13 nejlepších projektů DeFi, které získávají na síle v roce 2025

Decentralizovaný finanční prostor roste, protože stále více lidí (a institucí) vidí výhody provádění finančních aktivit v řetězci, a se zvyšujícím se zájmem rostou ty nejlepší projekty DeFi, aby naplnily poptávku.

Nyní je otázkou, co to je za projekty? Pokud se chystáte investovat peníze do projektu, musí být legitimní, ziskový a bezpečný.

Prozkoumáváme nejlepší krypto projekty DeFi na trhu právě teď. Zdůrazňujeme, co tyto protokoly DeFi dělají, proč jsou dobrými investičními rozhodnutími a nejvýraznějším rizikem spojeným s investováním do nich.

Nejlepší projekty DeFi získávají v [rok] na síle

Nejlepší projekty DeFi, do kterých lze investovat v roce [year]

Co je projekt DeFi?

Projekt DeFi je jakýkoli protokol, platforma nebo dapp, který běží na blockchainu a umožňuje lidem provádět buď půjčky DeFi, půjčování, poskytování likvidity, sázky nebo zemědělské aktivity. Klíčovým rozdílem mezi DeFi a projekty běžného financování je to, že všechny transakce v DeFi se provádějí na blockchainu.

Hlavním cílem projektů DeFi je poskytnout levnější, rychlejší a dostupnější způsob provádění finančních aktivit. Většina projektů DeFi je dostupná lidem po celém světě, nevyžadují tradiční bankovní účty a mají nízké překážky vstupu, čímž podporují étos decentralizace.

Jaké jsou různé typy projektů DeFi?

Peněžní trhy: Jedná se o trhy půjček, které lidem umožňují půjčovat si a půjčovat peníze za procentuální úrok a výnos. Příklady jsou Aave a Compound.
Agregátory výnosů: Jedná se o platformy, které shromažďují data z různých fondů likvidity, výnosových farem atd. a zobrazují je na jednom místě, což umožňuje investorům vybrat si to nejlepší. Někteří jdou ještě dále a nabízejí vaulty, které provozují nastavené strategie. Dobrým příkladem je 1Inch.
Decentralizované burzy: Jedná se o burzy, které uživatelům umožňují snadno přepínat mezi tokeny. Dobrým příkladem je Uniswap.
Liquid staking deriváty: Tyto protokoly umožňují uživatelům vsadit určité kryptoměny a získat derivátový token, který představuje sázku, kterou lze použít v mnoha aktivitách projektu DeFi. Dobrým příkladem je Lido.
Stabilní swapy: Tento protokol provozuje specializované algoritmy, které řídí pooly stablecoinů. Umožňují uživatelům swapovat mezi stablecoiny rychlostí, která je výrazně levnější než běžné swapy. Dobrým příkladem je Curve.
Manažeři výnosů: Tyto protokoly umožňují uživatelům spravovat výnosy kryptoměn nesoucích výnosy, jako je ETH. Dobrým příkladem je Pendle Finance.
Protokoly trvalého obchodování: Tyto protokoly umožňují uživatelům obchodovat s kryptoměnami pomocí pákového efektu, a to díky finančním kontraktům nazývaným perpetuals.
Deriváty: Tyto protokoly zahrnují syntetické materiály, které vytvářejí tokeny, které sledují cenné papíry tradičních finančních služeb v reálném světě, jako jsou akcie a forex.
Automatizovaní tvůrci trhu: Jedná se o algoritmy, které řídí zůstatek tokenů v poolech likvidity a usnadňují swapy. Všechny decentralizované burzy spoléhají na AMM. Příkladem je Curve.
Cross-chain bridge: Tyto protokoly umožňují uživatelům posílat tokeny mezi různými blockchainovými sítěmi. Dobrým příkladem je Synapse.

Proč je projekt DeFi skvělou investiční příležitostí?

Potenciální výnosy: Hodnota nejlepších tokenů DeFi může růst s využitím a časem.
Ziskové investiční strategie: Nejlepší projekty DeFi samy o sobě mohou také poskytovat zisk, např. Lido poskytuje 4% odměnu za sázky na ETH a zároveň poskytuje LSD, které lze použít v jiných projektech DeFi k získání výnosu.
Potenciál růstu: Jak projekty DeFi shromažďují uživatele tím, že nabízejí přístup k finančním službám, stávají se cennějšími.

