13 parasta DeFi-projektia, jotka kasvavat vuonna 2025

Hajautettu rahoitusala kasvaa, kun yhä useammat yksilöt (ja instituutiot) näkevät taloudellisen toiminnan edut ketjussa ja kiinnostuksen kasvaessa parhaat DeFi-projektit ovat nousseet täyttämään kysyntää.

Nyt kysymys kuuluukin, mitä nämä projektit ovat? Jos aiot sijoittaa rahaa projektiin, sen on oltava luotettava, kannattava ja turvallinen.

Tutkimme markkinoiden tämän hetken parhaita DeFi-kryptoprojekteja. Käymme läpi, mitä nämä DeFi-protokollat tekevät, miksi ne ovat hyviä sijoituspäätöksiä ja mikä on merkittävin niihin sijoittamiseen liittyvä riski.

Parhaat DeFi-projektit saavat vetoa vuonna 2025

Parhaat DeFi-projektit, joihin investoida vuonna 2025

Mikä on DeFi-projekti?

DeFi-projekti on mikä tahansa protokolla, alusta tai dApp, joka toimii lohkoketjussa ja jonka avulla ihmiset voivat suorittaa joko DeFi-lainoja, likviditeetin tarjoamista, steikkaamista tai tuottoviljelytoimintoja. Keskeinen ero DeFin ja tavanomaisten rahoitusprojektien välillä on, että kaikki DeFi-maksutapahtumat suoritetaan lohkoketjussa.

DeFi-projektien päätavoitteena on tarjota halvempi, nopeampi ja helpommin saatavilla oleva tapa toteuttaa rahoitustoimintaa. Useimmat DeFi-projektit ovat ihmisten saatavilla kaikkialla maailmassa, ne eivät vaadi perinteisiä pankkitilejä ja niillä on alhaiset sisäänpääsyesteet, mikä tukee hajauttamisen perushenkeä.

Mitä erityyppiset DeFi-projektit ovat?

Rahamarkkinat: Nämä ovat lainamarkkinoita, joilla ihmiset voivat lainata muilla ja lainata itselle rahaa tietyllä korolla ja tuottoprosenttilla. Esimerkkejä ovat Aave ja Compound.
Tuottoaggregaattorit: Nämä ovat alustoja, jotka keräävät tietoja erilaisista likviditeettipooleista, tuottofarmeista jne. ja näyttävät ne yhdessä paikassa, jolloin sijoittajat voivat valita parhaat joukosta. Jotkut menevät pidemmälle tarjotakseen holveja, jotka ajavat asetettuja strategioita. Hyvä esimerkki on 1Inch.
Hajautetut pörssit: Nämä ovat pörssejä, joiden avulla käyttäjät voivat helposti vaihtaa tokenien välillä. Hyvä esimerkki on Uniswap.
Likvidisteikkaus-johdannaiset: Näiden protokollien avulla käyttäjät voivat steikata tiettyjä kryptoja ja saada staikkausta edustavan johdannaistokenin, jota voidaan käyttää monissa DeFi-projektin toiminnoissa. Hyvä esimerkki on Lido.
Stable swapit: Tämä protokolla käyttää erikoisalgoritmeja, jotka hallitsevat stablecoin-pooleja. Niiden avulla käyttäjät voivat vaihtaa stablecoinien välillä kurssilla, joka on huomattavasti halvempi kuin tavalliset swapit. Hyvä esimerkki on Curve.
Tuotonhallintaohjelmat: Näiden protokollien avulla käyttäjät voivat hallita tuottoa tuottavien kryptojen, kuten ETH:n, tuottoa. Hyvä esimerkki on Pendle Finance.
Perpetuaalitreidaus-protokollat: Näiden protokollien avulla käyttäjät voivat treidata kryptoilla vipuvaikutuksen avulla, kiitos perpetuaaleiksi kutsuttujen rahoitussopimusten.
Johdannaiset: Nämä protokollat sisältävät synteettisiä materiaaleja, jotka luovat tokenia, jotka seuraavat reaalimaailman perinteisiä rahoituspalvelu-arvopapereita, kuten osakkeita ja forexiä.
Automatisoidut market makerit: Nämä ovat algoritmeja, jotka hallitsevat tokenian saldoa likviditeettipoolissa ja helpottavat vaihtoja. Kaikki hajautetut pörssit perustuvat AMM:ään. Esimerkkinä tällaisesta on Curve.
Ketjujen väliset yhteydet: Näiden protokollien avulla käyttäjät voivat lähettää tokeneita eri lohkoketjuverkkojen välillä. Hyvä esimerkki on Synapse.

Miksi DeFi-projekti on loistava sijoitusmahdollisuus?

Mahdolliset tuotot: Parhaiden DeFi-tokenien arvo voi kasvaa käytön ja ajan myötä.
Kannattavat sijoitusstrategiat: Parhaat DeFi-projektit voivat myös itse tuottaa voittoa, esim. Lido tarjoaa 4 %:n steikkauspalkkion ETH:sta samalla kun se tarjoaa LSD:itä, joita voidaan käyttää muissa DeFi-projekteissa tuoton ansaitsemiseen.
Kasvupotentiaali: Kun DeFi-projektit keräävät käyttäjiä tarjoamalla pääsyn rahoituspalveluihin, niistä tulee entistä arvokkaampia.

