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I 16 Migliori Progetti DeFi In Ascesa Nel 2024

By Onose Asotie-Enaholo - Aggiornato 16 February 2024

La finanza decentralizzata sta guadagnando popolarità, poiché sempre più individui e istituzioni si rendono conto dei vantaggi di svolgere attività finanziarie su una blockchain. Man mano che l’interesse cresce in questo spazio, sono emersi i migliori progetti DeFi per soddisfare la domanda.

Ma come si fa a sapere quali progetti sono legittimi, redditizi e sicuri prima di investire?

In questo articolo esploreremo i migliori progetti DeFi attualmente disponibili sul mercato delle criptovalute. Discuteremo le funzioni di questi protocolli DeFi, spiegheremo perché sono considerati buone opportunità di investimento ed evidenzieremo il rischio principale associato all’investimento in essi.

I Migliori Progetti DeFi In Cui Investire Nel 2024

  1. Bitcoin Dogs ($oDOG) – Il miglior token Bitcoin BRC-20
  2. Memeinator (MMTR) – Miglior nuova Community Memecoin
  3. BitBot ($BitBot) – Miglior Bot per il Trading di Criptovalute
  4. Chancer (CHANCER) – Migliore piattaforma di gioco decentralizzata
  5. Metacade (MCADE) – Rendimento di staking più alto
  6. GMX (GMX) – Migliore piattaforma per il trading di perpetui
  7. Gains Network (GNS) – Miglior trading di derivati
  8. Aave (AAVE) – Migliore piattaforma di prestito
  9. Camelot (GRAIL) – Dex più componibile
  10. Curve (CRV) – Miglior Dex per stablecoin
  11. Uniswap (UNI) – Miglior exchange decentralizzato
  12. Synapse (SYN) – Miglior ponte a catene incrociate
  13. Lido (LDO) – Migliore piattaforma di liquid staking
  14. Rocket Pool (RPL) – Protocollo di liquid staking in crescita
  15. Radiant (RDNT) – Migliore piattaforma di prestito cross-chain
  16. Pendle (PENDLE) – Migliore piattaforma di gestione del rendimento

I Migliori Progetti DeFi Messi A Confronto

Criptovaluta

Categoria

Capitalizzazione di mercato

Rete Blockchain

Dove comprare

Modalità di acquisto

Bitcoin Dogs ($0DOG)

Gaming

Ancora Nessuna

Bitcoin

Acquista $0DOG

Criptovaluta

Memeinator

Community

Ancora Nessuna

1 miliardo

Acquista MMTR

Criptovaluta

BitBot (BITBOT)

Utility

Ancora Nessuna

1 miliardo

Acquista BITBOT

Criptovaluta

Chancer (CANCATORE)

Gioco d’azzardo

Ancora Nessuna

BSC

Acquista CHANCER

Criptovaluta

Metacade (MCADE)

Comunità

$ 19 milioni

Ethereum

Acquista MCADE

Criptovaluta

GMX (GMX)

Trading di perpetui

$ 468 milioni

Arbitrum, Avalanche

Acquista GMX

Carta di credito

Gains Network (GNS)

Trading di derivati

$ 121 milioni

3+

Acquista GNS

Carta di credito

Aave (AAVE)

Prestito

$ 824 milioni

7+

Acquista AAVE

Trasferimento bancario

Camelot (GRAIL)

Dex

$ 14,70 milioni

Arbitrum

Acquista GRAIL

Criptovaluta

Curve (CRV)

AMM

$ 712 milioni

7+

Acquista CRV

Carta di credito

Uniswap (UNI)

Dex

$ 3,56 miliardi

6+

Acquista UNI

Carta di credito

Synapse (SYN)

Protocollo

$ 121 milioni

Molteplici

Acquista SYN

Trasferimento bancario

Lido (LDO)

Staking liquido

$ 1,60 miliardi

5+

Acquista LDO

Trasferimento bancario

Rocket Pool (RPL)

Staking liquido

$ 761 milioni

Ethereum

Acquista RPL

Criptovaluta

Finanza Radiante (RNDT)

Prestito crosschain

$ 78,55 milioni

Arbitrum, BSC

Acquista RDNT

Criptovaluta

Pendle Finance (PENDLE)

DeFi

$ 112 milioni

3+

Acquista PENDLE

Criptovaluta

Recensione Dei 16 Migliori Progetti DeFi Da Noi Scelti

Bitcoin Dogs ($oDog) – Il miglior token Bitcoin BRC-20

Il token nativo di Bitcoin Dogs, $0DOG, verrà lanciato come il primo ICO in assoluto sulla blockchain di Bitcoin. Grazie alla tecnologia all’avanguardia Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs sta spingendo i confini di ciò che viene costruito sulla rete Bitcoin.

Questo progetto mira ad ampliare i confini dell’innovazione combinando memecoin, NFT e Ordinals. Intende attirare l’interesse delle persone all’interno e all’esterno della comunità Bitcoin, data la propensione del settore a superare nuovi traguardi. Coloro che vorranno muoversi in anticipo e prendere vantaggio rispetto agli altri si ritroveranno al fianco di questo progetto nella sua ricerca per andare dove nessuno è mai arrivato prima.

Perché investire in Bitcoin Dogs?

Bitcoin Dogs si inserisce in forti narrazioni all’interno della sfera delle criptovalute, come BRC-20 e l’halving di Bitcoin, che potrebbero metterlo nel mirino degli investitori e consentire innovazione e vantaggi significativi; diversi progetti BRC-20 lanciati hanno raccolto l’interesse degli investitori e degli appassionati di Bitcoin.