Existují nějaká potenciální rizika pro projekty DeFi?

Špatná tokenomika: Některé projekty tisknou příliš mnoho tokenů, které oslabují jejich hodnoty v průmyslu DeFi, takže je dlouhodobě neatraktivní.
Inflační mechanika: Když emise tokenů předčí poptávku po mincích DeFi, nastává inflace. K tomu dochází pravidelně u projektů, které vyplácejí výnosy ve svých nativních tokenech. Uživatelé mají tendenci tyto tokeny prodávat, což vytváří neustálý prodejní tlak, který v průběhu času často sráží ceny na nulu.
Riziko inteligentních smluv: Dokonce i ty nejlepší projekty DeFi mohou být hacknuty (a byly), když útočníci najdou slabinu v kódu inteligentní smlouvy.

Jsou projekty DeFi bezpečné?

Mnoho projektů DeFi je jen tak bezpečných, jak bezpečné jsou jejich chytré smlouvy, jejich tokenomika je pevná a jejich vnitřní ekonomika je zdravá. To znamená, že mnoho faktorů, které ovlivňují bezpečnost, závisí na tom, jak dobře vývojáři sestavují protokoly.

Dobře navržené projekty mají dobrou vnitřní ekonomiku a mechaniku, kde všichni účastníci dávají a přijímají hodnotu. Některé projekty jdou dále, aby zachytily velkou část této hodnoty pomocí svých tokenů pro investory do kryptoměn, zatímco některé ne.

Co přinese DeFi budoucnost?

Budoucnost DeFi zůstává do značné míry nepředvídatelná, nicméně o krypto jako celek roste zájem a to se může přelít i do DeFi.

I když je snadné spekulovat a být býčí, zájem o kryptoměny se nemusí promítnout do zájmu o DeFi v jeho současné podobě. Velkým institucím finančního systému se může líbit Bitcoin, ale DeFi je jiná míčová hra, protože obchází většinu jejich služeb.

DeFi poskytuje maloobchodním uživatelům pravomoc být vlastními bankami a společnostmi pro správu aktiv, což pro banky nemusí být nutně skvělé.

Jako takové jsme viděli banky jako JP Morgan vyvíjet systémy založené na blockchainu pro vypořádání plateb v soukromých sítích blockchainu s povolením.

Tento trend se může přenést do finančního prostoru, kde se aktivity provádějí na blockchainových sítích vlastněných bankami, což sníží náklady a zlepší likviditu, ale zůstane převážně ústřední autoritou. To neznamená, že zcela decentralizované finanční projekty zastarají. Budoucnost může velmi dobře vidět koexistenci DeFi a verze CeFi poháněné blockchainem.

Jak nakupovat nejlepší projekty DeFi

Nejlepší projekty DeFi si můžete koupit na kryptoměnových burzách. Naší nejlepší volbou je eToro, ale můžete použít jakýkoli, který je bezpečný a pohodlný. Začít:

1. Otevřete si účet

Přejděte na webovou stránku eToro a vytvořte si účet kliknutím na ikonu Začít investovat. Mobilní aplikaci si můžete stáhnout z Obchodu Play/App Store a klikněte na Zaregistrovat se. Vyplňte formulář svým celým jménem, e-mailovou adresou a heslem.

2. Ověřte svůj účet

Ověřte svůj účet nastavením profilu a odesláním dokumentů KYC, jako je platný vládní průkaz totožnosti a doklady o pobytu, jako je účet za energie.

3. Proveďte vklad

Jakmile bude váš účet ověřen, klikněte na Vložit prostředky v levém podokně stránky. Zobrazí se dostupné možnosti platby. Vyberte si pohodlnou metodu a nastavte částku, kterou chcete vložit.

4. Kupte si krypto

Jakmile bude váš účet financován, vyhledejte kteroukoli z kryptoměn uvedených na kartě Objevit. Mělo by se načíst rozhraní, jako je to níže. Poté můžete nastavit své parametry a koupit.

