Sektor zdecentralizowanych finansów rozrasta się, ponieważ coraz więcej osób (i instytucji) dostrzega korzyści płynące z prowadzenia działalności finansowej w łańcuchu, a wraz ze wzrostem zainteresowania powstają najlepsze projekty DeFi, aby zaspokoić popyt.
Teraz pytanie, jakie to projekty? Jeśli zamierzasz inwestować pieniądze w projekt, musi on być legalny, opłacalny i bezpieczny.
Badamy obecnie najlepsze projekty kryptograficzne DeFi na rynku. Zwracamy uwagę na to, co robią te protokoły DeFi, dlaczego są to dobre decyzje inwestycyjne i na najważniejsze ryzyko związane z inwestowaniem w nie.
Kryptowaluta
Kategoria
Kapitalizacja rynkowa
Sieć blockchain
Gdzie kupić
Metody zakupu
Bitcoin Dogs ($0DOG)
Hazard
Jeszcze brak
Bitcoin
Kup $0DOG
Krypto
Memeinator (MMTR)
Społeczność
Ethereum
Kup MMTR
BitBot (BITBOT)
Pożytek
Kup BITBOT
Chancer (CHANCER)
BSC
Kup CHANCER
Metacade (MCADE)
19 milionów $
Kup MCADE
GMX (GMX)
Handel instrumentami pochodnymi
468 milionów $
Arbitrum, Avalanche
Kup GMX
Karta kredytowa
Gains Network (GNS)
Nieustanny handel
121 milionów $
3+
Kup GNS
Aave (AAVE)
Pożyczanie
824 miliony $
7+
Kup AAVE
Przelew bankowy
Camelot (GRAAL)
Dex
14,70 mln $
Arbitrum
Kup GRAIL
Curve (CRV)
AMM
712 milionów $
Kup CRV
Uniswap (UNI)
3,56 miliarda $
6+
Kup UNI
Synapse (SYN)
Protokół
Wiele
Kup SYN
Lido (LDO)
Płynny staking
1,60 miliarda $
5+
Kup LDO
Rocket Pool (RPL)
761 milionów $
Eter
Kup RPL
Radiant Finance (RNDT)
Pożyczki crosschainowe
78,55 miliona $
Arbitrum, BSC
Kup RDNT
Pendle Finance (PENDLE)
DeFi
112 milionów $
Kup PENDLE
Natywny token Bitcoin Dogs, $0DOG, zostanie uruchomiony jako pierwsze w historii ICO na blockchainie Bitcoina. Dzięki najnowocześniejszej technologii Bitcoin Ordinal, Bitcoin Dogs przesuwa granicę tego, co powstaje w sieci Bitcoin.
Łącząc memecoiny, NFT i Ordinals, projekt ten ma na celu dotarcie tam, gdzie nikt wcześniej nie dotarł, wraz ze wszystkimi, którzy odważą się wyprzedzić konkurencję. Biorąc pod uwagę zamiłowanie branży do wyznaczania nowych kamieni milowych, projekt ten przyciągnie zainteresowanie bitcoinowej społeczności Bitcoin i nie tylko.
Bitcoin Dogs trafia do narracji kryptograficznych, takich jak BRC-20 i halving Bitcoina, które mogą zwrócić na niego inwestorów i pozwolić na innowacje oraz znaczące korzyści; kilka rozpoczętych projektów BRC-20 zyskało już zainteresowanie inwestorów i entuzjastów Bitcoina.
Bitcoin Dogs poszedł dalej niż większość innych projektów, budując pierwszy natywny ekosystem gier oparty na Bitcoinie z tokenami, planowaną kolekcją NFT, a nawet kolejnymi grami.
Dane dotyczące wskaźników Bitcoina on-chain z Dune Analytics pokazują znaczny wzrost liczby transakcji w łańcuchu bloków, który rozpoczął się pod koniec stycznia 2023 r., kiedy wypuszczono Ordinals.
Wyższe wolumeny w połączeniu z halvingiem Bitcoina w kwietniu 2024 r. mogą katalizować znaczny rozwój sieci i jej najbardziej obiecujących projektów, takich jak Bitcoin Dogs.
Bitcoin Dogs to nowy projekt próbujący dokonać czegoś, czego nie dokonano nigdy wcześniej. W związku z tym w przypadku tego projektu z pewnością pojawią się przeszkody, które okażą się nowością, a historia debiutów tokenów pokazuje, że plany prawie nigdy nie przebiegają bez potknięć.
$0DOG będzie natywnym tokenem ekosystemu Bitcoin Dog. Maksymalna podaż wynosi 900 milionów sztuk, z czego 90% przeznaczone jest na przedsprzedaż. Oznacza to, że inwestorzy otrzymają większość tokenów, co uczyni projekt możliwie najbardziej zbliżonym do uczciwego uruchomienia.
