13 โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดที่กำลังได้รับแรงผลักดันในปี 2025

พื้นที่การเงินแบบกระจายอำนาจกำลังเติบโต เนื่องจากผู้คน (และสถาบัน) จำนวนมากขึ้นมองเห็นประโยชน์ของการดำเนินกิจกรรมทางการเงินบน chain และเมื่อดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดก็เพิ่มขึ้นเพื่อเติมเต็มความต้องการ

คำถามคือ โครงการเหล่านี้คืออะไร? หากคุณกำลังจะลงทุนเงินในโครงการใดโครงการหนึ่ง มันจะต้องเป็นโครงการที่ถูกกฎหมาย ทำกำไรได้ และปลอดภัย

เราสำรวจโครงการคริปโต DeFi ที่ดีที่สุดในตลาดในตอนนี้ เราเน้นย้ำว่าโปรโตคอล DeFi เหล่านี้ทำอะไร เหตุใดมันจึงเป็นการตัดสินใจลงทุนที่ดี และมีความเสี่ยงที่เด่นชัดที่สุดตามธรรมชาติในการลงทุน

โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดได้รับความสนใจใน [ปี]

โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดในการลงทุนในปี [ปี]

โครงการ DeFi คืออะไร?

โครงการ DeFi คือโปรโตคอล แพลตฟอร์ม หรือ dapp ใดๆ ที่ทำงานบนบล็อกเชน และอนุญาตให้ผู้คนดำเนินการสินเชื่อ DeFi การยืม การจัดหาสภาพคล่อง การ stake หรือกิจกรรม yield farming ความแตกต่างที่สำคัญระหว่าง DeFi และโครงการทางการเงินทั่วไปก็คือ ธุรกรรมทั้งหมดใน DeFi จะดำเนินการบนบล็อกเชน

เป้าหมายหลักของโครงการ DeFi คือ การจัดหาวิธีการดำเนินกิจกรรมทางการเงินที่ถูกกว่า เร็วกว่า และเข้าถึงได้มากขึ้น โครงการ DeFi ส่วนใหญ่พร้อมให้ผู้คนทั่วโลกใช้งานได้ โดยไม่ต้องใช้บัญชีธนาคารแบบเดิมๆ และมีอุปสรรคในการเข้าร่วมต่ำ ดังนั้น จึงสนับสนุนหลักการกระจายอำนาจ

โครงการ DeFi ประเภทต่างๆ มีอะไรบ้าง?

