny spadają do zera.
• Ryzyko inteligentnych kontraktów: nawet najlepsze projekty DeFi mogą zostać zhakowane (i tak też się stało), gdy atakujący znajdą słabość w kodzie inteligentnych kontraktów.

Czy projekty DeFi są bezpieczne?

Wiele projektów DeFi jest na tyle bezpiecznych, na ile bezpieczne są ich inteligentne kontrakty, ich tokenomika jest solidna, a ich wewnętrzna ekonomia zdrowa. Oznacza to, że wiele czynników wpływających na bezpieczeństwo zależy od tego, jak dobrze deweloperzy zbudują protokoły.

Dobrze zaplanowane projekty mają solidną wewnętrzną ekonomię i mechanikę, w ramach której wszyscy uczestnicy dają i otrzymują wartość. Niektóre projekty idą dalej, przekazując znaczną część tej wartości za pomocą swoich tokenów na rzecz inwestorów kryptowalutowych, podczas gdy inne tego nie robią.

Jaka przyszłość czeka DeFi?

Przyszłość DeFi pozostaje w dużej mierze nieprzewidywalna, jednakże rośnie zainteresowanie kryptowalutami jako całością, co może przełożyć się na DeFi. Chociaż łatwo jest spekulować i być optymistycznym, zainteresowanie kryptowalutami może nie przekładać się na zainteresowanie DeFi w jego obecnej formie.

Główne instytucje systemu finansowego mogą lubić Bitcoin, ale DeFi to inna gra, ponieważ omija większość ich usług. DeFi zapewnia użytkownikom detalicznym możliwość bycia własnymi bankami i firmami zarządzającymi aktywami, co niekoniecznie jest dobrą wiadomością dla banków.

W związku z tym widzieliśmy, jak banki takie jak JP Morgan rozwijały systemy oparte na blockchainie do rozliczania płatności w prywatnych sieciach blockchain na zezwolenie. Trend ten może przeniknąć do branży finansowej, gdzie działania prowadzone będą w sieciach blockchain będących własnością banków, co obniży koszty i poprawi płynność, ale pozostawi je w dużej mierze w rękach organu centralnego.

Nie oznacza to, że całkowicie zdecentralizowane projekty finansowe staną się przestarzałe. W przyszłości może nastąpić współistnienie zarówno DeFi, jak i wersji CeFi opartej na blockchainie.

Jak kupić najlepsze projekty DeFi

Najlepsze projekty DeFi możesz kupić na giełdach kryptowalut. Naszym najlepszym wyborem jest eToro, ale możesz skorzystać z dowolnej, która jest bezpieczna i wygodna. Aby rozpocząć:

1. Otwórz konto

Wejdź na stronę eToro i utwórz konto, klikając ikonę Start investing. Aplikację mobilną możesz pobrać ze Sklepu Play/App Store i kliknąć przycisk rejestracji. Wypełnij formularz, podając swoje imię i nazwisko, adres e-mail i hasło.

2. Zweryfikuj swoje konto

Zweryfikuj swoje konto, konfigurując swój profil i przesyłając dokumenty KYC, takie jak ważny dowód tożsamości i dokumenty potwierdzające pobyt, takie jak rachunek za media.

3. Dokonaj wpłaty

Po zweryfikowaniu konta kliknij opcję wpłaty środki w lewym panelu strony. Wyświetlone zostaną dostępne opcje płatności. Wybierz dogodną metodę i ustal kwotę, jaką chcesz wpłacić.

4. Kup kryptowalutę

Po zasileniu konta wyszukaj dowolne kryptowaluty wymienione w zakładce Discover. Powinien załadować się interfejs podobny do poniższego. Następnie możesz ustawić parametry i kupić.

Gdzie kupić najlepsze projekty DeFi

Aby zdobyć nowe kryptowaluty obiecujących projektów DeFi, takich jak Chancer, konieczne może być przejście bezpośrednio do oficjalnej strony kryptowaluty. Będziesz potrzebować portfela kryptowalutowego, takiego jak MetaMask. Stworzyliśmy przewodnik, który przeprowadzi Cię przez ten proces.