Aby dołączyć do tego projektu wcześniej, udaj się na stronę Bitcoin Dogs.
Memeinator to memecoin z niespodzianką. Podczas gdy inne memecoiny przyjmują motywy zwierzęce, psa lub żabę, Memeinator zdecydował się przyjąć motywy z niezwykle popularnej serii Terminator. Zawiera psy terminatory, które cofnęły się w czasie, aby zdominować rynek memów.
W przestrzeni memecoinów viralowość jest różnicą między sukcesem a porażką. Memeinator zastosował innowacyjne strategie marketingowe, wciągającą historię i nadchodzący pakiet produktów, aby utrzymać zaangażowanie rosnącej społeczności.
Pomimo niepewności na rynku memecoinów, Memeinator wykazał potencjał do stworzenia społeczności lojalnych zwolenników, oferując innowacyjne nagrody. Jedną z nich jest podróż w kosmos statkiem Virgin Galactic o wartości aż 250 000 $.
W przyszłości token MMTR będzie kluczem do odblokowania ekosystemu, który będzie obejmował ekskluzywne NFT i grę akcji.
Wielkie plany i hype to powszechne narzędzia wykorzystywane przez memecoiny, aby przyciągnąć ludzi do projektu, i chociaż Memeinator robi postępy, nadal nie został przetestowany. Większość memecoinów zawodzi i istnieje możliwość, że Memeinator również to zrobi.
MMTR dysponuje maksymalną podażą 1 miliarda tokenów, z czego 62,5% znajduje się w ofercie w trwającej obecnie przedsprzedaży. Jest to w sam raz, ponieważ większość podaży będzie w rękach ogółu społeczeństwa, co sprawi, że będzie ono mniej podatne na manipulacje.
Aby dołączyć do przedsprzedaży, przejdź na stronę Memeinator.
Bitbot to bot stworzony do handlu kryptowalutami on-chain za pomocą prostych instrukcji tekstowych na Telegramie. Bot wpisuje się w zyskujący na popularności trend, w ramach którego ludzie korzystają z botów z natychmiastową szybkością realizacji, dotrzymując kroku inwestorom instytucjonalnym.
Boty te są zwykle zintegrowane z platformą komunikacyjną Telegram, umożliwiając użytkownikom kontrolowanie swojej działalności tradingowej za pomocą prostych poleceń. Ze względu na jego łatwość, wydajność i szybkość inwestorzy mogą go używać do odkrywania i kupowania tokenów przed ich wprowadzeniem na główne giełdy.
Bitbot oferuje funkcje, które stawiają go w czołówce przed innymi botami handlowymi. Najbardziej istotny jest nacisk na decentralizację. Większość botów na Telegramie przechowuje klucze prywatne swoich użytkowników, tworząc wektor ataku.
Zaobserwowaliśmy to w przypadku popularnych botów, takich jak Unibot, do którego włamano się w październiku 2023 r. Osoba atakująca mogła pobrać środki z podłączonych portfeli, ponieważ platforma przechowywała klucze prywatne swoich użytkowników.
Bitbot wykorzystuje całkowicie zdecentralizowaną strukturę, dając pewność, że użytkownicy zawsze będą mieli kontrolę nad swoimi tokenami.
Chociaż bot jest użyteczny, sukces jego tokena zależy od zdolności firmy do przyciągnięcia i utrzymania przy sobie użytkowników, co zwykle jest łatwiejsze do osiągnięcia podczas hossy niż bessy.
Oczekuje się, że rok 2024 będzie optymistyczny dzięki halvingowi Bitcoina, jednak zainteresowanie poza sezonem byków nie zostało jeszcze potwierdzone.
Bitbot ma łączną podaż 1 miliarda tokenów, z czego 30% zostanie sprzedane w nadchodzącej przedsprzedaży. Przedsprzedaż obejmuje konkurs, w którym uczestnicy otrzymają kwotę do 100 000 $. Aby być na bieżąco z przedsprzedażą, odwiedź stronę Bitbota.
Chancer to platforma bukmacherska, która umożliwia użytkownikom tworzenie rynków przewidywań i obstawianie zakładów na wydarzenia ze świata rzeczywistego, których wynik można śledzić. Dodatkową zaletą Chancera jest to, że jest on w pełni zdecentralizowany, niezmienny i automatyczny.
Chancer zmienia sposób zawierania zakładów online. Protokół składa się z sieci węzłów obsługujących platformę w całkowicie zdecentralizowany sposób, interfejsu umożliwiającego użytkownikom tworzenie zakładów oraz infrastruktury umożliwiającej abstrakcję większości podstawowych funkcji inteligentnych kontraktów.