ตลาดเงิน: ตลาดเหล่านี้เป็น ตลาดการให้ยืมที่อนุญาตให้ผู้คนยืมและให้กู้ยืมเงินโดยมีอัตราดอกเบี้ยและผลตอบแทนเป็นเปอร์เซ็นต์ตามลำดับ ตัวอย่างคือ Aave และ Compound
ผู้รวบรวมผลตอบแทน: เป็นแพลตฟอร์มที่รวบรวมข้อมูลจาก pool สภาพคล่อง ฟาร์มผลตอบแทน ฯลฯ และจัดแสดงไว้ในที่เดียว ช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกสิ่งที่ดีที่สุดได้ บางคนไปไกลกว่านั้นเพื่อเสนอห้องนิรภัยที่ใช้กลยุทธ์ที่กำหนดไว้ ตัวอย่างที่ดีคือ 1Inch
Exchange แบบกระจายอำนาจ: นี่คือ Exchange ที่ให้ผู้ใช้สามารถสลับระหว่างโทเค็นได้อย่างง่ายดาย ตัวอย่างที่ดีคือ Uniswap
อนุพันธ์ Liquid staking: โปรโตคอลเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ใช้ stake คริปโตบางตัวและรับโทเค็นอนุพันธ์ที่แสดงถึงการ stake ซึ่งสามารถใช้ในกิจกรรมโครงการ DeFi มากมาย ตัวอย่างที่ดีคือ Lido
การสลับ Stable: โปรโตคอลนี้ดำเนินการอัลกอริธึมพิเศษที่ควบคุม stablecoin pools โดยอนุญาตให้ผู้ใช้สลับระหว่าง stablecoins ในอัตราที่ถูกกว่าการสลับแบบปกติเป็นอย่างมาก ตัวอย่างที่ดีคือ Curve
ผู้จัดการผลตอบแทน: โปรโตคอลเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ใช้จัดการผลตอบแทนของคริปโตที่มีผลตอบแทนเช่น ETH ตัวอย่างที่ดีคือ Pendle Finance
โปรโตคอลการซื้อขาย Perpetual: โปรโตคอลเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ใช้ซื้อขายคริปโตโดยใช้เลเวอเรจ เนื่องจากสัญญาทางการเงินที่เรียกว่า Perpetual
อนุพันธ์: โปรโตคอลเหล่านี้รวมถึง synthetics ที่สร้างโทเค็นที่ติดตามหลักทรัพย์การบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมในโลกแห่งความเป็นจริง เช่น หุ้นและฟอเร็กซ์
ผู้สร้างสภาพคล่องอัตโนมัติ: เหล่านี้เป็นอัลกอริธึมที่ควบคุมความสมดุลของโทเค็นใน pool สภาพคล่องและอำนวยความสะดวกในการสลับ โดย Exchange แบบกระจายอำนาจทั้งหมดอาศัย AMM ตัวอย่างคือ Curve
สะพาน Cross-chain: โปรโตคอลเหล่านี้อนุญาตให้ผู้ใช้ส่งโทเค็นระหว่างเครือข่ายบล็อกเชนที่แตกต่างกัน ตัวอย่างที่ดีคือ Synapse

เหตุใดโครงการ DeFi จึงเป็นโอกาสในการลงทุนที่ยอดเยี่ยม?

ผลตอบแทนที่เป็นไปได้: โทเค็น DeFi ที่ดีที่สุดสามารถมีมูลค่าเพิ่มขึ้นตามการใช้งานและเวลา
กลยุทธ์การลงทุนที่ให้ผลกำไร: โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดเองก็สามารถสร้างผลกำไรได้เช่นกัน เช่น Lido ให้รางวัลการ stake 4% สำหรับ ETH ในขณะเดียวกันก็ให้ LSD ซึ่งสามารถใช้ในโครงการ DeFi อื่นๆ เพื่อรับผลตอบแทน
ศักยภาพในการเติบโต: เนื่องจากโครงการ DeFi รวบรวมผู้ใช้โดยเสนอการเข้าถึงบริการทางการเงิน พวกเขาจึงมีคุณค่ามากขึ้น

มีความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นกับโครงการ DeFi หรือไม่?

Tokenomics ที่ไม่ดี: บางโครงการพิมพ์โทเค็นมากเกินไป ซึ่งทำให้มูลค่าของมันลดลงในอุตสาหกรรม DeFi ทำให้ไม่น่าดึงดูดที่จะถือไว้ในระยะยาว
กลไกของเงินเฟ้อ: เมื่อการปล่อยโทเค็นแซงหน้าความต้องการเหรียญ DeFi อัตราเงินเฟ้อก็จะเข้ามา นี่เกิดขึ้นเป็นประจำสำหรับโครงการที่จ่ายผลตอบแทนเป็นโทเค็นดั้งเดิม ผู้ใช้มีแนวโน้มที่จะขายโทเค็นเหล่านี้ซึ่งสร้างแรงกดดันในการขาย perpetual ซึ่งมักจะผลักดันราคาให้เป็นศูนย์เมื่อเวลาผ่านไป
ความเสี่ยงของสัญญาอัจฉริยะ: แม้แต่โครงการ DeFi ที่ดีที่สุดก็สามารถถูกแฮ็กได้ (และเคยถูกแฮ็ก) เมื่อผู้โจมตีพบจุดอ่อนในโค้ดสัญญาอัจฉริยะ

โครงการ DeFi ปลอดภัยหรือไม่?