Krok 1: Pobierz portfel

Pobierz MetaMask jako aplikację na swój telefon lub jako rozszerzenie przeglądarki na swoim laptopie i utwórz nowy portfel. Upewnij się, że Twoja fraza seed jest bezpieczna i dostępna w trybie offline.

Krok 2: Kup trochę kryptowalut

Będziesz potrzebować BNB, aby kupić nowe tokeny Chancer. Kup trochę na giełdzie takiej jak eToro i przelej do swojego portfela lub użyj walut fiat dostępnych na platformie w interfejsie internetowym MetaMaska, aby dokonać zakupu za pomocą karty kredytowej.

Krok 3: Połącz portfel

Przejdź do strony internetowej Chancera i podłącz swój portfel, aby dołączyć do przedsprzedaży. Kup tokeny CHANCER za pomocą BNB. Upewnij się, że masz ich wystarczająco dużo, aby uiścić opłaty za gaz.

Krok 4: Poczekaj na ogłoszenie

Aby odebrać tokeny, musisz poczekać do zakończenia przedsprzedaży.

Najnowsze wiadomości o projektach DeFi

• Platforma zarządzania zyskami, Pendle Finance, rozszerza swoją działalność na sieć BSC w celu udostępnienia strategii zysku większej liczbie użytkowników.
• Uniswap uruchamia się w sieci Avalanche, podczas gdy zdecentralizowana giełda zmierza w kierunku obecności wielu łańcuchów.
• Curve wprowadza na rynek stablecoina crvUSD, zabezpieczonego pulami wstETH, WBTC, ETH i sfrxETH.

Końcowe przemyślenia na temat zakupu najlepszych projektów DeFi

Zbadaliśmy najlepiej zdecentralizowane projekty finansowe i wybraliśmy Chancer jako najlepszą opcję ze względu na jego potencjał wzrostu w ekosystemie DeFi, jego zdolność do zrewolucjonizowania rozwijającego się rynku w innowacyjny sposób oraz mechanizm stakingu, który nagradza członków społeczności.

Niemniej jednak wszystkie projekty na naszej liście są warte uwagi, choć niektóre bardziej niż inne. Na przykład Radiant ma większy potencjał wzrostu niż Aave, ponieważ jest nowszy, ma lepszą użyteczność tokena i posiada możliwości międzyłańcuchowe, podczas gdy token tego ostatniego jest używany głównie do zarządzania.

Jeśli nie jesteś zaznajomiony z koncepcją inwestycji w kryptowaluty, przeczytaj naszą stronę o inwestowaniu w kryptowaluty, aby sobie z tym poradzić.

Metodologia – jak wybraliśmy najlepsze projekty DeFi

Projekty kryptograficzne DeFi omówione w tym przewodniku zostały wybrane na drodze rygorystycznych badań. Zwracaliśmy uwagę na ich reputację, cenę, kapitalizację rynkową i potencjał wzrostu.

Wymienione tokeny są najlepszymi, jakie znaleźliśmy dla inwestycji w kryptowaluty w różnych kategoriach, w których je wymieniliśmy. Więcej informacji na temat naszego procesu testowania znajdziesz na naszych stronach Dlaczego nam zaufać i Jak testujemy.

Dodatkowe recenzje kryptowalut

• Najlepsze kryptowaluty do kupienia teraz
• Najlepsze ICO
• Najlepsze nowe kryptowaluty
• Najlepsze monety kryptograficzne metawersu
• Najlepsze kryptowaluty ERC-20
• Najlepsze kryptowaluty gamingowe
• Najlepsze kryptowaluty do stakowania
• Najlepsze tokeny kryptograficzne GameFi
• Najlepsze kryptowaluty w perspektywie długoterminowej
• Najlepsze tanie kryptowaluty
• Najlepsze kryptowaluty Web3
• Najlepsze kryptowaluty groszowe
• Najlepsze kryptowaluty użytkowe
• Najlepsze altcoiny
• Najlepsze monety memowe
• Najlepsze projekty DeFi
• Najgorętsze kryptowaluty do kupienia
• Następna wielka kryptowaluta
• Najlepsze kryptowaluty AI
• Najszybciej rozwijające się kryptowaluty