Ta struktura platformy DeFi umożliwia każdemu stworzenie rynku prognoz w oparciu o praktycznie dowolne wydarzenie i otwarcie go dla osób z branży kryptograficznej na całym świecie. Użytkownicy mogą dowolnie ustawiać zakłady i ustalać różne poziomy nagród.
Ponieważ system działa w zdecentralizowanej, otwartej sieci, użytkownicy mogą zobaczyć szczegóły zakładu i zdecydować, czy chcą w nim wziąć udział. Kiedy wynik zostanie rozstrzygnięty, system automatycznie płaci zwycięzcy na podstawie ustalonych warunków.
Chancer jest w dużej mierze niesprawdzony, więc nie można mieć pewności, że jego modele tokenomiczne, ekonomia wewnętrzna, a nawet system zakładów działają zgodnie z oczekiwaniami. Chociaż nie ma dowodów potwierdzających, że tak nie jest, niepewność zwiększa ryzyko.
System ten zasilany jest tokenem CHANCER, który będzie wymagany do korzystania z usług DeFi w celu zawierania i tworzenia zakładów. Jest obecnie w fazie przedsprzedaży i można go kupić na stronie internetowej Chancera.
Metacade to platforma, na której mieści się społeczność graczy Web3, tworzy świetne gry, wspiera zaangażowanie i nagradza członków przestrzeni gier kryptograficznych.
Chociaż nie jest to przede wszystkim platforma DeFi, zintegrowała niektóre protokoły i działania DeFi, które czynią ją atrakcyjną jako inwestycja w DeFi.
Metacade oferuje obecnie jedną z najwyższych nagród za staking, jakie widzieliśmy od jakiegoś czasu. Staking MCADE, tokena natywnego, zapewnia roczny zwrot w wysokości 40%, pod warunkiem, że tokeny są zablokowane przez co najmniej 6 miesięcy.
Co więcej, platforma zapewnia strategie GameFi, które użytkownicy mogą wdrażać w różnych grach typu „play-to-earn”, aby zmaksymalizować swoje zarobki.
Sądząc po historycznych trendach, rentowność Metacade może być wrażliwa na czas i w dłuższej perspektywie niemożliwa do utrzymania. Naturalnie, im więcej osób stakuje, tym bardziej maleje zysk. MCADE to także nowy token w przestrzeni kryptowalut, który może doświadczać zmiennych wahań cen, mogących pochłonąć ogólny zysk generowany z yieldów.
Niemniej jednak Metacade jest platformą wartą poznania ze względu na możliwości protokołu DeFi. Możesz kupić MCADE na ich stronie internetowej.
Kup METACADE
GMX to zdecentralizowana giełda kontraktów perpetualnych, która umożliwia użytkownikom i traderom kryptowalut longować i shortować kryptowalutowe instrumenty pochodne z dźwignią. Platforma zyskała na popularności po upadku FTX, kiedy spadło zaufanie do giełd scentralizowanych.
Jest to obecnie jedna z najczęściej używanych i zaufanych platform, której łączny wolumen obrotu wynosi 112 miliardów $ przy 261 000 użytkowników. Zarabia około 9 milionów $ miesięcznie na opłatach i jest jednym z nowych typów protokołów DeFi, który przynosi swoim użytkownikom prawdziwy zysk, płacony albo w ETH, albo w stablecoinie, a nie w tokenie inflacyjnym aplikacji.
W chwili pisania tego tekstu 79% wszystkich tokenów GMX jest stakowanych w celu zdobycia nagród, co jest najwyższym wynikiem w branży, ponieważ przychody z tego projektu kryptograficznego DeFi są dzielone pomiędzy stakerami.
Interfejs handlowy jest łatwy w użyciu. Posiada funkcję regularnego swapu, jednak lista tokenów jest ograniczona do dziewięciu głównych monet, takich jak BTC, ETH, LINK, USDT, DAI i kilka innych. Funkcja kontraktów perpetualnych zapewnia dźwignię finansową do 50x, a także zlecenia limit i trigger.
W chwili pisania tekstu oferowane są tylko cztery kontrakty, obejmują one BTC, ETH, LINK i UNI i wszystkie są sparowane z USD. Inne platformy bezterminowe oferują więcej kontraktów i mogą pochłonąć udział GMX w rynku. Możesz kupić GMX na giełdach takich jak Coinbase.
Gains Network to platforma handlu kontraktami perpatualnymi podobna do GMX. Główna różnica między nimi polega na tym, że Gains przekroczył większość ograniczeń GMX pod względem skali i oferowanych kontraktów.