โครงการ DeFi จำนวนมากมีความปลอดภัยก็ต่อเมื่อสัญญาอัจฉริยะมีความปลอดภัย Tokenomics มีความแข็งแกร่ง และเศรษฐศาสตร์ภายในมีความมั่นคง หมายความว่า มีปัจจัยหลายอย่างที่ส่งผลต่อความปลอดภัย โดยขึ้นอยู่กับว่านักพัฒนาสร้างโปรโตคอลได้ดีเพียงใด

โครงการที่จัดวางอย่างดีมีเศรษฐศาสตร์และกลไกภายในที่ดี ซึ่งผู้เข้าร่วมทุกคนให้และรับคุณค่า บางโครงการดำเนินการต่อไปเพื่อรวบรวมมูลค่าส่วนใหญ่โดยใช้โทเค็นสำหรับนักลงทุนคริปโต ในขณะที่บางโครงการไม่ได้ทำ

อนาคตของ DeFi จะเป็นอย่างไร?

อนาคตของ DeFi ยังคงไม่อาจคาดเดาได้เป็นส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตาม มีความสนใจในคริปโตโดยรวมเพิ่มมากขึ้นและอาจลุกลามไปสู่ DeFi แม้ว่าจะง่ายต่อการเก็งกำไรและเป็นตลาดกระทิง แต่ความสนใจในคริปโตอาจไม่แปลเป็นความสนใจใน DeFi ในรูปแบบปัจจุบัน

สถาบันระบบการเงินรายใหญ่อาจชอบ บิตคอยน์ แต่ DeFi เป็นเกมบอลที่แตกต่างเนื่องจากข้ามบริการส่วนใหญ่ไป DeFi ให้อำนาจแก่ผู้ใช้รายย่อยในการเป็นธนาคารและบริษัทบริหารสินทรัพย์ของตนเอง ซึ่งไม่ได้เป็นสิ่งที่ดีสำหรับธนาคารเสมอไป

ด้วยเหตุนี้ เราเคยเห็นธนาคารอย่าง JP Morgan พัฒนาระบบที่ใช้บล็อกเชนสำหรับการชำระเงินบนเครือข่ายบล็อกเชนส่วนตัวที่ได้รับอนุญาต เทรนด์นี้อาจลุกลามไปสู่พื้นที่ทางการเงิน ที่มีการดำเนินกิจกรรมบนเครือข่ายบล็อกเชนที่ธนาคารเป็นเจ้าของ ซึ่งจะลดต้นทุนและปรับปรุงสภาพคล่อง แต่ส่วนใหญ่จะยังคงเป็นหน่วยงานกลาง

นี่ไม่ได้หมายความว่าโครงการทางการเงินที่มีการกระจายอำนาจอย่างสมบูรณ์จะล้าสมัย อนาคตอาจเห็นการอยู่ร่วมกันของทั้ง DeFi และ CeFi ที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชน

วิธีซื้อโครงการ DeFi ที่ดีที่สุด

คุณสามารถซื้อโครงการ DeFi ที่ดีที่สุดใน Exchange คริปโตเคอเรนซีได้ ตัวเลือกอันดับต้นๆ ของเราคือ eToro แต่คุณสามารถใช้อะไรก็ได้ที่ปลอดภัยและสะดวก โดยการเริ่มต้น:

1. เปิดบัญชี

ไปที่เว็บไซต์ eToro และสร้างบัญชีโดยคลิกที่ไอคอนเริ่มการลงทุน คุณสามารถดาวน์โหลดแอปมือถือได้จาก Play Store/App Store และคลิกลงทะเบียน กรอกแบบฟอร์มด้วยชื่อนามสกุล ที่อยู่อีเมล และรหัสผ่านของคุณ

2. ยืนยันบัญชีของคุณ

ยืนยันบัญชีของคุณโดยการตั้งค่าโปรไฟล์ของคุณและส่งเอกสาร KYC เช่น บัตรประจำตัวรัฐบาลที่ถูกต้อง และเอกสารหลักฐานที่อยู่อาศัย เช่น ใบเรียกเก็บเงินค่าสาธารณูปโภค