Mitä mahdollisia riskejä DeFi-projekteissa on?

Huono tokenomiikka: Joissakin projekteissa luodaan liikaa tokeneita, mikä laimentaa niiden arvoja DeFi-teollisuudessa, mikä tekee niistä houkuttelemattomia hodlata pitkällä aikavälillä.
Inflaatiomekaniikka: Kun tokenien päästöt ylittävät DeFi-kolikoiden kysynnän, inflaatio astuu sisään. Tätä tapahtuu säännöllisesti projekteissa, jotka maksavat tuoton omilla tokeneillaan. Käyttäjillä on tapana myydä näitä tokeneita, mikä luo jatkuvaa myyntipainetta, joka usein ajaa hinnat nollaan ajan myötä.
Älysopimusten riski: Jopa parhaat DeFi-projektit voidaan hakkeroida (ja näin on käynytkin), kun hyökkääjät löytävät heikkouden älysopimusten koodissa.

Ovatko DeFi-projektit turvallisia?

Monet DeFi-projektit ovat vain niin turvallisia kuin niiden älysopimukset ovat turvallisia, niiden tokenomiikka on vakaata ja niiden sisäinen talous on vakaa. Tämä tarkoittaa sitä, että monet turvallisuuteen vaikuttavat tekijät riippuvat siitä, kuinka hyvin kehittäjät rakentavat protokollansa.

Hyvin laadituissa projekteissa on vakaa sisäinen talous ja mekaniikka, jossa kaikki osallistujat antavat ja saavat arvoa. Jotkut projektit menevät pidemmälle saadakseen suuren osan tästä arvosta käyttämällä kryptosijoittajille tarkoitettuja tokeneita, kun taas toiset eivät.

Mitä DeFin tulevaisuus tuo tullessaan?

DeFin tulevaisuus on edelleen suurelta osin arvaamaton, mutta kiinnostus kryptoa kohtaan kokonaisuutena on kasvava ja tämä voi levitä myös DeFiin. Vaikka on helppoa spekuloida ja olla noususuuntainen, kiinnostus kryptoa kohtaan ei välttämättä johda kiinnostukseksi DeFiä kohtaan sen nykyisessä muodossa.

Suuret rahoitusjärjestelmän laitokset saattavat pitää Bitcoinista, mutta DeFi on erilainen systeemi, koska se ohittaa suuren osan niiden palveluista. DeFi antaa vähittäiskäyttäjille mahdollisuuden olla omia pankkejaan ja omaisuudenhoitoyhtiöitä, mikä ei välttämättä ole hyvä asia pankeille.

Sellaisenaan olemme nähneet pankkien, kuten JP Morganin, kehittävän lohkoketjupohjaisia järjestelmiä maksujen suorittamiseen yksityisissä luvan saaneissa lohkoketjuverkoissa. Tämä suuntaus voi levitä rahoitusalalle, jossa toimintaa harjoitetaan pankkien omistamissa lohkoketju-verkostoissa, mikä vähentää kustannuksia ja parantaa likviditeettiä, mutta säilyy suurelta osin keskusviranomaisena.

Tämä ei tarkoita, että täysin hajautetut rahoitushankkeet vanhentuisivat. Tulevaisuudessa saatamme hyvinkin nähdä sekä DeFi että lohkoketjukäyttöisen CeFi-version rinnakkaiselo.

Kuinka ostaa parhaita DeFi-projekteja

Voit ostaa parhaita DeFi-projekteja kryptovaluuttapörsseistä. Suosituin valintamme on eToro, mutta voit käyttää mitä tahansa turvallista ja kätevää pörssiä. Näin pääset alkuun:

1. Avaa tili

Siirry eToron verkkosivuille ja luo tili klikkaamalla “Start investing” -kuvaketta. Voit ladata mobiilisovelluksen Play Kaupasta/App Storesta ja klikata “Sign up”. Täytä lomake koko nimelläsi, sähköpostiosoitteellasi ja salasanallasi.

2. Vahvista tilisi

Vahvista tilisi luomalla profiilisi ja lähettämällä KYC-asiakirjat, kuten voimassa oleva henkilöllisyystodistus ja asuinpaikan todistus, kuten sähkölasku.

3. Tee talletus

Kun tilisi on vahvistettu, klikkaa “Deposit funds” sivun vasemmasta valikosta. Saatavilla olevat maksuvaihtoehdot tulevat näkyviin. Valitse itsellesi kätevä tapa ja aseta summa, jonka haluat tallettaa.

4. Osta kryptoa

Kun tilisi on rahoitettu, etsi mitä tahansa “Discover”-välilehdellä mainituista kryptoista. Alla olevan kaltaisen käyttöliittymän pitäisi latautua. Sitten voit asettaa parametrit ja ostaa.