Kde koupit nejlepší projekty DeFi

Chcete-li získat nové kryptoměny ze slibných projektů DeFi, jako je Chancer, možná budete muset přejít přímo na oficiální web kryptoměny. Budete potřebovat kryptopeněženku, jako je MetaMask. Vytvořili jsme průvodce, který vás provede tímto procesem.

Krok 1: Stáhněte si peněženku

Stáhněte si MetaMask jako aplikaci do telefonu nebo jako rozšíření prohlížeče do notebooku a vytvořte si novou peněženku. Zajistěte, aby byla vaše počáteční fráze bezpečná a offline.

Krok 2: Kupte si nějaké krypto

K nákupu nových tokenů Chancer budete potřebovat BNB. Kupte si nějaké na burze jako eToro a převeďte do peněženky, nebo použijte fiat onramp na webovém rozhraní MetaMask k nákupu kreditní kartou.

Krok 3: Připojte peněženku

Přejděte na web společnosti Chancer a připojte svou peněženku a připojte se k předprodeji. Kupte si žetony CHANCER pomocí BNB. Ujistěte se, že máte dost na zaplacení poplatků za plyn.

Krok 4: Počkejte s nárokem

Budete muset počkat, až skončí předprodej, abyste si mohli nárokovat své tokeny.

Nejnovější zprávy o projektu DeFi

Platforma pro správu výnosů, Pendle Finance, expanduje do řetězce BSC s cílem přinést strategie výnosů více uživatelům.
Uniswap se spouští v síti Avalanche, když se decentralizovaná burza posouvá k dosažení víceřetězcové přítomnosti.
Curve uvádí na trh stablecoin, crvUSD, podporovaný fondy wstETH, WBTC, ETH a sfrxETH.

Závěrečné myšlenky na nejlepší projekty DeFi ke koupi

Prozkoumali jsme nejlépe decentralizované finanční projekty a vybrali jsme Chancer jako nejlepší možnost kvůli jeho růstovému potenciálu v rámci ekosystému DeFi, jeho schopnosti narušit rostoucí trh inovativními způsoby a mechanismu sázek, který odměňuje členy komunity.

Nicméně všechny projekty na našem seznamu jsou životaschopné, i když některé více než jiné. Například Radiant má vyšší růstový potenciál než Aave, protože je novější, má lepší využitelnost tokenů a má cross-chain schopnosti, zatímco druhý token se používá hlavně pro vládnutí.

Pokud neznáte koncept kryptoměnových investic, přečtěte si naši stránku o tom, jak investovat do kryptoměn, abyste to zvládli.

Metodologie – Jak jsme vybrali nejlepší projekty DeFi

Kryptoprojekty DeFi zahrnuté v této příručce byly vybrány na základě pečlivého výzkumu. Věnovali jsme pozornost pověsti, ceně, tržní kapitalizaci a potenciálu růstu.

Uvedené tokeny jsou nejlepší, co jsme našli pro kryptoinvestici v různých kategoriích, které jsme je uvedli.

Přečtěte si, proč nám důvěřovat a jak testujeme stránky, kde najdete další informace o našem testovacím procesu.

Nejčastější dotazy

Co znamená DeFi v kryptoměnách?

DeFi je zkratka pro decentralizované finance a zahrnuje všechny finanční aktivity, které se provádějí na veřejných, decentralizovaných blockchainových sítích.

Je možné se z DeFi živit?

I když si můžete vydělat na živobytí z DeFi, nedoporučuje se to. Pro začátek byste potřebovali značné finanční prostředky a riskovali byste slabé stránky chytrých smluv a kolísání výnosů.

Je DeFi pasivní příjem?

DeFi může být aktivním i pasivním příjmem. Existují služby, které nabízejí přednastavené strategie, které jsou docela plug-and-play.

Jak rizikové je investování DeFi?

Investování DeFi je velmi riskantní. Je to vysoce rizikové odvětví s vysokou odměnou, stejně jako všechny kryptoměny. Několik projektů DeFi selže, zejména ty s neudržitelně vysokými výnosy.

Platíte daně na DeFi?

To závisí na zákonech ve vaší jurisdikci. Přesnější informace vám poskytne místní právník.

Nejlepších DeFi projektů, které nabírají na síle v roce 2025