3. ทำการฝากเงิน

เมื่อบัญชีของคุณได้รับการยืนยันแล้ว ให้คลิกที่ฝากเงินที่บานหน้าต่างด้านซ้ายของหน้า ตัวเลือกการชำระเงินที่ใช้ได้จะปรากฏขึ้น เลือกวิธีการที่สะดวกและกำหนดจำนวนเงินที่คุณต้องการฝาก

4. ซื้อคริปโต

เมื่อบัญชีของคุณได้รับเงินทุนแล้ว ให้ค้นหาคริปโตใดๆ ที่กล่าวถึงในแท็บค้นพบ อินเทอร์เฟซแบบด้านล่างนี้ควรปรากฎขึ้นมา จากนั้นคุณสามารถตั้งค่าตัวแปรของคุณและซื้อได้

จะซื้อโครงการ DeFi ที่ดีที่สุดได้ที่ไหน

หากต้องการถือคริปโตใหม่จากโครงการ DeFi ที่มีแนวโน้มที่ดีเช่น Chancer คุณอาจต้องไปที่เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของคริปโตโดยตรง คุณจะต้องมี กระเป๋าตังค์คริปโต เช่น MetaMask เราได้สร้างคำแนะนำเพื่อแนะนำคุณตลอดกระบวนการนี้

ขั้นตอนที่ 1: ดาวน์โหลดกระเป๋าตังค์

ดาวน์โหลด MetaMask เป็นแอปบนโทรศัพท์ของคุณหรือเป็นส่วนขยายเบราว์เซอร์บนแล็ปท็อปของคุณ และสร้างกระเป๋าตังค์ใหม่ ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเก็บ seed phrase ของคุณไว้อย่างปลอดภัยและออฟไลน์

ขั้นตอนที่ 2: ซื้อ Crypto บางส่วน

คุณจะต้องใช้ BNB เพื่อซื้อโทเค็น Chancer ใหม่ ซื้อบางส่วนจาก Exchange เช่น eToro แล้วโอนไปยังกระเป๋าตังค์ของคุณ หรือใช้ fiat onramp บนเว็บอินเทอร์เฟซ MetaMask เพื่อซื้อด้วยบัตรเครดิต

ขั้นตอนที่ 3: เชื่อมต่อกระเป๋าตังค์

ไปที่เว็บไซต์ของ Chancer และเชื่อมต่อกระเป๋าตังค์ของคุณเพื่อเข้าร่วมการขายล่วงหน้า ซื้อโทเค็น CHANCER โดยใช้ BNB ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเงินเพียงพอที่จะจ่ายค่าธรรมเนียม gas

ขั้นตอนที่ 4: รอการเคลม

คุณจะต้องรอจนกว่าการขายล่วงหน้าจะสิ้นสุดลงเพื่อรับโทเค็นของคุณ

ข่าวสารล่าสุดเกี่ยวกับโครงการ DeFi

Pendle Finance แพลตฟอร์มการจัดการผลตอบแทน ขยายไปสู่ BSC chain เพื่อนำกลยุทธ์ผลตอบแทนมาสู่ผู้ใช้มากขึ้น
Uniswap เปิดตัวบนเครือข่าย Avalanche ในขณะที่ Exchange แบบกระจายอำนาจเคลื่อนตัวเพื่อให้บรรลุถึงการเป็นแบบ multichain
Curve เปิดตัว stablecoin crvUSD ซึ่งได้รับการสนับสนุนโดย pool wstETH, WBTC, ETH และ sfrxETH

ความคิดสุดท้ายเกี่ยวกับโครงการ DeFi ที่ดีที่สุดที่ควรซื้อ

เราสำรวจโครงการทางการเงินแบบการกระจายอำนาจที่ดีที่สุด และเลือก Chancer เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุด เนื่องจากศักยภาพในการเติบโตภายในระบบนิเวศ DeFi ความสามารถในการพลิกฟื้นตลาดที่กำลังเติบโตในรูปแบบใหม่ และกลไกการเดิมพันที่ให้รางวัลแก่สมาชิกชุมชน