Bitcoin Dogs è andato oltre rispetto alla maggior parte degli altri progetti, per costruire il primo ecosistema di gioco nativo di Bitcoin con token, una raccolta NFT pianificata e persino giochi più avanti.

I dati sulle metriche on-chain di Bitcoin provenienti da Dune Analytics mostrano un aumento significativo del conteggio delle transazioni sulla blockchain, iniziato verso la fine di gennaio 2023, quando è stato lanciato Ordinals.

Volumi più elevati, combinati con l’halving di Bitcoin nell’aprile 2024, potrebbero catalizzare una crescita significativa per la rete e i suoi progetti più promettenti, come Bitcoin Dogs.

Rischi nell’investire in Bitcoin Dogs

Bitcoin Dogs è un nuovo progetto che sta tentando di realizzare qualcosa che non è mai stato fatto prima. Tuttavia, come per ogni nuovo progetto, potrebbero esserci ostacoli specifici di questa iniziativa. Una storia di lanci di token mostra che i piani non sono quasi mai privi di intoppi.

Il token nativo dell’ecosistema Bitcoin Dog sarà $0DOG. Ha una fornitura massima di 900 milioni di unità, di cui il 90% destinato alla prevendita. Ciò significa che gli investitori riceveranno la maggior parte dei token, rendendo questo progetto il più equo possibile.

Per partecipare in anticipo a questo progetto, visita il sito web di Bitcoin Dogs

Memeinator (MMTR) – La migliore nuova community Memecoin

Memeinator è una memecoin unica, che si distingue dalla massa. A differenza di altri, che tipicamente adottano un tema animale, come cani o rane, Memeinator ha scelto di trarre ispirazione dalla popolare serie di film “Terminator”. La moneta presenta cani Terminator che hanno viaggiato indietro nel tempo per conquistare il mercato dei meme.

Perché investire in Memeinator?

Nello spazio dei memecoin, la viralità è la differenza tra successo e fallimento. Memeinator ha utilizzato strategie di marketing innovative, una storia avvincente e una suite di prodotti di prossima uscita per mantenere coinvolta la sua comunità in crescita.

Nonostante l’incertezza che riguarda le memecoin, Memeinator ha mostrato il potenziale per creare una community di fedeli sostenitori, offrendo ricompense innovative. Uno di questi è un viaggio nello spazio sulla Virgin Galactic, del valore di ben 250.000 dollari.

In futuro, il token MMTR sarà la chiave per sbloccare l’ecosistema che includerà NFT esclusivi e un gioco d’azione.

Rischi dell’investire in Memeinator

Molte memecoin utilizzano grandi progetti e campagne pubblicitarie per attirare le persone e, nonostante i progressi, Memeinator non è ancora stato testato e presenta, quindi,  un alto rischio di fallimento, come la maggior parte delle monete meme.

Durante la prevendita in corso, l’MMTR di Memeinator ha una fornitura massima di 1 miliardo di token, con il 62,5% dei quali offerti al pubblico. Questa allocazione è adatta perché garantisce che una parte significativa dei token non sia controllata da una singola entità, rendendola meno vulnerabile alla manipolazione.

Per partecipare alla prevendita, visita il sito di Memeinator.

Bitbot (BITBOT) – Miglior Bot per il Trading di Criptovalute

bitbot crypto trading bot website homepage

Bitbot è un bot per il trading di criptovalute che ti consente di scambiare criptovalute on-chain utilizzando semplici istruzioni di testo su Telegram. Il bot fa parte di una tendenza crescente di persone che utilizzano bot con velocità di esecuzione istantanea per stare al passo con i trader istituzionali.

Questi bot sono solitamente integrati con la piattaforma di messaggistica Telegram, consentendo agli utenti di controllare le proprie attività di trading utilizzando semplici comandi. Grazie alla loro semplicità, efficienza e velocità, i trader possono utilizzarli per scoprire e acquistare token prima del loro lancio sui principali exchange.

Perché investire in Bitbot?

Bitbot offre funzionalità che lo posizionano davanti agli altri bot di trading. La più pertinente è l’enfasi posta sul decentramento. La maggior parte dei bot di Telegram conserva le chiavi private dei propri utenti, creando un vettore di attacco.

Lo abbiamo visto accadere con bot popolari come Unibot, che è stato violato nell’ottobre del 2023. L’autore dell’attacco è riuscito a drenare fondi dai portafogli connessi perché la piattaforma memorizzava le chiavi private dei suoi utenti.

Bitbot utilizza una struttura completamente decentralizzata, per garantire che gli utenti abbiano sempre il controllo dei propri token.

Rischi dell’investire in Bitbot

Sebbene il bot abbia un’utilità, il successo del suo token dipende dalla capacità dell’azienda di attrarre e fidelizzare gli utenti, cosa che di solito è più facile da realizzare durante un mercato rialzista piuttosto che in uno ribassista.

Si prevede che l’halving di Bitcoin nel 2024 causerà una stagione rialzista. Tuttavia, il livello di interesse oltre questa circostanza resta da vedere.

Bitbot ha una fornitura totale di 1 miliardo di token, il 30% dei quali sarà venduto in un prossimo evento di prevendita. Quest’ultimo include un concorso, che premierà i partecipanti con un massimo di $100.000. Per rimanere aggiornato sulla prevendita, visita il sito web di Bitbot.

