La tendenza del decentramento è diventata evidente poco dopo che Bitcoin ha svelato i vantaggi di un sistema non controllato da un’autorità centrale. È così che è nato il concetto di Decentralized Finance o DeFi, che sostiene ulteriormente l’idea delle criptovalute, abbattendo i processi complessi e burocratici dei mercati finanziari per adattarli a un ambiente digitale più amichevole e accessibile. In questo articolo, esaminiamo le prime 4 criptovalute focalizzate su DeFi.
Cosa sono i DeFi e quali relazioni hanno con le criptovalute?
La definizione non è univoca, ma in generale, Finanza decentralizzata si riferisce a qualsiasi ecosistema aperto che consente la costruzione di strumenti finanziari, applicazioni o servizi decentralizzati. Un articolo di Coinbase li definisce come un rafforzamento alle criptovalute tradizionali, in quanto forniscono un’alternativa a qualsiasi servizio finanziario offerto oggi, inclusi risparmi, prestiti, trading, assicurazioni, custodia e altro.
Questi servizi non sono necessariamente controllati da una società centrale che ne trae profitto, ma di solito sono costruiti sulla base di una tecnologia decentralizzata come blockchain o Tangle, in cui i partecipanti alla rete si uniscono senza restrizioni, rendendo questi progetti cripto più democratici e innovativi.
Per fornire questo tipo di servizio, i progetti di cripto basati su DeFi non solo usano il concetto della tecnologia blockchain, ma lo combinano con contratti intelligenti, applicazioni decentralizzate (dApps) e altri protocolli e tecnologie.
In questo modo, il sogno di ottenere un prestito senza intermediari o di scambiare valute legali con commissioni molto basse diventa realtà. Ti mostriamo di seguito quali criptovalute hanno iniziato ad implementarle.
Ethereum: il padre dei progetti DeFi
ETH è il padre indiscusso dei progetti DeFi. Ciò è dovuto sia ai contratti intelligenti che alla possibilità di creare nuovi progetti e token sul suo ecosistema.
Oltre ad avere la 2a più grande criptovaluta del settore per capitalizzazione di mercato, l’ecosistema Ethereum ospita quasi il 20% dei token in tutto il settore ed Ethereum è il “centro” di oltre 1000 token, che oggi sono quotati sulle piattaforme di scambio di criptovalute. Un post di Ledger alla fine del 2019 afferma che Ethereum ospita un totale di oltre 200.000 token ERC20.
La maggior parte di questi abbraccia il potenziale programmatico dei contratti intelligenti di Ethereum per creare applicazioni decentralizzate per la finanza intelligente. Ieri, gli sviluppatori di ETH hanno annunciato che la fase di test per la versione di Ethereum 2.0 inizierà il 4 agosto, il che potrebbe eventualmente consolidare ETH come il grande padre di DeFi in quanto fornirà più potenza e scalabilità sulla rete.
Se aggiungessimo la capitalizzazione di tutti i token Ethereum ERC20 – secondo EthScan – l’Ether otterrebbe 38 miliardi di dollari in più rispetto all’attuale capitalizzazione di 30 BUSD; Tuttavia, non sarebbe ancora sufficiente raggiungere Bitcoin nella classifica delle criptovalute.
- Suggerimento rapido: CoinMarketCap ti consente di filtrare i token DeFi nella parte superiore sinistra della lista delle criptovalute. In questo modo, è possibile tenere traccia dei progetti DeFi con prospettive positive.
DAO Maker: sistema decentralizzato per uno stablecoin che viene tenuto a bada attraverso un sistema DeFi complesso
Maker e la sua criptovaluta stabile DAI (con una recente versione multi-backed, MCD) evidenziano il potenziale di una solida struttura di contratto intelligente.
A differenza di altre criptovalute stabili in cui esiste una banca che supporta ogni token con valute reali in un rapporto 1: 1. L’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) di Maker stabilizza dinamicamente il valore del DAI. Ciò avviene attraverso un sistema di incentivi per gli asset di staking. Questi fungono da elementi di garanzia.
Compound: una finestra per i prestiti con DeFi
Compound ha chiaramente dimostrato come il concetto di finanza decentralizzata possa essere implementato nel settore delle criptovalute. Questo progetto offre una dApp che consente l’interazione tra istituti di credito e mutuatari.
Coloro che scelgono di contribuire con attività di prestito guadagnano interessi. Questi generano un reddito passivo abbastanza attraente da incoraggiare la partecipazione. Nel frattempo, i mutuatari possono collocare i risparmi in criptovaluta come garanzia per i prestiti. In questo modo il tasso di interesse si regola dinamicamente in base all’offerta e alla domanda online.
Chainlink: il ponte per collegare i sistemi al mondo reale
Chiudiamo l’elenco con il token che conduce l’elenco dei progetti DeFi per capitalizzazione di mercato. LINK ha guadagnato un’enorme popolarità in breve tempo, ma anche un po’ di polemiche. Uno degli obiettivi primari di questo ecosistema è quello di fungere da ponte per connettere qualsiasi ecosistema “crypto” con interfacce di sviluppo di applicazioni esterne (API).
Pertanto, diverse aziende possono creare la propria applicazione con contratti intelligenti che non rimangono isolati, ma interagiscono facilmente con il mondo reale. Secondo il sito ufficiale di Chainlink, la sua rete di Oracle offre un’opzione affidabile, trasparente e anti-manomissione per contribuire alla crescita di DeFi.
La sua posizione in cima all’elenco “DeFi” su CoinMarketCap ha sollevato polemiche, in quanto alcuni detrattori del progetto hanno accusato CoinMarketCap di ricevere incentivi da LINK per creare l’elenco di token DeFi con metodologia distorta. Le accuse sono state categoricamente smentite da Gerald Chee, direttore della ricerca presso CoinMarketCap.