อย่างไรก็ตาม โครงการทั้งหมดในรายการของเรายังคงดำเนินอยู่ได้ แม้ว่าจะมีบางโครงการมากกว่าโครงการอื่นๆ ก็ตาม ตัวอย่างเช่น Radiant มีศักยภาพในการเติบโตที่สูงกว่า Aave เนื่องจากมีรุ่นใหม่กว่า มีอรรถประโยชน์โทเค็นที่ดีกว่า และมีขีดความสามารถแบบ cross-chain ในขณะที่โทเค็น Aave ส่วนใหญ่จะถูกใช้สำหรับการกำกับดูแล

หากคุณไม่คุ้นเคยกับแนวคิดเกี่ยวกับการลงทุนคริปโตเคอเรนซี โปรดอ่านหน้าวิธีลงทุนในคริปโตเคอเรนซี ของเราเพื่อทำความเข้าใจ

วิธีการ - เราเลือกโครงการ DeFi ที่ดีที่สุดอย่างไร

โครงการคริปโต DeFi ที่กล่าวถึงในคู่มือนี้ ได้รับการคัดเลือกจากการค้นคว้าที่เข้มงวด เราให้ความสำคัญกับชื่อเสียง ราคา มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาด และศักยภาพในการเติบโต

โทเค็นที่อยู่ในรายการเป็นสิ่งที่ดีที่สุดที่เราพบสำหรับการลงทุนในคริปโตในหมวดหมู่ต่างๆ ที่เราระบุไว้

ตรวจสอบว่า ทำไมเราถึงไว้วางใจเรา และ วิธีที่เราทดสอบ ที่หน้าเว็บไซต์เพื่อดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับกระบวนการทดสอบของเรา

รีวิวเหรียญคริปโตเพิ่มเติม

คำถามที่พบบ่อย

DeFi หมายถึงอะไรในคริปโต?

DeFi ย่อมาจาก Decentralized Finance และรวมถึงกิจกรรมทางการเงินทั้งหมด ที่ดำเนินการบนเครือข่ายบล็อกเชนสาธารณะที่มีการกระจายอำนาจ

คุณสามารถหาเลี้ยงชีพจาก DeFi ได้หรือไม่?

แม้ว่าคุณจะสามารถหาเลี้ยงชีพจาก DeFi ได้ แต่ก็ไม่แนะนำ คุณต้องมีเงินทุนจำนวนมากเพื่อเริ่มต้นและรับมือกับความเสี่ยงจากจุดอ่อนของสัญญาอัจฉริยะและอัตราผลตอบแทนที่ผันผวน

DeFi เป็นรายได้แบบ Passive หรือไม่?

DeFi สามารถเป็นได้ทั้งรายได้ passive และ active โดยมีบริการที่นำเสนอกลยุทธ์ที่ตั้งไว้ล่วงหน้าซึ่งค่อนข้างจะเป็น Plug-and-Play

การลงทุน DeFi มีความเสี่ยงแค่ไหน?

การลงทุน DeFi มีความเสี่ยงมาก โดยเป็นอุตสาหกรรมที่มีความเสี่ยงสูงและให้ผลตอบแทนสูง เช่นเดียวกับคริปโตทั้งหมด โครงการ DeFi หลายโครงการล้มเหลว โดยเฉพาะโครงการที่ให้ผลตอบแทนสูงอย่างไม่ยั่งยืน

คุณจ่ายภาษีให้กับ DeFi หรือไม่?

ขึ้นอยู่กับกฎหมายในเขตอำนาจศาลของคุณ คุณควรปรึกษาผู้ประกอบวิชาชีพกฎหมายในพื้นที่เพื่อรับข้อมูลที่ถูกต้องยิ่งขึ้น