Podczas gdy GMX nadal ma większą kapitalizację rynkową i mieści więcej aktywów zewnętrznych zdeponowanych jako zabezpieczenie, Gains szybko się rozwija, obejmując tradycyjne papiery wartościowe i zapewniając posiadaczom kryptowalut ekspozycję na tradycyjne rynki poprzez tokenizację aktywów.
Gains Network dokonało transakcji o łącznej wartości ponad 27 miliardów $, więc chociaż nie osiągnęło jeszcze poziomu GMX, nadal osiąga imponujące liczby. Oznacza to również, że ma przestrzeń do rozwoju na rynku DeFi.
Platforma handlowa oferuje usługi DeFi zarówno dla długich, jak i krótkich kontraktów z dźwignią do 150x dla 45 kryptowalut, 17 par walutowych i 2 towarów (złoto i srebro). Aktywa w świecie rzeczywistym to tokenizowane wersje rzeczywistych papierów wartościowych, które są dostępne dzięki zdecentralizowanym oraclom.
Lubimy Gains, ponieważ ma aplikację mobilną, z której można korzystać w podróży, oraz szerszy wybór aktywów do handlu w ekosystemie DeFi.
Gains Network jest w dużym stopniu uzależnione od oracli w zakresie pozyskiwania danych o cenach papierów wartościowych z prawdziwego świata. W związku z tym istnieje nieodłączne ryzyko nieprawidłowego działania oracli i wyrzucania danych cenowych, co może powodować likwidację.
Sieć handlowa zasilana jest tokenem GNS. Można go kupić na giełdach takich jak Coinbase.
Aave to wiodąca platforma pożyczkowa o łącznej płynności wynoszącej 7 miliardów $ w pięciu różnych sieciach blockchain. Jest to największa i prawdopodobnie najpopularniejsza zdecentralizowana platforma pożyczek finansowych o kapitalizacji rynkowej wynoszącej 734 miliony $.
Zdecentralizowane pożyczki finansowe nie znikną w najbliższym czasie. W rzeczywistości oczekuje się, że będą rosnąć wraz z postępem wdrażania technologii blockchain, a Aave jest liderem w tej branży.
Dzięki Aave możesz uzyskać pożyczki DeFi w sieciach Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon, Avalanche, Harmony i Metis, korzystając z zabezpieczeń takich jak BTC, ETH, MATIC, DAI, a nawet AAVE, w zależności od używanego łańcucha. Aby uzyskać najlepszy zestaw opcji protokołów DeFi, sugerujemy użycie łańcucha bloków Polygon, ponieważ ETH i BTC to jedyne akceptowalne formy zabezpieczenia w innych sieciach.
Aby uniknąć likwidacji, upewnij się, że Twoje zabezpieczenie jest zawsze o 130% większe niż środki, które pożyczasz. Możesz śledzić bezpieczeństwo swojej pozycji za pomocą wskaźnika współczynnika zdrowia (HF). Pozycjom z HF mniejszym lub równym jeden grozi likwidacja. Idealnym rozwiązaniem jest utrzymanie HF powyżej 2.
Najbardziej istotnym ryzykiem Aave jest to, że jego token działa jedynie jako narzędzie do zarządzania. Dlatego nie ma zbyt wielu korzyści z trzymania go poza prawem do głosowania nad propozycjami, co jest zastosowaniem, które nie jest tak atrakcyjne dla przeciętnego inwestora w krypto DeFi.
Aby dowiedzieć się więcej o platformie pożyczkowej, przeczytaj naszą recenzję Aave. Alternatywnie możesz kupić AAVE na giełdach takich jak eToro.
Camelot to zdecentralizowana giełda z możliwością komponowania w sieci Arbitrum, która obsługuje natychmiastowe wymiany między tokenami. Zawiera także pule płynności, dzięki którym inwestorzy mogą czerpać zyski z zapewniania płynności na platformie DeFi.
Camelot wyróżnia się na tle innych projektów kryptograficznych DeFi funkcją wymiany. Protokoły DeFi pozwalają każdemu na wymianę pomiędzy praktycznie dowolnymi dwoma tokenami w sieci Arbitrum w ramach jednej transakcji, dzięki integracji z Odos.
Zwykle platformy DeFi są ograniczone do tokenów w ramach puli płynności, więc transakcje swapów, których pary nie znajdują się w puli, będą kierowane przez kilka pul. Niektóre platformy łączą te transakcje w jedną, ale koszty transakcyjne w przypadku usług DeFi są zwykle wyższe.
Dzięki Camelot wymiana pomiędzy egzotycznymi kryptowalutami, które nie należą do tej samej puli płynności, jest możliwa w ramach jednej transakcji, ponieważ system kieruje Twoje transakcje przez różne pule i oblicza opłaty z góry.