Chancer (CHANCER) – Migliore piattaforma di gioco decentralizzata

Chancer è una piattaforma di scommesse, che consente agli utenti di creare mercati di previsione e piazzare scommesse su eventi del mondo reale che hanno un risultato tracciabile. Il vantaggio in più di Chancer è che è completamente decentralizzato, immutabile ed automatico.

Perché investire in Chancer?

Chancer sta cambiando il modo in cui vengono effettuate le scommesse online. Il protocollo è costituito da una rete di nodi che gestiscono la piattaforma in modo completamente decentralizzato, un’interfaccia che consente agli utenti di creare scommesse e l’infrastruttura per astrarre la maggior parte delle funzioni del contratto intelligente sottostanti.

Questa struttura della piattaforma DeFi, consente a chiunque di creare un mercato di previsione basato praticamente su qualsiasi evento e di aprirlo alle persone del settore delle criptovalute, in tutto il mondo. Gli utenti possono strutturare le scommesse come desiderano e istituire vari livelli di ricompensa.

Poiché il sistema funziona su una rete aperta decentralizzata, gli utenti possono vedere i dettagli della scommessa e decidere se desiderano partecipare. Una volta deciso il risultato, il sistema paga automaticamente il vincitore in base alle condizioni preimpostate.

Rischi dell’investire in Chancer

Chancer è in gran parte non testato, quindi non c’è modo di sapere con certezza che i suoi modelli tokenomici, l’economia interna o persino il suo sistema di scommesse funzionino come previsto. Anche se non ci sono prove che dimostrino il contrario, l’incertezza aumenta il rischio.

Questo sistema è alimentato dal token CHANCER, che sarà richiesto per utilizzare i servizi DeFi e, dunque, per impostare e creare scommesse. Attualmente è in fase di prevendita e può essere acquistato sul suo sito web.

Acquista CHANCER

Metacade (MCADE) – Rendimento di staking più alto

Metacade è una piattaforma che ospita una comunità di gioco Web3, sviluppa fantastici giochi, promuove il coinvolgimento e premia vari membri dello spazio di gioco crypto.

Sebbene non sia principalmente una piattaforma DeFi, ne ha integrato alcuni protocolli e attività, che la rendono attraente come investimento DeFi.

Perché investire in Metacade?

Metacade attualmente offre uno dei premi di staking più alti che abbiamo visto negli ultimi tempi. Lo staking di MCADE, il token nativo, garantisce un rendimento annuo del 40%, a condizione che i token siano bloccati per almeno 6 mesi.

Inoltre, la piattaforma fornisce strategie GameFi che gli utenti possono implementare in vari giochi play-to-earn per massimizzare i propri guadagni.

Rischi dell’investire in Metacade

A giudicare dalle tendenze storiche dei rendimenti, quelli di Metacade potrebbero essere sensibili al tempo e insostenibili a lungo termine. Il rendimento diminuisce, naturalmente, man mano che più persone fanno staking. MCADE è anche un nuovo token nel mondo delle criptovalute, con oscillazioni selvagge dei prezzi che potrebbero ridurre il profitto complessivo ottenuto dai rendimenti.

Tuttavia, Metacade è una piattaforma che vale la pena esplorare per le sue capacità del protocollo DeFi. Puoi acquistare MCADE sul loro sito web.

Acquista METACADE

GMX (GMX) – Migliore piattaforma per il trading di perpetui

GMX è un exchange decentralizzato per contratti perpetui (perpetual) che consente agli utenti di scambiare derivati crypto long e short con leva. La piattaforma ha guadagnato popolarità dopo la caduta di FTX, quando la fiducia negli exchange centralizzati ha subito un duro colpo.

Perché investire in GMX?

Attualmente è una delle piattaforme più utilizzate e affidabili con un volume di scambi totale di 112 miliardi di dollari su 261.000 utenti totali. Guadagna circa 9 milioni di dollari in commissioni al mese ed è uno dei nuovi tipi di protocolli DeFi che genera un rendimento reale per i suoi utenti, pagato in ETH o stablecoin, non nel token inflazionistico dell’app.

Al momento della stesura di questo articolo, il 79% di tutti i token GMX viene messo in staking per guadagnare premi, il valore più alto del settore, poiché le entrate di questo progetto DeFi sono condivise tra gli staker.

L’interfaccia di trading è facile da usare. Ha una normale funzione di scambio, tuttavia, l’elenco dei token è limitato a nove monete principali come BTC, ETH, LINK, USDT, DAI e poche altre. La funzione per i perpetui fornisce una leva fino a 50 volte, nonché ordini limite e trigger.

Rischi dell’investire in GMX

Al momento della stesura di questo articolo vengono offerti solo quattro contratti: includono BTC, ETH, LINK e UNI e sono tutti abbinati a USD. Altre piattaforme di perpetui offrono più contratti e potrebbero intaccare la quota di mercato di GMX.

Puoi acquistare GMX su exchange come Coinbase.

Gains Network (GNS ) – Migliore piattaforma per il trading di derivati

Gains Network è una piattaforma per il trading di perpetui simile a GMX. La principale differenza tra loro è che Gains si è espanso oltre gran parte dei limiti di GMX, in termini di portata e contratti offerti.

Mentre GMX ha ancora una capitalizzazione di mercato maggiore e ospita più asset esteri depositati come garanzia, Gains si sta rapidamente espandendo per includere titoli tradizionali, offrendo ai cripto-nativi un’esposizione ai mercati tradizionali attraverso la tokenizzazione degli asset.