Mistä ostaa parhaita DeFi-projekteja

Saadaksesi käsiisi uusia kryptoja lupaavista DeFi-projekteista, kuten Chancer, saatat joutua menemään suoraan krypton viralliselle verkkosivustolle. Tarvitset kryptolompakon, kuten MetaMask. Loimme tämän oppaan, joka opastaa sinua prosessin läpi.

Vaihe 1: Lataa lompakko

Lataa MetaMask sovelluksena puhelimeesi tai selainlaajennukseksi tietokoneellesi ja luo uusi lompakko. Varmista, että pidät alkulauseesi turvassa ja offline-tilassa.

Vaihe 2: Osta kryptoa

Tarvitset BNB:tä ostaaksesi uusia Chancer-tokeneita. Osta niitä pörssistä, kuten eToro, ja siirrä lompakkoosi tai käytä MetaMaskin verkkokäyttöliittymän fiat onramppia ostaaksesi luottokortilla.

Vaihe 3: Yhdistä lompakko

Siirry Chancerin verkkosivustolle ja liitä lompakkosi liittyäksesi ennakkomyyntiin. Osta CHANCER-tokeneita käyttämällä BNB:tä. Varmista, että sinulla on tarpeeksi maksaaksesi gas-maksut.

Vaihe 4: Odota lunastusta

Sinun on odotettava, kunnes ennakkomyynti on ohi, jotta voit lunastaa tokenisi.

Viimeisimmät DeFi-projektiuutiset

Tuotonhallinta-alusta, Pendle Finance, laajenee BSC-ketjuun tuodakseen tuottostrategiat useammille käyttäjille.
Uniswap käynnistyy Avalanche-verkossa, kun hajautettu pörssi siirtyy saavuttamaan moniketjuisen läsnäolon.
Curve julkaisee stablecoinin, crvUSD:n, jota tukevat wstETH-, WBTC- , ETH- ja sfrxETH-varastot.

Loppusanat parhaista DeFi-projekteista, joita kannattaa ostaa

Tutkimme parhaita hajautettuja rahoitusprojekteja ja valitsimme Chancerin parhaaksi vaihtoehdoksi sen DeFi-ekosysteemin kasvupotentiaalin, sen kyvyn mullistaa kasvavia markkinoita innovatiivisilla tavoilla ja yhteisön jäseniä palkitsevan steikkausmekanismin vuoksi.

Siitä huolimatta kaikki listallamme olevat projektit ovat elinkelpoisia, vaikkakin jotkut enemmän kuin toiset. Esimerkiksi Radiantilla on suurempi kasvupotentiaali kuin Aavella, koska se on uudempi, siinä on parempi käyttötoken ja siinä on ketjujen väliset ominaisuudet, kun taas jälkimmäisen tokenia käytetään pääasiassa hallintoon.

Jos et ole perehtynyt kryptovaluuttasijoitusten käsitteeseen, lue kryptovaluuttasijoittamisesta kertova sivumme saadaksesi paremman käsityksen aiheesta.

Metodologiamme – Kuinka valitsimme parhaat DeFi-projektit

Tässä oppaassa käsitellyt DeFi-kryptoprojektit valittiin tiukan tutkimuksen perusteella. Kiinnitimme huomiota maineeseen, hintaan, markkina-arvoon ja kasvupotentiaaliin.

Luettelossa olevat tokenit ovat parhaita, jotka löysimme kryptosijoituksiin eri luokissa, jotka olemme tässä luetteloineet.

Katso miksi luottaa meihin ja miten testaamme -sivujamme saadaksesi lisätietoja testausprosessistamme.

UKK

Mitä DeFi tarkoittaa kryptossa?

DeFi on lyhenne sanoista hajautettu rahoitus (engl. decentralised finance), ja se sisältää kaikki rahoitustoiminnot, jotka suoritetaan julkisissa, hajautetuissa lohkoketjuverkoissa.

Voiko DeFillä ansaita elantonsa?

Vaikka voit ansaita elantosi DeFistä, se ei ole suositeltavaa. Tarvitset aluksi huomattavia varoja ja otat älysopimusten heikkouksien ja vaihtelevien tuottojen riskin.

Onko DeFi passiivinen tulo?

DeFi voi olla sekä aktiivista että passiivista tuloa. On palveluita, jotka tarjoavat esiasetettuja strategioita, jotka ovat melko "plug-and-play".

Kuinka riskialtista DeFi-sijoittaminen on?

DeFi-sijoittaminen on erittäin riskialtista. Se on korkean riskin ja korkean tuoton ala, kuten kaikki kryptoalat. Useat DeFi-projektit epäonnistuvat, erityisesti ne, joiden tuotto on kestämätön.

Maksetaanko DeFistä veroja?

Tämä riippuu lainkäyttöalueesi laeista. Ota yhteyttä paikalliseen veroasiantuntijaan saadaksesi tarkempia tietoja.

Parasta DeFi-projektia, jotka kasvavat vuonna 2025