Otrzymana suma tokenów jest czasami nieco większa lub mniejsza od oczekiwanej, w zależności od składu pul, przez które przechodzi. Jest to jednak efekt niewielki i odchylenie zwykle nie przekracza 0,50% całkowitej wartości transakcji.
Ostatecznie Camelot obsługuje tanie i szybkie transakcje na blockchainie Arbitrum.
Token Camelotu jest powiązany z opłatami platformy, które z kolei są powiązane z wolumenem przetwarzanych transakcji. W związku z tym Camelot będzie musiał pozostać głównym zdecentralizowanym systemem finansowym opartym na technologii blockchain Arbitrum, aby uzyskiwać duże wolumeny transakcji i zatrzymywać inwestorów dzięki atrakcyjnym zyskom.
Możesz kupić GRAIL na giełdach takich jak Coinbase.
Curve to popularny zautomatyzowany animator rynku (AMM), znany z niskiego poślizgu i dużych pul płynności. Jest dobrze zintegrowany z przestrzenią krypto DeFi, dzięki czemu jest używany przez instytucje, wieloryby i inne protokoły DeFi do przechowywania swoich pul płynności i wymiany dużych wolumenów.
AMM to połączenie pul płynności i algorytmu automatyzującego swapy pomiędzy tokenami w różnych pulach. Pula płynności może zawierać różne tokeny, ale większość zawiera dwa.
Pule te są podatne na poślizg, czyli zjawisko polegające na tym, że cena, po której realizowana jest transakcja, odbiega od ceny określonej przez inwestora, co jest zwykle spowodowane dużą zmiennością lub niskimi wolumenami.
Unikalny algorytm Curve maksymalnie ogranicza poślizg, umożliwiając użytkownikom wykonywanie transakcji inwestycyjnych w DeFi po pożądanych cenach podczas transakcji rynkowych. Z tego powodu inwestorzy chętnie korzystają z platformy, co z kolei przyciąga dostawców płynności.
Obecnie pule płynności na Curve mogą sięgać nawet 800 miliardów $ w TVL, podobnie jak pula stETH zawierająca ETH i stETH.
Struktura DAO Curve pozwala posiadaczom głosować, które pule otrzymają najwięcej nagród. W związku z tym mogą wystąpić sytuacje, w których różni gracze będą gromadzić CRV, aby uzyskać moc decydowania o tym, które pule otrzymają najwięcej nagród. Może to prowadzić do centralizacji zarządzania.
CRV możesz kupić na giełdach takich jak eToro.
Uniswap to zdecentralizowana giełda i AMM, która zapoczątkowała nową erę zdecentralizowanych giełd. Oprócz tego, że jest jednym z pierwszych indeksów w przestrzeni DeFi, jest nadal jedną z wiodących aplikacji DeFi, ponieważ stale rozszerza swoje zastosowania i sieci technologii blockchain, w których działa.
Do tej pory zarejestrował łączny wolumen transakcji wynoszący 1,4 biliona $ od ponad 150 milionów traderów. Jego natywny token, UNI, jest jednym z najlepszych tokenów DeFi i ma kapitalizację rynkową wynoszącą 4,39 miliarda $.
Uniswap jest czwartą co do wielkości aplikacją Defi z łącznymi aktywami zewnętrznymi o wartości 3,85 miliarda $ z sześciu sieci, w których działa, tj. Ethereum, Polygon, Arbitrum, Optimism, Celo i BSC.
Nadal jest to giełda kryptowalut DeFi do wymiany między różnymi kryptowalutami i poszukiwanym dexem w przypadku nowych dużych projektów DeFi, które chcą zostać uruchomione. Uniswap wymienia ponad 200 tokenów i aktywów cyfrowych z sześciu sieci, które obsługuje na rynku kryptowalut.
Uniswap jest dostępny tylko w siedmiu sieciach blockchain (Ethereum, Arbitrum, Polygon, BSC, Celo, Avalanche i Optimism), w przeciwieństwie do dexów takich jak Sushi, które są dostępne w 26 sieciach.
Dexy takie jak Sushi mogą wdrażać wymiany międzyłańcuchowe dla zasobów cyfrowych, podczas gdy Uniswap jest nadal ograniczony do sieci, w których działa.
Możesz kupić Uniswap na giełdach takich jak eToro
Synapse to międzyłańcuchowy protokół komunikacyjny, który umożliwia różnym łańcuchom bloków komunikację i przesyłanie zasobów między sobą. Jest to jedno z najlepszych rozwiązań DeFi, jakie istnieją, aby rozwiązać problem interoperacyjności i umożliwić ludziom łatwe przenoszenie zasobów kryptograficznych między łąńcuchami.