Perché investire in Gains Network?

Gains Network ha scambiato un volume totale di oltre 27 miliardi di dollari, quindi, sebbene non sia ancora al livello di GMX, ottiene comunque numeri impressionanti. Ciò significa, inoltre, che ha spazio per crescere nel mercato DeFi.

La piattaforma di trading offre servizi DeFi di contratti sia long che short con una leva fino a 150 volte per 45 criptovalute, 17 coppie forex e 2 materie prime (oro e argento). Gli asset del mondo reale sono versioni tokenizzate dei titoli del mondo reale resi possibili dagli Oracoli decentralizzati.

Ci piace Gains perché ha un’app mobile, che può essere utilizzata in movimento e una selezione più ampia di asset su cui fare trading nell’ecosistema DeFi.

Rischi dell’investire in Gains

Gains Network fa molto affidamento sugli oracoli per ottenere feed di prezzo per i titoli del mondo reale. Pertanto, esiste il rischio intrinseco che gli oracoli non funzionino correttamente e generino feed sui prezzi che potrebbero causare liquidazioni. La rete commerciale è alimentata dal token GNS .

Puoi acquistarlo su exchange come Coinbase.

Aave (AAVE) – Migliore piattaforma di prestito

Aave è la piattaforma di prestito leader, con una liquidità totale di 7 miliardi di dollari su cinque diverse reti blockchain. È la piattaforma di prestito finanziario decentralizzato più grande, e forse la più popolare, con una capitalizzazione di mercato di 734 milioni di dollari.

Perché investire in Aave?

I prestiti finanziari decentralizzati non scompariranno presto. In effetti, si prevede che cresceranno man mano che l’adozione della tecnologia blockchain progredirà e Aave è leader in questo settore.

Con Aave, puoi ottenere prestiti DeFi sulle reti Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony e Metis utilizzando garanzie come BTC, ETH, MATIC, DAI e persino AAVE, a seconda della catena utilizzata. Per il miglior set di opzioni di protocolli DeFi, ti suggeriamo di utilizzare la blockchain Polygon, poiché ETH e BTC sono le uniche forme accettabili di garanzia su altre reti.

Assicurati che la tua garanzia sia sempre superiore del 130% rispetto ai fondi presi in prestito, per evitare la liquidazione. Puoi monitorare la sicurezza della tua posizione utilizzando l’indicatore del ‘fattore salute’ (HF). Le posizioni con HF inferiore o uguale a 1 rischiano di essere liquidate. L’ideale è mantenere il tuo HF sopra 2.

Rischi dell’investire in Aave

Il rischio più rilevante per Aave è che il suo token funzioni solo come strumento di governance. Pertanto, non c’è molta ricompensa nel tenerlo, a parte il diritto di voto sulle proposte, un caso d’uso che non è così attraente per l’investitore medio di criptovalute DeFi.

In alternativa, puoi acquistare AAVE su exchange come eToro .

Camelot (GRAIL) – Dex più componibile

Camelot è un exchange decentralizzato componibile sulla rete Arbitrum, che supporta scambi istantanei tra token. Dispone inoltre di pool di liquidità per gli investitori che possono guadagnare profitti fornendo liquidità sulla piattaforma DeFi.

Perché investire in Camelot?

Camelot si distingue dagli altri progetti di criptovaluta DeFi per la sua funzione di scambio. I protocolli DeFi consentono a chiunque di scambiare praticamente due token qualsiasi sulla rete Arbitrum in un’unica transazione, grazie alle integrazioni con Odos.

Di solito, le piattaforme DeFi sono limitate ai token all’interno di un pool di liquidità, quindi le transazioni di swap, le cui coppie che non si trovano in un pool, verranno instradate attraverso pool differenti. Alcune piattaforme raggruppano le operazioni in una sola, ma i costi di transazione per i servizi DeFi sono generalmente più elevati.

Con Camelot, lo scambio tra criptovalute esotiche, che non si trovano all’interno dello stesso pool di liquidità, è possibile in un’unica transazione, poiché il sistema instrada le tue operazioni attraverso vari pool e calcola le commissioni in anticipo.

Il token ricevuto, a volte, è leggermente superiore o inferiore al previsto a seconda delle costituzioni dei pool instradati. Tuttavia, si tratta di un effetto minore e la deviazione solitamente non arriva allo 0,50% del valore totale della transazione.

In definitiva, Camelot sta alimentando transazioni economiche e veloci sulla blockchain di Arbitrum.

Rischi dell’investire in Camelot

Il token di Camelot è legato alle commissioni della sua piattaforma, che a sua volta è legata al volume delle transazioni elaborate. Pertanto, Camelot dovrà rimanere un importante sistema finanziario decentralizzato sulla tecnologia blockchain Arbitrum, per ricevere elevati volumi di scambi e fidelizzare gli investitori con rendimenti interessanti.

Puoi acquistare GRAIL su scambi come Coinbase .

Curve (CRV) – Market Maker automatizzato più economico

Curve è un popolare market maker automatizzato (AMM) noto per il suo basso slippage e le ampie riserve di liquidità. È ben integrato nello spazio DeFi e viene utilizzato da istituzioni, balene e altri protocolli DeFi, per ospitare i loro pool di liquidità e scambiare grandi volumi.

Perché investire in Curve?

Gli AMM sono una combinazione di pool di liquidità e un algoritmo che automatizza gli scambi tra token in vari pool. Un pool di liquidità può contenere vari token, ma la maggior parte ne contiene due.