Synapse to jeden z bardziej popularnych i zaufanych protokołów do przesyłania tokenów pomiędzy łańcuchami bloków. W chwili pisania tego tekstu działa głównie pomiędzy sieciami EVM, tj. sieciami, w których działa Ethereum Vitrual Machine.
Synapse to jedno z preferowanych rozwiązań międzyłańcuchowych, które jest tanie i szybkie. Mosty cross-chainowe nadal stanowią niezbędną infrastrukturę dla zdecentralizowanych finansów, tym bardziej teraz, gdy interoperacyjność przesuwa się do centrum branży.
Protokół DeFi oferuje również zachęty dla użytkowników do deponowania tokenów, aby ułatwić mostkowanie między łańcuchami. Pule płynności Synapse oferują w przypadku niektórych pul zwroty nawet do 15%.
Mosty cross-chainowe są ogólnie postrzegane jako przystanki na drodze do interoperacyjności. Opracowywane są protokoły bezłańcuchowe, międzyłańcuchowe i omnichainowe, mające ułatwiać bardziej natywne wymiany i komunikację między najlepszymi projektami DeFi a ich sieciami. Protokół Synapse jest obsługiwany przez token SYN.
Możesz kupić SYN na giełdach takich jak Binance.
Lido to platforma do płynnego stakingu, która umożliwia inwestorom staking określonych kryptowalut w celu osiągania zysków w zamian za tokeny pochodne reprezentujące ich udziały. Pochodne, zwane LSD, mogą być wykorzystywane do różnych działań w DeFi.
Celem LSD i platform, które je wydają, jest umożliwienie ludziom dorzucenia cegiełki do bezpieczeństwa ich preferowanej sieci działającej w oparciu o dowód stawki bez powodowania znacznego spadku płynności w wyniku blokowania tokenów.
Lido jest liderem w przestrzeni LSD. Na platformie znajduje się ponad 7,7 miliona stakowanych ETH o wartości około 14,9 miliarda $. Jego instrumenty pochodne dotyczące stakowania są najbardziej rozpoznawalne i akceptowane wśród zdecentralizowanych aplikacji.
Użytkownicy mogą otrzymać nagrody za wkład w bezpieczeństwo sieci Ethereum, Polygon lub Solana, przy jednoczesnym zachowaniu płynności swoich tokenów.
Lido, będąc największym LSD, znajduje się na celowniku hakerów, którzy atakują aplikacje DeFi, ponieważ w inteligentnych kontraktach są zamknięte weryfikowalne ETH o wartości 14 miliardów $. Ponadto Lido stoi w obliczu konkurencji ze strony rozwijających się protokołów, takich jak RocketPool, które oferują wyższe nagrody.
LDO możesz kupić na giełdzie takiej jak Binance.
Rocket Pool to szybko rozwijająca się platforma do płynnego stakingu, która oferuje sposób na uzyskanie większych zysków ze stakowania Ethereum. Podobnie jak Lido, platforma emituje instrumenty pochodne, których można używać w aplikacjach DeFi.
Rocket Pool to świetna alternatywa dla Lido, jeśli chodzi o zdecentralizowane aplikacje. Nie jest tak duża jak jej konkurenci z branży, więc nadal ma dużo miejsca na rozwój, a biorąc pod uwagę fakt, że staking w Ethereum osiągnał najwyższy poziom w historii, platforma oferująca możliwość wyższych zysków jest atrakcyjna.
Rocket Pool nie tylko decentralizuje całą koncepcję płynnego stakingu w Ethereum, ale także ukształtował swoją platformę tak, aby promować tę decentralizację. Użytkownicy, którzy stakują swoją monetę DeFi za pomocą Rocket Pool, mają również możliwość uruchomienia węzła na platformie i zarabiania na poziomie około 7% rocznie.
Bariera wejścia do węzła Rocket Pool jest znacznie niższa niż w przypadku sieci głównej Ethereum, ponieważ potencjalni operatorzy węzłów muszą wpłacić tylko 16 ETH w porównaniu z 32 ETH wymaganymi do obsługi węzła bezpośrednio w sieci głównej.
W chwili pisania tego tekstu w Rocket Pool stakowane są 731 000 ETH za pośrednictwem ponad 2800 węzłów prowadzonych przez różnych ludzi na całym świecie. Operatorzy węzłów zarabiają wyższą roczną stopę procentową niż stakerzy, co czyni je jednym z bardziej popularnych projektów DeFi.
Rocket Pool w dalszym ciągu narażone jest na ryzyko dotykające inteligentnych kontraktów, ponieważ atak może oznaczać utratę środków, których platforma może nie być w stanie zastąpić.