Questi pool sono soggetti allo slippage, un fenomeno in cui il prezzo al quale viene eseguita un’operazione si discosta da quello specificato dal trader, solitamente causato da un’elevata volatilità o da volumi bassi.

L’algoritmo unico di Curve riduce il più possibile lo slippage, consentendo agli utenti di eseguire operazioni di investimenti DeFi ai prezzi desiderati durante le operazioni di mercato. Per questo motivo, gli investitori sono disposti a utilizzare la piattaforma, che a sua volta attrae fornitori di liquidità.

Ora, i pool di liquidità su Curve possono raggiungere gli 800 miliardi di dollari in TVL, come il pool stETH che contiene ETH e stETH.

Rischi dell’investire in Curve

La struttura DAO di Curve consente ai titolari di votare quali pool ottengano il maggior numero di premi. Pertanto, potrebbero verificarsi situazioni in cui vari giocatori accumulano CRV per avere il potere di determinare quali pool riescano ad ottenere il maggior numero di premi. Ciò potrebbe portare alla centralizzazione della governance.

Puoi acquistare CRV su exchange come eToro.

Uniswap (UNI) – Miglior exchange decentralizzato

Uniswap è un exchange decentralizzato e AMM che ha inaugurato una nuova era di exchange decentralizzati. Oltre ad essere uno dei primi Dex nello spazio DeFi, è ancora una delle principali app DeFi, poiché continua ad espandere i suoi usi e le reti tecnologiche blockchain su cui opera.

Finora ha registrato un volume di scambi totale di 1,4 trilioni di dollari, da parte di oltre 150 milioni di trader. Il suo token nativo, UNI , è uno dei migliori token DeFi e ha una capitalizzazione di mercato di 4,39 miliardi di dollari.

Perché investire in Uniswap?

Uniswap è la quarta più grande applicazione Defi, con un asset estero combinato del valore di 3,85 miliardi di dollari dalle sei catene su cui opera, ovvero Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo e BSC.

Uniswap rimane l’exchange di criptovalute DeFi preferito per lo scambio tra diverse criptovalute, nonché il Dex di riferimento per i nuovi importanti progetti DeFi prossimi al lancio. Offre oltre 200 token e risorse digitali dalle sei catene che opera sul mercato delle criptovalute.

Rischi dell’investire in Uniswap

Uniswap è disponibile solo su sette reti blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche e Optimism), a differenza di Dex come Sushi, che è disponibile su 26 reti.

Quest’ultimo può implementare scambi incrociati di risorse digitali, mentre Uniswap è ancora limitato alle catene su cui opera.

Puoi acquistare Uniswap su exchange come eToro

Synapse (SYN) – Miglior ponte a catene incrociate

Synapse è un protocollo di comunicazione cross-chain, che consente a varie blockchain di comunicare e inviare risorse tra loro. È una delle migliori soluzioni DeFi esistenti, per risolvere il problema dell’interoperabilità e consentire alle persone di spostare facilmente le risorse crypto tra catene.

Synapse è uno dei protocolli più popolari e affidabili per l’invio di token tra blockchain. Al momento della stesura, funziona principalmente tra reti EVM, ovvero reti che eseguono la Macchina Virtuale Ethereum.

Perché investire in Synapse?

Synapse è una popolare soluzione cross-chain che offre servizi rapidi ed economici. I ponti cross-chain rimangono un’infrastruttura cruciale per la finanza decentralizzata, soprattutto perché l’interoperabilità diventa sempre più importante nel settore.

Inoltre, Synapse fornisce incentivi agli utenti per depositare token, il che aiuta a facilitare il bridging interchain (interoperabilità fra catene). I pool di liquidità della piattaforma offrono rendimenti fino al 15% per alcuni pool.

Rischi dell’investire in Synapse

I ponti a catena incrociata (Cross-chain bridges) sono generalmente visti come una stazione intermedia nel viaggio verso l’interoperabilità. Sono in fase di sviluppo protocolli chainless, interchain e omnichain per facilitare scambi e comunicazioni più nativi tra i principali progetti DeFi e le loro reti. Il protocollo Synapse è alimentato dal token SYN.

Puoi acquistare SYN su exchange come Binance.

Lido (LDO) – Migliore piattaforma di liquid staking

Lido è una piattaforma di liquid staking che consente agli investitori di mettere in staking determinate criptovalute per ottenere rendimenti in cambio di token derivati, che rappresentano la loro quota. I derivati, chiamati LSD, possono essere utilizzati per varie attività DeFi.

Lo scopo degli LSD e delle piattaforme che li emettono è consentire alle persone di contribuire alla sicurezza della loro rete proof-of-stake preferita, senza causare un calo significativo della liquidità dovuto al blocco dei token.

Perché investire in Lido?

Lido è un leader nello spazio LSD. La piattaforma ospita oltre 7,7 milioni di ETH in staking per un valore di circa 14,9 miliardi di dollari. I suoi derivati di staking sono i più riconosciuti e accettati tra le applicazioni decentralizzate.

Gli utenti possono ricevere premi per aver contribuito alla sicurezza delle reti Ethereum, Polygon o Solana, pur mantenendo la liquidità dei loro token.

Rischi dell’investire in Lido

Lido, essendo il più grande LSD, è nel mirino degli hacker che puntano alle applicazioni DeFi, poiché nei suoi contratti intelligenti è bloccato un valore verificabile di 14 miliardi di dollari di ETH. Inoltre, Lido si trova ad affrontare la concorrenza di protocolli emergenti come RocketPool che offrono ricompense più elevate.

Puoi acquistare LDO su un exchange come Binance.

Rocket Pool (RPL) – Protocollo di liquid staking in crescita

Rocket Pool è una piattaforma di staking liquido in rapida crescita, che offre un modo per guadagnare più rendimenti dallo staking di Ethereum. Come Lido, la piattaforma emette derivati che possono essere utilizzati in tutte le applicazioni DeFi.

Perché investire in Rocket Pool?

Rocket Pool è un’ottima alternativa a Lido quando si tratta di applicazioni decentralizzate. Non è grande come i suoi concorrenti del settore, quindi ha ancora molto spazio di crescita e, visto che lo staking di Ethereum è ai massimi storici, una piattaforma che offra la possibilità di rendimenti più elevati è allettante.

Non solo Rocket Pool decentralizza l’intero concetto di staking liquido di Ethereum, ma ha anche strutturato la sua piattaforma per promuovere tale decentralizzazione. Gli utenti che mettono in staking la propria moneta DeFi con Rocket Pool hanno anche la possibilità di gestire un nodo con la piattaforma e guadagnare rendimenti intorno al 7% all’anno.

La barriera per gestire un nodo Rocket Pool è molto più bassa di quella della rete principale di Ethereum, poiché gli aspiranti operatori del nodo devono mettere solo 16 ETH rispetto ai 32 richiesti per gestire un nodo direttamente sulla rete principale.

Al momento della stesura di questo articolo, Rocket Pool ha in staking 731.000 ETH attraverso oltre 2.800 nodi gestiti da varie persone in tutto il mondo. Gli operatori dei nodi guadagnano un APR più elevato rispetto agli staker, rendendolo uno dei progetti DeFi più popolari.

Rischi dell’investire in Rocket Pool

È importante notare che Rocket Pool potrebbe trovarsi ad affrontare un potenziale rischio di contratto intelligente, poiché qualsiasi attacco potrebbe comportare la perdita di fondi che la piattaforma potrebbe non essere in grado di recuperare.

Il token RPL alimenta la rete di Rocket Pool e viene utilizzato per compensare gli operatori dei nodi e partecipare a Oracle DAO.

Puoi acquistare RPL su exchange come Binance.

Radiant (RDNT) – Migliore piattaforma di prestito cross-chain

Radiant Capital è un protocollo del mercato monetario cross-chain, che consente agli appassionati di criptovalute di prendere in prestito e prestare crypto asset su varie reti blockchain, grazie alla tecnologia degli asset sottostanti che lo alimenta.

Gli utenti possono collegare i token in modo nativo da altre blockchain e utilizzarli come garanzia per prestiti o fornirli come capitale per guadagnare interessi per un rendimento annuale, chiamato ‘supply APY’.

Perché investire in Radiant?

Radiant ha implementato funzionalità che migliorano la sua utilità dei token. Gli utenti che bloccano un numero qualsiasi di token RDNT superiore al 5% del loro deposito totale, ottengono ricompense più elevate sull’APY di fornitura (supply APY) e una quota delle commissioni della piattaforma.

Rischi dell’investire in Radiant

Radiant non è l’unica piattaforma di prestito che funziona con tecnologia interoperabile e man mano che il settore si avvicina al raggiungimento dell’interoperabilità, la piattaforma dovrà affrontare una forte concorrenza per il miglior progetto DeFi.

Puoi acquistare RDNT su exchange come Binance.

Pendle (PENDLE) – La migliore piattaforma di gestione del rendimento

Pendle è una piattaforma di gestione del rendimento, che consente agli investitori di dividere i token fruttiferi in due token diversi, che rappresentano il loro rendimento e interesse. Questi token DeFi, che possono essere utilizzati in una varietà di strategie DeFi, creano una versione decentralizzata del mercato dei derivati sui tassi di interesse, un mercato da 18,3 trilioni di dollari.

Sebbene Pendle possa sembrare un po’ complesso per chi non ha familiarità con la DeFi, fornisce a tutti nel panorama DeFi l’accesso a questo mercato.

Perché investire in Pendle?

Per gli utenti inesperti, Pendle fornisce un mezzo per acquistare criptovalute come ETH e USDT a un prezzo inferiore al loro attuale valore di mercato, eliminando gli attributi di interesse del token. D’altro canto, gli utenti esperti possono utilizzarlo per trarre vantaggio dagli aumenti dei tassi di interesse e sviluppare strategie basate su questi ultimi, proprio come accade nella finanza tradizionale.

Rischi dell’investire in Pendle

Gli utenti che non comprendono le complessità del mercato dei derivati sui tassi di interesse, possono subire perdite quando utilizzano Pendle. La piattaforma presenta un token nativo chiamato PENDLE che viene utilizzato per la governance e i premi LP.

Puoi acquistare PENDLE su exchange come Binance .

Cos’È Un Progetto DeFi?

Un progetto DeFi è qualsiasi protocollo, piattaforma o dapp che funziona su una blockchain e consente alle persone di effettuare prestiti DeFi, fornitura di liquidità, staking o attività di yield farming. Il principale elemento di differenziazione tra DeFi e i normali progetti finanziari è che tutte le transazioni in DeFi vengono eseguite su una blockchain.

L’obiettivo principale dei progetti DeFi, dunque, è fornire un modo più economico, veloce e accessibile per svolgere attività finanziarie. La maggior parte di questo tipo di progetti sono disponibili per persone in tutto il mondo, non richiedono conti bancari tradizionali e presentano basse barriere all’ingresso, sostenendo così l’etica della decentralizzazione.