Sieć Rocket Pool jest zasilana tokenem RPL, który służy do nagradzania operatorów węzłów i uczestniczenia w DAO oracli.
Możesz kupić RPL na giełdach takich jak Binance.
Radiant Capital to międzyłańcuchowy protokół rynku pieniężnego, który umożliwia entuzjastom kryptowalut pożyczanie aktywów kryptograficznych w różnych sieciach blockchain dzięki podstawowej technologii aktywów, która go napędza.
Użytkownicy mogą łączyć tokeny natywnie z innymi łańcuchami bloków i wykorzystywać je jako zabezpieczenie pożyczek lub dostarczać je jako kapitał w celu uzyskania odsetek w ramach rocznego zwrotu, zwanego RRSO podaży.
Radiant wdrożył funkcje poprawiające użyteczność tokena. Użytkownicy, którzy zablokują dowolną ilość tokenów RDNT wyższą niż 5% ich całkowitego depozytu, otrzymają wyższe nagrody w ramach podaży RRSO, a także część opłat za obsługę platformy.
Radiant nie jest jedyną platformą pożyczkową działającą w oparciu o technologię interoperacyjną, a w miarę jak branża zbliża się do osiągnięcia interoperacyjności, platforma będzie musiała stawić czoła ostrej konkurencji o najlepszy projekt DeFi.
RDNT możesz kupić na giełdach takich jak Binance.
Pendle to platforma do zarządzania dochodami, która umożliwia inwestorom dzielenie tokenów przynoszących dochód na ich rentowność i odsetki, reprezentowane przez dwa różne tokeny. Te tokeny DeFi można następnie wykorzystać w różnych strategiach DeFi.
Chociaż Pendle może być nieco skomplikowany dla laika, zasadniczo tworzy zdecentralizowaną kryptograficzną wersję rynku instrumentów pochodnych na stopę procentową, rynku o wartości 18,3 biliona $, i oferuje dostęp każdemu w całym sektorze DeFi.
Dla użytkownika-amatora Pendle jest sposobem na zakup aktywów kryptograficznych, takich jak ETH i USDT, ze zniżką w stosunku do ich aktualnej ceny rynkowej, poprzez pozbycie się charakterystyki oprocentowania tokena. Zaawansowani użytkownicy mogą z niego korzystać, aby czerpać korzyści ze wzrostu stóp procentowych i tworzyć strategie wokół stóp procentowych, podobnie jak w tradycyjnych finansach.
Użytkownicy, którzy nie rozumieją zawiłości rynku instrumentów pochodnych na stopę procentową, mogą ponieść straty korzystając z Pendle. Platforma posiada natywny token o nazwie PENDLE, który służy do zarządzania i nagradzania LP.
Możesz kupić PENDLE na giełdach takich jak Binance.
Projekt DeFi to dowolny protokół, platforma lub dapp, który działa na blockchainie i pozwala ludziom na prowadzenie pożyczek DeFi, zaciągania pożyczek, zapewniania płynności, stakingu lub działań związanych z yield farmingiem. Kluczową różnicą między DeFi a zwykłymi projektami finansowymi jest to, że wszystkie transakcje w DeFi przeprowadzane są na blockchainie.
Głównym celem projektów DeFi jest zapewnienie tańszego, szybszego i bardziej dostępnego sposobu prowadzenia działalności finansowej. Większość projektów DeFi jest dostępna dla ludzi na całym świecie, nie wymaga tradycyjnych kont bankowych i ma niskie bariery wejścia, tym samym podtrzymując etos decentralizacji.
Wiele projektów DeFi jest na tyle bezpiecznych, na ile bezpieczne są ich inteligentne kontrakty, ich tokenomika jest solidna, a ich wewnętrzna ekonomia zdrowa. Oznacza to, że wiele czynników wpływających na bezpieczeństwo zależy od tego, jak dobrze deweloperzy zbudują protokoły.
Dobrze zaplanowane projekty mają solidną wewnętrzną ekonomię i mechanikę, w ramach której wszyscy uczestnicy dają i otrzymują wartość. Niektóre projekty idą dalej, przekazując znaczną część tej wartości za pomocą swoich tokenów na rzecz inwestorów kryptowalutowych, podczas gdy inne tego nie robią.
Przyszłość DeFi pozostaje w dużej mierze nieprzewidywalna, jednakże rośnie zainteresowanie kryptowalutami jako całością, co może przełożyć się na DeFi. Chociaż łatwo jest spekulować i być optymistycznym, zainteresowanie kryptowalutami może nie przekładać się na zainteresowanie DeFi w jego obecnej formie.
Główne instytucje systemu finansowego mogą lubić Bitcoin, ale DeFi to inna gra, ponieważ omija większość ich usług. DeFi zapewnia użytkownikom detalicznym możliwość bycia własnymi bankami i firmami zarządzającymi aktywami, co niekoniecznie jest dobrą wiadomością dla banków.
W związku z tym widzieliśmy, jak banki takie jak JP Morgan rozwijały systemy oparte na blockchainie do rozliczania płatności w prywatnych sieciach blockchain na zezwolenie. Trend ten może przeniknąć do branży finansowej, gdzie działania prowadzone będą w sieciach blockchain będących własnością banków, co obniży koszty i poprawi płynność, ale pozostawi je w dużej mierze w rękach organu centralnego.
Nie oznacza to, że całkowicie zdecentralizowane projekty finansowe staną się przestarzałe. W przyszłości może nastąpić współistnienie zarówno DeFi, jak i wersji CeFi opartej na blockchainie.
Najlepsze projekty DeFi możesz kupić na giełdach kryptowalut. Naszym najlepszym wyborem jest eToro, ale możesz skorzystać z dowolnej, która jest bezpieczna i wygodna. Aby rozpocząć:
Wejdź na stronę eToro i utwórz konto, klikając ikonę Start investing. Aplikację mobilną możesz pobrać ze Sklepu Play/App Store i kliknąć przycisk rejestracji. Wypełnij formularz, podając swoje imię i nazwisko, adres e-mail i hasło.
Zweryfikuj swoje konto, konfigurując swój profil i przesyłając dokumenty KYC, takie jak ważny dowód tożsamości i dokumenty potwierdzające pobyt, takie jak rachunek za media.
Po zweryfikowaniu konta kliknij opcję wpłaty środki w lewym panelu strony. Wyświetlone zostaną dostępne opcje płatności. Wybierz dogodną metodę i ustal kwotę, jaką chcesz wpłacić.
Po zasileniu konta wyszukaj dowolne kryptowaluty wymienione w zakładce Discover. Powinien załadować się interfejs podobny do poniższego. Następnie możesz ustawić parametry i kupić.
Aby zdobyć nowe kryptowaluty obiecujących projektów DeFi, takich jak Chancer, konieczne może być przejście bezpośrednio do oficjalnej strony kryptowaluty. Będziesz potrzebować portfela kryptowalutowego, takiego jak MetaMask. Stworzyliśmy przewodnik, który przeprowadzi Cię przez ten proces.
Pobierz MetaMask jako aplikację na swój telefon lub jako rozszerzenie przeglądarki na swoim laptopie i utwórz nowy portfel. Upewnij się, że Twoja fraza seed jest bezpieczna i dostępna w trybie offline.
Będziesz potrzebować BNB, aby kupić nowe tokeny Chancer. Kup trochę na giełdzie takiej jak eToro i przelej do swojego portfela lub użyj walut fiat dostępnych na platformie w interfejsie internetowym MetaMaska, aby dokonać zakupu za pomocą karty kredytowej.
Przejdź do strony internetowej Chancera i podłącz swój portfel, aby dołączyć do przedsprzedaży. Kup tokeny CHANCER za pomocą BNB. Upewnij się, że masz ich wystarczająco dużo, aby uiścić opłaty za gaz.
Aby odebrać tokeny, musisz poczekać do zakończenia przedsprzedaży.
Zbadaliśmy najlepiej zdecentralizowane projekty finansowe i wybraliśmy Chancer jako najlepszą opcję ze względu na jego potencjał wzrostu w ekosystemie DeFi, jego zdolność do zrewolucjonizowania rozwijającego się rynku w innowacyjny sposób oraz mechanizm stakingu, który nagradza członków społeczności.
Niemniej jednak wszystkie projekty na naszej liście są warte uwagi, choć niektóre bardziej niż inne. Na przykład Radiant ma większy potencjał wzrostu niż Aave, ponieważ jest nowszy, ma lepszą użyteczność tokena i posiada możliwości międzyłańcuchowe, podczas gdy token tego ostatniego jest używany głównie do zarządzania.
Jeśli nie jesteś zaznajomiony z koncepcją inwestycji w kryptowaluty, przeczytaj naszą stronę o inwestowaniu w kryptowaluty, aby sobie z tym poradzić.
Projekty kryptograficzne DeFi omówione w tym przewodniku zostały wybrane na drodze rygorystycznych badań. Zwracaliśmy uwagę na ich reputację, cenę, kapitalizację rynkową i potencjał wzrostu.
Wymienione tokeny są najlepszymi, jakie znaleźliśmy dla inwestycji w kryptowaluty w różnych kategoriach, w których je wymieniliśmy. Więcej informacji na temat naszego procesu testowania znajdziesz na naszych stronach Dlaczego nam zaufać i Jak testujemy.