Quali Sono I Diversi Tipi Di Progetti DeFi?

  • Mercati monetari: si tratta di mercati di prestito che consentono alle persone di prendere in prestito e prestare denaro, rispettivamente, con un interesse e un rendimento percentuale. Esempi sono Aave e Compound.
  • Aggregatori di rendimento: si tratta di piattaforme che raccolgono dati da vari pool di liquidità, aziende di rendimento, ecc. e li visualizzano in un unico posto, consentendo agli investitori di scegliere il meglio. Alcuni vanno oltre e offrono depositi che eseguono strategie prestabilite. Un buon esempio è 1Inch .
  • Exchange decentralizzati: si tratta di exchange che consentono agli utenti di scambiare facilmente token. Un buon esempio è Uniswap.
  • Derivati di liquid staking: questi protocolli consentono agli utenti di mettere in staking determinate criptovalute e ottenere un token derivato, che rappresenta lo stake che può essere utilizzato in molte attività del progetto DeFi. Un buon esempio è Lido.
  • Stable-swap: questo protocollo esegue algoritmi specializzati che governano i pool di stablecoin. Consentono agli utenti di scambiare tra stablecoin ad un tasso significativamente più economico rispetto agli swap regolari. Un buon esempio è Curve.
  • Gestori del rendimento: consentono agli utenti di gestire il rendimento delle criptovalute fruttifere come ETH. Un buon esempio è Pendle Finance.
  • Protocolli per il trading di perpetui: questi protocolli consentono agli utenti di scambiare criptovalute utilizzando la leva finanziaria, grazie a contratti finanziari chiamati perpetui.
  • Derivati: questi protocolli includono sintetici, che creano token che tracciano i titoli dei servizi finanziari tradizionali del mondo reale come azioni e forex.
  • Market maker automatizzati: si tratta di algoritmi che regolano il saldo dei token nei pool di liquidità e facilitano gli swap. Tutti gli exchange decentralizzati si basano su un AMM. Un esempio è Curve.
  • Bridge cross-chain: questi protocolli consentono agli utenti di inviare token tra diverse reti blockchain. Un buon esempio è Synapse.

Perché Un Progetto DeFi È Una Grande Opportunità Di Investimento?

  1. Rendimenti potenziali: i migliori token DeFi possono aumentare di valore con l’utilizzo e il tempo.
  2. Strategie di investimento redditizie: anche i migliori progetti DeFi possono fornire profitti, ad esempio, Lido fornisce una ricompensa di staking del 4% su ETH, fornendo anche LSD che possono essere utilizzati in altri progetti DeFi per guadagnare rendimento.
  3. Potenziale di crescita: man mano che i progetti DeFi raccolgono utenti offrendo accesso a servizi finanziari, diventano più preziosi.

Esistono Potenziali Rischi Per I Progetti DeFi?

  • Pessima tokenomics: alcuni progetti stampano troppi token, che diluiscono il loro valore nel settore DeFi, rendendoli poco attraenti da conservare a lungo termine.
  • Meccanica inflazionistica: quando le emissioni di token superano la domanda di monete DeFi, si verifica l’inflazione. Ciò si verifica regolarmente per i progetti che pagano i rendimenti nei loro token nativi. Gli utenti tendono a vendere questi token, creando una pressione di vendita perpetua, che spesso porta i prezzi a zero nel tempo.
  • Rischio dei contratti intelligenti: anche i migliori progetti DeFi possono essere violati (e lo sono stati) quando gli aggressori trovano un punto debole nel codice del contratto intelligente.

I Progetti DeFi Sono Sicuri?

La sicurezza dei progetti DeFi dipende in gran parte dalla sicurezza dei loro contratti intelligenti, dalla forza dei loro token e dall’efficacia della loro economia interna. Ciò significa che gli sviluppatori svolgono un ruolo cruciale nel garantire la sicurezza di questi progetti.

I progetti con aspetti economici e meccanici interni ben concepiti avvantaggiano tutti i partecipanti, fornendo loro valore. Alcuni progetti DeFi fanno un ulteriore passo avanti utilizzando i loro token per acquisire più valore per gli investitori in criptovalute, mentre altri no.

Cosa Riserva Il Futuro Alla DeFi?

Nonostante il crescente interesse per le criptovalute, il futuro della DeFi rimane incerto. Essere ottimisti è facile, ma è importante capire che questo interesse per le criptovalute, allo stato attuale, non risulterà necessariamente in un interesse per la DeFi.

Sebbene le principali istituzioni finanziarie possano apprezzare Bitcoin, la DeFi è una questione diversa, poiché mina gran parte dei loro servizi. La DeFi offre agli utenti al dettaglio la possibilità di agire come proprie banche e società di gestione patrimoniale, il che non è l’ideale per le banche.

D’altro canto, abbiamo visto banche come JP Morgan creare sistemi basati su blockchain per il regolamento dei pagamenti su reti blockchain private autorizzate. Questa tendenza potrebbe continuare nel settore finanziario, dove le attività vengono svolte su reti blockchain di proprietà delle banche, che ridurranno i costi e miglioreranno la liquidità ma rimarranno sotto l’autorità centrale.

Tuttavia, ciò non significa che i progetti finanziari completamente decentralizzati diventeranno obsoleti. Il futuro potrebbe vedere la coesistenza della DeFi e di una forma di CeFi basata sulla blockchain.

Come Acquistare I Migliori Progetti DeFi

Puoi acquistare i migliori progetti DeFi sugli exchange di criptovaluta. La nostra scelta migliore è eToro, ma puoi utilizzare qualsiasi strumento sicuro e conveniente. Per iniziare:

1. Apri un account

Vai al sito web di eToro e crea un account facendo clic sull’icona ‘Inizia a investire’. Puoi scaricare l’app mobile dal Play Store/App Store e fare clic su ‘Iscriviti’. Compila il modulo con il tuo nome completo, indirizzo email e password.

2. Verifica il tuo account

Verifica il tuo account configurando il tuo profilo e inviando documenti KYC come un documento d’identità valido e documenti di prova di residenza come una bolletta.

3. Effettua un deposito

Una volta verificato il tuo account, fai clic su ‘Deposita fondi’ nel riquadro sinistro della pagina. Verranno visualizzate le opzioni di pagamento disponibili. Scegli un metodo conveniente e imposta l’importo che desideri depositare.

4. Acquista criptovalute

Una volta che il tuo account è stato finanziato, cerca una delle criptovalute menzionate nella scheda ‘Scopri’. Dovrebbe caricarsi un’interfaccia come quella qui sotto. È quindi possibile impostare i parametri e acquistare.

Dove Acquistare I Migliori Progetti DeFi

Per ottenere nuove criptovalute provenienti da promettenti progetti DeFi, come Chancer, conviene andare direttamente al sito ufficiale della criptovaluta. Avrai bisogno di un wallet di criptovalute come MetaMask. Abbiamo creato una guida per guidarti attraverso questo processo.

Passaggio 1: Scarica un wallet

Scarica MetaMask come app sul tuo telefono o come estensione del browser sul tuo laptop e crea un nuovo wallet. Assicurati di mantenere la frase seed sicura e offline.

Passaggio 2: Acquista alcune criptovalute

Avrai bisogno di BNB per acquistare nuovi token Chancer. Acquistane alcuni su un exchange come eToro e trasferiscili sul tuo portafoglio digitale, oppure utilizza una fiat on-ramp sull’interfaccia web MetaMask per acquistare con una carta di credito.

Passaggio 3: Collega il wallet

Vai al sito web di Chancer e collega il tuo portafoglio digitale per partecipare alla prevendita. Acquista token CHANCER utilizzando BNB . Assicurati di avere abbastanza soldi per pagare le tariffe del gas.

Passaggio 4: Attendi per richiedere i token

Dovrai attendere la fine della prevendita per richiedere i tuoi token.

Ultime Notizie Sui Progetti DeFi

  • La piattaforma di gestione del rendimento, Pendle Finance, si espande alla catena BSC con l’obiettivo di portare le strategie di rendimento a più utenti.
  • L’exchange decentralizzato Uniswap punta alla presenza multichain e si avvia sulla rete Avalanche.
  • Curve lancia una stablecoin, crvUSD, sostenuta da pool di wstETH, WBTC , ETH e sfrxETH.

Considerazioni Finali Sui Migliori Progetti DeFi Da Acquistare

Dopo aver esplorato diversi progetti di finanza decentralizzata, abbiamo stabilito che Chancer è la scelta migliore per gli investimenti, grazie al suo potenziale di crescita all’interno dell’ecosistema DeFi, alla sua capacità di sconvolgere un mercato in crescita in modi innovativi e al suo meccanismo di staking che premia i membri della comunità.

Tuttavia, tutti i progetti presenti nel nostro elenco sono fattibili, anche se alcuni lo sono più di altri. Ad esempio, Radiant ha un potenziale di crescita maggiore rispetto ad Aave perché è più recente, ha una migliore utilità dei token e presenta funzionalità cross-chain, mentre il token di quest’ultimo viene utilizzato principalmente per la governance.

Metodologia: Come Abbiamo Scelto I Migliori Progetti DeFi

Dopo aver condotto una ricerca approfondita, abbiamo selezionato i progetti DeFi da presentare in questa guida. Il nostro processo di selezione ha tenuto conto di vari fattori quali reputazione, prezzo, capitalizzazione di mercato e potenziale di crescita.

I token nominati sono le migliori scelte per gli investimenti in criptovalute nelle categorie in cui li abbiamo elencati.

Scopri le nostre pagine perché fidarsi di noi e come eseguiamo i test per ulteriori informazioni sul nostro processo di testing.

Domande frequenti

Cosa significa DeFi nel mondo delle criptovalute?
DeFi è l'abbreviazione di finanza decentralizzata e comprende tutte le attività finanziarie svolte su reti blockchain pubbliche e decentralizzate.
È possibile guadagnarsi da vivere grazie alla DeFi?
Sebbene sia possibile, non è consigliabile fare affidamento sulla DeFi per ottenere entrate, a causa dei rischi associati alle debolezze degli smart contract e ai rendimenti fluttuanti. Per iniziare, inoltre, sono necessari ingenti fondi.
La DeFi è un reddito passivo?
La DeFi offre opportunità di reddito sia attivo che passivo attraverso alcuni servizi che sono praticamente plug-and-play.
Quanto è rischioso investire nella DeFi?
Investire in DeFi è ad alto rischio con un potenziale di rendimento elevato. Molti progetti DeFi falliscono, in particolare quelli che offrono rendimenti insostenibilimente elevati.
Si pagano le tasse sulla DeFi?
Queste informazioni sono soggette alle leggi locali. Ti suggeriamo di consultare un professionista legale per una consulenza accurata.